金融市场基础知识章节练习题第02章 证券市场主体
证券金融基础知识(证券市场主体)习题及答案
1、（单选题）证券市场融资活动的特征有（）。
I.证券融资是一种直接融资；II.证券融资是一种强市场性的金融活动；III.证券融资是一种短期融资；IV.证券融资是一种长期融资；A.I、II、IIIB.I、II、IVC.I、III、IVD.II、III、IV【答案】：B2、（单选题）下列对证券市场融资描述错误的是（）。
A.证券市场融资是一种直接融资B.投资者与发行人的股权或债权关系凝结在最初的投资者和发行人之间C.单个融资主体很难凭借自身力量完成证券发行、交易、清算等事宜D.证券市场融资是由众多资金交易者通过对有价证券的公开自由竞价买卖来实现【答案】：B3、（单选题）在证券市场起中介作用的机构是（）和其他证券服务机构，通常把两者合称为证券中介机构。
A.证券登记结算机构B.证券公司C.证券业协会D.证券交易所【答案】：B4、（多选题）证券发行人是指为筹措资金而发行债券、股票等证券的（）。
A.政府及其机构B.企业公司C.金融机构D.个别自然人【答案】：ABC5、（多选题）政府债券的功能包括（）。
A.是筹集资金、扩大公共开支的重要手段B.金融商品职能C.信用工具职能D.是实施宏观经济政策、进行宏观调控的工具【答案】：ABCD6、（单选题）政府作为债券发行的重要主体之一，所筹集的资金可以用来（）。
①协调财政资金短期周转，弥补财政赤字；②兴建大型基础设施项目；③实施某项特殊政策；④弥补战争费用；A.①③④B.①②③C.②③④D.①②③④【答案】：D7、（单选题）中央银行作为证券发行主体,主要涉及两类证券（）。
I.中央银行股票；II.中央银行出于调控货币供给量目的而发行的特殊债券；III.国债；IV.政府债券；A.II、III、IVB.I、II、III、IVC.I、IID.I、III、IV【答案】：C8、（多选题）企业的组织形式可分为（）。
A.独资制B.合资制C.合伙制D.公司制【答案】：ACD9、（单选题）根据我国《上市公司证券发行管理办法》的规定，上市公司再融资的方式主要有（）。
2020年证券从业资格考试(二科合一)章节题库(金融市场基础知识-证券市场主体-上)(附答案)
2020年证券从业资格考试（二科合一）章节题库【金融市场基础知识】第三章证券市场主体上第一节证券发行人一、组合型选择题（以下备选项中只有一项符合题目要求）1．我国中央银行的基本职能包括（）。
[2018年5月真题]Ⅰ．发行法偿货币Ⅱ．制定和执行货币政策Ⅲ．实施金融监管Ⅳ．发行股票A．Ⅱ、ⅢB．Ⅰ、Ⅱ、ⅣC．Ⅲ、ⅣD．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D【解析】中央银行是代表一国政府发行法偿货币、制定和执行货币政策、实施金融监管的重要机构。
作为发行的银行，中央银行通过国家授权，集中垄断货币发行，向社会提供经济活动所需要的货币，并保证货币流通的正常运行，维护币值稳定。
作为银行的银行，中央银行充当一国金融体系的核心，为银行及其他金融机构提供金融服务、支付保证，并承担监督管理各金融机构与金融市场业务活动的职能。
作为政府的银行，中央银行作为政府宏观经济管理的一个部门，由政府授权对金融业实施监督管理，制定和执行货币政策，对宏观经济进行调控，代表政府参与国际金融事务，并为政府提供融资、国库收支等服务。
2.中央银行作为证券发行主体，主要涉及（）。
[2018年3月真题]Ⅰ．有投票权的股票Ⅱ．中央银行股票Ⅲ．出于调控货币供给量目的而发行的特殊债券Ⅳ．长期政府债券A．Ⅱ、ⅣB．Ⅲ、ⅣC．Ⅰ、Ⅱ、ⅢD．Ⅱ、Ⅲ【答案】D【解析】中央银行作为证券发行主体，主要涉及两类证券。
第一类是中央银行股票。
在一些国家（例如美国），中央银行采取了股份制组织结构，通过发行股票募集资金，但是，中央银行的股东并不享有决定中央银行政策的权利，只能按期收取固定的红利，其股票类似于优先股。
第二类是中央银行出于调控货币供给量目的而发行的特殊债券。
3.公司可以是（）等证券的发行主体。
