集团资金管理培训—结算中心
结算中心在企业集团资金管理中的应用
结算中心在企业集团资金管理中的应用摘要随着企业集团业务的不断拓展，资金管理日益复杂化，需要建立一套有效的资金管理系统来保障企业资金的安全和合理利用。
结算中心是其中重要的组成部分之一，其作用在于集中管理企业集团内部的支付结算、资金转移、账务核对等业务，以提高资金管理的效率和透明度。
本文将结合实际案例，探讨结算中心在企业集团资金管理中的应用，并提出有关建设和管理方面的建议，以期对相关从业者有所启示。
关键词：结算中心，资金管理，企业集团，支付结算，资金转移，账务核对正文一、引言企业集团是指由多个独立企业组成的，以现代企业为主体的经济实体。
随着企业集团在中国的快速发展，其业务范围也越来越广，涵盖了多个行业、多个子公司及分支机构。
这样的大型企业集团存在金融产品、资金流动、银行服务、外汇风险等多种挑战，需要引入专业的金融人才和技术手段来保障财务风险控制和效率提高，其中结算中心作为企业集团内部支付结算、资金转移、账务核对等业务的重要组成部分之一，可以有效地提高资金管理的效率和透明度。
二、结算中心的定义和职责结算中心是指由企业集团设立的，用于集中统一处理集团内部的支付结算、资金转移、账务核对等业务的部门或机构。
结算中心的职责包括以下几个方面：1. 支付结算结算中心通过银行等金融机构开展电子支付结算业务，包括付款、收款、资金调拨等各类操作。
在企业集团内部，结算中心统一接收、处理所有的支付结算业务，确保各类资金流动安全到账。
2. 资金转移结算中心可以对内部资金进行集中管理，实现各地分公司和子公司的资金转移。
3. 账务核对结算中心可以通过对账单比对、出入账核实等方式，确保企业集团的账务数据准确无误，避免人为错误对企业集团财务造成不良影响。
三、结算中心在实际应用中的作用结算中心在企业集团中的应用，主要体现在以下几个方面：1. 提高资金管理效率通过结算中心集中处理企业集团内部的支付结算、资金转移、账务核对等业务，可以大幅提高企业集团资金运营的效率。
关于集团公司建立资金结算中心的探讨
关于集团公司建立资金结算中心的探讨随着企业规模的扩大和交易方式的多元化，集团公司的资金管理变得越来越复杂。
为了管理集团公司内部的资金流动，优化现金管理，并提高内部运作效率，建立一个资金结算中心变得越来越重要。
一、什么是资金结算中心资金结算中心是指集团公司内部的金融业务管理中心，负责企业的现金流量管理、流动资金的监督和调节、资金的使用和支配等活动。
它是一个财务中心，有权威地操作集团公司的资金。
资金结算中心通常由财务部门核心人员组成，一般设置资金结算部和现金管理部等若干个职能部门。
它的主要任务是：1. 统筹集团公司内外的现金流入流出，对集团公司的现金管理进行全局规划和监察;2. 优化集团公司内部资金的运用方式，分析现金预算、现金流量表，以实现资产的有效配置和利润的最大化;3. 确保集团公司内部的资金流动的流畅和快捷，提高现金运作效率;4. 协调集团公司内部各个部门的资金活动，保证资金使用符合集团公司整体利益。
二、建立资金结算中心的意义1. 降低管理成本，提高效率集团公司内部的管理涉及资金收支和流动，有了资金结算中心，可以统一财务核算和资金管理，减少人力、物力和财力的浪费。
同时，资金结算中心的建立还可以加快资金流通速度，提高资金使用效率，降低集团公司的管理成本。
建立资金结算中心可以增强集团公司的风险控制能力。
资金结算中心将对所有收支款项进行统一的监管和管理，更容易对集团公司内部的现金流向进行实时监测和老旧数据分析，降低集团公司的财物风险。
