往来客户信用评级管理制度
客户信用评级制度
四、客户信用评级制度的挑战和解决方案
1. 数据的质量和可靠性：客户信用评级制度的有效性依赖于客户数据的质量和可靠性。企业可以与合作伙伴建立数据共享机制，加强数据的管理和验证，提高数据的质量和可靠性。
2. 评估指标的确定：客户信用评级制度需要建立一套科学合理的评估指标体系。评估指标可以包括客户的历史信用记录、财务指标、行业竞争力、管理水平等。企业可以根据自身的实际情况，制定适合的评估指标。
3. 评级模型的建立：客户信用评级制度需要建立一套客户信用评级的模型。评级模型可以采用定性评估和定量评估相结合的方法，通过客观和主观指标的综合评价，确定客户的信用等级。
3. 数据支持决策：客户信用评级制度可以提供大量客户的信用数据和分析报告，为企业的决策提供有力的支持。通过对客户的信用评级和分析结果，企业可以更加科学地制定市场拓展策略、定价策略等，提高企业的市场竞争力。
三、客户信用评级制度的设计和实施
1. 数据收集和整合：客户信用评级制度需要依赖大量客户的信用数据，包括客户的财务报表、交易记录、法律纠纷记录等。企业可以通过与金融机构、商业信息服务机构等合作，获取客户的信用数据，进行整合和分析。
五、总结
客户信用评级制度在市场经济环境中具有重要的意义和作用。通过客户信用评级制度，企业可以更好地了解和管理客户的信用风险，降低交易风险，提高经营效益，确保企业的稳定和可持续发展。然而，客户信用评级制度的设计和实施需要企业付出一定的时间和精力，并面临一些挑战。通过解决这些挑战，优化评级制度，企业可以更加科学地评估客户的信用风险，提高企业的竞争力和可持续发展能力。
客户信用等级管理制度
客户信用等级管理制度1.引言在市场经济条件下，企业之间的信用关系日益重要，信用管理已成为企业现代化管理的重要组成部分。
客户信用等级管理制度的建立，对于提高公司的信用管理水平、保障公司的资金安全起着至关重要的作用。
本文主要从客户信用等级定义、建立客户信用等级的准则和程序，客户信用等级的调整、评定标准等方面对客户信用等级管理制度进行探讨。
2.客户信用等级定义客户信用等级指的是公司对于与其建立业务关系的客户进行评定，根据其信用情况分级制度。
所分不同等级是由公司根据客户的信用记录、规模、运作效率、信贷历史等多方面的综合考虑而制定的。
其目的是为了根据不同的信用等级，制定出不同的信贷政策，进而控制公司的信贷风险。
3.建立客户信用等级的准则和程序(1) 客户资料的收集和组织在整个信用等级评定过程中，客户资料的收集和组织是非常重要的，这是一个良好的信用管理基础。
这其中包括客户的基本信息、经济情况、财务报表等等。
客户的信息需要以标准科学的方式形成文化资料库，以便将来的调阅、修订。
(2) 信用等级准则的确定确定信用等级准则是客户信用等级管理制度建立的关键，这里我们需要根据公司的实际情况设定基础准则。
对于低信用的客户，我们可以提升要求；对于高信用的客户，我们可以给予一定的优惠政策。
(3)信用等级评定的程序评定客户的信用等级需要有一系列的明确的流程来保证评定的公正、科学，这里我们可以将整个流程分为（客户申请信用评定－资料审核－评估－颁发信用等级证书）等不同的阶段。
4.客户信用等级的调整随着时间的推移，客户的信用状况可能会发生变化，因此客户信用等级需要随时动态调整。
调整客户信用等级需要有明确的程序来确保调整的公正合理。
(1)重新调查客户的信用状况如果一名客户的信用状况发生了重大变化，我们需要重新调查客户的信用状况。
这主要包括客户的资信记录、经济状况、财务报表等等。
(2)重新进行信用评定根据重新收集的客户信息，我们可以重新进行客户信用评定，得出新的客户信用等级。
