合规的重要性

合规的重要性合规的重要性篇一合规的重要性浅谈合规文化建设的重要性多年来，商业银行不断发生违法违规案件，给银行的信誉和社会形象带来了不利影响。

大部分案件都暴露出的共同问题是十案九违规。

血的教训带给我们的启示是：不是没有完善的规章制度，而往往是许多员工有章不循内控执行力不强，对待工作麻痹大意，对待风险掉以轻心造成的。

很多案例告诉我们：十年的安全经营，经不起一朝的安全事故发生。

出一个案件，一切业绩都会归零，甚至好几年翻不过身来。

所以说案件风险是最大的风险。

目前，一些合规制度责任风险自我保护等意识不强的员工确实存在，精神不振进取心不强职业素养不高价值取向变异等现象也时有表露。

由此可见，加强合规文化建设，建立起案件防范的长效机制，显得尤为重要。

所谓合规文化，顾名思义就是凡事合乎规则和常理，是指企业内部自上而下的所有从业人员主动遵守各种规章管理制度，自觉维护规则的有效性与权威性的一种氛围与机制。

合规文化所包含的内涵应包括诚实守信正直审慎等道德价值标准和行为操守准则。

一加强合规文化建设的重要意义(一)是确保银行稳健运行的内在要求当前我国一些金融机构仍然注重市场营销和拓展，忽视业务的合规性管理，有的甚至不惜冒着违规操作的风险，以实现短期目标和任务，其背后往往潜藏着操作人员合规守法意识欠缺，这恰恰反映出合规文化在我国银行业的肤浅和缺失，合规文化还远远没有浸润到银行的日常管理和决策中。

(二)是银行适应外部监管要求的需要近年来，我国依法治理的进程明显加快，银监会对商业银行监管日趋规范全面严格。

这对银行业合规经营提出了更高的要求。

最近银监会的监管趋势和国内商业银行的实践表明，合规管理内容已纳入监管机构和各商业银行议事日程。

这就要求我们建立一整套有效管理各类风险的职业行为规范和办法，自觉在本行内形成浓厚的合规文化。

(三)是银行提高制度执行力的核心所在提高制度执行力不外乎两点：一是加大违规处理力度，形成对违规行为严厉打击的高压态势二是培育合规文化，通过合规文化的形成，使员工从被动合规走向主动合规，营造人人合规的良好氛围。

从这两条途径的效果来看，第一条是治标之策，而第二条才是治本之策。

因此，我们应努力培育合规文化。

(四)是银行落实科学发展观的重要保障有的银行认为中规中矩就不能加快发展，导致在片面追求发展过程中埋下风险隐患，甚至发展成果受到案件吞噬，最终制约业务的持续发展。

实践证明，合规经营是科学发展的基石，具有良好的合规文化的银行必然具有持续竞争力，从而给银行带来财富收入和声誉价值，促进银行与外部环境的协调可持续发展。

(五)是保障员工切身利益的有力武器在一些网点检查发现问题时，总有人认为微不足道，对处罚有抵触情绪和逆反心理。

其实这是对大家的一种善意保护，因为惊天大案的炮制，不在违规大小而在人情和习惯。

少数员工为贪欲违章操作，锒铛入狱，不仅自己身败名裂，还给同事和家人带来无尽的痛苦，给银行和国家造成巨大损失。

他们悔不当初的同时，也责怪当初怎么就没人拉自己一把如果大家都按章办事了，悲剧就不会发生。

二如何加强合规文化建设(一)领导重视，率先垂范巴塞尔银行监管委员会曾明确提出：高层做出表率，合规才最为有效。

领导者的良好示范能带动和影响员工自觉遵守各项制度，领导如缺乏合规意识，执行制度不力，就会放任甚至助长违规操作的风气。

此外，还要关心员工的工作和生活，帮助解决实际困难，使其对合规文化有认同感和归属感，自觉树立主人翁责任感。

领导只有对自己从严对工作从严，才得到群众的拥护，真正做出成绩。

(二)全员参与，人人有责银行是高风险的行业，风险分布于所有业务流程和工作环节，与全体员工都息息相关。

因此，只有让合规的观念和意识渗透到每个员工的血液中，形成大众性的合规文化，把坚持合规操作和管理当作每个部门每位员工日常工作的神圣职责，自觉养成按章办事遵纪守法的良好习惯，才能有效控制风险，确保银行经营不偏离目标，实现经营价值的最大化。

