自助银行服务区管理流程
商业银行自助服务银行安全管理制度
商业银行自助服务区安全管理制度一、自助服务区(点)的安全管理应建立人防、物防、技防的综合防范机制，所属单位的负责人为安全管理第一责任人。
二、自助服务区(点)的选址、设计、安装，在考虑市场需要的同时还要遵循保证安全的原则。
服务区、维护区、监控区分割要合理，保证基础设施的安全性,同时业务操作区和监控值班室还必须配备应急照明设施。
三、自助服务区（点)必须安装与当地公安部门和分支行保卫部门报警中心联网的报警设施,并经当地公安部门验收合格才能对外营业。
报警系统应安排专人维护管理,确保其正常运行。
四、自助服务区和自助服务点(离行式）必须安排员工或配备保安人员日夜24小时值守，值班人员应承担自助服务区(点)的执勤和守卫任务，严防盗窃、抢劫、破坏等刑事案件和治安案件的发生,维护正常的营业秩序,确保银行资产以及客户的人身安全，做好消防安全等工作。
离行式自助区值班视同金库值班进行,值班人员必须严格遵守值班守库制度,严禁发生脱岗、空岗现象。
自助设备运行管理员晚间不能同时值班。
五、自助区防尾随门钥匙原则上每个门只能使用两套钥匙,内外门钥匙分人保管。
运行管理员和值班人员必须做到平行交接使用。
备用钥匙由营业场所主要负责人监督封存, 视同重要凭证进行保管。
每次启用备用钥匙，必须进行登记备案并说明启用原因，由营业场所负责人确认，启用后须及时按规定再次封存。
六、自助服务区（点）必须安装２4小时全方位监控设备,做到监控无盲区，确保人员进出和交易操作全过程有清晰、不间断的录像资料以备查阅。
安装监控设备时应避免将探头直接对着自动柜员机的操作（密码）键盘。
值班人员应加强自助设备运行情况的监控，监控设备发生故障时应及时排除。
同时各行应指定专人负责对监控设备的维护。
当监控设备发生故障一时无法修复的，应暂停对监控部位的业务活动。
七、自助服务区（点）的监控录像资料保存时间不少于一个季度,发现交易差错和其他问题需查阅录像资料时,必须经所经总行保卫部门批准同意，并作登记后方可查阅录像资料。
24小时自助服务区自助设备操作流程
二十四小时自助服务区自助设备操作流程目录一、社会保险自助一体机服务操作流程 (1)二、身份证拍照申请一体机操作流程 (7)三、自来水缴费自助终端操作流程 (8)四、定额发票申领自助终端操作流程 (9)五、发票申领自助终端操作流程 (9)六、个税社保自助终端操作流程 (10)七、专用发票代开自助终端操作流程 (11)八、综合业务自助终端操作流程 (12)九、不动产自助查询打印终端操作流程 (13)十、个体工商户注册自助办理出证操作流程 (14)十一、医保自助服务终端查询服务操作流程 (15)一、社会保险自助一体机服务操作流程一、登录（一）以身份证登录点击屏幕右下角“登录”→选择屏幕左边的“身份证登录”→按照屏幕下方的温馨提示将身份证原件放置在机器左边的身份证扫描处→扫描成功即登录完成。
（二）以社保卡登录点击屏幕右下角“登录”→选择屏幕左边的“身份证登录”→按照屏幕下方的温馨提示将社保卡原件放入在机器右边的插卡处→扫描成功即登录完成。
（三）以电子书社保卡登录点击屏幕右下角“登录”→选择屏幕左边的“身份证登录”→按照屏幕下方的温馨提示用手机打开电子社保卡小程序扫描屏幕上的二维码→扫描成功即登录完成。
二、社保证明打印（一）电子社保证明1.湖北省养老保险待遇证明（个人专用）登录完成后选择屏幕右侧的“社保证明打印”→在屏幕上方选择“电子社保证明”→选择“湖北省养老待遇证明（个人专用）”→点击“前往打印”→打印完成后在机器下方领取。
2.湖北省企业养老保险参保证明打印登录完成后选择屏幕右侧的“社保证明打印”→在屏幕上方选择“电子社保证明”→选择“湖北省企业养老保险参保证明打印”→在屏幕上方选择需打印的“参保缴费地”，在屏幕下方选择保险险种→点击“前往打印”→打印完成后在机器下方领取。
