现金及银行存款结算户存款收付报告
收现金报告发放财务制度
收现金报告发放财务制度一、制度的背景和意义收现金报告发放财务制度是公司财务管理的重要组成部分，旨在规范公司收现金的具体操作流程和责任分工，提高资金使用效率，防范风险，确保公司财务安全。
健全的制度不仅能够提高公司的运营效率和管理水平，还能够增强公司的风险应对能力，提高公司的竞争力和可持续发展能力。
二、制度的内容和要求1. 收现金的管理流程：（1）收款人员接收现金后，应当及时登记并入账到公司账簿中，确保账务真实准确；（2）收款人员应当记录收款的具体时间、金额、来源等信息，并在凭证上签字确认；（3）对于现金收款，公司应当建立专门的保管措施，确保现金安全，并定期清点核对；（4）在收到现金后，及时通知财务部门办理相关凭证和流水账。
2. 收现金报告的编制：（1）财务部门应当每日对公司的现金收支情况进行记录和核对，编制出收现金报告；（2）报告内容应包括当日的现金收入情况、支出情况、余额情况等信息，并且每天要及时上报给公司负责人及董事会；（3）报告应当采用规范的格式，包含详细的账目清单以及金额核对，确保报告的准确性和真实性；（4）在重大资金变动或异常情况下，要及时上报公司高层管理层，协助解决问题。
3. 现金的发放管理：（1）公司应当明确规定现金发放的权限和程序，建立发放借款或报销的审核流程，避免滥用资金；（2）员工需要发生现金支出时，必须填写相关申请单据，并经过部门负责人或财务审批确认后方可发放；（3）发放现金时要确保核对金额准确、支出用途合法，并及时登记记录，防止资金流失或丢失。
4. 制度的监督和改进：（1）公司应当建立现金管理的监督体系，监督员工收现金和发放现金的行为，防止违规操作；（2）定期对收现金流程进行评估和审查，及时发现问题并进行改进；（3）公司财务部门应当定期对收现金报告及现金管理制度进行审计，确保执行情况符合规定，并提出改进建议。
三、制度的执行和效果评估1. 制度的执行：公司应当制定相关规章制度，明确管理层、财务部门和员工在收现金、报告发放环节的职责和权限，进行定期培训和教育，确保全员了解并执行制度。
风险排查自查报告9篇
风险排查自查报告9篇风险排查自查报告1根据市行关于开展风险排查活动的通知要求，我行立即组织开展全辖业务经营风险点排查活动，制定方案、组织力量从1月20日开始，对公司业务进行了全面排查，现将排查情况报告如下。
一、公司业务排查情况（一）公司业务账户排查我行公司业务部共开立对公账户户，其中基本存款账户户，专用账户户，临时存款账户验资需要开立的户。
不存在同一营业机构为同一存款人开立多个基本账户和一般账户及同一证明文件为存款人开立多个专用存款账户；单位开立账户使用的名称符合规定；不存在开户资料未经有权人审查并签署意见而开户的问题。
坚持记账与对账分离原则，会计主管按月检查往来对账、银企对账情况，对未达账进行跟踪核对。
在公司业务银行结算账户的使用过程中不存在一般存款账户办理现金支取业务问题。
基本户等其他专用存款账户的现金支取符合规定。
临时存款账户不存在超过有效使用期限仍办理资金收付业务的问题。
注册验资账户在验资期间不存在办理对外支付业务问题，注册验资的资金汇缴人与出资人名称一致。
银行结算账户的变更与撤销。
存款人变更账户名称、法定代表人等开户信息资料出具申请及有关部门的证明文件；及时修改客户信息；存款人的印鉴做相应变更。
存款人撤销银行结算账户申请经会计主管或主管审批，检查销户前存款人贷款、应收利息、结算费用等应收款项结清。
存款人撤销银行结算账户时缴回未用重要空白凭证、结算凭证和开户登记证；柜员审核无误并将重要票据作作废处理。
在办理单位银行账户撤销手续时，在其基本存款账户开户登记证上注明销户日期并签章；于账户撤销之日起2个工作日内向人民银行报告。
无频繁开、销户，通过虚假交易进行洗钱活动。
对已转入“久悬未取专户”的款项，存款人要求支取原账户款项时，提供了合法拥有账户支配权的证明文件，并经过有关负责人审核后列支。
银行结算账户重要资料的管理。
建立了银行结算账户管理档案,并按会计档案进行管理。
预留签章为该单位的公章或财务专用章加其法定代表人（单位负责人）或其授权的代理人的签名或者盖章。
银行支付结算工作汇报(共4篇)
银行支付结算工作汇报（共4篇）第1篇：支付结算工作汇报湖南**** 支付结算及反洗钱工作情况报告一、****基本情况**县地处湖南省东南部。
