国际货物买卖中的提单欺诈及其防范
提单在国际贸易实务中的风险及对策
国际贸易实务 中 提单的种类是多样的 ， 按照提单上 的收货人记 载就能 够分为记名提单以及指示提单和不记名提单。其中的记名提单主要就是提单 的正面收货人一栏对特定Ａ－ － ￣ ２ 者是公司都有着明确的记载 ，这一提单在流通 性上有着很大的限制。而在指示提单层面主要就是在提单的收货人一栏有着 某某人指示等字样的提单 ，在国际贸易当中使用相对比较广泛。还有就是不 记名提单 ，这一类型的提单主要就是对收货人没有特别的记载主要就是表 明 持有人等字样 ，所以在 国际贸易中的流通性层 面比较强，但是风险较大…。 另外 ，按照货物装船与否也能够分为已装船和收货待运提单，以及按照提单 上货物不清沽的有无情况能够分为清洁和不清洁等种类 。 １ ．２国际 贸易实务 中提单的主要作用分析 提单在国际贸易实务当中所起到的作用 比较大 ，主要体现在是 承运 人和托运人就货物运输达成 国际海上货物运输合同的一种证 明 ，但并非 是合 同的本身 。这也是承运和托运人间达成合同内容的证 明，提 单上有 着相应 的内容 提单也是承运人对货物交运保证的凭证 ，在卸货 港要将 货物及提单交给持有提单的人进行收货。而在托运人层面来说 ，就有着 货物收据 的功能 ，合法提单 下提单持 有人就是 货物所 有人 。不仅 如此 ， 提单也是承运人收货并将货物装船的证明 ，它不仅能够对收到货 物的种 类数量及标志等情况进行证明 ，同时对收货的时间也照法律程序对 船舶实施扣 押。然后就是及 时的提起诉讼 ，在发现 了对方存在诈骗的迹 象过程 中，就 要及 时 的向海 事法 院提起诉 讼，这样可避免货款的损失 。在提起诉讼之后关 键就要找 到 准被 告 ，转 承运 人 是 较 为 保 险 的 ，在 对 其 很难 得 到有 效 识 别 的 时候 就 要结合 提单 当中的相关条款 对签发者来 加 以识 别。最后就是 申请禁令 ， 对对方 的财务进行调查 ，倘若银行有存款就请求法 院进行冻结 。 第二 ，提单风险 的防范还要在事前工作都要做好 ，选 择资信情况 比 较好的担保人及 托运人 ，国际贸易的正常交易当中要将 客户资信 的情 况 得以有 效了解 ，这是对业务顺利进行的重要基础。对客 户的资产情况 以 及 经营情况进行 大概 的了解 ，对客户的信誉度要 能得 到有效保证 ，不 能 随 意 的撕 毁 契 约 Ｊ 。 对 于 国 际 贸易 当 中存 在 着 不 良记 录 的 就 要 避 免 与 其 进行合作 ，将 风险控制在萌芽 当中。 第三 ，针对倒签提单 的风 险防范要从多方面进行 ，首先从托 运人层 面 在倒 签 的 时 间 远洋 和 近洋 要 能 得 到 合 理 把 控 ，短 程 的 倒 签 不 应 超 过 一 天 ，而 远 程 的要 在 三 到 四天 之 内 。对 于 货 值 相 对 比较 大 的 就 要 能 够 和 买 方进行 协商修 改信用证 。对 于畅通的货物也可以要求对 方将付款 的方式 进行改变。而从 承运人层 面的防范措施 ，在倒签提单的 日期不 能超过船 舶在港实际装船 日期 ，对于相关信息也要能保证其保密性 。另外 在收货 人的风险防范层 面在 出现了货物 的跌价趋势过程中就要通过对倒 签提单 加以利用降低 损失将风 险转移 ，收货人可通过海事部门登船要求查 看航 行 日志并拍照 ，查实倒签 提单就 拒绝 收货这样 在赔 偿 的责任 就得 到 了 转移。 