往来客户信用评估及授信管理制度
往来客户信用评估及授信管理制度
往来客户信用评估及授信管理制度
1、目的
为规范往来客户的信用评估授信及其后续管理工作，结合本公司实际制定本制度。
2、适用范围
本制度适用于本公司的往来客户的信用评估及授信确定欠款额度，是往来业务操作中基本依据。
3、职责
业务部负责客户信用评估及客户授信的操作及其后续管理工作，财务部负责对该项业务的审查和监督，总经理对该项业务进行审批，结算中心按照授信额度确定是否出货。
4、内容
4、1 客户信用评估
业务部负责对客户进行信用评估，收集客户基本资料，并提出建议授信欠款额度，信用评估指标及评估方法详见客户信用评估表。
4、2客户授信欠款额度
业务部将客户信用评估表递交总经理，总经理审批确定授信欠款额度。
4、3执行
结算中心以审批后授信欠款额度确定是否出货，如超过欠款额度，需及时通知业务经理，由业务经理征求总经理同意方可出货。
4、4监督
财务部负责对客户欠款进行监督，是否按照客户授信欠款额度执行。
4、5二次评估
每月初按照上月客户拿货量、欠款额度、还款情况对客户信用进
行再次评估，按照评估建议是否增加或减少客户授信额度，并递交总经理审批。
5、处罚
如有人员违反授信制度，不按规定出货或超出授信额度欠款出货，每次每人处罚500元，情节严重者无薪开除，并承担公司因此造成的损失。
客户资信评估管理制度范文
客户资信评估管理制度范文客户信用评估管理制度第一章总则第一条为了规范公司对客户信用评估的管理，确保公司与客户之间的商务合作更加稳定可靠，特制定本制度。
第二章评估范围第二条本制度适用于公司与各类合作客户的信用评估管理。
第三条公司对客户信用评估主要针对以下情况：1. 与客户签订合作协议前的信用评估；2. 历史合作期间的信用评估；3. 合作期间出现违约、欠款等风险事件时的信用评估。
第三章评估指标与方法第四条公司对客户信用评估主要针对以下指标进行评估：1. 客户的资产状况及财务状况；2. 客户的经营状况及业务实力；3. 客户的信用历史及信用记录；4. 客户与其他合作伙伴的关系与合作记录；5. 客户的市场形象及声誉。
第五条公司对客户信用评估采用定性、定量相结合的方法。
1. 定性评估主要通过查阅客户的企业资质、经营执照、税务登记证等相关文件，了解客户的经营情况、发展历程，核实其资产负债情况等。
2. 定量评估主要通过客户的财务报表、资产负债表、利润表等财务数据，进行财务分析与比对。
第六条公司对客户信用评估还可以采用第三方评估机构的评估报告。
第七条公司对客户信用评估的具体评估过程及方法由信用评估小组负责制定和执行。
第四章评估结果与风险控制第八条客户信用评估小组根据评估结果，将客户分为A、B 和C三个等级。
1. A级为优质客户，信用评估结果良好；2. B级为一般客户，信用评估结果一般；3. C级为风险客户，信用评估结果较差。
第九条对于A级客户，公司可以提供更好的商务合作条件，并给予一定的信用额度。
第十条对于B级客户，公司可以进行适度的商务合作，但需加强风险控制。
第十一条对于C级客户，公司需要谨慎选择商务合作，同时加强风险预警与控制。
第五章评估监督与反馈第十二条公司建立了评估监督机制，对客户信用评估过程进行监督，确保评估结果的准确性和公正性。
第十三条定期进行客户信用评估，并将评估结果向相关部门进行反馈，供其根据评估结果制定商务合作政策。
客户信用管理制度
客户信用管理制度一、客户信用评估1.设立客户信用评估指标，包括客户的信誉度、财务状况、发展潜力等，并根据企业的经营特点和行业规则制定相应的评估方法。
2.通过客户的资质证明、财务报表、往来交易等方式获取客户的相关信息，并进行资料核实和真实性审查。
