信用管理制度
公司信用管理制度（3篇）
公司信用管理制度第一章总则第一条为促进资金良性循环，加速资金周转，提高资金利用率，防止坏账的发生，减少收帐费用和坏账损失，以最小的坏帐损失代价来保证公司资金安全，防范经营风险；同时为保证公司能最大可能的利用客户信用拓展市场以利于销售公司产品，按国家财经法规规定，结合公司具体情况，特制定本制度。
第二条本制度所称应收账款包括销售商品、提供技术服务、劳务服务和实施工程项目等形成的赊销或公司经营中发生的各类债权产生的应收款项。
第三条应收账款归口管理部门为财务部。
其他各部门在业务流程中各司其职，相互配合。
在该阶段，需要公司管理团队组建独立的信用管理部门，必要的人员招聘、培训和职位描述、职位设计、____功能界定、薪酬设计和激励机制的建立。
在____设计过程中，需要该信用部门的主管是在公司中比较有地位和能够获得其他部门支持的人员，因为信用部门的运作需要联系财务部门、销售部门、公司战略部门等比较敏感的部门，得到各部门的支持对信用部门来说非常重要，信用部门在平衡财务部门和销售部门的矛盾时也起到微妙的作用，可以在一定程度上起到遏制过度“销售导向”的作用。
第二章客户信息管理第四条企业内部应建立客户的档案数据库，使每个客户都有一个档案号，对新客户必须通过多种渠道调查，包括直接索取和间接调查；老客户则过一段时间复查一次，一般是半年一次。
获得客户数据后，还必须把资料整理加工，为每一个客户评估出一个信用额度，按照评估的结论决定赊销方式。
我国目前已经可以从多个渠道了解企业的信用状况，而且建立企业信用评估模型也并非很复杂，关键是企业内部是否能够规范执行。
1.客户基础资料：即客户最基本的原始资料，包括客户的名称、客户性质(分为国企、私企，外企等)、客户业务性质(工程、销售，服务，制造)，注册(经营)地址、注册资本金、注册性质、经营范围、联系电话、股东、经营管理者、法人代表及他们的个人性格、兴趣、爱好、家庭、学历、年龄、能力、经历背景，与本公司交往的时间等。
信用管理制度 (精选)
信用管理制度1.引言信用管理是公司经营过程中至关重要的一环，直接关系到公司的声誉、客户关系以及资金流动。
为确保公司信用管理的科学、规范和有效运作，特制定本信用管理制度，以明确公司信用管理的基本原则、流程、责任及具体操作规范。
2.制度目的本信用管理制度的目的在于：2.1提高公司的信用水平，增强企业竞争力；2.2保障公司的资金安全，减少信用风险；2.3优化客户关系，促进业务发展；2.4规范信用管理流程，确保操作的一致性和规范性。
3.制度适用范围本制度适用于公司内所有涉及信用管理的部门和人员，包括但不限于销售、财务、客服等相关岗位。
4.信用管理原则4.1诚实守信原则：公司所有业务活动必须基于诚实、守信的原则进行，确保公司言行一致，信守承诺。
4.2风险防范原则：公司要建立健全的风险防范机制，通过评估客户信用状况，预测可能出现的风险，并采取有效措施进行防范。
4.3公平公正原则：在信用管理中，公司要坚持公平、公正的原则，不偏袒任何一方，保障客户的合法权益。
4.4数据精准原则：信用管理过程中所使用的各类数据必须准确、真实、完整，确保决策的科学性和有效性。
5.信用管理流程5.1客户信息采集销售部门负责收集客户的基本信息，包括但不限于公司名称、法定代表人、注册资本、经营范围、经营状况等，并建立客户档案。
5.2信用评估财务部门根据客户提供的信息，结合公司内部的信用评估模型，对客户的信用状况进行评估，形成信用评估报告。
5.3信用额度确定基于信用评估报告，公司制定客户信用额度，并在客户档案中进行记录。
