个人理财111
个人理财培训心得体会
个人理财培训心得体会个人理财培训心得体会「篇一」一、投资自己。
提高技能消费者首先要明白，自己的技能才是最赚钱的，所以提升自己的技能比任何理财产品都更有效。
那么如何提升自己的技能呢?建议可以拿出1—3个月的工资用来上课，不管是语言课程、设计工程，都是可以在工作之余学习的。
这样的充电不但提高了自己的技能，更加适应不同的工作岗位，也培养了自己学习的习惯，对于长久的发展不无好处。
二、养成储蓄的好习惯。
储蓄是理财的第一步，这要求消费者要做到理性消费。
对于经济收入较低的年轻人来说，一定要改掉冲动购物、提前消费的不良习惯，采取强制储蓄等手段让钱存下来。
建议消费者可以将每个月三分之一或一半的工资存在银行、余额宝等理财工具上，积少成多，当这笔钱达到一定数量的时候，则可以用于购买基金、保险等理财产品了。
另外最好也能养成记账的习惯，了解自己每月的'花销，剔除不必要的开支，更加理性的消费。
三、重视自己保障。
理财的一个重要内容是护钱，这里说的护钱不止是保护钱财，也包括保护自己的身体来维持稳定的收入。
如何做到这一点呢?购买保险是一个不错的选择。
年轻人工作压力大，往往忽视健康问题，此外上下班又存在不小的交通意外风险。
推荐可以购买一份包含意外伤害、意外医疗和大病于一体的保险计划，至于保费的投入，视自己的收入而定，若收入不高，可以购买消费型保险，每年支出几百块来保障自己;若经济稳定，建议可以投资一些理财保险类产品,在保障之外兼具理财，做到钱财的保值和升值。
四、多渠道购买理财产品。
理财产品的收益往往和风险成正比，这就要求消费者在理财的时候不要将鸡蛋放在同一个篮子里，这样既可以减低风险，又能保证收益。
建议可以将钱分成4份，30%用作稳健理财，购买保险或银行理财产品;40%投资低风险理财产品，比如基金定投、信托;10%—20%可投资高风险理财，比如股票、期货、贵重金属;剩余的钱用作应急基金，活期存入银行或者存取方便的宝宝类理财产品中，以备不时之需。
个人理财心得体会13篇
个人理财心得体会13篇个人理财心得体会1理财，是通过对本身的认知，对人生中的资产进行合理的配置，积极规划人生的工具，这一理财理念得益于参加区委党校组织开展的个人理财课程培训班，这次的学习经历彻底了以往我印象当中理财其实就是不乱花钱、省吃俭用、有一定积蓄的浅薄认识，加深了对理财的认知，拓宽了理财规划的视野，进一步提高了自己的理财投资水平。
培训课上，讲师们分门别类为我们详细的阐述了有关理财的基本概念，以及由理财的概念衍生出的多种投资工具和操作方法。
通过讲师的细致讲解，我了解到，严格意义上理财和投资并不是同一概念，它们既是相互联系的，又是有所区别的。
投资是理财最重要的组成部分，理财的范畴则更为广阔。
简单来说，理财主要考虑的是财富的保值，之后再考虑财富的增值，以稳健和规划为主。
而投资则考虑的是如何钱生钱，如何利用手中的资本获取更高的利益，因此，伴随着投资利益而来的也是与之对应的风险，目前大多数人所说的理财其实就是指投资。
关于怎样有选择性地进行投资，讲师在课堂中曾给我们做了一个小测试，测试的目的是判断一个人的性格是保守还是激进。
测试题的内容揭过不提，却反映出无论是理财还是投资，都和一个人自身的性格有着很大的关系。
性格保守的人相对来说会选择风险较小，收益稳定的投资方式，而性格激进的则会选择一些风险较大、回报率高的项目来进行投资，这个结论反映了大多数人的投资心理。
虽然人除了本身性格之外，还有很多外界因素会的影响，比如不同时期不同阶段的个人需求、收入、支出、风险承受能力和理财目标都不一样，但是投资，首先要确定自己阶段的生活目标和投资目标，同时考虑自己的风险承受能力，再去选择投资产品和投资比例。
