开放式基金基金账户类指南
开放式证券投资基金及证券公司集合资产管理计划登记结算业务运作指引
开放式证券投资基金及证券公司集合资产管理计划登记结算业务运作指引各基金业务参与人：为了规范我公司开放式证券投资基金及证券公司集合资产管理计划（以下统称“基金”）登记结算业务的日常业务运作及基金业务数据传输，进一步明确基金登记结算业务相关办理规定，明确基金业务参与人的业务职责，保护投资者的合法权益，我公司制定了《开放式证券投资基金及证券公司集合资产管理计划登记结算业务运作指引》，请在办理我公司相关基金业务时遵照执行。
特此通知。
中国证券登记结算有限责任公司2011年8月3日第一章总则第一条为了规范开放式证券投资基金及证券公司集合资产管理计划（以下统称“基金”）登记结算业务运作，明确管理人、基金销售机构等参与主体的业务职责，根据中国证券登记结算有限责任公司（以下简称“本公司”）《开放式证券投资基金及证券公司集合资产管理计划份额登记及资金结算业务指南》及相关业务规定制定本业务运作指引。
第二条管理人、基金销售机构通过本公司电子化基金登记结算系统（以下简称“基金系统”）办理相关基金登记结算业务时须遵照本业务运作指引的相关规定。
本业务运作指引中的业务用语含义除特别说明外，与《开放式证券投资基金及证券公司集合资产管理计划份额登记及资金结算业务指南》中的含义一致。
第四条本公司将根据基金系统最新发展不时更新本业务运作指引，并及时通过本公司网站（)对基金业务参与人进行发布。
第二章基金系统工作时间安排第五条本公司基金系统工作日为境内证券交易所交易日。
第六条在基金系统工作日，本公司接收基金销售机构申报的基金账户类及交易类业务申请，及向基金销售机构发送基金交易回报、基金份额对账等数据。
基金销售机构在非基金系统工作日期间（如周六、日或节假日）受理的基金账户类及交易类业务申请，应将其归入下一个基金系统工作日的基金账户类及交易类业务申请数据中一并发送给本公司。
第七条在基金系统工作日，本公司接收管理人发送的基金动态信息文件、基金交易确认数据，及向管理人发送基金交易待确认、交易回报、基金份额对账等数据。
深圳证券交易所上市开放式基金 登记结算业务指引
深圳证券交易所上市开放式基金登记结算业务指引第一章总则第一条 为规范深圳证券交易所上市开放式基金登记结算相关业务，根据《上市开放式基金登记结算业务实施细则》和《开放式证券投资基金及证券公司集合资产管理计划登记结算业务指南》等中国证券登记结算有限责任公司（以下简称“本公司”）相关规定，制定本指引。
第二条 本指引所称深圳证券交易所上市开放式基金（以下简称“深证LOF”）是指可在深圳证券交易所(以下简称“深交所”)认购、申购、赎回及交易的开放式基金。
投资者既可通过作为深交所会员单位的场内证券经营机构（以下简称“场内证券经营机构”）认购、申购、赎回及交易深证LOF份额，也可通过商业银行、证券公司、基金公司直销等场外基金销售机构(以下简称“场外基金销售机构”)认购、申购和赎回深证LOF份额。
第三条 经深交所及本公司认可，具有基金销售业务资格的场内证券经营机构可通过深交所交易系统参与深证LOF 的申购、赎回业务；经深交所认可，具有基金销售业务资格的场内证券经营机构可通过深交所交易系统参与深证LOF的认购业务；所有场内证券经营机构可通过深交所交易系统参与深证LOF的交易业务。
第四条 基金管理人、基金销售机构应按照本公司相关规定办理参与深证LOF业务的相关手续。
本公司总部统一向基金管理人提供基金持有人名册、场内和场外份额明细、账户资料等相关数据资料和相关登记结算服务。
第二章基金简称、代码和账户第一节 基金简称和代码第五条 深证LOF获准发行后，基金管理人可向深交所申请深证LOF的代码及简称。
场内证券经营机构、场外基金销售机构办理深证LOF业务使用相同的基金代码及简称。
第二节 证券账户和基金账户第六条 本公司对深证LOF份额实行分系统登记。
