期货公司客户分类管理探讨
期货公司分类监管规定
期货公司分类监管规定第一章总则第一条为有效实施对期货公司的监督管理，引导期货公司进一步深化中介职能定位，促进期货公司持续规范健康发展和做优做强，全面提升期货行业服务国民经济能力，根据《期货交易管理条例》、《期货公司管理办法》等有关规定，制定本规定。
第二条期货公司分类是指以期货公司风险管理能力为基础，结合公司市场竞争力、培育和发展机构投资者状况、持续合规状况，按照本规定评价和确定期货公司的类别。
第三条中国证监会根据市场发展情况和审慎监管原则，在征求期货行业等有关方面意见的基础上，制定并适时调整期货公司分类的评价指标与标准。
第四条期货公司的分类评价由中国证监会及其派出机构组织实施，坚持依法合规、客观公正的原则。
第五条中国证监会设立期货公司分类监管评审委员会（以下简称评审委员会），负责评审等事宜。
评审委员会由中国证监会、中国期货业协会、中国期货保证金监控中心有限责任公司（以下简称期货保证金监控中心）和期货交易所相关人员组成。
评审委员会的产生办法、组织结构、工作程序和议事规则由中国证监会另行规定。
第六条参与期货公司分类评价工作的人员应当具备相应的专业素质、业务能力和监管经验，在工作中坚持原则、廉洁奉公、勤勉尽责。
第七条中国证监会及其派出机构根据分类结果，合理配置监管资源，对不同类别的期货公司实施区别对待的监管政策。
分类评价不能替代中国证监会及其派出机构的监管措施。
第二章评价指标第八条期货公司的风险管理能力主要根据期货公司客户资产保护、资本充足、公司治理、内部控制、信息系统安全、信息公示等6类评价指标，按照《期货公司风险管理能力评价指标与标准》（见附件）进行评价，体现期货公司对各种风险的控制能力和管理能力。
（一）客户资产保护。
主要反映期货公司客户资产安全保障机制、客户资产安全性、客户服务及客户管理水平等情况，体现其操作风险管理能力。
（二）资本充足。
主要反映期货公司以净资本为核心的风险监管指标及管理情况，体现其资本实力及流动性状况。
期货公司客户服务架构
期货公司客户服务架构一、打造客服核心产品从表面上看，期货公司没有有形产品，是为投资者提供交易通道和技术软件支持的金融服务公司。
但近几年随着期货创新业务的快速发展，各家期货公司都迅速行动起来了，大力提升软硬件水平。
可以预见，随着期货业内的竞争越来越激烈以及创新业务的开展，而上述交易通道和技术硬件支持明显面临同质化的问题。
投资者选择一家期货公司的终极目的是为了赚钱，或者说资产增值。
因此期货公司之间竞争最终的落脚点，就是能否为客户的资产实现增值，或者说能否帮助客户“有效控制风险，实现长效收益”。
因此，期货公司卖的不是交易通道或技术支持，而是能为客户“控制风险、实现盈利”的能力。
这种能力归根结底就是我们能为客户提供服务的水平。
从这个意义上说，客户服务水平是整个公司的核心产品和核心竞争力。
如果说营销能力决定有多少客户选择我们公司开户，那么客服能力就决定客户能与我们公司合作多久，能为公司创造多少收益和品牌效益（口碑宣传效果）。
营销奠定了客服的基础，但是，好的客服才是营销的标的，两者关系就像实体企业中的产品和营销团队一样。
没有好的营销团队，好产品不一定能卖好，但是如果没有好的产品，营销团队显然会很吃力。
为此，我们必须创立具有自己特色的科学客服模式，才能在未来的竞争中抢占先机，赢得市场。
二、科学的客服模式（一）组织架构公司客服模式，可以简称为“二位一体”的客服模式。
具体讲，就是公司设客户服务部，与业务团队（市场拓展部）共同组建成客服团体，既分工明确，又做到协调配合，共同为客户资产增值服务。
1、客户服务部：公司客服部由从事期货业多年、理论知识扎实并且具有实战经验，且全部具有期货从业资格的人员组成。
客服工作大致可以分为三部分。
（1）风险控制：期货投资风险，具有客观性、经常性、双向性及放大性的特点，与任何其他风险投资工具一样，只有首先做到有效控制风险，才有可能实现长效收益。
因此，客服中心的首要工作，就是帮助客户进行风险控制。
