信用社案件专项治理岗位自查报告
2024年信用社案件专项治理岗位自查报告
2024年信用社案件专项治理岗位自查报告一、综述2023年是信用社案件专项治理的关键年份，我们信用社自成立以来，一直秉持着诚信、公正、合规的原则开展工作。
但在当前形势下，为更好地提高工作效率和服务质量，我们对信用社案件专项治理岗位进行了全面自查，旨在深入了解存在的问题和不足，并针对问题提出合理有效的解决方案，确保工作的顺利进行。
二、自查情况1. 外部分析针对信用社案件专项治理岗位所处的外部环境进行了分析，发现了以下问题：（1）法律法规监管不到位。
由于信用社案件治理相对较新，部分法律法规尚未完善，导致工作中存在一定的不确定性；（2）行业竞争加剧。
信用社案件治理市场竞争激烈，各类专业人才争夺较为激烈，压力较大；（3）信息技术水平不高。
信用社案件治理工作需要依赖信息技术手段进行数据分析和监控，但目前信息化水平相对滞后。
2. 内部分析针对信用社案件专项治理岗位内部情况进行了分析，发现了以下问题：（1）工作流程不够规范。
由于岗位工作相对复杂，工作流程不够完善，导致工作任务安排和信息共享存在一定困难；（2）人员培训不足。
随着信用社案件治理的快速发展，工作的专业性和复杂性不断提高，对从业人员的专业技能要求也越来越高，但目前人员培训跟不上需求；（3）内部协作不够紧密。
岗位之间信息沟通和协作不够紧密，导致信息传递和处理存在滞后情况。
三、存在的问题与原因分析1. 工作流程不够规范的原因主要包括：（1）岗位定位不清晰，工作职责和权限有待明确界定；（2）工作流程未能及时跟踪和优化，导致流程的低效性；（3）沟通和信息交流渠道不畅，导致工作难以及时协调和顺利进行。
2. 人员培训不足的原因主要包括：（1）人员培训制度不完善，缺乏有效的培训计划和培训资源；（2）对工作技能要求的变化认识不足，无法及时调整培训计划；（3）人员培训投入不足，导致培训效果不明显。
3. 内部协作不够紧密的原因主要包括：（1）沟通渠道不畅，导致信息传递不及时；（2）协作机制不够完善，导致协作方式不规范；（3）培养合作意识和团队精神的机制不够健全，导致各岗位之间缺乏合作和支持。
xx信用社案件专项治理工作自查情况汇报
xx信用社案件专项治理工作自查情况汇报
尊敬的领导：
根据相关要求，我对xx信用社案件专项治理工作进行了自查，现将情况汇报如下：
1. 组织建设方面：
- 建立了案件专项治理工作领导小组，明确职责和成员，确保工作有序开展。
- 在各部门内部建立了相应的案件专项治理工作小组，明确工作职责和人员分工，做到层层负责。
2. 案件排查方面：
- 按照工作计划，对信用社内部存在的各类违纪违法案件进行了全面排查，确保不漏一户。
- 加强与相关部门的协调与合作，共同打击涉案行为，确保案件的有效整治。
3. 处理措施方面：
- 对排查出的违纪违法案件进行了及时核查和处理，并采取相应的惩处措施，严肃追究责任。
- 同时，加强了内部风险防控措施，对可能导致违纪违法行为的源头进行整改，确保案件专项治理工作的长效性。
4. 教育培训方面：
- 开展了针对信用社员工的案件专项治理培训，加强对员工的法律法规教育，提高员工的风险意识和法律意识。
- 针对案件排查中发现的问题和不足，开展了相关的培训和学习，提高工作人员的专业素质和能力。
综上所述，xx信用社案件专项治理工作自查情况良好，取得了一定的成效。
但仍存在一些问题和挑战，我们将进一步加强工作，完善制度，改进措施，确保案件专项治理工作的顺利进行。
谢谢！。
信用社案件专项治理工作自查情况汇报