，全县总人口约**万人，其中农业人口**人，总面积**平方公里，辖镇乡，共有**个行政村。
****于**年**月**日正式挂牌开业，是**由县级信用联社直接改制组建的**，下辖**个营业部、**个支行、**个分理处，在职员工263人。
二、****业务情况截至**年四月末，各项存款余额**亿元，比年初净增**亿元，增长12.78%;各项贷款余额**亿元，比年初净增**亿元;1至4月实现财务总收入**万元，同比增加**万元；总支出**1万元，同比减少**万元，实现利润总额**万元，净利润**万元。
三、支付结算业务（一）资金清算管理1、我行清算备付资金管理是由金融市场部负责；安排专人负责对清算备付资金账户余额进行实时监测、资金调拨管理和清算账户印鉴保管及变更等日常业务；明确由各网点会计负责支付系统查询查复等信息类业务的及时回复。
2、目前上存省联社支付结算中心的清算备付金按照上月各项存款余额的1.5%的比例设定预警值，我行认为是否可以根据行社存款规模来设定一个清算备付金的最小值。
3、清算备付资金的调拨4、制定了《湖南****备付金暂行管理办法》、《湖南****资金管理办法》、《湖南****支付清算系统暂行管理办法》及《湖南****资金汇划及现金支付审批权限管理办法（试行）》。
（二）结算账户管理1、账户管理我行是由各个网点会计兼职，每年不定期对会计进行账户管理培训，并将账户管理纳入会计基础考核。
2、账户管理制度建设情况：我行制定了《湖南****人民币银行结算账户操作办法》、《湖南****人民币银行结算账户管理办法》。
3、开户管理情况：开立新的结算账户时，要求必须签订银行结算账户开户协议，由开户网点存档。
4、存款实名制执行情况：我行在前台配置了身份识别仪对客户身份进行识别。
中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知
中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知文章属性•【制定机关】中国人民银行•【公布日期】2011.05.12•【文号】银发[2011]116号•【施行日期】2011.05.12•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】货币政策正文中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知（银发〔2011〕116号）中国人民银行上海总部，各分行、营业管理部，各省会（首府）城市中心支行，深圳市中心支行；国家开发银行，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行，中国邮政储蓄银行：近年来，银行业金融机构（以下简称银行）不断加强人民币支付结算业务管理，创新支付结算业务模式，建立健全风险防范机制，为社会公众提供了高效、便捷、安全的支付结算服务，满足了社会公众日益增长的支付需求。
但是，也有个别银行不严格按照现行的法规制度办理人民币支付结算业务和履行反洗钱义务，人民币银行结算账户开立、转账、现金支取、可疑交易报告业务方面的问题较为突出，扰乱了国家正常的经济金融秩序，客观上为不法分子逃税骗税、贪污受贿、洗钱等违法犯罪活动转移资金提供了便利。
为进一步加强人民币支付结算业务管理和反洗钱工作，现就有关事项通知如下：一、严格按照法规制度办理人民币银行结算账户开立业务银行应严格按照《中华人民共和国反洗钱法》、《个人存款账户实名制规定》（中华人民共和国国务院令第285号发布），《人民币银行结算账户管理办法》（中国人民银行令[2003]第5号发布）、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行中国银行业监督管理委员会中国证券监督管理委员会中国保险监督管理委员会令[2007]第2号发布）、《中国人民银行关于进一步加强金融机构反洗钱工作的通知》（银发[2008]391号）等法规制度，勤勉尽责，遵循“了解你的客户”的原则，履行客户身份识别义务，落实银行账户实名制。
现金及银行存款结算户存款收付报告
名称：_____________ 摘 要 现 金 年 月 日 银 行 结 算 第 备 号 注
