2019-理财通研究报告-精选word文档 (6页)
理财通使用调研报告
理财通使用调研报告理财通使用调研报告一、调研背景随着互联网的发展，理财通作为一种新型的互联网金融工具，可以帮助用户更方便地管理和增值自己的财富。
为了了解用户对于理财通的使用情况以及优点和不足之处，我们进行了一次调研。
二、调研对象我们选择了100名年龄在25-40岁之间的工薪阶层作为调研对象，他们对于理财有一定的需求，并且熟悉互联网技术。
三、调研方法我们采用了问卷调查的方式进行调研，问卷共包括10个问题，内容主要包括理财通的使用情况、使用体验以及用户对于理财通的评价。
四、调研结果1. 使用情况：调研结果显示，80%的被调查者使用过理财通，其中60%的人持续使用时间在1年以上，20%的人持续使用时间在3年以上。
2. 使用频率：被调查者每周至少使用理财通一次的比例为60%，其中40%的人每天都会使用。
3. 使用目的：绝大部分被调查者使用理财通是为了获取更高收益（80%），其次是为了方便管理和查看财务状况（20%）。
4. 使用影响：调查结果显示，使用理财通对改善被调查者的理财状况有明显的影响，60%的人认为自己的财富增长速度提高了，20%的人认为自己更容易实现理财目标。
5. 优点评价：被调查者对于理财通的优点主要集中在以下几个方面：（1）操作简单，即使不懂金融也能轻松使用；（2）收益相对较高，相对于传统理财方式来说更划算；（3）提供多样化的理财产品，可以满足不同用户的需求。
6. 不足评价：被调查者对于理财通的不足主要包括：（1）投资产品的选择有限，无法满足一些高风险高收益的需求；（2）缺乏个性化定制的功能，无法根据用户的需求进行定制化投资组合；（3）对于金融知识不够了解的用户来说，操作起来仍然存在一定的难度。
五、调研结论从以上调研结果可以看出，理财通作为一种新型的互联网金融工具，在提供简单方便的理财方式的同时，也存在一些不足之处。
为了更好地满足用户的需求，理财通可以在以下几个方面进行改进：（1）增加投资产品的种类，提供更多样化的选择；（2）加强用户教育，提供更多关于金融知识和理财技巧的内容；（3）开发个性化定制功能，根据用户的需求进行定制化投资。
理财调查报告文档5篇
理财调查报告文档5篇Financial investigation report document理财调查报告文档5篇小泰温馨提示：调查报告是反映对某个问题、某个事件或某方面情况调查研究所获得的成果的文章。
调查报告是宣传唯物论和辩证法、坚持实事求是思想路线的有力武器，历来被无产阶级革命家所重视。
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本文简要目录如下：【下载该文档后使用Word打开，按住键盘Ctrl键且鼠标单击目录内容即可跳转到对应篇章】1、篇章1：理财调查报告文档2、篇章2：大学生理财调查报告文档3、篇章3：关于中学生合理理财方面能力调查报告文档4、篇章4：大学生理财调查报告：超五成选择P2P理财文档5、篇章5：大学生理财调查报告文档篇章1:理财调查报告文档调查首次将台湾纳入调查范围万事达卡XX年9月22日在xxx大学生理财观念与行为调查报告”，本次调查首次将xxx大学生纳入调查范围。
而调查显示，大陆受访大学生拥有信用卡的比例猛增到37%，相较于去年，北京持有信用卡学生比例的升幅最大（21%）。
四分之三（75%）的大陆受访大学生对个人理财培训表示感兴趣，相较于去年的70％有所提升。
对于理财教育兴趣度的提升，同时也带来了中国大陆学生信用卡持卡数量的上升。
大陆大学生对信用卡使用越来越熟悉，明确认为信用卡有助于更好理财的学生比例占23%，比去年有了11%的提升；仅7％不清楚信用卡对个人理财的作用，相较于去年的22％有显着降低。