信誉社案件专项治理工作自查情况汇报根据省联社?关于进一步做好农村信誉社案件专项治理工作的通知?精神，以县联社?关于开展案件专项治理工作的施行方案?为内容，结合我社实际，从四月初至五月上旬，我社积极开展了案件专项治理活动.成立了以主任xxx同志为组长，副主任xxx、委派会计xxx、分社负责人xxx为成员的案件专项治理指导小组，对我社的内控制度、信贷管理、三防一保等工作进展了全面的自查，重点检查了印鉴密押，重要空白凭证，现金管理，信贷业务，对自查发现的问题进展了现场整改.1、全面发动，组织职工认真学习案件专项治理工作的重要性，要求各岗位职工端正思想，摆正位置，先从自身岗位自查，对照有关制度的要求，自查自纠，对发现的问题要求及时反映，不得隐瞒，知情不报，对其他岗位其他员工的业务行为和管理行为提出意见.由委派会计xxx同志负责施行对xx分社、社部各岗位执行规章制度的情况进展检查.根本操作规定执行情况较好，“一分四双〞和穿插复核制度、“十六项〞根本规定、业务操作流程符合制度要求，重要空白凭证帐实相符，销号登记簿与领用、使用情况相一致，xx 分社在领入重要空白凭证时未按要求入库，而是直接留在柜面使用，已责令立即纠正.检查了会计凭证、帐簿、各类登记簿，会计凭证要素齐全，帐簿设置合理，错帐冲正标准，计息正确.有少数收贷凭证及借款凭证未签经办人名章，帐簿有硬性涂改现象.2、对微机储蓄业务进展了检查，能按操作程序进展操作，特殊会计业务无缺漏登记的情况，操作员临时离岗能退出操作系统.由于xx分社掌握微机操作技能的仅操作员和出纳员，存在操作员离岗时由出纳员代岗，而由信贷员代出纳岗的串岗现象.3、对内部往来资金帐户进展了核对，查实了未达帐项.支票帐户存款能按月发出对帐单，但收回率较低，一是我社对睡眠户存款无法及时联络处理，二是许多农村公司企业会计核算不健全，不重视对帐工作，造成一部分对帐单滞留信誉社，一部分对帐单发出后迟迟不能收回.我社已加强了对帐工作的管理，进两个月发出和收回率明显进步.通过业务过程随机核对了储蓄存款余额，xx分社和社部分别核对了2xxxx，除未登折款项外，帐折均相符.对帐据、帐实、帐卡、帐帐、帐表进展了通打核对，检查日均做到了相符.4、对印、押、证的管理进展了重点检查.岗位设置合理，能起到互相制约的作用.各类印章的启用、使用和保管符合规定要求，检查中发现有个人名章长时间闲置桌面的情况，已当场要求改正，要求所有员工重视印章的管理和使用，杜绝印章、凭证管理上的破绽. 信贷业务方面.我社已建立了贷款受权，贷款责任追究和贷款的审批制度.在联社对信誉社受权的根底上，由信誉社对信贷员进展了受权，对大额贷款由审批小组进展集体研究审批，落实第一责任人.农户小额信誉贷款发放管理与农户档案的限额一致，大额贷款建立了信贷档案.信贷管理工作一直是困扰信誉社经营的重点和难点.去年以来，尽管我社在信贷管理上加强了风险控制，标准了贷款操作程序，也获得了明显的成效，但存在的问题仍比较多，尤其对存量贷款的清收化解措施乏力、手段单一，对xx茶厂和xx茶厂各xxx万元的贷款只能在提供抵押物的根底上办理续贷手续.农的弱质性，信誉社贷款的期限管理与农业消费周期的不一致，致使农户个人贷款违约率较高，信贷人员往往处于被动的场面，对刚刚产生的逾期贷款进展催收，而对刚性更强的不良贷款的化解显得力不从心.5、农村信誉社个人贷款种类多，客户数量大，获取信息的渠道狭窄，严重的信息不对称使信贷人员处于茫然无着的状态.“三查〞制度的流于形式，从事信贷人员的观望等待心理，往往使一笔有问题贷款得到关注时，通常已经比较严重了.农村信誉社的考核机制和工资制度，迫使信誉社从高管到一般员工，为了求短期的开展，为了获得最多的经济效益，往往把预期收益想象的较高，往往千方百计甚至不考虑实际可能去扩大业务，其结果必然使风险产生且加剧.6、“三防一保〞方面.信誉社已与员工签定了平安责任书，落实了平安责任.平安防卫设施，消防设施处于正常运转的状态.信誉社制订了防暴预案，要求职工熟悉平安保卫工作的要求，在遭遇突发事件时保持头脑冷静，采取积极有效的应对措施.通过自查，我社进一步进步了案件的防范意识，对一些过时的规章制度进展废止和重订.力图通过对重点部位和岗位的有效监视，进步经营管理程度，促进我社安康稳定开展.