[2017年6月真题]Ⅰ．权证Ⅱ．可转换债券Ⅲ．优先股Ⅳ．商业票据A．Ⅰ、Ⅲ、ⅣB．Ⅱ、Ⅲ、ⅣC．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD．Ⅰ、Ⅱ【答案】C【解析】公司证券包括的范围比较广泛，有股票、公司债券及商业票据等。
2023年证券从业之金融市场基础知识练习题(二)及答案
2023年证券从业之金融市场基础知识练习题(二)及答案单选题（共180题）1、上市公司发行股票，募集资金使用应当符合的规定中不包括（）。
A.符合国家产业政策和有关环境保护、土地管理等法律、行政法规规定B.金融类企业募集资金使用不得为持有财务性投资，不得直接或者间接投资于以买卖有价证券为主要业务的公司C.募集资金项目实施后，不会与控股股东、实际控制人及其控制的其他企业新增构成重大不利影响的同业竞争D.募集资金项目实施后，不得严重影响公司生产经营的独立性【答案】 B2、国家股有()持有。
A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 C3、（2019年真题）用自有资金或者从分散的公众手中筹集的资金专门进行有价证券投资活动的法人机构是（）。
A.投资银行B.投资公司C.信托公司D.机构投资者【答案】 D4、中国证券业协会三大职能不包括（）A.高效B.自律C.服务D.传导【答案】 A5、下列关于结构化金融衍生产品说法正确的是（）。
A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】 C6、我国证券交易所的决策机构是（）。
A.会员大会B.监察委员会C.理事会D.总经理办公室【答案】 C7、下列关于审批制、核准制和注册制的说法，正确的有（）A.②④B.①③C.②③④D.①②③④【答案】 C8、我国证券登记结算制度包括哪些内容（）。
A.①③④⑤B.①②③④C.①②③⑤D.②③④⑤【答案】 C9、关于封闭式基金的利润分配，以下说法不正确的是（）。
A.封闭式基金的收益分配每年不得少于一次B.封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利润的80%C.基金分配后，基金份额净值不得低于面值D.封闭式基金只能采用现金方式分红【答案】 B10、1914年北洋政府颁布的( )推动了证券交易所的建立。
A.《证券发行与承销管理办法》B.《证券交易所法》C.《证券法》D.《证券投资基金法》【答案】 B11、股票具有（）等特征。
证券从业资格考试《金融市场基础知识》第三章 证券市场主体
第三章证券市场主体第一节证券发行人一、选择题（以下备选项中只有一项符合题目要求）1随着（）理论的兴起，政府（中央政府和地方政府）以及中央直属机构已成为证券发行的重要主体之一。
[2018年12月真题]A．国家干预B．货币中性C．货币主义D．哈耶克自由秩序【答案】A【解析】随着国家干预经济理论的兴起，政府（中央政府和地方政府）以及中央政府直属机构已成为证券发行的重要主体之一，但政府发行证券的品种一般仅限于债券。
货币中性是货币数量论一个基本命题的简述，货币供给变动影响名义变量而不影响真实变量，因此政府任何积极的货币政策都是多余的。
货币主义理论认为：“相机决策”的货币政策不仅无助于经济的稳定，往往还加剧了经济波动。
货币主义的政策处方是货币政策的“单一规则”。
哈耶克基于人的理性的有限性和社会秩序的自发性，批评了新自由主义主张的国家干预思想，为古典自由主义的自由、法治理论作了全面、深刻的辩护。
2可转换公司债券是指其持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将之转换为一定数量的另外一种证券的证券，通常要转化为（）。
[2018年5月真题]A．ETF基金份额B．普通股票C．公司债券D．优先股票【答案】B【解析】可转换公司债券，是指其持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将之转换成一定数量的另一种证券的证券，通常是转化为普通股票。
公司发行可转换债券的主要动因是为了增强证券对投资者的吸引力，能以较低的成本筹集到所需要的资金。
3在上市公司增资发行方式中，公司发行可转换债券的主要动因是（）。