3.进行客户信用评级，根据评估结果划分客户的信用等级，分别决定不同信用等级客户的授信额度和支付条件。
二、客户信用授予1.根据客户信用评级结果，以及企业自身的经营需求和风险承受能力，制定适当的信用额度授予方案。
2.在授予信用额度前，与客户进行合同签订和相关协议的约定，明确双方的权益和义务。
三、客户信用管理1.定期对客户的信用等级进行动态调整，根据客户的经营状况和往来交易情况进行评估，及时调整信用额度和风险评估。
2.对不同信用等级的客户进行不同的信用申请和审核流程。
3.建立客户信用档案，记录客户的信用历史，及时更新和审查客户信用信息，以便及时调整客户的信用额度和支付条件。
4.定期对客户进行信用回收和整理，及时发现和解决潜在的信用风险。
四、客户信用风险管理1.建立客户信用风险预警机制，对可能产生风险的客户进行风险预警和管控，及时采取措施以减轻风险损失。
2.建立客户信用追踪和监控机制，通过不同的风险指标进行监测，及时预警和管理客户的信用风险。
3.对于出现信用问题的客户，及时采取风险控制措施，如控制交易额度、暂停合作等，以保障企业的利益和经营安全。
五、客户信用激励与奖惩1.对经过良好信用审批和管理的客户，给予一定的信用激励，如优先交易、延长付款期限等，以增加客户的忠诚度和信任感。
2.对出现信用问题或违反合同约定的客户进行相应的信用处罚，如限制交易、要求提供担保等，以减少不良客户对企业的影响。
通过建立和完善客户信用管理制度，企业可以有效地控制客户信用风险，提高企业的经营效率和竞争力。
在实施的过程中，还需与法律法规相结合，注重保护客户的合法权益，加强与客户的沟通和互动，增强客户的信任和依赖。
客户信用管理制度
XXXXX公司客户信用管理制度一、目的:明确公司的客户的引入，管理、评价、测评体系。
加强公司对于客户资金、信誉度、内在价值的认可考评。
二、适应范围:本制度适用于ＸＸXＸX公司。
三、合同管理：公司在进行交易之前应当先与客户签订销售合同。
销售合同签订及具体管理内容参照销售管理部的《合同管理制度》。
四、信用含义：本制度所说的“信用”包括信用额度和信用期限。
信用额度指的是在一定期限内允许客户赊销的金额;信用期限指的是客户赊销后延期付款的时限,即结算期。
五、信用评定：1.信用评定组织：财务部、销售部。
2.职责：●销售人员负责客户基本情况的调查分析,并提交《客户基本情况》。
基本情况至少应包括以下内容:✓客户的详细名称,确切地址和电话号码;✓法定代表人、总经理和采购负责人的姓名；✓企业类型(国营、外资、合资、私营、个体）;✓注册资金（资本到位情况）;✓生产的产品品种、内销或外销；✓付款条件及方式;●财务部、商务部对客户定级、信用额度及信用期限进行审批。
●大区经理负责对销售人员提交的《客户基本情况表》相关内容进行审核确认，并给出评审意见。
●销售经理对客户资料进行审核,并给出评审意见。
●商务部根据客户往来情况进行信用等级的备案说明，给出评审意见。
●授权最终领导对付款条件、客户定级、授信额度等核心条款进行裁定，并对客户给出最终评审意见。
3.客户分类:公司对客户进行分类管理,根据客户注册资本、销售规模、人员状况、产品状况、经营状况、客户的客户、竞争对手的状况等进行分类。
●Ａ级客户✓注册资本XX万元以上，行业经验5年以上,经营状况好。
✓员工XX人以上✓客户的产品为高附加值的行业先进产品。
✓可采购我司产品金额XX万以上。
对A级客户,平均60天内回款,公司可予XX万元／月的信用额度。
平均３0天回款,公司可予XX万元／月的信用额度，平均20天回款,公司可予XＸ万元/月的信用额度，平均10天回款,公司可予XX万元/月的信用额度。
客户信用等级管理制度