信用额度的设定应考虑客户的信用状况、交易历史、行业风险等因素。
5.4信用监控公司建立定期监控机制，对客户的信用状况进行动态管理。
一旦发现客户信用出现异常情况，及时采取相应措施，如限制交易额度、调整信用额度等。
5.5逾期管理客服部门负责对逾期未付款项进行催收，并及时与财务部门沟通，协调制定逾期管理方案，包括但不限于罚息计算、限制信用额度等。
公司信用管理制度范本(5篇)
公司信用管理制度范本第一章总则第一条为规范和加强公司信用管理工作，提高公司信用管理水平，确保公司信用状况良好，保证公司在市场经济活动中拥有良好的信用形象，制定本制度。
第二条公司信用管理工作的目标是：树立公司良好的信用形象，增强公司的市场竞争力和风险控制能力，提高公司的信用管理水平，推动公司健康稳定发展。
第三条公司信用管理工作的原则是：信用为本，风险可控，公平公正，科学高效。
第四条公司信用管理工作的内容包括：信用管理制度的建立和完善、信用评估和监测、信用宣传和培训、信用风险管理和处置、信用管理人员的培训和评价等。
第五条公司信用管理工作由公司信用管理委员会负责组织实施，各部门负责配合执行。
第六条公司信用管理委员会是公司信用管理工作的牵头单位，负责全面协调和监督公司信用管理工作。
第二章信用管理制度的建立和完善第七条公司信用管理制度是公司信用管理工作的基础，应当根据公司的实际情况，制定完善的信用管理制度。
第八条公司信用管理制度的建立和完善要遵守以下原则：（一）科学合理。
制度的内容要符合公司实际情况和法律法规的要求，符合经济社会发展的需要。
（二）周密完善。
制度的内容要具体明确，操作流程要简单明晰，适应各个环节的需求。
（三）灵活可调整。
制度要具有灵活性，可以根据新情况和新问题进行调整和完善。
第九条公司信用管理制度的主要内容包括：信用管理组织机构的设立和职责分工、信用管理工作流程和控制要点、信用管理规范和标准、信用风险管理和处置办法、信用评估和监测指标、信用宣传和培训计划等。
第十条公司信用管理制度的制定和修改应当依据法律法规和上级部门的要求，经过公司信用管理委员会审议批准，并向全公司公布。
第三章信用评估和监测第十一条公司信用评估和监测是公司信用管理工作的重要组成部分，旨在识别和评估公司信用风险，为公司决策提供信用参考。
第十二条公司信用评估和监测应当依据以下原则：（一）客观公正。
评估和监测要根据客观的指标和数据进行，不受主观因素的影响。
企业信用管理制度(4篇)
企业信用管理制度(4篇)(实用版)编制人：__________________审核人：__________________审批人：__________________编制单位：__________________编制时间：____年____月____日序言下载提示：该文档是本店铺精心编制而成的，希望大家下载后，能够帮助大家解决实际问题。
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公司信用管理制度范文（5篇）
公司信用管理制度范文第一章总则第一条为有效管理和维护公司的信用，规范公司员工的行为，建立和完善公司信用管理制度，增强公司的市场竞争力，树立公司的良好形象。
本制度是公司信用管理的基础文件，适用于全体公司员工。
第二条公司信用管理制度的制定和修改须经公司董事会或董事会委派的相关部门批准。
公司全体员工必须遵守本制度的要求。
第三条公司信用管理制度包括信用目标、信用政策、信用管理职责、信用管理措施和奖惩制度等内容。
第二章信用目标第四条公司的信用目标是建立公司良好的信用形象和企业文化，树立公司的市场信誉和商誉。
