大连自贸区金融创新的总体思路及动力机制研究
大连自由贸易园区建立的路径和建议
大连自由贸易园区建立的路径和建议在我国大力发展自由贸易园区建设的时代背景下，大连市必须抓住机遇，争取建立第三批自由贸易园区。
本文以大连市建设自贸园区现状为基础，以上海自贸园区建设经验为借鉴，积极寻找大连建设自由贸易园区的路径，并在此基础上从政策制度、贸易、金融、人才等方面提出相应的建议与思考。
标签：大连自贸园区；路径选择；建议一、大连申请建立自由贸易园区现状上海自贸园区挂牌运行以来，各项改革如火如荼的进行，各方面都取得了一定的成就。
如今，第二批自由贸易园区已经落户广州、天津、福建，第三批自贸园区申报筹备工作已经开启，辽宁省也加紧步伐，积极申请建设自贸园区。
2013年，辽宁省启动了大连自贸园区研究和申办建设工作，形成了初步方案并报国家商务部；2014年7月国务院批准设立东北第一个国家级新区—大连金普新区；2015年3月11日，以辽宁代表团名义提出的《辽宁省申办大连自由贸易园区建议》正式提交十二届全国人大三次会议。
至此，探讨如何加快大连自由贸易园区申请与建设便成为大连市城市发展的重中之重。
二、对上海自贸园区发展的经验借鉴上海自贸园区的建立是上海乃至中国发展的红利，作为“试验田”，上海自贸园区建设与改革在制度创新、服务业开放、负面清单管理、贸易方式转变、金融创新、监管服务创新、金融审慎原则等方面提供了很多值得借鉴的经验。
1.可全面复制推广到大连自贸园区的内容随着国家第十个、东北第一个国家级新区——金普新区的建立，大连同上海一样成为集国家级新区、保税区、保税港区、出口加工区等于一体的城市，协调政府管理，加快政府职能转变，弱化事前审批转变为事后监管；探索监管服务创新，真正做到“一线逐步彻底放开、二线安全高效管住、区内货物自由流动”，都值得大连复制和借鉴。
另外，上海自贸园区的许多通行做法，如“境内关外”的货物贸易监管模式；海关监管采取的负面清单管理；贸易便利化监管措施都可以复制推广到大连海关等特殊监管区域。
辽宁（大连）自贸试验区发展对策分析
度、金融制度、投资贸易等方面改革措施 １５３项。推出了 “容缺受理”“企业投资承诺制”“审批导航”等创新服务 举措，包含营商便利、人才汇集、贸易升级、金融国际化、 航港建设、服务保障等多个方面。这些制度创新为大连 自贸区的发展注入了新的活力。
（二）服务创新促进发展 大连出口退税综合平台应用以来，大幅提高了出口 退税的审核进度。海关等部门出台“通关新政”５０余项， 实施了“智 能 导 航 体 系 ”。大 连 出 入 境 检 验 检 疫 局 创 立 国内首个“远 程 自 助 放 行 系 统 ”，实 现 通 关 “秒 放 ”时 代， 使企业通关速度大大加快，仅通关成本便可为企业节约 近 １５００万元。人民银行在大连自贸区创建“自贸金融在 线服务平台”，为自贸区提供网络金融服务，使新设企业 能够即时开户，即时纳入征信系统管理，即时融资对接， 实现零等待。 （三）企业数量快速增长 据大连信息统计局数据显ห้องสมุดไป่ตู้，截至 ２０１７年末，自贸 区新注册企业 ５４５６家，注册资本达 ６９６７５亿元。其中， 外资企业 ９０家，注册资本 ５４４亿美元；注册资本超过亿 元的企业有 １４６家，注册资本 ３５７０２亿元。企业月均注 册量是挂牌前的 ２倍，大连自贸区企业数量快速增长。
