集团风控体系
集团有限责任公司法务风控管理手册
集团有限责任公司法务风控管理手册1. 引言本手册旨在为集团有限责任公司的法务风控管理提供指导和参考。
有效的法务风控管理是公司长期稳健发展的基础，有助于降低公司面临的法律风险，并保护公司的利益和声誉。
2. 法务风险评估为了有效管理法律风险，公司应进行定期的法务风险评估。
评估包括但不限于以下方面：- 公司涉及的核心业务领域的法律风险；- 公司内部管理和运营的法律合规性；- 与供应商、客户和合作伙伴的合同和法律关系；- 对公司声誉和形象的潜在影响的法律风险。
根据评估结果，公司应采取相应的措施来降低法律风险，包括建立风险防控机制、制定合规政策和流程等。
3. 法律合规管理公司的法务风控管理需要建立健全的法律合规管理体系。
以下是一些重要的法律合规管理措施：- 确保公司员工了解并遵守相关法律法规；- 建立合规培训机制，提高员工的法律风险意识和合规操作能力；- 设立合规部门或委员会，负责监督和管理公司的法律合规事务；- 建立合规审查程序，确保公司业务及关键决策的合规性；- 建立举报制度，鼓励员工举报违法违规行为。
4. 合同管理合同管理是法务风控管理的重要一环。
公司应确保合同的合法性和有效性，并及时履行合同义务。
以下是一些合同管理的基本原则：- 充分了解合同的条款和风险，合理评估与承担合同相关的风险；- 严格按照合同约定履行义务，避免违约行为发生；- 建立合同存档和管理制度，确保合同的完整性和可追溯性；- 遇到纠纷时，及时寻求法律援助或争议解决途径。
5. 风险应对和危机管理面对法律风险和危机事件，公司需要及时应对和管理，以减少损失和影响。
以下是一些常见的风险应对和危机管理措施：- 建立应急预案和危机管理机制，提前准备应对可能发生的风险和危机；- 迅速采取措施，控制并解决危机事件，避免扩大化和进一步损失；- 配合相关部门和律师团队，进行有效的危机公关和声誉修复；- 通过调查和分析，总结经验教训，不断完善风险应对和危机管理能力。
风控体系搭建方案
风险管理体系搭建方案一、明确目标，成立项目组明确风险管理体系目标并使之符合企业总体战略目标，同时结合企业现阶段发展情况制定相应具体目标。
成立风险管控领导小组，公司董事长任组长，重要领导任副组长，各分子公司及集团各部门相关领导为组员，该风险管控领导小组是风险管控的最高决策机构，采用组长负责制。
同时成立审计部门，负责具体风险管控事项的执行，该部门工作内容直接向风险管控领导小组组长汇报。
二、收集信息通过访谈、问卷调研、座谈会等方式与公司各个管理层面的人员进行充分沟通和交流，获取公司层面和业务流程层面两个层次的管理状况，洞察公司生产经营全过程。
同时从战略规划到业务流程层面把握风险要素，了解各业务循环的管理状况，各关键控制点是否有控制措施、是否有相应的制度流程进行规范、制度流程的执行状况等，并对照内控基本规范及其配套指引的相关要求，查找存在的缺陷，并形成记录，与当事人确认。
信息收集结束，汇总各业务循环存在的问题，形成风险管理报告。
三、风险评估和应对根据前期信息收集的情况及结果，对公司的风险成因进行分析，并进行风险评估，确定风险种类和风险等级，评估风险发生的概率及影响程度。
根据风险评估结果及公司风险承受度，综合运用风险规避、风险降低、风险分担和风险承受等风险应对策略，实现对风险的有效控制。
最后在风险识别、评估、应对的基础上，编制风险管理指引，形成制度性文件。
四、宣传培训通过前期工作已初步形成较完善的风险管控体系，接下去就是做好相应的宣传培训工作，此项工作由审计部门具体负责，细分为宣传和培训两项。
宣传方面可利用公司内部刊物或是海报发表一些风险管理的文章，或制定相关的管理制度下发到各部门；培训方面，定期或不定期对公司全体高层管理人员及重要敏感的普通管理人员进行风险管控培训，培训内容包括相关风险管控制度和与公司业务相关的实际案例，理论与实际相结合，让接受培训的相关人员更易理解和接受。
五、持续改进风险管控体系搭建完成后并不是一成不变的，需要根据业务实际业务情况进行持续改进。
2024年集团风控部建设方案
2024年集团风控部建设方案一、引言随着经济的快速发展和全球化的进程，企业面临风险的形式和程度也在不断增加。
