商业银行信息科技风险管理指引—(正式版)

信息科技风险管理指引

信息科技风险管理指引(总33页)本页仅作为文档封面，使用时可以删除This document is for reference only-rar21year.March第四条本指引所称信息科技风险，是指信息科技在商业银行运用过程中，由于自然因素、人为因素、技术漏洞和管理缺陷产生的操作、法律和声誉等风险。

第五条信息科技风险管理的目标是通过建立有效的机制，实现对商业银行信息科技风险的识别、计量、监测和控制，促进商业银行安全、持续、稳健运行，推动业务创新，提高信息技术使用水平，增强核心竞争力和可持续发展能力。

第二章信息科技治理第六条商业银行法定代表人是本机构信息科技风险管理的第一责任人，负责组织本指引的贯彻落实。

第七条商业银行的董事会应履行以下信息科技管理职责：（一）遵守并贯彻执行国家有关信息科技管理的法律、法规和技术标准，落实中国银行业监督管理委员会（以下简称银监会）相关监管要求。

（二）审查批准信息科技战略，确保其与银行的总体业务战略和重大策略相一致。

评估信息科技及其风险管理工作的总体效果和效率。

（三）掌握主要的信息科技风险，确定可接受的风险级别，确保相关风险能够被识别、计量、监测和控制。

（四）规范职业道德行为和廉洁标准，增强内部文化建设，提高全体人员对信息科技风险管理重要性的认识。

（五）设立一个由来自高级管理层、信息科技部门和主要业务部门的代表组成的专门信息科技管理委员会，负责监督各项职责的落实，定期向董事会和高级管理层汇报信息科技战略规划的执行、信息科技预算和实际支出、信息科技的整体状况。

（六）在建立良好的公司治理的基础上进行信息科技治理，形成分工合理、职责明确、相互制衡、报告关系清晰的信息科技治理组织结构。

加强信息科技专业队伍的建设，建立人才激励机制。

（七）确保内部审计部门进行独立有效的信息科技风险管理审计，对审计报告进行确认并落实整改。

（八）每年审阅并向银监会及其派出机构报送信息科技风险管理的年度报告。

商业银行信息科技风险管理指引

商业银行信息科技风险管理指引目录第一章总则第二章信息科技治理第三章信息科技风险管理第四章信息安全第五章信息系统开发、测试和维护第六章信息科技运行第七章业务连续性管理第八章外包第九章内部审计第十章外部审计第十一章附则第一章总则第二章信息科技治理第三章信息科技风险管理第四章信息安全第五章信息系统开发、测试和维护第六章信息科技运行第七章业务连续性管理第八章外包第九章内部审计第十章外部审计第十一章附则展开编辑本段第一章总则第一条为加强商业银行信息科技风险管理，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国外资银行管理条例》，以及国家信息安全相关要求和有关法律法规，制定本指引。

第二条本指引适用于在中华人民共和国境内依法设立的法人商业银行。

政策性银行、农村合作银行、城市信用社、农村信用社、村镇银行、贷款公司、金融资产管理公司、信托公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司等其他银行业金融机构参照执行。

第三条本指引所称信息科技是指计算机、通信、微电子和软件工程等现代信息技术，在商业银行业务交易处理、经营管理和内部控制等方面的应用，并包括进行信息科技治理，建立完整的管理组织架构，制订完善的管理制度和流程。

第四条本指引所称信息科技风险，是指信息科技在商业银行运用过程中，由于自然因素、人为因素、技术漏洞和管理缺陷产生的操作、法律和声誉等风险。

第五条信息科技风险管理的目标是通过建立有效的机制，实现对商业银行信息科技风险的识别、计量、监测和控制，促进商业银行安全、持续、稳健运行，推动业务创新，提高信息技术使用水平，增强核心竞争力和可持续发展能力。

编辑本段第二章信息科技治理第六条商业银行法定代表人是本机构信息科技风险管理的第一责任人，负责组织本指引的贯彻落实。

第七条商业银行的董事会应履行以下信息科技管理职责：（一）遵守并贯彻执行国家有关信息科技管理的法律、法规和技术标准，落实中国银行业监督管理委员会（以下简称银监会）相关监管要求。