第 一 联 ： 出 纳 存 查 第 二 联 ： 会 计 登 账
亿 千 百 十 万 千 百 十 元 角 分
亿 千 百 十 万 千 百 十 元 角 分
上 月 结 存 本 月 收 入 本 月 付 出 本 月 结 存 现金收入 凭 证 附 现金付出 凭 证
__字第____号至第____号共____张 __字第____号至第____号共____张
银行结算户 __字第____号至第____号共____张 收入凭证 银行结算户 __字第____号至第____号共____张 付出凭证
以上凭证业经核对无讹 会计主管人员:_____________(签章) 出纳_____________ 年 月 日（报告）
__字第____号至第____号共____张 __字第____号至第____号共____张
银行结算户 __字第____号至第____号共____张 收入凭证 银行结算户 __字第____号至第____号共____张 付出凭证
以上凭证业经核对无讹 会计主管人员:_____________(签章) 出纳_____________ 年 月 日（报告）
现金及银行结算户存款收付报告（第二联）
名称：_____________ 摘 要 现 金 年 月 日 银 行 结 算 第 备 号 注
第 一 联 ： 出 纳 存 查 第 二 联 ： 会 计 登 账
Hale Waihona Puke 亿 千 百 十 万 千 百 十 元 角 分
亿 千 百 十 万 千 百 十 元 角 分
上 月 结 存 本 月 收 入 本 月 付 出 本 月 结 存 现金收入 凭 证 附 现金付出 凭 证
存款考核完成情况汇报
存款考核完成情况汇报尊敬的领导：我是XX银行存款部门的负责人，现在向您汇报我部门近期的存款考核完成情况。
首先，我要感谢全体员工的辛勤努力和团队合作精神。
在这次存款考核中，我们积极响应银行总行的要求，认真执行各项存款政策，努力提高存款业务水平，取得了一定的成绩。
在存款业务量方面，我们部门在本季度内实现了较好的增长，与去年同期相比，存款业务量增长了10%以上。
这主要得益于我们在存款产品创新和客户服务方面的努力，以及市场营销策略的调整和优化。
在存款质量方面，我们严格执行风险控制政策，加强了对存款业务的风险管理和监控，有效降低了不良存款率。
同时，我们还加强了对存款客户的信用评估和风险防范，有效提高了存款质量和风险抵御能力。
在存款业务创新方面，我们不断推出符合客户需求的创新存款产品，满足了不同客户群体的多样化需求。
我们还加大了对存款产品的宣传推广力度，提高了产品知名度和市场占有率。
在客户服务方面，我们不断优化了存款业务流程，提高了办理效率和服务质量。
我们还加强了对存款客户的关怀和维护，积极开展了各项优惠活动和客户回馈计划，有效提升了客户满意度和忠诚度。
总的来说，我部门在存款考核中取得了一定的成绩，但也存在一些不足之处。
在未来的工作中，我们将进一步加强存款业务管理和风险控制，不断提高存款业务水平和服务质量，为银行的发展做出更大的贡献。
最后，我代表存款部门全体员工，向您汇报存款考核完成情况，恳请领导和各部门的支持和指导。
我们将继续努力，争取更好的成绩，为银行的发展贡献力量。
谢谢！此致。
XX银行存款部门。
负责人，XXX。
银行存款收付管理制度
银行存款收付管理制度一、总则1.1 为加强银行存款收付管理，规范银行存款收付行为，确保资金安全，提高资金使用效率，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等法律法规，结合我行实际情况，特制定本制度。
1.2 本制度适用于我行各部门、各分支机构及全体员工。
二、银行账户管理2.1 银行账户的开立、变更、撤销必须严格按照国家法律法规及我行相关规定办理。
2.2 银行账户应实行分类管理，分为基本账户、一般账户、临时账户等。
2.3 各部门、分支机构应合理设置银行账户，严禁违规多头开立账户。
2.4 银行账户资料应妥善保管，严禁泄露账户信息。
三、存款管理3.1 存款业务应遵循安全性、流动性、效益性原则。
3.2 存款产品应根据客户需求及市场情况，合理设置期限、利率等条件。
3.3 各部门、分支机构应加强存款营销，提高存款市场份额。