3. 优化管理流程，提高资金使用效率建立资金结算中心可以将集团公司的所有收支款项汇集到一起，按照优先级和用途进行调度，并依据企业的经营及资金管理策略，合理分配集团公司的资金，确保资源利用的最大化。
并且可以通过简化资金结算工作流程,缩短资金结算时长,优化资金流通方式,减轻公司内部部门及员工的资金管理工作负担,提高资金运用的效率和企业的盈利水平。
1. 核实公司的资金管理需求建立资金结算中心之前，应对集团公司内部的资金情况进行了解和核实，明确建立资金结算中心的目的和意义，对资金结算中心的角色和职能有一个清晰的认识。
解析资金结算中心在企业集团财务管理中的应用
解析资金结算中心在企业集团财务管理中的应用【摘要】企业集团财务管理中的资金结算中心扮演着重要角色。
本文首先介绍了企业集团财务管理的重要性以及资金结算中心的定义与作用。
随后深入解析了资金结算中心在企业集团中的定位与作用，以及其运作流程。
同时探讨了资金结算中心在财务风险管理、企业内部资金调度和资金监管中的应用。
结尾部分强调了资金结算中心在企业集团财务管理中的重要性，指出其作用与发展前景，并提出了建议以提升资金结算中心的管理水平和效率。
通过本文的解析，读者可以更深入了解资金结算中心在企业集团财务管理中的重要作用，为企业未来的发展提供参考。
【关键词】企业集团财务管理、资金结算中心、定位、作用、运作流程、财务风险管理、资金调度、资金监管、重要性、发展前景、管理水平、效率提升。
1. 引言1.1 企业集团财务管理的重要性企业集团财务管理在现代企业经营中扮演着至关重要的角色，其重要性主要体现在以下几个方面。
企业集团财务管理有助于优化资源配置，实现资源的最大化利用。
通过对企业集团下属子公司的财务状况进行全面监控和管理，可以有效调动各个子公司的资源，实现资源的共享和协同，从而提高整个企业集团的经营效益和竞争力。
企业集团财务管理可以加强对企业集团整体风险的控制。
通过对企业集团各个子公司的财务状况进行统一监控和分析，可以及时发现和解决可能存在的财务风险，最大程度地降低风险对企业集团整体经营的影响。
企业集团财务管理还有助于提高企业集团的信息透明度和决策效率。
通过对企业集团各个子公司的财务数据进行统一汇总和分析，可以为企业集团高层管理者提供全面准确的财务信息，帮助他们制定科学的经营决策，提高企业整体的竞争力和盈利能力。
企业集团财务管理在当前企业经营中扮演着不可替代的重要角色，其良好的财务管理决策不仅可以提高企业集团整体的经营效益，还可以保障企业集团的长期可持续发展。
1.2 资金结算中心的定义和作用资金结算中心是企业集团内部设立的一个专门负责资金流动与结算的机构，其主要职责是统一管理集团内各子公司的资金流动，加强对资金的监管和控制。
结算中心在企业集团资金管理中的应用
结算中心在企业集团资金管理中的应用随着企业集团的规模和业务范围的扩大，资金管理变得越来越重要。
在这种情况下，企业集团可以采用结算中心来加强其资金管理和流动性。
结算中心是一个财务管理工具，旨在优化企业集团内部资金流动和风险管理。
结算中心是企业集团内部的独立实体，它负责管理所有子公司的支付和收款事务。
结算中心通过合理分配资金，避免了过度的借贷和利用闲置资金的机会。
同时，结算中心还能为企业集团提供多个方面的支持，包括：1. 优化资金利用率结算中心可以更好地管理企业集团内部的现金分配，同时避免“闲置资金”和“借贷过度”等问题。
通过对不同子公司和业务部门的资金需求和可用资源进行分析，结算中心可以集中分配资金并优化资金利用率，从而提高企业集团的整体业务效率和盈利能力。
2. 降低资金成本结算中心优化企业集团内的资金流动，避免了有需求部门被动地向外部银行或市场寻求借款的情况。
此外，结算中心可以协调不同子公司和业务部门之间的资金流动，避免了企业集团内部的“跨境融资”等额外费用，从而减少了企业集团的资金成本。
