办法-境内外资银行外债管理办法
外债管理暂行办法
外债管理暂行办法【法规类别】外债国债管理【发文字号】中华人民共和国国家发展计划委员会、中华人民共和国财政部、中华人民共和国国家外汇管理局令第28号【法宝提示】国务院关于取消非行政许可审批事项的决定【发布部门】国家发展和改革委员会(含原国家发展计划委员会、原国家计划委员会)财政部国家外汇管理局【发布日期】2003.01.08【实施日期】2003.03.01【时效性】现行有效【效力级别】部门规章中华人民共和国国家发展计划委员会、中华人民共和国财政部、中华人民共和国国家外汇管理局令（第28号）为规范举借外债行为，提高外债资金使用效益，防范外债风险，特制定《外债管理暂行办法》，现予以发布，自2003年3月1日起施行。
国家发展计划委员会主任：曾培炎财政部部长：项怀诚国家外汇管理局局长：郭树清二00三年一月八日外债管理暂行办法第一章总则第一条为加强外债管理，规范举借外债行为，提高外债资金使用效益，防范外债风险，制定本办法。
第二条本办法所称“外债”，是指境内机构对非居民承担的以外币表示的债务。
第三条本办法所称“境内机构”，是指在中国境内依法设立的常设机构，包括但不限于政府机关、金融境内机构、企业、事业单位和社会团体。
第四条本办法所称“非居民”，是指中国境外的机构、自然人及其在中国境内依法设立的非常设机构。
第五条按照债务类型划分，外债分为外国政府贷款、国际金融组织贷款和国际商业贷款。
（一）外国政府贷款，是指中国政府向外国政府举借的官方信贷；（二）国际金融组织贷款，是指中国政府向世界银行、亚洲开发银行、联合国农业发展基金会和其他国际性、地区性金融机构举借的非商业性信贷；（三）国际商业贷款，是指境内机构向非居民举借的商业性信贷。
包括：第六条按照偿还责任划分，外债分为主权外债和非主权外债。
（一）主权外债，是指由国务院授权机构代表国家举借的、以国家信用保证对外偿还的外债。
（二）非主权外债，是指除主权外债以外的其它外债。
境内外资银行外债管理办法（英文版）
境内外资银行外债管理办法（英文版）27th May, 2004With a view to strengthening the overall standard administration, effectively adjusting and controlling the total volume of external debts, and regulating the administration on external debts of foreign-funded banks in China, the “Measures for the Administration on External Debts of Foreign-funded Banks in China” has been formulated an d approved by the State Council, which shall enter into force on 30 days after the date of promulgation.Ma KaiHead of the State Development and Reform CommissionZhou Xiao ChuanPresident of the People's Bank of ChinaLiu Ming KangChairman of the China Banking Regulatory CommissionMeasures for the Administration on External Debts of Foreign-funded Banks in China Article 1These rules are formulated ac cording to the “Regulations on Foreign Exchange System of the People's Republic of China”, the “Regulation of the P eople’s Republic of China on Foreign-funded Finan cial Institutions”, and other rules and regulations relating to management in external debts, with a view to promoting a fair competition between Chinese banks and foreign-funded banks in China, effectively controlling the total volume of external debts, and preventing risks on external debts.Article 2“Foreign-funded banks” mentioned hereinaft er refers towholly-foreign-owned banks, Sino-foreign joint venture banks and Branches of foreign banks established within the territory of China according to the “Regulation of the People’s Republic of China on Foreign-funded Financial Institutions” and o ther related laws and regulations.Article 3With regard to the external debts raised by foreign-funded banks in China, the State shall enforce an administration on its total volume. The external debts of foreign-funded banks in China includes borrowing