金融营销与品牌管理(金融服务营销学)
金融营销PPTPPT课件
外汇服务
提供外汇买卖服务，满足客户国际支付需求 。
金融科技服务
提供各类金融科技服务，提升客户金融服务 体验。
03
CATALOGUE
金融营销策略与技巧
目标市场定位
目标市场定位
明确金融产品的目标客户群体， 包括年龄、性别、收入、职业等 特征，以便更好地满足客户需求
。
市场细分
根据客户的需求和行为特征，将市 场划分为不同的细分市场，以便更 有针对性地开展营销活动。
市场竞争的格局
随着金融市场的竞争加剧，金融营销 需要更加注重品牌建设和市场拓展， 提高市场占有率和竞争力。
同时，市场竞争的格局也要求金融营 销更加注重合作和共赢，与其他金融 机构和企业建立良好的合作关系，共 同推动金融市场的发展。
市场竞争的格局也要求金融营销更加 注重客户需求和价值创造，提供更加 有竞争力的产品和服务。
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支付结算
提供各类支付结算服务，满足 客户日常交易需求。
保险产品与服务
人寿保险
提供各类人寿保险产品，保障 客户生命安全。
财产保险
提供各类财产保险产品，保障 客户财产安全。
健康保险
提供各类健康保险产品，保障 客户身体健康。
保险咨询服务
提供保险咨询服务，帮助客户 选择合适的保险产品。
证券产品与服务
股票交易
客户需求的变化
随着经济的发展和社会的进步，客户对金融产品和服务的个性化、专业 化和差异化需求越来越高，需要金融营销更加精准地把握客户需求。
客户需求的变化也要求金融营销更加注重客户体验和服务质量，提高客 户满意度和忠诚度。
同时，客户需求的变化也要求金融营销更加注重创新和差异化，提供更 加有竞争力的产品和服务。
金融产品营销复习题
《金融产品营销》课程复习题一、名词解释1、金融营销：金融营销是营销管理理论在金融服务业的全过程应用。
所谓市场营销，按照美国营销学会（AMA）的定义，是计划和执行关于商品、服务和理念的创造、定价、促销和分销，以创造符合个人和组织目标的交换的一种过程。
因此，金融营销是指金融服务企业为达到组织目的而创造交换的一系列过程，包括金融服务市场细分、选择目标市场、价值定位、开发特定产品、确定价格和分销、品牌经营直至促销广的全过程。
P192、SWOT分析：这是一种用于检测公司运营情况与公司环境的工具。
SWOT的各个字母分别表示优势（Strengths）、劣势（Weaknesses）、机会（Opportunities）与威胁（Threats）。
SWOT分析实际上是对企业部和外部各方面容进行综合和概括，其中优势和劣势是在要素，机会与威胁则是外在要素。
采用这种分析方法能够帮助市场营销人员将精力集中在关键问题上。
P593、宏观营销环境：指对企业营销活动造成市场机会和环境威胁的主要社会力量，代表企业不可控制的力量。
宏观环境包括政治法律、经济、文化、技术、自然和人口六大因素。
P584、微观营销环境：是指与企业紧密相联的，直接影响企业营销能力的各种参与者。
微观环境包括企业部因素和企业外部的供应商、营销中介、顾客、竞争者和公众等因素。
P585、公众：是指所有实际上或潜在地关注、影响着企业达到其经营目标的能力的任何团体或个人。
公众主要有以下几类：政府公众、融资公众、媒体公众、市民行动公众、地方利益公众、一般公众和企业部公众。
P796、家庭生命周期：随着消费者年龄的增长，其在家庭发展的过程中会呈现出消费和购买行为的阶段化变化，称为家庭生命周期。
一般来说，家庭的生命周期可划分为八个主要阶段：单身阶段、备婚阶段、新婚阶段、育婴阶段、育儿阶段、未分阶段、空巢阶段、鳏寡阶段等。
对家庭生命周期的研究，主要涉及对一个地区或市场的家庭结构与性质的分析，其对于市场总体性质的研究具有十分重要的意义。
金融服务营销教学大纲
金融服务营销教学大纲一、课程背景本课程旨在为学员提供金融服务营销领域的综合知识和实践技能。