通过自查，我们也剖析了内控制度长期流于形式的原因.7、内控制度从无到有，从初步建立到形成一项系统的制约控制机制，凝聚了信合人强化制度的决心和心血.但这几年的开展似乎误入歧途，大量的类同的规章、制度、方法、责任制，挂在墙上、夹在文件夹里、存在电脑中，登记簿、工作日志一字排开，越设越多，一笔挂失业务要登记挂失登记簿、登记会计特殊事项登记簿、登记计算机工作日记志，一笔借款要登记受理登记簿、借款合同登记簿、内勤工作日志.上级检查乐于看登记簿看工作日志，却往往无视实地的本质性的检查和盘点.很多信誉社也热衷于以规章制度的装订精巧，以登记簿的名目繁多展示内控制度建立的完善.查库制度、“三防一保〞检查纸上谈兵，事后监视制度勾勾画画，大事小事都要报告，鸡零狗碎也要形成书面材料，一样格式、一样内容的报告一年送上四次.执行上的流于形式根源于内控制度本身的形式主义泛滥，源于形式山上的河水只能归于形式的窠臼.委派会计实行以来，在抓内控、抓防范、抓监视的过程中起到了关键的作用，但多数委派会计的大部分时间大部分精力都置身于必须的不容滞后的繁琐的详细的会计业务中.委派会计本身也还是一个风险源，却赋予其监视与管理的重任，只能是以剩下的一点点时间一点点精力在形式的河流上随波逐流，而内心却流淌着真实的无奈.其实，内控制度建立只需紧紧围绕着“一分四双〞，“六相符〞，“十六项根本规定〞的贯彻落实来进展，在各岗位之间形成有效的制约机制.以根本制度为经，以各项业务和重点部位为纬，织就一张缜密的内控之网，无重复、无遗漏，不断地加以完善，随时能发现触网之鱼.而委派会计不能是联社放养的一尾鱼，鲨鱼也不行，他应该是一位吃苦耐劳技艺高超的渔夫，鱼鹰也可以.内控制度建立山重路遥，案件专项治理工作常抓不怠，而什么时候内控制度真正落实了，案件专项治理工作也就不需要了.。
信用社案件专项治理工作自查报告(精)
信用社案件专项治理工作自查报告信用社案件专项治理工作自查报告为贯彻落实市联社案件专项治理工作，本人认真学习和领会了《关于落实案件专项治理采取有效措施防范银行案件风险的通知》(银监通[201X]6号)、《关于加大防范操作风险工作力度的通知》(银监发[201X]17号)和《商业银行和农村信用社案件专项治理工作》方案(银监办发[201X]77号)精神以及省协会《关于防范操作风险做好案件专项治理工作的实施意见》等文件。
通过学习讨论，充分了解了本次专项治理工作的重要意义，明确了执行规章制度和操作规程的重要性、必要性，进一步认识违反规章制度和操作规程的危害性，并根据自身情况展开自查。
现将自查情况汇报如下：一、牢固思想防线。
本人能够自觉主动地学习国家的各项金融政策法规与联社下发的文件精神，加强政治理论学习，牢固思想防线。
一是提高政治意识。
能够深入学习“三个代表”重要思想，树立正确的政治方向和坚定的政治立场，时刻保持清醒的头脑，在大是大非面前站稳脚跟，经受得起大风大浪的考验。
二是能够顾全大局，不为眼前利益所动，站在单位的角度去想问题、做工作，坚决不说不利于全局的话，不做不利于全局的事，坚决完成社里安排的工作任务。
三是不计较个人得失，当个人利益和集体利益发生矛盾时，以集体为重，个人利益要无条件地服从。
四是能够加强自身爱岗敬业意识的培养，进一步增强服务意识，做到“干一行、爱一行、专一行”，自觉接受广大客户监督，定期开展批评与自我批评，做一名合格的信合人。
二、恪守规章制度。
一是能够按照国家金融法令，有关法规制度和现金管理条例，具体办理现金、有价单证的收付和调拨工作，正确办理残破币的兑换，严格库存限额，及时调拨和上解现金。
二是能够自觉加强柜面监督，严格审查凭证要素，做好反假工作，准确及时编制各种现金报表、调拨计划。
三是能够坚持轧帐制度，正确使用有关登记簿，做到帐、簿、款相符；严格按规定处理长、短款，发现差错能及时汇报。
信用社银行案件专项治理自查报告