[2017年9月真题]A．保护原股东的权益及其对公司的控制权B．不仅募集到所需资金，而且完成了股份有限公司的设立或转制，成为一家上市公众公司C．扩大股东人数，分散股权，增强股票的流动性，并可避免股份过度集中D．增强证券对投资者的吸引力，能以较低的成本筹集到所需要的资金【答案】D【解析】可转换公司债券是指其持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将之转换成一定数量的另一种证券的证券，通常是转化为普通股票。
2023年证券从业之金融市场基础知识练习题(二)及答案
2023年证券从业之金融市场基础知识练习题(二)及答案单选题（共30题）1、以下（）利率工具可作为利率期权的基础资产。
A.①②③B.①②C.③④D.①②③④【答案】 D2、A借给B（100元），约定以10%的年利率单利计息，5年后还本付息，那么5年后A应该收到（）元。
A.100B.110C.150D.161.05【答案】 C3、（2018年真题）回购交易通常情况下只有（）小时，是一种超短期的金融工具。
A.6B.12C.18D.24【答案】 D4、基金托管费的计提通常是（）。
A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ【答案】 C5、金融市场的首要功能是（）。
A.价格发现B.风险管理C.资金融通D.提供流动性【答案】 C6、在全国中小企业股份转让系统中股票转让可采用（）。
A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④【答案】 A7、关于记账式国债的特点，说法错误的是（）。
A.可以记名、挂失B.以无券形式发行可以防止证券的遗失、被窃与伪造，安全性好C.不可上市转让，流通性差D.期限有长有短，更适合短期国债的发行【答案】 C8、（2020年真题）证券金融公司应当按照国家宏观政策，根据市场状况和风险控制需要，确定和调整（）A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ【答案】 A9、目前我国的商品期货交易所包括（）。
A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④【答案】 C10、下列属于涉及我国股票发行制度范畴的有（）。
A.②③B.①④C.①②③④D.③④【答案】 D11、中国银行间市场交易商协会（以下简称交易商协会）负责受理企业债务融资工具的发行注册。
交易商协会设注册委员会，注册委员会通过注册会议行使职责。
下面关于注册委员会说法正确的是（）。
A.①④B.①③C.②③D.②④【答案】 B12、报价系统的理念是（）。
A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④【答案】 D13、截至2019年年底，境内已有（）家合资证券公司。
A.13B.14C.15D.16【答案】 C14、股票发行监管制度包括（）。
2023年-2024年证券从业之金融市场基础知识练习题(二)及答案
2023年-2024年证券从业之金融市场基础知识练习题(二)及答案单选题（共45题）1、从交易品种上看，人民币利率互换浮动段参考利率的选取不包括（）。
A.上海银行间同业拆放利率B.7天回购定盘利率C.一年期定期存款利率D.深圳银行间同业拆放利率【答案】 D2、（2018年真题）国家为弥补财政预算赤字实际发行的债券称为（）。
A.赤字国债B.特别债券C.国家建设债券D.重点建设债券【答案】 A3、证券公司的实际控制人是指能够在法律上或事实上支配证券公司股东行使( )的法人、其他组织或个人。
A.股东权利B.管理权利C.分配权利D.指挥权利【答案】 A4、下列关于我国债劵市场的说法，正确的有()A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 A5、对风险管理的有效性进行检验的方法包括（）。
A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】 C6、我国证券基金行业的自律性组织是( )。
