大额交易、可疑交易试题以及答案
大额交易、可疑交易试题以及答案
大额交易、可疑交易试题以及答案第一篇：大额交易、可疑交易试题以及答案《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》试题姓名：工号：得分：一、判断题：（每题4分，共计20分）1.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》从2007年03月01日起施行。
（）2.金融机构违反《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的，中国人民银行可以取消金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其它直接责任人员的任职资格、禁止其从事有关金融行业工作。
（）3.中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。
（）4.金融机构应当根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向中国人民银行备案。
（）5.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，金融机构应当通过金融机构总部或者由总部指定的一个机构向反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告。
（）二、单选题（每题4分，共计40分）1.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，单笔或者当日累计人民币交易（）万元以上或者外币交易等值（）万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支属于大额交易。
A、20,1B、20,2C、1,1000D、2,20002.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当在大额交易发生后的（）个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。
A、7B、10C、3D、53．《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，“可疑交易发生后的10个工作日”是（）A．构成可疑交易的交易发生之日起计算B．金融机构人员发现可疑交易之日起计算C．金融机构的总部或者指定机构收到其分支机构之日起计算D．构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算4．（）对金融机构报告的可疑交易的情况进行监督、检查。
2020年反洗钱知识竞赛试题【附答案】
2020年反洗钱知识竞赛试题【附答案】反洗钱知识竞赛试题【附答案】一、单选题1、XXX设立（B），负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。
A、反洗钱局B、中国反洗钱监测分析中心C、保卫局D、分支机构2、《中华人民共和国反洗钱法》于（C）通过。
A、2006年9月1日B、2006年10月1日C、2006年10月31日D、2007年1月1日3、（B）发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。
A、金融机构B、海关C、边防部队D、公安部门4、金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。
客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（A）年。
A、5B、１0C、15D、２5、单笔或者当日累计人民币交易（C）万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支属于大额交易。
A、１０B、１５C、２０D、２５6、国务院反洗钱行政主管部门或者其（B）派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。
A、县一级B、省一级C、地市一级D、以上都对7、金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由（B）承担未履行客户身份识别义务的责任。
A、第三方B、该金融机构C、该客户自身D、该金融机构与第三方8、反洗钱行政主管部门调查可疑交易活动时，调查人员不得少于（B）人，并出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书。
A、1B、2C、3D、49、《反洗钱法》规定的临时冻结不得跨越（A）。
A、48小时B、24小时C、3天D、1周10、金融机构在大额交易发生后的（B）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。
反洗钱考试题库及答案(1)