(三)灌输理念，营造氛围可通过多种寓教于乐的形式，使违规就是风险合规操作是岗位第一要务合规创造价值事事合规时时合规主动合规尊重他人保护自己合规无小事违规则大事以合规为荣以违规为耻等理念和文化深入人心，使大家领悟千里之堤，毁于蚁穴漠视制度比案件事故更可怕合规是严肃的爱的道理，自觉从思想上筑起不违规不违纪的防火墙。

(四)健全制度，完善规矩一是各机构条线应建立违规问题库措施库，并定期对各项制度流程人员进行评价与完善，杜绝管理断层和风险控制盲区。

省行最近出台的湖南省分行基层机构关键风险点监控指引，就是结合我省实际，对屡查屡犯问题进行的梳理。

二是准确把握制度制定的科学适用精细化针对性和可操作性，保持风险的可控性，在制度执行源头上防范操作风险的产生。

(五)培训学习，知规懂规如果不能充分理解制度的规范要求，就有可能糊里糊涂违了规还不自知。

因此全行人员一定要加强培训学习，对规章制度和本岗位的操作流程，做到熟知熟会熟练操作，特别是关键风险点要了如指掌。

在清晰了解自己在合规管理中的职责后，就知道做什么怎么做做到什么程度，合规就真正成为员工的行为准则和自觉行动，成为一种潜移默化的习惯和文化。

(六)制度制约，强化执行无论多么完美的内控制度，如果得不到有效的执行，也只能是聋子的耳朵一种摆设而已。

我国银行业制度建设比国外银行复杂，关键是欠缺文化，因为再好的制度也只是提供了一个共同的规则，只有在执行中形成共同的习惯，并上升为稳定的价值理念和行为取向，春风化雨般的渗透才能落到实处。

因此，要引导员工增强利用制度自我保护意识，加大执行力度，提高执规的自觉性。

(七)督导到位，以人为本制度执行得怎样，必须落实监督检查。

检查成员要明确职责分工，密切配合形成合力，对重要业务薄弱环节关键岗位要重点检查，及时发现和制止苗头性倾向性的问题。

还要重视问题整改，对各类检查发现的问题认真查找原因，落实整改措施，加强后续督办。

合规管理人员既要坚持原则唱红脸，又要注重方式方法，灵活对待，并得到业务部门人员的理解和尊重，从而实现合规管理的效果。

(八)严格问责，奖罚分明为确保制度执行的严肃性权威性，应将合规工作与提职任用考核评级薪酬奖金等挂钩。

对合规工作做得好或对举报抵制违规有贡献者，要给予保护表扬或奖励对问题查处要从严从重从快，决不姑息纵容，使违规者得为自己的越轨行为买单，以达到令行禁止。

只有在教化上触及心灵，在惩处上敢下重手，做到教育本人，又能警示大家，良好的合规文化才能蔚成风气。

(九)与时俱进，推陈出新合规的重要性合规文化并不是僵硬的一成不变的，合规文化建设必须与时俱进，不断发展和创新，从而达到更高质量和更有效益的合规。

我们既要不断借鉴他行的经验，博采众长，又要适时根据外部环境法规的变化，自主创新，培育和创建具有我行特色的合规企业文化。

在实际工作中，将复杂的制度编写成便于执行的合规小手册，或以朗朗上口的歌诀快板等形式，使之容易背诵和理解，也是一种创新。

总之，合规文化建设只有起点没有终点，是一个长期渐进的过程，靠我们共同努力和不懈追求。

因此，每一位员工都要从细微处做起从我做起，管好自己，留心观察身边人，将诚信正直守法合规的理念贯穿于为客户服务的全过程，把合规理念转化为合规行动，把合规行动升华为合规文化，把合规文化打造为合规价值，推进合规经营持之以恒，为建行安全经营快速发展提升效益保驾护航。