虽然大陆受访大学生普遍表示对理财感兴趣，但是受访者中认为学校没有提供适当和足够的个人理财教育的占72%，尤以北京（78%）和成都（75%）的比例为高。
xxx大学执行副总裁暨大中华区总经理冯炜权先生表示：“中国大学生的信用卡市场在快速改变。
调查报告帮助我们更好地理解这些年轻消费者使用信用卡理财的方式。
我们相信良好的理财教育应该从校园开始，我们理解学生的喜好和兴趣，并致力于通过万事达卡‘信用与理财’校园知识普及行动帮助学生们更好地理财。
东方财富公司2019年财务分析研究报告
东方财富公司2019年财务分析研究报告CONTENTS目录CONTENTS目录 (1)前言 (1)一、东方财富公司实现利润分析 (3)（一）.利润总额 (3)（二）.主营业务的盈利能力 (3)（三）.利润真实性判断 (4)（四）.利润总结分析 (4)二、东方财富公司成本费用分析 (4)（一）.成本构成情况 (4)（二）.销售费用变化及合理性评价 (5)（三）.管理费用变化及合理性评价 (5)（四）.财务费用的合理性评价 (6)三、东方财富公司资产结构分析 (6)（一）.资产构成基本情况 (6)（二）.流动资产构成特点 (7)（三）.资产增减变化 (8)（四）.总资产增减变化原因 (9)（五）.资产结构的合理性评价 (9)（六）.资产结构的变动情况 (9)四、东方财富公司负债及权益结构分析 (10)（一）.负债及权益构成基本情况 (10)（二）.流动负债构成情况 (11)（三）.负债的增减变化 (11)（四）.负债增减变化原因 (12)（五）.权益的增减变化 (13)（六）.权益变化原因 (13)五、东方财富公司偿债能力分析 (14)（一）.支付能力 (14)（二）.流动比率 (14)（三）.速动比率 (14)（四）.短期偿债能力变化情况 (15)（五）.短期付息能力 (15)（六）.长期付息能力 (16)（七）.负债经营可行性 (16)六、东方财富公司盈利能力分析 (16)（一）.盈利能力基本情况 (16)（二）.内部资产的盈利能力 (17)（三）.对外投资盈利能力 (17)（四）.内外部盈利能力比较 (17)（五）.净资产收益率变化情况 (17)（六）.净资产收益率变化原因 (17)（七）.资产报酬率变化情况 (18)（八）.资产报酬率变化原因 (18)（九）.成本费用利润率变化情况 (18)（十）、成本费用利润率变化原因 (18)七、东方财富公司营运能力分析 (19)（一）.存货周转天数 (19)（二）.存货周转变化原因 (19)（三）.应收账款周转天数 (19)（四）.应收账款周转变化原因 (19)（五）.应付账款周转天数 (20)（六）.应付账款周转变化原因 (20)（七）.现金周期 (20)（八）.营业周期 (20)（九）.营业周期结论 (21)（十）.流动资产周转天数 (21)（十一）.流动资产周转天数变化原因 (21)（十二）.总资产周转天数 (22)（十三）.总资产周转天数变化原因 (22)（十四）.固定资产周转天数 (23)（十五）.固定资产周转天数变化原因 (23)八、东方财富公司发展能力分析 (23)（一）.可动用资金总额 (23)（二）.挖潜发展能力 (23)九、东方财富公司经营协调分析 (24)（一）.投融资活动的协调情况 (24)（二）.营运资本变化情况 (25)（三）.经营协调性及现金支付能力 (25)（四）.营运资金需求的变化 (25)（五）.现金支付情况 (25)（六）.整体协调情况 (25)十、东方财富公司经营风险分析 (26)（一）.经营风险 (26)（二）.