期货公司股票期权客户档案管理制度
期货公司股票期权客户档案管理制度1经纪合同领用（1）空白期权经纪合同各部门根据业务需要从合规审计部领取。
（2）各部门自合规审计部领取空白经纪合同后应对合同文本认真审查，如有缺页、蹿页或错误内容的合同文本，应及时交回合规审计部，由合规审计部加盖作废印鉴后统一保管。
（3）各部门领用期权经纪合同必须填写《期权经纪合同领用单》，注明领取合同的编号，经部门负责人批准后，凭《期权经纪合同领用单》到合规审计部领取空白合同。
对于前期已经领用过的合同，必须全数返回至公司后才能领用下一批合同，由于一些特殊情况，仍需要继续领用合同的，则须书面说明并经部门负责人签字后领用合同。
（4）合规审计部定期对领用的经纪合同统计，核查空白合同的签订、收回情况。
每周对各部门合同的使用情况进行核对，抽查部分客户，并对回访的相关情况进行登记。
每月对公司各部门的合同领用、实际使用、作废及合同的返回情况进行详实的登记、总结、汇报。
（5）各部门须妥善保管并按规定领用和使用期权经纪合同，未用的经纪合同应及时交回合规审计部，填写有误的经纪合同由合规审计部加盖作废印鉴后统一保管。
每月将本部门上月领用合同的使用情况登记表反馈至合规审计部，对于部门领用后在两月内未能及时返回的合同，该部门需要书面说明合同的归属情况,并经部门负责人签字确认后交至合规审计部。
部门领用合同超过三个月未返回的,则按照丢失处理，相关人员需书面说明并签字确认。
（6）各部门丢失或退回作废的经纪合同，合规审计部应及时登记，并根据合同丢失的实际情况定期在公司网站或相关媒体发布合同作废声明，并报监管部门备案。
2合同的签订、审核（1）各部门应指导客户根据合同文本的各项内容真实完整的填写，不允许出现漏填和虚假的客户资料。
（2）合规审计部应就客户填写的合同内容进行认真审核，审核无误的期权经纪合同由审核人员签字并报合规审计部负责人及公司领导审批。
（3）合同专用章由合规审计部专门保管，凭填写完整的合同及《签订合同审查审批表》盖章。
论期货公司的客户关系管理
客户关系管理（ＣＲＭ）不仅是现代时髦的流行语，更体现了当今市场经济的竞争特性。
当前，我国期货市场已进入稳定快速发展的新时期，期货市场客户数量迅速增加，如此形势下，认真学习和研究CRM理论，并将其应用于实践，对于提高期货公司经营管理水平有重要的实际意义。
期货公司客户关系管理的重要性１．什么是期货公司的客户关系管理期货公司的客户关系管理指的是以客户为中心，恰当地提供期货产品和服务，提高客户的满意程度，最大限度地减少客户流失，实现客户和期货公司双赢的一种管理方法。
期货公司的客户关系管理可以从两个层面来理解：第一个层面，客户关系管理是一种经营战略和管理理念，期货公司通过CRM有效地使用客户信息，实现期货公司利润最大化；第二个层面，客户关系管理是期货公司在经营活动中，通过电话、电子邮件、网络、直接交流等相互关联的传递方式，来实现全程服务的统一技术平台和智能化服务系统。
２．期货公司客户关系管理的内涵满足客户需求是期货公司客户关系管理的核心。
开发新客户、提升客户盈利性和增进客户关系是期货公司客户关系管理的主要内容。
市场开发人员是期货公司客户关系管理的基本推动力量。
实现经济利润最大化是期货公司客户关系管理的最终目的。
期货公司客户关系管理需要先进的信息技术和市场化的业务组织架构来支持。
３．期货公司实施客户关系管理的必要性随着期货市场竞争的进一步加剧，期货公司迫切需要客户关系管理的帮助，跳出同质化、低手续费竞争的泥潭。
一组来自权威机构的数字显示：?筅争取一个新客户的成本是维持一个忠诚客户成本的5-7倍。
?筅一个不满意的客户会影响25个潜在客户的购买意愿。
?筅60%的新客户来自现有客户的推荐。
上述数据来自普通行业，期货行业更是如此。
由于期货不是大众投资工具，专业性强，期货公司开发客户的难度要比其他行业大得多，因而客户保留对期货公司尤其重要。
事实上，期货公司人力资源相对不稳定，尤其是市场开发人员容易跳槽，往往使期货公司眼睁睁地失去客户，却无能为力。