投资者通过场内证券经营机构认购、申购、买入所得的深证LOF 份额登记在本公司深圳分公司证券登记结算系统（以下简称“证券登记系统”）；投资者通过场外基金销售机构认购、申购所得的深证LOF份额登记在本公司开放式基金登记结算系统（以下简称“TA系统”）。
开放式基金的六种分类
开放式基金的六种分类导语：基金分为股票基金、混合基金、债券基金、货*市场基金等不同类型，投资人投资不同类型的基金将获得不同的收益预期，也将承担不同程度的风险。
一般来说，基金的收益预期越高，投资人承担的风险也越大。
根据投资的目标不同，一般开放式基金可分为六类:1.收入型基金目标在于获取最大的当期收入，投资于各种可以带来收入的有价*券。
通常又可分为两类，即固定收入型基金和股票收入型基金。
固定收入型基金的主要投资对象是债券和优先股股票。
比较起来，固定收入型基金的收益率较高，但长期成长的潜力较小。
利率波动时，净资产价值也较易影响。
股票收入型基金的成长潜力较大，但比较容易受股市波动的影响。
一般而言，收入型基金较适合较保守的投资者和退休者。
2.成长型基金成长型基金重视资金的长期稳定而持续的增长，是投资基金中数量最大的一种。
基金选择的公司一般成长*很好，通常目标是所构建的投资组合的业绩增幅要比大盘的高;成长型基金的红利收入通常比收入型基金少，这种基金的净值波动较大，风险也较大。
3.平衡型基金追求资本的成长和当期收入。
平衡型基金最大的特点就是将资金分散投资于股票和债券。
这样使得基金的净资产较稳定，收入和成长*呈适度发展趋势。
因此，平衡型基金的风险较低，适合于资金量小的中小投资者，属于保守型投资。
4.成长及收入型基金成长及收入型基金与平衡型基金相似，也是追求资本的长期*和当期收入。
通常这种基金的成长*稍重于收入。
但为了考虑收入，所投资的股票，必须也能分配红利，这与成长型基金投资于成长潜力大但红利甚小的股票有很大不同。
这种基金的投资策略保守，也比较适合资金不多的中小投资者。
5.积极成长型基金也可称作高成长型基金。
积极成长型基金追求的是资本的最大增值，有时是短期内的最大增值。
这种基金的资产投资于有高成长潜力的股票和其他*券，通常很少付红利或根本不付红利，因为基金追求高成长，将盈利转入了留存盈余。
这类基金的投机*较大，适合愿意承担高风险的投资者。
工商银行基金开户说明
（1）网上赎回 查看流程>>
（2）电话赎回 查网点赎回
携带本人有效身份证件和理财金账户卡（或牡丹灵通卡、牡丹灵通卡e时代）到工行营业网点办理。
4、基金交易明细查询
由于基金公司的交易数据不能实时传送，基金申购、赎回等交易明细，需要在T+2日以后方可查询（T为交易当天）。对于认购交易的基金，需要待该基金发行期满以后，才能查询。
2、基金认购或申购
基金认购是指购买正处在发行期内的基金，认购的基金在发行期不能卖出。（也就是新推出的基金，不建议买这种）初始认购金额为个人最低认购金额的整数倍，但不能高于最高认购金额；追加认购金额=个人最低追加认购金额+交易级差×N（N为整数）。
基金申购是指购买发行期已结束的基金，申购的基金可以随时卖出。（也就是老基金，建议找些好的老基金来买）首次申购金额＝个人最低申购金额＋交易级差×N（N为整数）；追加申购金额＝个人最低追加申购金额＋交易级差×N（N为整数）。
6. 基金定投业务的每月最低申购额为200元人民币，投资金额级差为100元人民币。目前，工行推出投资期限为3年和5年的两种基金定投品种（分别对应的基金定投品种代码为361和601），划款期限皆为一个月。
7. 若投资人在计划期内未及时交纳基金定投业务计划所规定的款项时，投资人可将上期未交款项与本期应扣款项同时存入指定的资金账户，并均按实际扣款当日基金份额净值计算确认份额。
参考资料：
工商银行基金开户说明
开放式基金是指基金发行的规模可以随着投资人申请购买或要求赎回而随时变动，投资人可以在基金契约规定的开放日内到银行自由买入或卖出的基金。
