证券基本概念
2014最新证券基础知识要点总结考试必过
2014最新证券基础知识要点总结考试必过1章证券市场概述第1节证券与证券市场1. 证券基本概念[掌握]:（1）证券：各类记载并代表一定权利的法律凭证。
（一种权利的证明）（2）有价证券：标有票面金额，用于证明持有人或该证券指定的特定主体对特定财产拥有所有权或债权的凭证，本身并没有价值。
狭义的有价证券即资本证券；广义的有价证券包括商品证券（对商品的所有权或使用权的凭证，如提货单、仓单）、货币证券（取得货币索取权的凭证，有商业证券、银行证券）和资本证券（金融投资或与金融投资有联系的证券）。
（3）有价证券是虚拟资本的一种形式虚拟资本的价格总额并不等于所代表的真实资本的帐面价格，甚至与真实资本的重置价格也不一定相等，其变化并不完全反映实际资本额的变化、例题：以有价证券形式存在，并能给持有者带来一定收益的资本是（）。
A. 实物资本B.账面资本C.金融资本D.虚拟资本2.有价证券的分类[掌握]: 属性分类按发行主体政府证券、政府机构证券和公司证券按是否在证券交易所挂牌交易上市证券和非上市证券按募集方式公募证券和私募证券按证券所代表的权利性质股票、债券和其他证券例题：公司证券包括（）。
A. 股票 B.公司债券 C.商业票据 D.金融债券3.有价证券的特征[熟悉]: ①收益性②流动性③风险性④期限性例题：证券具有较高的流动性必须满足的条件是（）。
A. 很容易变现 B.变现的交易成本极小 C.本金保持相对稳定 D.具有安全可靠的证券交易市场4.证券市场概述[掌握]:（1）证券市场是股票、债券、投资基金等有价证券发行和交易的场所。
（2）证券市场的特征：是价值直接交换的场所；是财产权利直接交换的场所；是风险直接交换的场所。
5.证券市场的结构[掌握]:（1）层次结构证券发行市场（又称一级市场或初级市场）证券交易市场（又称二级市场、流通市场或次级市场）（2）品种结构股票市场债券市场基金市场衍生产品市场（3）交易场所结构有形市场或场内市场无形市场或场外市场、柜台市场（OTC）例题：证券市场的层次性体现为（）的多样性。
第十四章 证券法的基本问题
a与监管机构相关的原则 第一，监管机构的责任应当明确、目的性强: 第二，监管机构在运作上应保持独立，对其职能和权力的行使负责 第三，监管机构应具备足够的权力、适当的资源以及行使其职能和 权力的能力; 第四，监管机构应当采取明晰和一贯的监管程序: 第五，监管机构的工作人员应当遵循最高的职业规范，包括适当的 保密标准 b.自律的原则 第一，根据市场的规模和发达程度，监管体制应当允许自律组织在 其胜任的领域承担一些直接监管的责任: 第二，自律组织应受监管机构的监管，在行使监管职责及指定任务 的时候应遵循公正、保密的原则。
3.证券市场及其结构 (1)证券市场与金融市场 ①证券市场是包括证券投资活动个讨程在内的证券供求交易的网络 和体系，它是金融市场的重要组成部分。 ②金融市场是资金供求双方运用资金工具进行各种金融交易活动的 总和。其构成有三个要素; a.市场主体，主要是资金需求者和资金供给者； b.市场客体，即金融工具，是指交易双方在交易活动中按照一定的 格式明确各自权利义务的书面凭证: c市场组织方式，金融市场的组织方式主要有证券交易所方式和柜 台交易方式。 (2)证券市场的法律特征 包括:①市场主体广泛;②市场客体特殊:③交易方式多样:④交易过 程较长。
2.证券的分类 (1)股票 ①股票是指股份有限公司依法发行的，表明股东所持股份数额和权 益的一种有价证券。 ②特点:a股票是股份有限公司发行的证券;b股票是股东权凭证;c股 票是无期限的投资证券。 (2)债券 ①债券是指政府，或金融机构，或公司依法向投资者出具的、在一 定时期内按约定的条件履行还本付息义务的一种有价证券。 ②特点:a.债券的发行人可以是中央或地方政府，也可以是金融机 构或企业:b.债券是债权凭证:c债券是有期限的投资证券。