课题_基于交易数据的客户分类研究_毛瑞
基于交易数据的客户分类研究_毛瑞【摘要】针对目前国内对期货客户的研究侧重于主观和定性方面，定量分析少的情况，本文利用期货客户的交易数据，运用因子分析和聚类分析方法对客户交易数据进行挖掘并进行评级，把期货客户分为三类典型客户，根据三类客户在每个能力上的不同特点提出公司针对不同客户类别的服务和管理方法。
【关键词】数据挖掘；客户分类；交易数据类管理的效果。
为了方便期货公司在客户管理实践中的应用，本文采取两步聚类法按客户综合评分排名将客户分为三类客户，第一主因子（贡献力因子F1）含义贡献力评价风险管理评价盈利能力评价资金管理评价主要指标:交易量占有率、资金贡献率、手续费贡献率最大风险度、隔夜仓平均风险、追保频率、强平频率投资报酬率、投资净利润率盈亏稳定性、亏损_VAR_95、资金利用率1.引言随着国内金融市场的逐步完善、金融制度的不断健全和金融业对外开放的不断深入，期货市场已逐渐成为国家经济和金融安全的“避风港”和经济增长的“助推器”。
愈来愈多的现货企业在政策引导下，逐步认识到期货市场的重要性，开始逐渐运用金融衍生产品为企业的运营与发展保驾护航。
同时，随着期货市场财富效应的不断发酵，广大中小投资者逐渐接将期货市场视为理想的投资平台。
但目前金融危机尚未结束，国际经济形势仍不明朗。
一方面，期货公司的风险控制手段仍比较单一，客户的信用风险评级体系仍未建立，对总体风险的评估与预测缺乏科学、量化手段，客户日益增长的交易需求与滞后的风控手段之间的矛盾日益突出。
另一方面，期货公司针对客户交易行为的分析严重不足，对客户交易行为的指导与客户交易风险的评估十分缺乏，形成了客户日益增长的服务需求与公司落后的服务水平之间的矛盾。
因此，有必要对客户进行有针对性地分类管理，制定相应的风控策略，从而达到提升期货公司整体风险管理水平的目的。
另一方面在风险评价的基础上，对重点客户的交易数据进行分析，并进行风险度量，既能帮助客户更清楚的了解自己的交易特性，提高客户的交易成功率，同时也能掌握重点客户的风险情况，做到风险控制的点面结合。
期货公司客户运营方案
期货公司客户运营方案一、引言随着我国期货市场的不断发展壮大，期货公司作为重要的期货交易参与者，其客户运营工作显得尤为重要。
期货公司客户运营不仅仅是简单地开展交易，更是要建立起一套完善的服务体系，保障客户权益，满足客户需求，提高客户满意度，促进公司可持续发展。
本文旨在就期货公司客户运营进行深入分析，提出相关解决方案，以期为期货公司客户运营工作提供借鉴和参考。
二、客户运营现状分析1. 市场环境分析当前，我国期货市场正处于快速发展的阶段，交易量不断增加，吸引了越来越多的投资者参与期货交易。
市场竞争激烈，期货公司面临着来自同行的激烈挑战，要想在市场中取得优势位置，必须加强客户运营，提高服务水平。
2. 客户需求分析随着社会经济的不断发展，投资者对期货交易服务的需求也越来越高。
他们希望期货公司能够提供更加便捷、个性化的服务，满足其不同的投资需求，提高其投资收益。
3. 客户满意度分析在激烈的市场竞争中，客户满意度是期货公司取得成功的重要因素。
客户对期货公司的交易执行、资金安全、风险控制等方面提出了更加严格的要求，期货公司必须提高自身服务水平，不断提升客户满意度。
三、客户运营方案分析1. 客户分类管理根据客户的资金实力、交易经验、交易习惯等不同特点，期货公司可以将客户进行合理分类，并对不同类型的客户实行不同的运营策略。
例如，对资金雄厚、风险偏好较低的大户客户，可以提供更多的个性化服务，降低其交易成本；对于新手投资者，期货公司可以提供更多的交易辅助工具和交易培训，帮助其更好地适应市场。
2. 产品创新与个性化定制期货公司可以结合市场需求，开发创新的交易产品，并根据不同客户的需求，定制个性化的交易产品和服务。
例如，针对套期保值需求较大的企业客户，可以开发相关的期货工具，为其提供量身定制的风险管理方案，满足其需求。
3. 信息披露与风险提示期货公司应当及时、全面地向客户披露有关市场动态、交易风险等信息。