第 四，对无单放货 的情况要最大化 的避免 ，国际贸易实务 当中凭保 函以及提货担保放货 是承运人在提货人没有正本提单下 的通 常做法。承 运人在接受保函及担保 过程中要能 出具保 函对资信调查进行保证 。在具 体的措施实施当中要能够避免无单放货情况 的发生 ，还要能够 避免承担 不必要的法律责任 ，承运人要能提 醒船长对无 单放货 的行为谨慎 处理 ， 从而来避免损失 Ｊ 。不仅如此 ，在买卖合同当事人 的防范措施层 面也要 能够对贸易的伙伴充分了解 ，对资信 的调查充分重视。 第五 ，将海运提单的签署要能够严格化 ，在对提单进行 签署过程 中 要能够加注承运人的名称。提单的签发地点是货物 的装船 港 ，而在签发 日期上要能够是货物实际装船的完毕 日期 。对船舶装卸监督要 能得到充 分重视 ，并要随时掌握船舶的动态情况 ，船舶 的行进 中要及 时和代理保 持联 系，加强警觉性并核实真伪。信用证各方 当事人对 三分之一提单 风 险 的 防范 要 能 加 强 。
国际贸易中的提单诈骗案及其防范
国际贸易中的提单诈骗案及其防范国际贸易中的提单诈骗案及其防范引言提单诈骗案件的类型高仿提单案件高仿提单案件是指诈骗分子通过伪造或复制真实提单，向买方提供虚假货物信息，达到骗取付款的目的。
这种案件常常给买卖双方带来巨大的经济损失，也影响了国际贸易的信誉。
提货失控案件提货失控案件是指在货物装运过程中，提单丢失或被盗用的情况。
在这种情况下，未经授权的人可能会提取货物，导致货物失踪，给买卖双方带来不必要的损失。
提单诈骗案件的影响经济风险一旦发生提单诈骗案件，买方将很可能支付虚假货物的费用，从而导致巨大的经济损失。
卖方也可能面临货款无法收回的风险。
信任危机提单诈骗案件的发生可能会破坏国际贸易中买卖双方的互信关系。
买方可能会对卖方产生怀疑，不再愿意与其进行交易，从而影响双方的商业合作。
提单诈骗案件的防范措施加强提单管理在国际贸易中，双方应加强提单的管理和保管，确保提单的真实性和安全性。
提单应尽量采用电子形式，避免使用纸质提单，降低提单丢失或盗用的风险。
采用可信赖的支付方式在进行货款支付时，双方应选择可信赖的支付方式，如信用证支付、第三方担保支付等。
这样可以减少支付过程中的风险，确保货款安全到账。
检查提单真实性买方在收到提单后，应仔细核对提单上的货物信息和相关证明文件的真实性。
可以通过与卖方进行多次沟通，对比提供的货物信息与实际情况进行验证。
合理分配风险责任卖方和买方在合同中应合理分配提单诈骗案件发生时的风险责任。
明确双方的权益和责任，为防范提单诈骗案件提供法律依据。
提单诈骗案件给国际贸易带来了巨大的经济损失和信任危机。
只有加强提单管理、选择可信赖的支付方式、检查提单真实性和合理分配风险责任，才能有效避免提单诈骗案件的发生，维护国际贸易的正常运行。
小议提单欺诈及防范措施
小议提单欺诈及防范措施在国际贸易运输中，海上货物运输一直占据着最重要作用。
提单是海上运输中最重要的单证。
提单欺诈已经成为目前海事欺诈的最主要形式。
本文以提单欺诈为主线，以解决提单欺诈问题为目标，分析引起提单欺诈的原因并提出相应的防范措施。
标签：提单欺诈成因预防在国际贸易的实践中，提单欺诈的形式是多种多样的，但常见的提单欺诈主要有伪造提单、倒签和预借提单、无单放货等。
引起提单欺诈的原因是多方面的：首先，提单制度本身存在着缺陷；第二，法律原因；第三，国际航运方面原因。