3.湖北企业养老保险历年参保缴费凭证登录完成后选择屏幕右侧的“社保证明打印”→在屏幕上方选择“电子社保证明”→选择“湖北企业养老保险历年参保缴费凭证”→在屏幕上方选择需打印的“参保缴费地”→点击“前往打印”→打印完成后在机器下方领取。
银行自助设备运营操作规程
银行自助设备运营操作规程第一章总则第一条为加强和规范自助设备管理，提高自助金融业务的运营质量和综合效益，根据《银行自助金融业务管理办法》等有关规定,特制定本规程。
第二条本规程主要适用于自动取款机、自动存款机、存取款一体机等自助现金终端，自助服务终端、自助签约终端、智能支付终端操作规程另行制定。
第三条本规程所称自助设备运营内容包括自助设备的到货验收、安装开通、密钥管理、巡检维护、现金管理、账务核对与差错处理、吞没卡处理、客户服务、风险防范、档案管理等。
第四条银行所辖各级机构在自助设备管理、运营过程中，必须执行本规程。
第二章机构及岗位职责第五条自助设备运营操作涉及机构主要包括支行、营业网点及集中管理机构等；岗位主要包括支行自助设备管理员、支行安全保卫人员、营业网点运营主管、营业网点或集中管理机构设备管理员（以下简称设备管理员）、大堂经理等。
本规程主要对以上机构及岗位职责进行明确和规范。
总行、一级分行和二级分行的相关职责参照《银行自助金融业务管理办法》执行。
第六条支行职责（一）负责辖内自助设备管理，落实、监督、检查各项业务制度执行情况。
（二）负责落实自助设备管理员岗位责任制，设置支行自助设备管理员岗位，至少配备1名支行自助设备管理员。
第七条支行自助设备管理员职责（一）负责配合上级行做好辖内自助设备选址布局和安装验收等工作。
（二）负责辖内新增及迁址设备的安装调试、密钥申请、领取与保管、设备停运及各种事项申报；负责自助设备IP地址、设备型号等系统参数增加、删除、修改的上报工作。
（三）负责辖内自助设备运营管理，组织设备巡检工作，保障设备稳定运行。
第八条支行安全保卫人员职责（一）负责自助设备现金的领取、上缴、解送等过程中现金及人员的安全保卫工作。
（二）负责组织自助设备安全巡查工作，检查自助设备及周边环境的日常安全，调阅自助设备监控录像，发现问题及时通知营业网点。
（三）负责处理各种自助设备风险案件，遇重大问题报告支行。
自助厅管理制度
自助厅管理制度第一章总则第一条为了规范自助厅的管理，提高服务质量，保障用户权益，特制定本管理制度。
第二条本制度适用于自助厅内的所有工作人员及用户。
第三条自助厅是指为用户提供自助办理业务的场所，包括自助打印、自助缴费、自助查询等服务。
第四条自助厅的管理要遵循便民、高效、安全、规范的原则。
第五条自助厅工作人员要严格遵守相关规章制度，保持良好的工作作风，提供优质的服务。
第六条自助厅用户要遵守自助厅规定，文明自助，不得乱扔垃圾，不得破坏设施设备，不得进行违法违规操作。
第七条自助厅工作人员要全面了解自助设备的操作流程，熟练掌握相关操作技能，保障自助服务的正常运行。
第八条自助厅应配备专职工作人员负责日常的设备维护和故障处理，确保设备安全可靠稳定运行。
第九条自助厅应加强安全防范措施，确保用户个人信息和资金安全。
第十条自助厅工作人员应积极配合相关部门进行监督检查，接受相关部门的指导和培训，不断提高自身素质和专业水平。
第二章自助厅的开放时间和服务范围第十一条自助厅的开放时间为每天8:00-20:00，如有特殊情况需要延长开放时间，需提前向相关部门申请并获得批准。
第十二条自助厅的服务范围包括但不限于自助打印、自助缴费、自助查询等功能。
第十三条自助厅应及时更新服务信息和业务指南，提供最新最全的业务办理指引。
第十四条自助厅应提供良好的服务环境和便利的设施设备，保障用户的正常使用。
第三章自助厅的管理要求第十五条自助厅的工作人员应做到礼貌待人、细心周到、积极主动，解决用户遇到的问题和困难。
第十六条自助厅工作人员应定期参加相关培训和考核，不断提高自身服务水平和技能素质。
第十七条自助厅工作人员应做好信息保密工作，不得泄露用户的个人隐私信息和重要业务资料。
第十八条自助厅工作人员应做好文明办公，保持工作环境整洁，不得在自助厅内吸烟、喧哗、饮食。