通过本课程的研究，学员将了解金融服务营销的基本概念、重要原则和实际应用，能够运用市场营销理论与方法，有效推广金融产品和服务。
二、课程目标1. 了解金融服务营销的基本概念和重要原则；2. 掌握金融服务市场的特点和趋势；3. 研究市场营销理论和方法在金融服务领域的应用；4. 培养分析和解决金融服务营销问题的能力；5. 提升金融服务营销策略的制定和实施能力。
三、课程大纲1. 金融服务营销导论- 金融服务营销的定义和意义- 金融服务营销与传统市场营销的区别- 金融服务市场的特点和挑战2. 金融服务市场分析- 市场规模和结构分析- 目标客户群体的识别与定位- 竞争对手分析和竞争策略3. 金融产品和服务推广- 产品和服务定位与差异化- 价格策略和定价模型- 市场传播策略和工具4. 金融服务质量管理- 金融服务质量的概念和重要性- 服务质量评估和改进方法- 客户关系管理和忠诚度建立5. 金融服务营销的未来趋势- 科技创新与金融服务营销- 社交媒体在金融服务营销中的应用- 可持续发展与金融服务营销四、教学方法本课程以案例分析、小组讨论和实践演练为主要教学方法，注重理论与实践的结合。
通过分析真实案例和实际场景，引导学员掌握金融服务营销策略的制定和实施能力。
五、评估方式课程评估将采用多种方式，包括课堂表现、小组项目、个人论文等。
通过综合评估学员在金融服务营销方面的理论掌握能力和实践能力。
六、参考资料1. Kotler, P., & Keller, K. L. (2016). Marketing management. Pearson.2. Zeithaml, V. A., Bitner, M. J., & Gremler, D. D. (2018). Services marketing: Integrating customer focus across the firm. McGraw-Hill Education.3. Croft, R. (2015). Financial Services Marketing. Routledge.以上为金融服务营销教学大纲的内容，希望能够为学员提供全面的金融服务营销知识和实践技能，使学员能够在金融服务行业中具备竞争优势。
《金融服务营销》教学大纲
《金融服务营销》教学大纲本课程是市场营销金融营销方向专业的专业主干（核心）课程，也是我校创品牌体现金融特色的“特色专业课”。
它以培养应用型、实用型的金融营销经理为目标。
通过《金融服务营销》课程的教学，将前期的营销知识融会贯通，增加对金融市场运行、金融机构经营的认识；既有优良的心理素质和道德品质，又有较强的专业能力；能在金融机构从事市场营销实务，如产品设计与开发、客户开发与维护、营销策划、团队管理等工作，成为有一定竞争能力的金融营销职业经理人。
课程实践性较强，理论联系实际的教学方法贯穿于教学的全过程，在课时安排上，除了理论讲授以外，还需要安排相当的实践、实操内容。
在教学中穿插案例教学、项目教学和小组讨论来加强的学生实践能力。
同时我们还聘请其他院校教授和金融机构高层经理为金融营销专业的客座教授，定期为学生开办金融营销讲座，介绍金融发展动向和不断发展变化的实践经验。
一、课程性质（1）金融营销是市场营销学和金融市场学融合的学科交叉课程，以银行（为主）、证券和保险三大金融业为对象，运用市场营销以及服务营销的理论，研究和揭示金融行业营销管理与实务，属于适应金融服务发展需要的新型知识领域，未来发展空间大，但也需要教师不断探索和创新，不断完善课程的理论体系。
（2）本课程是市场营销金融营销方向专业的专业主干（核心）课程，对于学生专业能力的培养和就业适应性的增强起着重要的作用。
同时本课程也是我校创品牌体现金融特色的“特色专业课”，适宜作为为金融专业的专业选修课和全校的公共选修课。
（3）以培养应用型、实用型的金融营销经理为目标。