信用社（银行）案件专项治理自查报告根据省联社《 XX 省农村信用社案件专项治理大检查工作方案》， XX 县农村信用联社高度重视此项工作，成立了以理事长 XXX 为组长、监事长 XXX 为副组长、稽核部门的工作人员为成员的检查机构，下发了专门文件，自 7 月 5 日起，组成两个检查组，对 XX、XX 、 XXX 等 10 个信用社进行了自我检查，现将自查情况报告于下。
一、自查工作开展情况接省联社通知后，联社党委进行了专题学习，对此项工作进行了具体研究和安排部署，成立了案件专项治理检查领导小组，在 7 月 1日的社主任及机关工作人员会议上，对案防大检查的工作人员、检查方式、组织领导、检查内容和依据进行全面安排部署和明确。
各信用社按照上级要求进行了文件学习和自清自查，上报了自查表格和自查报告。
7 月上旬以来，以联社稽核部为主体，组成两个组对 10 个信用社进行了检查。
二、案件专项治理主要工作及成效（一）案防机制进一步健全。
联社按上级要求成立了案防专项治理工作领导小组和办公室，并进行动态调整。
针对 XX 县联社案件多发的实情，从分析案件产生的原因入手，提出了强化管理责任、严格规章制度、突出工作重点、加强教育培训、采取重点措施的案防思路；采取了落实案防责任、完善基础管理、强化稽核检查、加强责任追究等案防措施。
连续几年都实行了案防责任制，联社主任与各社（部）负责人签订了案防责任书，制定了严格的奖惩措施。
通过以上措施，实现了一把手负总体责任、分管领导负具体责任、职能部门负专门责任、社主任负全面责任、操作人员负直接责任、监管人员负监督责任、保证人负担保责任的案防体系。
（二）案防教育进一步深入一是狠抓政治教育。
联社党委结合“三个代表”重要思想教育、保持共产党员先进性教育和践行胡总书记提出的“八荣八耻”的荣辱观教育，强调树立正确理想和宗旨，有正确的政治立场，明辨是非，自觉执行党的方针政策。
结合保持共产党员先进性活动，要求各单位制定学习制度、明确学习内容、落实学习措施，每月至少组织员工学习两次，举行讨论交流和批评与自我批评，撰写学习心得，揭摆查思想问题，提高思想觉悟。
信用社案件专项治理自查报告1
信用社案件专项治理自查报告1我认真学习《XX市农村信用社案件专项治理工作实施方案》，通过案件专项治理第一阶段的学习，我深刻地认识到有章不循，会给我们信用社带来多大的危害。
联社开展案件专项治理工作，是一次“治病救人”的工作，开展得好，可以从源头堵住漏洞，扼制案件的发生。
我也存在不重视规章制度、操作规程的思想，以及有章不循的行为。
通过这次自查，我决心改正错误，达到“脱胎换骨”的目的。
我从事的是出纳工作，平时没有经常学习信用社的规章制度，总是心存侥幸，对于密码管理，我在修改柜员卡密码时，没有要求旁人回避。
登记簿有时没有及时登记，移交登记簿总是我一手包办，有个别的日子，请事假竟没有办理交接登记手续，在移交登记簿里的交接事项记录栏里，我总是填写“储蓄终端密码”一项，然而，此项是旧系统的交接事项，直到联社稽核人员指出，我才恍然大悟。
对于出纳工作中的长短款，我能够及时在错款登记簿中登记，长款退还顾客，短款要求顾客补足，对于工作中发现的假币，能够及时没收，并出具假币收缴凭证，然后在假币登记簿里登记。
在文明优质服务中，我做的不够，有时星期六日上班，未带岗号牌。
轮到我做值日安全员时，未清理天花板上的蜘蛛网，有时上班时间看报纸，对于个别同事在上班时间穿拖鞋，我未能勇敢地指出等。
通过认真阅读《XX信用社原XX代办站XXX在职期间挪用存款及被辞退后诈骗公众资金案》，我从思想上认识到空白重要凭证管理的重要性。
每次领取空白重要凭证，我都认真地复核，针对一些客户把存款凭条当成存当的错误行为，我经常教客户识别存单。
针对以上自查发现的问题，我知道是到了非下猛药不可的地步了。
我决心改正错误，以后经常学习信用社的规章制度和操作规程，严格照章办事，做好文明优质服务工作，保证今后不再犯类似的错误。
