企业网上银行代发工资操作流程

企业网上银行代发工资操作流程

一、简易操作流程：

1.柜面操作（5017交易开通网上代发工资功能）

2.管理员设置各操作员权限（功能权限、账户权限、业务属性）

3.操作员生成网银代发工资文件

4.操作员分别进行录入、复核和发送，完成工资发放

5.操作员对失败清单查找原因并再次进行代发，直至全部成功。

6.屏幕快速简易抓图说明

7.交易回单打印说明

二、详细操作流程

（一）柜员柜面操作

1、9073建立94账户（此交易各柜员应该都很熟练，此在我就不多说了）

2、5017开通代付业务：业务类别统一为“99自定义”，自定义业务类别说明随意录入，可以为“工资奖金”等文字说明单笔转账限额最高为500万元。录入代付账号和对应的94账号。

建议此交易中不区分基本户和一般账户，均采用“99自定义方式”，有利于统一，便于记忆，也方便企业网银客户的操作。

若要区分基本账户和一般账户，则，基本户的5017业务类别可选“01工资”，其他账户网银则选“99自定义”。

建议所有的单位账户开通代发工资时业务类别统一采用“99自定义”，这样后续网银中对应的功能和业务属性为“批量支付”。当基

本账户采用“01工资”业务类别时，后续网银中对应的功能为“代发工资”、业务属性对应“上传工资文件”

（二）企业网银管理员设置各操作员权限

1、设置操作员功能权限

在系统配置中点击“操作员功能权限管理”，然后选中其中一个操作员进行设置

对每一个操作员需要赋予的基本权限有“账户权限”、“付款业务”、“客户服务”、“复核发送”，每一项功能权限下面又有很多小的子功能权限，请点击其前面的“+”可展开其中的子功能菜单，可根据实际情况进行勾选“√”。“一”代表其下没有子功能菜单。

对于不用的功能，则将其前的勾选“√”去掉。

当网点建立的代付业务类别为“99自定义”时，企业操作员功

能权限设置为“批量支付”。

当网点建立的代付业务类别为“01工资”时，企业操作员的功能权限设置为“代发工资”。

“批量支付”和“代发工资”的权限应根据柜员“5017开通代付业务”设定的业务类别进行选择，只选其中对应的功能即可，不用两者都选。

2、设置操作员账户权限

在系统配置中点击“操作员账户权限管理”，然后选中其中一个操作员进行设置

点击“+”可展开其

下子功能菜单

选择好需要操作的账户，对其中的“账务查询”、“网银业务查询”、“转账”、“发送”全部进行勾选“√”，在单笔转账限额中输入该单位日常付款的最大限额，在“复核级别”中输入1。对于大于2个的操作员的企业复核级别可以为其他的数字，仅有2名操作员的企业复核级别只能为1。设置完成后点击确定。“复核级别“中的数字代表该操作员的复核级别。

凡是只有2名操作员的企业网银，两个操作员的账户权限一般来说应一致。

3、业务属性维护

（1）单笔转账：可以对全国各行的单位支票户及个人借记卡（或准贷记卡）进行单笔付款。

（2）批量支付：可以对全国农行的个人借记卡（或准贷记卡或

省内个人结算存折）进行批量付款（主要是企业的工资和奖金的批量发放），凡是用5017开通代付业务时选择“业务类别”不是“01工资”的均需设置本项。选择本项的，则不用选择下面的第（3）项（上传工资文件）。

（3）上传工资文件：可以对全国农行的个人借记卡（或准贷记卡或省内个人结算存折）进行批量付款（主要是企业的工资和奖金的批量发放），凡是用5017开通代付业务时选择“业务类别”是“01工资”的均需设置本项。选择本项的，则不用选择上面的第（2）项（批量支付）。

（4）凡是只有2名操作员的企业在设置业务属性时其截止金额应与“账户权限管理”中的“单笔转账限额一致。级别1中应为数字“1”，此时的数字1代表该笔业务需要由1名级别为“1”的复核员进行复核

（5）设置好“单笔转账”则没必要再设置“单笔支付”的功能和业务属性，“单笔转账”中的收款方客户类型为“对公”，“单笔支付”中的收款方客户类型为“对私”，客户类型可以根据功能设置自由定义，不影响付款，建议只开通“单笔转账”，将其所有收款方客户类型均定义为“对公”即可。

（6）业务属性维护中“批量支付”和“上传工资文件”根据“5017开通代付功能”中的业务类别进行维护其中即可，即业务类别为“01工资”的需要维护“上传工资文件”，其他的需要维护“批量支付”

单笔转账业务属性维护

批量支付业务属性维护

上传工资文件

业务属性维护

（三）生成网上代发工资所需的文件

1、若企业网银利用“上传工资文件”交易进行代发工资，则需先设定“上传工资文格式定义”：新建一个项目名称，采用“非定长格式定义”，分隔符为英文半角状态下的逗号(,)，然后输入各栏目的顺序：工号1、账号

2、姓名

3、金额

4、备注5，此项定义仅需做一次即可。如下图：

若企业网银利用“批量支付”交易进行代发工资，则无需设定格式，直接进行下面EXCEL工资文件转换即可。

2、若客户采用EXCEL制作的工资表，则可以用“代发工资转换程序”转换成我行网上银行需要的代发工资文件格式，此程序可以免费提供给企业使用，此转换程序建议解压缩到D盘根目录，系统会自

动创建一个dfgz目录，运行其中的行徽文件（）即可，内附简易帮助。转换时注意先打开其工资文件中列信息，进行代发工资时仅需要姓名、实发工资、银行账号三列，读取数据时，要与实际的工资文件中各列进行对应，设定完成后，先清空原有数据，系统会自动读入工资文件的每个人员工资明细，注意系统在读取时会将隐藏的行、列以及工作表中内容均进行读取：

（1）例如：企业提供的工资表EXCEL文件各列信息如下：

其中：姓名为A列，身份证号为B列（平时隐藏），银行账号为C列（平时隐藏），各项应发扣发明细在D——X列，实发工资为Y列。