公司员工应维护公司的信用，保持良好的商业道德和职业操守。
第五条公司的信用目标包括：1. 提供优质的产品和服务，满足客户的需求。
2. 遵守法律法规和合同约定，履行承诺。
3. 讲究诚信、诚实守信，与客户建立互信关系。
4. 建立和完善公司的信用管理制度和流程。
5. 加强员工的信用意识和职业道德教育。
第三章信用政策第六条公司信用管理的核心是信用政策。
公司信用政策是指公司在信用管理过程中制定的原则和规范，以确保公司信用建设的顺利进行。
第七条公司信用政策包括以下内容：1. 坚持诚信为本，遵守法律法规和商业道德。
2. 坚持以客户为中心，提供优质的产品和服务。
3. 坚持公平竞争原则，不从事虚假宣传和不正当竞争。
4. 加强对供应商的信用管理，建立供应商信用评估制度。
5. 建立和完善公司的内部信用管理制度和流程。
第四章信用管理职责第八条公司信用管理的职责由公司董事会和相关部门承担。
第九条公司董事会的信用管理职责包括：1. 审议和批准公司信用目标和信用政策。
2. 监督公司信用管理的实施情况。
3. 审议和决定公司的信用奖惩制度。
第十条相关部门的信用管理职责包括：1. 制定和完善公司的内部信用管理制度和流程。
2. 进行员工的信用意识和职业道德培训。
3. 组织和实施供应商的信用评估。
4. 协助公司董事会监督公司信用管理的实施情况。
公司信用管理制度范本(4篇)
公司信用管理制度范本第一章总则第一条为规范公司信用管理，提高公司信用风险控制水平，制定本制度。
第二条公司信用管理制度是指公司为管理和控制信用风险，建立的信用管理和信用风险控制机制，并依法建立信用记录和信用评估体系的规程。
第三条公司信用管理的基本原则是合法、公正、客观、透明、风险可控、责任明确、有效可行。
第四条公司信用管理的目标是确保公司信用风险的可控，提升公司的信用度和声誉，促进公司可持续发展。
第五条公司信用管理范围包括但不限于：客户信用评估、供应商信用评估、合作伙伴信用评估、内部信用管理等。
第六条公司信用管理部门负责公司信用管理制度的实施和监督，并协助各业务部门进行相关信用管理工作。
第七条公司信用管理制度适用于公司内部所有部门和所有员工，任何人员都应遵守本制度的规定。
第二章客户信用管理第八条公司应建立客户信用评估体系，对客户进行信用评估，确定客户的信用额度和信用等级。
第九条客户信用评估应综合考虑客户的经营状况、资信状况、市场地位、商誉等因素，并定期更新评估结果。
第十条客户信用额度是指公司与客户在一定期限内的信用交易额度，应根据客户的信用评估结果进行确定。
第十一条公司应建立客户信用额度管理制度，明确客户信用额度的使用权限和限制条件。
第十二条公司应建立客户信用风险监控体系，定期对客户进行信用风险分析和评估，及时发现和处理信用风险。
第三章供应商信用管理第十三条公司应建立供应商信用评估体系，对供应商进行信用评估，确定供应商的信用等级和合作条件。
第十四条供应商信用评估应综合考虑供应商的经营能力、履约能力、质量控制能力等因素，并定期更新评估结果。
第十五条公司应建立供应商信用管理制度，明确供应商信用等级的使用权限和限制条件。
第十六条公司应建立供应商信用风险监控体系，定期对供应商进行信用风险分析和评估，及时发现和处理信用风险。
第四章合作伙伴信用管理第十七条公司与合作伙伴之间应建立信任和互惠的伙伴关系，共同维护和提升互信水平。
信用管理制度
信用管理制度一、概述信用管理制度是企业建立、实施和完善信用管理制度体系的重要组成部分，它是为了规范企业信用行为，保证企业与其客户、供应商、金融机构及其它重要利益相关方的合法权益，建立良好的信用记录，提高企业市场竞争力和形象信誉而制定的一系列规章制度和管理程序。