from institutions and inter-banks outside China, deposits absorbed from inter-banks outside China, outstanding of current account of corresponding banks or subsidiaries outside China opened with the foreign-funded banks in China, deposits absorbed from non-residents, and others.Article 4The State Development and Reform Commission (hereinafter referred as “the SDRC”), together with the China Banking Regulatory Commission (hereinafter referred as “the CBRC”) and the State Administration of Foreign Exchan ge (hereinafter referred as “the SAFE”), shall fix a reasonable total volume of the foreign debts raised by foreign-funded banks in China and set a target to control the structure between the external debts of mid-long term and those of short term, which shall be in accordance with the needs of national economy and social development, the status of Balance of Payments and national financial capability for external debts, as well as the financial status and working capital needs of the foreign-funded banks in China.Article 5When the foreign-funded banks in China raising external debts, the limits on mid-long term external debts above 1 year (exclusive of 1year) shall be approved by the SDRC, and those on short term external debts within 1year shall be approved by the SAFE.Article 6The foreign-funded banks in China shall, before the end of every February, submit its application to the SDRC or the SAFE respectively for the annual limits on mid-long term or short term external debts. Among those, the applications of the wholly-foreign-owned banks and Sino-foreign joint venture banks shall be submitted to the branches of the SDRC or the SAFE in the location of their commercial registration and thence be forwarded to higher administrative levels until to the headquarter of the SDRC or the SAFE for their approval, and the applications of the branches of foreign banks shall be submitted directly to the headquarter of the SDRC or the SAFE by their Reporting Banks in China. If the branches of foreign banks have no Reporting Banks in China, their applications shall be submitted as those of the above-mentioned wholly-foreign-owned banks and Sino-foreign joint venture banks.Article 7When applying for annual external debt limit, the foreign-funded banks in China shall submit the following documents to the SDRC and the SAFE,i) application letter showing business operation status, resource and use of funds in previous year, supporting data for the external debts volume intended to apply, and the planning use of the external debt funds,ii) approval obtained from their head office outside China or regional management, showing