财务风险 (26)十一、东方财富公司现金流量分析 (27)（一）.现金流入结构分析 (27)（二）.现金流出结构分析 (28)（三）.现金流动的协调性评价 (29)（四）.现金流动的充足性评价 (29)（五）.现金流动的有效性评价 (30)（六）.自由现金流量分析 (31)十二、东方财富公司杜邦分析 (31)（一）.资产净利率变化原因分析 (31)（二）.权益乘数变化原因分析 (32)（三）.净资产收益率变化原因分析 (32)声明 (33)前言东方财富公司2019年营业收入为42.32亿元，与2018年的31.23亿元相比大幅增长，增长了35.48%。
2019年银行理财行业深度分析报告
２０１９年银行理财行业深度分析报告目录１．发展背景２．市场概况２．１．发行情况２．２．收益率２．３．收入情况３．预期收益型理财３．１．保本理财３．１．１．发行情况３．２．非保本理财３．２．１．同业理财３．２．２．封闭式预期收益型产品３．２．３．开放式预期收益型产品４．净值型理财４．１．发行提速４．２．对接非标４．３．费率结构与收入模式４．４．现金管理类产品５．新老产品衔接路径探讨５．１．老产品老资产５．２．老产品新资产５．３．新产品老资产５．４．新产品新资产６．银行理财子公司建设展望1.发展背景：“进退两难”，转型陷入“胶着期”1.1.2018.1-2018.3：严监管氛围持续弥漫，银行理财结构悄然调整2016年下半年以来，货币政策由偏宽转向稳健偏紧，货币市场利率持续上行抬升金融机构融资成本。
2017年，随着“三三四十”专项整治、信用风险专项排查等整治工作的开启并持续推进，金融监管从严的态势逐渐得到确认并贯穿全年。
这一轮轰轰烈烈的金融行业大整顿在2017年确实取得了一定积极的成效，业务上各种不合规的做法也开始受到抑制，最具代表性的是表征金融体系流动性的M2增速持续创新低，资金在金融体系内部的空转减少，资金链条大幅缩短，金融杠杆逐渐回落。
然而病来如山倒，病去如抽丝，金融乱象的整治不可能一蹴而就，而是一项长期性的工程。
为了巩固前期专项治理的成果，原银监会在2018年1月初正式发布《关于进一步深化整治银行业市场乱象的通知》，从公司治理到行业廉洁，从规范表内外业务到严格风险管控，从防范利益输送到消费者保护，具体内容要求之细致，覆盖范围之广泛，标准设置之严格，无一不在显示2018年监管层对银行业市场乱象整顿的坚定决心，其中的重中之重依然是“同业、表外、理财”三类业务，以及“套利、杠杆、嵌套”三类问题。
虽然在答记者问中有关负责人也表示将以“稳”为基础，着重处理好“强监管”与“防风险”这一刀尖上的平衡，不过彼时政策的步调仍然从紧，大家对监管的理解也依然从严。
2019年中国财富管理市场研究报告
摘 要： 改革开放 ４０ 年， 财富管理市场在居民财富升级引领下迎来了 机构升级和产品升级。 而 ２０１８ 年受金融去杠杆及各项监管政 策的影响， 财富管理市场呈现市场结构调整、 业务划分、 监 管融合、 机构及产品升级等新特点。 在本报告的评述中， 我 们从监管的角度出发以财富管理市场金融及非金融机构的产品和 服务发展变化为重点， 兼顾对国内高端财富管理相关的家族信托 的评析。 展望未来， 国内财富管理市场将由产品导向转为服务导 向， 因此参与机构的下一步着眼点应是服务升级。
规”） 及其细分领域细则颁布等因素影响出现了一些新的变化， 具体表现为市场 结构调整、 业务开展分化、 机构及其产品升级。 为此， 在市场动荡调整的背景 下， 我们在分析 ２０１８ 年财富管理市场变化的同时， 展望如下： 国内财富管理市 场将由产品导向转为服务导向， 客户群体由个体向家族转变， 标准化产品向定 制化、 特色化产品转变。 基于此， 市场服务机构更应着眼于服务升级， 为财富 管理需求方提供全方位、 个性化、 定制化的综合化理人 信托 券商 公募 基金 期货 私募