虽然投资的衍生工具有很多种，比如有一般的储蓄、保险投资，也有最常见的股票、基金等投资工具，还有诸如贵金属、艺术品等特殊产品的投资。
但是无论投资什么样的产品，都要在投资前充分的了解和掌握其要点，不能随意投资。
理财的底线就是不能亏损，必须在能保本的前提下进行投资，不能冲动投资。
银行业初级《个人理财》最后猜题卷及解析18
银行业初级《个人理财》最后猜题卷及解析18 111、处于不同阶段的家庭理财重点不同，下列说法不正确的是( )。
A.家庭形成期资产不多但流动性需求大，应以存款为主B.家庭成长期的信贷运用多以房屋、汽车贷款为主C.家庭成熟期的信贷安排以购置房产为主D.家庭衰老期的核心资产配置应以股票为主E.家庭维持期财务投资以中高风险的组合投资为主要手段112、理财资金的投资管理风险主要包括( )。
A.宏观经济政策风险B.投资管理人的投资管理风险C.投资管理人的机构规模风险D.交易对手方风险E.法律风险113、按照交易方式，金融衍生工具可以分为( )。
A.远期B.期货C.信托D.期权E.互换114、下列关于股票风险的说法，正确的有( )。
A.通过投资组合可以分散个股风险B.一般来说，周期性明显的行业风险相对较小C.一般来说，固定成本高的行业风险相对较大D.一般来说，价格成本弹性小的行业风险较小E.一般来说，业绩好并且可以持续增长的公司风险较小115、与客户维护关系需要做到( )。
A.尊敬客户B.替客户着想C.不为难客户D.信守原则E.给客户送现金116、银行代理的黄金业务种类有( )。
A.条块现货B.纯金币C.黄金基金D.黄金存折E.纪念金币117、保险的基本当事人有( )。
A.保险人B.投保人C.被保险人D.受益人E.银行从业人员118、对投资者来说，债券赎回的不利体现在( )。
A.增加了现金流的不确定性B.投资者蒙受再投资风险C.债券的潜在资本增值有限D.增加交易成本E.降低了投资收益率119、一般而言，会引起个人理财策略中储蓄配置减少的情况有( )。
A.预期未来温和的通货膨胀B.预期经济处于景气周期C.失业率下降D.国际收支持续出现顺差E.预期未来利率下降120、货币型理财产品是投资于货币市场的银行理财产品，它主要投资于( )。
A.国债B.金融债C.中央银行票据D.债券回购E.高信用级别的企业债本文来源于中国大学网。
《个人理财》训练习题和答案
《个⼈理财》训练习题和答案⽬录第⼀章个⼈理财理论和计算基础 (2)⼀、单选题 (2)第⼆章现⾦规划 (9)⼀、单项选择题 (9)⼆、多项选择题 (10)三、判断题 (11)四、简答题 (11)五、案例分析 (12)六、结合⾃⼰的实际情况完成以下⼯作 (13)第三章消费规划 (14)⼀、单项选择题 (14)⼆、多项选择题 (18)三、判断题 (20)四、案例分析 (21)第四章教育规划 (21)第⼀单元习题 (21)第⼆单元练习和思考 (22)第五章保险规划 (25)第六章投资规划 (30)第七章退休规划 (38)第⼀节习题 (38)第⼆节习题 (40)第⼋章财产分配与传承规划 (44)⼀、单项选择题 (44)三、判断题 (63)第九章个⼈理财规划建议书的编写 (64)⼀、单项选择题 (64)⼆、多项选择题 (66)参考答案 (69)第⼀章个⼈理财理论和计算基础 (69)第⼆章现⾦规划 (69)第三章消费规划 (75)第四章教育规划 (76)第五章保险规划 (78)第六章投资规划 (78)第七章退休规划 (79)第⼋章财产分配与传承规划 (82)第九章个⼈理财规划建议书的编写 (86)第⼀章个⼈理财理论和计算基础⼀、单选题( ) 1.个⼈理财中，收⼊可概括分为哪两类？