A.证券交易所B.中国证券投资基金业协会C.中国证券业协会D.中国证监会【答案】 B7、下列关于科创板重点服务的行业领域的说法中，正确的有（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】 A8、狭义的有价证券指的是( )。
A.商品证券B.货币证券C.金融证券D.资本证券【答案】 D9、证券金融公司向证券公司转融通的期限一般不得超过( )个月。
A.1B.2C.3D.6【答案】 D10、以下关于存款准备金制度说法正确的是（）。
A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④【答案】 D11、公开发行的债券，在销售期内售出的债券面值总额占拟发行债券面值总额的比例不足（）的，发行失败。
A.30％B.40％C.50％D.70％【答案】 C12、运用信用打分模型进行信用风险分析的过程是（）。
A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④【答案】 D13、在（）办理私募基金管理人登记的机构可以自行募集其设立的私募基金，在（）注册取得基金销售业务资格并已成为中国证券投资基金业协会会员的机构可以受私募基金管理人的委托募集私募基金。
2023年证券从业之金融市场基础知识练习题(二)及答案
2023年证券从业之金融市场基础知识练习题(二)及答案单选题（共40题）1、关于权证，以下说法错误的是( )。
A.权证具有期权的性质B.权证有交易的价值C.权证持有人只有权买入股票D.欧式权证仅可以在到期日当日行权【答案】 C2、根据债券估值的原理，要给债券定价，需要确定的变量有()。
A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 C3、债券作为证明债权债务关系的凭证，一般以有一定格式的票面形式来表现。
通常，债券票面上的基本要素包括（）。
A.①②③B.①③④C.①②④D.①②③④【答案】 D4、证券公司为与特定交易对手在集中交易场所之外进行交易或为投资者在集中交易场所之外进行交易提供服务的场所或平台的是（）。
A.区域性股权市场B.券商柜台市场C.机构间私募产品报价与服务系统D.私募基金市场【答案】 B5、以下关于强制退市的说法错误的是（）A.证券交易所为维护公开交易股票的总体质量与市场信心，保护投资者除了中小投资者的权益B.依照规则要求交投不活跃、股权分布不合理、市值过低而不再适合公开交易的股票应终止交易C.特别是对于存在严重违法违规行为的公司，证券交易所可以依法强制其股票退出市场交易D.股票退市包括主动退市和强制退市【答案】 A6、（2021年真题）两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易是（??）A.金融远期合约B.金融互换C.金融期权D.金融期货【答案】 B7、普通股票股东要求分配公司资产的权利不是任意的，下列属于普通股票股东行使剩余资产分配权的先决条件的是（）。
A.出席股东大会的股东所持表决权的2／3以上通过B.公司解散清算之时C.公司连续5年亏损D.股东大会作出减少公司注册资本的决议【答案】 B8、证券公司目前可以发行的债券品种包括（）。
A.①②③B.①②③④C.①③④D.②③④【答案】 B9、在规定的一段时间内接受的买卖申报一次性集中撮合的竞价方式即为（）。
(最新版)证券从业资格考试-金融市场基础知识(证券市场主体)章节练习题及参考答案【5分文档
证券从业资格考试 -金融市场基础知识(证券市场主体)章节练习题及答案一、选择题1、资金供给者与资金需求者互相之间融通资金，如果借助金融市场直接进行，则属于( ) 。
[2016 年 3 月真题]A．直接融资B．上市融资C．发债融资D．间接融资参考答案： A2、若以( )为主，则证券市场居于一国金融市场体系的核心地位，以美国和英国为代表。
[2015 年 11 月真题]A．银行贷款B．境外融资C．间接融资D．直接融资参考答案： D3、以下债券信用风险最小的是 ( ) 。
[2015 年 3 月真题]A．长期金融债券B．短期公司债券C．短期金融债券D．国库券参考答案： D4、政府发行的证券品种一般为 ( ) 。