信用社案件专项治理工作自查情况汇报
信用社案件专项治理工作自查情况汇报信用社案件专项治理工作自查情况汇报为深入贯彻落实党中央、国务院关于加强金融风险防控工作的决策部署，近年来，各级金融监管部门相继出台一系列政策，持续治理金融领域风险问题。
其中，信用社作为我国县域金融服务的基础性组织，其稳健运行意义重大。
然而，由于历史问题和内部管理薄弱等原因，一些信用社在经营管理中出现了各种问题，损害了社会公信力和金融系统稳定。
为此，全国银保监会于2021年6月发布《关于开展信用社专项治理工作的通知》，对信用社开展专项治理工作提出了明确要求。
本文就本信用社在此次专项治理工作中的自查情况进行一次汇报。
一、情况概括本信用社在专项治理工作中积极主动作为，建立了专项治理领导小组，定期召开工作会议，制定了全面整改方案，详细列出了具体整改任务及时间节点，并制定了专项整治方案。
按照银保监会的通知要求，对本信用社的业务经营、内部管理、风险防控等方面进行了全面、系统、深入的自查，发现了一些问题，如：风险管理不到位、资产质量存在隐患、客户信息管理不规范、内控制度不健全等。
我们认真对照自查清单进行了核查，针对发现的问题制定并实施了相应的整改措施。
二、治理措施针对自查中发现的信用风险管理不到位的问题，我们采取了全面强化管理、提高风险预警、加强信息披露等措施，建立并完善了风险分类管理体系，加强了对风险的识别、评估、监管和控制，制定了风险管理制度，加强了对重点客户的关注和分析，深化了内部巡检和日常监管力度，及时发现和解决风险问题，确保经营合规、稳健发展。
针对自查中发现的资产质量存在隐患的问题，我们采取了加强资产质量监管、分类管理、清收回收等措施，全面排查和摸清非标资产数据情况，核实和处理了不良资产，建立和完善了资产质量管理制度，强化了风险防范和清收回收工作，提高了不良资产清收回收的效率和质量。
目前，本信用社的不良资产率、关注类资产比、逾期贷款率等各项指标均得到了有效控制和改善。
信用社案件专项治理岗位自查报告
信用社案件专项治理岗位自查报告一、引言本报告旨在对信用社案件专项治理岗位的工作进行自查总结，并提出改进措施，以确保信用社案件专项治理工作的高效运行和优质服务。
二、背景信用社案件专项治理是保障信用社正常运行和风险控制的关键工作之一。
通过建立完善的治理机制和流程，加强风险防控能力，信用社能够更好地管理和处置案件，并提供更加可靠的服务。
三、自查内容及结果1. 案件录入和整理•自查目标：验证案件录入和整理工作是否规范、准确。
•自查方法：通过查阅案件登记台账和相关资料，核对案件信息的录入与整理过程。
•自查结果：自查发现个别案件录入和整理工作存在一些差错和遗漏，但整体较为规范，准确度较高。
2. 案件调查和核实•自查目标：确认案件调查和核实工作的专业性和全面性。
•自查方法：对案件调查文件进行抽查，审查案件调查报告的分析和结论是否客观、准确，核实案件核实的过程和结果是否合规。
•自查结果：自查发现案件调查和核实工作较为专业，但有部分案件的调查报告缺少必要的分析和结论，需要进一步加强。
3. 案件处置和销案•自查目标：检查案件处置和销案工作的效果和合规性。
•自查方法：对已处置和销案的案件进行回溯核对，验证处置和销案的程序是否符合要求，并评估处置和销案效果。
•自查结果：自查发现案件处置和销案工作整体效果良好，但有少数案件存在处置不彻底和销案未妥善处理的情况，需要加强协调与沟通。
4. 案件管理和反馈•自查目标：分析案件管理和反馈工作的规范性和及时性。
•自查方法：回顾案件管理流程，审查案件反馈记录，评估案件管理和反馈的规范程度和响应速度。
•自查结果：自查发现案件管理和反馈工作整体规范程度高，反馈及时，但仍有少数案件的管理和反馈不够规范和及时，需要加强培训和沟通。