年份
资金 汇总 ＧＤＰ 深度
理财 银行 计划 资管 基金 专户 资管 基金
运用
２０１０ ２０１１ ２０１２ ２０１３ ２０１４ ２０１５ ２０１６ ２０１７ ２０１８
２������ ８ ４������ ６ ７������ １ １０������ ２ １５ ２３������ ５ ２９������ ０５ ２９������ ５ ２９������ ５
表 １ 财富管理市场存量规模数据
单位： 万亿元， ％
保险
银行 私人 信托 券商 公募 基金 期货 私募
年份
资金 汇总 ＧＤＰ 深度
2019年理财市场现状与发展趋势的研究的报告
目录
项目介绍
主要结论
现状盘点
市场判断 投资理财方式 投资渠道
未来展望
一、2009年投资者的市场判断
二、2009年投资者的理财方式
2009年，投资者选择的理财方式更加多样。银行 理财产品创新形势紧迫。
数字100作为定位于金融领域的市场研究机构，近年来对理财市场进行了大量调查 研究，积累了丰富的数据、观点和经验，2019年以来已连续三年发布大众理财研究报告， 通过这样的研究，希望能：
1、为金融机构提供理财市场数据分析； 2、为投资者投资决策行为提供参考依据； 3、引发行业思考与讨论，以采取相应措施，规范投资行为和理财市场秩序。
投币 资储
保 险
品
币 理
储理 蓄财
蓄
财
产
产
品
2019年与2009年新增加的理财方式对比
Q:请问您在2009年新增加的理财方式有哪些？
股票：海量信贷投资促使股指震荡上扬，投资者 主要根据整体市场行情和公司整体业绩选购股票
信贷
股指
海量信贷投资促使股指震荡上扬
金融危机背景下 ，投资者购买股
票更加理性
整体市场行情 公司整体的业绩
2019年购买养老保险 的人数最多，2009年 养老险让位于医疗险
-20%
0%
20%
投资者购买了的保险类型
40%
Q:您现在购买的是何种类型的保险？
期货：投资者的投资目的多为套期保值，选择期 货公司的首要考虑因素是费率的高低
投机 9.4%
其他 4.3%
期货投资目的
手续费的高低性
理财通调研报告
理财通调研报告理财通调研报告一、项目背景理财通是一款由中国知名互联网金融平台蚂蚁金服开发的理财产品，旨在为用户提供更便捷、安全的理财服务。
本次调研的目的是对理财通用户的使用情况以及满意度进行调查，以便进一步优化产品服务。
二、调研方法本次调研采用了在线问卷调查的方式。
我们在理财通APP内发布了问卷链接，用户可以根据自己的实际使用情况填写问卷。
在问卷中，我们涵盖了用户的基本信息、使用体验、满意度以及建议意见等内容。
三、调研结果分析1. 用户基本信息通过问卷我们了解到，参与调研的用户主要集中在25-40岁之间，性别比例较为均衡。
大部分用户有一定的理财经验，并且是长期持续使用理财通产品的。
2. 使用体验在使用体验方面，绝大部分用户认为理财通的界面设计简洁明了、操作容易上手。
用户对理财通APP的稳定性和安全性也较为满意。
然而，部分用户反映APP在某些功能上的反应有些慢，需要进一步改进。
3. 产品满意度用户对理财通产品的满意度较高。
大部分用户认为理财通提供了多样化的理财产品选择，同时也提供了一些专业的投资建议。
用户对理财通的产品收益也比较满意。
但是，少数用户对产品的收益率存在一定的疑虑，希望能提高产品的收益水平。
4. 建议意见在用户的建议意见中，多数用户希望理财通能进一步提高理财产品的透明度，以及增加一些更具创新性和差异化的产品。
此外，用户还希望理财通能进一步加强对用户的投资教育，提供更多的理财知识和指导。