一、辽宁（大连）自贸区发展现状 ２０１７年 ４月，辽宁自贸区大连片区正式挂牌，总面积 为 ５９９６平方公里，包括大连开发区和大连保税区两大 区块，均位于国家级新区大连金普新区范围内，是辽宁自 贸试验区最大的片区。大连金普新区成立于 ２０１４年，是 东北地区第一个国家级新区，新区集自主创新示范区、跨 境电商综试区、开放型经济新体制综合试点试验区、自贸 试验区等多重政策利好于一身，具有良好的发展基础。 （一）制度创新激发活力 大连自贸区自成立至今，已复制推广上海及其他自 贸试验区先进经验 １１６项，建立了负面清单制度，实行了 国际贸易“单一窗口”，成为对外开放的新高地。除复制 其他 自 贸 区 先 进 经 验 外，大 连 自 贸 区 坚 持 创 新，先 行 先 试，推进“互联网 ＋政务服务”建设，出台了有关商事制
加快实施自贸区战略，推动大连服务业快速发展
Regional Economy区域经济 2016年2月127加快实施自贸区战略，推动大连服务业快速发展大连市财贸经济研究所 徐长香 刘亚娟摘 要：服务业已经被确定为“十三五”经济发展的主导产业，是新常态经济发展的动力来源，是一个国家经济发展水平的重要标志。
大连应以自贸区战略实施为契机和载体，加大研究推动服务业快速发展的战略举措。
具体对策措施有以下几个方面：加快研究实施“准入前国民待遇+负面清单”管理模式，不断促进大连服务业对外开放水平；充分利用地理位置优势，优先发展大连航运物流业，实施贸易便利化措施，将大连发展成为转口集散型贸易中心；以金融开放为目标创新金融机制，推动大连金融服务国际化；不断适应自贸区发展要求，大力发展电子信息产业和跨境电商业务，以满足人们日益增长的高品质消费需求。
关键词：大连 自贸区战略 服务业 贸易便利化中图分类号：F719 文献标识码：A 文章编号：2096-0298(2016)02(a)-127-021 服务业已成为自贸谈判和自贸区发展的重要内容自贸区战略是我国在国际经济竞争中争取主动、突显力量、建立新的国际经济格局、抗击本国经济下行压力的重要国家经济战略。
如今我国已经同20多个国家和地区签署了自贸协定，尤其是2014年11月份签署的中韩自贸协定，是我国迄今为止对外商谈覆盖领域最广、涉及国别贸易额最大的自贸协定。
该协定涉及了货物贸易、服务贸易、金融、投资、通信等多个行业，谈判内容涵盖了22个领域、一万两千多种商品，而服务业也是此次谈判的重点内容之一。
电子商务首次在自贸谈判中被涉及，首次单独设立金融服务、电信服务章节，这是我国第一次提出以准入前国民待遇和负面清单模式开展服务贸易和投资谈判的自贸协定。
2013年中国(上海)自由贸易试验区成立，并将发展重点放在金融改革试点上，主要目的是实施金融创新和贸易便利化，大力发展服务业。
金融服务、航运服务、商贸服务、专业服务、文化服务以及社会服务等六大服务领域成为自贸区发展的重要内容，并采取了23条开放措施。
辽宁自贸区设立背景下大连高端金融服务发展研究
辽宁自贸区设立背景下大连高端金融服务发展研究作者：欧福军来源：《合作经济与科技》2018年第06期[提要] 东北老工业基地之一的辽宁，尽管经济基础保持良好，但近些年受诸多因素的影响，辽宁GDP增加速度缓慢，经济发展情况并不乐观。
辽宁自贸区的设立，不仅促进了经济的发展，同时也完善了产业转型，对大连的高端金融服务也产生了较深的影响。
本文首先介绍辽宁自贸区设立背景下大连高端金融服务发展现状，其次分析辽宁自贸区具有的优势，最后对大连高端金融服务业提出发展建议。
关键词：辽宁自贸区;高端金融服务;发展中图分类号：F83 文献标识码：A收录日期：2018年1月4日一、引言金融服务业是推动经济发展的一项重要产业，在当下的经济形式下，辽宁省正在着重建立核心为高端金融服务业的自由贸易园区。
辽宁省大连的自由贸易区着眼于高端金融服务业，对制造业有不可小觑的积极影响。
但是与一些成熟发达的地域相比，还存在许多发展的潜力和机会。