同时预防提单欺诈的措施也是多方面的：从承运人的角度来讲，要杜绝预借提单和倒签提单事件的发生，尽量避免无单放货；从合同当事人的角度来讲，要选择诚实的贸易伙伴，选择可靠的承运人。
一、提单欺诈概述1.提单的定义和性质提单是证明海上货物运输合同和货物由承运人接管或装载，以及承运人保证凭此交付货物的单据。
海运提单有三大性质和作用：货物收据、物权凭证、运输契约的证明。
货物收据是指用以证明海上货物运输合同和货物已经由承运人接受或装船，以及承运人保证据以交付货物的单证。
物权凭证是提取货物的重要依据，相当于持有提单就取得货物的所有权。
运输契约的证明是托运人与承运人的运输契约证明，双方权利义务关系以提单作为运输契约的凭证。
2.提单欺诈的界定一项国际贸易涉及多个当事人——买方、卖方、船长、船员、保险人、银行经纪人等。
当其中一人成功地利用不正当或非法手段从表面上对其负有特定贸易运输和融资义务的他人获取金钱或其它物质时，海事欺诈就发生了。
这些欺诈常常采用提单欺诈方式，使无辜的买方、卖方或银行上当。
随着国际贸易的空前发展，国际贸易的大部分货款都是以银行跟单信用证的方式进行结算的，银行审核的只是单据表面的一致性，这样更容易引发提单欺诈。
二、提单欺诈形式1.伪造提单伪造提单，即货方根本没有将货物装至船上，或货物根本就不存在，或只装了少量货物，却伪造了表面上完全符合信用证要求的提单来骗取买方的货款。
进口提单欺诈原理分析及风险防范
进口提单欺诈原理分析及风险防范
进口提单欺诈是指在进口贸易中，进口方或中间商通过欺骗手段获得虚假的提单，以获得不当利益的行为。
进口提单欺诈的原理分析及风险防范如下：
进口提单欺诈的原理分析：
1.提供虚假货物信息：进口方或中间商提供虚假的货物信息，包括货物种类、数量、质量等，以获取虚假提单。
2.与运输公司勾结：进口方或中间商与运输公司的工作人员勾结，通过伪造货物运输记录或篡改货物信息等方式，虚构出一份虚假的提单。
3.伪造货物证明文件：进口方或中间商伪造货物证明文件，如伪造产地证明、品质检验报告等，以制造虚假的进口需求。
进口提单欺诈的风险防范：
1.加强供应链管理：进口方应加强对供应链的管理，选择可靠的供应商和中间商，并建立良好的合作关系。
定期对供应链进行审计，确保货物信息的真实性和可靠性。
2.核实货物信息：进口方在与供应商进行业务洽谈时，应对货物信息进行核实。
可以要求供应商提供原始的货物证明文件，如产地证明、品质检验报告等，并进行验证。
3.与运输公司进行合作：进口方可以与运输公司建立良好的合作关系，加强对货物运输过程的监控。
可以要求运输公司提供货物运输记录，并进行核实。
进口方还可以选择可靠的国际货运代理公司，以降低风险。
4.加强风险意识教育：进口方及中间商应加强对进口提单欺诈风险的教育，提高员工的风险意识。
培训员工如何辨识虚假提单，加强对提单真实性的认知，以避免入坑。
5.加强监管和执法力度：相关部门应加强对进口贸易的监管，并加大对进口提单欺诈行为的打击力度。
加强与海关、运输公司和产地国当地政府的合作，共同打击进口提单欺诈。
国际贸易中的欺诈与防范
国际贸易中的欺诈与防范概述在全球化的背景下，国际贸易成为国家经济发展的重要组成部分。
然而，随着国际贸易的规模和复杂度的不断增加，欺诈现象也随之出现，并对国际贸易造成了重大的负面影响。
本文将探讨国际贸易中的欺诈现象，分析其原因，并探讨如何有效地防范欺诈行为。