商业银行信息科技风险管理指引

商业银行信息科技风险管理指引第一章　总则第一条　为加强商业银行信息科技风险管理，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国外资银行管理条例》，以及国家信息安全相关要求和有关法律法规，制定本指引。

第二条　本指引适用于在中华人民共和国境内依法设立的法人商业银行。

政策性银行、农村合作银行、城市信用社、农村信用社、村镇银行、贷款公司、金融资产管理公司、信托公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司等其他银行业金融机构参照执行。

第三条　本指引所称信息科技是指计算机、通信、微电子和软件工程等现代信息技术，在商业银行业务交易处理、经营管理和内部控制等方面的应用，并包括进行信息科技治理，建立完整的管理组织架构，制订完善的管理制度和流程。

第四条　本指引所称信息科技风险，是指信息科技在商业银行运用过程中，由于自然因素、人为因素、技术漏洞和管理缺陷产生的操作、法律和声誉等风险。

第五条　信息科技风险管理的目标是通过建立有效的机制，实现对商业银行信息科技风险的识别、计量、监测和控制，促进商业银行安全、持续、稳健运行，推动业务创新，提高信息技术使用水平，增强核心竞争力和可持续发展能力。

第二章　信息科技治理第六条　商业银行法定代表人是本机构信息科技风险管理的第一责任人，负责组织本指引的贯彻落实。

第七条　商业银行的董事会应履行以下信息科技管理职责： (一) 遵守并贯彻执行国家有关信息科技管理的法律、法规和技术标准，落实中国银行业监督管理委员会(以下简称银监会)相关监管要求。

(二) 审查批准信息科技战略，确保其与银行的总体业务战略和重大策略相一致。

评估信息科技及其风险管理工作的总体效果和效率。

(三) 掌握主要的信息科技风险，确定可接受的风险级别，确保相关风险能够被识别、计量、监测和控制。

(四) 规范职业道德行为和廉洁标准，增强内部文化建设，提高全体人员对信息科技风险管理重要性的认识。

商业银行信息科技风险管理指引

商业银行信息科技风险管理指引商业银行信息科技风险管理指引1.引言1.1 目的1.2 背景1.3 范围1.4 参考文献2.概述2.1 风险管理定义2.2 信息科技风险管理的重要性2.3 信息科技风险管理的目标3.风险识别与评估3.1 风险识别的方法3.2 风险评估的过程3.3 风险评估的工具和技术3.4 风险评估的结果4.风险监测与控制4.1 风险监测的目标4.2 风险监测的方法4.3 风险控制的原则4.4 风险控制的措施5.风险应对与应急5.1 应对风险的策略5.2 应急响应的准备工作5.3 应急响应的流程5.4 应急响应的演练6.风险监督与纠正6.1 风险监督的目的6.2 风险监督的方法6.3 风险纠正的流程6.4 风险纠正的效果评估7.信息科技风险管理的组织架构7.1 职责分工7.2 相关部门的合作与协调7.3 资源投入与调配8.员工培训与意识8.1 培训计划与内容8.2 培训方式与工具8.3 培训效果的评估8.4 员工风险意识的培养附件：附件1：风险识别与评估工具使用手册附件2：风险监测与控制流程图附件4：风险监督与纠正报告示例法律名词及注释：1.信息安全法：指中华人民共和国国家安全法。

2.数据隐私法：指中华人民共和国网络安全法。

3.商业秘密：指商业银行合法拥有的，不为公众所知悉，对其在国际市场竞争中具有实质性意义并且其合法权益得以保护的商业信息。

4.个人信息：指以电子或者其他方式记录的，能够单独或者与其他信息结合识别特定自然人身份的各种信息。

5.技术风险：指因信息技术的发展和应用而引起的可能对商业银行信息系统和信息技术基础设施以及信息资源等造成损失的各类风险。

信息科技风险管理指引

商业银行信息科技风险管理指引第一章总则第一条为加强商业银行信息科技风险管理，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国外资银行管理条例》，以及国家信息安全相关要求和有关法律法规，制定本指引。

第二条本指引适用于在中华人民共和国境内依法设立的法人商业银行。

政策性银行、农村合作银行、城市信用社、农村信用社、村镇银行、贷款公司、金融资产管理公司、信托公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司等其他银行业金融机构参照执行。

