中国太平洋保险-新人快捷入门
太平洋保险公司产品入门知识
保2险、人保承担险赔金偿或额者—给—付保保险多金少责任？的最
高限额。
保多少？
投保3人、向保保险险人费支—付的—费多用，少作钱为？保
险人根据保险合同的内容承担赔偿或者 给付责任的代价。 保险费=保险金额×保险费率
多少钱？
缴费年限
3、保险费
趸缴
3年缴清
期缴
5年缴清 10年缴清
20年缴清
30年缴清
（4）欠缴保费及未还款项的扣除
实给付（退 还）金额
应给付（退 还）金额
欠缴保费或其 他款项及利息
❖ 变更（的内5）容 合同内容的变更
合同主题的变更——投保人、受益人的变更 合同内容的变更——保险金额、保险期限
被保险人职业的变更变 变更的程序与形式
经与保险人协商同意，可用批注 批单以书面形式变更合同内容
（2）保险费垫缴 保
保
险
险
单
单
保险费 利息
❖ 减 份（3）减额缴清
❖ 降低保额
(4)分红
保单持有人享受经营成果 客户承担一定的投资风险 定价的精算假设比较保守 红利分配比例：70％
产品的精髓就藏在条款中
三、产品学习：金瑞人生
（一）产品特色 （二）产品知识 （三）产品示例 （四）承保规则
（一）产品特色
保险遵循最大诚信原则
（4）受益人的指定及变更
行为人：被保险人和投保人（经被保险人同意）
指定 对 象：与被保险人是父母、孩子、与夫妻关系
人 数：一人或数人（应确定受益顺序及份额）
变更
行为人：被保险人或投保人 方 式：书面通知保险人
年（龄5确）定：年周龄岁确（身定份与证错为准误）处理
例1、某人生于1968年5月10日，若2008年 12月15日投保，某投保年龄应为多少？
太平洋直销车险客户服务手册说明书
上海地区太平洋直销车险客户服务手册友情告知：尊敬的客户，如果您收到私人号码手机发送的赠送给您的服务项目短信，请您甄别！谨防骗局！◆太平洋直销车险优质服务（具体享受办法请详询95500，服务详情若有更改恕不另行通知）一、全国免费道路救援投保太平洋直销车险商业险的客户在保险期间内拨打95500可享受以下免费道路救援服务：三项特色服务：1、在线故障排除指导：若您的车辆在行驶过程中出现故障不能行驶时，我们可通过电话在线提供解决简单问题的技术建议，如组合仪表盘报警灯亮、方向盘锁死、档位锁死等问题。
2、紧急信息传递：若您及亲属遭遇紧急情况，我们可协助将有关情况尽快通知您或您家属，或协助传递相应的文件材料。
3、驾车医疗救援：在自驾旅行过程中若您身体不适又难以找到医疗点时，我们可提供在线医疗建议和医疗转介服务。
医疗转介服务仅限于您正在旅行或计划前往的地点区域内所能覆盖的医疗网点。
救援不承担任何可能产生的外部费用。
该服务不是电话诊疗或120服务。
七项基本服务：1、紧急拖车：（1）非事故拖车：若您的车辆因机械或电器故障，驾驶失误等非保险事故导致车辆无法行驶时，可在全国范围内享受100公里以内免费的拖车服务。
（2）事故拖车：若您的车辆因交通事故导致无法行驶的，可在全国范围内享受50公里以内免费的拖车服务。
（3）温馨提示：免费拖车救援区域不包括有关当局禁止第三方实施现场救援服务的高（快）速公路、隧道、大桥及部分城市主干道等路段。
因高速交警拖车等政府依法强制进行的拖车费用，以及救援服务过程中从故障点到维修点之间产生的路桥费，您需自行承担。
2、派送燃料：若您的车辆在行驶途中因燃油耗尽导致无法继续行驶(油表显示为零)，我们可以派送燃油(散油递送通常不多于10L)；若当地有关部门禁止递送散油的，我们将就近免费将车辆拖至加油站，燃油费用及路桥费需由您自行承担。
3、电瓶搭电：若您的车辆因电瓶馈电导致无法启动的，我们可提供免费搭电救援服务。
太平洋寿险业务员岗前培训操作手册
营销员岗前训练操作手册中国太平洋人寿保险股份有限公司2008年7月序言今天的寿险市场竞争日益加剧，保险业面临前所未有的挑战，而寿险行业的竞争就是人才的竞争，人才一靠引进,二靠培养，而培训是培养专业的高素质人才的关键。
太平洋集团公司于2007年12月25日在上海证卷交易所A股形式整体上市，预示着新的起点开始新的征程！营销员岗前训练是公司培训的窗口，是保险公司树立培训品牌的核心，也是寿险营销人员职业生涯中最基础、最重要的培训.营销员能否建立对保险的信心,能否建立对公司的信心，能否建立正确的工作观念,营销员岗前起着关键的作用。
在经过广泛的调研和意见征求的基础上，总公司培训部对营销员岗前训练教材进行了全新改版，旨在进一步规范营销员岗前训练的内容和操作模式，提升营销员岗前训练的培训品质。