3. 提高企业集团的风险管理能力结算中心对企业集团的资金流动进行分析和管理，可以更好地控制资金的流动和风险。
例如，结算中心可以监控并限制个别子公司和业务部门的支付和收款额度，并避免支付和收款中的欺诈和错误等潜在风险。
4. 优化集团内部运营结算中心作为内部服务部门，提高我们在每个子公司之间的协作。
结算中心可以促进不同业务部门和子公司之间的信息共享和资源集中，提高内部的协作和运营效率。
同时，结算中心可以为企业集团提供标准化的财务管理流程和业务运转方法，为未来的扩张和增长提供更好的支持。
5. 支持集团全球化结算中心可以成为企业全球化战略实施的关键工具。
通过对不同地区和市场的支付和收款的财务管理，结算中心可以帮助企业更好地满足和适应不同的法规和规定，提高企业的全球政策一致性，为快速扩张和进入新市场提供稳定的支持。
综上所述，结算中心在企业集团资金管理中起着重要的作用。
关于集团公司建立资金结算中心的探讨
关于集团公司建立资金结算中心的探讨
随着企业规模的逐渐扩大，跨地区、跨国家的经营越来越普遍，资金流动的复杂程度也越来越高。
为了加强资金管理的有效性和精细化程度，提高集团公司的效率和竞争力，建立资金结算中心成为了集团公司管理的重要一环。
资金结算中心，简称结算中心，是指在一个集中的机构中，通过对各个子公司的收付款进行统一处理和调配，实现集团公司内部支付系统的整合、优化和协调。
它是一个枢纽式的平台，将各个业务部门和财务部门之间的资金结算流程有效地串联起来。
在建立资金结算中心的过程中，需要考虑如下几个方面。
一、优化资金管理
建立资金结算中心可以优化资金管理，实现集团内部资金利用率的最大化。
它能够集中管理和调配资金，降低资金运转和管理的成本，提高企业整体的资金使用效率。
二、提升集团财务效率
建立资金结算中心不仅降低了集团公司各个子公司的操作成本，也加快了财务结算速度，缩短了结算周期。
同时，集团公司能够更好地进行现金流管理，实现资金的动态跟踪和管理，为集团决策提供更准确的支持。
三、规范公司经营
资金结算中心强化了对集团公司内部经营管理的管控，实现资金收付的规范化、透明化和标准化。
通过对企业内部公私分账的实现，还能够有效防范腐败和贪污的风险。
四、降低企业风险
通过资金结算中心的建立，集团公司的风控能力得到了极大的提升。
它能够减少资金风险，防范锁定资金，确保现金流稳定和可控，提高企业经营的稳健性和可持续性。
总之，建立资金结算中心是对集团公司的一项重要举措。
它不仅能够有效地提高集团公司资金的使用效率和财务效率，规范公司经营和降低风险，还能够为企业未来的发展提供强有力的支持。
关于集团公司建立资金结算中心的探讨
关于集团公司建立资金结算中心的探讨【摘要】随着集团公司规模的不断扩大，资金管理变得愈发复杂和繁琐。
建立资金结算中心成为了解决这一难题的有效途径。
本文首先介绍了资金结算中心的概念和作用，然后探讨了集团公司建立资金结算中心的必要性，并分析了其主要优势和面临的挑战。
随后，提出了有效建立和管理集团公司资金结算中心的方法和建议。
结论部分强调了建立资金结算中心的重要性，并展望了未来发展的方向。
通过本文的探讨，可以更好地了解集团公司资金管理的现状和面临的挑战，为建立更加高效和稳健的资金管理体系提供借鉴和启示。
【关键词】资金结算中心、集团公司、建立、必要性、优势、挑战、管理、重要性、展望未来。
1. 引言1.1 研究背景资金结算中心作为集团公司内部的财务管理部门，主要负责集团公司各个子公司之间的资金结算和资金调度。
通过建立资金结算中心，集团公司可以实现资金的集中管理、资金流动的透明化和效率化，为集团公司的财务决策提供更加准确和及时的数据支持。