③新时期的证券市场与立法现状 改革开放以后，证券市场又逐步形成和发展起来。1981年我国开始 发行国库券。1986年8月，沈阳市信托投资公司首先开办了证券交易业 务.。 1990年12月全国证寿交易自动报价系统在北京正式开通。同月，上 海建立了新时期我国第一家证寿交易所。1991年7月深圳证券交易所建 立。同年8月，中国证券业协会宣告成立.1998年12月29日通过了我国第 一部《证券法》重新修订的证券法，后经过几次修改，2006年1月1日起 施行新的《证券法》。
证券基本知识
证券基本知识证券基本知识是投资者进行投资决策所必须了解的重要内容之一。
本文将介绍证券基本知识的概念、种类、交易方式以及投资风险等方面，为投资者提供基础的理论知识。
证券是指可以转让的金融资产，是一种具有价值且可交易的权益凭证。
常见的证券包括股票、债券和基金等。
股票是公司发行的一种证券，代表股东对公司所有权的享有权益。
债券是企业、政府或其他机构发行的一种证券，代表债务的权益。
基金是由资金合并起来进行投资的一种证券，代表投资者对基金所持有的投资份额的权益。
证券的交易方式有两种：场内交易和场外交易。
场内交易是指证券在证券交易所或其他交易场所进行的交易，交易价格由买卖双方自由确定。
场外交易是指证券在交易所以外的交易场所进行的交易，例如柜台交易和场外市场交易。
投资者在进行证券投资时，需要了解投资风险。
证券投资的风险主要包括市场风险、信用风险和流动性风险等。
市场风险是指由于市场行情波动导致投资者资产价值下降的风险，投资者需要具备良好的风险意识和风险承受能力。
信用风险是指因为发行人无法按时或完全偿还债务而导致投资者遭受损失的风险，投资者需要选择信用良好的证券进行投资。
流动性风险是指投资者在买入或卖出证券时可能面临的交易量不足和价格波动的风险，投资者需要根据自己的投资目的和资金状况选择适合的证券进行投资。
投资者在进行证券投资时，可以根据自身的风险承受能力、投资期限和收益预期等因素来选择适合的证券。
股票通常具有较高的风险和较高的收益潜力，适合投资期限较长且风险承受能力较强的投资者。
债券通常具有较低的风险和稳定的收益，适合风险承受能力较弱且短期投资的投资者。
基金可以降低投资风险，并提供专业的投资管理，适合广大投资者参与。
总之，证券基本知识是投资者进行证券投资的基础。
投资者需要了解证券的种类、交易方式以及投资风险等方面的知识，以便能够做出明智的投资决策。
在投资时，投资者应该根据自身的风险承受能力、投资期限和收益预期等因素来选择适合的证券进行投资。
中职证券基础习题(问答)及答案01
证券基础习题答案问答题：1.简述证券的基本概念。
【参考答案】证券是各类经济权益凭证的统称，是用来证明证券持有者有权取得相应权益的凭证。
证券是一种信用凭证或金融工具，是货币经济发展到一定阶段的商品经济和信用经济的产物。
它的不仅能替代现金而中介商品的购销，并且能替生产者节约本金而增大盈利的比率。
凡是根据国家有关法规发行的证券都具有法律效力，它是证明证券持证人的某种合法权利的有效文件。
证券是一种特殊资本，又是一种特殊的商品。
首先，证券能获取一定的收益，它是由该种证券每年能获得的利息或股息收入来决定，同时又可售与他人收回本金和应得收益，成为资本。
其次，证券的价格是由它的有用性决定的，它可以在证券的寿命期内不断地转让、出售、满足市场的需求，再次，证券是用货币表示一定财产权的证书。
它表示的财产权与证券自身不可分离，证券的出示或出售则表示权利的享有或权利的转让。
它即可以作为扩大资本的工具，持有某种证券可以表示持券者投入该企业的资金比率，又代表按照出资额收取报酬的请求权，并可以作为辅助现金活动的工具。
