担保公司尽职调查报告

尽职调查报告
声明和保证
本人在此声明和保证：此尽职调查报告按照工作规程的要求，并根据担保申请人提供的和本人收集的材料，经本人调查、核实和分析后完成。

本人对担保申请人的法律地位，以及本报告所涉及的数据和资料的真实性、完整性和有效性负责；若本人有故意或因重大过失提供虚假资料、隐瞒重要事实、与拟担保企业恶意串通进行骗保等任何损害公司利益的行为，公司有权向本人追究一切法律责任，本人同意承担因此而带来的一切法律后果。

有以下情形的，本人应主动声明：
□与客户的主要决策人、融资负责人存在亲戚、朋友、同学或其他较密切关系的；
□曾在客户单位工作过的；
□本人或亲属与客户存在业务往来、资金融通等经济利益关系的。

项目经理A （签字）：______________ 项目经理B （签字）：___________________________________
年月日
尽职调查报告
一、项目基本情况
企业类型：□生产类企业□流通类企业□房地产类企业
□工程类企业□服务类企业□其他
项目来源：□续做项目□员工开发□合作银行推荐
□老客户推荐□客户上门□其他
拟合作银行：_________________________________
1.1 :
1.2
1.3
1.4
A
B
1.5
1.7实际控制人、股东、财务负责人的联系方式及住所详细住址:
、企业管理分析
2.限于内部组织架构、决策机制、财务管理、管理薄弱环节等）
2.3企业人员情况说明
A、社保缴纳情况：
B、工资发放情况说明:
三、产品及技术状况分析
3.1企业产品概述
单位：万元
3.4企业技术状况分析/研究与开发成果/技术发展前景（该部分重点关注： （1）企业技术状况（2）
企业对技术的的重视程度
（3）企业研究与开发成果、专利及获奖情况
（4）企业技术发展前景）：
四、行业及市场情况
4.1行业情况（重点关注：行业发展及历史趋势、 上下游议价能力、行业市场前景分析与预测等
）
4.2竞争分析及市场份额（重点关注：竞争对手规模、竞争优劣势等）
行业生命周期及影响因素、 进入该行业的壁垒、
4.5销售变化趋势及预测:
五、产品制造及采购
5.2生产设备（重点关注：公司自建厂生产线、还是委托生产或其他方式；设备自动化、机械化程度；设备设计产能和实际产能、主要设备购置年限等）
5.4生产管理/成本控制（重点关注：在生产管理方面是否有章可循、是否规范、现场管理印象等; 正常生产状态下；描述生产过程中如何有效地进行成本控制等）
：
A 、 安全生产方面：
B 、 质量保证方面：
C 、 环保方面： 六、企业资信状况
6.1征信记录（贷款、担保）：
6.2
诉讼记录：
企业所属区域法院诉讼记录： 中、高级人民法院网上诉讼记录: 最高人民法院被执行人信息查询: 其他诉讼（含仲裁）记录: 6.3纳税记录
1、增值税纳税情况
单位：万元
6.5网络搜索不良信息
6.6其他（包含但不限于周边居民反馈、员工调查等）
七、财务分析
D或有负债重要提示（主要包括对外担保、涉诉案件、应收票据贴现或背书转让等）:
7.3主要会计科目说明和核实（单位万元）
7.3.1、资产、负债、所有者权益科目的核实:
B、应收账款
重点分析应收账款占收入的比例变动：
公司当期期末应收账款账龄和坏账准备计提情况如下:
重点分析说明账龄超过1年以上的应收款项:
补充说明：
C、预付款项
公司预付款项按照账龄结构显示如下表:
补充说明：
D、其他应收款
公司当期期末其他应收款余额以及账龄情况如下表:
E、存货
补充说明：F、固定资产
G在建工程和无形资产
在建工程项目变动情况如下表:
补充说明和续贷分析:
I、应付票据
补充说明：K预收款项
账龄超过1年的大额预收账款: 年末预收账款前五名：
补充说明：
M其他应付款
补充说明：
732、收入、利润科目的核实:
A:按产品分类
B、通过回款核实收入：
近三个月回款（现金、银行存款日记账和应收票据借方发生额扣除非销售回款）
收入核实说明:
C、通过销售明细账、销售出库单、随机抽查的记账凭证及原始单据来确认收入的真实性：
D、通过现场调阅增值税纳税系统查询应纳税收入核对实际收入：
E、通过用电量、用水量核实生产的稳定性及收入配比性：
F、其他方式核实收入：
综合上述核实报表收入真实程度并预测未来的收入、利润：
大额的非经营性损益形成原因：
7.4贷款用途真实性分析（提示：详细介绍借款投资方向及原因、预期收益等。

分析其借款额
度，满足上述用途的资金需求量；本次借款额度为XX主要核定的因素是实际需求、还款能力）
7.5还款来源及能力分析（提示：详细分析其还款来源并测算合理性、可行性；1、固定资产或
项目贷款=预计收入*预计利润率+预计折旧及摊销+预计投资净流量+预计新筹资+预计续贷流量-预计归还贷款；2、流资贷款=上年度销售收入X （1—上年度销售利润率）X （1+预计销售收入年增长
率）/360/（存货周转天数+应收账款周转天数-应付账款周转天数+预付账款周转天数-预收账款周转天数）/（1-净利润
率）+投资净流量+新筹资+续贷流量-归还贷款）：
7.6总体财务状况评价：（对企业报表数字真实性的评价，及对企业总体财务情况的评价，比如:
经调查，调查人员认为，该公司财务状况良好，销售收入真实可信，能够照章纳税、未来还款…….）
八、反担保措施
8.1抵押：
8.1.1、不动产抵押单位：万元
8.1.2、动产抵押（若数量太多可做附表列示）
8.2质押
8.2.1、动产质押
8.2.2、权利质押
8.2.3、质押品分析
8.3保证
8.3.1、自然人保证
自然人简述及保证能力分析：（简述内容包括：介绍清楚担保人的基本情况：姓名、性别、学历,
年龄、身份证号、详细家庭住址、从事的工作、职务及办公住址，个人资产说明，与借款实际控制人或借款企业的关系。

保证能力分析包括：从其职务/事业、收入、信用等方面说明和分析）
附件：自然人资产清单如下
房地产：
832、企业保证（调查清楚企业基本情况、经营情况、财务情况、担保能力等）与担保申请人关系：
实际控制人、主要股东、财务负责人的联系方式及住所详细住址:
管理现状、管理层的关系及稳定性、工资社保情况:
元
企业技术状况分析/研究与开发成果/技术发展前景:
8.324 行业概况及经营模式分析:
市场竞争分析及市场优势:
生产管理/成本控制:
安全生产、质量保证体系及环保问题进货渠道及采购优势：上游供应商情况分析
8.326 近三年历史贷款记录:
D或有负债重要提示（主要包括对外担保、涉诉案件、应收票据贴现或背书转让等）:
主要会计科目核查和收入、利润的核实（单位：万元）
A、应收、存货、固定资产、借款科目的核实：
B、收入、禾U润的核实
8.329 保证企业担保能力分析:
8.4 反担保措施综合分析（即综合担保方案的分析）:
九、风险性分析
9.1还款保证措施分析：
A、第一还款来源：
B、第二还款来源（反担保措施中变现、制约的预计）：
9.2主要风险点（行业风险、市场风险、经营风险、管理风险、信誉风险等）
9.3防范对策及化解意见：
十、项目评审结论
A角：
（签名）年月日
B角：
（签名）年月日。