要建立一个高效的资金结算中心并不容易，需要集团公司在组织架构、流程设计、信息系统等方面进行全面的规划和建设。
本文将围绕集团公司建立资金结算中心的必要性、优势、挑战以及有效建立和管理资金结算中心的方法展开探讨，旨在为集团公司资金管理提供更多的思路和参考。
1.2 研究意义第一，建立资金结算中心可以提高集团公司的资金利用效率。
通过资金结算中心集中管理和调配资金，集团公司可以更好地管理资金流动，降低资金成本，提高资金使用效率。
第二，资金结算中心可以加强集团公司内部资金管理和监控。
通过建立资金结算中心，集团公司可以实现对各个子公司的资金流向进行全面监控和调度，避免资金的闲置和浪费，保障公司运营资金的安全和稳定。
建立集团公司资金结算中心具有重要的意义，不仅可以提高公司的资金利用效率和监控能力，还可以降低资金风险，为公司的可持续发展打下坚实的基础。
部分结束。
2. 正文2.1 资金结算中心的概念和作用资金结算中心是指集团公司通过设立一个统一的部门或机构，负责集中管理公司各个部门之间的资金往来、结算和调度。
关于集团企业资金结算中心管理的探讨
关于集团企业资金结算中心管理的探讨【摘要】集团企业资金结算中心作为集团财务管理的核心部门，承担资金管理、结算、监控及报告等重要职能。
本文通过对集团企业资金结算中心的定义、功能、管理模式、挑战和优化策略等方面进行探讨，发现其在集团企业管理中具有重要地位和作用。
针对管理中存在的问题和挑战，提出了优化策略，并强调了集团企业资金结算中心管理的重要性。
未来发展趋势主要是向数字化、智能化方向发展，因此提出了相应的实际操作建议，以适应新时代的发展需求。
通过本文的研究，可以为集团企业资金结算中心的管理提供参考和借鉴，促进其持续发展和提升综合管理水平。
【关键词】集团企业、资金结算中心、管理、定义、功能、模式、挑战、优化策略、重要性、发展趋势、实际操作建议、研究背景、研究意义。
1. 引言1.1 研究背景在当今经济全球化的环境下，集团企业作为大型企业集团的重要形式，其资金结算中心的管理问题日益凸显。
随着集团企业的规模不断扩大，业务范围的不断扩展，资金结算中心的管理面临着更加复杂和多样化的挑战。
而有效的资金结算中心管理是整个集团企业财务体系的重要组成部分，关系着企业的资金流动、风险控制和效率提升。
在这样的背景下，研究集团企业资金结算中心管理的相关问题，不仅有利于优化集团企业的金融管理体系，提高企业的运营效率和竞争力，还有助于有效应对市场变化、风险挑战和法律法规的变化。
深入探讨集团企业资金结算中心管理的理论与实践，具有十分重要的意义和价值。
通过对集团企业资金结算中心管理的研究和探讨，可以为企业决策者提供有效的管理策略和建议，帮助企业更好地应对挑战，实现可持续发展。
本文旨在探讨集团企业资金结算中心管理的相关问题，为相关研究和实践提供参考和借鉴。
1.2 研究意义集团企业资金结算中心管理作为财务管理领域中的重要议题，对于集团企业内部的资金流动与资金管理具有至关重要的意义。
通过深入研究集团企业资金结算中心的管理模式和功能，可以有效提高集团企业资金管理的效率和透明度，规范资金流动，减少资金风险，保障集团企业的财务安全。
结算中心在企业集团资金管理中的应用
结算中心在企业集团资金管理中的应用引言在企业集团的资金管理中，结算中心是一个重要的环节。
结算中心是指企业集团内部的一个部门或机构，负责处理集团内各个子公司之间的资金往来和结算事务。
本文将介绍结算中心在企业集团资金管理中的应用，并探讨其优势和挑战。
结算中心的功能和作用结算中心在企业集团的资金管理中承担着多项重要功能和作用，包括以下几个方面：1. 资金汇总与分发结算中心负责集团内各个子公司的资金汇总和分发。