2.证券的作用有哪些？【参考答案】证券是商品经济高度发展的产物，随着生产社会化的高度发展,企业规模越来越大，巨额的资金投入已成为企业生存和发展的关键。
建立发展健康、秩序良好、运行安全的证券市场，对优化我国资源培置，传播市场经济，调整经济结构，筹集更多的社会资金，促进国民经济发展具有重要的作用。
3.什么是证券市场？【参考答案】证券市场是股票、债券、基金等有价证券及其衍生产品（如期货、期权等）发行和交易的场所。
4.证券市场的构成要素有哪些？【参考答案】证券市场由发行人、投资者、金融工具、交易场所、中介机构以及监管机构和自律组织等要素构成。
证券发行人是指为筹措资金而发行债券和股票的政府及其机构、金融机构、公司和企业。
证券发行人是证券发行的主体，它们是证券的供应者和资金需求者。
证券投资者是证券市场的资金供应者，也是金融工具的购买者。
证券市场的基本概念和功能分析
证券市场的基本概念和功能分析证券市场是指供求双方交易证券的场所，是现代经济中重要的金融市场之一。
证券市场的基本概念包括证券、证券市场和证券交易。
本文将对证券市场的基本概念和功能进行分析。
一、证券的基本概念证券是指股票、债券、基金等可上市流通的金融工具，具有一定的价值和期限。
证券的特点是可以转让和流通，代表持有人在发行机构企业中的所有权和债权。
证券的发行和交易需要通过证券市场进行。
二、证券市场的基本概念证券市场是指供求双方交易证券的场所，其中包括证券交易所、场外交易市场等多种形式。
证券市场的主要功能是提供资金融通和风险管理的平台，促进资本流动和资源配置。
证券市场的发展有助于提升经济的效率和流动性。
三、证券交易的基本概念证券交易是指证券买卖双方通过市场进行的交易活动。
证券交易的主要方式包括公开竞价交易、协议交易等。
交易的基本原则是自愿、公开、公平和诚实信用。
四、证券市场的功能分析1. 资金融通功能：证券市场提供了企业和政府等主体获取资金的渠道。
通过发行证券，企业可以筹集资金，进一步开展生产经营活动。
同时，投资者也能通过证券市场将闲置资金投资到有潜力的企业中，实现投资增值。
2. 风险管理功能：证券市场为投资者提供了分散投资风险的机会。
通过购买不同类型的证券，投资者可以将风险分散到更多的资产上，降低投资风险，并提高资产组合的盈利能力。
3. 价格发现功能：证券市场通过供求关系确定证券价格，从而反映出市场对企业或政府信用价值的认知。
价格的波动也反映了市场对经济发展和政策变化的预期。
4. 资本配置功能：证券市场通过引入投资者的资金，将资金配置给有潜力和需求的企业。
这有助于提高资源的有效配置，促进企业的发展和经济的增长。
5. 信息披露功能：证券市场要求上市公司及时披露重要信息，包括财务状况、经营情况、业务计划等。
这有助于提高市场透明度，保护投资者权益，增加市场的公信力和吸引力。
综上所述，证券市场是现代经济中重要的金融市场，具有资金融通、风险管理、价格发现、资本配置和信息披露等功能。
证券基础知识
证券基础知识证券基础知识是指投资者在进行证券市场投资时需要掌握的一系列基本理论和知识。
了解证券基础知识对投资者来说非常重要，它可以帮助投资者更好地理解证券市场的运作规则，提高投资决策的准确性和可靠性。
本文将介绍证券基础知识的基本概念、证券市场的分类以及常见的证券交易方式。
首先，我们来了解一下证券基础知识的基本概念。
证券是指可以转让的金融商品，包括股票、债券、基金以及衍生品等。
证券市场是指证券的发行、交易和投资活动所进行的场所和环境。
投资者通过购买证券来参与证券市场的活动，实现资本增值。
证券市场可以分为两类：一级市场和二级市场。
一级市场是指证券的首次公开发行（IPO）过程，一般由公司或政府通过发行新的证券来筹集资金。
投资者可以通过认购一级市场的证券来参与公司或政府的融资活动。