为此，总公司培训部汇集各分公司的力量，整合各分公司的资源，编写《太平洋寿险营销员岗前训练操作手册》。
《太平洋寿险营销员岗前训练操作手册》详细说明了营销员岗前训练的运营管理、操作流程和班务管理要点,希望各机构培训管理者、培训讲师及主管能够认真学习、规范操作,为一线的业务伙伴提供高品质的培训服务。
本手册的编定得到了各分公司的大力支持，同时也凝聚了全司各培训部所有同事的心血。
因时间紧张，难免有疏漏之处,敬请原谅。
太平洋寿险培训部2008年7月目录第一篇：岗前训练目标篇一、岗前训练在业务员基础培训体系中的位置…………………………………………二、岗前训练的目标及意义……………………………………………………………。
.（一)岗前训练设置目的………………………………………………………………。
（二）训练目标…………………………………………………………………………。
.（三)对学员的意义……………………………………………………………………。
三、岗前训练课程设置…………………………………………………………………..（一）课程表…………………………………………………………………………….。
太平洋实习周记
太平洋实习周记第一周（6.28-7.4）：实习的第一周，我们第一到太平洋大连分公司总部进行岗前培训。
培训从6 月28 日到7 月1 日，为期四天。
我们参加的是太平洋保险大连分公司个险代理第21 期岗前培训班。
这期的培训班共有二十多位学员，分别来自太保大连分公司各区县的支公司以及区域拓展部。
所有的学员随机分成了四个小组，各小组选出了小组长，同时还选举了新人班的班长、生活委员、纪律委员等。
第一节课，何老师要求我们进行团队建设，设计组名、组呼。
我所在的小组集思广益，最后命名为“华宁一号”，名字比较专门，我们把自己的小组想象成一支承载着我们的妄图，一飞冲天的火箭。
我们的组呼则镶嵌了各组员的名字，彰显我们的团结一致。
培训期间，各个小组将进行一系列的评比，选出优秀团队。
随后，分公司组训部的各位讲师给我们讲解了行业与公司、寿险的意义与功用、保险合同的构成、专业化销售流程、主顾开拓、约访话术、商务礼仪等专题，并介绍了公司的几款产品，包括新上市的投资分红险“鸿鑫人一辈子”，立即退市的重大疾病带分红的“金泰人生”，以及最能表达第一意义的人身意外险。
公司培训与课堂学习有专门大的区别。
第一，所有给我们培训的讲师都有丰富的保险从业体会，因此，讲课的同时，他们经常穿插自己平常做业务的经历，生动鲜亮，引人入胜，让我们这些初涉社会的新人受益匪浅。
其次，培训十分注重气氛的营造，上课有召集音乐，上课前还有专门的问候。
第三，由因此小班授课，课堂上的互动专门多，学员能够随时提问，气氛比较活跃。
自己还未完全脱离校园，上起课来也是如鱼得水。
培训最后一天有一个口试，要我们短时刻内背诵公司简介，同时上讲台通关。
我有幸第一个上台，小试身手，尽管有所缺漏，但依旧给班上的人留下了深刻的印象。
通过一周新人班培训的洗礼，我们顺利的通过了结业考试，迈出了成为一个保险代理人的第一步。
第二周（7.5-7.11）由于所有的保险代理人必需持证上岗，因此，新人都要参加保险代理人资格证考试。
新人保险培训心得5篇
新人保险培训心得5篇(实用版)编制人：______审核人：______审批人：______编制单位：______编制时间：__年__月__日序言下载提示：该文档是本店铺精心编制而成的，希望大家下载后，能够帮助大家解决实际问题。
文档下载后可定制修改，请根据实际需要进行调整和使用，谢谢!并且，本店铺为大家提供各种类型的实用资料，如工作总结、工作报告、工作计划、心得体会、讲话致辞、教育教学、书信文档、述职报告、作文大全、其他资料等等，想了解不同资料格式和写法，敬请关注!Download tips: This document is carefully compiled by this editor.I hope that after you download it, it can help you solve practical problems. The document can be customized and modified after downloading, please adjust and use it according to actual needs, thank you!Moreover, our store provides various types of practical materials for everyone, such as work summaries, work reports, work plans, reflections, speeches, education and teaching, letter documents, job reports, essay summaries, and other materials. If you want to learn about different data formats and writing methods, please stay tuned!