《保险营销学》教学大纲
保险营销学
3.1.1保险营销管理含义
管理的含义 管理是人们所从事的一种有计划、有目的的活动 。 保险管理的含义 保险管理是为实现保险经济活动的合理化及取得最佳保险经济效益目标，而对保险 经济要素进行计划、组织、指挥、协调与监督的活动过程。 保险营销管理的含义 保险营销管理是指保险企业为了实现其营销活动的合理化、取得最佳市场营销效益 ，而对保险营销要素进行计划、组织、指挥、协调与监督的活动过程。
3.2.6营销计划的实施与控制
一是合理安排营销力量，协调全体营销人员的工作； 二是协调各有关部门的工作，促使全公司同心同德实现营销目标。
3.3保险营销计划与控制
保险营销计划
保险营销计划的种类有：按保险营销计划对企业的重要性划分为战略目标计划、目标市场计 划、整体营销计划，按照计划期限的长短划分为长期营销况、机会与问题分析、营销目标、营销策略 、行动方案、预算、控制。
21世纪高职高专金融保险专业教材
保险营销学
第1章 保险营销概述
1.1保险营销概述 1.2保险营销的原则 1.3保险营销的主体、客体和对象
1.1保险营销概述
1.1.1保险营销的定义 1.1.2保险营销的特点
1.1.1保险营销的定义
保险营销就是在变化的市场环境中，以保险为商品，以市场交易 为中心，以满足被保险人需要为目的，实现保险企业目标的一系 列活动。
保险营销计划控制
保险营销计划控制的基本方法 ：年度计划控制法、盈利率控制法、效率控制法、战略控制法
年度计划控制法
年度计划控制法，是根据保险企业的年度营销计划而组织实施一种监控方法 。 包括四个步骤：分解为季或月目标；掌握正在执行的情况；对于任何严重偏 离行为（有可能完不成目标）的原因做出判断；采取适当的措施以弥合目 标与执行情况的缺口。 年度计划控制的主要内容是对销售额、市场占有率、费用率等进行控制。
保险营销学教学大纲
《保险营销学》教学大纲一、基本信息二、课程描述《保险营销学》是劳动与社会保障专业开设的一门专业选修课。
它是一门建立在保险经济学、行为科学、现代管理理论基础上的综合性应用科学，是将保险学与市场营销学相互结合而形成的一门课程，它将市场营销学的理论和方法应用于保险的经营管理之中，具有鲜明的行业特点。
通过本课程学习，使学生在了解保险商品及保险市场的基础上，正确理解保险营销的基本概念和基本理论，掌握保险微观和宏观市场环境分析的方法、保险行为分析方法、保险市场营销调研和预测的方法等，把握保险商品生命周期不同阶段的营销策略。
在此基础上，能理论与实际相结合，灵活分析和解决保险营销工作中的实际问题，培养学生初步运用基本知识、基本原理分析和解决问题的能力，从而能适应今后保险业的发展。
三、教学目标通过本课程的理论教学和相关实验训练，使学生具备如下能力：1、掌握保险微观和宏观市场环境分析的方法、保险行为分析方法、保险市场营销调研和预测的方法等。
2、灵活分析和解决保险营销工作中的实际问题。
四、课程目标对毕业要求的支撑五、教学内容第1章保险营销概述（支撑课程目标1）重点难点内容：理解保险营销的概念；了解保险经营观念的发展脉络；了解保险公司的一般组织形式区别保险代理人和保险经纪人；了解保险商品的特性；了解顾客让渡价值与顾客满意度。
教学内容： 1.1保险营销内涵1.2．保险营销主体1.3 保险营销主体1.4 保险营销客体1.5 保险营销对象第2章保险营销管理程序与营销规划（支撑课程目标1）重点难点内容：掌握保险营销管理的程序；掌握保险营销计划的内容；掌握保险营销有效分配资源理论。
教学内容：2.1保险营销管理程序2.2 保险营销计划的性质和内容2.3 保险营销有效分配资源理论第3章保险营销环境分析（支撑课程目标1和2）重点难点内容：了解保险营销环境的特点；理解保险环境的影响力；熟练掌握对环境机会和威胁的评价与对策。
教学内容： 3.1 保险营销环境的概念和特点3.2保险营销环境的影响力3.3 对环境机会和威胁的评价与对策第4章保险需求与购买者行为分析（支撑课程目标1）重点难点内容：解保险需求的特征；了解影响保险需求的各种因素；掌握对购买者的行为分析方法。
《保险营销学》课程教学大纲(本科)
保险营销学（ Insurance Marketing ）课程代码：20410121学分：2学分学时：32（其中：课堂教学学时：32 实验学时：0 上机学时： 0 课程实践学时: 0 ）先修课程：管理学原理A、经济学原理、保险学A适用专业：保险学教材：《保险营销学》，郭颂平，赵春梅编著，中国金融出版社，2012年8月第3版一、课程性质与课程目标（一）课程性质保险营销学是一门与实际工作联系极为紧密、应用性较强的课程。