而二级市场是指已经发行的证券在证券交易所或场外市场上进行买卖。
投资者可以通过在二级市场上买入证券获得资本增值，或者卖出证券获得资本变现。
证券交易方式主要有场内交易和场外交易。
场内交易是指证券市场的交易所或机构提供的交易平台上进行的证券交易。
投资者可以通过交易所开设的证券账户进行买卖证券。
场内交易具有交易所监管、交易流程规范等特点，是一种相对安全、透明的交易方式。
而场外交易是指在证券市场之外进行的证券交易，包括柜台交易、跨境交易等。
场外交易的交易规则相对较为灵活，但也存在一定的风险。
了解证券基础知识还需要掌握一些和证券相关的基本概念。
首先是股票，股票是公司发行的代表公司所有权的证券，持有股票的投资者成为股东，享有股东的权益和收益。
其次是债券，债券是债务人发行的代表债务的证券，购买债券的投资者成为债权人，享有债权的权益和收益。
债券通常比股票更安全，但收益相对较低。
此外，还有基金，基金是由专业机构或基金管理人根据投资者的共同利益，集合投资者的资金进行投资的一种金融工具。
在进行证券投资时，投资者需要根据自己的风险承受能力和投资目标选择适合自己的证券品种和投资策略。
证券市场原理
证券市场原理证券市场是经济体中重要的融资渠道和资产配置平台。
作为资本市场的核心组成部分，证券市场一直是国民经济发展的标志之一。
本文将从证券的基本概念入手，分析证券市场的功能和重要性，探讨证券市场的原理和运作机制，并提出相关的建议和展望。
一、证券的基本概念证券是指以货币形式购买的、具有价值承诺的证明文件，是一种可交易的金融商品。
常见的证券包括股票、债券、期货、期权等。
股票代表了股份公司所发行的所有权证明文件，债券代表了借款人对债权人的借款承诺和信用风险，期货代表了未来某个时间交割一定数量的标的物，期权代表了权利人获得在某个时间内以约定价格买入或卖出标的物的权利。
证券市场是各类证券买卖的场所，是证券发行与交易的重要渠道和平台。
二、证券市场的功能和重要性证券市场作为融资的重要手段之一，实现了利益关系主体之间的资源优化配置和风险分散。
在证券市场上，投资者和资本需求者通过证券交易实现资源的调剂和重组。
资本需求者通过证券发行获得筹资渠道，投资者则根据个人投资需求和风险承受能力对证券进行投资和交易，实现了资金的有效配置和市场风险的分散。
证券市场在国民经济中具有重要地位，对于资本市场和实体经济的需求、供给、生产和消费等各个环节都有着广泛的影响。
三、证券市场的原理和运作机制证券市场的原理和运作机制是指在特定的市场环境下，投资者通过证券交易实现价值增值，以及证券发行人获得融资的机制和规则。
证券市场的运作机制一般分为发行和交易两个环节。
发行环节包括证券募集、承销和发行等，交易环节则是投资者在证券市场上进行买卖的过程。
在发行环节中，证券发行人根据自身的融资需求选择合适的证券，组织承销商会议和路演，进行信息披露，接受投资者的认购或申购。
在承销过程中，通常会有证券承销商承担部分发行风险，在其余投资者中组成承销团，协助证券发行人完成发行工作。
在交易环节中，投资者可以在证券市场上进行证券交易，通过市场价格的变动实现投资收益。
证券交易分为一级市场和二级市场。
证券交易基础必学知识点
证券交易基础必学知识点1. 证券的定义：证券是指可以流通、可交易、具有一定价值的金融资产，例如股票、债券、期货、期权等。
2. 股票的特点和分类：股票是公司发行的融资工具，代表持有者对公司的所有权。
股票的主要特点包括流通性高、收益高风险大、投资回报与公司业绩相关等。
股票可以分为普通股和优先股，其中优先股在分红和公司破产清算时有优先权。
3. 债券的特点和分类：债券是借款人发行的固定收益工具，代表借款人对持有者的债务承诺。
债券的主要特点包括固定收益、低风险、有限期限等。