客户信用等级管理制度客户信用等级管理制度是指企业或组织为了评估和管理客户的信用风险，根据客户的信用状况对其进行分类和分级，并采取相应的管理措施和策略的制度。
该制度的实施可以帮助企业降低信用风险，提高收款效率，优化客户关系管理，并提升企业的盈利能力。
一、制度背景和目的客户信用等级管理制度的制定，是为了解决企业经营过程中面临的信用风险问题。
不同的客户信用状况可能会对企业造成不同程度的损失，因此需要对客户进行分类和分级，以便根据各个分类和分级的客户特点制定相应的管理措施。
该制度的目的主要包括以下几个方面：1.评估客户的信用状况，准确判断客户的还款能力和意愿，降低信用风险；2.提高企业的收款效率，降低坏账风险，减少不良资产；3.优化客户关系管理，提供精准的服务和支持，增强客户满意度和忠诚度；4.优化销售策略，重点开发和保持信用状况良好的客户，提升销售额和市场竞争力。
二、客户信用等级的划分标准1.信用历史：客户过去的还款记录、信用评级等；2.资金实力：客户的注册资本、资产情况、现金流等；3.行业背景和竞争地位：客户所在行业的发展前景、市场占有率等；4.近期表现：客户最近一段时间的经营状况、订单情况等。
根据以上的考虑，可以将客户信用等级划分为以下几个级别：优秀、良好、一般、较差、高风险等。
不同等级的客户享受不同的信用额度、信用期限和付款方式等。
同时，还可以根据客户等级的不同，分别制定相应的管理措施，包括信用调查、合同条款、担保方式等。
三、客户信用等级的管理措施针对不同等级的客户，可以采取以下不同的管理措施：1.优秀和良好客户：为这些客户提供更宽松的信用额度和信用期限，采取灵活的付款方式，并提供更多的增值服务，以提升客户满意度和忠诚度。
同时，还可以优先给予这些客户参与合作伙伴计划、推广活动等机会。
2.一般客户：对这些客户进行适度的信用额度和信用期限的限制，采取常规的付款方式，加强对客户的信用跟踪和催收工作，及时发现并解决问题，减少坏账风险。
客户信用评级制度
客户信用评级制度客户信用评级制度是指根据客户的信用风险程度，对其进行评级的制度。
通过评级，可以判断客户是否具备偿还债务的能力和意愿，从而为金融机构、供应商和其他商业伙伴提供有关客户信用状况和风险水平的重要参考依据。
下面将详细介绍客户信用评级制度的重要性、评级的方法和意义。
信用是商业活动中的一项重要因素，对于金融机构、供应商和其他商业伙伴来说，了解客户的信用状况和信用风险是必要的。
客户信用评级制度的建立可以帮助判断客户是否具备履行合同、按时还款的能力和意愿，为金融机构提供贷款和投资、供应商提供材料和服务以及其他商业伙伴合作提供依据。
同时，客户信用评级制度对于提高金融机构和供应商的风险控制能力、减少贷款违约和交易风险、维护市场秩序等方面也具有重要意义。
定性评估主要通过对客户的可靠性、诚信度、管理水平、行业风险等进行综合评估。
这种评估方法通常基于对客户的调查、访谈、交叉验证等方式，结合分析师的判断和经验，产生相对主观的评级结果。
定性评估的优点是对客户特点的把握更全面，能够考虑到更多的因素，但由于评估主体的主观因素的参与，可能存在评级结果不一致和主观偏差的问题。
定量评估则是通过客户的财务数据、关联方信息等指标进行分析，运用数学统计方法进行客观评估。
这种评估方法通常基于客户的财务报表、年度审计报告、负债和资产的比例等数据，并通过建立评级模型，计算评级分数。
定量评估的优点是具有客观性和一致性，结果明确，但对于难以量化的因素考虑较少。
客户信用评级在商业活动中具有重要的作用和意义。
首先，对于金融机构和供应商来说，评估客户的信用状况和风险水平，可以帮助决策是否向客户提供贷款或服务、控制风险水平和利润保障。