本制度旨在规范企业信用行为，减少欺诈行为，降低违约风险，提高信用记录的真实性和可靠性。
同时，本制度还对企业信用评估、信用授权、信用报告等方面进行了规定，为企业的信用建设提供了制度保障。
二、信用管理目标1、规范企业信用行为，确保企业信用诚信，避免欺诈行为，降低违约风险；2、优化企业信用管理流程，提高信用管理效率和准确性，降低成本；3、建立健全的信用授权机制，规范信贷行为，提高信用评价等级，降低借贷利率；4、推进企业信用记录和信用报告的共享，提高信用信息的真实性和可靠性；5、通过信用管理，树立企业良好形象和信誉，提高市场竞争力和客户忠诚度。
三、信用管理制度体系本制度的体系包括以下几个方面：1、信用机构设置和职责分工设立专门的信用管理部门，建立职责分工，实施信用评估、信用授权、债务催收等职能。
2、信用管理制度文件制定信用管理制度文件，包括信用评估规定、信用授权规定、借贷合同规定等内容。
3、信用评估程序建立完善的信用评估程序，根据企业的经营情况、财务状况、信用记录等信息，对企业进行信用评估。
4、信用授权机制建立信用授权机制，根据企业的信用评级和信用授权规定，制定信贷额度和贷款利率等授权内容。
5、债务催收程序建立债务催收程序，有效处理借款逾期和欠款等问题。
6、信用记录和信用报告共享机制建立信用记录和信用报告共享机制，促进信用信息的真实性和可靠性。
四、信用管理制度实施1、建立并完善各项信用管理制度文件和程序，确保制度的完备性和有效性；2、设立专门的信用管理部门，并明确其职责和任务，保证信用管理工作的专业性和科学性；3、对公司全体员工进行信用管理培训，提高员工信用意识和信用管理水平；4、根据企业实际情况和信用评估结果，制定相应的信贷授权内容，并严格执行信用授权规定；5、加强信用记录的管理，确保记录的真实可靠，防止记录被篡改或损毁；6、提高企业信用风险预防能力，及时对风险情况进行分析、评估和应对。
信用管理制度
20.1将信用管理文化融入企业文化建设，形成全员重视信用管理的良好氛围。
20.2通过内部宣传、教育培训等方式，强化员工对信用管理的认知和重视。
20.3与合作伙伴共同倡导诚信经营，提升行业信用管理水平。
20.4举办信用管理主题活动，提升公司信用管理文化的影响力。
二十一、信用管理的信息披露
10.1强化信用意识，将诚信作为公司核心价值观之一，融入企业文化建设。
10.2开展信用主题宣传活动，提升全体员工的信用风险意识和社会责任感。
10.3与合作伙伴共同倡导诚信经营，构建良好行业信用环境。
10.4通过信用管理实践，提升公司信用品牌，增强市场竞争力。
十一、信用风险防范
11.1建立信用风险防范机制，通过早期预警和风险识别，预防潜在信用风险。
15.3建立信用管理案例库，分享信用管理成功经验和教训。
15.4通过持续改进，不断提升信用管理能力，为公司发展提供坚实保障。
十六、信用管理激励机制
16.1设立信用管理奖励基金，对在信用管理工作中取得显著成效的团队和个人给予奖励。
16.2制定明确的奖励标准和评选办法，确保激励机制的公平性和透明性。
16.3通过内部表彰、奖金、晋升等多种形式，激发员工积极参与信用管理的热情。
21.1建立信用管理信息披露制度，确保公司信用状况的透明度。
21.2定期向内部管理层和外部利益相关者报告信用管理情况，提高公司信用管理的公信力。
21.3对外披露信息应真实、准确、完整，遵守相关法律法规要求。
21.4通过信息披露，加强与投资者的沟通，提升公司治理水平。
