我国保险行业现状与发展趋势(ppt 37页)
我国保险业发展现状与趋势
一、保险在现代经济社会中发挥着越来越重要的作用商业保险从诞生到现在，已经成为现代经济社会风险管理的重要手段，成为现代金融体系和社会保障体系的重要组成部分，成为政府提高管理效能的重要市场化机制。
特别是在发达国家，保险已经渗透到社会生产生活的各个层面,为人们提供“从摇篮到坟墓”的保险服务。
比如，在发达国家，多数父母都会为子女购买各种类型的儿童保险，包括意外伤害保险、健康医疗保险、教育储蓄保险等，提早为子女的生命健康和教育做好规划。
可见，商业保险已经成为现代市场经济不可或缺的重要组成部分。
（一）保险业是现代经济的重要产业过去20年来，世界保险业发展迅速，1990年全球保费收入为1.4万亿美元，到2009年达到4.06万亿美元，20年间增长了近3倍，年均增长6%左右，接近同期全球GDP增长速度的两倍。
目前，全球保费收入占全球GDP的比重达到8%左右，发达国家保费收入占GDP的比重一般在10%以上，保险业在现代产业布局中的地位和作用十分突出。
（二）保险业是现代金融业的重要支柱保险业与银行业、证券业一起，共同构成现代金融业的三大支柱。
目前，在国际经合组织国家（OECD）中，保险资产占金融总资产的比例平均为20%。
根据美国纽约证券交易所的统计资料，保险资金的股票投资占纽约交易所投资总额30%。
根据《财富》杂志的统计，2009年世界500强企业中，共有金融企业117家，其中银行集团57家、保险公司55家、多元化金融公司5家。
这55家保险公司营业收入占金融业总营业收入的45%，利润占金融业总利润的34.7%。
（三）保险是社会风险管理的重要手段从世界范围看，保险是巨灾救助体系的重要组成部分。
近40年来，商业保险在应对巨灾风险方面的作用不断增强。
比如，美国“9·11”事件导致直接损失450亿美元，保险业赔款就达到220亿美元。
近年来，随着自然灾害增多，保险的赔付也在不断加大。
仅在2008年，全球因为地震、海啸、洪水、飓风等遭受的损失就高达2690亿美元，其中保险赔偿525亿美元，占比20%。
2024保险培训ppt完整版含内容
信用保证保险产品介绍
信用保险
权利人向保险人投保债务人的信用风 险的一种保险，当债务人不能履行其 义务时，由保险人承担赔偿责任。
保证保险
被保证人根据权利人的要求投保自己 信用的保险，如果由于被保证人的作 为或不作为导致权利人遭受经济损失 ，保险人负赔偿责任。
03
保险营销技巧与客户关 系管理
客户需求分析与定位
未来发展趋势预测和挑战应对策略
未来保险行业将继续 向数字化、智能化方 向发展。
面对挑战，保险行业 需要积极拥抱变革， 加强技术创新和人才 培养。
保险行业将更加注重 客户体验和服务质量 ，提高客户满意度。
创新思维引领下的新型保险业态探讨
01
探讨基于区块链技术的 智能合约在保险行业的 应用前景。
02
成功经验
通过积极主动的沟通和快速响应机制成功化解了该起医疗纠纷诉讼案件维护了公司声誉和客户利益。
风险识别与防范策略
数据分析法
通过对历史数据进行挖掘和分析发现潜在风险点和趋势变化。
专家评估法
借助专家经验和知识对特定领域或项目进行评估和预测。
风险识别与防范策略
• 现场调查法：深入现场实地调查了解实际情况和 风险状况。
2024保险培训ppt完 整版含内容
目 录
• 保险行业概述与发展趋势 • 保险产品种类与特点 • 保险营销技巧与客户关系管理 • 核保核赔流程与实务操作指南 • 投资理财型保险产品及市场分析 • 互联网科技在保险行业应用前景展望
01
保险行业概述与发展趋 势
保险行业现状及特点
01
02
03
行业规模持续扩大
补偿的一种人身保险业务。
意外伤害保险
指被保险人由于意外原因造成身 体伤害或导致残废、死亡时，保 险人按照约定承担给付保险金责
中国保险市场的发展与未来
中国保险市场的发展与未来
一、中国保险市场现状
中国保险市场正处于一个蓬勃发展的阶段，表现出良好的发展趋势。
2024年中国财产保险领域总保费超过5万亿元，其中商业性财产保险占
比77.76%，个人意外险占比17.16%，健康险占比5.08%。
此外，中国的
保险集团和非财产保险也在发展，表现出良好的趋势。
中国保险市场的发展已经得到了政府的全面支持。
近几年，中国政府
持续推出政策来完善保险法规，加强保险监管，支持保险公司进行技术创新，拓展新兴市场，以及刺激非财产保险的发展等。