第三条本指引所称信息科技是指计算机、通信、微电子和软件工程等现代信息技术，在商业银行业务交易处理、经营管理和内部控制等方面的应用，并包括进行信息科技治理，建立完整的管理组织架构，制订完善的管理制度和流程。

第四条本指引所称信息科技风险，是指信息科技在商业银行运用过程中，由于自然因素、人为因素、技术漏洞和管理缺陷产生的操作、法律和声誉等风险。

第五条信息科技风险管理的目标是通过建立有效的机制，实现对商业银行信息科技风险的识别、计量、监测和控制，促进商业银行安全、持续、稳健运行，推动业务创新，提高信息技术使用水平，增强核心竞争力和可持续发展能力。

第二章信息科技治理第六条商业银行法定代表人是本机构信息科技风险管理的第一责任人，负责组织本指引的贯彻落实。

第七条商业银行的董事会应履行以下信息科技管理职责：（一）遵守并贯彻执行国家有关信息科技管理的法律、法规和技术标准，落实中国银行业监督管理委员会（以下简称银监会）相关监管要求。

（二）审查批准信息科技战略，确保其与银行的总体业务战略和重大策略相一致。

评估信息科技及其风险管理工作的总体效果和效率。

（三）掌握主要的信息科技风险，确定可接受的风险级别，确保相关风险能够被识别、计量、监测和控制。

（四）规范职业道德行为和廉洁标准，增强内部文化建设，提高全体人员对信息科技风险管理重要性的认识。

（五）设立一个由来自高级管理层、信息科技部门和主要业务部门的代表组成的专门信息科技管理委员会，负责监督各项职责的落实，定期向董事会和高级管理层汇报信息科技战略规划的执行、信息科技预算和实际支出、信息科技的整体状况。

商业银行信息科技风险管理指引

商业银行信息科技风险管理指引商业银行信息科技风险管理指引1、引言1.1 目的1.2 范围1.3 定义2、风险管理框架2.1 风险识别和评估2.1.1 信息系统漏洞评估2.1.2 安全事件监测和响应2.2 风险治理与策略2.2.1 监督与审查机制2.2.2 风险管理策略的制定与更新2.3 风险控制与监测2.3.1 访问控制管理2.3.2 风险评估与监测工具2.4 风险通报与沟通2.4.1 内部风险通报机制2.4.2 外部风险信息共享3、风险识别与评估3.1 业务风险3.1.1 客户信息安全风险3.1.2 交易运营风险3.2 技术风险3.2.1 网络安全风险3.2.2 数据管理风险3.3 外部环境风险3.3.1 法律法规风险3.3.2 自然灾害风险4、风险治理与策略4.1 信息安全组织与责任4.1.1 信息安全管理组织架构 4.1.2 信息安全责任分工4.2 风险管理策略4.2.1 信息安全目标与指标 4.2.2 风险管理流程4.3 内部控制与合规要求4.3.1 内部控制流程与制度4.3.2 合规性要求与监督5、风险控制与监测5.1 访问控制与身份认证5.1.1 用户权限管理5.1.2 口令与密钥管理5.2 安全事件与漏洞监测5.2.1 安全事件响应流程 5.2.2 漏洞评估与修复5.3 备份与恢复5.3.1 数据备份策略5.3.2 灾难恢复计划6、风险通报与沟通6.1 内部风险通报6.1.1 内部风险报告机制6.1.2 内部风险沟通会议6.2 外部风险信息共享6.2.1 外部风险信息收集与分析6.2.2 合作伙伴与监管机构沟通附件：- 附件1：信息安全管理组织架构图- 附件2：风险评估工具使用指南法律名词及注释：1、信息安全：指对信息资源进行保护，确保其机密性、完整性和可用性的一系列措施和手段。

2、风险管理：指通过识别、评估和应对各类风险，以达到有效控制和降低风险水平的过程。

3、访问控制：指对系统资源的使用进行控制，确保只有经授权的用户、程序和进程能够访问资源。

银行业信息科技风险管理指引—(正式版)

银行业信息科技风险管理指引—(正式版)1. 引言本指引旨在为银行业提供信息科技风险管理的指导，以确保银行业能够有效管理和控制信息科技风险，保障金融系统的安全和稳定运行。