基金投资是一种利益共享、风险共担的集合证券投资方式，已逐渐成为大众一种重要的投资工具。中国工商银行充分利用自身的技术优势，不断创新服务手段，将网上银行和基金投资相结合，推出了基金频道。其中，基金动态提供最新最快的投资信息；基金评论为您提供专家的分析建议；基金公司视点帮您从基金公司角度了解基金；基金学苑帮您学习了解基金知识和基础操作；基金论坛有专家为您解答基金疑问；代售基金列表让您洞悉基金公司及基金产品近况；基金净值公告提供每日基金行情。
开放式基金账户基本业务申请表(机构)
开放式基金账户基本业务申请表（机构）XX基金管理有限公司提醒您在填写本表前详细阅读本公司所管理的开放式基金的《基金合同》及最新招募说明书，新开账户所有表格为必填,信息变更则必填基金账号及变更事项。
1.申请类型（必须勾选业务办理类型）新开：XX基金账户开户□中登基金账户开户□XX基金账户销户□中登基金账户销户□传真交易□网上交易□变更（必需填写“申请账户名称”、“基金账号”及变更后信息）：基本信息□银行信息□经办人信息□法人信息□是否需要变更中登基金账户信息是✉否✉（如需变更中登账户信息，请登录中国证券登记结算有限公司官网/下载开放式基金账户资料变更申请表，并将所需材料邮寄至我司）。
□直销代办-代办机构____________2.基本信息申请账户名称开户证件类型营业执照□注册登记书□组织机构代码□年金登记号□统一信用代码□其他开户证件号码开户证件有效期营业执照号码或统一信用代码组织机构代码证号税务登记证号码实际控制人机构类型农林牧渔□建筑制造□金融地产□教育卫生□政府机关□其他基金账号（信息变更必填）深圳A股股票账户卡号/ 深圳证券投资基金账号（无则免填）对账单寄送地址邮政编码收件人收件人电话对账单是否寄送是○否○3.银行信息开户银行(全称)银行账户名称银行账号开户银行所在地省市4.经办人信息（*如只有一位经办人，则只填写在账户类经办人处）账户类经办人信息姓名证件类型身份证□其他证件号码证件有效期固定电话传真手机邮箱交易类经办人信息姓名证件类型身份证□其他证件号码证件有效期固定电话传真手机邮箱5.法人信息姓名证件类型身份证□其他证件号码证件有效期6.客户签章本单位确认所填写的上述表格内容均真实、准确、完整，属于本单位真实自主意思表示，并知悉上述信息为办理基金业务关键信息，如有变动将及时通知XX基金进行更新，如相关内容填写与实际不符或未及时变更的，本单位自愿承担一切损失及不利后果。
经办人签字：机构投资者盖章：（单位公章及法定代表人私章）日期：年月日(为您服务的客户经理____________) 本申请表由XX基金管理有限公司留存管理人声明：基金管理人以往的经营业绩，不代表基金未来业绩。
机构客户业务指南
机构客户业务指南第一部分：账户类业务（开户）您需要填写的表单有：1、填写合格并且加盖单位公章的《开放式基金账户类业务申请书（机构）》2、加盖单位公章和法定代表人签章的《基金业务授权委托书》；3、《预留印鉴卡》一式两份（公章、法定代表人章、经办人签章或签名，如需回寄，请提供一式三份）；4、加盖单位公章的《传真协议》（如需回寄，请提供两份）；5、加盖单位公章的《网上交易（机构版）服务协议》（如需回寄，请提供两份）；6、加盖预留印鉴章的《机构投资者风险承受力调查问卷》；一键下载开户材料打包文件一键下载表单填写示例一般机构投资者开户须提供的材料1、加盖单位公章的企业营业执照（正本或副本）复印件（事业单位、社会团体或其他单位可使用有权部门的批文、开户证明或登记证书原件及加盖单位公章的复印件）；2、加盖单位公章的组织机构代码证复印件；3、加盖单位公章的税务登记证复印件；4、加盖单位公章的指定银行账户的银行《开户许可证》或《开立银行账户申报表》复印件；5、加盖单位公章的法定代表人有效身份证件（身份证、军人证、护照等）复印件（二代身份证需复印正反面）；6、加盖单位公章的经办人有效身份证件（身份证、军人证、护照等）复印件（二代身份证需复印正反面）；其他机构投资者：企业年