银行非法集资风险排查报告
关于银行保险机构非法集资风险排查整治活动工作报告
银行保险机构非法集资风险排查整治活动工作报告7篇【篇一】银行保险机构非法集资风险排查整治活动工作报告关于下发《xx银行非法集资风险排查工作方案》的通知各支行（营业部）、部(室)：为有效防范金融风险，维护正常的经济金融秩序和社会稳定，根据《xx银监局关于开展非法集资风险排查的通知》（昌银监发【2015】42号）文件精神，结合我行的实际情况，制定本工作方案。
一、工作目标坚持“打防并举、综合治理、标本兼治”的工作方针，通过开展风险排查，全面摸清我行非法集资活动的基本情况，建立定期风险排查和信息上报机制，加大非法集资风险处置工作力度，防范化解风险隐患，维护正常的经济金融秩序和社会稳定。
二、组织领导成立xx银行非法集资风险排查工作领导小组。
组长：xx副组长：xx成员：各部门、支行负责人领导小组办公室设在稽核内审部，办公室主任由xx兼任。
三、排查内容严格对照非法集资的12种主要表现形式和8类涉嫌非法集资广告（见附件）进行排查。
摸清本单位、本系统员工参与非法集资的情况。
对排查发现员工以任何形式参与非法集资的，要依照有关规定严肃处理，涉及犯罪的，要及时移交司法机关。
四、风险排查时点根据银监局通知要求，本次风险排查时点为2015年3月15日五、时间进度和步骤第一阶段：方案准备阶段（2015年3月17日--3月18日）。
结合我行实际情况，制定风险排查工作方案，落实排查责任，明确排查任务和要求。
第二阶段：自查阶段（2015年3月19日--3月24日）。
根据风险排查方案，由各支行、部门组成若干排查工作小组，对全辖所有营业网点和部门开展非法集资风险排查，确保排查面达100%。
并与3月24日报送排查报告。
排查方式：以发放员工非法集资风险排查表形式，向本单位全体员工调查员工是否存在高利贷及非法集资情况。
（排查表每位员工填写一份，作为档案留存）。
第三阶段：总结阶段（2015年3月25日- 3月27日）。
非法集资风险排查工作领导小组办公室对各排查小组检查情况进行整理汇总，并形成全行非法集资风险排查总结报告报送xx银监局。
银行保险机构非法集资风险排查整治活动工作报告
银行保险机构非法集资风险排查整治活动工作报告为切实贯彻落实党中央、国务院关于防范化解金融风险的决策部署，防范和处置非法集资风险，检查前期防范和处置非法集资宣传工作开展情况，根据中国银保监会办公厅下发的《关于开展银行保险机构非法集资风险排查整治活动的通知》(银保监办发〔**〕72号)要求，*****开展了**年度非法集资风险排查整治工作，现将排查整治工作报告如下：一、排查整治工作组织实施(一)成立非法集资风险排查整治工作领导小组和执行小组分公司成立由总经理为组长各个部门、机构负责人组成的非法集资风险排查整治工作领导小组和以分公司各个部门合规相关工作人员组成的执行小组，全面部署安排本年度排查整治工作。
1.领导小组组长：***副组长：***组员：各个部门及分支机构负责人2.执行小组组长：**组员：分公司人事行政部合规人员、各部门、机构合规工作相关人员工作联系人：***电话：****************3.工作职责领导小组负责分公司及辖区内机构风险排查工作的部署和指导。
分公司执行小组负责排查方案的细化、组织和落实。
分公司负责人对本机构风险排查整治工作负主要责任。
(二)排查整治工作的安排及进度本次非法集资风险排查整治共分为三个阶段：第一阶段：准备阶段分公司成立本次排查整治工作领导小组和执行小组，明确小组职责和牵头部门。
人事行政部于4月8日制定了排查整治工作方案，4月8日在分公司全体内勤微信群"*****rdqu公布排查整治方案并于4月15日周例会期间进行宣导，部署安排本次排查整治工作。
第二阶段：自查整改阶段分公司根据本排查整治方案的排查整治范围、排查整治内容要求，组织人事行政部、代渠部、培训部、本级营服及各营业部开展风险排查整治工作，边自查边整改，保证排查整治过程有迹可循、排查整治结论有据可查。