例如，2024年，中
央政府推出了“中国保险基金方案”，实行“风险及收益分担”，把部分
收益分给保险公司，以激励保险公司提高投资收益。
二、中国保险市场发展前景
中国保险市场有着广阔的前景。
随着中国经济的发展和，中国保险市
场的发展也在迅速增长。
预计2024年中国财产保险总保费将超过6万亿元，其中商业性财产保险将占比超过80%，个人意外险将占比超过20%，
健康险将占比超过5%。
保险市场还广阔的潜力。
预计未来几年，中国的收入水平将继续提高，保险消费也将有所增长，而综合性保险服务将会成为保险市场的新趋势。
保险业的发展现状
保险业的发展现状
保险业是一个复杂的系统，它是专业性的经济活动，为社会的安全和
繁荣发展提供了重要的服务。
近几年来，中国保险业发展迅速，并成为世
界保险业发展的典范。
一、保险业发展历程
中国保险业的发展可追溯至清朝，但真正开始发展是在20世纪70年
代中期。
1978年，中国开放以来，保险业也在加快发展，从此历经发展、企业体制、董事制度和股份制的完善，保险业经过20多年的发展，已经
发展成为一个成熟的行业。
二、保险业发展现状
（1）业务规模较大
截至2024年12月，中国保险业总规模达到21.7万亿元，其中，人
身保险市场占比约71％，财产险市场占比约29％。
目前，中国保险业已
经成为全球最大的保险市场之一
（2）投资创新加快
伴随着中国经济的发展，保险公司正在加快投资创新。
保险公司不仅
在建立现代和可持续的投资组合，而且正在扩大非传统投资的比例，以满
足客户的需求，获得更多的投资收益。
（3）业务范围不断扩大
此外，保险公司正在不断地扩大自身的业务范围，开发更多的新型保
险产品，以满足客户的不同需求。
中国保险业的发展现状及未来发展趋势
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我国保险行业现状与发展趋势
我国保险行业现状与发展趋势
一、中国保险行业现状
在近几年的发展中，我国保险行业的经济总量呈现出增长迅速的势头，保险市场发展活跃，保险业非常发达。
从政府部门发布的统计数据来看，
截至2024年，我国保险业规模达到8.3万亿元，保险公司保费收入达到6.7万亿元，净利润达到3.4万亿元，保险市场占据着国民经济的重要地位。
此外，我国保险行业也在经历着一定的变革。
从上世纪90年代开始，我国保险行业开始。
实施了一系列措施，包括保险监督管理体制、保险公
司改制、金融产品等，积极推进了保险行业的发展。
二、中国保险行业发展趋势
1.保险服务模式不断创新，数字化发展明显。
在这一过程中，保险服
务模式不断发生变化，从传统的面对面服务模式发展到网上销售及虚拟服
务模式，保险公司积极推进数字化发展。
同时，保险公司与新进入市场的
分布式计算技术，例如区块链技术，也在不断探索深入合作，不断探索新
的数字保险服务模式。
2.互联网保险销售快速发展。
随着互联网的普及，网上保险销售也在
迅速发展。
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关注行业动态和市场变化
时刻关注行业动态和市场变化，及时调整自己的发展策略和方向， 保持竞争优势。
THANKS
感谢观看
户忠诚度和市场竞争力。
02
保险产品与服务创新
传统保险产品介绍及特点
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寿险产品
提供身故保障，长期稳健的储 蓄与投资方式
健康险产品
医疗费用报销、重疾保障等， 应对健康风险
财险产品
财产损失保障，包括车险、家 财险等
传统保险产品特点
标准化、保费规模较大、市场 认知度高
创新型保险产品案例分析
互联网广告投放
在搜索引擎、社交媒体、视频平台等投放精准广 告，吸引潜在客户关注。
搜索引擎优化（SEO）
通过关键词优化、网站内容更新等方式，提高保 险公司在搜索引擎中的排名，增加品牌曝光度。
大数据分析与精准营销
运用大数据技术，分析客户行为、需求及偏好， 实现精准营销和个性化推荐。
线下营销渠道整合与拓展
风险评估方法及应对措施
风险评估方法
包括定性和定量评估，通过历史数据、情景分析等手段识别、计量风险。
应对措施
建立风险管理制度和流程，明确风险管理职责和权限；制定风险应对策略，包 括风险规避、降低、转移和承受；加强风险监测和报告，及时发现和应对风险 事件。