annual limits on facilities to be granted to the customers within the territory of China, iii) for the wholly-foreign-owned banks and Sino-foreign joint venture banks, the previous year’s consolidated balance sheet and income statement reported to the CBRC shall be enclosed. And for the branches of foreign banks, its previous year’s balance sheet and income statement reported to the CBRC, and the previous year’s consolidated balance sheet and income statement involving all of its operational sub-branches in China, if any,shall be required, andiv) documents proving the needs of liquidity and use of funds.Article 8The SDRC and the SAFE shall respectively approve the annual mid-long term and short term external debts limits of the foreign-funded banks in China on the basis of their use of external debts funds in previous year, annual limits on facilities to be granted to the customers within the territory of China which is approved by their head office outside China or regional management, their needs of funds for loans inside China (mid-long term external debts) and needs of liquidity (short term external debts).The increased volume of mid-long term external debts of the foreign-funded banks’ in the year shall not exceed the limits of the same year which is approved by the SDRC, and the outstanding balance of short term external debts shall be at any time under the limits approved by the SAFE.Article 9After the annual limits of external debts were approved, theforeign-funded banks in China have an opportunity within the year to apply to the SDRC or the SAFE for adjusting their limits of external debts according to the needs of business development. The SDRC and the SAFE shall decide to approve or not in the light of specific conditions.Article 10Loans in foreign currencies granted to domestic institutions by the foreign-funded banks in China shall be administrated as domestic loans denominated in foreign currencies.Loans in foreign currencies granted to domestic institutions by the foreign-funded banks in China shall not be converted to local currency except for negotiation under export documentary bills.Article 11Guarantees to customers outside China provided by the foreign-funded banks in China shall be administrated as external guarantees.Guarantees to the foreign-funded banks in China provided by domestic institutions for debtors inside China shall be administrated as domestic guarantees.Article 12The conversion from the external debts funds denominated in foreign currencies to local currency shall be prohibited, and it is also forbidden that the foreign-funded banks in China use local currency