债券可以分为国债、企业债、可转债、公司债等。
4. 期货和期权的特点和分类：期货是一种约定将来买入或卖出标的资产的合约，具有杠杆效应和风险高的特点。
期货可以分为商品期货和金融期货。
期权是给予买方在未来某个日期或之前以预定价格买卖标的资产的权利，具有灵活性和保值性的特点。
期权可以分为认购期权和认沽期权。
5. 主要的证券交易市场：全球主要的证券交易市场包括纽约证券交易所、纳斯达克证券交易所、伦敦证券交易所、日本东京证券交易所等。
中国的主要证券交易市场包括上海证券交易所和深圳证券交易所。
6. 证券交易的基本流程：证券交易的基本流程包括选择证券经纪人，开立证券账户，委托买卖，报价和成交，清算和交收等步骤。
7. 证券市场的监管机构：不同国家的证券市场都有相应的监管机构负责监督和管理市场交易活动。
例如，美国的证券交易委员会（SEC）是美国证券市场的监管机构，中国的证券监督管理委员会（CSRC）负责中国证券市场的监管工作。
8. 证券交易的风险管理：证券交易涉及的风险包括市场风险、信用风险、操作风险等。
投资者可以通过分散投资、控制仓位、制定风险管理策略等方式来降低风险。
9. 常用的投资分析方法：常用的投资分析方法包括基本分析和技术分析。
基本分析主要侧重于对公司基本面的分析，包括财务状况、行业前景、管理团队等；技术分析主要侧重于研究市场的历史价格和交易量等数据，以预测未来市场走势。
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证券基本概念
证券是用来证明票据持有人享有的某种特定权益的凭证。
如股票、债券、本票、汇票、支票、保险单、存款单、借据、提货单等各种票证单据差不多上证券。
按其性质不同，证券能够分为有价证券和凭证证券两大类。
有价证券又可分为以下三种：
（1）资本证券，如股票、债券等；
（2）货币证券，包括银行券、票据、支票等；
（3）财物证券，如货运单、提单、栈单等。
凭证证券则为无价证券包括存款单、借据、收据等。
有价证券
一种具有一定票面金额，证明持券人有权按期取得一定收入，并可自由转让和买卖的所有权或债权证书，通常简称为证券。
要紧形式有股票和债券两大类。
其中债券又可分为公司债券、国家公债和不动产抵押债券等。
有价证券本身并没有价值，只是由于它能为持有者带来一定的股息或利息收入，因而能够在证券市场上自由买卖和流通。
证券业
从事证券发行和交易服务的专门行业。
是证券市场的差不多组成要素之一，要紧经营活动是沟通证券需求者和供给者直截了当的联系，并为双方证券交易提供服务，促使证券发行与流通高效地进行，并坚持证券市场的运转秩序。
要紧由证券交易所、证券公司、证券协会及金融机构组成。
证券商
是由证券主管机关批准成立的证券市场上经营代理证券发行业务，代理证券买卖业务、自营证券买卖业务及代理证券还本付息和支付红利等业务的金融机构。
它要紧由法人机构组成。
证券商可分两大类，一类是证券发行市场上的证券商，属于证券承销商；另一类则是证券流通市场上的证券商，属于证券经纪商。
证券经纪商又可分为证券交易所的证券商和场外交易市场的证券商两类。
证券经纪商
经营代理客户买卖有价证券业务的证券商，是证券投资者参加与证券市场的中介。
证券经纪商的利润来源是向托付证券买卖的投资人收取的手续费收入，称佣金，各国一样对佣金收入作一定的规定。
证券经纪商有丰富的专业知识和证券投资体会，而且信息来源广泛，办事效率高；一般的投资者对证券市场了解少，投资金额小，不能直截了当进入证券交易市场，通过证券经纪商代理买卖是一条可取的途径。
证券市场
证券商品的交易市场，是股票、公司债券、政府债券等有价证券的交易场所。
证券交易通过发行各种证券，组织、吸取长期资金，提供政府和企业所需要的财政资金和长期资金。
具体包括证券发行市场和证券交易市场两部分。