该门课程系统的介绍和分析了保险营销的主体、客体和对象，保险营销环境，保险需求与购买者行为分析，保险供给与供给者行为分析、保险营销调研、预测与市场细分及目标市场选择，系统阐述了在保险商品生命同期的不同阶段的营销策略以及运用广告、公关和人员方式促销的策略。
本课程的目标是掌握保险营销方面的基本理论和基础知识；在市场经济条件下能运用所学理论和知识合理进行保险营销；懂得将保险市场，保险购买行为与保险供给行为相结合，合理地运用各种促销策略，以便激发需求、增加销售、获得最大效益。
培养和提高学生正确分析和解决问题的能力，培养我国新型保险人才，拓宽保险专业学生的知识面，为学生将来从事保险相关工作提供必要的知识能力准备，以适应社会经济发展对复合型、应用型专门人才的需要。
（二）课程目标课程目标1：正确理解保险营销的有关基本概念和基本理论；课程目标2：掌握保险微观和宏观市场环境分析的方法、保险行为分析方法、保险市场营销调研和预测的方法等；课程目标3：把握保险商品生命周期不同阶段的营销策略；课程目标4：灵活分析和解决保险营销工作中的实际问题。
二、课程内容与教学要求第1章风险管理导论（一）课程内容1. 保险营销概述保险营销的定义保险营销的核心概念保险营销的特点2. 保险公司的营销理念保险公司营销理念的发展保险公司的现代营销理念（二）教学要求掌握保险营销的定义和核心概念；理解保险营销的特点；了解保险公司营销理念的发展；掌握保险公司的现代营销理念。
保险营销第二版课程设计
保险营销第二版课程设计课程简介本课程是一门关于保险营销的课程。
通过本课程的学习，学生将了解保险营销的基础知识和技能。
同时，本课程也将深入探讨新的保险产品和保险市场，以及如何开展创新型的营销活动。
课程目标本课程的主要目标是培养学生对于保险营销的基础知识和技能。
具体目标包括：1.了解保险市场的现状和趋势；2.学习保险产品的特点和销售技巧；3.掌握营销策划和执行的方法和技能；4.培养创新型思维和创新型营销意识。
课程内容第一章保险市场概述•保险市场的定义、特点和分类•保险市场的现状及趋势•保险市场的发展历程和特点第二章保险产品•保险产品的定义和分类•保险产品的设计和销售技巧•保险产品的定价和风险控制第三章营销策划•营销策划的定义和意义•营销策划的步骤和方法•营销策划案例分析第四章营销执行•营销执行的定义和要素•营销执行的方法和技巧•营销执行案例分析第五章创新型营销•创新型营销的概念和特点•创新型营销的重要性和作用•创新型营销案例分析教学方式本课程采用的教学方式包括：1.讲授：老师将针对每个章节的内容进行详细的讲解和解释；2.分组讨论：学生将根据章节内容，分组开展讨论和分享；3.案例分析：老师将会提供多个真实案例供学生分析和讨论；4.课堂演练：老师将通过一些课堂演练来加深学生对于实际问题的理解和应用能力。
课程考核方式本课程的考核方式包括：1.课堂表现：学生将在课堂上积极参与讨论和演练；2.作业：学生将根据老师的要求，完成相应的课后作业；3.期末论文：学生需要根据老师的要求，撰写一份关于保险营销的期末论文并进行答辩。
参考资料•《保险营销启示录》 / 贺卫东著 / 天津人民出版社•《保险市场与营销》 / 赵正文著 / 中国金融出版社•《现代保险营销学》 / 包岚著 / 中国人民大学出版社总结保险营销是现代营销的重要领域之一。
通过本课程的学习，学生将会全面了解保险营销的基础知识和技能，同时也会掌握创新型营销的方法和技巧。
保险营销学教学大纲
保险营销学教学大纲一、引言保险营销学在现代经济中起着至关重要的作用。
这门学科研究保险市场及其相应的销售策略，涉及保险产品设计、市场定位、渠道管理等方面的知识。
本教学大纲旨在为保险营销学的教学提供指导，使学生能够全面了解保险营销的基本原理和实践方法。
二、教学目标1. 理解保险营销学的基本概念和理论框架。
2. 掌握保险市场分析和市场定位的方法与技巧。
3. 熟悉保险产品设计和定价的原则与方法。
4. 理解渠道管理的重要性，并学会有效管理保险渠道。
5. 掌握保险销售策略和技巧，能够进行有效的保险销售。
6. 培养学生分析和解决保险营销问题的能力。