(A)现⾦收⼊与⾮现⾦收⼊ (B)⼯作收⼊与理财收⼊(C)正职收⼊与兼差收⼊ (D)薪资收⼊与红利收⼊( ) 2.下列何者并⾮理财规划的⽬的？(A)提⾼⽣活⽔平 (B)平衡⼀⽣的收⽀差距(C)回馈社会 (D)满⾜个⼈的基本⽣活需求( ) 3.有关⾦融从业⼈员的道德标准及⾏为纪律，下列叙述何者正确？(1)理财规划⼈员可基于交叉营销之需要，将客户基本数据转介其它部门同事(2)理财规划⼈员可以间接暗⽰的⽅式，将客户未公开消息告知第三者(3)理财规划⼈员可基于产品特性，强调并⼤肆宣传此产品的过去绩效(4)理财规划⼈员于提供商品时，若该商品与理财规划服务系不可分，在⽆妨害公平竞争之虞时，可建议客户购买该商品( ) 4.理财规划的过程可区分为下列五个步骤，哪⼀个顺序⽐较合理？(1)搜集相关的财物信息(2)分析⽬前的财务状况(3)决定财务⽬标(4)设计与执⾏财务计划(5)定期检讨与修订计划(A)(2)(3)(1)(4)(5) (B)(3)(2)(1)(4)(5)(C)(1)(2)(3)(4)(5) (D)(4)(2)(1)(3)(5)( ) 5.下列哪⼀项违反了理财规划⼈员所应遵守的⾏为纪律准则？(A)向客户承诺最低收益率(B)遵循法令或主管机关的规定转介客户数据(C)不因职务关系进⾏内线交易帮客户赚钱(D)不夸⼤宣传过去的绩效( ) 6.有关理财⽬标之设定，下列叙述何者正确？(1)⼀年内短期理财⽬标需以短线进出提⾼投资报酬率(2)中长期的梦想要考虑钱的购买⼒(3)如果应有储蓄超过所得负担能⼒时，应缩短达成梦想所需时间(4)⽆论⾃⼰能否负担，不能调降原梦想的⾦钱期望值( ) 7.下列有关空巢期理财活动的叙述，何者并不恰当？(A)年龄已⼤，所以保费⾼，不值得花钱买⾼额终⾝寿险(B)退休可说是圆梦的开始(C)降低投资组合风险(D)应考虑到遗产规划与节税的议题（）8.投资⼯具依其风险由低⾄⾼排列，下列何者正确？(1)投机股、绩优股、有担保公司债、票券(2)全球型基⾦、平衡型基⾦、有担保公司债、定存(3)定存、有担保公司债、认股权证、平衡型基⾦(4)国库券、有担保公司债、绩优股、期货( ) 9.客户之资产负债表上列有资产项⽬： I.股票II.银⾏活期存款III.黄⾦IV.不动产，请依流动性由⾼⾄低依序排列？(1)I、II、III、IV (2)II、I、IV、III (3)II、I、III、IV (4)I、II、IV、III( ) 10.黄先⽣和黄太太两个⼈都有⼯作，⽉薪总共约12万元，⽬前⼿上的资产有50万元的存款，⽉初将70万元的股票以市价75万元出脱，准备买间价值400万元的房⼦他们认为125万元的⾃备款稍嫌低了点，因此打算跟⽗母借个75万元，每⽉还1万5千元，其中的1万2 千圆还本⾦，3千元为利息。
个人理财服务含义
个人理财服务含义个人理财服务的含义随着社会经济的快速发展和人们对财富管理的需求不断增长，个人理财服务逐渐成为人们生活中不可或缺的一部分。
个人理财服务指的是金融机构或专业理财机构为个人提供的有关资产管理、投资咨询和财务规划等方面的专业服务。
个人理财服务的主要目的是帮助个人合理规划财务，并增强个人财务管理能力，从而实现财富的增值和保值。
个人理财服务的含义包括以下几个方面：第一，资产管理。
个人理财服务的核心是帮助个人管理和增值个人资产。
金融机构和理财专业机构通过提供投资组合的建立和管理、证券投资咨询、基金和保险产品的推荐等服务，帮助个人优化资产配置，降低风险，提高投资回报。
根据个人的风险承受能力、投资目标和时间规划等因素，个人理财服务提供者可以为个人量身定制适合其需求的资产管理方案。
第二，投资咨询。
个人理财服务为个人提供了专业的投资咨询服务。
个人可以咨询专业理财师，了解投资市场的最新动态，获取有关投资产品和工具的信息，了解不同投资领域的风险和收益潜力。