二十二、信用管理的持续优化
22.1建立信用管理持续优化机制，定期评估信用管理效果，识别改进点。
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信用管理制度第一章总则第一条为促进资金良性循环，加速资金周转，提高资金利用率，防止坏账的发生，减少收帐费用和坏账损失，以最小的坏帐损失代价来保证公司资金安全，防范经营风险；同时为保证公司能最大可能的利用客户信用拓展市场以利于销售公司产品，按国家财经法规规定，结合公司具体情况，特制定本制度。
第二条本制度所称应收账款包括销售商品、提供技术服务、劳务服务和实施工程项目等形成的赊销或公司经营中发生的各类债权产生的应收款项。
第三条应收账款归口管理部门为财务部。
其他各部门在业务流程中各司其职，相互配合。
在该阶段，需要公司管理团队组建独立的信用管理部门，必要的人员招聘、培训和职位描述、职位设计、组织功能界定、薪酬设计和激励机制的建立。
在组织设计过程中，需要该信用部门的主管是在公司中比较有地位和能够获得其他部门支持的人员，因为信用部门的运作需要联系财务部门、销售部门、公司战略部门等比较敏感的部门，得到各部门的支持对信用部门来说非常重要，信用部门在平衡财务部门和销售部门的矛盾时也起到微妙的作用，可以在一定程度上起到遏制过度“销售导向”的作用。
第二章客户信息管理第四条企业内部应建立客户的档案数据库，使每个客户都有一个档案号，对新客户必须通过多种渠道调查，包括直接索取和间接调查；老客户则过一段时间复查一次，一般是半年一次。
获得客户数据后，还必须把资料整理加工，为每一个客户评估出一个信用额度，按照评估的结论决定赊销方式。
我国目前已经可以从多个渠道了解企业的信用状况，而且建立企业信用评估模型也并非很复杂，关键是企业内部是否能够规范执行。
1.客户基础资料：即客户最基本的原始资料，包括客户的名称、客户性质（分为国企、私企，外企等）、客户业务性质（工程、销售，服务，制造），注册（经营）地址、注册资本金、注册性质、经营范围、联系电话、股东、经营管理者、法人代表及他们的个人性格、兴趣、爱好、家庭、学历、年龄、能力、经历背景，与本公司交往的时间等。
这些资料是客户管理的起点和基础，由负责市场产品销售的业务人员收集。
客户特征：主要包括市场区域、销售能力、发展潜力、经营观念、经营方向、经营政策、经营特点等。
业务状况：包括客户的销售业绩、市场份额、市场竞争力和市场地位、品牌效应与竞争者的关系及与本公司的业务关系和合作情况。
交易现状：主要包括客户的销售活动现状、存在的问题、客户公司的战略、未来的展望及客户公司的市场形象、声誉、财务状况、信用状况等。
采购状况：包括业务整体采购情况、在本公司的采购情况以及与其他供应商的关系。
2.建立完整的合同档案.档案资料包括以下内容: 谈判记录,可行性研究报告和报审及批准文件; 对方当事人的法人营业执照,营业执照,事业法人执照的副本复印件;对方当事人履约能力证明资料复印件; 对方当事人的法定代表人或合同承办人的职务资格证明,个人身份证明,介绍信,授权委托书的原件或复印件; 我方当事人的法定代表人的授权委托书的原件和复印件; 对方当事人的担保人的担保能力和主体资格证明资料的复印件; 双方签订或履行合同的往来电报,电传,信函,电话记录等书面材料和视听材料登记,见证,鉴证,公证等文书资料; 合同正本,副本及变更,解除合同的书面协议; 标的验收记录; 交接,收付标的,款项的原始凭证复印件.公司所有合同都必须按部门编号. 配备大专以上学历,具有数据库检索服务的能力和经验的人员专(兼)职档案管理员.