通过各种渠道，向客户传递市场信息，提供风险提示和风险管理建议，帮助客户更好地把握市场脉搏，降低交易风险。
如何在期货市场中建立良好的客户关系
如何在期货市场中建立良好的客户关系在期货市场中建立良好的客户关系是一项至关重要的任务。
在这个竞争激烈的行业中，建立和维护好客户关系，可以大大提高业务效率和客户满意度。
以下是一些关于如何在期货市场中建立良好的客户关系的建议。
1.建立信任在期货市场中，客户更愿意与那些值得信任的人和公司合作。
因此，建立信任是非常重要的。
这可以通过在交易中保持透明度、正确对待客户和及时履行承诺来实现。
另外，你也应该及时回复客户的问题和关注点，这样可以给客户留下良好的印象，进而建立良好的信任关系。
2.提供优质服务在期货市场中，客户越来越注重服务质量。
因此，通过提供良好的服务来满足客户的需求和要求，可以增强客户的忠诚度。
一方面，通过提供定制化的服务来满足客户的需求，另一方面，通过加强客户服务和技术支持来提高客户满意度。
3.了解客户需求了解客户需求是建立良好客户关系的核心。
在接触客户的过程中，你应该尽可能多的与客户沟通，了解他们的需求和市场趋势，然后为他们提供相关的投资和产品建议。
同时，你也应该及时跟踪客户交易和资金状况，对交易数据等客户反馈进行实时分析和整理。
这些信息可以用来改进你的服务、产品和交易策略，同时也可以提高客户的满意度。
4.加强市场宣传在期货市场中，建立好口碑可以有效浸染新客户，提升公司形象。
因此，你应该积极开展市场宣传活动，例如发布高质量的研究成果，举办交易沙龙和投资讲座等活动。
通过这些活动，可以吸引更多的客户积极参与，建立起一个更加活跃的期货市场。
5.加强信息披露及时披露市场动态和政策变化等信息，可以提高客户和市场对公司的信任和认可。
因此，你应该定期发布分析报告，举办专项研讨会和新闻发布会等。
通过这些方式，可以增强公司在市场中的话语权和竞争优势。
总之，在期货市场中建立良好的客户关系，不能仅仅依靠一次次的投资交易，需要同时关注各种方面的细节和服务。
以上几点都是建立良好客户关系的重要策略。
只有通过这些策略的有机结合，才能够获得更好的业绩和更广阔的市场前景。
期权交易管理办法(期货版讨论稿 9.26)
期权交易管理办法（试行）（期货版讨论稿，2013.9.26）第一章总则第一条为了规范期权交易行为，维护期权市场秩序，防范风险，保护期权交易各方的合法权益和社会公共利益，促进期权市场积极稳妥发展，更好地为国民经济服务，根据《期货交易管理条例》等有关法律法规，制定本办法。
第二条任何单位和个人从事期权交易及其相关活动，应当遵守本办法。
本办法所称期权交易，是指采用公开的集中交易方式或者中国证券监督管理委员会（以下简称中国证监会）批准的其他方式进行的以期权合约为交易标的的交易活动。
第三条从事期权交易活动,应当遵循公开、公平、公正和诚实信用的原则。
禁止欺诈、内幕交易和操纵期权交易价格等违法违规行为。
第四条中国证监会对期权市场实行集中统一的监督管理。
期货交易所、期货业协会对期权交易活动实行自律管理。
第二章市场主体第五条期货交易所上市、中止、取消或者恢复期权品种，上市、修改或者终止期权合约，应当经中国证监会批准。
第六条期货交易所上市期权合约，应当选择市场规模大、透明度高、流动性好、抗操纵性强的交易标的物。
第七条期货交易所开展期权业务，应当建立、健全保证金、权利金、行权、当日无负债结算、涨跌停板、持仓限额、大户持仓报告、强行平仓、风险准备金、风险警示制度以及中国证监会规定的其他制度。
权利金是期权买方向卖方支付的用于购买期权合约的资金。
期权卖方收取的权利金应当优先用于担保期权合约的履行。
第八条期货交易所可以制定和实施流动性服务商制度。
流动性服务商制度应当兼顾市场公开、公平、公正和功能发挥。
流动性服务商应当依据期货交易所的相关业务规则，为期权合约提供双边报价等义务，享有手续费优惠等权利。
第九条期货公司从事期权经纪业务，应当经中国证监会批准。
（条例未明示设置行政许可，是否设置行政许可，征求二部意见。