第三阶段：分公司报告阶段分公司人事行政部随时收集整理各部门、机构的排查整治结果，并对相关排查整治工作进行抽查和复查，填写相关报表，撰写报告。
银行非法集资风险专项排查报告
银行非法集资风险专项排查报告近年来，银行非法集资风险愈发突出，严重威胁着银行系统的稳定运行和广大民众的财产安全。
为了及时发现并防范非法集资风险，银行各部门和监管机构全面排查了该领域的风险情况，成果呈现在“银行非法集资风险专项排查报告”中。
从报告中我们可以看到，非法集资风险主要表现在以下几个方面：第一，非法集资的模式越来越复杂。
传统的非法集资手段已经不能满足犯罪分子的需求，他们采用更加巧妙的方式，如互联网P2P lending、虚拟货币等，来进行非法集资。
这些新形态的非法集资本质是一样的，都是通过违法、欺诈手段骗取民众的钱财。
第二，非法集资的目标人群越来越广泛。
犯罪分子不再以那些财富阶层为主要攻击目标。
他们转向了广大普通民众，利用网络、电话、微信等平台进行广告轰炸和宣传，吸引更多的人参与非法集资。
第三，非法集资范围越来越广。
非法集资的对象从原来的投资移民、楼盘销售等狭窄领域，扩大到了股票、茶叶、康养等多个领域。
市场监管部门需要时刻保持警惕，对各种涉非案件进行审查和打击。
第四，非法集资手段愈发高科技化。
犯罪分子利用高科技手段，例如黑客攻击、数据篡改等，来打入银行系统，从而实现非法转账、洗钱等手段。
反之，我们必须对网络安全进行重视，并不断加大网络安全投入，保护我们的银行账户安全。
以上是报告中列举的非法集资风险，针对这些风险，银行和监管部门采取了一系列措施，致力于打击非法集资，并保障广大民众的财产安全。
首先，银行在产品设计和销售服务等方面要加强管理，防范非法集资和骗取嫌疑。
银行应当严格查验客户身份，掌握客户交易信息，保障客户交易安全；加强客户投资风险启示和提醒，提高客户风险意识，避免被诱导参与非法集资；同时，银行要根据监管政策和市场发展情况，及时调整产品服务设计，并开展业务合规和风险评估。
其次，各级监管部门在稳步加大监管力度的同时，加强监管规范和标准。
各级监管要按照相关条例及规范制度，严格审查各类金融产品的备案，同时要联合其他行政部门防范非法集资。
×××银行非法集资风险排查报告
银行非法集资风险排查报告— 1 —×××银行（信用社）关于2019年第×季度涉非风险排查情况的报 告××××：根据《河南省农村信用社联合社关于在全省农信社开展眼里打击非法集资专项整治活动有关工作的通知》要求，×××总行高度重视,按照通知要求，结合我县实际，持续组织开展了打击非法集资排查工作，现将2019年第×季度工作开展情况报告如下：一、组织领导情况为确保非法集资专项整治工作扎实开展，总行成立以××为组长，×××为副组长，×××为成员的的非法集资风险专项整治工作领导小组。
领导小组下设办公室，办公室设在稽核监察部，由稽核监察部经理兼任办公室主任，负责排查工作的组织、检查、协调和汇总上报工作。
二、排查工作开展情况为了使排查工作取得实效，××与日常业务相结合，建立了定期非法集资排查制度，抽调相关的稽核监察部、信贷管理部、安全保卫部及综合部人员组成排查小组于本季度开展了以下排查工作：一是将非法集资专项整治活动与柜面业务及员工日常行为风险排查工作紧密结合，坚持全覆盖、抓重点，横到边、纵到底，确保排查到“每一个网点、每一项业务、每一个环节、每一位员工”。
让每位员工知晓非法集资带来的危害，摸清联社当前非法集资风险底子，教育员工远离非法集资，不参与非法集资。
二是加强营业场所宣传教育。
认真落实营业场所管理规定，严禁外部人员在信用社营业场所进行正常业务之外的商品营销和资金交易活动；加强对客户不参与和远离非法集资教育，提醒客户保护账户信息和资金安全。
三是建立贷前涉非调查承诺制度。