3.4 严禁违规办理存款业务，确保存款的真实性、合规性。
四、取款管理4.1 取款业务应严格执行国家法律法规及我行相关规定。
4.2 客户取款时应核对身份信息，确保资金安全。
4.3 严禁违规办理取款业务，防止洗钱、诈骗等违法犯罪行为。
4.4 对大额取款业务，应提前预约，并报告上级管理部门。
五、收付结算管理5.1 收付结算业务应遵循及时、准确、安全原则。
5.2 各部门、分支机构应加强内部管理，确保收付结算业务的正常进行。
5.3 严禁违规办理收付结算业务，防止套取资金、挪用公款等行为。
5.4 对跨行、跨境收付结算业务，应严格按照国家外汇管理规定办理。
六、风险控制与监督6.1 各部门、分支机构应加强风险识别与防范，确保银行存款收付业务安全。
6.2 建立健全内部监督机制，对银行存款收付业务进行定期检查。
6.3 对违规行为，应严肃查处，并追究相关人员责任。
6.4 强化员工培训，提高员工合规意识和业务素质。
七、信息披露与报告7.1 各部门、分支机构应按照国家法律法规及我行规定，及时披露银行存款收付业务信息。
银行存款情况汇报
银行存款情况汇报尊敬的领导：根据要求，我向您汇报我行最近一段时间的存款情况。
在过去的半年里，我行存款总体呈现出稳步增长的态势，具体情况如下：首先，我行个人存款方面，总体呈现出增长趋势。
在过去半年内，个人存款总额较上一年同期增长了10%，其中活期存款占比较大，增幅达到15%。
这主要得益于我行近期推出的一系列个人理财产品，吸引了更多客户选择我行进行存款。
同时，我行也加大了对存款客户的回馈力度，通过提高存款利率等方式，吸引了更多客户进行存款。
其次，企业存款方面，我行也取得了一定的成绩。
在过去半年内，企业存款总额较上一年同期增长了8%，其中定期存款增幅较大，达到了12%。
这主要得益于我行在企业金融服务方面的不断创新和提升。
通过为企业客户提供更加灵活多样的金融产品和服务，我行吸引了更多企业客户进行存款。
再者，我行在跨境存款方面也取得了一定的进展。
在过去半年内，跨境存款总额较上一年同期增长了5%，这主要得益于我行近期加大了对跨境金融业务的拓展力度，通过与境外银行的合作，吸引了更多跨境客户进行存款。
最后，我行在存款质量管理方面也取得了显著成绩。
在过去半年内，不良存款率较上一年同期有所下降，这得益于我行加强了对存款客户的风险管理和控制，提高了不良存款的处置效率，有效降低了不良存款率。
综上所述，我行在过去半年内取得了一定的成绩，存款总体呈现出增长的趋势。
在未来的工作中，我行将继续加大对存款业务的拓展和管理力度，不断提升服务质量，满足客户的多样化需求，确保存款业务持续稳健发展。
谨此汇报，如有不足之处，还请领导批评指正。
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出纳 年 月 日（报告）
出纳 年 月 日（报告） 银 行 收 入 凭 证 ___________字第__________号至第___________号共____________张 银 行 付 出 凭 证 ___________字第__________号至第___________号共____________张以上凭证业经核对比讹。
会计主管人员(签收)年 月 日第 号
附：现 金 收 入 凭 证 ___________字第__________号至第___________号共____________张 现 金 付 出 凭 证 ___________字第__________号至第___________号共____________张 现 金 付 出 凭 证 ___________字第__________号至第___________号共____________张 银 行 收 入 凭 证 ___________字第__________号至第___________号共____________张 银 行 付 出 凭 证 ___________字第__________号至第___________号共____________张以上凭证业经核对比讹。
会计主管人员(签收)现金及银行存款收付报告单
现金及银行存款收付报告单
年 月 日第 号
附：现 金 收 入 凭 证 ___________字第__________号至第___________号共____________张。