三、教学内容1. 保险营销学概述1.1 保险营销的定义与特点1.2 保险市场的结构与发展趋势1.3 保险营销的关键因素2. 保险市场分析与市场定位2.1 保险市场分析的方法和步骤2.2 市场细分与目标市场的确定2.3 市场定位的策略和实施3. 保险产品设计与定价3.1 保险产品与服务的设计原则3.2 保险产品的分类与特点3.3 保险产品定价与费率体系4. 保险渠道管理4.1 渠道的概念和分类4.2 保险渠道的选择与构建4.3 渠道绩效评估与管理5. 保险销售策略与技巧5.1 销售过程与销售环境5.2 销售目标的确定与销售计划的制定5.3 有效的销售技巧与客户关系管理6. 保险营销案例分析与实践6.1 典型保险营销案例的分析6.2 学生参与保险营销实践活动四、教学方法1. 讲授结合案例分析：通过理论讲解，结合实际保险营销案例进行分析和讨论，引导学生理解并应用理论知识。
2. 小组讨论与演练：组织学生分组进行案例研讨和销售技巧演练，培养学生的团队协作与实践能力。
3. 实地调研和实习实践：鼓励学生积极参与实地调研和保险公司的实习实践，提升实践操作能力。
4. 多媒体技术辅助教学：运用多媒体技术，展示相关理论知识、案例分享和市场数据的分析等，提高教学效果。
五、教学评估1. 平时表现评估：包括课堂表现、小组讨论参与度、课后作业完成情况等。
保险营销学教学大纲
保险营销学教学大纲一、课程目标本课程旨在通过系统的理论讲解和案例分析，使学生深入了解保险营销的基本原理和方法，掌握保险市场营销策略的制定与执行能力，培养学生在保险行业从事营销工作的才能和素质。
二、课程内容1.保险市场概述–保险市场的定义–保险市场的特点–保险市场的发展趋势2.保险营销基础–保险营销的定义和基本原理–保险产品的分类和特点–保险营销的渠道和方式3.保险消费者行为–保险消费者的特征和需求分析–保险消费者行为决策的影响因素–保险消费者行为模型4.保险市场分析–保险市场环境分析–保险市场竞争分析–保险市场需求分析5.保险营销策略–保险产品定位和差异化策略–保险价格策略–保险促销策略–保险渠道策略6.保险销售技巧–保险销售的基本流程–保险销售的沟通技巧–保险销售的谈判技巧–保险销售的售后服务7.保险营销案例分析–健康险营销案例分析–车险营销案例分析–寿险营销案例分析三、教学方法本课程采用多种教学方法，包括讲授、案例分析、团队讨论等。
通过理论与实践相结合，培养学生的分析和解决问题的能力。
四、考核方式1.平时成绩占总成绩的40%，包括课堂表现、小组讨论等。
2.期中考试占总成绩的30%，考查学生对保险营销学的基本概念和理论的理解。
3.期末论文占总成绩的30%，要求学生选取一个实际保险市场案例进行分析，并提出相应的营销策略建议。
五、参考教材1.李贵鑫. 保险市场营销学[M]. 中国财政经济出版社, 2018.2.孟庆奎. 保险营销学[M]. 高等教育出版社, 2019.3.张磊. 保险营销与管理[M]. 中国人民大学出版社, 2017.六、扩展阅读1.斯特拉斯和艾尔爵士. 保险市场营销指南[M]. 机械工业出版社, 2016.2.霍布斯, 罗斯和理查兹. 保险市场营销实用指南[M]. 经济科学出版社, 2015.以上为保险营销学教学大纲，课程内容丰富多样，旨在培养学生在保险行业的市场营销能力。
通过理论学习和案例分析，学生将深入了解保险市场的特点和需求，掌握保险产品的销售技巧与策略，为将来的职业发展奠定坚实的基础。
《保险学》教学大纲
《保险学》教学大纲一、课程概述《保险学》是金融学、经济学、法律学等专业的必修课程，旨在帮助学生全面了解保险行业的运作机制、保险产品的基本原理和风险管理方法。
本课程涵盖了保险学的基本理论、保险市场、保险产品、保险法规和保险投资等方面的内容。
通过本课程的学习，学生将能够掌握保险学的基本理论和实践技能，为今后在保险行业或相关领域的工作和研究打下坚实的基础。
二、课程目标1、帮助学生了解保险行业的历史、现状和未来发展趋势，掌握保险学的基本概念、原理和理论。
2、培养学生运用保险学知识分析实际问题的能力，熟悉保险市场的运行机制和保险产品的特点、种类及风险评估方法。
3、提高学生的风险管理意识，掌握保险规划的基本原理和方法，了解保险法规和政策。
4、培养学生的创新思维和实践能力，能够根据实际情况灵活运用保险产品和服务，为个人和企业提供解决方案。
《诉讼法学》教学大纲一、课程概述《诉讼法学》是法学专业的重要课程之一，旨在帮助学生掌握诉讼法的基本理论和实践知识，提高学生解决法律问题的能力。
本课程涵盖了民事、刑事、行政诉讼法等内容，注重培养学生的法律思维和法律实践能力。
