2002年至2014年银行同业拆借利率月度数据
2014_1004_最新全国主要各大银行利率表
3.08 3.08 3.08 3.08 3.08 3.08 2.8 3.08 3.08 3.08 3.08 3.08 2.8 3.08 3.06 3.08 3.08 3.08 3.08 3.08 3.08 3.08 3.08 3.08 3.08 3.08 3.08 3.08 3.08 3.08 3.08 3.08 3.08 3.08 3.08 3.08
3.08 3.08 3.08 3.08 3.08 3.05 3.08 2.8 3.08 3.08 3.08 3.08 3.08 3.08 3.08 3.08 3.08 3.08 3.08 3.08 3.08 3.08 3.08 3.08 3.08 3.05 3.08 3.08 3.08 3.08 3.08 3.08 3.08 3.08 3.08 3.08
5.225 5.225 5.225 5.225 5.225 4.75 5.225 4.75 5.225 5.225 5.225 5.225 5.225 5.225 5.225 5.225 5.225 5.225 5.225 5.225 5.225 5.225 5.225 5.225 5.225 4.75 5.225 5.225 5.225 4.75 5.225 5.225 5.225 4.75 5.225 5.225
0.385 0.385 0.385 0.385 0.385 0.385 0.385 0.35 0.385 0.385 0.385 0.385 0.385 0.385 0.385 0.385 0.385 0.385 0.385 0.385 0.385 0.385 0.385 0.385 0.385 0.35 0.385 0.385 0.385 0.385 0.385 0.385 0.385 0.385 0.385 0.385
2014年金融统计数据报告
2014年金融统计数据报告一、广义货币增长12.2%，狭义货币增长3.2%12月末，广义货币(M2)余额122.84万亿元,同比增长12.2%，增速分别比上月末和上年末低0.1个和1.4个百分点；狭义货币(M1)余额34.81万亿元,同比增长3.2%，增速与上月末持平，比上年末低6.1个百分点；流通中货币(M0)余额6.03万亿元,同比增长2.9%。
2014年净投放现金1688亿元。
二、2014年人民币贷款增加9.78万亿元，外币贷款增加582亿美元12月末，本外币贷款余额86.79万亿元，同比增长13.3%。
月末人民币贷款余额81.68万亿元，同比增长13.6%，增速比上月末高0.2个百分点，比上年末低0.5个百分点。
2014年人民币贷款增加9.78万亿元，同比多增8900亿元。
分部门看，住户贷款增加3.29万亿元，其中，短期贷款增加1.06万亿元，中长期贷款增加2.23万亿元；非金融企业及其他部门贷款增加6.48万亿元，其中，短期贷款增加1.40万亿元，中长期贷款增加3.83万亿元，票据融资增加9574亿元。
12月份人民币贷款增加6973亿元,同比多增2149亿元。
月末外币贷款余额8351亿美元，同比增长7.5%，全年外币贷款增加582亿美元。
三、2014年人民币存款增加9.48万亿元，外币存款增加1084亿美元12月末，本外币存款余额117.37万亿元，同比增长9.6%。
月末人民币存款余额113.86万亿元，同比增长9.1%，增速分别比上月末和上年末低0.5个和4.7个百分点。
2014年人民币存款增加9.48万亿元，同比少增3.08万亿元。
其中，住户存款增加4.14万亿元，非金融企业存款增加1.97万亿元，财政性存款增加5531亿元。
12月份人民币存款增加7229亿元，同比少增4281亿元。
月末外币存款余额5735亿美元，同比增长30.8%，全年外币存款增加1084亿美元。
四、12月份银行间市场同业拆借和质押式债券回购月加权平均利率均为3.49%2014年,银行间人民币市场以拆借、现券和债券回购方式合计成交302.44万亿元，日均成交1.21万亿元，日均成交同比增长28.5%。
月度数据(1999年12月-2012年6月)
国家外汇储备规模（1999年12月-2012年6月）来源：人民银行网站单位：亿美元1999年12月1,546.752000年1月1,561.002000年2月1,565.592000年3月1,568.202000年4月1,568.462000年5月1,580.192000年6月1,585.682000年7月1,585.962000年8月1,592.172000年9月1,600.922000年10月1,613.442000年11月1,639.112000年12月1,655.742001年1月1,686.232001年2月1,747.732001年3月1,758.472001年4月1,771.782001年5月1,790.002001年6月1,808.382001年7月1,844.922001年8月1,900.532001年9月1,957.642