四、结论与建议通过本次调研我们了解到，理财通在用户使用体验和产品满意度方面取得了较好的反馈。
然而，我们也发现了一些问题和不足之处。
为了进一步提升产品的竞争力，我们提出以下建议：1. 提高APP的反应速度：针对用户反映的APP反应速度慢的问题，我们应进一步优化技术性能，提高用户的使用体验。
2. 加强产品收益率：多数用户对于产品的满意度较高，但是仍然有一部分用户对产品收益率存在疑虑。
我们应根据用户的意见，进一步提高产品的收益水平，提供更具吸引力的投资选择。
2019年银行理财市场年度分析报告
2019年银行理财市场年度分析报告编辑：刘银平来源：融360大数据研究院2020-01-19 10:07第一章银行理财在阵痛中转型理财子公司取得积极进展2019年既是银行理财转型年，又是理财子公司元年。
在资管新规过渡期中期，各大银行理财产品转型在有条不紊中进行，保本理财逐渐退出，净值型产品发行量及规模不断提升，不合规非标资产也在持续压降中。
转型中难免面临阵痛，虽然取得了一定进展，但是距离监管要求仍有一定距离。
此外，银行理财在转型、消化存量的过程中会导致理财规模下降或是增幅下降，净值型理财产品的管理费模式发生改变，由过去的收取差价变成固定+浮动管理费，2019年部分银行理财收入大幅下降。
保本理财退出缓慢，银行要解决大量保守型投资者的资金去向问题。
原本结构性存款可以作为保本理财的良好替代品，两者在购买门槛、期限、安全性、收益率等方面特征相近，但下半年假结构性存款迎最强监管，这让结构性存款的替代性大打折扣。
2019年以来，净值型理财产品发行量及存续规模显著上升，尤其是下半年以来，净值型理财产品月发行量均维持在1000只以上。
不同类型银行的产品净值化转型速度不同，大中型银行转型速度较快，部分银行的净值型理财产品规模占比已经超过50%；但地方性小型银行的转型速度较慢，发行的产品中大部分仍然是预期收益型的理财产品。
由于净值型理财产品不保本且收益率是浮动的，大部分投资者接受程度不高，小型银行发行意愿不强。
保本理财退出、产品净值化转型提速对银行来说难度不大，但在消化存量非标方面，银行却面临一定难度。
资管新规要求银行不得设立资金池，严控资金错配行为，但过去银行理财配置了大量长期非标资产，资管新规过渡期截止前恐难全部消化，所以2019年末市场出现过渡期延长的声音。
对此，银保监会方面回应：过渡期结束后，由于特殊原因而难以处置的存量资产，可由相关机构提出申请和承诺，经金融监管部门同意，采取适当安排妥善处理。
监管层并没有否认资管新规过渡期延长的可能，但也不代表真的会延长。
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理财通研究报告
篇一：201X-2022年中国互联网理财市场监测及发展策略研究报告
互联网理
财
什么是行业研究报告
行业研究是通过深入研究某一行业发展动态、规模结构、竞争格局以及综合经济信息等，为企业自身发展或行业投资者等相关客户提供重要的参考依据。
企业通常通过自身的营销网络了解到所在行业的微观市场，但微观市场中的假象经常误导管理者对行业发展全局的判断和把握。
一个全面竞争的时代，不但要了解自己现状，还要了解对手动向，更需要将整个行业系统的运行规律了然于胸。
行业研究报告的构成
一般来说，行业研究报告的核心内容包括以下五方面：
行业研究的目的及主要任务
行业研究是进行资源整合的前提和基础。
对企业而言，发展战略的制定通常由三部分构成：外部的行业研究、内部的企业资源评估以及基于两者之上的战略制定和设计。
行业与企业之间的关系是面和点的关系，行业的规模和发展趋势决定了企业的成长空间；企业的发展永远必须遵循行业的经营特征和规律。