通过本课程的教学，使学生能够将营销知识融会贯通于金融行业，培养作为职业营销人员的基本素养，掌握基本的操作技能，满足金融行业对营销人才的需求。
二、课程目标和任务通过本课程的学习，要求学生能够根据金融行业的特点，了解金融市场战略规划思想与方法，熟悉与商品营销不同的营销策略特点与方案策划，掌握开发客户的方法技巧。
金融服务与营销习题附答案
金融服务与营销期末考试试题一、单选1、服务文化的核心（B）A、服务机制B、服务价值C、服务创新D、服务理念2、构成服务战略的基础是（ C ）A、服务目标B、服务导向C、服务概念D、服务创新3、形成服务导向的领导能力是优质服务管理方面的（A）A、先决条件B、有利条件C、间接条件D、直接条件4、属于服务文化的类型的是吧（D ）A、金融服务型B、高效型C、监督型D、市场导向型5、金融产品品牌定位的的主要策略（A ）A、根据金融产品属性和功能定位B、根据消费定位C、根据品牌定位D、根据信息定位6.金融客户是指（A ）A金融企业的服务对象B金融企业与投资机构C金融市场的大宗客户D金融市场的基本客户7.金融客户的分类（C ）A金融产品的属性B属性权重C个人客户D品牌形象8.个人客户是金融市场中的（C）A大宗客户B工商企业C基本客户D机构投资者9.影响机构客户交易行为的因素（B ）A内在因素B组织因素C家庭因素D文化因素10是金融客户选择的基本出发点。
是金融产品的属性（B）A属性权重B满足需要C效用评价D判断选择11、金融行业是指（B）A、商品货币关系发展的必然产物B、经营金融商品的特殊企业C、为物质资料的生产流通提供融通资金服务D、制定目标，充分了解客户需求的导向下才实现12、委托人的风险主要是（C ）A、自营交易风险B、定价风险C、资金来源风险D市场风险13、委托人主要是（A）A、信托投资公司B、金融租赁公司C、货币经纪公司D、企业集团财务公司14、从保险统计角度划分，保险公司面对的风险有(A )A、资产风险B、利率风险C、信用风险D、流动风险15、证券业的风险有（D）A、资产负债匹配风险B、国家转移风险C、多维风险D、流动性风险16下面哪个不是电话银行的功能( D)。
A、自足缴费B、传真服务C、特约商户服务D、售后服务17、（B ）被认为是恢复和提高消费者忠诚度的一种非常有效的方法。
A、电话银行B、数据库C、自足银行D、网上银行18、网上银行又被称为（B ）。
金融服务营销 第五章
（五）营销预算
在明确各项营销工作计划的同时，为了控 制营销成本、实现利润目标，营销部门还 应对各个职能部门、各项营销工作的经费 预算做出具体安排。即明细各项营销费用 开支，确保营销工作重点，同时建立预算 控制激励办法，以完成目标任务为前提把 营销成本控制在合理的限度之内。
（二）市场挑战者战略
市场挑战者是指在金融业中仅次于市场领导 者，位居第二或第三的金融企业，市场挑战 者一般不满足自身的现有地位，会力争超过 市场领导者或者能与之平起平坐，因而市场 挑战者即是金融行业中那些不具有领导地位、 不满足于现状而伺机对其它企业发起攻击的 竞争者。其战略实施步略
（一）金融营销组织控制的方法
金融营销组织的控制方法大体可以分为现 象观察法、专题报告法、预算报告法、盈 亏分析法、组织审计法等多种方法，而在 实际应用中为了保证其合理、灵活、有效 地实施，金融企业必须根据实际情况，加 以综合运用。
（二）金融营销组织控制的程序
金融营销组织的控制是对金融营销活动进行管 理的一个基本阶段，它是建立在形成组织机构、 明确权责并制定了营销目标的基础之上的，具 体程序步骤如下：
营销预算经批准后，便成为市场营销活动 收支的根据。营销预算一般包括销售与利 润的营销预算。在通常情况下应该把营销 费用支出与营业额的增长安排恰当以获取 最大利润。对于编制营销预算的方法可以 说多种多样，比较典型的有以下两种：
1、目标利润计划制定法 2、最佳利润计划制定法
三、金融营销计划的执行