在对辽宁自贸区设立背景下的大连高端金融服务的现状和优势分析后，对如何更好地发展大连高端金融服务业提出了提高高端金融服务创新能力、发展多种高端金融服务手段、科学建立风险管理机制三个方面的建议。
二、辽宁自贸区设立背景下大连高端金融服务现状辽宁自贸区全称辽宁自由贸易实验区，2016年，党中央国务院宣布设立第三批自由贸易实验区，包括辽宁省、四川省、浙江省、河南省、湖北省、重庆市、陕西省七个地区。
2017年春季，国务院发布了辽宁自贸区的总体发展方案，确定实施范围120平方公里，包括三个分区，其中大连区近60平方公里，具体为大连出口加工区、大连保税区、大连大窑湾保税港区，营口区和沈阳区都约为30平方公里。
辽宁自贸区的战略定位是积极调整经济结构、改革市场取向机制、提高老工业基地的对外开放能力和竞争水平。
以建设金融服务完善、高端产业密集、法制监管高效的高水平能引领东北地区高速发展的经济自贸区为目标。
2017年4月，辽宁自贸区在沈阳市揭牌成立。
东北财经大学自贸区(大连)创新金融研究中心
论 卜Ｊ实 践 课 题 进 行 ｝项 研 究 ； 和：极 参 ｊ辽 宁 ｆ】ＩｌＪ贸 易试 验 Ｉ墨大适 Ｉ；ｌ墨 （．『ｆ一发 ｌ爰） 金融 产 ，ｌｋ发
展 规 ｌ王ｌ＝设 ， 为促 进 金 融 招 商和 顼 Ｉ】落 地 Ｌ作 提 供 钾 力 史持
东 北 蚶 终 欠学 ｆ】贸 （夫谴）创 斯 金 融 研 究 ·ｌ，心 进设 ： 旨 足 充分 发 挥 与等 校 服 务社 会 的
队 ， 旧 绕 ｆ】由 贸 易试 验 区 金 融 厅放 创 新 发 展 问 题 ，卜展 球础性 、 前 瞻性 、 战略 性 和 埘 策性 研
究 根 据 大连 经 济 技 术 开发 区 的 实 际 矗 哎 ， ．ｒｆ一展 辽 宁 ｝】Ｉ 贸 易试 验 大连 区 深 层 次 的 、 彳『
针 对 性 的 仓融 等题研 究 ； ¨４绕 辽 宁 ｆｊ ＩＪ贸 易 试验 压 欠琏 Ｊ｛区仓 融 开放 勺创 新 发 展 过 牡 ，ｔ，的 理
东北财 经 大学 自贸 区 （大连）创新金 融研 究中心
东北财经 大学 自贸 区 （大连）创新 金融研 究中心 （以下简称 中心） 是由 东北财 经 大学辽
宁 （大连） 自贸 区研 究院、 东北财 经 大学金融 学院、 东北财经 大学研 究生院等组建 的专 门从 事 ｝】Ｉ量，贸 易实 验 区 金 融 开放 创 新 改 革 与 发展 研 究 的 非营 利 性 组 织 。 巾心 依 托 东北 财 经 大学 的
略 举措 ２０１ ７年４月１ ０日， 中 阎（辽 宁）自山 贸 易 试验 区正 式 挂 牌 成 立 ， 辽 宁 自山 贸 易试 验 区的
主妥职 责是 落实中共 中央 关于加快 市场取 向体 制机制改革 、推动 结构 调 整的要 求 ，着力打 造
大连自贸区金融创新问题与对策研究★
【摘要】设立自贸区是对外开放新格局的体现，大连自贸区在发展过程中重视金融与实体经济融合，推动金融行业创新发展。
但与此同时也面临着购买力相对较弱、工业技术较为落后、高新技术产业更是寸步难行等诸多问题。
文章对大连自贸区金融创新现状进行分析，总结出目前自贸区发展所面临的风险与问题，同时总结国内外自贸区金融创新经验，提出完善金融创新体制、落实金融创新政策、理顺金融创新内容、吸引金融创新人才四个方面政策建议，以期为推动大连自贸区金融创新发展提供参考。
【关键词】自贸区；金融创新；大连自贸区政策【中图分类号】F744；F752一、引言大连自贸区作为我国自贸区建设发展的优秀代表，积极探索创新发展渠道，期望将大连打造为区域性金融中心[1]。
近年来，大连自贸区的金融创新发展取得了令人瞩目的成就，在金融服务、创新创业、跨境贸易等领域展现出巨大的潜力。