国际贸易中的欺诈现象货物质量欺诈货物质量欺诈是国际贸易中常见的一种欺诈行为。
这种欺诈行为通常涉及到在售卖的商品中掺杂次品或假货，以获取不正当的经济利益。
例如，某国出口商将质量不合格的商品伪装成合格品，从而欺骗进口商。
收款欺诈在国际贸易中，收款欺诈也是一种常见的欺诈手段。
进口商在支付货款后，出口商不交货或交付次品，从而引发纠纷。
另外，出口商也可能以虚假的销售合同和发票欺骗进口商，使其支付额外费用。
投资欺诈除了商品交易中的欺诈行为，国际贸易领域还存在投资欺诈。
这种欺诈行为主要发生在国际投资项目中，包括虚假宣传、故意隐瞒项目风险等行为，旨在吸引投资者并获取非法利益。
欺诈行为的原因利益驱动欺诈行为的核心驱动力是经济利益。
在国际贸易中，出口商和进口商常常因为追求高额利润而进行欺诈活动。
例如，出口商可能为了降低成本而使用劣质原材料，从而提高自身利润。
信息不对称国际贸易中的信息不对称也是欺诈行为的原因之一。
出口商通常比进口商更了解商品的质量和真实情况，这使得他们可以利用信息不对称来欺骗进口商，获取不正当利益。
监管不力另一个导致欺诈行为的原因是监管不力。
由于国际贸易涉及多个国家的合作，监管难度较大。
缺乏有效的监管措施和国际合作使得欺诈行为得以存在和扩大。
防范欺诈行为的方法建立信任机制建立信任机制是防范欺诈行为的重要措施之一。
国际贸易各方应加强合作，建立互信关系，通过信息共享和持续沟通，减少信息不对称，从而降低欺诈行为的发生概率。
提高监管能力为了防范欺诈行为，各国应加强监管能力，制定更加严格的法规和标准，并加强监管执法力度。
同时，国际社会也应加强合作，分享监管经验，共同打击跨国欺诈行为。
国际贸易中的信用证诈骗案例分析
国际贸易中的信用证诈骗案例分析在国际贸易中，信用证作为一种重要的支付方式，为买卖双方提供了一定的保障。
然而，一些不法分子却利用信用证的复杂性和漏洞进行诈骗，给企业和金融机构带来了巨大的损失。
下面将通过几个典型案例来深入分析国际贸易中的信用证诈骗手段及防范措施。
案例一：虚假单据诈骗某国内出口企业与一家国外进口商签订了一份价值 50 万美元的货物销售合同，约定以信用证方式结算。
在货物装船后，出口企业按照信用证要求向银行提交了全套单据，包括提单、发票、装箱单等。
然而，进口商在收到单据后，却发现提单是伪造的，货物根本没有装船发运。
进口商立即向开证行提出拒付，并要求出口企业退还货款。
在这个案例中，诈骗分子通过伪造提单等重要单据，骗取了进口商的货款。
这种诈骗手段通常比较隐蔽，因为进口商在收到单据时，很难立即核实其真实性。
而且，一旦开证行根据表面相符的原则支付了货款，进口商就很难追回损失。
案例二：信用证条款陷阱一家国内企业向国外出口一批服装，合同约定以信用证方式结算。
在收到国外进口商开来的信用证后，出口企业发现信用证中有一些苛刻的条款，如要求提供由进口商指定的检验机构出具的检验报告，并且检验报告必须在货物装船前提交。
由于该检验机构在国内没有分支机构，出口企业无法及时获得检验报告，导致无法按时交单。
最终，开证行以单证不符为由拒付了货款。
在这个案例中，诈骗分子通过在信用证中设置一些难以满足的条款，故意造成出口企业单证不符，从而达到拒付货款的目的。
这种诈骗手段常常利用出口企业对信用证条款的不熟悉和疏忽，给企业带来了巨大的损失。
案例三：软条款信用证诈骗某国内企业与一家国外公司签订了一份机械设备出口合同，合同金额为 200 万美元。