二、课程目标1、掌握诉讼法的基本概念、原则、制度和程序，了解诉讼法在法律体系中的地位和作用。
2、掌握民事、刑事、行政诉讼的程序和实体法规定，了解各类诉讼的特点和差异。
3、掌握证据规则和证明责任，了解证据的收集、审查、判断和运用。
4、掌握诉讼中和解、调解、仲裁等纠纷解决方式的基本知识和操作技巧。
5、培养学生的法律思维和法律实践能力，提高学生解决法律问题的综合素质。
三、课程内容第一章诉讼法概述1、诉讼法的概念和性质。
2、诉讼法的历史和发展。
3、诉讼法的原则和制度。
第二章民事诉讼法1、民事诉讼概述。
2、民事诉讼法的基本制度。
3、民事诉讼程序。
4、证据规则和证明责任。
5、民事和解、调解、仲裁等纠纷解决方式。
第三章刑事诉讼法1、刑事诉讼概述。
2、刑事诉讼法的基本制度。
保险营销学课件
• 保险代理人的义务：
保险人的权利和义务
• 保险人的权利：
– 规定代理权限的权利。 – 监督保险代理人代理行为及业务的权利。 – 诉讼的权利。 – 合理变更和解除保险合同的权利。
• 保险人的义务：
– 支付代理佣金的义务。 – 提供辅助资料的义务。 – 对保险代理人进行业务培训的义务。
保险代理合同的订立、变更和终止
员工归属 成本费用
保险公司聘用
保险公司承担一切 保险公司要承担一部分 成本 业务费用，代理机构承 担一部分
保险公司 的控制权
比较小，权利义务由保险 代理合同所规定，不能调 离总代理人，也不能重新 划定总代理人的营销领域
可以为多家保险公司服务
比较大，对分公司 比较大，保险公司可以 的规模、位置、职 指导专属代理人完成销 责和人员可以任意 售任务 变动
都是一方当事人向另一方当事人提供劳务的合同
保险代理合同一般不允许进行转代理或再代理
保险代理合同的时效与保险代理人所代理的事 务没有必然的时间关系
承包人可将承包工作的次要部分转由他人完成
承包合同的时效与承包工作完成时期大体一致
保险代理人的权利Βιβλιοθήκη 义务• 保险代理人的权利：
– – – – – – – – – 获取劳务报酬的权利。 独立开展业务活动的权利。 拒绝违法要求的权利。 诉讼权利。 诚实和告知义务。 如实转交保险费的义务。 维护保险人利益的义务。 履行合约的义务。 接受培训和接受监督管理的义务。
二、兼业代理的种类
• 保险兼业代理机构主要有：
– 银行代理：通过银行代理向企业和个人进行保险 宣传，并销售保险产品。 – 行业代理：其保险业务一般为专项险种，充分地 运用各行各业的优势，对发展保险业务起到重要 的推动作用。 – 单位代理 ：主要是由各单位工会、财务部门代理， 办理一些与职工生活关系密切的保险业务，方便 群众投保。
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《保险营销学》教学大纲对外经贸大学远程教育学院2008年9月《保险营销学》课程教学大纲【课程名称】保险营销学【英文名称】Insurance Marketing【课程代码】【主讲教师】蒲成毅【职称】副教授【撰稿】蒲成毅【课程简介】在保险公司的经营管理实践中产生和发展起来的各种保险营销经验、思想和手段，经过不断系统化的提炼，逐渐形成各种保险营销理论流派丛林，各种理论流派经过长期演化和发展形成专门研究保险企业营销活动过程及其规律性的一门学科，成为指导保险企业经营管理战略实践的经营管理思想。
保险营销学是从保险经营管理实践活动中系统化理论化了的一种营销哲学思想，一种实用性很强的营销艺术，是指导保险公司经营管理活动的“生意经”。
保险公司在保险经济活动实务中灵活运用各种保险营销理论思想，系统分析所处环境与公司自身实力，找到切合自身能力的市场机会，充分利用一切内外条件和因素，科学制定保险营销战略规划和保险营销策略组合，认真实施并有效的控制管理营销活动过程，以实现保险公司经营管理目标。
保险营销活动过程中涉及的各个环节及相关的活动规律构成了保险营销学的主要内容。
总之，保险营销学是研究保险企业营销活动规律的学科，是建立在经济学、社会学、心理学、行为学等学科的基础上，又与其有着不同的研究对象和研究内容的边缘性应用科学。
它以保险营销的基本理论与保险营销实践为研究对象，系统地阐述了保险营销的基本理论思想，详尽介绍了保险营销市场机会的获得、保险营销战略规划与决策、保险营销策略的制定、保险营销活动的控制管理等内容。
本课程大致由五部分九章构成。
本课程的先导课程是保险学原理、人身保险、财产保险。