反洗钱考试题库及答案(1)一、单选题1. 下列哪项不是洗钱活动的三个阶段？A. 放置资金B. 层叠交易C. 融合资金D. 资金转移答案：D2. 反洗钱法律法规体系中，以下哪项属于行政法规？A. 金融机构反洗钱规定B. 反洗钱法C. 金融机构反洗钱监督管理办法D. 反洗钱合规管理指引答案：A3. 以下哪项不是客户身份识别的基本要求？A. 获取客户身份信息B. 建立客户身份档案C. 定期更新客户身份信息D. 为客户提供匿名服务答案：D4. 以下哪种行为不属于大额交易报告的范围？A. 单笔现金存取款达到20万元B. 单笔外币交易达到等值10万美元C. 单笔转账交易达到50万元D. 单笔证券交易达到100万元答案：D5. 以下哪种工具不是反洗钱监控系统常用的工具？A. 大额交易监测系统B. 预警系统C. 数据挖掘技术D. 客户关系管理系统答案：D6. 以下哪个组织不是反洗钱国际合作的主要参与者？A. 国际反洗钱组织（FATF）B. 联合国C. 世界银行D. 支付宝答案：D7. 以下哪种行为不属于可疑交易报告的范围？A. 客户身份不明或者身份资料不真实的交易B. 客户要求将资金汇往洗钱高风险国家或者地区C. 客户交易金额与其收入、财产状况明显不符D. 客户频繁进行同类型交易，但无明显违法迹象答案：D8. 以下哪项不是洗钱的主要目的？A. 掩饰犯罪收益B. 逃避税收C. 资助恐怖活动D. 提高资金收益答案：D9. 以下哪种行为不属于反洗钱合规义务？A. 建立反洗钱内部控制制度B. 开展客户身份识别和尽职调查C. 定期向监管部门报告可疑交易D. 对外泄露客户隐私信息答案：D10. 以下哪个文件不是反洗钱法律法规体系中的要求？A. 反洗钱政策B. 反洗钱手册C. 反洗钱合规管理指引D. 企业内部管理制度答案：D二、多选题1. 反洗钱法律法规体系主要包括以下哪些层次？A. 法律B. 行政法规C. 部门规章D. 行业自律规则答案：ABCD2. 客户身份识别的主要内容包括以下哪些方面？A. 客户身份信息B. 客户职业和收入状况C. 客户资金来源和用途D. 客户交易行为特征答案：ABCD3. 大额交易报告的标准包括以下哪些情况？A. 单笔现金存取款达到20万元B. 单笔外币交易达到等值10万美元C. 单笔转账交易达到50万元D. 单笔证券交易达到100万元答案：ABC4. 反洗钱监控系统的工具主要包括以下哪些？A. 大额交易监测系统B. 预警系统C. 数据挖掘技术D. 客户关系管理系统答案：ABC5. 反洗钱国际合作的主要参与者包括以下哪些组织？A. 国际反洗钱组织（FATF）B. 联合国C. 世界银行D. 支付宝答案：ABC6. 可疑交易报告的主要内容包括以下哪些方面？A. 客户身份不明或者身份资料不真实的交易B. 客户要求将资金汇往洗钱高风险国家或者地区C. 客户交易金额与其收入、财产状况明显不符D. 客户频繁进行同类型交易，但无明显违法迹象答案：ABC7. 反洗钱法律法规体系中对金融机构提出的合规要求包括以下哪些方面？A. 建立反洗钱内部控制制度B. 开展客户身份识别和尽职调查C. 定期向监管部门报告可疑交易D. 对外泄露客户隐私信息答案：ABC三、判断题1. 反洗钱法律法规体系中，法律层次包括刑法、反洗钱法等。
2024年银行反洗钱业务培训会考试试题
2024年银行反洗钱业务培训会考试试题1、中国人民银行关于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》有关执行要求的通知（银发【2017】99号），义务机构应当根基业务实质重于形式的原则，以（）为交易监测单位，按照管理办法及时、准确提交大额交易报告。
A.账户B.客户(正确答案)C.主体D.交易2、义务机构提交可疑交易报告后，应当对相关客户、账户及交易进行持续监测，仍不能排除洗钱、恐怖融资或其他犯罪活动嫌疑，且经分析认为可疑特征没有发生显著变化的，应当自上一次提交与可疑交易报告之日起每（）个月提交一次接续报告。
A.1B.2C.3(正确答案)D.63、反洗钱系统上报可疑案例时，分为一般可疑和重点可疑两种，其中01类报文指的是上报（），属于一般可疑，02、03、04类报文属于重点可疑交易报告，重点可疑交易必须经人行同意接收后方可在系统中上报，另严禁各支行未经总行审核随意在系统中上报可疑交易。
A.中国反洗钱监测分析中心(正确答案)B.中国反洗钱监测分析中心和人行C.中国反洗钱监测分析中心和公安D.中国反洗钱监测分析中心、人行及公安4、陕西信合新反洗钱系统中对于已排除的可疑案例，（）个工作日内发现误排除的，可进行恢复操作，但对于在反洗钱系统已上报的可疑案例无法进行恢复操作。
A.5B.10(正确答案)C.15D.205、可疑案例误排除做可疑案例恢复时，可由（）在可疑案例恢复中操作，处理流程：数据报送-案例处理-可疑案例恢复操作即可。
A.编辑岗(正确答案)B.审核岗C.审批岗D.管理岗6、（）负责每日处理本机构反洗钱系统中数据补录、错误回执补录、可疑案例处理、接续案例处理、案例恢复以及人工新增案例等工作。
A.编辑岗(正确答案)B.审核岗C.审批岗D.管理岗7、（）负责对辖内营业机构报送的可疑案例进行审批；负责对辖内各营业机构数据报送工作的监督、检查、指导。
A.编辑岗B.审核岗C.审批岗(正确答案)D.管理岗8、县级法人机构严格按照《陕西省农村合作金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，开展大额交易和可疑交易报告工作。
反洗钱试题及答案
一、填空题(共20题，每题1分)1. 目前，有( 94 )个国家和地区设立了金融情报机构？2. 从国际经验看，金融情报机构的组织模式大致有调查模式、管理模式、(司法模式)和执法模式四类。
3、洗钱预防措施的三项基本制度是：客户身份识别制度、报告大额交易和可疑交易制度和〔客户身份资料和交易记录保存制度〕。
4、在反洗钱调查中，被调查的机构有配合调查、如实提供信息和（不得拒绝和阻碍义务）三项义务。
5、反洗钱工作机制，也称（反洗钱行政管理体），是指一国确保防范和控制洗钱法律制度得以贯彻落实的组织安排的模式选择。