金客户须提供的材料1、加盖单位公章的企业营业执照（正本或副本）复印件（事业单位、社会团体或其他单位可使用有权部门的批文、开户证明或登记证书原件及加盖单位公章的复印件）；2、加盖单位公章的组织机构代码证复印件；加盖单位公章的税务登记证复印件；3、加盖单位公章的指定银行账户的银行《开户许可证》或《开立银行账户申报表》复印件；4、加盖单位公章的法定代表人有效身份证件（身份证、军人证、护照等）复印件（二代身份证需复印正反面）；5、加盖单位公章的经办人有效身份证件（身份证、军人证、护照等）复印件（二代身份证需复印正反面）；6、加盖单位公章的“企业年金计划确认函”；7、加盖托管人公章的托管合同复印件；8、加盖投资管理人公章的投管合同复印件；9、加盖公章的企业年金管理机构资格证书复印件。
中国证券登记结算有限公司深圳分公司交易型开放式指数基金登记结算业务指南
中国证券登记结算有限公司深圳分公司交易型开放式指数基金登记结算业务指南文章属性•【制定机关】•【公布日期】•【字号】•【施行日期】•【效力等级】地方规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】金融债券,证券正文中国证券登记结算有限公司深圳分公司交易型开放式指数基金登记结算业务指南目录一、市场参与人参与ETF业务1.1投资者使用账户1.2结算参与人参与ETF认购结算业务1.3结算参与人参与ETF交易结算业务1.4代办证券公司（PD）申请参与ETF申购、赎回结算业务1.5基金管理人申请参与ETF登记结算业务二、基金份额认购2.1基金认购方式2.2现金认购2.3组合证券认购2.4 ETF募集失败的协助工作三、登记托管3.1申请开立ETF证券账户3.2初始登记3.3变更登记3.4 代理发放红利3.5 持有人名册服务3.6其他托管业务四、清算交收4.1结算基本原则4.2 ETF清算交收内容及时间安排4.3清算4.4交收4.5资金划拨五、风险管理5.1结算参与人管理5.2代办证券公司履约保证金账户的管理5.3资金交收违约处理5.4证券交收违约处理5.5待处分证券处置六、数据发送6.1发行认购的清算交收数据6.2交易、申购及赎回的清算交收数据6.3履约保证金调整数据6.4数据接口下载七、附则7.1本公司收费标准7.2深交所及其他机构收费7.3业务咨询电话7.4查询网站附件1、ETF申购赎回交收履约保证金账户申请表附件2、ETF基金资金结算账户申请表附件3、指定收款账户证明附件4、ETF上网发行划款通知附件5、ETF发行登记申报书表1、ETF发行登记申请表表2、指定联络人授权委托书表3、组合证券调入证券认购专户申请表表4、网上认购资金利息折份额登记申请表5、组合证券调入ETF证券账户申请表附件6、批量调账数据接口附件7、机构证券账户注册申请表附件8、网下证券登记数据接口附件9、金钱权益转移申请表附件10、基金份额标准化登记申请附件11、待处分证券申报表本指南所称交易型开放式指数基金（以下简称“ETF”），是指经依法募集的，以跟踪特定证券指数为目标的开放式基金，其基金份额用组合证券进行申购及赎回，并在深圳证券交易所（以下简称“深交所”）上市交易。
中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司交易型开放式基金登记结算业务指南
中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司交易型开放式基金登记结
算业务指南
各市场参与人：
为适应深交所ETF市场发展，本公司结合近期深市ETF业务的变化情况，对《中国证券登记结算有限公司深圳分公司交易型开放式基金登记结算业务指南》（以下简称“《指南》”）进行了修订，主要修订内容概括如下：
一、为配合深交所ETF品种创新，调整了《指南》中关于网下沪深组合证券认购流程的适用范围，从跨市场股票ETF扩大适用于组合证券中含沪深上市证券的创新ETF；同时根据最新业务操作实践，调整了《指南》中关于上述流程的相应表述。