如需设置，需要明确条件、程序、材料）期货公司不得从事或者变相从事期权自营业务。
第十条期货公司以外的其他金融机构可以接受期货公司的委托，为期货公司介绍客户参与期权交易并提供其他相关服务。
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期货公司客户分类管理探讨
期货公司客户分类管理探讨
【摘要】客户是企业生存和发展最重要的资源。
拥有客户就意味着企业拥有了在市场中生存的空间，而想办法保留住客户是企业获得可持续发展的动力源泉。
文章首先阐述期货公司客户管理的必要性，然后结合公司实际情况分析了客户分类管理的现状，最后提出了客户分类管理的建议。
【关键词】客户分类管理；客户关系管理
一、客户管理的必要性
2012年全国期货市场客户数量超过百万，今年随着期货交易品种的增多，期货交易客户数量一度出现大幅度增长，同时加之期货交易顾问、期货公司代理发行基金业务的预期，潜在客户数量也不容小视。
如何做好客户服务已成为当前各家期货公司管理者全力以赴要做的工作。
就目前期货公司发展的情况来看，期货公司一方面需要提升其核心竞争力以适应客户需求的变化，另一方面要以先进的管理思想为指导，采取科学的技术手段，处理好企业与客户之间的关系来提高和维持较高的客户占有率。
二、公司客户分类管理的现状
2012年6月公司调整了手续费及居间人返还模式。
该模式总体指导思想是以所有期货品种成交金额的一定比例计算客户手续费；居间人报酬以客户实际手续费与居间批发价之差扣除相关税费后进行结算；公司根据客户的日均权益，成交金额设置相应的分级。
此次调整，公司手续费较之前增长25.56%，居间人返佣较之前明显下降，降幅为10%，在手续费调整取得一定成绩的同时，公司趁热打铁根据手续费及保证金规模对客户进行了重新分类，大致上分为四类：第一类：小散户，手续费年贡献少于2万元，且资金量在10万以下；第二类：关键客户，公司手续费收入的主要贡献者，年手续费贡献在2～100万且资金量在10～1000万之间；第三类客户：重点服务客户，手续费贡献较多，年贡献在100万元以上且资金量在1000万以上；
第四类客户：炒单客户，手续费贡献低且资金量不确定。
第一类客户的特点：公司员工或者居间人不愿意维护，不能提供配套服务。
造成上述结果的主要原因是该类客户给公司的手续费贡献少，且大部分为市场新入者。
这类客户良莠不齐，有些客户对期货的基础知识都不了解，只是出于对期货的好奇心，有些客户最基本的交易软件以及电脑应用不熟悉或者根本不知道。
此类客户交易一段时间后往往因为亏损或者好奇心退去而退场。
针对此类客户公司可以采取如下措施：（1）进一步加大对居间人的培训工作，以确保许多问题在源头解决，必要时借助公司强大的研发力量开展期货投资讲座。
（2）开户过程中，由公司客服部或者有关人员讲解公司交易软件的基本操作、常见的问题以及解决方法，赠送客户操作手册等。
第二类客户的特点：该类客户占公司绝大部分比重，也是公司利润的主要来源。
这类客户是企业的核心客户群，由于他们对企业的贡献最大，能给企业带来长期稳定的收入，值得公司花费大量时间和精力来提高该类客户的满意度。
针对此类客户公司可以采取如下措施：（1）指派专门的客户代表经常联络，定期走访，为他们提供最快捷、周到的服务，享受最大的实惠，企业领导也应该定期去拜访他们。
（2）密切注意该类客户出入金情况，对该类客户的盈利能力、手续费贡献率等指标作详细的分析，必要时由公司研发团队对其交易进行跟踪指导。
（3）及时处理该类客户的合理要求、抱怨等。
第三类客户的特点：该类客户大多有较为丰富的交易经验，有着自己喜爱的交易模式及交易品种，同时也是向公司提出问题最多的客户群，比如申请交易所保证金，提高出金额度、提供其偏好的交易软件等。
针对此类客户公司可以采取如下措施：（1）效仿银行对高端客户的管理，设立专员负责此类客户的服务。
（2）开通相应的绿色网络通道，专门用于此类客户的交易。
（3）充分考虑该类客户提出问题的合理性以及解决的可能性。