行业研究的主要任务：
解释行业本身所处的发展阶段及其在国民经济中的地位
分析影响行业的各种因素以及判断对行业影响的力度
预测并引导行业的未来发展趋势
判断行业投资价值
揭示行业投资风险
为投资者提供依据
201X-2022年中国互联网理财市场监测及发展策略研究报
告
【出版日期】201X年
【交付方式】Email电子版/特快专递
【价格】纸介版：7000元电子版：7200元纸介+电子：7500元
【报告超链】/report/201X01/129340.html
报告摘要及目录
截至201X年6月，购买过互联网理财产品的网民规模为7849万，与201X年底持平，网民使用率为11.8%，较201X年底下降了0.3个百分点。
201X年12月-201X年6月互联网理财用户规模及使用率
201X年6月13日阿里巴巴“余额宝”上线，它凭借其高于银行活期存款数倍
收益率以及良好的流动性与取现的便利，吸引了大批用户，同时也引起诸多电商、互联网企业跟风入场，如今的理财市场已被各类“宝宝”占据，余额宝不
到一年时间便成为国内最大、全球第四大的基金。
进入201X年，可与银行活期存款媲美的?T+0?实时赎回功能，在资金规模增大、流动性加强下，垫资压力剧增，余额宝、理财通等纷纷收紧大额资金赎回机制，这一优势已不再明显。
5月11日，余额宝的七日年化收益率回落至4.985%，自去年11月23日以来，七日年化收益率首次跌破5%。
面对市场资金面较为宽松以及银行间同业拆借
利率的下滑，部分产品存款协议到期后新协议利率下降，货币基金收益率日渐
下滑，电商网络理财产品均已迈入4时代，尽管如此，用户的理财热情也丝毫
没有减退。
据中国电子商务研究中心()监测数据显示，各电商网络理财产品7日
年化收益率已由一月份6.5%—7.5%的收益区间跌至七月4%—5%的区间范围，“宝宝”高收益神话正在破灭。
《201X-2022年中国互联网理财市场监测及发展策略研究报告》共五章。
首先介绍了中国互联网理财行业发展环境以及全球互联网理财产业发展现状，接着分析了中国互联网理财行业规模及消费需求，然后对互联网理财市场运行态势进行了重点分析，最后分析了中国互联网理财行业面临的机遇及发展前景。
您若想对中国互联网理财行业有个系统的了解或者想投资该行业，本报告将是您不可或缺的重要工具。
本研究报告数据主要采用国家统计数据，海关总署，问卷调查数据，商务部采集数据等数据库。
其中宏观经济数据主要来自国家统计局，部分行业统计数据主要来自国家统计局及市场调研数据，企业数据主要来自于国统计局规模企业统计数据库及证券交易所等，价格数据主要来自于各类市场监测数据库。
报告目录：
第一章互联网金融概况
1.1 互联网用户
1.1.1 网民
截至201X年12月，我国网民规模达6.49亿，全年共计新增网民3117万人。
互联网普及率为47.9%，较201X年底提升了2.1个百分点。
201X-201X年中国网民数量及互联网普及率（万人，%）
篇二：201X-2022年中国互联网理财市场深度分析报告
201X-2022年中国互联网理财市场深
度分析及发展趋势研究报告
中国产业信息网
什么是行业研究报告
行业研究是通过深入研究某一行业发展动态、规模结构、竞争格局以及综合经济信息等，为企业自身发展或行业投资者等相关客户提供重要的参考依据。
企业通常通过自身的营销网络了解到所在行业的微观市场，但微观市场中的假象经常误导管理者对行业发展全局的判断和把握。
一个全面竞争的时代，不但要了解自己现状，还要了解对手动向，更需要将整个行业系统的运行规律了然于胸。
行业研究报告的构成
一般来说，行业研究报告的核心内容包括以下五方面：。