其次，对于客户来说，信用评级可以提高借款和交易的能力，获得更有利的合作机会。
此外，客户信用评级也是维护市场秩序和规范经济运行的重要手段，可以规避商业活动中的不良信息、强化交易合规性和市场竞争性。
总结客户信用评级制度是商业活动中的一项重要机制，通过对客户的信用状况和风险水平进行评级，为金融机构、供应商和其他商业伙伴提供了重要参考依据。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
1、目的为规范往来客户的信用评级授信及其后续管理工作，结合本公司实际制定本制度。
2、适用范围本制度适用于本公司的往来客户的信用评级授信业务及其后续管理工作，是该项业务操作的基本依据。
3、职责市场部负责客户评级授信的操作及其后续管理工作，信贷部负责对该项业务的审查和监督，总经办对该项业务进行审批。
4、内容4、1 评级与授信4、1、1 评级指标与等级的设定。
4、1、1、1 信用等级评定指标及评分方法（详见附表1）。
4、1、1、2 信用等级与新客户的信用等级设定相同，共设定AAA、AA、A、B、C、D六个等级，等级标准如下：AAA级：超优级客户，得分80分以上，且对本公司到期信用偿还状况、在本公司业的采购状况二项指标得分均8分以上，有一项不达标的信用等级下调一个等级；AA级：优良客户，得分70－79分，且对本公司到期信用偿还状况、在本公司的采购状况二项指标得分均为7分以上，有一项不达标的信用等级下调一个等级；A级：基础客户，得分60－69分，且对本公司到期信用偿还状况、在本公司的采购状况二项指标得分均为5分以上，有一项不达标的信用等级下调一个等级；B级：存在风险客户，得分50－59分，且对本公司到期信用偿还状况、在本公司的采购额状况二项指标得分均为3分以上，有一项不达标的信用等级下调一个等级；C级：高风险客户，合作价值小，得分30－49分；D级：淘汰客户，得分30分以下。
4、1、2 授信种类及授信原则。
4、1、2、1 授信种类参照新客户的授信种类执行。
4、1、2 2 授信原则4、1、2、2、1 按客户月平均销售量进行授信。
AAA级客户：信用状况相当良好，极具合作前景，信用额度不受限制；AA级客户：形象良好，信用度高，按其月平均销售量的4－5倍确定信用额度；A级客户：偿债能力和信用状况一般，按其月平均销售量的2－3倍确定信用额度；B级客户：存在风险，授信额度从严控制，按其月平均销售量的0－1倍确定信用额度；C级客户：风险很大，不能给予授信，业务往来采取预付订金、货到付款或款到发货方式进行；D级客户：属退出客户，不予授信或终止业务往来，现金交易的除外。
4、1、2、2、2 按应收帐款最高控制额或月结方式授信的，原则上信用等级越高，给定的授信额度越大，具体按客户的实际情况确定。
4、1、2、2、3 对零散客户和交易量少的客户不进行授信，交易采取现金或预交订金等方式进行。
4、1、3 评级与授信的操作客户信用等级评定的程序与异常情况的处理参照新客户的信用等级评定操作办法执行（详见《新客户信用评级授信操作制度》内容4、3－4、7），等级测评采用《往来客户信用等级测评表》（表单详见附表2）进行。
4、2 评级与授信后的业务运作4、2、1 评级与授信管理4、2、1、1 信用等级复测原则上A、AA、AAA级客户每年进行一次，B、C、D级客户每半年进行一次；4、2、1、2 AAA级客户信用等级复测后仍为AAA级的，其信用等级复测改为每两年进行一次；4、2、1 、3 连续两个年度被评为AA级的客户，其授信额度可参照AAA级的授信方式进行，经营期间如无异常情况的，信用评级可改为每两年复测一次；4、2、1、4 信用等级由A级提升为AA级且下次测评仍保持AA级以上的，其评级授信参照上款执行。
