银行对公结算培训

1602 对公活期结息及销户
1110按帐号查询账户余额
对公存款不动户处理流程
通过1326交易打印“转久悬预处理清单” 向开户单位发出清户通知，自发出通知之日起30日后，开 户单位未来我行办理销户手续的，由开户网点代理办理销 户手续。 对预处理清单中列示的，因各种原因仍需保留暂不转久悬 的账户，使用（2193手工干预转久悬户）交易，选择 “0—不转久悬户”处理，将该账户从预处理清单中删除。
审核单位定期开户申请书 、转帐支票和进帐单， 1、查询客户号 可使用2801、2806、1604交易 2、2600交易：单位定期存款、保证金定期存款、通知存款、同业 定期、人民币协议存款的开户与存入。
单位定期存款-开户
支票、进账单作传票，申请书第二联作附件； 申请书第三联留底联、证实书银行存根联由业务主办专夹保管； 进账单第一、三联、证实书第二联、开户申请书第一联一并交客 户。
对公业务 培训
兴业银行项 目组
对公账户管理
对公活期账户
对公客户号管理-生成
对公客户号建立：2800 对公客户号构成：10位数字，地区号（2位）+客户性质（1位）+ 序号（6位）+校验位（1位），对公客户性质统一为0。同业客户 性质统一为2，同业客户号中的地区号统一为“69总行”。 以企业代码证为基础建立和生成，一个企业代码证只能建立一个 客户号。
单位活期存款-销户
3、1602-结息 4、111户日的对账单 8、1602-销户
单位活期存款-销户
注意事项： 客户销户款项应用转账方式转入同户名账户，若要求支取现金，应出 示工商局企业注销证明； 与客户做好本月初至销户日的帐户对帐工作； 做好向人行报备工作。 销户资料装入原开户资料档案袋，并在袋注明账户状态。 重要空白凭证的销毁、作废必须在对应结算账户状态为1-有效或A-结 清，在2-销户状态下无法进行。
对公存款不动户处理流程
对发出通知起30日内客户未来办理销户手续的，逾期视同 自愿销户，系统自动进行转划久悬户处理，打印转久悬清 单，柜员根据转久悬清单登记久悬未取款明细账备查。
会计分录： 借：客户账 借：2221应付利息
贷：224712欠悬未取款项
注意事项：
预处理清单中列示的账户，在系统进行转久悬处理之前， 账户发生了业务，则自动从预处理清单中删除。
2807处理结果
2801对公客户信息管理
2801对公客户信息管理
2801查询
2801查询结果之一
2801查询结果之二
2806对公客户信息多笔查询
2809根据客户号查询帐号
单位活期存款-开户
流程： 审核客户提供的资料无误后， 1、2800生成客户号 2、2801补入客户信息 3、1601开立帐户 如果柜面客户排队情况严重，可处理完1阶段后直接进入3，待当 日空暇时，处理2阶段。 2801信息补入必须当天完成，否则无法机构无法正常日结。可以 使用2805交易查询当天未补录的数据。
1601对公活期开户
1603对公活期户名模糊查询
1604按帐号查询对公活期帐户信息
单位活期存款-开户
账号查询： 1603：户名（模糊）-〉账号。 1604：账号 -〉账户信息
1604查询结果
单位活期存款-销户
审核客户提供的销户资料， 1、2809查询该客户所有账户：有贷款、欠息，要求 先还清贷款及欠息；无贷款、欠息，账户状态正常 （无冻结或控制）。 2、2411或2442或2414交易查询支票号码使用情况；
2800建立对公客户号
对公客户号管理
1、2801交易 对客户信息进行补录、修改、打印，也可通过客户号或存贷款账 号查询客户基本信息。 客户名称修改：客户-〉客户所在机构-〉总行清算中心； 修改客户名称时，该客户号下的明细账户名称由系统自动进行修 改。 注意：贷款账户不能更改户名。 其他客户信息的修改由客户所在机构修改。
对公客户号管理
2、2807合并客户号 存在一位客户多客户号情况下，应统一合并到一个客户号下进行 管理，帐号及所属机构保持不变。
对公客户号管理
3、查询交易： 2801：存贷款账号或客户号 -〉客户信息和帐务信息 2806：证件号码或客户名称 -〉客户号 2809：客户号 -〉账号
2807对公客户号合并
单位活期存款-开户
注意事项： 户名开错情况下，支行书面申请向总行清算中心进行更正维护。 按照当地人行要求，进行账户报备 1601交易：钞汇标志是限制是否能取现的重要要素，使用1612-单 位取现交易，系统会验证是否帐户该标志的选择是否为0。 验资户开户时，也使用1601交易处理，科目代号选择210101，账 户属性选择“临时户”，计息标记选择“不计息”。
对公不动户管理
转入久悬不动户后存款人又来支取款项的，经柜员审核相 关资料无误后，使用（2191--久悬户业务办理）交易，手 工录入账号后，办理取款，并登记久悬未取款明细账。 会计分录： 借：224712久悬未取款项
贷：100110库存现金 或224799其他应付款
单位定期存款
单位定期存款-开户
2660-单位定期存款查询：存款账号 -〉账户信息
2690-修改对公定期类信息：系统自动联动到2660交易，按任意键 联动至2690交易修改非利率项目。账户冻结情况下账户内容不可 以修改。
1141-账户利率信息修改：修改账户利率设置。
单位定期存款-开户
注意事项： 1、续存标志包括：0-不续存、1-存本取息、2-本利续存、3-本利 转活期、4-部分续存、部分入活期；若付款账号为内部账或为空， 仅可以选择0、2。付款账号为活期存款账户的定期存款可以选择0、 1、2；续存方式“3-本利转活期、4-部分续存、部分入活期”在 2600交易中不允许通过。 2、保证金定期存款不出具单位定期存款证实书，不作自动续存。
单位活期存款-销户
账户只结息而未销户，则该账户处于结清状态。此时该账户仍可 发生收支往来但不会累积积数，因此销户时将账户余额转出后， 务必使用相关交易将账户注销。 （1602-对公活期结息及销户）交易“0-结息”时可以使用 （1106-当日冲账）交易冲正；“1-销户”不可以使用（1106-当 日冲账）交易冲正；如果要改只能上报申请表申请恢复状态。