作为集团的重要组成部分，风控部门承担着保障企业健康运营的责任。
为了适应新的挑战，提高风控工作的效率和水平，特制定本建设方案，旨在推动风控部门的发展，全面提升风险管理能力，为集团的长期稳定发展提供有力保障。
二、现状分析1. 风控部门人员配置不足，工作压力大，难以有效履行职责。
2. 风控流程不够完善，管理制度不够规范，导致风险预警和应对不够及时和有效。
3. 风控技术系统和数据分析手段滞后，未能充分利用科技手段提高风控能力。
三、目标设定1. 建立完善的风险管理制度和规范流程，提高风控工作的效率和准确性。
2. 提升风控团队的专业能力和素质水平，确保风控部门具备足够的人力资源。
3. 强化风险事件的监控和预测能力，做到早预警、早发现、早处理，降低集团的风险暴露。
4. 推进风控技术系统的升级和数据分析能力的提升，提高风险管理的科学化和智能化水平。
四、建设措施1. 人员配备方面：a. 招聘一支高素质的风控团队，包括风险管理专家、数据分析师等多领域专业人员。
b. 加大对风控人员的培训和学习支持力度，提高专业素质和知识水平。
c. 建立风控人员的绩效考核制度，激励团队成员积极参与风控工作。
2. 管理制度方面：a. 完善各类风险管理制度和流程，明确岗位职责和工作流程，确保风险的及时识别、评估和控制。
b. 建立健全的风险信息交流和沟通机制，加强与其他部门的合作，形成风险管理的闭环体系。
c. 加强风险报告和风险分析的质量管理，提高报告的准确性和分析的深度。
3. 风险监控和预测方面：a. 引入先进的风控技术系统，包括风险监测、模型预测、数据挖掘等工具，提高风险识别和评估的能力。
b. 建立风险模型库和数据库，利用大数据技术和人工智能算法，进行风险事件的实时监控和预测。
c. 加强对外部环境的分析和评估，及时了解市场动态和政策变化，做到风险应对的前瞻性和主动性。
集团风控部建设方案（二篇）
集团风控部建设方案第一篇：___集团风控部建设方案___旷世投资有限公司风控部建设方案为确保本公司业务的良性发展，切实提高投资收益质量，最大程度地防范和降低投资管理风险，保障投资者的利益和公司资金安全，风控部特制定以下规章制度。
第一章各部分职责一、风控部职能范围1、负责管理公司期货配资账户2、负责和期货公司协调各账户手续费标准3、负责配资资金的调拨和分配4、负责配资账户操作风险的控制5、负责每日资金使用情况的统计和报送6、负责对特殊配资客户操作风险的评估二、风控部经理职责1、负责风控部全部工作2、负责执行公司对于风控部的发展规划3、负责风控部员工日常工作情况的监督和考核4、负责期货行情中突发情况的处理5、负责制定风控部月度工作计划并执行三、风控员岗位职责1、负责期货配资账户操作风险的控制2、负责各期货配资账户手续费的扣除3、负责期货行情中突发情况的发现、汇报并积极处臵四、结算员岗位职责：1、负责配资资金的调拨和分配2、负责每日配资资金使用情况的统计和报送3、负责各期货公司配资账户的开户和管理4、负责各期货公司配资账户手续费的调整第二章日常工作流程一、开盘前的准备工作：1、结算员将本工作日的风控操作单递交风控部经理风控操作单是结算员统计的当日配资操作的信息统计表，其中包括每一笔配资业务的详细信息，如客户姓名、业务员姓名、配资账户名、账户号、账户___、账户所属期货公司名称、手续费等信息。
风控操作单是风控员具体工作的基本参考。
2、风控部经理将风控操作单上的账户合理分派给具体的风控员风控部经理在接到当天的风控操作单后，应根据各配资客户不同的操作习惯、配资资金量、配资账户风险及各风控员实际工作能力等情况，科学合理地将各风控账户分派到风控员手中。
风控账户的分派是风控工作的重要也是最基础的环节。
3、风控员仔细核对自己负责账户的配资信息风控员在接到风控帐户后，需及时登录各个具体账户，检查2配资资金及客户本金情况是否与操作单吻合。
建筑企业风控体系建设实践
国企管理2022.1098管理策略MANAGE STRATEGY摘要：近年来，随着建筑行业转型发展步伐不断加快，企业涉足的领域不断拓宽，管控的项目不断增加，面临的不确定因素和经营风险愈发难以掌控，亟需加强和改进风控管理模式，以有效预防和规避风险。