它通过统一的账户和系统，将各个子公司的资金集中管理，实现跨子公司的资金调配和转移，确保集团内资金的有效利用。
2. 资金结算与清算结算中心负责处理集团内子公司之间的资金结算和清算事务。
它通过制定统一的结算政策和流程，确保各个子公司之间的贸易结算的准确和及时。
3. 支付和收款管理结算中心负责管理集团内的支付和收款事务。
它通过建立支付系统和收款渠道，管理集团内各个子公司的付款和收款流程，确保资金的安全和合规。
4. 资金风险管理结算中心承担着资金风险管理的责任。
它通过建立风险控制机制和内部审计体系，监测和防范资金风险，保护集团内资金的安全和稳定。
5. 数据分析与报告结算中心从各个子公司的报表和交易数据中提取信息，进行数据分析和报告。
它通过统计和分析集团内各项财务指标，为决策者提供准确的财务信息和参考依据。
结算中心的优势和挑战结算中心在企业集团资金管理中具有一些优势，但同时也面临一些挑战。
优势•资金集中管理：结算中心可以实现集团内资金的集中管理，避免分散的资金管理带来的困扰和风险。
•资金调配灵活：结算中心可以通过统一账户和系统，实现灵活的资金调配，满足集团内各个子公司的资金需求。
•统一的支付体系：结算中心可以建立统一的支付体系，提供便捷和安全的支付服务，降低支付成本和风险。
•准确的财务信息：结算中心可以通过数据分析和报告，提供准确的财务信息，帮助决策者进行合理的资金决策。
挑战•组织架构调整：建立结算中心需要对企业集团的组织架构进行调整和优化，可能涉及到人员的调动和培训。
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不实现资金集中管理的企业
方案一：集中监控
集团结算中心
收支2条线企业
统收统支企业
产品匹配
资金产品演练
产品匹配
资金计划
超越项目解决方案内容讨论
超越项目解决方案应包括：
超越项目解决方案
集团基本情况 项目背景 总体目标 总体方案设计 组织结构设计 核心业务设计 产品功能实现
超越项目解决方案演练
踏实，奋斗，坚持，专业，努力成就 未来。2 0.11.26 20.11.2 6Thurs day, November 26, 2020 弄虚作假要不得，踏实肯干第一名。1 1:13:51 11:13:5 111:13 11/26/2 020 11:13:51 AM 安全象只弓，不拉它就松，要想保安 全，常 把弓弦 绷。20. 11.2611 :13:511 1:13Nov-2026-Nov-20 重于泰山，轻于鸿毛。11:13:5111:13:5 111:13 Thursda y, November 26, 2020 不可麻痹大意，要防微杜渐。20.11.26 20.11.2 611:13: 5111:1 3:51November 26, 2020 加强自身建设，增强个人的休养。202 0年11 月26日 上午11 时13分2 0.11.26 20.11.2 6 追求卓越，让自己更好，向上而生。2 020年1 1月26 日星期 四上午1 1时13 分51秒1 1:13:51 20.11.2 6 严格把控质量关，让生产更加有保障 。2020 年11月 上午11 时13分2 0.11.26 11:13N ovember 26, 2020 重规矩，严要求，少危险。2020年11 月26日 星期四1 1时13 分51秒1 1:13:51 26 November 2020 好的事情马上就会到来，一切都是最 好的安 排。上 午11时1 3分51 秒上午1 1时13 分11:13: 5120.1 1.26 每天都是美好的一天，新的一天开启 。20.11. 2620.1 1.2611: 1311:13 :5111:1 3:51Nov-20 务实，奋斗，成就，成功。2020年11 月26日 星期四1 1时13 分51秒T hursda y, November 26, 2020 抓住每一次机会不能轻易流失，这样 我们才 能真正 强大。2 0.11.26 2020年 11月26 日星期 四11时 13分51 秒20.1 1.26