国外公司开来的信用证中包含了一个软条款，即要求出口企业在发货前必须获得进口商的书面确认。
然而，在出口企业准备发货时，进口商却故意拖延不给出书面确认，导致货物无法按时发运。
最终，由于信用证过期，开证行拒绝支付货款。
国际贸易中的提单诈骗案及其防范范文精简版
国际贸易中的提单诈骗案及其防范国际贸易中的提单诈骗案及其防范1. 引言2. 提单诈骗案的概念提单是一份国际贸易中常见的单证，记录了货物的出货、运输商、目的地等具体信息。
而提单诈骗是指利用伪造或盗用提单进行欺诈活动的行为。
诈骗者通过伪造货物的提单来骗取支付或借款，从而获取经济利益。
3. 提单诈骗案的常见手法3.1 提供伪造的货物信息诈骗者通过伪造货物的提单来虚构交易，向购货方提供虚假的货物信息。
购货方在未核实真实性的情况下进行付款或借款，导致经济损失。
3.2 盗取他人的提单诈骗者获取他人的提单信息后，将其盗用用于虚假交易，骗取资金。
被盗用提单的货物可能是真实存在的，但却被非法转移。
3.3 修改提单内容诈骗者通过修改提单上的信息，如货物数量、价值等，来牟取不当利益。
购货方在未检查提单真实性的情况下进行付款或借款，从而造成经济损失。
4. 提单诈骗案的防范措施4.1 加强对提单真实性的验证在进行国际贸易时，各方应加强对提单真实性的验证。
可以通过对提单上货物信息的核实、与供应商或运输公司多次确认信息的方式，确保提单的真实性。
还可以通过比对提单与其他单据（如合同、发票）上的信息是否一致来验证其真实性。
4.2 建立可靠的交易合作伙伴关系与信誉良好的供应商、运输公司建立长期的合作伙伴关系是防范提单诈骗的重要措施之一。
通过与合作伙伴的深入了解和良好的信任关系，可以减少提单诈骗的风险。
4.3 使用电子提单传统的纸质提单容易被伪造和盗用，使用电子提单能够提高交易安全性。
电子提单通过密码保护和数字签名等方式保障数据的安全，有效防范提单诈骗。
4.4 定期的培训和教育及时了解和掌握提单诈骗的新手法对于防范诈骗至关重要。
各参与国际贸易的各方应定期进行培训和教育，提高对提单诈骗案件的警惕性，增强防范意识。
5. 结论提单诈骗作为国际贸易中常见的诈骗手段，给各方参与者带来了巨大的经济风险。
为了保护自身的权益，各方应加强对提单真实性的核实，建立可靠的合作伙伴关系，使用电子提单以及定期接受培训和教育。
浅析国际贸易中的提单欺诈及防范对策(全文)
浅析国际贸易中的提单欺诈及防范对策(全文)范本一：正文：1、引言1.1 背景介绍在国际贸易中，提单是一种重要的商业凭证，被广泛应用于货物的运输和支付过程中。
然而，随着国际贸易的迅猛发展，提单欺诈问题也日益突出。
本文将对国际贸易中的提单欺诈进行浅析，并提出防范对策。
1.2 目的和重要性提单欺诈对国际贸易造成了严重的经济损失，不仅损害了企业的利益，还影响了国际贸易的稳定和发展。
因此，研究提单欺诈及防范对策，对于保护企业和国际贸易的健康发展具有重要意义。
2、提单欺诈的定义及特点2.1 提单欺诈的定义提单欺诈是指在国际贸易中，以虚构、伪造或掠夺他人财产为手段，通过欺骗、伪造或冒用他人身份等手段，获取并控制提单权益的行为。
2.2 提单欺诈的特点提单欺诈有以下特点：- 隐蔽性高：提单欺诈往往通过虚假的文件和虚构的事实进行，很难查证和发现。
- 风险大：一旦发生提单欺诈，涉及的经济损失较大，且很难追回。
- 影响广泛：提单欺诈不仅损害了企业的利益，还威胁到国际贸易的稳定和安全。