4、2、2 业务运作4、2、2、1 信用等级为A、AA、AAA级的客户，其合同的评审、订单生产及出货的评估由市场部独立运作，信贷部参与会签并每三个月进行一次跟踪检查；4、2、2、2 信用等级为B、C、D级的客户，其接单的合同评审、订单生产的评估及出货的核实除经市场部经理审核外，尚需经信贷部进行审查后方可施行。
如有异常情况的，还需报经总经办审批后方可施行。
信贷部应按《合同（订单）及出货评审表》（表单详见附表3）的有关内容进行如下审查：4、2、2、2、1 接单的合同评审：除对合同条款内容的合法有效性进行审查外，还要查看该客户在本公司是否有超过期限尚未结算或尚未结清的货款、是否有超过约定期限未提走的产成品、是否有呆滞货库存及呆滞货的处理状况等；4、2、2、2、2 订单产生的评估：主要查看上次生产的产品是否已提完及原有的货款是否已结算完毕；4、2、2、2、3 出货的核实：审查的内容与上款相同。
4、2、2、3应收帐款的管理4、2、2、3、1 应收帐款分为正常、逾期、催收、准呆帐、呆帐五类进行管理。
分类标准如下：4、2、2、3、1、1 正常类：在授信额度以内或本公司允许的结算数期内的应收帐款；4、2、2、3、1、2 逾期类：逾期30天以内的应收帐款；4、2、2、3、1、3 催收类：逾期31－120天以内的应收帐款；4、2、2、3、1、4 准呆帐类：逾期121－360天以内的应收帐款；或逾期天数虽未超过120天，但客户出现倒闭征状；或发生支付困难，付款票据一再退票，而无令人信服的理由，并且出货极不正常，货款收回有明显的重大困难；4、2、2、3、1、5 呆帐类：逾期360天以上的应收帐款；或逾期天数虽未超过360天，但客户已宣告倒闭；或因其他原因被法院查封，货款已无收回可能。
3、2、2、3、2 应收帐款的催收4、2、2、3、2、1 正常类应收帐款在到期前10天，业务员应口头或电话通知客户做好付款准备，确保货款按期收回；逾期类应收帐款也由业务员进行催收。
对业务往来频繁的客户，业务员应在每月5日前按财务部提供的《应收帐款对帐通知单》（表单详见附表4）发送给客户进行对帐并签收回执联存档；4、2、2、3、2、2 催收类应收帐款由信贷部会同市场部共同催收。
转为催收类的应收帐款业务员应填制《催收类应收帐款清单》（表单详见附表5）并报经总经办审阅后交信贷部备案。
信贷部对业务员移交来的应收帐款在5个工作内发出第一次货款催收函（信函格式详见附表6）；发出第一次催收函满一个月仍未收到货款的，应于满一个月后的5日内发第二次催收函（信函格式详见附表7）；发出第二次催收函满一个月仍未收到货款的，应于满二个月后的5日内发第三次催收函（信函格式详见附表8），同时请本公司的法律顾问律师发出律师函协同催收。
4、2、2、3、2、3 对准呆帐类应收帐款信贷部应于1个月内填制《准呆帐类应收帐款移送起诉审批表》（表单详见附表9）报总经办审批，核准后即进行入司法催收程序，信贷部和市场部共同跟进司法催收的相关工作。
4、2、2、3、2、4 信贷部应于每月10日前填制《异常客户月报表》（表单详见附表10），把出现异常情况的客户统计上报总经办备案。
4、2、2、3、3 呆帐处理。
对符合结转为呆帐的应收帐款由信贷部会同财务部、市场部进行清理和初步认定后，由信贷部填制《结转呆帐审批表》（表单详见附表11）呈报给总经办审批，经核准后转入呆帐管理。
对呆帐核销的处理与结转呆帐的手续相同，由信贷部填制《呆帐核销审批表》（表单详见附表12）报总经办批，并经总经理核准后方可进行核销的帐户处理。
4、2、2、4 呆滞料处理4、2、2、4、1 因质量不合格或储存时间过长而变质不能使用，或生产入库时间超过6个月以上的半成品、产成品，均作为呆滞料管理。