四、自查总结通过对信用社案件专项治理岗位工作的自查，总结出以下问题：1.录入和整理环节存在个别差错和遗漏，需要加强操作规范性和准确性。
2.案件调查报告缺少必要的分析和结论，需要加强案件调查人员的专业能力培养。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
信用社案件专项治理岗位自查报告
为了深入贯彻落实银监会、省银监局、市银监分局关于加强防范操作风险,落实案件专项治理的有关文件精神,根据东信联发xx号文件的要求,结合我社的实际情况,我社制定了具体案件专项治理工作自查方案,并组织全体职工对此项工作进行了全面的学习。
通过学习,我对这项工作有了较为深刻的认识。
这次工作旨在以案件专项治理工作为契机,加强制度建设,强化监督检查,增强法纪观念和遵守规章制度的自觉性,有效遏制案件高发的势头,确保我县农村信用社安全、合规、稳健经营。
同时使广大员工明确执行规章制度和操作规程的重要性、必要性,进一步认识到违反规章制度操作规程的危害性。
根据实施的方案,在社领导的组织下,我利用工余时间,再次认真地学习了我社制定的《**市**农村信用社会计、出纳员与复核员岗位职责暂行办法》、《**市**信用社会计出纳人员违规处罚实施细则》、《**市**农村信用合作社安全保卫工作管理实施细则》、《**市**农村信用社经营管理指标百分制考核办法》、《**市**农村信用社会计出纳人员操作规程》、《**市**农村信用社年度财务费用管理实施办法》、《**市**农村信用社干部职工劳动管理与违规处罚实施细则》等规章
制度和操作规程。
通过学习,加深了对各项规章制度和操作规程的印象,我对照相关的条例,对自己一年以来的工作、学习和生活一一进行了回顾,目的在于查找操作中的漏洞和薄弱环节,以便于及时补缺补漏,及时整改,逐步完善。
下面,我对自己的工作学习和生活进行一次全方位的自查。
一、业务方面
1、一年多来,本人担任**农村信用社主办会计一职,在社主任的领导下,负责本单位的会计、出纳工作,协调、理顺内部各岗位之间的关系。
但是在应经常向主任汇报会计、出纳工作情况及内勤人员的思想、行为情况方面做得不够好,不够主动及时向主任提供这方面的信息。
为使辖内的会计、出纳工作日趋规范,能够随着业务的发展,按照新的业务操作流程和规范,结合本社的实际情况,及时制定适宜的、统一的操作规范,以加强内部管理。
但是由于我社人员配置较紧,无法经常组织会计、出纳人员集中对业务进行培训。
有些规定只能以书面的形式下发到各个网点,交由各人各自学习,这就容易造成内勤人员关于业务操作方面理解不一致,会出现个别岗位能力较为薄弱的现象。
2、作为信用社的主办会计,既是会计辅导员,又是二级稽查员,我在抓好各项内控制度的落实的同时,能及时发现、解答和解决业务中碰到的疑难问题,做好事前辅导。
能坚持每月不少于一次的会计辅导与检查,及时发现工作中存在的
问题与薄弱环节,及时提出整改意见,督促当事人积极采取措施加以防范与整改,并及时向主任汇报发现的问题,取得领导的支持,以使各项制度的执行更加到位。
但是有时因为事务繁忙,时间安排不够合理,由于时间有限,对网点的会计辅导与检查的力度与深度不够。
根据联社的相关制度,结合我社的实际情况,编制检查评分表,明确奖罚,年终依据评分情况进行奖优罚劣,以此激励会计出纳做好本职工作。
3、作为主办会计,我能认真核算各项财务收入,严格成本管理,认真组织会计核算,正确反映和评价经营成果,为主任的经营决策提供数据。
4、认真做好全辖重要空白凭证的管理。
能严格按照重要空白凭证的领用手续,做好网点重要空白凭证的领用登记、出库。
合理安排各网点和存量。
每月坚持不少于一次的帐实检查,确保凭证的使用、销号有序、正规,避免出现遗失。
5、能按照制度规定做好以下日常工作:一是正确提取各项费用;二是做好各网点的传票、会计档案的收集、登记、保管工作;三是结息日做好各网点结息的辅导和事后监督工作;四是及时核对内部帐,督促会计做好内外帐户、总分帐、往来帐、帐户余额的核对工作;五是能及时、准确地完成各种会计报表的编制。