3、提单欺诈的类型及案例分析3.1 虚假提单虚假提单是指欺骗他人，虚构或伪造提单的内容和信息。
案例分析：xxx公司伪造提单，将货物偷运到他处，并以虚假的提单要求支付。
3.2 冒用他人提单冒用他人提单是指通过冒用他人身份和提单权益，获取虚假的提单权益。
案例分析：xxx公司冒用他人的提单权益，将货物提走，并自行销售。
4、提单欺诈的防范对策4.1 加强内部管理加强内部管理，建立规范的制度和流程，确保提单的安全和真实性。
包括加强对提单的审查和验证，防止虚假和伪造提单的产生。
4.2 提升技术手段利用现代技术手段，加密提单信息，防止提单被伪造和篡改。
同时，建立提单信息共享平台，加强提单的可追溯性和安全性。
4.3 强化合作与监管加强与各相关部门和机构的合作与沟通，共同打击提单欺诈行为。
同时，建立健全的监管体系，加大对提单欺诈行为的打击力度。
结尾：1、本文档涉及附件：附件1 提单欺诈案例分析表。
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国际贸易
市场周刊·理论研究
２００６ 年 ９ 月号
国际货物买卖中的提单欺诈及其防范
刘 寿 恒１ 陈 能 军２ （ １，２ 盐城师范学院 经贸学院， 江苏 盐城 ２２４００２）
摘 要： 提单在国际货物买卖中具有非常重要的地位和作用， 这是由它的性质所决定的。提单是货物所有权的凭证， 也是银行凭 单付款的主要依据。在国际货物买卖中， 提单的使用也带 来种种风险。本文论述了提单 及提单欺诈， 针对提单欺诈 ， 从买方、银 行、承运人、法律的角度， 提出了相应防范措施。 关键词： 国际货物买卖； 提单； 欺诈； 防范 中图分类号： Ｄ９１２．２９ 文献标识码： Ａ 文章编号： １００８－ ４４２８（ ２００６） ０９－ １３０－ ０２
三 、国 际 货 物 买 卖 中 提 单 风 险 的 防 范
－ １３０ －
２００６ 年 ９ 月号
市场周刊·理论研究
国际贸易
（ 一） 买方对倒签提单的防范 １、在 实 际 的 业 务 中 ， 必 须 提 高 反 欺 诈 的 意 识 ， 具 体 可 通过专业培训或以实例进行宣传教育， 了解当前的贸易市 场 充 满 了 信 用 和 风 险 的 危 机 。提 高 员 工 的 责 任 心 和 业 务 素 质， 提高自我管理和识别欺诈行为的能力。 ２、选 择 资 信 好 的 交 易 伙 伴 。建 立 一 套 自 己 的 有 效 信 息 情报网络， 切实重视对信息情报的投资， 以利于买方快速 应变。在国际贸易交往中， 对客户的资信情况全面了解是 保障业务顺利进行的先决条件。所谓资信情况好， 包括两 个方面： 一是资产情况好， 有相当可观的资产， 且经营状况 好， 有履约能力； 二是能在诚实信誉的原则上履约， 不会随 意撕毁契约。因此必须搞好交易伙伴的资信调查， 要花大 力气， 委托相应的机构、人 员 做 调 查 ， 要 了 解 他 以 前 跟 别 人 履约的表现； 了解公司的资本状况； 公司组成人员情况； 公 司盈利亏损情况； 公司设备 、设 施 情 况 ； 还 要 了 解 公 司 的 业 务情况， 包括营业范围、公司性质及往来厂商等。 ３、选择可靠的船公司（ 承运人） 运载货物。