4、2、2、4、2 仓储组设立呆滞料台帐对呆滞料的消耗状况进行监控，每月5日前填制《呆滞料库存月报表》（表单详见附表13）报送信贷部。
业务员应及时通知客户加快对呆滞料的处理，信贷部对每个客户的呆滞半成品、产成品的处理状况按月填制《呆滞料处理月报表》（表单详见附表14）报送总经办备案。
4、2、2、4、3 对经多种渠道仍不能处理的呆滞料应作报废处理，由品管科进行品质认定、仓储组填制《呆滞料报废审批表》（表单详见附表15），并经市场部、信贷部共同签署意见后报送总经办审批。
5、相关支持文件5、1 《新客户信用评级授信操作制度》6、相关表单6、1 《往来客户信用等级评定指标及评分表》6、2 《往来客户信用等级测评表》6、3《合同（订单）及出货评审表》6、4《应收帐款对帐通知单》6、5《催收类应收帐款清单》6、6第一次货款催收函范例6、7第二次货款催收函范例6、8第三次货款催收函范例6、9《准呆帐类应收帐款移送起诉审批表》6、10《异常客户月报表》6、11《结转呆帐审批表》6、12《呆帐核销审批表》6、13《呆滞料库存月报表》6、14《呆滞料处理月报表》6、15《呆滞料报废审批表》附表1：附表2：往来客户信用等级测评表附件：3附表4：应收帐款对帐通知单公司：贵公司截止年月日止尚欠我公司货款人民币元(详见下页附表《客户对帐单》)，请贵公司收到本通知单后，在5个工作日内进行核对完毕，对即将到期或已经到期的款项请及时安排资金归还。
业务员：年月日客户反馈意见XXXX有限公司：贵公司年月日送来的应收帐款对帐通知单已收悉。
经核对，通知单余额与本公司实际所欠金额相符（不相符，相差元，请贵公司来人或来函进行核对），并计划于年月日前归还欠款元，于年月日前归还欠款元，于年月日前归还欠款元。
公司经办人：年月日附表：客户对帐单期限负数表示我公司欠款，签字盖章的传真件与原件同等生效。
客户：销售部：应收账款余额对帐通知单公司：贵公司截止年月日止尚欠我公司货款人民币元(详见《应收账款清单》)，请贵公司收到本通知单后，在5个工作日内进行核对完毕，对即将到期或已经到期的款项请及时安排资金归还。
如超过对账日期未作出书面回的，我公司将视同贵公司已确认上述欠款金额。
谢谢合作！财务部年月日客户确认意见XXXXXXX有限公司：贵公司年月日送来的应收账款余额对帐通知单已收悉。
经核对，通知单余额与本公司实际所欠金额相符（不相符，相差元，请贵公司来人或来函进行核对），并计划于年月日前归还欠款元，于年月日前归还欠款元，于年月日前归还欠款元。
公司经办人：年月日附表：应收帐款清单单位：科目：附表：2准/呆帐追收类应收帐款清单附表3：第一次催收函范例尊敬的公司：贵公司至年月日止仍有部份货款尚未结清（详见未结算货款清单），希望贵公司能够注意到这一点。
收到本份文件后，请贵公司在年月日前将款项汇入我公司在银行的账户。
如果贵公司已将款项汇出在途，请勿介意本份文件。
顺祝商琪！第二次催收函范例年月日很遗憾，在年月日前我公司并未收到贵公司承诺的汇出款项RMB 元。
我公司再一次以书面形式知会贵公司，请在收到本份文件后，在个工作日内将上述款项汇入我公司在银行的账户。
如贵公司仍无法履约，将会对双方的合作产生不良影响，且我公司将可能采取以下措施维护我公司的利益：1）停止供货；2）委托第三方收款；3）向法院起诉。
年月日第三次催收函范例尊敬的公司：截止年月日贵公司仍有RMB 元的货款未支付并且逾期天以上。
我公司对这一状况深感不安。
再过去的时间里，我公司多次以各种方式进行了催收，但仍无效果。
我公司决定在年月日前如果仍未收到贵公司支付的款项的，将于年月日采取法律行动，在法院起诉。