合规经营原则和政策法规解读
合规经营原则
遵守国家法律法规和监管要求，坚持诚实守信、勤勉尽责，维护市场秩序和公平 竞争。
探讨未来保险产品创新的方向和趋势，为学员提供创新思路和灵感 。
应对行业挑战的策略建议
针对保险行业未来可能面临的挑战，提出应对策略和建议，帮助学 员做好应对准备。
2024保险公司课件ppt课件完整版
职能部门设置
设立相应的职能部门，如 市场部、销售部、运营部、 财务部等，明确各部门的 职责和权限。
层级管理
建立清晰的层级管理体系， 确保各级管理人员能够履 行职责，实现公司的战略 目标。
人力资源管理策略
人才招聘与选拔
促销策略
根据目标市场需求和公司定位，设计 符合市场需求的产品，包括产品特点、 定价、销售渠道等。
客户关系建立与维护
客户关系建立
客户信息管理
通过优质的服务、专业的咨 询等手段，与客户建立良好 的关系，提高客户满意度。
01
02
建立完善的客户信息管理系 统，对客户信息进行分类、 整理和分析，为营销策略制 定和客户关系维护提供支持。
随着国民经济和居民收入的增长，保险行业规模不断扩大，保 费收入逐年攀升。
市场竞争日益激烈
保险公司数量不断增加，市场竞争日益激烈，产品创新和服务 质量成为竞争焦点。
监管政策不断完善
保险监管政策不断完善，推动行业向规范化、专业化方向发展。
国内外保险市场对比分析
保险深度与密度
国内保险市场深度和密度相对较低，与发达国家相比存在差距，但近年来呈现快速增长趋势。
人工智能、大数据、区块链等科技手段将进 一步赋能保险行业，提高风险识别、定价和 理赔等方面的效率和准确性。
保险与其他行业融合发展
绿色保险助力可持续发展
保险行业将与医疗、养老、教育等行业融合 发展，提供更加全面的保障服务。
随着社会对可持续发展的重视，绿色保险将 成为未来发展的重要方向。
02
保险公司经营策略与管理模 式
04
营销策略与客户关系管理
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第二部分 置业集团开创保险代理新模式
一、顺驰置业操作保险代理业务优势明显
1、庞大的客户资源——搭载的基础 ➢ 市场占有率不断提高，将进一步扩大客户规模 ➢ 消费习惯、消费水平不同，客户需求多样，决
定服务品种的多样 ➢ 通过现有服务可以比较清晰的了解客户特点
＋家装顾问＋‥ ‥ ‥
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第二部分 置业集团开创保险代理新模式
3、实现客户在渠道内的长期占有和客户规模的 进一步放大
➢ 作为新的服务品种，渠道内客户（已成交、未 成交、未来进入）全部可以成为目标客户
➢ 保险产品的特点决定了客户重复消费的几率较 高，消费周期较短，加强与客户的长期联系， 实现客户在渠道内的长期占有
深挖渠道优势－－ 进军保险代理行业
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第一部分 我国保险行业现状及发展趋势 第二部分 置业集团开创保险代理新模式 第三部分 战略规划及05年工作展望
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第一部分 我国保险行业现状及发展趋势
一、基本概念
1、什么是保险？ ➢ 保险业是经营风险的特殊行业。 ➢ 保险是专门以风险为经营对象，为人们提供风
➢ 保险产品的口碑相传，进一步放大客户群
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第二部分 置业集团开创保险代理新模式
4、丰富渠道服务内容，提升企业价值 ➢ 扩大渠道的业务搭载能力 ➢ 提高品牌的含金量 ➢ 为企业上市增加筹码 5、全面进入保险行业 ➢ 形成垄断销售渠道——垄断部分险种、区域代
（家庭状况、消费水平等），为其提供更适合 的理财方案，针对性的解决客户需求 ➢ 良好的消费体验增加客户的信任感
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第二部分 置业集团开创保险代理新模式
2、完善的内网交易系统——搭载的平台 ➢ 保险业务的操作流程与现有业务相似，所以只
需在现有交易系统中增加部分模块，就可以实 现保险业务的顺利搭载 ➢ 通过与保险公司系统对接，保障信息及时传递， 保障客户利益，优化服务流程