二、根据黄金ETF账户比对功能在技术系统支持与业务实现方式上的新变化，修改《指南》关于黄金ETF账户比对的相关表述。
三、为确保与深交所颁布《证券投资基金交易和申购赎回实施细则》（以下简称《细则》）内容相一致，对《指南》中各类ETF品种的定义进行修改，同时根据《细则》中对债券ETF的新分类方式，相应调整《指南》中债券ETF的相关内容编排。
四、为配合本公司其他相关业务指南的修改，对《指南》相关内容进行调整，修改了ETF资金结算账户开立的相关表述，细化规定了ETF权益分派的具体操作内容。
五、在《指南》中新增ETF发售前的业务技术准备与风险防范工作相关内容，规范基金管理人ETF发售准备工作。
六、修订《指南》中代收代付业务相关内容，规定因补收款项而办理代收代付时，基金管理人的注意事项及责任。
七、对《指南》中部分文字描述、业务表格、收费标准、数据接口与联系方式进行了更新。
第1页。
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XX基金账户类指南
开户
一、普通机构投资者应提交的资料：
1、企业营业执照复印件、组织机构代码证复印件及税务登记证复印件或统一信用代码复印件（若企业已办理三证合一，仅需提供营业执照复印件），加盖公章；
2、法定代表人对所有经办人授权办理业务的授权委托书，加盖公章、法人私章（如私章非法人代表之印章，需提供法人授权书）；
3、法人、业务经办人有效身份证件复印件（所提供经办人身份证需与授权委托书匹配），加盖公章；
4、金融许可证，或相应的业务许可证明文件复印件，加盖公章；
5、预留印鉴卡一式三份，加盖预留印鉴（交易用章与法人私章），经办人签字/章，以及公章（如私章非法人代表之印章，需提供法人授权委托书）；
6、指定交收银行账户说明：开户回执或《开立银行账户申请表》客户联复印件或指定交收行出具的开户证明（写明账户名称、账号、开户行等要素），加盖公章；
7、填妥的《开放式基金账户基本业务申请表》，加盖公章、法定代表人私章，由经办人签字；
8、需开通传真交易服务的机构投资者，需签署传真交易协议一式三份。
9、需开通网上交易服务的机构投资者，需签署《机构网上直销服务协议》一式两份（如无需开通，则无需签署）。
10、填妥的机构投资者风险承受能力调查问卷，加盖预留印鉴，由经办人签字。
11、机构税收居民身份声明文件，加盖公章，由经办人签字。
12、控制人税收居民身份声明文件（仅消极非金融机构1填写）。
13、投资者基本信息表（机构），加盖公章、法人章、经办人签字。
14、投资者基本信息表（产品）（如以产品为开户主体，则需提供）。
注：已向我司提供过备案资料申请书的机构投资者再开户可免提供已备案共性材料。
共性材料的备案可由机构投资者进行选择，并于《开放式基金业务备案资料申请书》上进行修改。
二、特殊类型机构客户应额外提交以下相对应的开户材料：
15、 QFII机构客户除了上述材料以外，还应提供《合格境外机构投资者证券投资业务许可证》复印件，加盖公章。
16、金融机构若以理财产品名义开户，需提供：该理财产品的核准文件、备案通过文件，加盖公章。
17、金融机构若以产品名义开户（如资产管理计划、定向资产管理计划、集合资产管理计划等），应当提供证监会出具的公司取得客户资产管理业务资格的证明文件，以及资产管理合同首尾签章页复印件，加盖公章。
18、保险公司若以保险产品作为开户主体，应提供经营保险业务许可证、该产品获得保监会的相关批复或备案文件。
19、信托公司若以信托产品作为开户主体，应提供银监会核准该公司从事信托业务的资质文件、该产品获银监会核准或备案通过的文件。
1根据《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》第十二条定义
20、如以企业年金计划作为开户主体，管理人应提供加盖公章的该年金获得人力资源和社会保障局的确认函、托管人应提供加盖公章的企业年金基金管理机构资格证书。