新人保险培训心得5篇写心得体会促使我们更好地表达对他人的感激和赞美，传递真挚的情感，心得体会是一种与他人交流和分享的方式，可以让我们感受到他人的理解和支持，本店铺今天就为您带来了新人保险培训心得5篇，相信一定会对你有所帮助。
太平洋保险新人快捷入门培训
40
新人快捷入门
电话约访
41
电话约访的目的 争取面谈 筛选客户
42
新人快捷入门
电话约访步骤
寒暄赞美并运用介绍人的力量 表明身份，说明意图（面谈邀约） 约定面谈时间、地点（二择一法） 拒绝处理 再次约定面谈时间、地点 获得对方见面的承诺
43
新人快捷入门
电话约访要领
尽量简洁、语速略快 表现真诚和率直 推销自己 借用推介人 二择一确定时间 面带微笑 做好记录 准备话术 坚持不懈
促成时应具备的正确态度
把握时机，敢于促成
热情有度，充满自信
坚持不懈，多次促成
说练结合，动作配合
拒绝是我的机会，成功是我的幸运。
27
《新人快捷入门
促成的时机
1、
客户对你更加关心
客户对保险更加关注 沉默思考，犹豫不决
28
新人快捷入门
其他促成方法
二择一法 讨价还价法 生效时效法 利益引诱法 身体状况法 受益权法 模仿法 威吓法
新人快捷入门
1
新人快捷入门
课程简介 来源 内容 形式 效果
2
新人快捷入门
业务人员的留存率
服务年资 第一年 第二年 第三年 美国 70% 35% 24% 20% 17% 英国 50% 40% 33% 29% 26%
3
第四年
第五年Biblioteka 新人快捷入门每天牢记三件事
要求客户买保单 争取机会能够再访
领和身故金。
太有钱——增额交清，免税遗产。
20
新人快捷入门
说明技巧
生活化的语言
充满热情和自信
用笔指点
坐于客户右侧
数字的妙用
21
拒绝处理
太平洋保险公司手机短信投保流程及格式
太平洋保险公司手机短信投保流程及格式
一、流程及格式
下述流程中，第一部为系统向用户发送投保邀请，开始整个流程，实际过程中，可以从第二步开始，即用户发送tb到95500开始进入短信投保。
１、系统向用户发送投保邀请，内容设想如下：
２、用户发送tb到95500或者直接回复上述收到的系统邀请信息发出投保请求。
３、短信平台系统发送关于太平洋保险短信投保的相关信息，内容设想如下：
４、用户回复，格式如下：
回复格式中，将数字全部放在一起，如11，购买份数，身份证号等，减少用户在不同输入法之间的切换。
５、用户回复后，系统提示用户操作成功，内容设想如下：
二、后台处理
投保定义（系统后台须用到）
考虑：险种标识采用以种类作为前缀，再加特定险种作为后缀的方式。
在实际短信投保过程中，可以采用选择数字的方式来实现。
用数字组合11表示人身意外险的君安行产品，12可表示人意险的其他产品，同样21表示家庭财产险的安居综合D产品，22表示家庭财产险的其他险种。
可扩展性很大。
人寿保险新人快捷入门
带来重大灾难 ，你同意吗？
quick start
4.风雨兼程，决胜未来
• 如果你挣8万元/年，工作 30年，你至少会挣到240 万元
• 我相信你希望挣更多钱 • 不管怎么说，这么一大笔
钱都应保护，对吗？
quick start
完善保障计划
• 提供一笔钱，在你未老 先亡时， 你家人会得到 这笔钱。
• 提供医疗费，以保护你 在住院治疗能度过这场 灾难
• 保单的现金价值，为你 的年老生活提供保障
分红型医疗卡A款
quick start
投资额 门急诊补贴 每天床位费（每次90天） 每天药费（每次住院90天 治疗费 护理费 检查费 特检费 救护车费 手术费 器官移植 意外保障 意外医疗费
生命保障
*累积红利
QUICK START
快捷销售入门
课程背景
quick start
• 美国一位总代理人对新业务员做有重点、 有针对性的训练/非常成功
• 此课程在海外已上过200多场/确实富有成 效
quick start