【课件特点】【教师简介】蒲成毅，男，博士（后），对外经贸大学保险学院教师，中国保险学会理事。
在西南大学农学系和经济管理学院金融系、南开大学经济学院风险管理与保险学系学习，先后获得农学学士、管理学硕士和经济学博士学位，并在西南财经大学应用经济学博士后流动站进行博士后研究工作，曾被聘请为教育部人文社会科学重点研究基地重庆工商大学长江上游经济研究中心研究员，南开大学国际保险研究所兼职研究员。
研究领域是保险学与货币金融学。
已主持承担完成国家和省部级资助课题多项，如“农业风险转移机制创新与保险类金融衍生品设计研究”、“基于Monte-Carlo的车险NCD费率精算实验设计研究”、“企业补充保险与商业保险协调发展研究”、“货币流通速度波动与经济周期波动间的关系研究”、“数字现金对货币供求的影响机理研究”等。
已在《金融研究》、《保险研究》、《南开经济研究》等刊物发表论文多篇。
已出版《中国保险业最优增长研究》、《中国保险业重大现实问题》、《保险案例评析与思考》、《多样化商业责任保险产品组合设计与营销》等著译作多部。
【参考教材及教学光盘】教材：郭松平、赵春梅编著，《保险营销学》，中国金融出版社，2001年第1版，2003年第2次印刷•订价：￥19.80参考教材：1.《保险营销学》，粟芳，上海财经大学出版社，2006.42.《保险营销理论与案例评析》，姚海明，复旦大学出版社，20043. 《服务管理与营销：基于顾客关系的管理策略》Chritian·Gronroos,韩经伦译，电子工业出版社，2004.7期刊类：(1) 《保险研究》（北京）(2) 《中国保险经营》（北京）(3) 《市场营销导刊》（北京）报纸类：(1) 《中国保险报》(北京)(2) 《中国经营报》(北京)(3) 《经济观察报》（北京）网上文献：中国保险网http// 中国营销传播网【教学大纲正文】《保险营销学》课程教学大纲本课程修读对象为财政金融学院保险专业和金融学专业本科生。
该课程以保险营销的基本理论与保险营销实践为研究对象，系统地阐述了保险营销的基本理论思想，详尽介绍了保险营销市场机会的获得、保险营销战略规划与决策、保险营销策略的制定、保险营销活动的控制管理等内容。
本课程大致由五部分九章构成。
本课程的先导专业基础课程是保险学原理、人身保险、财产保险。
主要教学目标：通过本课程的学习，要求学生了解并掌握保险营销的理念，使学生到实践中能很快将理论与实践相结合，并能适应今后保险实践的发展。
本课共4学分，最低学习时间为120学时，其中课件学习时间不低于60学时。
本课采用网上授课和教师指导自学相结合的学习方法，学生必须按教学大纲的要求、根据教学内容完成所有作业、通过阶段测试和期末考试合格后方可取得相应学分；其中平时作业（含网络考勤、参与答疑分数、在线考试）占总成绩的30%，期末考试占总成绩的70%。
期末考试将采用教学点集中卷面考试方式。
目录第一章保险营销 (8)第一节保险营销基本知识 .................................................................................. 错误！未定义书签。
一、营销学概述 ................................................................................................ 错误！未定义书签。
二、保险营销内涵 ............................................................................................ 错误！未定义书签。
第二节保险营销基本理论 .................................................................................. 错误！未定义书签。
一、保险营销程序 ............................................................................................ 错误！未定义书签。
二、保险营销理论 ............................................................................................ 错误！未定义书签。