第十九条自助厅工作人员应在岗位上认真履行职责，维护自助厅的正常秩序，不得擅自离岗或无故缺席。
24小时自助服务厅管理办法
24小时自助服务厅管理办法第一章总则第一条为拓宽缴费渠道，方便客户缴费，确保24小时服务厅更好的为客户提供方便、快捷的优质服务，制定本办法。
第二章相关管理职能第二条24小时自助服务厅归口管理部门为营销部，使用单位为营业及电费室、各县区公司。
相关管理部门安监部、综合服务中心、信通中心等。
各部门应各司其职，密切配合，共同做好24小时服务厅的管理工作。
（一）营销部职责负责制定相关管理办法并推广，负责设备维修及使用功能的完善与，负责业务检查、考核、督导。
（二）使用部门职责自助缴费机日常账目核算，厅内卫生维护，服务厅安全保障，客户缴费中存在的困难及时解决，相关管理规定落实。
（三）安监部职责安全防护日常维护。
（四）综合服务中心职责服务厅基础设施建设和日常维护。
（五）信通中心职责视频监控系统建设和日常维护。
第三章日常管理第三条各营业厅所长为本服务厅日常管理的第一责任人，必须确保有专人管理，负责服务厅内日常事务处理。
第四条24小时自助服务厅的环境管理、安全管理等遵照省公司下发的《供电营业厅管理标准》执行。
第四章设备管理第五章资金管理第条自助缴费终端保险箱钥匙和存款模组钥匙应由两人分别保管，每日自助缴费终端售电款在结账时提取一次，提取售电款时应两人同时到场，清点钱款的过程应在营业厅（所）视频监控范围内进行。
第条自助缴费终端由于钞箱（纸币器）满，造成自助缴费终端无法继续工作时，使用单位人员必须及时进行售电款结账操作（含节假日），售电款项要按照规定存放。
第条自助缴费终端结账金额与售电款不符、或与“SG186”营销业务应用系统日结单金额不一致时，应及时上报班、所长及本单位营业业务管理，进行处理：（一）自助缴费终端结账金额与售电款不一致时，各使用单位应及时进行查帐，查明原因后及时处理。
（二）自助缴费终端结账金额与售电款一致，但是与“SG186”营销业务应用系统款项交接单金额不一致时，本单位营业业务管理应及时提报辽宁问题管理器。
商业银行自助服务银行安全管理制度
商业银行自助服务区安全管理制度一、自助服务区（点）的安全管理应建立人防、物防、技防的综合防范机制，所属单位的负责人为安全管理第一责任人。
二、自助服务区（点）的选址、设计、安装，在考虑市场需要的同时还要遵循保证安全的原则。
服务区、维护区、监控区分割要合理，保证基础设施的安全性，同时业务操作区和监控值班室还必须配备应急照明设施。
三、自助服务区（点）必须安装与当地公安部门和分支行保卫部门报警中心联网的报警设施，并经当地公安部门验收合格才能对外营业。
报警系统应安排专人维护管理，确保其正常运行。
四、自助服务区和自助服务点（离行式）必须安排员工或配备保安人员日夜24小时值守，值班人员应承担自助服务区（点）的执勤和守卫任务，严防盗窃、抢劫、破坏等刑事案件和治安案件的发生，维护正常的营业秩序，确保银行资产以及客户的人身安全，做好消防安全等工作。
离行式自助区值班视同金库值班进行，值班人员必须严格遵守值班守库制度，严禁发生脱岗、空岗现象。
自助设备运行管理员晚间不能同时值班。
五、自助区防尾随门钥匙原则上每个门只能使用两套钥匙，内外门钥匙分人保管。
运行管理员和值班人员必须做到平行交接使用。
备用钥匙由营业场所主要负责人监督封存, 视同重要凭证进行保管。
每次启用备用钥匙，必须进行登记备案并说明启用原因，由营业场所负责人确认，启用后须及时按规定再次封存。
六、自助服务区（点）必须安装24小时全方位监控设备，做到监控无盲区，确保人员进出和交易操作全过程有清晰、不间断的录像资料以备查阅。
安装监控设备时应避免将探头直接对着自动柜员机的操作（密码）键盘。
值班人员应加强自助设备运行情况的监控，监控设备发生故障时应及时排除。
同时各行应指定专人负责对监控设备的维护。
当监控设备发生故障一时无法修复的，应暂停对监控部位的业务活动。