通过投资咨询，个人可以根据自身的风险偏好和投资目标做出明智的投资决策，避免盲目投资和投资错误。
第三，财务规划。
个人理财服务还可以帮助个人进行全面的财务规划。
财务规划包括个人的资产状况、收入和支出的规划、税收筹划、退休规划等方面。
个人理财服务提供者可以根据个人的需求和目标，制订一个详细的财务规划方案，帮助个人合理使用和规划收入，确保个人财富的稳定增长。
第四，风险管理。
个人理财服务还可以帮助个人进行风险管理。
风险管理包括了解并减少个人面临的各种风险，并采取相应的措施进行防范。
个人理财服务提供者可以根据个人的风险承受能力和需求，为个人提供保险产品和风险管理方案，帮助个人进行风险规避和转移。
个人理财服务的意义远不止于此，个人理财服务在社会经济发展中起到了积极的作用。
首先，个人理财服务可以提高个人财务管理能力和金融知识水平。
通过个人理财服务，个人可以学习到财务规划、投资和风险管理等方面的知识，提高个人的理财意识，为个人的长期财务稳定打下基础。
个人理财教案本范文
个人理财教案本范文第一章：个人理财基础1.1 教案目标让学生了解个人理财的定义和重要性。
让学生掌握个人理财的基本概念和原则。
1.2 教学内容个人理财的定义和重要性个人理财的基本概念（如收入、支出、储蓄等）个人理财的原则（如预算、储蓄、投资等）1.3 教学活动引入话题：讨论个人理财的定义和重要性。
讲解个人理财的基本概念和原则。
小组讨论：学生分组讨论个人理财的原则如何应用于实际生活中。
第二章：制定预算2.1 教案目标让学生了解预算的概念和重要性。
让学生掌握制定预算的方法和技巧。
2.2 教学内容预算的概念和重要性制定预算的方法和技巧（如收入分配、支出跟踪等）2.3 教学活动引入话题：讨论预算的概念和重要性。
讲解制定预算的方法和技巧。
小组活动：学生分组制定自己的预算计划，并分享给全班。
第三章：储蓄与投资3.1 教案目标让学生了解储蓄和投资的概念和重要性。
让学生掌握储蓄和投资的方法和技巧。
3.2 教学内容储蓄的概念和重要性投资的概念和重要性储蓄和投资的方法和技巧（如储蓄账户、股票、基金等）3.3 教学活动引入话题：讨论储蓄和投资的概念和重要性。
讲解储蓄和投资的方法和技巧。
小组活动：学生分组研究不同的储蓄和投资工具，并分享给全班。
第四章：债务管理4.1 教案目标让学生了解债务的概念和重要性。
让学生掌握债务管理的方法和技巧。
4.2 教学内容债务的概念和重要性债务管理的方法和技巧（如债务还款计划、避免过度债务等）4.3 教学活动引入话题：讨论债务的概念和重要性。
讲解债务管理的方法和技巧。
小组活动：学生分组制定自己的债务还款计划，并分享给全班。
第五章：个人财务规划5.1 教案目标让学生了解个人财务规划的概念和重要性。
让学生掌握个人财务规划的方法和技巧。
5.2 教学内容个人财务规划的概念和重要性个人财务规划的方法和技巧（如设定财务目标、制定长期计划等）5.3 教学活动引入话题：讨论个人财务规划的概念和重要性。
讲解个人财务规划的方法和技巧。
个人理财试题个人理财模拟卷2024