根据目前航 运界状况要完全禁止保函的使用是不易的， 因此 选择可靠 的承运人则至关重要； 装船时承托双方都要谨慎， 力争做到 出现问题早发现， 及时解决， 避免出保函； 承托双方对保函的 出据和接受也要慎重， 以便在保函项下发生损失时易于协 商解决； 由于保函具有承托双方合伙对第三者收货人欺诈 的性质， 因此， 应十分注意选择可靠的承运人运载货物。 ４、在国际货物买 卖 中 ， 若 为 买 方 ， 为 预 防 倒 签 提 单 ， 应 争 取 在 买 卖 合 同 中 采 用 ＦＯＢ 价 格 条 件 ， 由 买 方 派 船 ， 找 自 己熟悉的船东， 掌握主动权。采用这种价格术语， 他不需要 “运费已付”提单， 故此 可 以 在 租 约 里 坚 持 运 费 待 船 到 达 卸 货港时才付， 这就大大增加了航次能顺利完成的机会。若 争取不到 ＦＯＢ， 可 在合同信用证 条 款 内 订 下 明 确 的 保 护 条 款， 比如， 可订有发票需经领事公证， 不许转船， 船舶中途 发生事故， 卖方应及时通知买方等。 ５、在合同条款上要严格保险条款、索赔条款及法律适用 条款， 尤其是法律适用条款。在实际运作中， 尽量减少中间环 节， 中间商一多， 成分复杂， 欺诈分子很容易混水摸鱼， 从中作 案。如果可能， 买方可直接派员监装、监卸或委托装运港代理 进行监装， 但这也取决于具体操作人员的素质及业务水平。 （ 二） 银行对伪造的提单的防范 １、开证 行 应 认 真 审 查 开 证 申 请 人 的 付 款 能 力 ， 严 格 控 制授信额度， 对资信不高的申请人要提高保证金比例， 落实 有效担保。通知行应认真核对 Ｌ／Ｃ 的密押或印签， 鉴别其真 伪。议付行应认真仔细审核议付单证， 确保安全及时收汇。 ２、在 积 极 扩 大 国 际 业 务 网 络 的 同 时 ， 保 持 高 度 警 惕 ， 选择资信良好的银行作为业务伙伴。信用证付款是通过银 行的国际业务网络实现的， 银行本身的信誉良好以及银行 之间有良好的合作关系无疑会便利信息的及时传递， 便利 银行合作打击信用证欺诈行为。 （ 三） 承运人严格海运提单的签署 信用证业务是纯粹的单据交易， 银行承担其付款责任 的唯一条件是受益人提交了符合信用证条款的单据， 只要 单 据 表 面 满 足 “单 单 相 符 ， 单 证 一 致 ”的 条 件 ， 银 行 就 承 担 付款责任。而不管单据的真假与否， 如果单据出现不符点，
（ 四） 无提单放货。海运提单是物权凭证， 货物运到目 的港后， 承运人有义务将货物交给正本提单持有人。然而 在实际业务中， 有时会发生货物先于运输单据到达的情 况 ， 在与日本、韩国、香 港 见不鲜。由于收货人手头没有正本提单， 无法及时提货转 卖或销售， 会产生货物压 仓 费 用 、品 质 变 化 、市 场 价 格 波 动 等一系列问题。碰到这种情况， 习惯上都是通过担保提货 的方式予以解决的。即由收货人向船公司提供一份经银行 会签的书面保函， 要求在没有物权凭证的情况下先提货日 后补交提单。但如果承运人将货物交给非正本提单持有 人， 有可能造成错误交货构成对提单持有人的侵权。在无 提单放货过程中， 提取货物的不一定是买卖合同的买方， 有可能被冒领， 提货人往往不易查明， 也有船方偷货的可 能。因此无提单交货风险是很大的， 船务代理凭保函放货， 而不是凭提单放货， 这是一种揽险自危的行为。
对出口方来说， 就丧失了安全及时收汇的银行保证。对进 口方来说也会造成不同程度的损失。