funds to purchase foreign exchange to settle external debts.Repayment for external debts by the foreign-funded banks in China shall not subject to the SAFE’s approval.After approved by the SAFE, domestic institutions can open special accounts under external debts with the foreign-fundedbanks in China.Article 13The SAFE shall be responsible for statistic, monitoring and control on the external debts of the foreign-funded banks in China, and domestic loans denominated in foreign currencies.The foreign-funded banks in China shall, within 5 working days after the end of every month, report its external debts data to local branches of the SAFE. Besides, materials relating to their domestic loans denominated in foreign currencies shall be submitted to local branches of the SAFE according to related rules and regulations.Article 14The SAFE shall perform on-site or off-site inspections regularly or irregularly on the external debts and loans denominated in foreign currencies granted by the foreign-funded banks in China.Any violation of the Measures shall be punished by the SAFE in accordance with the “Regulation of the People's Republic of China on Foreign Exchange Administration” and other related laws and regulations.Article 15The Measures shall be subject to interpretation of the State Development and Reform Commission and the People’s Bank of China. In case of conflicts between the Measures and other previous rules and regulations, the Measures shall prevail.Article 16The Measures shall enter into force on 30 days after the date of promulgation.。
外债登记管理办法
外债登记管理办法第一章总则第一条目的和基本原则为规范和加强外债登记管理，保护国家经济安全和金融安全，维护金融秩序，制定本办法。
第二条适用范围本办法适用于在境内居民非金融企业、金融机构、政府部门及其他经济组织（以下简称债务人），与境外非居民实体之间发生的外债登记管理活动。
第二章申请登记第三条登记申请条件债务人在计划外债项目前，应当向外汇管理部门提出登记申请。
申请时应提交以下文件：1. 债务人的登记申请书；2. 债务人的合法联系明文件；3. 债务人的财务状况报告；4. 债务人的外汇风险控制措施；5. 与境外债权人之间的相关合同、协议等文件。
第四条登记程序外汇管理部门根据债务人提出的登记申请和提交的文件，依法进行审核，符合条件的，予以登记，并颁发外债登记证。
第三章外债管理第五条外债限额管理外汇管理部门应根据国家宏观经济政策和外汇市场情况，制定外债限额管理政策，对债务人的境外债务进行限额管理。
第六条外债登记信息管理外汇管理部门应建立外债登记信息库，及时、准确记录登记的外债信息，并保护外债登记信息的完整性和安全。
第七条外债资金使用管理债务人在使用境外借款时，应按照借款合同和相关法律法规的要求，合理使用借款，并将资金用于符合外债登记目的的项目。
第四章外债风险控制第八条外汇风险管理债务人应制定并执行外汇风险管理制度，加强对外汇风险的监控和控制，及时应对外汇市场波动对外债带来的风险。
第九条利率风险管理债务人应加强对国际利率市场的研究和分析，合理选择外债的利率形式，并制定利率风险管理措施。
第五章外债统计和报告第十条外债统计外汇管理部门应定期进行外债统计工作，统计和分析债务人的境外债务情况，为国家金融政策制定提供依据。
第十一条外债报告债务人在获得外债登记证后，应按时向外汇管理部门报告外债情况，并提供相关证明材料。
第六章法律责任第十二条违规行为的处罚债务人违反本办法规定的，外汇管理部门可以采取如下处罚措施：1. 责令限期改正；2. 暂停外债登记资格；3. 暂停债务人的外汇业务；4. 撤销外债登记证。
境内外资银行外债制度
境内外资银行外债制度一、外债定义外债是指借款人向债权人承诺按合同规定支付利息和偿还本金的债务。
在我国，外债分为境内外债和境外外债。
在境内外债中，包括人民币外债和外币外债。
境外外债是指外债人以在境外获得的资金或与境外有关交易所支付的利息、佣金、服务费等的形式，向境外债权人承诺支付的应偿债务。
境内外债是指外债人以在境内获得的外汇融资、在境内开展外汇业务、以及使用因发行中央银行票据所获得的资金为基础提供的外债，向境外债权人承诺支付的应偿债务。