第二章保险市场 . (8)第一节保险市场概述 ........................................................................................ 错误！未定义书签。
一、保险市场内涵 ............................................................................................ 错误！未定义书签。
二、保险市场机制 ............................................................................................ 错误！未定义书签。
第二节保险市场环境 .......................................................................................... 错误！未定义书签。
一、世界保险市场环境 .................................................................................... 错误！未定义书签。
二、中国保险市场环境 .................................................................................... 错误！未定义书签。
第三章保险市场结构与行为 . (9)第一节保险市场结构 ............................................................................................ 错误！未定义书签。
一、保险市场结构概述 .................................................................................... 错误！未定义书签。
二、保险市场集中度 ........................................................................................ 错误！未定义书签。
三、保险产品差异化对市场结构的影响 ........................................................ 错误！未定义书签。
四、进入和退出对保险市场结构的影响 ........................................................ 错误！未定义书签。
第二节保险市场行为 .......................................................................................... 错误！未定义书签。
一、保险市场行为概述 .................................................................................... 错误！未定义书签。
二、保险产品定价行为 .................................................................................... 错误！未定义书签。
三、保险市场组织行为 .................................................................................... 错误！未定义书签。
四、世界保险市场结构和行为 ........................................................................ 错误！未定义书签。
五、中国保险市场结构和行为 ........................................................................ 错误！未定义书签。
第四章个人家庭保险需求 (10)第一节人身风险与个人家庭保险需求 ................................................................ 错误！未定义书签。