2. 信息科技风险概述信息科技风险是指由于信息系统的使用和依赖，银行面临的各种可能影响信息系统可用性、完整性和保密性的威胁。

3. 信息科技风险管理原则信息科技风险管理应遵循以下原则：- 风险识别与评估：银行应对信息科技风险进行全面的识别和评估，确定风险的严重性和可能造成的影响。

- 风险治理与控制：银行应制定相应的风险治理措施，并建立合理的风险控制机制。

- 持续监测与改进：银行应定期监测信息科技风险，及时进行改进和调整。

- 信息共享与合作：银行应与相关机构和其他银行共享风险信息，进行合作，共同应对信息科技风险。

4. 信息科技风险管理框架银行应建立完善的信息科技风险管理框架，包括以下几个方面：- 风险治理结构：银行应建立明确的信息科技风险治理结构，明确责任和职责。

- 风险识别与评估：银行应建立科学的信息科技风险识别和评估方法，及时识别并评估风险。

- 风险控制与防范：银行应制定有效的控制措施和防范措施，减少和防止信息科技风险的发生。

- 事件响应与恢复：银行应建立完善的事件响应和恢复机制，及时响应和恢复信息科技风险事件。

- 管理与监测：银行应建立健全的信息科技风险管理和监测体系，确保信息科技风险的有效管理。

5. 信息科技风险管理的实施银行应制定详细的信息科技风险管理方案，并根据实际情况进行有效的实施。

方案应包括风险识别、评估、控制、防范、监测和响应等内容。

6. 信息科技风险管理的监督与评估相关监管机构应对银行的信息科技风险管理进行定期监督和评估，提供指导和支持，确保信息科技风险得到有效管理。

7. 附则本指引自发布之日起生效，并适用于银行业的信息科技风险管理工作。

银行应根据本指引的要求，进行相应的风险管理工作。

以上内容仅为简要介绍，详细内容请参阅《银行业信息科技风险管理指引—(正式版)》全文。

银监发[2009]19号-商业银行信息科技风险管理系统指引

商业银行信息科技风险管理指引第一章总则第一条为加强商业银行信息科技风险管理，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国外资银行管理条例》，以及国家信息安全相关要求和有关法律法规，制定本指引。

第二条本指引适用于在中华人民共和国境内依法设立的法人商业银行。

政策性银行、农村合作银行、城市信用社、农村信用社、村镇银行、贷款公司、金融资产管理公司、信托公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司等其他银行业金融机构参照执行。

第三条本指引所称信息科技是指计算机、通信、微电子和软件工程等现代信息技术，在商业银行业务交易处理、经营管理和内部控制等方面的应用，并包括进行信息科技治理，建立完整的管理组织架构，制订完善的管理制度和流程。

第四条本指引所称信息科技风险，是指信息科技在商业银行运用过程中，由于自然因素、人为因素、技术漏洞和管理缺陷产生的操作、法律和声誉等风险。

第五条信息科技风险管理的目标是通过建立有效的机制，实现对商业银行信息科技风险的识别、计量、监测和控制，促进商业银行安全、持续、稳健运行，推动业务创新，提高信息技术使用水平，增强核心竞争力和可持续发展能力。

第二章信息科技治理第六条商业银行法定代表人是本机构信息科技风险管理的第一责任人，负责组织本指引的贯彻落实。

第七条商业银行的董事会应履行以下信息科技管理职责：（一）遵守并贯彻执行国家有关信息科技管理的法律、法规和技术标准，落实中国银行业监督管理委员会（以下简称银监会）相关监管要求。

（二）审查批准信息科技战略，确保其与银行的总体业务战略和重大策略相一致。

评估信息科技及其风险管理工作的总体效果和效率。

（三）掌握主要的信息科技风险，确定可接受的风险级别，确保相关风险能够被识别、计量、监测和控制。

（四）规范职业道德行为和廉洁标准，增强内部文化建设，提高全体人员对信息科技风险管理重要性的认识。

（五）设立一个由来自高级管理层、信息科技部门和主要业务部门的代表组成的专门信息科技管理委员会，负责监督各项职责的落实，定期向董事会和高级管理层汇报信息科技战略规划的执行、信息科技预算和实际支出、信息科技的整体状况。