[2014 年 9 月真题]A．权证B．股票C．债券D．期货参考答案： C5、用自有资金或者从分散的公众手中筹集的资金专门进行有价证券投资活动的法人机构是( ) 。
[2016 年 10 月真题]A．机构投资者B．投资银行C．投资公司D．证券公司参考答案： A6、国内基金管理公司通过募集基金投资国外证券的称为 ( ) 。
[2016 年 10 月真题]A． QDIIB． QFIIC． 0TCD． FICC参考答案： A7、政府机构进行证券投资的主要目的是进行宏观调控和 ( ) 。
[2016 年 3 月真题]A．获取利息B．获取资本收益C．调剂资金余缺D．获取投资回报参考答案： C8、我国《证券法》正式颁布的时间是 ( ) 。
[2016 年 10 月真题]A． 1999 年 3 月B． 1998 年 3 月C． 1998 年 9 月D． 1998 年 12 月参考答案： D9、在转融通业务中， ( )向证券金融公司借入资金，供其办理融资融券业务的经营活动。
[2016 年 10 月真题]A．证券公司B．证券登记结算公司C．证券交易所D．证券市场投资者参考答案： A10、证券公司中间介绍业务，是指证券公司接受相关委托，介绍客户参与 ( )买卖并提供相关服务的业务活动。
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第02章证券市场主体1、下列选项中，不属于中国证券业协会的自律管理职责的是()。
A、组织证券从业人员水平考试B、推动行业开展投资者教育，组织制作投资者教育产品，普及证券知识C、推动行业诚信建设，开展行业诚信评价D、负责证券业从业人员资格考试、执业注册正确答案：D【专家解析】根据2011年6月24日中国证券业协会第五次会员大会审议通过的《中国证券业协会章程》，协会依据行业规范发展的需要，行使下列自律管理职责：(1)推动行业诚信建设，开展行业诚信评价，实施诚信引导与激励，开展行业诚信教育，督促和检查会员依法履行公告义务。
(2)组织证券从业人员水平考试。
(3)推动行业开展投资者教育，组织制作投资者教育产品，普及证券知识。
(4)推动会员信息化建设和信息安全保障能力的提高，经政府有关部门批准，开展行业科学技术奖励，组织制订行业技术标准和指引。
(5)组织开展证券业国际交流与合作，代表中国证券业加入相关国际组织，推动相关资质互认。
(6)其他涉及自律、服务、传导的职责。
2、证券公司以自己的名义，以自有资金或者依法筹集的资金，为本公司买卖在境内证券交易所上市交易的证券，在境内银行间市场交易的政府债券、国际开发机构人民币债券、央行票据、金融债券、短期融资券、公司债券、中期票据和企业债券，以及经证监会批准或者备案发行并在境内金融机构柜台交易的证券，以获取营利的行为，称为()。
A、资产管理业务B、证券自营业务C、财务顾问业务D、证券代理业务正确答案：B【专家解析】证券自营业务是指证券公司以自己的名义，以自有资金或者依法筹集的资金，为本公司买卖在境内证券交易所上市交易的证券，在境内银行间市场交易的政府债券、国际开发机构人民币债券、央行票据、金融债券、短期融资券、公司债券、中期票据和企业债券，以及经证监会批准或者备案发行并在境内金融机构柜台交易的证券，以获取营利的行为。
3、()及其授权的地方派出机构负责对证券、期货投资咨询业务的监督管理。
A、中国证监会B、国务院C、财政部D、中国证监会与财政部正确答案：A【专家解析】为了加强对证券、期货投资咨询活动的管理，保障投资者的合法权益和社会公共利益，经国务院批准，国务院证券委员会于1997年12月发布《证券、期货投资咨询管理暂行办法》。
中国证监会及其授权的地方派出机构负责对证券、期货投资咨询业务的监督管理。
4、下列选项中，不属于证券交易所理事会的职责的是()。
A、执行会员大会的决议B、选举和罢免会员理事C、制定、修改证券交易所的业务规则D、审定总经理提出的工作计划正确答案：B【专家解析】根据《中华人民共和国证券法》和《证券交易所管理办法》的规定，证券交易所设理事会，理事会是证券交易所的决策机构，其主要职责是：(1)执行会员大会的决议。
(2)制定、修改证券交易所的业务规则。