001年10月2,030.292001年11月2,083.152001年12月2,121.652002年1月2,174.002002年2月2,235.312002年3月2,276.052002年4月2,338.242002年5月2,384.732002年6月2,427.632002年7月2,465.342002年8月2,530.902002年9月2,586.302002年10月2,655.392002年11月2,746.252002年12月2,864.072003年1月3,044.602003年2月3,082.502003年3月3,160.102003年4月3,262.912003年5月3,400.612003年6月3,464.762003年7月3,564.862003年11月4,203.61 2003年12月4,032.51 2004年1月4,157.20 2004年2月4,266.39 2004年3月4,398.22 2004年4月4,490.17 2004年5月4,585.60 2004年6月4,706.39 2004年7月4,829.82 2004年8月4,961.69 2004年9月5,145.38 2004年10月5,424.43 2004年11月5,738.82 2004年12月6,099.32 2005年1月6,236.46 2005年2月6,426.10 2005年3月6,591.44 2005年4月6,707.74 2005年5月6,910.12 2005年6月7,109.73 2005年7月7,327.33 2005年8月7,532.09 2005年9月7,690.04 2005年10月7,849.02 2005年11月7,942.23 2005年12月8,188.72 2006年1月8,451.80 2006年2月8,536.72 2006年3月8,750.70 2006年4月8,950.40 2006年5月9,250.20 2006年6月9,411.15 2006年7月9,545.50 2006年8月9,720.39 2006年9月9,879.28 2006年10月10,096.26 2006年11月10,387.51 2006年12月10,663.44 2007年1月11,046.92 2007年2月11,573.72 2007年3月12,020.31 2007年4月12,465.66 2007年5月12,926.71 2007年6月13,326.25 2007年7月13,852.00 2007年8月14,086.412007年12月15,282.49 2008年1月15,898.10 2008年2月16,471.34 2008年3月16,821.77 2008年4月17,566.55 2008年5月17,969.61 2008年6月18,088.28 2008年7月18,451.64 2008年8月18,841.53 2008年9月19,055.85 2008年10月18,796.88 2008年11月18,847.17 2008年12月19,460.30 2009年1月19,134.56 2009年2月19,120.66 2009年3月19,537.41 2009年4月20,088.80 2009年5月20,894.91 2009年6月21,316.06 2009年7月21,746.18 2009年8月22,108.27 2009年9月22,725.95 2009年10月23,282.72 2009年11月23,887.88 2009年12月23,991.52 2010年1月24,152.21 2010年2月24,245.91 2010年3月24,470.84 2010年4月24,905.12 2010年5月24,395.06 2010年6月24,542.75 2010年7月25,388.94 2010年8月25,478.38 2010年9月26,483.03 2010年10月27,608.99 2010年11月27,678.99 2010年12月28,473.38 2011年1月29,316.74 2011年2月29,913.86 2011年3月30,446.74 2011年4月31,458.43 2011年5月31,659.97 2011年6月31,974.91 2011年7月32,452.83 2011年8月32,624.99 2011年9月32,016.832012年1月32,536.31 2012年2月33,096.57 2012年3月33,049.71 2012年4月32,989.13 2012年5月32,061.09 2012年6月32,400.05。
2002年至2012年的人民银行存贷款基准利率表20120608
1.31 0.95 1.49
1.31 0.95 1.49
1.21 0.85 1.39
1.31 0.935 1.49
项目及调整日