对现有的授信客户名单进行排查，将涉非客户从授信名单中剔除；对新增的授信客户，在贷前调查中加入民间借贷的调查内容，与客户签订“严禁将信贷资金用于非法集资承诺书”。
非法集资风险排查自查报告【5篇】
非法集资风险排查自查报告【5篇】非法集资风险排查自查报告(精选5篇)非法集资风险排查自查报告篇1按照《银行业金融机构案防工作评估方法》文件要求，我行领导高度重视，充分认识案件防控、风险排查工作的重要性，依据行长的指导和部署结合我行实际情况，积极做好我行案件防控、风险排查工作。
计财部主要以下面几点进行排查：一、财务资金安全方面1、库存现金：定时与不定时核对盘点库存现金。
建立清楚的出纳账，做到账实账账相符。
2、各类银行账户资金：随时核对我行各类账户资金总额，做好资金的管理，防止流淌性资金的过多闲置和缺乏。
3、大额款项：对大额现金收支，银行大额转账严格执行相关规定，审核授权通过。
大额备用金提取需两人同行。
防止案件发生。
4、账务处理方面：各账务处理要符合《企业会计准则》与税收部门的规定。
二、人员管理问题。
财务部现有三位员工，其中两位员工为试用学习阶段，生活作风、工作作风、学习作风上都严格遵守相关管理规定，都能做到"爱岗敬业、老实守信、勤勉尽职、依法合规"。
三、部门改良措施：通过此次认真自查工作，财务部在今后工作过程中，将加强防范，提高自身对风险的认识，树立"违规就是风险，安全就是效益"的风险理念，主动、有效地防范风险，确保一旦发觉风险存在，能及时在向上级汇报的同时积极进行多方面、多渠道处理，确保第一时间化解风险。
强化内控案防管理，为我行各项业务开展营造良好的环境。
非法集资风险排查自查报告篇2为了端正工作态度，改良纪律作风，推动做好工作，公司开展了纪律作风整顿活动，在这学习一阶段，始我在思想上、工作上、生活上、对自己要求和实际行动都有很大提高，现在对比工作实际谈谈我的心得。
一、存在的主要问题：1、在电话服务过程中的技巧还有待进一步加强。
2、业务知识不够专业。
（其主要表现在：对待工作有时不够主动，不注重业务知识，认为只要按时完成工作就算了事了。
缺乏一种刻苦专研的精神。
2024年银行防范打击非法集资报告范文六篇范文
2024年银行防范打击非法集资报告范文六篇范文我行坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，进步强化风险意识，充分认识当前形势下防控非法集资风险的严峻性和紧迫性，现特制定《XX银行XX市支行20xx年防范非法集资活动方案》，为防范非法集资贡献支行的力量。
活动方案如下：-O活动组织XX市支行综合管理部负责制定方案、后期的后勤工作以及记录活动开展的相关情况。
支行公司部、三农部、各支行网点负责实施具体的活动方案。
二。
活动内容各部门、支行网点充分利用自身优势，通过各种宣传形式开展宣传活动，网点可利用好客户资源多的优势，通过悬挂横幅、LED显示屏滚动宣传、发放宣传折页、大堂开展防范非法集资讲座等等。
公司部可通过联系合作公司，从而对其公司员工进行防范非法集资的宣传工作。
三农部可组织人员积极走上街头、乡镇设立宣传台，开展“面对面”的宣传活动。
So活动时间20xx年XX月XX日至20xx年XX年XX日四。
宣传形式（一）网点LED屏幕滚动宣传利用各支行网点的门头LED屏幕，打出宣传标语，例如“警惕非法集资，避免财产损失”“非法集资不收法律保护，远离非法集资”等等。
（二）设置专门的宣传台在各支行网点以及客户较多的部门设置非法集资的宣传台，放置专门的宣传折页供大家学习。
还可以采取有奖问答的活动，参与防范非法集资答题的客户即有机会领取奖品。
设置专人在大堂对等待办理业务的客户进行“面对面”宣传。
（三）悬挂横幅、张贴海报在各支行网点以及在网点外设置的宣传点悬挂防范非法集资的横幅，另外张贴相关海报。
（四）借助互联网平台宣传借助互联网的平台优势，利用QQ群、微信群、朋友圈、微信公众号等等平台宣传好防范非法集资工作，利用好互联网多媒体的优势，通过文字、音频、视频等媒介生动形象的宣传好非法集资的弊处，使得防范非法集资深入我们的内心。