6、反洗钱调查中的临时冻结，应经过（报请批准），书面通知，决定报案等程序。
7、解除临时冻结有自动解除和（通知解除）两种方式。
8、中国人民银行或者其省一级派出机构在开展反洗钱调查过程中，应严格遵守（1.调查人员不得少于二人。
2.出示合法证件。
3.出示中国人民银行或者其省一级派出机构出具的调查通知书。
）程序。
9、《反冼钱法》从(2007 )年( 1 )月( 1 )日起施行。
10、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》指出：“金融机构应当设立专门的（反洗钱岗位），明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作。
”11、《反洗钱法》中“国务院反洗钱行政主管部门”特指：(中国人民银行总行)。
12、典型的洗钱活动通常有( 处置阶段)、( 离析阶段)、(融合阶段)三个阶段。
13、( 中国人民银行及其分支机构)对金融机构履行大额交易和可疑交易报告的情况进行监督、检查。
14、金融机构应在大额交易发生( 5 )个工作日内向反洗钱中心报送大额交易报告。
15、客户通过境外银行卡发生的大额交易由( 收单行)报告。
16、客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易（由办理业务的金融机构)报告。
17、《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》从( 2007 )年( 3月1日)。
18、《金融机构大铁交易和可疑交易报告管理办法》指出：“金融机构应当对下属分支机构（大额交易和可疑交易报告制度）的执行情况进行监督管理。
反洗钱法考试题库及答案
反洗钱法考试题库及答案一、单选题1. 反洗钱法规定，金融机构在发现可疑交易时，应当在多长时间内向反洗钱监管机构报告？A. 24小时B. 48小时C. 72小时D. 5个工作日答案：A2. 根据反洗钱法，以下哪项不是金融机构必须采取的措施？A. 客户身份识别B. 交易记录保存C. 定期向客户发放宣传册D. 可疑交易报告答案：C3. 反洗钱法中提到的“洗钱”是指什么行为？A. 通过合法途径清洗非法所得B. 通过非法途径清洗非法所得C. 通过合法途径清洗合法所得D. 通过非法途径清洗合法所得答案：B二、多选题1. 金融机构在反洗钱工作中应当采取哪些措施？A. 客户身份识别B. 交易记录保存C. 定期向客户发放宣传册D. 可疑交易报告答案：ABD2. 反洗钱法规定，以下哪些行为属于洗钱？A. 通过银行转账隐藏非法所得B. 通过购买不动产隐藏非法所得C. 通过购买股票隐藏非法所得D. 通过购买艺术品隐藏非法所得答案：ABCD三、判断题1. 反洗钱法规定，所有金融机构都应当设立反洗钱专门机构。
（对/错）答案：对2. 反洗钱法规定，金融机构可以拒绝向监管机构提供可疑交易信息。
（对/错）答案：错四、简答题1. 简述反洗钱法中规定的金融机构在客户身份识别过程中应当注意哪些事项？答案：金融机构在客户身份识别过程中应当注意以下事项：确保客户身份信息的准确性和完整性；核实客户的职业、收入来源等信息；对高风险客户进行更为严格的审查；对客户进行持续的监控和评估。
2. 反洗钱法中提到的“可疑交易”包括哪些情形？答案：反洗钱法中提到的“可疑交易”包括但不限于以下情形：交易金额、频率、类型与客户的正常经营活动明显不符；客户拒绝提供交易目的或资金来源；交易涉及多个国家或地区，且没有合理的商业背景；交易涉及被制裁的国家或地区；交易涉及被监管机构列为高风险的行业或领域。
五、案例分析题1. 某银行客户在短时间内频繁进行大额资金转账，且资金来源和去向不明。
13大额交易和可疑交易
大额交易和可疑交易姓名：总分：答案设置为白色，全选设置字体为黑色可显示答案一、填空题（每空0.5分，共22分）1 每日营业终了，核心业务系统按反洗钱数据接口规范要求自动批量处理生成当日大额交易数据；各营业机构专职管理人员次日应按照反洗钱有关规定，对系统自动生成的上一个工作日大额交易数据，逐笔进行检查核对，发现问题报，作进一步核查准确后，及时进行修改，并将当日检查和修改情况进行登记。
2 每日下午点前，市行专职管理人员对各营业机构核对和修改正确的大额交易数据进行再次审核编辑，完成后，上报中国人民银行反洗钱监测分析中心。
3 市行专职管理人员按月将上报中国人民银行反洗钱监测分析中心的本行大额交易数据刻成光盘备份；各营业机构的专职管理人员在逐笔检查核对大额交易数据时，应结合客户身份资料信息、账户信息、交易性质、近期资金活动情况等进行综合分析；经初步分析识别为交易的，应立即向汇报；4 营业部主任确认的可疑交易应立即向营业机构负责人汇报，经营业机构负责人审核同意，于可疑交易发生后的个工作日内填制《可疑交易报告表》上报市行。
5 市行专职管理人员接到营业机构的重点可疑交易报告，先按要求上报中国人民银行，同时，与部门负责人共同审核相关资料，确认无误后，立即向市行主管行长汇报，按市行主管行长批示，报告人民银行当地分支机构，或直接报送当地并补报人民银行当地分支机构。
6 反洗钱工作，是指市行、分支行和各营业机构，按照国家反洗钱规定，履行反洗钱义务，做好对客户身份识别、客户身份资料和交易资料保存，交易和交易的识别和报告，以及反洗钱的宣传和培训等工作。
7 “短期”系指个工作日以内，“长期”系年以上。
“大量”系指交易金额或低于但接近交易标准的。
“频繁”系指交易行为营业日每天发生次以上，或者营业日每天发生持续天以上。
8市行设立反洗钱工作领导小组，反洗钱工作领导小组组长由担任，成员分别由财务会计部、、、、部门负责人组成；领导小组下设，挂靠财务会计部。