七、自助服务区（点）的监控录像资料保存时间不少于一个季度，发现交易差错和其他问题需查阅录像资料时，必须经所经总行保卫部门批准同意，并作登记后方可查阅录像资料。
银行自助银行业务管理办法模版
银行自助银行业务管理办法第一章总则第一条为加强自助银行业务的服务区（点）建设、自助服务区（点）的CI 设计、设备管理、安全管理、运行管理，统一和规范全行自助服务区（点）的CI 形象，提高自助设备运行效率，保障客户及银行的合法权益，特制定本办法。
第二条本办法所称自助银行业务（以下简称“自助业务”），是指面向社会公众的，由银行利用特定自助服务设施和内部专用网络，为客户提供自助方式完成金融交易的银行业务。
第三条自助服务区（点）按物理类型可分为自助服务区（在行式）和自助服务点（离行式）。
自助服务点又分为网点式、银亭式和单机（ATM）式三种类型。
第四条自助服务区（点）可为客户提供各项自助服务，主要包括：取款、查询余额、修改密码、存款、代缴费、卡卡转账、卡储转账、查询打印近期交易明细和查询金融信息等。
第五条银行各单位应当按照本办法的规定开展自助业务。
第六条银行个人金融业务部负责对自助业务实施监督管理。
第七条银行自助业务采取统一规划、统一开发、稳健经营的原则。
第八条银行自助设备采取统一购置、统一调配、成本效益核算的原则。
第二章自助设备运营管理架构及职责分工第九条个人金融业务部、信息技术部、运营管理部、行长办公室、保卫部、电子银行部、分行、支行等相关单位应密切配合、各司其责，共同做好自助业务管理工作。
各相关单位职责如下：（一）个人金融业务部1.负责组织编订与修改我行自助设备运营相关管理办法、操作规程及岗位工作指引。
2.参与全行自助设备的选型、采购及布放规划工作，组织分行、直属支行提出营业网点自助设备投放规划及需求；组织与指导各分行、直属支行开展设备投放、撤点、报废更新相关的现场实施工作。
3.组织编订各类自助银行业务系统开发与流程改造需求，完成相关测试及上线验证工作; 负责自助银行业务管理系统日常的用户管理、信息更新、数据分析、需求优化。
4.统筹建设自助设备运营服务绩效指标管理体系与考核标准，建立全行自助银行统一监控平台，并对全行自助银行业务运行及管理进行考核；编订并公布全行自助设备运营服务标准与服务承诺，完善自助设备相关客户投诉处理机制。
银行自助银行业务管理办法
ⅩⅩ银行自助银行业务管理办法（试行）第一章总则第一条为规范我行自助银行业务管理，确保自助银行业务健康发展，根据《中华人民共和国商业银行法》、《电子银行业务管理办法》、等法律法规制定本管理办法。
第二条本办法所称自助银行业务是指通过自助设备，由客户自助完成存取款、查询、转账、缴费等金融交易的银行业务。
本办法所称自助设备包括现金类自助设备和非现金类自助设备。
现金类自助设备包括自动取款机ATM、自动存款机CDM、存取款一体机CRS等设备。
非现金类自助设备包自助缴费机、自助查询机、自助受理机、回单打印机、自助网银机等多媒体自助终端设备。
本办法所称自助银行是指我行设立的能提供金融服务的自助设施，包括具有独立经营场所的在行式自助银行、离行式自助银行以及没有独立经营场所的在行式自助设备、离行式自助设备。
第三条自助银行业务管理遵循统一规划、统一管理、分流增效、防范风险的原则。
统一规划原则：总行合电子银行业务发展和我行营业网点建设规划，合理布局，实现物理网点和电子银行渠道协调发展。
统一管理原则：由总行根据地区差异、业务发展重点，优化资源配置统一管理，开展自助设备统一平台建设，统一自助银行业务流程、视觉形象、建设标准和服务标准、树立ⅩⅩ银行自助银行品牌形象，规范自助银行业务发展。
分流增效原则：将自助银行与物理网点、网上银行等电子渠道在产品发布、交易协同、客户服务等方面进行全方位整合，分流物理网点业务，降低人力成本，实现以客户为中心的多渠道协同服务和发展。
防范风险原则：在自助银行业务稳定、快速发展的同时，要加强对技术风险、操作风险、管理风险、道德风险等各方面风险要素的防控。
第四条本办法适用于开办和管理自助银行业务的ⅩⅩ银行各级机构。