与此同时，购买力相对较低，工业技术滞后，高新技术产业发展受限等问题也逐渐浮现，这一系列的问题制约了大连自贸区金融创新的全面发展。
基于此，本文通过对大连自贸区金融创新现状进行分析，同时总结国内外自贸区金融创新的成功经验，提出针对性的政策建议，以促进大连自贸区金融创新的可持续发展。
二、大连自贸区金融创新现状及存在的问题（一）大连自贸区金融创新发展现状大连自贸区作为中国最重要的自贸区之一，一直以来都在积极探索金融创新的道路。
大连自贸区金融创新的现状呈现出几个主要特点。
首先，大连自贸区在金融创新上积极引进外资和国际金融机构。
通过引入外资和国际金融机构，大连自贸区的金融创新能力得到了进一步增强。
这些机构为大连自贸区提供了丰富的金融产品和服务，促进了区域金融市场的发展。
其次，大连自贸区金融创新在金融科技方面取得了显著进展。
近年来，随着科技的迅猛发展，金融科技在金融创新中起到了重要的推动作用。
大连自贸区利用金融科技的优势，推动金融创新，提高金融服务的效率和质量。
例如，通过区块链技术实现了金融交易的去中心化，安全性进一步增强，通过人工智能技术提升了金融风控和客户服务的能力。
大连市人民政府关于印发大连市创新发展科技金融实施方案的通知
大连市人民政府关于印发大连市创新发展科技金融实施方案的通知文章属性•【制定机关】大连市人民政府•【公布日期】2013.09.27•【字号】大政发[2013]51号•【施行日期】2013.09.27•【效力等级】地方规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】科学技术综合规定正文大连市人民政府关于印发大连市创新发展科技金融实施方案的通知（大政发[2013]51号）各区、市、县人民政府，各先导区管委会，市政府各委办局、各直属机构，各有关单位：现将《大连市创新发展科技金融实施方案》印发给你们，请认真组织实施。
大连市人民政府2013年9月27日大连市创新发展科技金融实施方案为贯彻落实国家创新驱动战略和有关工作部署，引导金融资源向科技领域和战略新兴产业配置，切实提高企业自主创新能力，促进经济转型发展，根据科技部等五部委《关于印发促进科技和金融结合试点实施方案的通知》（国科发财 [2010] 720号）和科技部等八部委《关于促进科技和金融结合加快实施自主创新战略的若干意见》（国科发财 [2011] 540号）精神，特制定我市创新发展科技金融实施方案。
一、组织实施科技金融创新发展专项行动以我市被国家五部委批准为全国首批促进科技和金融结合试点地区为契机，从2013年至2015年末，在全市范围内组织实施科技金融创新发展专项行动。
即以科学发展观为指导，深入贯彻创新驱动战略，充分发挥我市金融、科技复合优势，围绕服务科技企业发展和促进科技创新能力的提升，大力发展科技金融服务体系，鼓励创新科技金融专属产品，积极推动科技企业直接融资，有效搭建科技投融资服务平台，强化保障措施，细化政策扶持，优化发展环境，努力构建多元化、多层次科技投融资体系，切实加大对科技创新和科技企业的金融支持。
二、大力培育科技金融服务体系（一）鼓励发展科技金融专营机构。
推动、引导设立科技银行、科技保险公司，针对科技型企业特点设计业务流程，突出服务科技创新的业务特色。
大连拟建自由贸易港的意义功能及对策探讨
大连拟建自由贸易港的意义功能及对策探讨自由贸易港是指一个国家或地区建立起来的、开放度高、实行更加自由的贸易政策、法律制度和经济体制的港口或地区。
自由贸易港具有以下的意义、功能和对策。
一、意义：1. 推动经济发展：自由贸易港的建立可以促进经济的快速发展。
通过开放市场、降低贸易壁垒、吸引外资，可以引进更多的高科技产业和优质资源，助力提升当地经济的竞争力和国际影响力。