第四类客户的特点：此类客户对公司完成各项经济指标的贡献有限，但该类客户数量众多，且交易频繁。
针对此类客户公司可以采取如下措施：企业应该按照“方便、及时”的原则，为此类客户提供大众化的基础性服务，或者借助公司客户分析系统，充分发掘有潜力的
“明日之星”客户，使其早日成为二类和三类客户。
三、客户分类管理的建议
1.建立客户关系管理。
我们都知道，对于期货公司来说，要做大做强，最重要的资源就是客户，客户是创造交易额、手续费的唯一源泉。
就公司而言，客户关系管理的核心是以客户为中心，用信息技术将客户资源进行集中管理，把经过分析和处理的客户信息与客户有关的各种领域进行无缝结合，让市场部、客服部、风控部、信息部等部门的管理都能共享这个客户资源，围绕客户开展工作，使公司能根据客户的喜好和需求来提供有针对性的服务，最大程度地提高客户的满意度和忠诚度。
目前，很多期货公司都建立了客户分类管理，但这些分类大部分是建立在手续费贡献率或者平均保证金基础之上较为简单的分类，并没有考虑客户的投资回报率、盈亏稳定性、最大风险、保证金贡献率等因素。
因此，很难解决一系列诸如哪些客户对公司来说是最重要的，我们如何更好地对其服务；哪些客户正在流失，原因何在；哪些客户是我们的长期客户，谁更容易放弃我们转而投向竞争对手；谁对我们的服务不满意；客户最需要的是什么等一系列问题。
建立客户关系管理，最应该做的就是收集交易数据、行情数据、财务数据、风险数据等相关资料，并经研发部和IT部门的统计分析后，将对客户有用的信息传递到公司的网站上，让更多的投资者看到我们。
2.加强信息系统建设。
2012年以来，期货公司发展进入到创新年，从交易品种的创新到业务范围的创新再到发展模式的创新，所有的创新都离不开信息系统的支持。
据悉，目前期货交易量的90%以上是通过网上交易完成的，自从公司取消紧急电话下单后，网上交易的比例更高，达95%以上。
因此，信息系统的稳定和发展直接关系到公司的发展和壮大。
目前，随着公司各项创新业务，公司的网站在改版中，内部应用系统在不断的更新和完善中。
公司应根据客户的需求来不断完善网站设计。
从现有的情况来看，绝大多数期货公司呈现在公司主页的信息是新闻和研发报告，而不是客户直接有帮助的诸如：开户方式、手续费标准、保证金标准以及各种应用表格等。
如果说网站建设是对信息系统最基本的要求，那么客户关系管理则是对信息系统
的更高要求。
总之，未来期货公司之间的竞争更多依赖信息系统的建设。
3.建立有效合理的激励机制。
从目前来看，绝大部分期货公司较为看重对市场部员工的激励，往往忽略了对其他部门员工的激励，比如客服部和财务部。
客服部负责与客户日常的沟通，其服务质量的好坏直接影响到公司客户的去留，但在现有的激励机制下，客服部员工很难有较高的积极性去维护现有的客户，因为客户的去留与之关系不大。
财务部负责客户的日常出入金以及居间人返还等，出入金以及返佣处理的及时性将直接影响到客户对公司服务的评价。
但在现有的激励机制下，财务部员工只要保证出入金不出错即可，对于及时性没有特殊要求。
因此，建立客服部和财务部有效合理的激励机制，能在一定程度上降低客户的流失率。
4.在分类管理指标中引入信用风险评级。
期货公司对客户风险的控制主要是集中对客户保证金的监控，其做法是在交易所标准上增加几个点。
这种做法确实有助于控制交易风险，有效消除穿仓风险。
但是，有些客户的公司风险和交易所风险两条线的垂直距离较大，说明公司对某些客户的保证金设置过高，使其交易成本提高，导致客户持仓和总成交量的下降，影响客户交易的活跃度，最终将影响公司手续费收入。
针对上述情形，我们可以通过对客户信用风险评级，对客户保证金实行分级管理，在保证金完全覆盖交易风险的范围内降低重点服务客户的交易成本，不仅可以激发客户的交易热情还可以提高公司的手续费收入。
参考文献
[1]赵锦锦.期货公司客户分类和风险管理[D].昆明：云南财经大学.2011
[2]周金.浅谈期货公司客户服务创新[N].期货日报.2012-05-21 ------------最新【精品】范文。