第二章部门职责第五条总行电子银行部是全行自助银行业务的主管部门，协同人力资源、个人银行、科技信息、运营管理、安全保卫、科技开发、后勤保障等有关部门共同建立健全自助银行业务发展的协调工作机制，共同推动自助银行业务发展。
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自助银行（服务区）管理流程
1目的
本文件规定了XX农村银行(以下简称“本行”)自助银行（服务区）管理的操作规范和控制要求，旨在规范自助银行（服务区）的布放工作，保障自助设备（服务区）的安全运行。
2适用范围
本文件适用于本行自助银行（服务区）的具体管理操作。
3定义、缩写与分类
3.1定义
1)自助银行：是指本行在已有营业场所以外设立、具有独立营业场所，提供存取款、贷款、转账、缴费和查询等金融服务功能的无人营业网点。
2)自助服务区：是指在本行营业场所内，或商场、酒店、企事业单位等建筑物内放置的提供存取款、贷款、转账、缴费和查询等金融服务的自助设备的区域。
3.2缩写与分类
无
4职责与权限
5原则与基本规定
5.1原则
自助银行（服务区）管理的总体原则是：集中审批、分级管理、合理布局、安全高效。
5.2基本规定
1)自助银行（服务区）的建设，必须符合中华人民共和国公安部《银行自助设备、自助银行安全防范的规定》、《AH省农村合作金融机构自助设备形象管理手册》的统一标准和规定。
2)自助银行的设立应向监管部门提出申请，经批准后，才能正式着手建设。
3)自助银行建成并经监管部门批准、当地公安机关安全验收达标后，向省联社申请接入综合业务网络系统。
4)自助服务区的设立不需要经监管部门批准，在经公安部门进行相关安保达标验收后，报监管部门备案。
5)自助银行必须拥有独立封闭的营业场所，能提供全天24小时自助金融服务；安全保卫措施完备，安装有全天24小时不间断的安全监控、自动门禁和报警系统等。
6)自助银行至少须配备自助取款机和存取款一体机各一台，根据业务需要可增加以下自助设备：自助服务终端、缴费终端、96669主叫电话、网银终端和其他金融自助设备。
7)自助银行（服务区）必须为金农卡和他行“银联”标识卡提供取现、余额查询、修改密码、转账等部分或全部服务功能，根据设备配置不同，还可提供金农卡或存折的存款、补登折、自助贷款、缴费、异地汇款、挂失和其他自助金融服务。
8)自助银行（服务区）必须配备各种自助设备的操作说明和注意事项的提示牌，必须在显目位置标明96669客户服务电话和管理机构的联系电话。
9)自助银行（服务区）必须指定专人负责管理，所有自助设备的运行状况必须实时监控，出现异常情况必须及时解决，确保全天24小时不间断提供服务。
10)自助银行（服务区）内单台设备因故障不能正常营业时，必须于故障设备醒目位置张贴“因XXX原因，暂停服务”的提示。
11)自助银行因设备检修、网点维修、网络、电力等原因需临时停业1小时以上24小时以内的，必须提前1天报省联社备案，同时在自助银行醒目位置张贴临时停业公告。
自助银行因网点装修、更换设备等原因需停业1天以上的，必须提前3天报省联社备案，并于停业前1天在自助银行醒目位置张贴停业公告。
如需向当地监管部门报告的，按监管要求履行报告程序。
12)自助银行因各种原因需要迁址的，应严格按照监管部门的要求，办理相关迁址手续，并报省联社备案。
13)在已建成的自助银行内增添设备，或拆除、更换已安装设备，按照《AH省农村合作金融机构自助设备管理办法》规定办理。
14)自助银行（服务区）管理员对于自助设备要定期巡查，及时掌握设备运行状态，发现异常及时排除。
15)客户在自助银行（服务区）内办理业务时，遇到困难或出现异常情况后，向96669客服中心或自助银行（服务区）的联系电话求助时，自助银行（服务区）管理人员必须在第一时间出现在现场，及时处理客户的投诉。
16)自助银行（服务区）内自助设备的管理和维护，按照《AH省农村合作金融机构自助设备管理办法》和本行有关规定执行。
6流程描述与控制要求
7检查监督
8附件
无。