个人理财试题个人理财模拟卷2024一、选择题（每题2分，共40分）1. 以下哪项不属于个人理财的基本原则？A. 安全性原则B. 收益性原则C. 流动性原则D. 风险性原则2. 个人理财规划的首要步骤是：A. 确定理财目标B. 评估财务状况C. 选择理财产品D. 制定理财计划3. 下列哪种投资工具通常被认为风险最低？A. 股票B. 债券D. 期货4. 通货膨胀对个人理财的影响主要体现在：A. 提高实际购买力B. 降低实际购买力C. 增加投资收益D. 减少投资风险5. 以下哪种理财工具适合短期资金管理？A. 定期存款B. 货币市场基金C. 股票D. 房地产6. 个人资产负债表中，属于流动资产的是：A. 房产B. 汽车D. 股票7. 下列哪项不属于个人理财的风险管理工具？A. 保险B. 对冲C. 分散投资D. 贷款8. 投资组合理论的核心思想是：A. 高风险高收益B. 低风险低收益C. 分散投资降低风险D. 单一投资最大化收益9. 个人理财中的“生命周期理论”强调：A. 不同年龄阶段的理财需求不同B. 不同收入水平的理财需求不同C. 不同职业的理财需求不同D. 不同家庭的理财需求不同10. 以下哪种理财方式适合风险厌恶型投资者？A. 股票投资B. 债券投资C. 期货投资D. 期权投资11. 个人理财中的“紧急备用金”通常建议为月支出的：A. 13倍B. 36倍C. 612倍D. 1224倍12. 下列哪项不属于个人理财规划的主要内容？A. 收入支出管理B. 投资规划C. 税务规划D. 职业规划13. 个人理财中的“复利效应”指的是：A. 利息按年计算B. 利息按月计算C. 利息按日计算D. 利息再投资产生额外收益14. 以下哪种理财工具适合长期投资？A. 货币市场基金B. 指数基金C. 短期债券D. 活期存款15. 个人理财中的“财务自由”指的是：A. 有足够的收入满足日常开支B. 有足够的资产产生被动收入覆盖开支C. 无负债D. 有高额存款16. 以下哪种情况适合使用信用卡透支？A. 日常消费B. 紧急情况C. 投资理财D. 娱乐消费17. 个人理财中的“资产配置”指的是：A. 将所有资金投入单一资产B. 将资金分散投资于不同资产C. 将资金全部存入银行D. 将资金全部用于消费18. 下列哪项不属于个人理财中的“三大件”？A. 房产B. 汽车C. 教育D. 旅游19. 个人理财中的“财务比率分析”主要用于：A. 评估个人财务状况B. 选择理财产品C. 制定理财计划D. 管理投资组合20. 以下哪种理财方式适合风险偏好型投资者？A. 定期存款B. 货币市场基金C. 股票投资D. 债券投资二、填空题（每题2分，共20分）1. 个人理财规划的基本原则包括______、______和______。
个人理财规划报告范文
个人理财规划报告1. 引言个人理财规划是指通过合理安排个人收入和支出，达到财务稳定和增长的目标。
本报告旨在提供一份个人理财规划的范文，帮助读者了解如何制定自己的理财计划，实现财务自由。
2. 财务目标制定财务目标是个人理财规划的第一步。
根据个人情况和需求，可以设定短期目标、中期目标和长期目标。
2.1 短期目标短期目标通常是指一年内或更短时间内可实现的目标。
例如，储蓄一定金额用于旅行，购买某件物品或偿还一笔债务等。
2.2 中期目标中期目标一般在1-5年之间，比如支付首付购买房屋，投资学习进修，或者创立自己的事业。
2.3 长期目标长期目标是指在5年以上的时间跨度内实现的目标。
例如，退休金储备，子女教育基金或财务自由。
3. 收入与支出了解个人的收入来源和支出情况是制定理财计划的基础。
通过详细列出收入和支出项目，可以更清晰地了解个人的财务状况。
3.1 收入列出各个收入来源，包括工资、奖金、投资收入、房屋出租收入等。
了解收入的稳定性和增长潜力，方便规划个人的理财策略。
3.2 支出详细记录每月的固定支出项目，如房租、水电费、日常开销等。
此外，还要注意列出一些潜在的、非固定的支出，如医疗费用、旅行开销等。
4. 资产与负债掌握个人的资产和负债情况，有助于判断个人的财务状况和准备金。
在这一部分，需要列举出所有的资产和负债项目。
4.1 资产列出个人的各项资产，如银行存款、股票投资、房产、汽车等。