课程推广目的
• 提高新人3个月转正率及1年以上 留存率
quick start
开篇四问
• 人们为什么要买人寿保险？ • 客户为什么不买人寿保险？ • 你为什么要卖保险？ • 为什么有人说不要卖保险？
266 30 60 500 100 500 1500 30 1500 30000 2万+1万 2000 10000
5200
quick start
分红型医疗卡（无社保）
• 人会不会生病? 会 • 生病了要不要上医院？当然 • 你看病花谁的钱？自己的 • 花自己的钱心不心疼？有点心疼 • 找个地方给你报销80%好不好？ • 当然好 • 拿20%的钱买个医疗卡就好。万一有人生病,从门急诊费用到住
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责任感，您看看经常接触的身边的朋友、 同事、亲戚……5位，谢谢！”
37
新人快捷入门
常见的拒绝处理
让我想一想 先让我问问他们要不要 我不想给他们添麻烦 你不要说是我把名单告诉你的 我不知道给你介绍什么人
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Training Time
Case 1 ：业余学习班同学。 Case 2 ：老客户。 Case 3 ：电梯管理员。
27
促成的时机
1、
客户对你更加关心
客户对保险更加关注
沉默思考，犹豫不决
《新人快捷入门
28
其他促成方法
二择一法 讨价还价法 生效时效法 利益引诱法 身体状况法 受益权法 模仿法 威吓法
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拒绝问题
新人快捷入门
“考虑考虑” “跟老婆、老公商量” “能不能打折” “没钱” “比较比较”
新人快捷入门
步骤——1、寒暄赞美.
2、 收集资讯，寻找购买点。
3、激发兴趣，引入说明。
以请教法导入 人生财务收支图（养老问题） 印钞机（意外、医疗问题）
11
注意事项
准备笔和纸，边说边画 与客户互动，多发问 打开客户的头脑和心门，否则不要引入
说明
掌控面谈局面和内容
12
常见的拒绝处理
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介绍人的要求
交际广泛，有亲和力 保险意识比较强 为人热情，愿意帮助别人 容易接触 有工作便利
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要求介绍要领
敢于开口，勇于要求 要求的具体方向 多次要求 赞美、感谢
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转介绍 三句话：
新人快捷入门
1、“陈先生，有件事想麻烦您一下。”
2、“能不能请您帮我介绍5个名单。”
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作业
新人快捷入门
背诵介绍话术，要 求，流利顺口， “舌头比头脑快”。
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电话约访
新人快捷入门
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电话约访的目的 争取面谈 筛选客户
42
新人快捷入门
电话约访步骤
寒暄赞美并运用介绍人的力量 表明身份，说明意图（面谈邀约） 约定面谈时间、地点（二择一法） 拒绝处理 再次约定面谈时间、地点 获得对方见面的承诺
30
Training Time
Case 1 ：亲戚家里 Case 2 ：以前的同事 Case 3 ：出租车司机
新人快捷入门
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作业
新人快捷入门
1、背诵促成话术，要求，流 利顺口，“舌头比头脑快”。
2、写出计划100。
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转介绍
新快捷入门
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新人快捷入门
介绍法的好处
1、易收集准备客户资料，了解潜在需求 2、易建立双方信任关系，减少拒绝 3、可减轻拜访压力 4、便于拜访前做事先的客户筛选 5、巩固与老客户的支持、信任关系