六是每季度对财务收支情况进行详细的分析,便于主任的经营决策。
6、能够严格执行会计、出纳、结算、财务制度和会计、
出纳操作规程,坚持会计工作的“十六项基本规定”,保证会计核算达到“五无”、“六相符”。
7、能加强内部资金和固定资产、零星小额资产的管理。
根据实际情况,合理制定各网点的库存限额,在保证资金安全的同时,最大限度地压缩现金资产的占用。
按照有关规定,能加强固定资产购建项目的管理,做到有计划、有审议、有报批。
定期对固定资产盘查,严格控制固定资产的规模。
但是对闲置的固定资产不能及时做到盘活或处理,比如位于**新圩的商住土地,已闲置多年未加以妥善的处理。
对于微机、终端设备、各类机具以及其他零星的低值易耗品,能够参照固定资产的管理,建立帐、簿、卡,但是这些物品因实际需要在网点之间或领用人之间进行调剂后,不能做到及时登记,有些物品损坏后,也未能及时进行处理。
8、能够严格遵守财经纪律及财务制度,一切开支按照标准实行,需要上报审批的财务费用均待联社批复后才出帐列支;报销费用严格执行经办、证明、主任“双签”制度,确保每一笔开支真实、合规。
帐务处理严格按会计制度进行,保证会计处理正确、清楚,对违反财务制度的人和事,能坚持原则,敢于抵制,并及时反映和汇报,自觉维护财经纪律。
9、随着信用社业务不断的发展,各种业务水平不断提高。
我深知要做好主办会计,一定要有熟悉的业务知识,才能做好会计辅导工作。
因此我在熟练基本功的同时,注重对新业
务知识的学习,不断提高自己的业务水平;熟悉各项会计、出纳等制度;适时学习相关的电脑知识,掌握电脑操作、运用和管理的技能。
10、对于信用社的文件收发登记能够认真负责,及时登记并草拟执行意见,按时按量按领导的批示进行相关的处理。
定期做好装订、入档,便于日后的查阅。
11、做为信贷审批小组的成员,能积极参与信贷审批会议,认真听取责任信贷员的相关介绍,及时提出自己的意见。
但是由于没有参与贷前的调查工作,因此意见也只能局限于书面的材料上,不能真正做到对每笔贷款合规性的正确判断。
二、“三防一保”方面
做为一名金融工作者,深知安全保卫工作的重要性。
除了能经常阅读有关“三防一保”的文件外,还时常关注社会上的一些金融案件,吸取经验教训,安全防范意识也逐年增强。
不论是营业时间还是非营业时间都能提高警惕。
日益严峻的治安形势,使我更加自觉地将安全工作落实到每一个细节,消除残留的麻痹思想。
营业前,能协助临柜上班人员做好营业前的各项准备工作,例如安全器械的到位情况、柜台内外的整洁与否、监控系统的运行情况等。
营业期间,能用心留意柜台外的一切可疑人员,协助一线人员做好柜台服务。
营业终了,通常能在看到网点的库款安全入箱上介后,锁定门窗,并且确认无异常
情况后方才离开。
在人员安排出现空缺的情况下,我能积极地参与头寸的调拨与库款箱的押运工作。
并能按照要求做好记录,手持安全防卫器械,全程提高警惕,停车时留意观察外面的情况,确认安全后方才开门下车,杜绝存在麻痹大意的思想。
通过认真回顾与总结,经过一段时间的自我反省,自我检查,才发现自己还存在着许多的不足之处,许多地方还存在有潜在的安全隐患。
我将会在最短的时间内,针对自查中发现的问题一一对照相关的制度和操作规范,一一进行整改,确保将每一条款,每一细则,真真正正地落在实处。
同时请身边的同志们帮助我找出未在自查中发现的问题,给我提出宝贵的意见,我将会虚心接受,及时改正。
希望领导和同志们能够加强对我的监督,帮助我进步,使我在工作学习中不断提高各方面的素质;不断增强抵御各种腐败思想的能力,不断完善自我。
为此,我郑重承诺,我将严格遵守单位制定的各项规章制度,严守岗位,尽职尽责 ,不干不参与任何违法犯罪行为,否则,甘受单位按章处罚。