评估这些资产的价值和稳定性，为制定投资策略提供依据。
4.2 负债列举个人的各项负债，包括个人贷款、信用卡债务等。
了解和管理个人负债情况，有助于降低财务风险和提高个人信用度。
5. 理财策略根据个人的财务目标和现状，制定合适的理财策略。
5.1 储蓄与投资根据个人的收入水平和风险承受能力，制定储蓄和投资计划。
可以考虑开设定期储蓄账户、购买低风险的理财产品或投资股票、基金等。
5.2 负债管理合理管理个人的负债，避免过度借贷。
可以制定还款计划，提前还清高利率的债务，降低财务风险。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
第一节，参与资本市场的最好方式是基金定投。
1，以下哪个是我们未来跑赢资产配置的必修课？ BA 保险配置，B 基金定投C存款 D 什么都不做2，以下哪个不属于资产? AA 现金B 房产C股票D股权3，指数基金定投的优势不包括什么？ BA 分批投入平滑波动风险B 高风险高回报C 克服人性的贪婪和恐惧D 投资门槛和成本低4，通常建议最优的定投周期是多久？ BA 5-10年B 3-5年C3-6个月 D 1-2年5，基金定投并非投资时间越长越好，我们应该设置一条什么线？AA止盈线B止损线C起跑线D终点线第二节最好的投资还是自己，复利思维1，假设你浑浑噩噩，每天打游戏，不学习，不充电，不看书，不培训，每天都过得跟重复似的，那么365天后，你的水平值是多少？ AA 1B 2C 3 D42,假设你每天进步一点点，就1%吧，365天后你的水平值为多少？CA 10B 24C 37.78D 503 假设你每天退步一点点，就1%吧，365天后你的水平值为多少？ BA 0B 0.025 C1 D 1.254，做投资最重要的事情是什么？ AA避免损失本金B获得高回报C投资期限灵活D重仓房产5，以下哪个不是复利的公式涉及的三个要素？DA 时间B本金C回报率D资产类别第三节机构暴雷，P2P还能买吗？1，P2P投资属于什么资产品类？ BA 股权B 债权C公募基金D私募基金2，机构暴雷发生的原因，不包括以下哪种？ DA，曾经行业门槛低 B 房地产行业下行，企业自融 C 中小机构生不逢时 D 投资人不够成熟3，识别风险平台的一个重要特点是？ AA 平台做活期产品B平台风控水平优秀C平台成立年限长D平台多元资产类别配置4，什么是民间借贷一直存在的原因呢? AA 传统金融机构无法满足全部民间融资需求B 国家支持C 地方政府支持D 民间借贷成本低5，以下哪个不是投资网贷产品的筛选标准？ DA 选择头部机构成立时间久B股东背景雄厚，风控能力强 C 产品设计合规D广告请明星代言第四节普通上班族投资理财之前要做的事1，投资理财之前建议配置好保险保障，通常建议年收入的多少配置保险？ BA 20 到30%B 10 到15%C 5%D 40%2.普通上班族每月收入，建议每月收入分为三部分，以下哪部分不属于建议的三部分 DA 生活必须品开销B 应急现金流C 储蓄资金D 投资股票3 因为一旦生了大病，就需要一笔巨额费用，有些疾病治疗如果医保无法解决，那费用则有可能高到普通上班族根本无法承受的地步，所以( ) 也是可以作为也是“生财”的途径之一。
AA 保持健康B 参加医保C好好工作 D 配置保险4，实现增加收入的一个很重要的因素就是提升什么？ AA 个人的人力资本B 投资敏感度C 欣赏品味D 服装档次5，以下哪点不是我们记账的目的？ DA 了解钱都花去哪里了，B保持我们对物价的敏感C以后在买东西时能有个参照对比D 节衣缩食过苦日子。