（五）其他网点、部门的员工利用闲余时间走上街头，向群众发放宣传折页、为群众做好宣传讲解工作。
推动宣传教育进社区、乡镇、农村，为群众介绍近年来查处的典型非法集资案例，以案说法，揭露犯罪分子的惯用伎俩，从而提高群众们的风险意识和识别能力，自觉远离和抵制非法集资。
广州分行关于开展涉嫌非法集资风险专项排查的报告
广州分行关于开展涉嫌非法集资风险专项排查的报告为进一步引导社会公众自觉抵制、避免组织或参与非法集资活动，及时排除风险隐患，维护金融消费者合法权益和我行稳健发展，推进防范和打击非法集资长效机制建设，我行根据《银监分局办公室关于转发开展2023年全省银行业涉嫌非法集资风险专项排查工作的通知》精神，从今年5月至7月，在全行范围内组织开展了为期三个月的涉嫌非法集资风险专项排查活动。
现将活动开展情况总结如下：一、基本情况（一）周密部署，精心安排。
总行领导高度重视此次涉嫌非法集资风险专项排查整治活动，下发活动通知，周密部署，精心安排，要求全体干部职工增强责任心和紧迫感，将此项活动作为深化员工行为动态管理、规范员工从业行为、强化案防全面整治，开展了查处机构及员工涉嫌非法集资风险的专项排查活动。
（二）突出重点，严格保密。
本次活动将辖内员工（含在岗的临时聘用人员）和客户作为排查对象，运用多种排查方法，重点对公客户、对私客户、员工参与民间借贷等领域,采取向司法机关了解、家庭走访、现场检查抽屉、社会调查、查询账户流水、调阅监控等方式开展排查工作，广泛听取员工和客户意见，确保排查全面彻底，扎实有效，同时重视客户、员工合法权益和家庭隐私的保护，排查结果严格保密。
（三）抓好落实，确保质量。
各级机构成立排查领导小组，召开专门会议，狠抓落实。
各机构“一把手”亲自负责，加强组织领导和督促检查，明确分工，层层落实排查责任，避免流于形式、浮于表面，确保排查治理工作质量。
在排查过程中发现涉嫌非法集资线索的，或是存在重大风险隐患的，应第一时间上报，确保案件风险早发现、早处置、早化解。
二、主要排查形成和成效本次排查活动期间，我行各机构共派出排查人员567人,累计排查227天，应排查机构网点139个，应排查员工2730人（含在岗的临时聘用人员），实际排查机构网点139个，排查员工2677人，因休产假、病假等原因，53人本次未参与排查，排查面达98九排查的形式和成效主要有：1分析员工征信报告。
银行非法集资风险排查报告
银行非法集资风险排查报告1. 概述银行非法集资风险是指银行在履行业务过程中，存在非法集资行为导致的风险。
这种风险可能会对银行的经营和金融系统的稳定性产生重大影响。
本报告旨在对银行非法集资风险进行全面排查，并提出相应的风险预警和防范措施。
2. 风险排查情况2.1 风险排查范围对于银行非法集资风险的排查，我们主要关注以下几个方面：1.银行内部各业务线是否存在非法集资行为；2.银行的合作伙伴和渠道是否可能滋生非法集资行为；3.银行的风控和监管制度是否完善。
2.2 风险排查方法为了全面了解银行非法集资风险的情况，我们采取了以下方法进行排查：1.调查问卷：向银行内部员工发放调查问卷，了解他们对非法集资的认知和风险意识。
2.风险警示教育：组织员工参加风险警示教育培训，提高他们对非法集资风险的认识。
3.合作伙伴审查：对与银行合作的伙伴进行审查，了解他们的资质和经营情况。
4.风险监测：建立风险监测系统，实时监测银行业务中存在的非法集资风险。
3. 风险排查结果3.1 银行内部风险经过排查，我们发现银行内部存在一些风险点：1.部分员工对非法集资的认知不足，无法准确判断风险。
2.个别业务线存在风险意识淡薄的情况，容易陷入非法集资的活动中。
3.2 合作伙伴和渠道风险我们对银行的合作伙伴和渠道进行审查后，发现以下情况：1.部分合作伙伴涉嫌非法集资行为，需要与其解除合作关系。
2.部分渠道存在资质不明、监管不力等问题，容易成为非法集资的温床。