1.17 1.17 1.17 0.81 0.81 0.81 0.81 0.85 1.71 1.71 1.71 1.35 1.35 1.35 1.35 1.39 08.9.16 02.2.21 04.10.29 06.8.19 07.3.1807.5.19 07.7.21 07.8.22 07.9.15 07.12.21 (未调 08.10.9 08.10.30 08.11.27 08.12.23 10.10.20 10.12.26 11.2.9 整)
三、协定存款 四、通知存款 一天 七天
11.4.6 11.07.07 11.07.07 11.07.07 项目及调整日
1.71 2.07 2.25 2.70 3.24 3.60
1.80 2.25 2.52 3.06 3.69 4.14
1.98 2.43 2.79 3.33 3.96 4.41
2.07 2.61 3.06 3.69 4.41 4.95
2.34 2.88 3.33 3.96 4.68 5.22
2.61 3.15 3.60 4.23 4.95 5.49
金融机构人民币存款基准利率调整表
单位：年利率% 利 率
项目及调整日 一、活期存款 二、定期存款 （一）整存整取 三个月 半年 一年 二年 三年 五年 （二）零存整取 、整存零取、存 本取息 一年 三年 五年 08.9.16 02.2.21 04.10.29 06.8.19 07.3.1807.5.19 07.7.21 07.8.22 07.9.15 07.12.21 (未调 08.10.9 08.10.30 08.11.27 08.12.23 10.10.20 10.12.26 11.2.9 整) 0.72 0.72 0.72 0.72 0.72 0.81 0.81 0.81 0.72 0.72 0.72 0.72 0.36 0.36 0.36 0.36 0.40
中国货币市场概述
的中国货币市场一货币市场交易总量与结构货币市场是各类金融机构融通短期资金的金融市场，通常期限在一年以下，金融机构参与其中以满足流动性为主要目的。
货币市场尽管是以短期限为主的交易市场，但它在整个金融市场中占有重要位置，发挥着重要作用。
一方面，货币市场为银行、企业提供流动性的管理手段，使其资金配置在收益和流动性方面保持平衡；另一方面，货币市场是货币当局实施货币政策中的重要环节，其传导是否通畅直接关系到货币政策的实施效果。
近年来，中国货币市场交易的品种逐年丰富，目前包括债券回购、拆借、商业票据贴现、同业存单等多个品种。
本报告的分析主要集中于债券回购、同业拆借、票据市场三大交易板块。
近十年来，货币市场经历迅猛增长，2016年前三季度市场交易规模达到607万亿元，是2007年交易规模的9.25倍，这意味着市场的年均增速为29.0%。
分市场看，2016年前三季度银行间债券回购、同业拆借及票据贴现的交易规模分别为462.3万亿元、74.5万亿元、70.2万亿元（见图1）。
货币市场呈现如此快速增长的势头，其主要原因可以概括为以下几个方面。
第一，金融深化的结果。
随着经济的发展，金融对经济的促进作用越发明显，金融深化的一个重要表现是金融资产占GDP的比重越来越高。
此外，伴随着金融深化，金融结构也逐渐转向直接融资，这是金融效率提高的直接表现。
根据发达国家的经验，在直接融资中债券融资占据更为基础性的地位，债券一级市场的发展为货币市场提供了基础性条件。
根据中国人民银行的统计，债券融资占社会融资的比重在2007年以前一直小于股票融资的比重，此后呈趋势性壮大态势。
2010年债券融资占社会融资的比重首次超过10%，2015年达到19.1%。
第二，利率市场化的内在要求。
利率市场化的本质是使市场在资金定价中发挥基础性作用，其表现形式为资金脱媒，即各种形式的储户资金与金融市场直接联系，其中最为重要的是货币市场。
当需求面以银行理财、券商集合理财、投资连结保险、互联网票据等形式对货币市场的发展提出强烈诉求时，货币市场供给面规模扩大化和产品日益丰富化就成为自然之势。
利率历次调整一览
一年期定期存款利率 9.18%上调到 上调到 1993 年 07 月 11 日 10.98% 1993 年 05 月 15 日 各档次定期存款年利率平均提高 2.18% 各项贷款利率平均提高 0.82% 1.80%
首个交易日沪指下 跌 23.05 点 首个交易日沪指下 跌 27.43 点
当前存贷款基准利率一览
项 目 存款 活期存款 整存整取定期存款 三个月 半 年 一 年 二 年 三 年 五 年 贷款 六个月 一 年 一至三年 三至五年 五年以上 个人住房公积金贷款 个人住房公积金贷款 五年以下（含五年） 4.25 五年以下（ 含五年） 五年以上 4.70 4.45 4.90 0.20 0.20 5.85 6.31 6.40 6.65 6.80 6.10 6.56 6.65 6.90 7.05 0.25 0.25 0.25 0.25 0.25 2.85 3.05 3.25 4.15 4.75 5.25 3.10 3.30 3.50 4.40 5.00 5.50 0.25 0.25 0.25 0.25 0.25 0.25 0.50 0.50 0 调整前利率%调整后利率 调整前利率 调整后利率% 调整幅度 调整时间 调整前 