2. 带动就业机会：自由贸易港的发展能够创造更多的就业机会，吸引外资企业的入驻，带动相关产业链的发展，提供更多就业机会，改善当地居民的生活水平。
3. 促进区域合作：自由贸易港的发展有助于促进区域间的经济合作与交流。
通过自由贸易港的建设，可以吸引更多国家和地区的投资，推动区域间的合作与共赢。
4. 促进国际贸易：自由贸易港建立更为便捷和高效的贸易流程，降低贸易成本，提高贸易效率，吸引更多国际贸易企业和海外购物者，促进国际贸易的繁荣。
二、功能：1. 便利贸易：自由贸易港成立后，可以采取更加便利的贸易政策和流程，提供更加便捷的贸易环境，降低贸易壁垒，促进贸易自由化。
2. 创新发展：自由贸易港可以鼓励创新科技和知识产权保护，吸引更多高科技产业和创新型企业入驻，推动科技成果的转化和产业升级。
3. 金融聚集：自由贸易港可以发展金融服务业，吸引国际金融机构进驻，促进金融业的发展和创新，提供更多金融服务，优化金融环境。
4. 区域经济中心：自由贸易港可以成为区域经济的中心枢纽，吸引更多的投资和产业集聚，带动周边地区的经济发展，形成区域经济合作的新模式。
三、对策探讨：1. 加强政策支持：政府应制定更加开放和有利于自由贸易港发展的政策法规，提供税收、土地、就业、人才等方面的支持和优惠，吸引更多的投资和人才进入。
2. 健全法律体系：建立健全的法律制度和法规体系，完善知识产权保护机制，加强对市场秩序的监管，打击侵权行为，提高自由贸易港的法治水平和经济安全。
3. 提升服务水平：建立高效的贸易流程和服务机制，加强物流、仓储、运输等方面的配套设施建设，提供更加便捷和高效的贸易服务，提高自由贸易港的国际竞争力。
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王小文 ，大连 大学经济管理 学院
一 、 引 言
的篇章 。在 同批设立 的七个 自贸 区中 ，辽 宁 自贸试验 区承 载 汇丰银 行 、瑞穗银行等 内外资银行机构 ７０余 家。
着振兴东北 老工业基 地的重要使命 ，而 占据辽 宁 自贸试验 区
由此可见 ，大连地 区的金融生 态主体 建设取得 了显著 的
面积一半 的大连 片区 ，发展基础 良好 ，经济 运行稳 健 ，因此落 成 就 ，具备优 良的金 融生 态环 境 ，在 国务 院综合 开发 研究 院
半 岛最 南端 、环渤 海经 济圈 ，既 是 国际航 运 中心 和 国际物 流 在共性 。一是在战略 定位 上 ，都是 整合 周边 城 市 ，实现 自贸
中心 ，还承担着 区域性金融 中心 的责任 。作 为全 国首批科 技 区的辐射作用 ；二 是在 思路 上 ，都是 充分 利用 自贸 区政 策先
实 自贸 区金融创新 的任务更 重 、责任 也更大 。为 了更好 地落 首次提 出的“中国金融 中心指数 ”的排 名中 ，大连 位列环 渤海
实习近平总 书记 “四个 着力”和“三个推进”的基本要求 ，充分 地 区第一 、全国副省级城市第三 ，被评 为核心 区域金 融中心 ，
发挥大连 自贸区的经 济带 头作用 ，进一步 引领东 北地 区的深 是 富有生命力 的金融竞争 主体 Ｊ，为未来 辽宁 自贸区大连 片
交 易所 之一的大 连商 品交易 所 。大 连商 品交 易所 是 全球 规
２．结合大连 实 际打 造 自身特 色。在 借鉴 四大 自贸 区经
模最大 的油脂期 货和塑料期货 市场 ，其综 合实 力全球 排名第 验 的同时 ，需 要考 虑 到大 连 自身 的经 济 发 展状 况 相对 于 上
十 ，具 有广阔的发展前景 ，是发挥带 头作用 、引领大连 金融创 海 、广东 、天津 、福建还是存在一 定 的差 距 ，因此 ，在推进 自贸