本文通过对中电建路桥集团风控体系建设实践进行总结分析，提出以系统的风控管理架构并辅以相应的机制配套，构建相对完善的风险管控体系，解决建筑企业产业链条长、参与主体多、风控专业人员能力弱等问题的系统性建设思路。
关键词：建筑企业；风控体系；风险管理建筑企业风控体系建设实践/中电建路桥集团有限公司 陈凡管理层级等多维度的全面覆盖。
以“项目”为中心，有效化解各业务领域间风控壁垒作为建筑企业，项目管理是路桥公司蓬勃发展的根本保证。
按分工不同，项目管理可分为项目开发、建设履约、运营管理等多个阶段。
项目开发主要为了开拓市场、占有市场，保障公司逐步壮大；项目建设就是为公司创造利润，营造品牌价值；项目运营就是为公司实现收益，收回投资。
各业务板块间需求不同，风险管控的关注要点也不同，单独从某一个方面来开展风控，都将造成各板块间的脱节。
公司以开发好项目、管理好项目、服务好项目、监督好项目作为各项工作的出发点，构建了以项目为中心的风险内控架构，通过项目风险识别、风险评估、风险处置等一系列风险管理手段，将项目各个阶段进行有效串联，护航项目各个阶段的管理目标实现。
确立三个管理层级，实现立体分级管控风险管理是一项需要全公司各职能部门、各经营单位共同参与的系统性工作。
在体系维度上，公司按在风控体系建设上，建筑行业较其他行业起步晚、建设慢、效率低。
近年来，随着整个行业产业化转型不断深入和经营风险日益增多，建立一套科学、完整、有效的风控体系，已成为建筑企业高质量发展和参与全球市场竞争的一项重要命题。
2010年以来，中电建路桥集团坚持“决策合法、经营合规、管控有效”的风险管理策略，成立风险管控领导机构与专职部门，启动了风控体系建设工作。
内部风控体系建设情况报告
内部风控体系建设情况报告内部风控体系建设情况报告根据**集团公司领导对于内部风控体系建设情况摸底调查的指⽰和要求，集团公司风控法务部牵头成⽴了风控调查及评价⼯作⼩组，历经⼀个多⽉的⼯作，形成了《**集团风控体系建设情况报告》（简称“本报告”），提交集团领导审阅。
⼀、项⽬⼯作概述（⼀）项⽬背景⽬前，**集团正在进⾏各板块组织架构的优化调整，改⾰管理模式，职能部门⼋⼤集中，前台下沉、集中⼒量发展业务；启动了三年战略规划的编制⼯作，层层分解落实经营⽬标，签署⽬标责任书，⽬标具体到部门、个⼈；建设集团分层授权体系，理顺管理关系与各岗位职责，简化⼯作流程，提⾼⼯作效率，设置问责机制，全⾯推动实施精细化、规范化、差异化管理。
这些管理决策，都涉及风控体系建设⾸先需要重点关注的“公司内部环境”问题。
在这个⼤背景下，根据集团领导指⽰启动的风控体系建设⼯作，可以说是恰逢其时，与公司治理结构、组织架构、权限职责、管理模式、业务模式的优化调整，齐头并进、相辅相成，为**集团风控体系建设创造了⼀个良好的氛围和起点，相信能起到事半功倍的效果。
（⼆）项⽬调研范围本次调研涵盖了能源板块主要的管理及业务范围，涉及的公司包括**公司、**公司。
（三）项⽬⼯作过程1、项⽬准备阶段按照公司董事长批准的项⽬⼯作⽅案，三⼤业务板块协调组建了各板块风控项⽬⼯作组，由能源板块法务部担任⼯作组秘书，负责项⽬⼯作的总体组织、协调和推进。
⼯作组秘书编制了项⽬⼯作计划、启动会宣讲和培训PPT、风险识别问题清单、风险调查⽰例样本等资料，发送给各板块⼯作⼩组参考使⽤。
2、项⽬具体⼯作过程能源板块风控项⽬⾃3⽉28⽇正式启动，⾄5⽉6⽇调研报告基本定稿，历经以下主要⼯作过程（略）能源板块法务部作为⼯作组秘书，积极承担组织协调的职能，制作周报模板，要求各板块⼯作组每周填报⼯作进度，促使各板块按领导批⽰的⼯作计划，按时有序完成每阶段⼯作；制作调研报告⼤纲⽰例，为各板块撰写最终报告提供参考思路；多次与其他板块⼯作组会谈讨论，交流情况，共享经验。
集团业务系统风控系统设计
云WAF
舆情监控
态势感知
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安全规则
安全模型
安全可视化
数据挖掘
异常检测 恶意注册识别
撞库识别 评论情感分析
安全画像
IP画像 设备画像
帐号画像 手机号画像
DFP画像 黑产画像
基础数据抽取层
帐号基础数据库
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设备基础数据库