尽管预借提单在法律上具有侵权的性质， 但在实践中 又无法完全避免这一现象。在实务中， 有时由于某种客观 原因， 暂时无法将货物装船， 如果等待货物装完以后再签 发提单， 就会违背信用证的规定， 导致银行拒绝结汇， 最终 使托运人蒙受经济损失。为此， 在实践中， 签发预借提单的 情况无法完全避免， 但必须满足下列条件：
一 、国 际 货 物 买 卖 中 提 单 的 概 念 及 其 法 律 性 质 国际货物买卖也称国际货物销售， 它是指营业地处于 不 同 国 家 的 当 事 人 之 间 发 生 的 货 物 买 卖 。国 际 货 物 买 卖 双 方之间因买卖行为而发生了法律上的权利和义务关系， 双 方为此达成的协议称为国际货物买卖合同。由于国际货物 买卖涉及的因素众多， 过程复杂， 风险也大。 人们对国际货物买卖中的风险， 讨论较多是货物买卖 风险的转移， 这固然要予以足够的重视， 但这种风险仅是 货 物 的 损 害 、灭 失 的 风 险 ， 除 此 之 外 尚 有 提 单 欺 诈 以 及 结 汇等等风险， 也必须予以充分认识并加强防范。 在国际货物买卖中， 提单是指用以证明海上货物运输 合同和货物已由承运人接管或者装船， 以及承运人保证据 以交付货物的单证。 从法律性质上讲， 提单是物权凭证， 它代表着提单内 记载货物的物权， 提单持有人对提单内的货物享有所有 权， 并有权向承运人提货。提单是货物所有权的凭证， 谁控 制了提单， 谁就拥有了该批货物的所有权。提单是买方提 取 货 物 、办 理 报 关 手 续 、转 售 货 物 以 及 向 承 运 人 或 保 险 公 司请求赔偿 所必不可少的文 件 。 《公 约 》规 定 ， 移 交 有 关 货 物的单据是卖方的主要义务之一。按照国际贸易惯例， 在 大多数情况下， 卖方都有义务向买方提交有关货物的各种 单 据 。买 卖 双 方 一 般 要 在 合 同 中 规 定 买 方 支 付 货 款 以 卖 方 移交装运单据为条件。提单也是银行凭单付款的主要依 据。提单涉及的法律关系也很复杂， 不法商人常钻空子。 二 、国 际 货 物 买 卖 中 海 运 提 单 的 主 要 风 险 （ 一） 倒签和预借提单。已装船提单应在货物全部已装 上船后签发， 签发的日期必须是真实的， 因为提单的签发 日期即视作装运日期。如果提单在货物装船后签发， 签发 日期却早于实际装船日期， 便构成倒签提单。如果货物尚 未全部装船或货物已由承运人接管尚未开始装船的情况 下签发了提单， 便构成预借提单。倒签提单或预借提单， 托 运人的目的都是为了使提单签发日期符合信用证规定， 顺 利结汇， 但对收货人来说则构成合谋欺诈， 可能使收货人 蒙受重大损失。对此， 各国法律和海运习惯都是不允许的。 （ 二） 伪造提单。提单是信用证所要求的主要单据， 在 信用证业务中， 只要单据符合信用证的要求， 银行即凭单 付款， 而不审查单据的来源及其真实性。一些不法商人即
利 用 信 用 证 “单 据 交 易 、严 格 相 符 ”的 特 点 伪 造 提 单 ， 以 骗 取货款， 可能货物根本没有装船， 或以次充好， 蒙骗客户。
（ 三） 以保函换取清洁提单。在国际货物买卖中， 经常 会出现这种情况： 承运人欲对表面状况不良的装运货物签 发不清洁提单， 由于银行不接受不清洁提单， 托运人不能凭 此结汇， 因而往往向承运人 出 具 保 函 （ ＬＥＴＴＥＲ ＯＦ ＩＮＤＥＭ－ ＮＩＴＹ） ， 让承运人签发清洁提单， 并保证赔偿承运人 因 签 发 清洁提单而遭受的损失， 以此来换取清洁提单， 顺利结汇。