(3)审定总经理提出的工作计划。
(4)审定总经理提出的财务预算、决算方案。
(5)审定对会员的接纳。
(6)审定对会员的处分。
(7)根据需要决定专门委员会的设置。
(8)会员大会授予的其他职责。
5、QFII制度允许合格的境外机构投资者通过严格监管的专门账户投资当地()。
A、证券市场B、基金市场C、信托市场D、房地产市场正确答案：A【专家解析】QFII制度要求外国投资者若要进入一国证券市场，必须符合一定的条件，经该国有关部门的审批通过后汇入一定额度的外汇资金，并转换为当地货币，通过严格监管的专门账户投资当地证券市场。
6、证券公司接受客户委托代理客户买卖有价证券的业务被称为()。
A、证券经纪业务B、资产管理业务C、融资融券业务D、投资银行业务正确答案：A【专家解析】证券经纪业务又称“代理买卖证券业务”，是指证券公司接受客户委托代理客户买卖有价证券的业务。
7、()是指从事证券投资咨询业务的机构及其咨询人员为证券投资人或者客户提供证券投资分析、预测或者建议等直接或者间接有偿咨询服务的活动。
A、证券经纪业务B、证券自营业务C、证券承销业务D、证券投资咨询业务正确答案：D【专家解析】根据我国《证券、期货投资咨询管理暂行办法》的规定，证券投资咨询业务是指从事证券投资咨询业务的机构及其咨询人员为证券投资人或者客户提供证券投资分析、预测或者建议等直接或者间接有偿咨询服务的活动。
8、下列选项中，不属于证券金融公司从事转融通业务的权益处理的是()。
A、证券金融公司开立转融通业务的证券资金账户B、担保证券的记录以及发行人权利的行使C、投资收益的处分D、持券信息披露义务正确答案：A【专家解析】证券金融公司从事转融通业务的权益处理包括：(1)担保证券的记录以及发行人权利的行使。
(2)投资收益的处分。
(3)持券信息披露义务。
9、下列选项中，不属于定向资产管理业务特点的是()。
A、证券公司与客户必须是一对一的投资管理服务B、具体投资的方向在资产管理合同中约定C、适用于为多个客户办理定向资产管理业务D、必须在单一客户的专用证券账户中封闭运行正确答案：C【专家解析】定向资产管理业务的特点是：(1)证券公司与客户必须是一对一的投资管理服务。
(2)具体投资的方向在资产管理合同中约定。
(3)必须在单一客户的专用证券账户中封闭运行。
10、整个证券市场的核心是()。
A、证券发行人B、证券交易所C、中国证监会D、国务院正确答案：B【专家解析】证券交易所是证券买卖双方公开交易的场所，是一个高度组织化、集中进行证券交易的市场，是整个证券市场的核心。
11、向客户出借资金供其买入上市证券或者出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动属于()。
A、证券承销与保荐业务B、证券经纪业务C、融资融券业务D、证券自营业务正确答案：C【专家解析】融资融券业务是指向客户出借资金供其买人上市证券或者出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动。
12、下列关于证券公司分公司的叙述中，正确的是()。
A、在性质上属于企业法人B、其法律责任由自身承担C、设立分公司，应当经中国证监会批准D、证券营业部属于证券公司分公司正确答案：C【专家解析】分公司不具有企业法人资格，其法律责任由证券公司承担。
故A、B项说法错误。
根据《证券公司分公司监管规定（试行）》，证券公司分公司是指证券公司依照《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国证券法》和《证券公司监督管理条例》设立的除证券营业部以外的分支机构。
故D项说法错误。
13、下列选项中，不属于对上市公司进行监管的类型的是()。
A、信息披露的监管B、公司治理监管C、并购重组的监管D、内幕交易行为的监管正确答案：D【专家解析】对上市公司的监管包括信息披露的监管、公司治理监管和并购重组的监管等，其中信息披露的监管是对上市公司日常监管的主要内容。
而对内幕交易行为的监管属于对交易市场的监管，不属于对上市公司的监管。
14、证券公司向证券金融公司交存保证金，采取设立()的方式。