对于银行而言，境内外资银行是指在中国注册成立、拥有中资和外资控股成分的银行。
二、外债监管的法律法规外债监管涉及多个部门，包括中国人民银行、国家外汇管理局、国务院发展研究中心等。
相关的监管法律法规如下：1.《中国人民银行关于金融机构外汇业务管理的通知》2.《国务院关于修改〈外商投资企业和外国企业所得税法实施条例〉的决定》3.《国务院金融安全委员会办公室关于规范外债管理有关问题的通知》4.《国务院关于全面实施资本项目可兑换的通知》5.《境外借款监管管理暂行办法》三、境内外资银行外债管理制度1. 境内外资银行外债产品境内外资银行通常都会针对客户特定需求推出外债产品，以满足其融资需求。
这些外债产品通常包括人民币和外币两种，其中外币外债较为常见。
2. 境内外资银行外债管理流程境内外资银行在开展外债业务时需要遵守一定的管理流程，主要包括以下流程：1.审批申请、签署合同2.外汇管理局备案3.在中国人民银行外债记录系统登记4.履行年度或终止性报告义务5.按时足额还款3. 境内外资银行外债监管要求境内外资银行除了遵守相关的法律法规外，还需要满足以下监管要求：1.外债签订必须符合法律法规和政策要求，不能违背国家利益和社会公共利益。
2.境内外资银行在境外举债需符合国家外汇管理局相关规定，外汇管理局将依据风险等级的不同，分为不同的管理类别。
3.没有经外管部门或人民银行批准，不得将人民币贷款变成外汇贷款。
《外债登记管理办法》及操作指引答疑
《外债登记管理办法》及操作指引答疑,第一期,1、境内机构在境外设立的非法人分支机构举借外债或提供对外担保～是否纳入境内机构的外债或对外担保规模管理,答:境内银行在境外设立的非法人分支机构～从境外债权人办理借款～或为境外机构向境内、外债权人提供担保～不纳入境内银行的外债或对外担保管理和统计。
除上述情况外～境内机构在境外设立的非法人分支机构办理上述业务～在外汇管理上视同境内机构办理。
2、含有外国投资但未明确投资总额的境内企业～如果当地商务主管部门后来为其明确了投资总额～外汇局是否可以按照“投注差”允许其借用外债, 答 :按照2013年5月13日发布的《国家外汇管理局关于发布<外债登记管理办法>的通知》,汇发[2013]19号～以下简称为《办法》,所附《外债登记管理操作指引》第一部分“审核原则”第7条～含有外国投资但未明确投资总额的企业～若后续经相关部门明确投资总额且在《外商投资企业批准证书》中明确注明投资总额金额的～可在“投注差”额度内举借外债。
3、“投注差”为零的外商投资企业如何办理外保内贷业务,答:操作指引第一部分“审核原则”第7条列出的第,2,类企业～即投资总额与注册资本相等的外商投资企业～可参照外商投资企业办理外保内贷业务。
1第,1,、,3,类企业,包括外国投资者出资比例低于25,的企业和外国投资者出资比例不低于25,～但未明确投资总额的企业,～在外保内贷业务管理方面均参照中资企业进行管理。
4、外商投资企业短期外债逾期或展期后～实际借款期限超过1年的～是否按照中长期外债管理,答:外商投资企业短期外债逾期后～实际借款期限,从初次提款日至当前日,超过1年的～仍按照短期外债管理～而不按照中长期外债管理。
外商投资企业短期外债展期后～实际签约,从原提款日至展期后约定的到期日,期限超过1年的～则按照中长期外债管理。
上述原则与目前资本项目信息系统设计的外债额度控制方法保持了一致。
5、债务人以混合币种办理签约或提款的～如何办理外债签约登记手续,答:目前～在资本项目信息系统中～一个签约币种对应一个外债签约编号～不同签约币种对应不同的外债编号。
国家外汇管理局关于发布外债登记管理规定的通知汇
国家外汇管理局关于发布外债登记管理规定的通知汇集团标准化工作小组 [Q8QX9QT-X8QQB8Q8-NQ8QJ8-M8QMN]国家外汇管理局关于发布《外债登记管理办法》的通知汇发[2013]19号国家外汇管理局各省、自治区、直辖市分局、外汇管理部，深圳、大连、青岛、厦门、宁波市分局，各中资外汇指定银行：为深化外汇管理体制改革，简化行政审批程序，强化外债统计监测，防范外债风险，国家外汇管理局决定改进外债登记管理方式。
为此，国家外汇管理局制定了《外债登记管理办法》和《外债登记管理操作指引》，现印发给你们，请遵照执行。
本通知自2013年5月13日起实施。
之前规定与本通知内容不一致的，以本通知为准。
本通知实施后，附件3所列法规即行废止。
国家外汇管理局各分局、外汇管理部接到本通知后，应及时转发辖内中心支局、支局、城市商业银行、农村商业银行、外资银行、农村合作银行；各中资银行接到通知后，应及时转发所辖各分支机构。
执行中如遇问题，请及时向国家外汇管理局资本项目管理司反馈。
附件：1.外债登记管理办法2.外债登记管理操作指引3.废止法规目录国家外汇管理局2013年4月28日－ 1 －附件1外债登记管理办法第一章总则第一条为准确、及时、完整统计外债信息，规范外债资金流出入的管理，防范外债风险，根据《中华人民共和国外汇管理条例》（以下简称《外汇管理条例》）和《外债统计监测暂行规定》，制定本办法。
第二条债务人应按照国家有关规定借用外债，并办理外债登记。
第三条国家外汇管理局及其分支局（以下简称外汇局）负责外债的登记、账户、使用、偿还以及结售汇等管理、监督和检查，并对外债进行统计和监测。
国家外汇管理局负责全口径外债的统计监测，并定期公布外债情况。
第四条国家外汇管理局根据国际统计标准，结合我国实际情况，确定外债统计范围和统计方法。
外债统计方法包括债务人登记和抽样调查等。
第五条国家外汇管理局可根据国际收支变化情况，对外债登记范围和管理方式进行调整。
中华人民共和国外资银行管理条例实施细则(2019修订)
中华人民共和国外资银行管理条例实施细则(2019修订)【发文字号】中国银行保险监督管理委员会令2019年第6号【发布部门】中国银行保险监督管理委员会【公布日期】2019.12.18【实施日期】2019.12.18【时效性】现行有效【效力级别】部门规章中国银行保险监督管理委员会令（2019年第6号）现公布修订后的《中华人民共和国外资银行管理条例实施细则》，自公布之日起施行。