篇二合规的重要性论券商合规经营的重要性只有紧绷合规之弦，才能弹奏幸福之音论券商合规经营的重要性世纪证券长沙营业部申龙吉不以规矩，不能成方圆孟子国不可一日无法，家不可一日无规。

而券商由于行业的特殊性，合规既是一种行为规范，更是一种文化，合规经营是券商存在和发展的基础，构建良好的证券合规文化，有利于券商本身的良性发展，更有利于整个金融市场的稳健运行，有利于构建和谐的金融秩序。

只要不断加强合规文化建设与保持持续的合规经营，才能使得券商经营的长期利益得到最大化。

纵观中国券商自90年以来来的发展历程，由于我国券商治理结构的先天缺陷，市场制度的不尽完善，加之外部投资环境和公司内部管理机制松懈相配合，诱使其不断出现违法违规经营现象，并最终导致众多公司深陷泥潭，以亏损出局。

例如，曾经在我国证券史上声名显赫的老八家券商，如今也只能在风云变幻的市场上烟消云散，其司名不改的也仅存一而已。

此后，由于违规经营风险控制不力而亏损出局的证券公司名单越拉越长，其中不乏大券商，也不缺少一些刚刚起步的小券商。

当然无论是中国证券市场还是外国证券市场，美国1929年的华尔街股市发生大崩盘，导致了20世纪30年代的经济大萧条，在萧条期间，美国11000家银行倒闭，而对于其成因，后调查研究认为，跟美国金融行业混业经营的风险防范体制与规范经营有着不可分离的关系。

20XX年美国由于次贷危机引发的连锁反应导致了罕见的金融风暴，在此次金融风暴中，美国著名投资银行贝尔斯登和雷曼兄弟倒闭，其原因主要在于风险控制失误。

而后建立金融服务现代法案皆在于规范合理经营。

可见，无论是中国，美国，近代现代金融史上，合规经营，合规监管以及对风险的控制能力都是行业与企业运作的重中之重。

而合规经营合规文化建设对于券商，其中重要意义不言而喻：(一)是券商存在和发展的基础，近年来频频发生的巴林山一等国际投行相继破产的事实说明，持续不断地加强和改善券商合规经营和风险管理，对于任何券商都显得十分重要。

而因为风险控制的失误导致企业的破产，利益孰轻孰重，相得益彰当然这就要求我国券商在努力学习国际券商先进的风险管理制度文化经验和技术的同时，还要不断健全合规经营的有效管理体制，并加强管理人员和员工的风险控制意识。

(二)是金融市场稳健运行的内在要求，当前我国一些金融机构仍然注重市场营销和拓展，忽视业务的合规性管理，有的甚至不惜冒着违规操作的风险，以实现短期目标和任务，其背后往往潜藏着操作人员合规守法意识欠缺，这恰恰反映出合规文化在我国证券行业的肤浅和缺失，合规文化还远远没有浸润到券商的日常管理和决策中。

(三)是券商提高制度执行力的核心所在，提高制度执行力不外乎两点：一是加大违规处理力度，形成对违规行为严厉打击的高压态势二是培育合规文化，通过合规文化的形成，使员工从被动合规走向主动合规，营造人人合规的良好氛围。

从这两条途径的效果来看，第一条是治标之策，而第二条才是治本之策。

因此，我们应努力培育合规文化。

(四)是保障从业人员切身利益的有效方法，在我们日常管理中检查发现问题时，总有人认为微不足道，对处罚有抵触情绪和逆反心理。

其实这是对大家的一种善意保护，因为惊天大案的炮制，不在违规大小而在人情和习惯。

少数员工为贪欲违章操作，锒铛入狱，不仅自己身败名裂，还给同事和家人带来无尽的痛苦，给公司和国家造成巨大损失。

他们悔不当初的同时，也责怪当初怎么就没人拉自己一把如果大家都按章办事了，悲剧就不会发生。