3.3 风控和监管制度我们对银行的风控和监管制度进行了评估，发现以下问题：1.风控制度中对非法集资风险的重视程度不够，需要加强风险防范的规定。
2.监管制度中对银行非法集资风险的罚则不够明确，需要加强对违规行为的处罚力度。
4. 风险预警与防范措施4.1 风险预警机制针对银行非法集资风险，我们建议建立以下风险预警机制：1.建立风险监测系统，实时监测非法集资风险；2.定期组织员工参加风险警示教育培训，提高他们的风险意识；3.加强与监管部门的合作，建立信息共享机制，及时获取行业动态。
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银行非法集资风险排查报告
银行非法集资风险排查报告
xx银行非法集资风险排查报告
xx市银监分局:
按照《xx市银监分局办公室转发监会办公厅关于开展非法集资风险专项排查活动的通知》的要求，我行高度重视，迅速组织我行风险管理部、业务部等科室研究制定符合我行实际情况的风险排查方案，并且严格按照方案进行非法集资排查工作。
一、工作准备
为做好此次非法集资风险专项排查，我行做出以下部署:一是明确组织分分工，成立了以xxx同志志为组长的非法集资风险专专项排查领导小组，实行“一把手”负责制，层层“落落实排查责任和任务;二是是在内容上排查员工利用职职务之便，参与或实施民间借贷或非法集资活动，间尤其是对重点业务部尤门和每位员工行为进行深入细每致致排查。
二、工作方法
在工作方法上提出进一步步排查工作要求:一是加强强组织领导;二是强化协作作配合;三是注重宣传教育;四是发现风育
险案件及时时处置移交;
三、专项排查过程项
2014年44月26日至2014年55月9日，我行非法集资风风险专项排查领导小组先后对总行及四家分支机构后及及全行78名员工进行了摸底排查，此次排查对各摸支支行、各部门在此次活动的的职责做了具体分工，风险险管理部门主要负责
本行辖辖内、本部门员工涉嫌参与或实施非法集资、民间与借借贷等异常行为的风险排查工作;业务管理部门则查主要负责各自业务和主
管理领域的风险隐患排查，重领点点排查账户管理、储蓄业务务、自主支付类贷款、资金金营运等业务是否遵守各项业务操作规项程等制度，是是否存在员工涉嫌参与非法集资活动等情况;风法
险管理部门负责根据排查情管况，分析我分行经营管理况中存在中的风险隐患，及时提示、跟踪相关风险情况提。
在具体操作中，一方面，我行要求各支行、各面部门组织部查询辖内每名员工工的个人信用报告;安排专专人对员工个人信用报告进进行分析，及时了解员工是是否存在不合理的对外担保保、高额负债、频繁进行授信审批查询或担保查询授等可疑情等况;同时也让员工定期了解自己的征信记工录，珍惜自己的个录人信用。
我行还组织员工填写非。
法法集资风险排查情况表，对对照自查是否存在参与非法法集资、误入非法集资陷阱阱的情况，
以实际行动保护自己、提醒自己远离非护法集资。
另一方面，法
在信贷业务排查中，重点对贷贷款金额、授信额度、贷款款利率、利期限、还款方式、贷款用途等内容进行审查贷，通过严格核查，，
未发现我行信贷从业人员与客户我存在资金拆借、内外勾结存、、骗取信贷资金等现象。
在此次专项非法集资排查中，未发现我行员工或相中关业关务部门有涉及社会融资行为。
但是为了防范潜资在的非法集资在风险，根据通通知精神，我行利用周一晚上例行学习时间在全晚
行范范围内组织员工进行了非法法集资相关知识和案例的教教育
员工提高了对非法集资的员认认识，认清了学习，通过学习我行
非法集资的危害性。
危
四、工作总结
由于非法集资严重影响了金融持续和社会稳定，给金银行银业带来较大的法律风险和声誉风险，此次排查险虽然已结束，虽但是在今后工作中我行会继续保持对工非法集资的高度警惕，非
坚持教育为先、预防为主、持重重点监控、防治结合的工作作方针，从源头上杜绝非法法集资现象的发生，为全行行的健康持续发展提供坚实的保障。
实xx 银行
2014年5月9日。