信用管理员负责建立和保存合同管理台帐.合同承办人办理完毕签订,变更,履行及解除合同的各项手续后一个月内,应将合同档案资料移交信用管理员. 信用管理员对合同档案资料核实后一个月内移交档案室归档.3.各公司及部门应于每年的一月十日和七月十日前将本公司管辖范围内上年度和本年度上半年的合同统计报表报送集团公司信用管理机构. 各公司及部门应于每年的一月十日前将管辖范围内上一年度信用管理情况分析报告报送集团公司信用管理机构.4.建立完整的客户信用资料,包括客户信用申请表,客户调查表,客户信用审批表,回复客户的标准函,客户信用表单,授信资料,年审评价报告等,并附客户概况,付款习惯,财务状况,商账追讨记录,往来银行,经营状况等调查原始资料. 客户信用档案的查阅需填写查阅申请单标明查阅人,查阅客户名称,查阅用途,由档案管理员填写借阅时间,归还日期.信用档案的缺失以及涉及商业秘密内容的泄漏要追究相关当事人的责任.5.资料收集的途径：第一种途径是要求客户自己提供信用资料。
第二个途径是通过行业协会收集。
第三个途径是通过政府部门的查询。
第四个途径是企业的销售人员负责收集客户信息。
最后一个途径就是委托专业资信调查机构来收集。
第三章客户授信管理第六条现阶段客户分类管理的规定1.各事业部必须按照有明确可行的客户评估和分级方案，对本单位客户统一进行信用评估和分级，并以此作为对客户授信管理的依据。
同时对于需要进行信用交易的新客户,事业部首先应确定其标准信用政策。
为此，事业部应明确各级市场单位/人员对新客户的授信权限及信用额度。
2.每半年或者每季度，各单位必须根据客户本年度付款进度等相关情况，重新对其进行信用评估和客户分级，并以此调整客户标准信用额度。
第七条有关客户标准授信额度的规定1.公司财务部在财务规划的基础上，根据预算指标确定下一年度对事业部的总体授信额度。
2.在公司总体授信的基础上，事业部根据客户等级自行分配客户的标准信用额度。
初期信用额度的确定应遵循谨慎性原则，根据过去与该客户的交往情况（是否通常按期回款），及其净资产情况（经济实力如何），以及其有没有对外提供担保或者跟其它企业之间有没有法律上的债务关系（潜在或有负债）等因素。
凡初次赊销信用的新客户信用度通常确定在正常信用额度和信用期限的50%，如新客户确实资信状况良好，须提高信用额度和延长信用期限的必须经“应收账款管理委员会”形成一致意见报请总经理批准后方可。
3.有下列情形之一的,一律只能进行现金交易:（1）不能取得客户的有效营业执照复印件。
（2）不能核实营业执照上的相关内容（名称、住所、法定代表人、注册资本、企业类型、经营范围、营业期限）。
（3）没有营业执照的小客户且不能核实其所有者的家庭住址、家庭电话的。
（4）一般来说，对于注册资本不超过100万（含100万）的公司型客户，其标准信用额度为零，即事业部不得与其进行信用交易。
客户资信额度的计算方法参考如下：本年授信额度=本年预计销售额-本年销售预计回款本年维护老客户所需额度则需要根据上年的各客户的授信情况以及付款的情况每年进行调整所得到的授信总额。
本年新客户所能用资信总额度=本年授信额度-本年维护老客户所需额度至于具体客户的额度则要在资信总额度的基础上，业务部门根据客户资信风险评级、客户权益总额、交易量等因素，制定每个客户的授信额度上限。
4.关于超额授信额度报总部审批权限的确定。
每年初，事业部根据本年市场计划、客户分类以及行业分析，提出本单位“超额授信交易审批权限”，报公司财务部。
财务部负责将各事业部申请的超额授信审批权限上报并会同总部相关部门仅进行审核、调整和批准，并下发给各事业部。