2020年反洗钱知识竞赛试题【附答案】
2020年反洗钱知识竞赛试题【附答案】反洗钱知识竞赛试题附答案1、XXX设立中国反洗钱监测分析中心，负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。
2、《中华人民共和国反洗钱法》于2006年10月31日通过。
3、海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。
4、金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。
客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存5年。
5、单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支属于大额交易。
6、省一级反洗钱行政主管部门或者其派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。
7、金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任。
8、反洗钱行政主管部门调查可疑交易活动时，调查人员不得少于2人，并出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书。
9、《反洗钱法》规定的临时冻结不得超过48小时。
10、金融机构在大额交易发生后的5个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。
11、金融机构在可疑交易发生后的10个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。
12、国务院反洗钱行政主管部门根据授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作，依法与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料。
13、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，短期指的是10个工作日以内，含10个工作日。
(改写并删除选项)14、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，长期指的是1年以上。
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《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
试题
姓名：工号：得分：
一、判断题：（每题4分，共计20分）
1.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》从2007年03月01日
起施行。
（）
2.金融机构违反《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的，中国人民银行可以取消金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其它直接责任人员的任职资格、禁止其从事有关金融行业工作。
（）
3.中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。
（）
4.金融机构应当根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向中国人民银行备案。
（）
5.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，金融机构应当通过金融机构总部或者由总部指定的一个机构向反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告。
（）
二、单选题（每题4分，共计40分）
1.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，单笔或者当日累计人民币交易（）万元以上或者外币交易等值（）万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支属于大额交易。
A、20,1
B、20,2
C、1,1000
D、2,2000
2.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当在大额交易发生后的（）个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。
A、7
B、10
C、3
D、5
3．《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，“可疑交易发生后的10个工作日”是（）
A．构成可疑交易的交易发生之日起计算
B．金融机构人员发现可疑交易之日起计算
C．金融机构的总部或者指定机构收到其分支机构之日起计算
D．构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算
4．（）对金融机构报告的可疑交易的情况进行监督、检查。
A．中国人民银行及其分支机构
B．中国反洗钱监测分析中心
C．公安机关
D．中国银行业监督管理委员会