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大数据存储平台（HDFS）
业务日志 第三方安全数据
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风控处罚中心
处罚规则 处 罚 对 外 接 口 业务1 业务2 业务n
处罚路由
处罚监控
麦哲伦 – 实时风控与业务联动
适合不可逆的一些操作，比如注册，登录，短信发送，支付 业务联动，二次验证手段： 图文验证码 滑动验证码 短信验证码 用户体验 OTP 推送确认 信任设备确认 安全中心应用确认
集团业务系统风控系统 设计实践
技术创新，变革未来
爱奇艺视频业务
爱奇艺移动端以2.99亿人的月度覆盖位列行业第一，总体占比高达58%，行业领先优势持续加大
爱奇艺移动端凭借人均单日使用次数5.01次，成为视频用户首选 (数据来源：艾瑞MUT，2016年5月)
集团风控部建设方案
集团风控部建设方案一、背景介绍随着全球经济的发展和竞争的加剧，企业面临着越来越多的风险挑战。
为了有效应对这些风险挑战，保护企业的利益和提高竞争力，集团决定建设一支专业的风险控制团队——风控部。
二、目标与任务1. 目标建设一个高效、专业的风险控制团队，实现全面、深入的风险管理，保护企业的资产安全，提高企业的整体管理水平和竞争力。
2. 任务- 分析和评估企业所面临的风险，包括市场风险、信用风险、操作风险等，制定相应的风险管理策略和措施；- 建立完善的风险管理框架和体系，包括风险识别、风险评估、风险控制和风险监测等环节；- 开展风险培训与教育，提高员工的风险意识和风险管理能力；- 掌握和运用风险管理技术和工具，提高风险管理的效率和精度；- 持续优化风险管理流程和方法，提高风险管理的效果和质量。
三、组织架构和职责1. 总体架构- 风险识别和评估组：负责分析和评估企业面临的风险，提供风险管理策略和措施；- 风险控制和监测组：负责建立和完善风险管理框架和体系，监测和控制风险的发生和演化；- 风险培训和教育组：负责开展风险培训与教育，提高员工的风险意识和风险管理能力；- 风险技术和工具组：负责开发和应用风险管理技术和工具，提高风险管理的效率和精度。
2. 职责分工- 风险识别和评估组：负责搜集和分析企业内外部的风险信息，制定风险识别和评估的方法和标准；- 风险控制和监测组：负责建立风险管理框架和体系，制定风险控制和监测的方法和措施；- 风险培训和教育组：负责开展风险培训与教育，制定风险培训和教育的内容和方式；- 风险技术和工具组：负责开发和应用风险管理技术和工具，提高风险管理的效率和精度。
四、建设步骤和计划1. 建设步骤(1) 确定目标和任务：明确风险控制团队的建设目标和任务。
(2) 组建团队：根据任务和职能，组建专业的风险控制团队，确定各个组的组长和成员。
(3) 建立风险管理框架和体系：制定风险管理的方法和标准，建立风险评估、风险控制和风险监测的流程和制度。
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集团风控体系
集团风控体系是指一个集团公司建立起来的用于管理和控制风险的体系。
该体系主要包括以下几个方面：
1. 风险管理策略：制定集团级别的风险管理策略，明确风险承担的原则和限度，并确保其与集团整体战略一致。
2. 风险评估和预警机制：建立集团范围内的风险评估和预警机制，包括定期对各个业务板块和地区的风险进行评估和预警，并及时采取相应的措施。
3. 风险监控和控制：建立风险监控和控制的标准和流程，确保各个业务板块和地区的风险得到有效的控制，并及时采取调整措施。
4. 风险防范和治理：制定集团范围内的风险防范和治理政策，包括风险管理的组织和流程，风险管理的权限和责任划分等。
5. 风险应急响应：建立应急响应机制，对于发生突发性风险事件能够及时采取应对措施并进行快速响应。
6. 风险信息共享和沟通：建立集团内部的风险信息共享和沟通机制，确保各业务板块和地区之间能够及时共享风险信息，并进行有效的沟通和协调。
通过建立和完善集团风控体系，可以提高集团公司对风险的识
别、评估和控制能力，降低风险对集团整体经营的影响，保障集团的持续稳定发展。