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第一部分 我国保险行业现状及发展趋势
3、销售渠道成为行业发展瓶颈 ➢ 传统的个人代理人其自身特点决定了发展的空间 ➢ 规模庞大，全国范围内保险营销员150万人 ➢ 知识水平、专业水平低，难以为客户提供专业服
务 ➢ 松散组织，流动性强，注重短期收益，无法保障
➢ 经济的持续快速增长，居民收入水平、储蓄存款的不断 提高，为我国保险市场的长期发展提供可靠保证
➢ 行业发展的日趋规范，市场认可度提高，居民保险观念 逐步建立、保险意识将增强
➢ 专家预计未来5年，我国保险业将以每年20-30%的速度 增长，远高于金融行业的平均增长速度，成为我国发展 最快的行业。
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理商，获取更大利润 ➢ 跨行业发展——参股保险公司
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第二部分 置业集团开创保险代理新模式
3、高素质的员工队伍——可变现的成本 ➢ 对新事物有接受能力强，发展潜力大 ➢ 内部员工，稳定性高，可以为客户提供长期服务 4、全国化发展——行业领先地位 ➢ 保险市场成熟度不同，作为一项服务品种，为不
同城市公司带来新的利润空间和客户资源 ➢ 在全国范围内开展业务，有利于从更高的层面理
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第一部分 我国保险行业现状及发展趋势
2、行业竞争格局初步呈现 ➢ 竞争主体数量递增
截至目前，保险公司已发展到60余家（中 资、外资各半），大量处于筹备阶段的公司也 将陆续开业 ➢ 外资企业增势明显
履行入世承诺，2004年之前取消经营领域 和经营区域的限制，外资企业优势逐步体现
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第一部分 我国保险行业现状及发展趋势
二、我国保险市场现状及发展趋势 1、处于成长初期，发展速度较快 ➢ 保费收入增长迅速
全国保费收入由1980年4.6亿增至2003年 3880亿，年均增长速度34.4％ ➢ 行业结构进一步合理
我国寿险业占保险业的比重逐步提升（70％ 以上），形成了与国际保险业类似的发展格局 ➢ 行业总资产过千亿
解客户、理解行业，通过聚焦客户价值法则的服 务渠道和服务品种确立独特的竞争优势
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第二部分 置业集团开创保险代理新模式
二、进入保险代理行业的市场价值
1、形成新的利润增长点—稳定的保费收入 ➢ 行业利润率30％左右（首期标准保费） ➢ 分期交费的险种，续期代理费10％左右 2、全面提升员工专业化水平 ➢ 提高员工销售能力和客户把握能力 ➢ 员工综合技能得到提升：置业顾问＋理财顾问
第一部分 我国保险行业现状及发展趋势
5、保险行业向专业化、集约化方向发展 ➢ 保险公司必须通过不断开发出满足市场需求的
新产品，完善后续服务来赢得市场、赢得客户， 其竞争优势体现在产品设计、风险管理和理赔 服务等环节 ➢ 保险中介机构承担销售环节，通过自身的规范 操作，树立专业形象，同时，在个性化保险服 务等方面不断创新，提高客户认可
险保障的一种特殊的制度安排，是一种风险转 移的机制，同时具备储蓄功能。 ➢ 保险的基本原则“一人为众，众人为一”
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第一部分 我国保险行业现状及发展趋势
2、保险的基本分类 ➢ 人身保险市场 ➢ 财产保险市场 3、保险市场的构成 ➢ 投保人 ➢ 保险人 ➢ 保险中介
客户的利益，伤害了保险公司的信誉和形象 ➢ 银行等兼业代理机构难以真正发挥作用 ➢ 专业代理公司无明显优势，生存困难
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第一部分 我国保险行业现状及发展趋势
4、保险行业增长空间巨大
➢ 我国现保费收入世界排名15－20位，保险密度（34.7美 元）和保险深度（3.33％）都处于较低水平