从整体上看，证券市场隶属于长期金融市场（或资本市场），是其构成部分之一。
证券市场交易种类的不同，可
分为股票市场和债券市场，且两者均由各自的发行市场和流通市场构成。
证券交易所的业务范畴
要紧包括：
①组织治理上市证券；
②提供上市证券集中交易的场所；
③办理证券集中交易的清算交割；
④提供集中交易的上市证券的交易信息；
⑤对证券商进行治理，制定上市证券交易规则（采取自律式证券治理体制的国家）；
⑥办理集中证券过户；
⑦证券市场治理部门许可或托付的其他证券业务。
证券经纪人
指在证券交易所中同意客户指令买卖证券，充当交易双方中介并收取佣金的证券商。
它可分为三类，即佣金经纪人两美元经纪人与债券经纪人。
①佣金经纪人
佣金经纪人与投资公众直截了当发生联系，其职责在于同意顾客的托付后的在交易所交易厅内代为买卖，并在买卖成交后向托付客户收取佣金。
佣金经纪人是交易所的要紧会员。
②两美元经纪人两美元经纪人不同意一样顾客的托付，而只在佣金经纪人的托付，从事证券买卖。
③债券经纪人
债券经纪人是以代客买卖债券为业务，以抽取佣金为其酬劳的证券商，另外，债券经纪人亦可兼营自行买卖证券业务。
证券发行公布原则
是企业、金融机构和政府发行债券、股票等人价证券所应遵循的差不多准则之一。
所谓证券发行的公布原则是指有价证券的发行主体在发行证券时，必须按规定将其发行情形及其财务经营状况等向投资者公布。
它的范畴：要紧是特定投资人和社会公众。
发行公布原则的确定，是为了爱护投资者的利益。
证券发行注册
是政府主管部门对公司发行证券的审核和治理制度之一。
即发行人在发行证券往常，必须向主管机关申请注册，并提交公布说明书、公司章程以及经注册会计师审核的财务报表等文件。
经证券主管机关审核债券方可发行的一种制度。
在证券发行注册中，公布说明书是一个要紧组成部分，其内容必须真实并完全公布，否则要负民事或刑事责任。
如此规定的目的，要紧是为了爱护投资者的合法权益。
公布招股说明书
公布发行和出售其证券的公司向证券购买人说明该公司财务状
况和发行证券的数量、价格的正式印刷文件。
该说明书应当尽可能全面和详尽，以便投资人能够对发行公司的情形做必要的了解，并据以做出是否投资的决定，其内容除对发行涉及的差不多问题发发行种类、数量、价格、股东权益、起止日期、认购方法等做出明确规定外，
还须详细介绍公司的历史沿革、组织设置、经营内容、近年的财务状况等情形。
我国《公司法》和《股票发行与交易治理暂行条例》对招股说明书有明确的内容和格式的要求。
上市公告书
是指上市公司按照证券法规和证券交易所业务规则的要求，于其证券上市前，就其公司自身情形及证券上市的有关事宜，通过证券上市治理机构指定的报刊向社会公众公布的宣传和说明材料。
上市公告书的内容应包括下列事项：①证券获准在交易所交易的日期和批准文号；②证券发行情形；③公司创立大会或股东大会同意公司证券在证交所交易的决议；④公司董事、监事和高级治理人员简历及其持有本公司证券情形；⑤公司近三年或成立以来的经营业绩和财务状况以及下一年的溢利推测文件；⑥证券交易所要求载明的其它事项。
证券承销合同
由证券发行者与证券承销者双方签订的、确立各自权益义务须共同遵守的协议。
也称证券承销协议。
其要紧内容包括：承销方式，承销总额，承销费用，承销起止日期，证券交接和款项交割日期，剩余证券的退还方法，违约责任，其他需约定的事项等。
包销
承销商与发行公司商定发行底价签定销协议书，然后组织力量在证券市场以某种方式进行销售。
假如证券不能全部销完，所余的未售出部分就作为资产归承销者所有或任其降价出售，自行承担缺失。
对承销者来说，包销所获丰厚，但风险专门大，因此，在新发证券数额
较大时，一样由几家承销人组成包销份额、包销收费水平、承担风险的方式等有多种确定方式。
在国际证券市场中，银团包销方式最常见。