第五节如何为自己的人生加杠杆1，如果希望跑赢医疗通胀，我们需要利用的金融工具是？BA 基金B 保险C 股票D 储蓄2，普通老百姓能撬动的最大且安全的杠杆，什么是我们普通人一辈子可以融到的最低成本期限最长的银行贷款？ CA 信用贷B消费贷款C房产按揭贷D股权质押贷款3，日常通过使用什么工具可以帮助我们积累银行信用，未来提升我们贷款的额度？ AA 信用卡B储蓄卡C贷款 D 网贷4 如果你有全款房，可以做什么类型的贷款，但是前提需要你的名下有公司，贷款利率最低，根据政策不同，可以达到4%到7%不等。
BA 消费贷款B 抵押经营贷款C信用贷款 D 汽车抵押贷5,如何计算重疾保险的杠杆，公式是什么？AA 保额/总保费B 总保费/保额C 年交保费/保额D 保额/年交保费第六节1,什么是中国居民家庭中占比最高的资产类别，也是让人逃不掉忘不了的大类资产？ A A 房产 B 汽车C股票D股权2,把中国的经济比作是一列快速奔驰的列车，房价和经济一起涨，在这种情况下,所以买房我们应该遵循什么原则？ AA 上车B下车C观望 D 租房3 ,中国的大中小城市的房产分化是从哪年开始的？ BA 2007 B2013 C2020 D20154,关于房住不炒的政策理解，以下哪个是不太准确的？ AA 打压房价让房价下跌B 控制房价增速C防止资金流入房地产 D 控制杠杆，让房价等一等居民收入5 关于公寓的投资建议是？ AA 不建议购买B 推荐购买C 按需购买D 加杠杆购买第七节投资理财前最重要的事，做好家庭保障A1，通常家庭保险支出不建议超过家庭总收入的比例是多少？A 10% B20% C30% D 40%2 以下哪个不是保险工具的大分类？DA 保障型B储蓄型C投资型D定期型3 保障的基本原则哪项是不科学的？ DA 先大人后小孩B 先保障后理财C 买保险要趁早D年轻时候健康不用买保险4 保险最原始也最重要的意义是体现在？DA 存钱B 理财C 投资D 对难以预测的疾病和意外的风险保障上。
5 保险配置是一个千人千面的事情，因此我们应该怎么做？ BA 看别人如何配置一摸一样B了解自己需求预算寻求专业人士统一规划C 找亲戚朋友解决D自己凭感觉买第八节香港保险是否值得买？1，香港保障型产品和大陆产品相比保费更便宜吗？ CA 是的B不是C不一定D一样2，香港保险收益比大陆保险更高对吗？CA 是的B 不是C 加上分红部分会高，但是分红有不确定性D和大陆一样3，以下哪个不是属于香港保险的优势? AA 理赔快速B 重疾险保额分红C部分病种理赔条件宽泛 D 实现美元资产配置4 以下哪个不是属于香港保险的弊端？DA 理赔时效长B法律体系不同 C 需要承担汇率风险 D 可投资范围更广泛5 关于健康告知方面，香港保险属于什么类型？AA 无限告知B 有限告知C 自愿告知D无需告知第一节习题1：国内市场上第一支基金哪一年成立？正确答案：1998年。
习题2：公募基金和私募基金主要区别在哪里？（回答一个即可）正确答案：投资门槛不同、募集方式不同习题3：基金按投资方向不同可以分为哪几种？正确答案：4种，股票型基金、债券型基金、混合型基金、货币型基金习题4：请问，哪一类基金是高风险高收益的？正确答案：股票型基金习题5：（该题为开放式问答）听了这节课，你认为自己比较适合哪一类基金？第二节课后习题：1、权益类基金按投资方式可以分为哪几种？两种，主动管理型和被动指数型2、指数基金的优势有哪些？5大优势，简单透明、平均主义、管理费低、守株待兔、保持真实。