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4
课程PPP表
新人快捷入门
目的——在短时间内快速提升销售技能。 过程——三天。 内容——销售面谈、说明技巧、促成技巧、介
绍法、电话约访。 要领——通过学习新知识，掌握销售理念、方
法和技巧，并进行演练和高度参与。 收获——通过三天的学习，增加信心，增强技
能，成为具有专业水平的销售人员。
5
新人快捷入门
1
课程简介
来源 内容 形式 效果
新人快捷入门
2
业务人员的留存率
服务年资 第一年 第二年 第三年 第四年 第五年
美国 70% 35% 24% 20% 17%
新人快捷入门
英国 50% 40% 33% 29% 26%
3
每天牢记三件事
要求客户买保单 争取机会能够再访 要求转介绍名单
43
电话约访要领
尽量简洁、语速略快 表现真诚和率直 推销自己 借用推介人 二择一确定时间
新人快捷入门
面带微笑 做好记录 准备话术 坚持不懈
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拒绝处理
1、不感兴趣 2、我很忙，没时间 3、把资料寄给我好了 4、实在不想买保险 5、已经买过 6、有朋友在保险公司
垫交保费、增额交清。 养老金来源：红利累计和当年度红利。
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《金色年代》
“康健一生”——5万 “终身补贴”——2份 “附加住院”——2份 “意外伤害”——10 万 “意外医疗”——1万
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新人快捷入门
派生功用
没有钱——减额交清、急用现金 （趸领： 红利+现金价值）。
养老金活用——趸领+年（月）领； 或投资于国债，增加年（月） 领和身故金。
新人快捷入门
我有其他办法（如：股市、债券等），能得到 更好投资回报，来确保养老。
我年轻力壮，身体健康，要保险干什么？ 保险买过了 已经有其他保险公司业务员来找过我了。
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Training Time
Case 1 ：约见老同学。 Case 2 ：和邻居聊天。
新人快捷入门
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作业
背诵接触面谈话术， 要求流利顺口，
太有钱——增额交清，免税遗产。
20
说明技巧
生活化的语言 充满热情和自信 用笔指点 坐于客户右侧 数字的妙用
新人快捷入门
21
拒绝处理
1、“太貴了” 2、“以后这些就不值钱了” 3、“红利一定会有吗” 4、赔得到吗？
22
Training Time
新人快捷入门
Case 1 ：私营业主，月收入7000元。 Case 2 ：家庭主妇，为女儿买保险，
“舌头比头脑快”。
新人快捷入门
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组合险种说明
新人快捷入门
16
组合险种的优势：
新人快捷入门
1、综合保障，全面满足客户需求 2、取长补短，增强产品的竞争力 3、适时调整，增加产品的灵活性
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分红险相关知识
新人快捷入门
红利的来源：费差益、死差益、利差益。 红利处理方式：领取现金、累计生息、
评选最佳
最佳学员 最佳小组 业务精英
新人快捷入门
6
学员期许
新人快捷入门
个人背景（姓名、家庭、经历、成就） 目前状况 课程期许
7
摸索与模仿
新人快捷入门
态度比事实更重要！ 你的态度决定你的未来！
8
接触面谈
新人快捷入门
9
接触面谈
目的—— 取得信任 发现需求 激发兴趣
新人快捷入门
10
接触示范要点
每月可支配资金300元。 Case 3 ：公司职员，月薪3000元。
23
TEA TIME
新人快捷入门
请写下今天所学内容中各人
的难点和难以处理的拒绝问题
24
作业
新人快捷入门
背诵计划书说明话 术，要求流利顺口， “舌头比头脑快”。
25
促成
新人快捷入门
26
新人快捷入门
促成时应具备的正确态度
把握时机，敢于促成 热情有度，充满自信 坚持不懈，多次促成 说练结合，动作配合 拒绝是我的机会，成功是我的幸运。