2011 年 7 月 7 日 2011 年 4 月 5 日 2011 年 2 月 9 日 2010 年 12 月 26 日 2010 年 10 月 20 日 2008 年 12 月 23 日 2008 年 11 月 27 日 2008 年 10 月 30 日 2008 年 10 月 09 日 2008 年 09 月 16 日 2007 年 12 月 21 日 2007 年 09 月 15 日 2007 年 08 月 22 日 2007 年 07 月 21 日 2007 年 05 月 19 日 2007 年 03 月 18 日 2006 年 08 月 19 日 2006 年 04 月 28 日 2005 年 03 月 17 日 2004 年 10 月 29 日 2002 年 02 月 21 日 1.98% 2.25% 3.25% 3.00% 2.75% 2.5% 2.25% 2.52% 3.60% 3.87% 4.14% 4.14% 3.87% 3.60% 3.33% 3.06% 2.79% 2.52% 2.25% 2.25% 调整后 3.50% 3.25% 3.00% 2.75% 2.5% 2.25% 2.52% 3.60% 3.87% 4.14% 4.14% 3.87% 3.60% 3.33% 3.06% 2.79% 2.52% 2.25% 提高了住房贷款利率 2.25% 1.98% 0.27% -0.27% 5.31% 5.85% 5.58% 5.31% 0.27% -0.54% 调整幅度 0.25% 0.25% 0.25% 0.25% 0.25% -0.27% -1.08% -0.27% -0.27% 0.00% 0.27% 0.27% 0.27% 0.27% 0.27% 0.27% 0.27% 0.00% 调整前 6.31% 6.06% 5.81% 5.56% 5.31% 5.58% 6.66% 6.93% 7.20% 7.47% 7.29% 7.02% 6.84% 6.57% 6.39% 6.12% 5.85% 5.58% 调整后 6.56% 6.31% 6.06% 5.81% 5.56% 5.31% 5.58% 6.66% 6.93% 7.20% 7.47% 7.29% 7.02% 6.84% 6.57% 6.39% 6.12% 5.85% 调整幅度 0.25% 0.25% 0.25% 0.25% 0.25% -0.27% -1.08% -0.27% -0.27% -0.27% 0.18% 0.27% 0.18% 0.27% 0.18% 0.27% 0.27% 0.27% 沪市 1.14% -0.89% -1.9% -0.68% -4.55% 1.05% 2.55% -0.84% -4.47% 1.15% 2.06% 0.50% 3.81% 1.04% 2.87% 0.20% 1.66% -0.96% -1.58% 1.57% 深市 1.18% -1.53% -2.02% -0.14% -4.69% 2.29% 1.91% -2.40% -0.89% 1.10% 1.54% 2.80% 5.38% 2.54% 1.59% 0.20% 0.21% 0.21% -2.31% 1.40% 贷款基准利率 消息公布次日指数涨跌
历年人民币存贷款利率(截止2010年11月30日)
2016年全国银行间同业拆借利率
1年
1-Year 交易量 Trading Volume 加权平均利 率(%) Weighted Average Interest Rate(%) 交易量合计 加权平均利 率（%） Weighted Average Interest Rate(%)
Total Trading Volume
3.21 3.19 3.37
180875
2.11 2.09 2.09
6-Month 交易量 Trading Volume
552 105 361
1018
3.02 2.99 2.86
113 124 48
284
3.28 2.87 2.92
3361
2.91 2.77 2.64
60 74 77
210
3.38 3.10 3.05
数据来源：中国外汇交易中心。 Source:China Foreign Exchange Trading System.
全国银行间同业拆借交易统计表
Statistics of Interbank Lending
1个月
1-Month 交易量 Trading Volume 加权平均利 率(%) Weighted Average Interest Rate(%)
2个月
2-Month 交易量 Trading Volume 加权平均利 率(%) Weighted Average Interest Rate(%)
3个月
3-Month 交易量 Trading Volume 加权平均利 率(%) Weighted Average Interest Rate(%)
4个月
4-Month 交易量 Trading Volume 加权平均利 率(%) Weighted Average Interest Rate(%)