事业部通过填报《提高信用额度申请表》来进行超额授信交易。
对于通过审批的超额授信交易，一旦交易完毕，客户享有的信用政策由调整后的信用政策恢复到原定的标准信用政策。
5.每年，事业部必须将本单位的授信准则（含特殊情况说明）及工作结果报公司财务部审核备案；公司监察审计室有权对事业部客户分类管理与授信工作进行监督和指导。
第四章客户授信流程管理1、审批，业务员填制客户信用审批表，写清客户资料，信用额度，信用期间，申请原因，请示销售主管审批。
2、业务员按照审批范围与对方签订合同；合同最好由本企业起草并执行统一的合同文本。
如果对方是强势企业，要求执行他们的文本，双方就要坐下来妥协。
合同的要素必须齐全，且计量单位要明确无异议。
延期付款的金额即要有大写又要有小写；放账的期限写清天数；必须付款的日期写明某年某月某日，而不是含糊的“几月份”、“春节前”等字眼；超期付款的处罚规定超期一天赔付违约金多少，并有言在先，届时将停止发货。
明确对方经手人签字是否有效，是不是得到书面授权。
否则，要亲眼看着对方法定代表人签字，并加盖公章，以防止有诈或合同无效。
签订赊销协议只能证明双方有合作意向，并不能证明对方实际上欠你的货款。
能证明对方欠你货款的凭证不是出库单，而是对方的收货、验收回执。
在拿到对方回执之前，可书面咨询对方当事人是否收到货，让对方书面认下这笔账。
否则，你就去追查货运公司，直到拿到对方欠账的证据。
若遇诈骗，及时报警。
3、放账管理员核实合同与信用审批是否相符，约定是否严谨，然后加盖公司印签，通知仓储发货。
4、督促业务员让客户在送货单上盖章，授权人签字，以表示认可这笔账款。
5、信用到期前三天提醒业务员通知对方履约，以免到期对方说账上没钱。
6、信用到期核实对方是否全额付款，若未付或部分付款，即开始催要，并确定是否停止继续发货。
7、超过一周，报销售主管追索，报财务备案，超过一个月报总经理，确定讨债具体办法。
第五章应收账款日常管理公司在应收账款的日常管理工作中，有些方面做得不够细，比如说，对用户信用状况的分析，账龄分析表的编制等。
具体来讲，可以从以下几方面做好应收账款的日常管理工作：(1)做好基础记录，了解用户（包括子公司）付款的及时程度，基础记录工作包括企业对用户提供的信用条件，建立信用关系的日期，用户付款的时间，目前尚欠款数额以及用户信用等级变化等，企业只有掌握这些信息，才能及时采取相应的对策。
(2)检查用户是否突破信用额度。
企业对用户提供的每一笔赊销业务，都要检查是否有超过信用期限的记录，并注意检验用户所欠债务总额是否突破了信用额度。
（3）掌握用户已过信用期限的债务，密切监控用户已到期债务的增减动态，以便及时采取措施与用户联系提醒其尽快付款。
(4)分析应收账款周转率和平均收账期，看流动资金是否处于正常水平，企业可通过该项指标，与以前实际、现在计划及同行业相比，借以评价应收账款管理中的成绩与不足，并修正信用条件。
(5)考察拒付状况，考察应收账款被拒付的百分比，即坏帐损失率，以决定企业信用政策是否应改变，如实际坏账损失率大于或低于预计坏帐损失率，企业必须看信用标准是否过于严格或太松，从而修正信用标准。
(6)编制账龄分析表，检查应收账款的实际占用天数，企业对其收回的监督，可通过编制账龄分析表进行，据此了解，有多少欠款尚在信用期内，应及时监督，有多少欠款已超过信用期，计算出超时长短的款项各占多少百分比，估计有多少欠款会造成坏账，如有大部分超期，企业应检查其信用政策。
第六章应收账款报告制度财务人员在每月5日前，对上月明细帐中的应收账款进行整理，详填“应收帐款明细表”（三份），由经办人逐笔亲自签名承认未收。