主席郭树清2019年12月18日中华人民共和国外资银行管理条例实施细则（2006年11月24日中国银行业监督管理委员会令2006年第6号公布；2015年7月1日中国银行业监督管理委员会令2015年第7号第1次修订；2019年12月18日中国银行保险监督管理委员会令2019年第6号第2次修订）第一章总则第一条根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》和《中华人民共和国外资银行管理条例》（以下简称《条例》），制定本细则。
第二条《条例》所称国务院银行业监督管理机构是指中国银行保险监督管理委员会（以下简称银保监会），所称银行业监督管理机构是指银保监会及其派出机构。
第二章设立与登记第三条《条例》和本细则所称审慎性条件，至少包括下列内容：（一）具有良好的行业声誉和社会形象；（二）具有良好的持续经营业绩，资产质量良好；（三）管理层具有良好的专业素质和管理能力；（四）具有健全的风险管理体系，能够有效控制各类风险；（五）具有健全的内部控制制度和有效的管理信息系统；（六）按照审慎会计原则编制财务会计报告，且会计师事务所对财务会计报告持无保留意见；（七）无重大违法违规记录和因内部管理问题导致的重大案件；（八）具有有效的人力资源管理制度，拥有高素质的专业人才；（九）具有对中国境内机构活动进行管理、支持的经验和能力；（十）具备有效的资本约束与资本补充机制；（十一）具有健全的公司治理结构；（十二）法律、行政法规和银保监会规定的其他审慎性条件。
中国银保监会发布修订《中华人民共和国外资银行管理条例实施细则》
中国银保监会发布修订《中华人民共和国外资银行管理条例实施细则》文章属性•【公布机关】中国银行保险监督管理委员会,中国银行保险监督管理委员会,中国银行保险监督管理委员会•【公布日期】2019.12.25•【分类】法规、规章解读正文中国银保监会发布修订《中华人民共和国外资银行管理条例实施细则》近日，中国银保监会公布第6号主席令，修订了《中华人民共和国外资银行管理条例实施细则》（以下简称《细则》）。
此次修订《细则》，一是配合《中华人民共和国外资银行管理条例》（以下简称《条例》）的修改实施，按照修改《条例》的指导思想和原则，落实细化银行业开放措施，包括扩大外国银行商业存在形式选择范围、取消来华设立机构的外国银行总资产要求、取消人民币业务审批、降低外国银行分行吸收人民币零售存款门槛至50万元、调整外国银行分行生息资产指标要求、对外国银行境内分行实施合并考核等，持续推动中国银行业对外开放进程。
二是纳入近年发布的外资银行市场准入开放事项，提升立法等级。
这些开放事项包括：明确部分业务适用报告制；明确外资银行可以依法与母行集团开展境内外业务协作；允许外国银行向中国境内分行拨付的营运资金合并计算；允许已获准开办衍生产品交易业务的外国银行管理行在满足一定条件的前提下，授权其他分行开办相关业务。
三是保持与前期出台法规及监管标准的一致性，如优化外国银行分行流动性比例指标考核，对涉及监管职责分工和报告程序的部分条款进行调整，将生息资产提取审批的条款修改为提取前报告，修改有关与《银行业金融机构外包风险管理指引》不一致的条款，以及对涉及监管部门名称的地方一并修改等。
上述修订旨在贯彻落实银行业对外开放政策，进一步优化银行业投资和经营环境，激发外资参与中国银行业发展的活力，促进提升银行业竞争力与服务实体经济的质效。
与此同时，银保监会将立足国情，全面借鉴银行业对外开放的历史与国际经验，持续完善审慎监管规则，加强事中事后监督，坚决守住不发生系统性风险的底线。
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境内外资银行外债管理办法
外债结构管理的核心，是优化外债结构。
下文是境内外资银行外债管理办法，欢迎阅读!
第一条为促进境内中、外资银行公平竞争，有效控制外债规模，防范外债风险，根据《中华人民共和国外资金融机构管理条例》、《中华人民共和国外汇管理条例》和有关外债管理规定，制定本办法。
第二条本办法所称外资银行是指按照《中华人民共和国外资金融机构管理条例》及相关法律法规在中国境内设立的外资独资银行、中外合资银行和外国银行分行。
第三条国家对境内外资银行的外债实行总量控制。
境内外资银行的外债包括境外借款、境外同业拆入、境外同业存款、境外联行和附属机构往来(负债方)、非居民存款和其他形式的对外负债。
第四条国家发展和改革委员会(下称“国家发展改革委”)会同中国银行业监督管理委员会(下称“银监会”)、国
家外汇管理局(下称“外汇局”)，根据国民经济和社会发展需要、国际收支状况和外债承受能力，以及境内外资银行的资产负债状况和运营资金需求等，合理确定境内外资银行外债总量以及中长期和短期外债结构调控目标。
第五条境内外资银行借用外债，签约期限在1年期以上(不含1年期)的中长期外债，由国家发展改革委按年度核定发生额;签约期限在1年期以下的短期外债，由外汇局核定余额。
第六条每年2月底之前，境内外资银行须分别向国家发展改革委或外汇局提出关于本年度中长期外债发生额或短期外债余额的申请。
其中，外资独资银行、中外合资银行分别通过商业注册所在地的发展改革委或外汇局的分支机构逐级向国家发展改革委或外汇局提出申请;外国银行分行由在中国境内的主报告行直接向国家发展改革委或外汇局提出申请。
没有主报告行的，应通过商业注册所在地的发展改革委或外汇局的分支机构逐级向国家发展改革委或外汇局提出申请。
第七条境内外资银行申请年度外债总额，需分别向国家发展改革委或外汇局提供下列材料：
(一)借用中长期或短期外债的申请报告，内容包括上年度的业务经营状况、资金来源和运用情况、所申请外债额度的依据和资金用途等。
(二)境外总行或地区管理部批准的对中国境内债务人的年度授信限额文件。
(三)外资独资银行、中外合资银行应提供报送银监会的上年度境内合并资产负债表和损益表。
外国银行分行应提供报送银监会的分行上年度资产负债表和损益表，以及境内营业性分支机构上年度合并资产负债表和损益表。
(四)与申请人流动性需要或资金用途有关的证明材料。
第八条国家发展改革委、外汇局根据境内外资银行的上年度外债借用情况、其境外总行或地区管理部批准的本年度对中国境内债务人的年度授信限额、境内贷款项目需求(中长期外债)及流动性需要(短期外债)，分别核定境内外资银行本年。