金融企业制定营销计划的过程尽管重要， 但是计划的实施更为关键。因为企业制定 营销计划是为了指导金融营销活动，通过 执行金融营销计划，实现企业的战略任务 和目标。正如彼得·杜鲁克所言：“计划等 于零，除非将它变成工作。”因此，企业 制定金融营销计划之后，还要花很大精力 加以实施和控制。
兰州大学智慧树知到“金融学”《金融服务营销》网课测试题答案2
兰州大学智慧树知到“金融学”《金融服务营销》网课测试题答案（图片大小可自由调整）第1卷一.综合考核(共15题)1.金融企业营销计划是指金融服务公司在一段特定的时间内，为了实现某个特定的目标，对其全部营销资源所做的计划。
()A.错误B.正确2.拓展市场竞争一般从广度和深度上扩大市场需求量。
()A.错误B.正确3.金融企业之所以要采用有形展示策略是因为金融产品具有可感知的特征。
()A.错误B.正确4.混合业务目标市场是金融企业稳定市场态势后进行全面竞争的结果。
()A.错误B.正确5.实现差异化的途径包括()A.产品设计B.技术特征C.品牌形象D.用户服务6.固定推销人员包括()A.店面人员B.坐席人员C.投资顾问D.经纪人7.金融产品定价的主要影响因素不包括()A.资金成本B.市场需求C.宏观经济政策D.政治因素8.在产品定价之前，与同业所提供的产品和服务的质量和价格进行比较分析，从有利于竞争的目标角度出发制定价格，这种定价目标是()A.稳定产品价格B.获取一定的投资报酬率C.应付和防止竞争D.扩大市场份额9.市场追随者的追随策略不包括()A.紧密跟随B.有距离地跟随C.有选择地跟随D.不跟随10.人类社会的亚文化群主要有()三大类。
A.国籍亚文化群B.种族亚文化群C.民族亚文化群D.地域亚文化群11.银行提供的营销类业务不包括()A.转账B.产品推销C.积极开展知识营销D.加强网络营销12.文化对于人们行为的影响的特征不包括()A.具有明显的区域属性B.具有直接的影响作用C.具有很强的传统属性D.具有间接的影响作用13.金融企业的市场定位的本质内涵是金融企业在众多属性中挑出一个或几个被许多客户重视的特性，并把自己放在这个恰当的位置上以满足特定客户需求的过程。
()A.错误B.正确14.根据导入期的特点，金融机构可以采取()市场营销战略。
A.高价格、高促销的“双高”策略B.可选择性渗透策略C.低价格、低促销的“双低”策略D.密集型渗透策略15.产品组合策略长度是指金融机构能够提供的所有产品品目的总数。
《金融营销培训》课件
处理投诉与纠纷
对于客户的投诉和纠纷，积极倾听、及时响 应，并寻求合理的解决方案。
建立长期关系
通过持续、良好的服务，与客户建立长期稳 定的合作关系。
REPORT
CATALOG
DATE
ANALYSIS
SUMMAR Y
04
金融营销案例分析
成功案例分享
案例一
某银行信用卡业务增长
案例二
某保险公司通过互联网营销实现快速扩张
01
金融营销是指金融机构通过市场 调研、产品开发、定价促销等方 式，满足客户需求并实现经营目 标的一系列活动。
02
金融营销的核心是客户需求导向 ，强调通过市场细分和定位，提 供差异化的产品和服务，以满足 不同客户的需求。
金融营销的重要性
金融营销有助于金融机构扩大市场份 额，提高客户满意度和忠诚度，从而 增加收入和利润。
启示三
金融营销需要注重品牌建设，提 升品牌价值
教训三
金融营销需要注重数据分析和市 场调研，以科学决策
教训二
金融营销需要加强风险管理，防 范市场风险
教训一
金融营销不能只关注短期利益， 忽视长期效益
REPORT
CATALOG
DATE
ANALYSIS
SUMMAR Y
05
金融营销未来展望
金融科技对金融营销的影响
投资咨询
为客户提供证券市场分析和投资建议等服务 。
其他金融产品与服务
信托产品
集合资金信托计划、单一资金信托计 划等。
贵金属交易
外汇交易
提供各种货币对的兑换和交易服务。
黄金、白银等贵金属的买卖和投资。
REPORT
CATALOG
DATE