外部单 位帐户 收款
集团公司统一账户
内部结算
成员单位 内部账户
成员单位 内部账户
外部单
付款
位帐户
价值点：集团集中管理资金运营，直接控制资金流出规模，提高资金周转效率，减少
资金沉淀。
典型案例：天津电力、华北医药、云南建工、中建三局、天津大港、中航财 务公司……
知识点---收支两条线
形态描述：成员单位在商业银行分别开立收入账户和支出账户，收入款项全部进入收
超越集团的调研准备
制定调研计划，分别现场调研集团财务总监、资金负责人、北京分公司财 务负责人、超越股份财务负责人、超越科技财务负责人，其他分公司发调 研文档。 在调研前准备调研问卷，在标准调研问卷的基础上进行了适当增减。形成 一个总部调研问卷，一个成员成员单位调研问卷
超越集团财务总监调研
提出的问题： 1、请领导简单介绍一下公司的总体状况？ 回答：项目背景 2、通过本次项目我们要达到的目标是什么？ 回答： • 进一步提高管控力度； •在不影响成员单位日常业务的基础上，尽量对集团内部企业的资金进行 集中，达到内部配置的目标 •加强资金计划管理，有效控制成员单位资金支出； •建立集团资金管理体系；
集团基本情况 项目背景 总体目标 总体方案设计 组织结构设计 核心业务设计 产品功能实现
账户方案与清理
通过前期调研结果，形成集团账户汇总表
根据目前的资金管理模式进行形成初步账户清理方案，清理北 京分公司银行账户，上海子公司增加收款账户，超越科技增 加收款账户；
通过集团和成员单位协商，通过账户清理方案；
谢谢大家！
入账户，集团将成员单位收入账户的资金上收到集团总账户；根据成员单位的支付需求， 将资金从集团总账户下拨到成员单位支出账户，成员单位自行对外支付。
外部单 收款 位帐户
集团总账户
上收
成员单位
收入账户
下拨
成员单位
支出账户
付款
外部单
位帐户
价值点：通过账户分离，严格控制成员单位的资金流入流出情况；利用资金的上收下
银行安装并配置银行客户端 银行调试联通网络 实施人员安装ufbank----配置银行提供的参数 ufbank客户端测试 配置nc网银 Nc端网银测试 查询业务测试 测试报告
操作手册与最终用户培训
方案产品实现---指导客户增加岗位内容---最终用户手册 培训
系统上线切换
动态数据准备 系统上线切换方案-数据检查 系统切换
•超越股份有限公司，上市公司，在北京建设、工行同时开设2个银行账户，集团控股 50%，是超越股份的第一大股东，资金流量根据业务变化较大； •超越科技有限公司，农行深圳宝安区支行开设账户，全资控股子公司，公司法人治理结 构成熟、财务管理完善，业务发展速度较快，是技术要求比较高的高科技公司；
•超越宾馆 在建行北京海淀区支行开设一个银行账户，资金业务量较小；
进行上海银行一般账户的账户注销和开设；
知识点--银企直连
开通支付功能
Nc系统安装
系统硬件到位后，进行nc系统安装，安装指南
静态数据准备
静态数据准备表— 资金计划样表制定—集团制定计划项目和周期—成员单位反馈 意见—集团平衡---形成最终资金计划样表和周期
部署测试帐套
静态数据准备表
银企直连安装与测试
总部为资金集中企业在集团内部开设分别开设内部账户
知识点—内部账户
乙公司内部账户
甲分公司 收入账户
集(团2)总账户