信息调整
A、对账单寄送地址与经办人联系方式的变更需要提供以下资料：
1、填妥户名、基金账号以及需变更内容的《开放式基金账户基本业务申请表》，由经办人签字，加盖公章、法人章。
2、经办人身份证明文件(如身份证)复印件，并加盖公章。
B、申请人银行信息的变更：
1、填妥户名、基金账号以及需变更内容的《开放式基金账户基本业务申请表》，由经办人签字，加盖公章、法人章。
2、经办人身份证明文件(如身份证)复印件，并加盖公章。
3、由银行开具体现变更情况的账户说明函或开户回执，并加盖公章。
4、营业执照，或统一信用代码复印件，并加盖公章。
C、法定代表人变更：
1、填妥户名、基金账号以及需变更内容的《开放式基金账户基本业务申请表》，由经办人签字，加盖公章、法人章。
2、经办人身份证明文件(如身份证)复印件，并加盖公章。
3、法人身份证明文件(如身份证)复印件，并加盖公章。
4、营业执照，或统一信用代码复印件，并加盖公章。
D、经办人变更：
1、填妥户名、基金账号以及需变更内容的《开放式基金账户基本业务申请表》，注明新增/删除/修改经办人，由经办人签字，加盖公章、法人章。
2、新经办人身份证明文件(如身份证)复印件，并加盖公章。
3、新经办人授权委托书，加盖公章与法人私章。
4、若预留印鉴含有原经办人签字或私章，应提供一套新预留印鉴卡（一式三份），加盖公章、预留印鉴章，并由经办人签字（一式三份）。
E、申请人名称的变更：
1、填妥户名、基金账号以及需变更内容的《开放式基金账户基本业务申请表》，由经办人签字，加盖公章、法人章。
2、法人有效身份证明文件（如身份证）复印件，并加盖公章。
3、经办人身份证明文件（如身份证）复印件，并加盖公章。
4、营业执照，或统一信用代码复印件，并加盖公章。
5、上级监管机构关于变更的批复或准许函，并加盖公章。
F、申请人证件类型、证件号码变更：
1、填妥户名、基金账号以及需变更内容的《开放式基金账户基本业务申请表》，由经办人签字，加盖公章、法人章。
2、法人有效身份证明文件复印件，并加盖公章。
3、经办人身份证明文件复印件，并加盖公章。
4、营业执照，或统一信用代码复印件，并加盖公章。
5、发证机关出具的有关变更的证明文件（对于变更证件类型，由一方或双方发证机关提供证件持有人为同一法人的有关证明文件）复印件，并加盖公章。
G、专业投资者认定：
1、专业投资者证明文件（证明：最近1年末净资产不低于2000万元，以及最近1年末金融资产不低于1000万元，且具有2年以上债券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历）,加盖公章。
H、投资者类别转化：
1、填妥的《投资者类别转化申请表》，由经办人签字，加盖公章、法人章。
2、投资者转化资质证明文件（证明：最近1年末净资产不低于1000万元，以及最近1年末
金融资产不低于500万元，且为具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的除专业投资者外的法人或其他组织），加盖公章。
3、填妥的《普通投资者类别转化模拟试题》（适用于普通投资者申请转化为专业投资者）。
●销户
投资者办理销户需提供以下资料：
1、填妥户名、基金账号以及经办人信息的《开放式基金账户基本业务申请表》，并加盖公章、法人章；
2、销户企业的企业法人营业执照正本或副本复印件，事业法人、社会团体或其它组织须提供民政部门或主管部门颁发的营业执照复印件或统一信用代码复印件，并加盖公章。
3、经办人身份证复印件，并加盖公章。
●机构客户变更预留印鉴
1、用印完整的《变更预留印鉴通知书》（一式三份），加盖新预留印鉴、法人章、经办人签字，以及公章、法人章。
2、我部收到原件后当天扫描录入系统备案保存，变更申请时间为收到原件当日。
所有账户业务材料需寄送纸质文件，邮寄地址如下：。