A、信贷B、储蓄C、股票D、信托正确答案：D【专家解析】证券公司向证券金融公司交存保证金，采取设立信托的方式。
保证金中的证券应当记人转融通担保证券账户，保证金中的资金应当记人转融通担保资金账户。
15、我国2010年8月31日起实施的《保险资金运用管理暂行办法》规定，保险公司从事保险资金运用应当符合一定的比例要求，下列说法中，正确的是()。
A、投资于股票和股票型基金的账面余额，合计不高于本公司上季末总资产的20%B、投资于未上市企业股权的账面余额，不高于本公司上季末总资产的10%C、投资于不动产的账面余额，高于本公司上年度末总资产的10%D、保险公司对其他企业实现控股的股权投资，累计投资成本可以超过其净资产正确答案：A【专家解析】根据我国《保险资金运用管理暂行办法》的规定，保险公司投资于未上市企业股权的账面余额，不高于本公司上季末总资产的5%，故B项错误；投资于不动产的账面余额，不高于本公司上季末总资产的10%，故C项错误；保险公司对其他企业实现控股的股权投资，累计投资成本不得超过其净资产，故D项错误。
16、中央银行在证券市场上以()操作作为政策手段，买卖政府证券。
A、套期保值B、投融资C、公开市场D、营利性正确答案：C【专家解析】中央银行以公开市场操作作为政策手段，通过买卖政府债券或金融债券，影响货币供应量或利率水平，进行宏观调控。
17、证券市场上最活跃的机构投资者是()。
A、商业银行B、证券经营机构C、保险公司D、基金公司正确答案：B【专家解析】证券经营机构是证券市场上最活跃的机构投资者，以其自有资本、营运资金和受托投资资金进行证券投资。
18、下列关于全国性社会保障基金的表述中，错误的是()。
A、全国性社会保障基金主要投向国债市场B、全国性社会保障基金主要用于支付失业救济和退休金C、在大多数国家，社保基金只含全国性社会保障基金D、全国性社会保障基金是社会福利网的最后一道防线正确答案：C【专家解析】在大多数国家，社保基金分为两个层次：(1)国家以社会保障税等形式征收的全国性社会保障基金。
(2)由企业定期向员工支付并委托基金公司管理的企业年金。
19、证券公司直接为投资者开立()。
A、清算账户B、银行账户C、证券账户D、资金结算账户正确答案：D【专家解析】证券公司直接为投资者开立资金结算账户。
证券登记结算公司仅为证券公司开立结算账户，结算账户专用于证券交易成交后的清算交收，具有结算履约担保作用。
20、采用客户调查问卷方法时，金融机构通常根据()匹配原则，避免误导投资者和错误销售。
A、客户评级和证券评级B、客户分级和证券分级C、客户评级和资产评级D、客户分级和资产分级正确答案：D【专家解析】实践中，金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估与充分披露等方法，根据客户分级和资产分级匹配原则，避免误导投资者和错误销售。
21、下列关于证券公司申请IB业务资格应当符合的条件的说法中，不正确的是()。
A、具有满足业务需要的技术系统B、申请日前6个月各项风险控制指标符合规定标准C、已按规定建立客户交易结算资金第三方存管制度D、配备必要的业务人员，公司总部至少有3名具有期货从业人员资格的业务人员正确答案：D【专家解析】D项应表述为：配备必要的业务人员，公司总部至少有5名、拟开展IB业务的营业部至少有2名具有期货从业人员资格的业务人员。
22、风险控制指标体系和风险监管制度的核心是()。
A、净资本B、固定资本C、流动资本D、注册资本正确答案：A【专家解析】2006年7月，中国证监会发布实施了《证券公司风险控制指标管理办法》，并于2008年根据实践情况对该办法进行了修订。
该办法建立了以净资本为核心的风险控制指标体系和风险监管制度。
23、下列关于证券经纪业务的说法中，不正确的是()。
A、经纪业务中的委托单，性质上相当于委托合同B、经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节C、经纪关系的建立就形成了实质上的委托关系D、经纪关系的建立确立了投资者和证券公司直接的代理关系正确答案：C【专家解析】经纪关系的建立只是确立了投资者和证券公司直接的代理关系，还没有形成实质上的委托关系。