3、主动管理型基金和被动指数基金的管理费哪一个更高？主动管理型基金4、指数基金又分为哪两类？完全被动型指数基金和指数增强型基金5、听了这节课你更倾向于投资哪类基金的哪个品种？为什么？（开放式问答）第四节课后题：1、沪深300指数是指什么？沪深两市市值排名从1到300名的股票的组成2、什么是宽基指数基金？一些覆盖的股票面比较广的指数基金，可以是大盘基金、也可以是中小板指基金，3、指数基金按照选股规则可以分为哪几类？规模、行业、主题和策略四类4、跟踪误差是什么？跟踪误差用来衡量指数基金收益率与对应指数的收益率之间的偏离度，跟踪误差越大，说明基金净值收益率跟这个指数的差异越大5、通过这节课，你会买指数基金吗？第五节课后题：1、挑选行业指数基金的三个重要指标是什么？基本面、技术分析和价值投资2、基本面投资包含了哪些方面？宏观经济、利率水平、通货膨胀、政治因素、企业状况3、判断企业状况包括哪些方面？包括企业的财务状况、经营状况、行业护城河、行业风险、市场份额、发展潜力等4、趋势线分为哪两种？上升趋势线和下跌趋势线5、如果投资的话，你对哪些行业比较感兴趣？第六节课后题1、什么是估值？人们用来评判股票或者指数价格高低的指标2、估值最常用的指标是什么？市盈率3、哪一类指数的估值更高？成长性行业指数、热门行业指数4、金融行业的估值一般看什么指标？市净率5、如何用简单方法判断一个指数的估值高低。
根据历史数据比较判断第十二节课后题1、可以把生活费用来投资吗？答案：不可以，要量入为出2、两千元闲置资金最好选什么投资？答案：稳健、流动性好的产品3、货币基金、债基最好的投资时点是什么时候？答案：每个月的中下旬4、纯债基金与货币基金相比有什么缺陷？答案：流动性不如货基，不能随投随取5、投资组合的设置需要参考哪些要素？答案：风险偏好、闲置资金、收益期待等第十三节课后题1、黑天鹅事件的两个特点是什么？答案：具有不可预测性，影响非常大2、遇到黑天鹅事件，投资者首先应当想到的是什么？跳出情绪现金3、2020年初，股票市场出现了什么黑天鹅？新冠肺炎疫情4、黑天鹅发生时，应当参考哪些因素来进行投资决策？市场的估值水平5、应该尽可能的回避哪一类黑天鹅事件？高估值时候发生的黑天鹅事件第一节1，以下哪个不是社保目录的分类？ DA 甲类B 乙类C 丙类D 丁类2，目前社保可以全部报销或者部分报销的药品种类有多少种？AA 2643B 19万种C 5万种D 15000种3，人身保险的基础分类有哪些？ABCDA 人寿保险B 健康保险C 意外保险D 年金保险D万能保险4，社保目录分为哪几种类型？ABCDA 诊疗项目目录B 服务设施目录C 医疗保险药品目录D 无目录限制E 海外就医目录5 ，判断题：因为社保保障不足，所以我们有了社保之后还需要配置商业保险，社保加商保，才会更美好。
正确第二节1，以下哪个阶段不属于家庭财富流动的阶段？DA 财富积累阶段B 财富使用阶段C财富传承阶段 D 资产隔离阶段2，根据风险因子的不同，我们可以把风险分为类，其中哪类不属于我们的风险管理金字塔的分类？DA 基础风险B 中端风险C 高端风险D无风险3，对于家庭基础风险管理，我们通常用到的工具有哪些？ABCDA 重疾保险B医疗保险C意外保险D 定期寿险E年金保险4，一份保险合同当中通常涉及哪几个主体？ABCDA 投保人B 被保险人C 保险人D受益人E兄弟姐妹5，判断题：对于子女教育金以及我们自己的养老金这种确定性的支出风险，对应的管理工具是年金保险或者是增额终身寿险。
正确第三节1，通常单位福利好，给员工集体上的补充报销型医疗险属于以下哪个类型？AA 团体医疗险B 高端医疗C 重大疾病保险D 定期寿险2，以下哪个属于百万医疗险的报销范围？AA 国内二级以上公立医院普通部门B 海外就医C私立医院 D 美容整形3，医疗险的通常分类包括哪些？ABCDEA 门诊医疗险B百万医疗险 C 小额住院医疗险 D 中端医疗险 E 高端医疗险4，高端医疗险可以包含的保障报销范围有什么？ABCDEA孕产B牙科C体检D私立医院或者昂贵医院E门诊住院责任5，判断题百万医疗险可以重复报销，所以我可以买多份，多家报销，生病了还能赚钱。