领 域的核心实力逐步增强 ，银行及非 银行金 融机构 的组织 架 因此 ，大连 自贸区金融创新 可以充分借 鉴 四大 自贸 区的成功
构逐渐完善 ，金融 体制 改革进 一 步推进 ，已经 具备 了构建 区 经验 ，吸收 四大 自贸 区已经颇 有成 效 的金 融创新 模式 ，如资
域性金融 中心的基 础和 优势 。 当前 ，大连 地 区包括 银行 、证 本项 目可兑换试点 、双 向投 资领域 开放 等 ，结合 大 连本地 经
度改革开放 ，金融创 新是 必经 之路 Ｊ。 自贸 区是改革 的 “试 区的金融创新奠 定了 良好 的基 础。
验 田”，承担着制度创新实验 室的功能 ，而 自贸区制度体 系创
（二 ）总体 思路 。
新 中最重要 的组成部 分就是金融创新 ，如 何更好 地推进 大连
１．充分借鉴 四大 自贸 区成功 经验 。上海 、广 东 、天津 、福
Байду номын сангаас
自贸区的金融创新是 自贸区未 来经济发 展健 康与 否的关键 ， 建 四大 自贸 区在 金融创 新上 的成 功实践 为大 连 自贸 区的金
因此 ，本文将在充 分借 鉴 已设 自贸 区成 功经 验 的基础 上 ，提 融创新之路提供 了 良好 的理 论 范本 和实 践经 验。四大 自贸
出大连 自贸 区金融创新 的总体 思路和 动力机 制 ，以期能 为 自 区的金融创新探 索为包 括大 连在 内的新 自贸区提 供 了可 复
贸区契机下 的大连地 区金 融发 展提供针对性的政策建议 。
制 、可推广 的宝贵经验 ，通过各个 自贸 区的金融 创新推进 ，可
二 、大连 自贸区金融创新的总体思路
以实现全 国范 围的金融体 系变 革 ，为 国家经济 深化发 展提供
（一 ）大连金融业发展 的优 势。大 连位 于 中国东 北辽 东 有力 的金融支持 。根据表 １所示 ，四大 自贸区的金融 创新存
金 融试 点结合城市 ，大连具 有优越 的地理位 置和完 善 的政 策 行先试 的优势开展 金融创 新 ；三 是在创 新举 措 上 ，都推 出 了
支 持 ，金融发展环境健康 ，金融业发展态 势 良好。
人 民币资本项 目可兑换 、人 民币跨境 使用 、金融 服务业 开放 、
１．从金 融组 织机构 体 系的完备 度 来看。大 连地 区金 融 国际金融市场建设加强 以及金 融监管体制 完善 等主要措 施。
券 、保险 、信 托等在内的金融服务体 系 已基 本形 成 ，金 融 中介 济发展的特征和需 要 ，利用 自贸 区 的配 套政 策 ，实 现具有 大
种类 比较 完备 ，金融市场建设健 全。
连特色的 自贸区金融创新 ，带动辽宁地 区乃至 东北三省 的金
２．从金 融创新 的领 先 者来 看。大连 具有 全 国三 家商 品 融创新大潮 ，为东北 老工业 基地 的振 兴奠定基础。
度逐年增强 ，国际化程度越来越 高 。作为 人世 以来 的国内首
２０１７年 ４月 １０日，辽 宁 自贸试验 区 大连 片 区正式 挂牌 批金融 对外 开放城市 ，大连地 区的投 资和 融资领域 的建设 Ｅｔ
（简称大 连 自贸区 ），这为大连地 区的经济金 融发展掀 开 了新 益健全 ，在“十二五 ”期 间 ，陆续 引入 了花旗 银行 、渣 打银行 、
新发展 的中流砥 柱。
区金融 创新方面必 然存 在差 异。这种 差异 化 的金融 发展 不
２０１ ８ 年 第 １７ 卷 第 ５ 期
大连 自贸区金融创新 的总体思路及动力机制研究
口 刘 场 王 小 文
【内容摘要】本文在借鉴已有四大自贸区金融创新经验的基础上，提 出大连推进 自贸区金融创新的总体思路和动力机制 ，为自 贸 区背 景 下 大连 地 区金 融发 展 提 供 政 策 建 议 。