5．根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，可疑交易类型中“长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易中的“长期”和“短期”分别为（）A．一年以上，3个工作日
B．一年以上，10个工作日
C．三年以上，3个工作日
D．三年以上，5个工作日
6．《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》所称的“频繁”是指（）
A．交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上
B．交易行为营业日每天发生5次以上
C．交易行为营业日每天发生，且持续5天以上
D．交易行为营业日每天发生，且持续7天以上
7．《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的（）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心，没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易的，其报告方式由中国人民银行另行确
定。
A．3
B．5
C．7
D．10
8.金融机构对按照本办法向中国反洗钱监测中心提交的所有反洗钱报告涉及的交易，应当分析和识别，同时报告（），并配合中国人民银行的反洗钱行政调查工作。
A．当地公安机关
B．中国人民银行上海总部
C．中国人民银行当地分支机构
D．中国人民银行
9.金融机构在利用技术手段筛选出异常交易后，应当按照规定审查( )、( )、( )。
金融机构如果有合理理由排除疑点，或者没有合理理由怀疑该交易或客户涉及违法犯罪活动，则不能将所发现的异常交易作为可疑交易报告的内容，反之则可将其作为可疑交易报告的内容。
A．交易方式、交易目的、交易性质
B．交易背景、交易目的、交易性质
C．交易背景、交易时间、交易性质
D．交易背景、交易目的、交易手段
10. 同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构应当（）。
A．只提交一个大额交易报告
B．分别提交大额交易报告
C．不提交大额交易报告
D．提交可疑交易报告
三、多项选择题（每题8分，共计40分）
1.下列哪些情况属于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》所规定的可疑交易的情形？（）
A．短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保。
B．频繁投保、退保、变换险种或者保险金额。
C．对保险公司的审计、核保、理赔、给付、退保规定异常关注，而不关注保险产品的保障功能和投资收益。
D．犹豫期退保时称大额发票丢失的，或者同一投保人短期内多次退保遗失发票总额达到大额的。
2.下列关于可疑交易情形说法正确的是？（）
A．发现所获得的有关投保人、被保险人和受益人的姓名、名称、住所、联系方式或者财务状况等信息不真实的。
B．购买的保险产品与其所表述的需求明显不符，经金融机构及其工作人员解释后，仍坚持购买的。
C．大额保费保单犹豫期退保、保险合同生效日后短期内退保或者提取现金价值的。
D．不关注退保可能带来的较大金钱损失，而坚决要求退保。
3.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》所规定的可疑交易的情形包括？（）
A．明显超额支付当期应缴保险费并随即要求返还超出部分。
B．保险经纪人代付保费，但无法说明资金来源。
C．法人、其他组织坚持要求以现金或者转入非缴费账户方式退还保费的。
D．法人、其他组织首期保费或者趸交保费从非本单位账户支付或者从境外银行账户支付。
4.下列说法正确的是？（）
A．通过第三人支付自然人保险费，而不能合理解释第三人与投保人、被保险人和受益人关系的，应当作为可疑交易情形报
告。
B．与洗钱高风险国家和地区有业务联系的，应当作为可疑交易情形报告。
C．投保人坚持要求用现金投保、赔偿、给付保险金、退还保险费和保单现金价值以及支付其他资金数额较大的，应当作为
可疑交易情形报告。
D．保险公司支付赔偿金、给付保险金时，客户要求将资金汇往被保险人、受益人以外的第三人；或者客户要求将退还的保
险费和保单现金价值汇往投保人以外的其他人，应当作为可
疑交易情形报告。
5. 金融机构违反《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的，由中国人民银行按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十一条、第三十二条的规定予以处罚；区别不同情形，建议中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会采取下列措施：（）
A．责令金融机构停业整顿或者吊销其经营许可证。
B．取消金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员的任职资格、禁止其从事有关金融行业工作。
C．责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分。
D．情节严重的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处处二十万元以上五十万元以下罚款。
答案：
一、判断题：对对对对对
二、单选题：ADDAB ADCBB
三、多选题：BCD AB ABCD ABD ABC。