业务设计
内部账户管理、银行账户管理 资金计划 收支2条线—资金上收、资金下拨 资金集中后--内部贷款
知识点--资金计划
资金计划—为完成集团内资金实际执行、调拨、控制和分析 ，由成员单位，按集团内统一制定的计划项目填报并经集团 审批的资金流动金额
资金计划于预算区别讨论
1、使用目的：2、使用组织：3、周期长短：4、与银行账户的关 系：5、分析数据来源：6、审批模式：7、数据划 收支2条线—资金上收、资金下拨 资金集中后内部调剂—内部贷款
组织结构设计
集团本部职能部门的转型-----成立集团结算中心
总体设计
•3、本次集团内展开项目的范围是那些？ 回答：集团所有公司 4、领导对我们还有什么希望？ 回答：略
超越集团资金负责人调研
提出的问题： 目前情况同上次项目内容
资金管理模式规划
核心需求：资金集中上收
建设银行
企业
工商银行
一般集团企业资金业务
集团内企业各自在银行进行业 务：资金收支、银行存款、银 行贷款、商业票据、银行余额 查询、银行明细查询
项目背景、合同
经过上述项目成功实施，集团资金管理水平有了较大的提高，经过一段时间 的平稳运行，集团资金管理体系的初步目标已经实现，但是，目前企业仍存 在存贷双高的现象，集团资金无法有效配置，还存在以下重点问题： 银行借款和货款收入都是各子公司自行筹集、自行使用的，集团总部无法对 整个集团的现金余额进行集中管理、统一调剂。 目前母公司并不要求下属分子公司上报资金计划，由于没有约束，这样就造 成了下属成员单位资金支出的随意性，增加了资金风险。 针对上述情况和前期实施基础，集团领导提出对能在不影响成员单位日常业 务的前提下，尽量减少账户。同时，对能够进行资金集中的成员单位，准备 实施资金统一上收到集团总部的做法。
成员单位账户管理模式讨论
•、超越北京分公司—收支2条线； •超越上海子公司---收支2条线； •超越股份有限公司—监控模式； •超越科技有限公司收支2条线； •超越宾馆 监控或不纳入资金体系；
账户体系规划
超越集团账户类型讨论
成员单位账户管理
•、超越北京分公司—收支2条线—开设收款户和支款户； •超越上海子公司---收支2条线—开设收款户和支款户； •超越股份有限公司—监控模式---不改变现有银行账户； •超越科技有限公司收支2条线—开设收款户和支款户； •超越宾馆 监控或不纳入资金体系---不改变现有银行账户；
•经过多轮谈判，在一期项目实施的基础上，客户要求增加nc资金管理软件模 块，增加主要模块有资金计划、资金结算、资金调度。
•售前阶段基本没有对客户的过度承诺。
项目计划
项目计划模板
项目计划标准 资金实施工作 量及报价.xls
项目调研
单位 人员 方法 内容 结果
项目调研讨论
调研前准备内容， 调研内容，调研 对象，调研方法
成员单位
建设银行
企业
资金集中管理后的资金业务
成员单位
工商银行
成员单位资金集中到总部讨论
一般企业的资金都是通过在银行开立账户办理资金业务，怎 样将集团企业资金集中到总部？
知识点—统收统支
形态描述：成员单位不单独在外部商业银行开立账户，一切资金收入和支出都集中在
集团资金管理部门，资金的使用权、决策权和融资权均高度集中在集团总部。
客户现状
超越集团
超越北京分 公司
超越上海 子公司
超越宾馆
超越股份有限 超越科技股份
公司
有限公司
•超越集团公司 ，分别从建行、工行、农户开设银行账户； •超越北京分公司，从北京建行开设银行账户，公司资金流量稳定，和集团公司在同一办 公地点；
•超越上海子公司，在工行上海分行开设银行账户，全资控股子公司，资金流量稳定，财 务制度健全；
集团资金管理培训—结算中心
实施总部 李涛 2010年 3月 9日
进入项目前