地下钱庄运作
地下钱庄演讲稿三分钟(3篇)
第1篇大家好！今天，我非常荣幸能站在这里，与大家共同探讨地下钱庄这一严重的社会问题。
地下钱庄，顾名思义，是指在地下非法从事货币兑换、资金转移等业务的活动。
它不仅严重扰乱了金融秩序，而且给我国经济和社会稳定带来了极大隐患。
在此，我愿以“严厉打击地下钱庄，维护金融安全”为主题，与大家分享一些关于地下钱庄的知识和思考。
一、地下钱庄的危害1.扰乱金融秩序地下钱庄通过非法手段进行货币兑换、资金转移，严重扰乱了我国金融市场的正常秩序。
它们逃避监管，规避外汇管理政策，破坏了金融市场的公平竞争环境。
2.洗钱、逃税地下钱庄是洗钱、逃税等犯罪活动的“温床”。
犯罪分子通过地下钱庄将非法所得合法化，逃避法律制裁。
这不仅损害了国家利益，还影响了社会公平正义。
3.破坏国家经济安全地下钱庄的猖獗，可能导致国家外汇储备流失，影响国家经济安全。
同时，地下钱庄还可能涉及恐怖融资、网络犯罪等跨境犯罪活动，对国家安全构成威胁。
4.损害金融消费者权益地下钱庄往往以高收益为诱饵，吸引投资者参与。
然而，一旦资金链断裂，投资者将面临巨额损失。
这不仅损害了金融消费者的权益，还可能引发社会不稳定因素。
二、地下钱庄的形成原因1.监管缺失我国金融监管体系尚不完善，部分领域存在监管空白。
这使得地下钱庄有机可乘，得以滋生蔓延。
2.市场需求随着经济全球化、市场国际化的发展，跨境资金流动日益频繁。
部分企业和个人为规避外汇管制，寻求地下钱庄进行资金转移。
3.利益驱动地下钱庄从业者为了追求高额利润，不惜铤而走险，从事非法业务。
三、打击地下钱庄的措施1.加强监管，完善金融体系政府应加强对金融市场的监管，完善金融法律法规，填补监管空白。
同时，推动金融创新，提高金融服务的便利性和安全性。
2.提高违法成本，严厉打击犯罪加大对地下钱庄犯罪活动的打击力度，严厉惩处违法犯罪分子。
同时，加强国际合作，共同打击跨境犯罪活动。
3.加强宣传教育，提高公众意识通过多种渠道，向公众普及金融知识，提高金融风险防范意识。
地下钱庄手续费怎么算,地下钱庄洗钱怎么判刑？
地下钱庄手续费怎么算，地下钱庄洗钱怎么判刑？在生活中，一些人通过不正当的手段获取大量的金钱、投资、艺术品等等，为了使其合法化人们通常选择地下钱庄来洗钱，使其变成自己的合法财产。
地下钱庄收取相应的报酬就是所谓的手续费，地下钱庄手续费怎么算?下面小编为大家详细介绍一下地下钱庄。
一、地下钱庄地下钱庄是一种特殊的非法金融组织。
地下钱庄游离于金融监管体系之外，利用或部分利用金融机构的资金结算网络，从事非法买卖外汇、跨国(境)资金转移或资金存储借贷等非法金融业务。
地下钱庄非法经营活动较为隐蔽，中国地下钱庄的数量和资金吞吐量难以准确统计。
从公安机关侦破的一些典型案件看，一些地方地下钱庄的经营已形成一定规模，经手的资金额巨大，危害严重。
二、地下钱庄手续费怎么算?手续费一般为3%。
~5%。
广东省地下钱庄主要分布在深圳、珠海、广州、东莞、佛山等珠三角及沿海城市，部分侨乡也比较突出;多为家族、团伙或公司化经营，核心人员均为宗亲或相熟的同乡人员，团伙内分工明确，组织严密，大部分与香港、澳门等地有联系。
地下钱庄经营者通常按照流转资金的3%。
~5%。
的比例收取费用来非法牟利，资金流量巨大，获利可观。
三、地下钱庄怎么判刑第一百九十一条明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金;情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金：(一)提供资金账户的;(二)协助将财产转换为现金或者金融票据的;(三)通过转账或者其他结算方式协助资金转移的;(四)协助洗钱将资金汇往境外的;(五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益的性质和来源的。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役;情节严重的，处五年以上有期徒刑。
地下钱庄知识
地下钱庄知识什么是地下钱庄？地下钱庄是指一种非法的金融机构，其主要活动是进行非法的跨境资金转移和洗钱。
地下钱庄通常不具备合法的金融牌照和监管资质，以非正规的方式进行业务操作。
地下钱庄的运作模式多种多样，常见的形式包括个体经营的小型地下钱庄、跨境网络钱庄以及通过合法企业进行的洗钱等方式。
地下钱庄的特点和危害特点1.高度隐蔽性：地下钱庄通常在秘密的网络中运作，不公开招揽客户，也不公示业务范围和资金来源。
2.跨境转移资金：地下钱庄主要通过虚构贸易、假借投资等手段，将非法资金转移到国外，以逃避监管和审查。
3.低成本高效率：地下钱庄提供的服务通常手续简单、速度快，吸引了一部分需要快速转移资金的人群。
危害1.金融安全风险：地下钱庄的非法运作容易导致金融体系的不稳定，可能引发金融风险和危机。
2.资金来源不明：地下钱庄的资金往往来自非法活动，如贩毒、走私、电信诈骗等，这些非法资金的流入会对社会经济秩序造成负面影响。
3.逃避监管：地下钱庄的存在和发展给金融监管带来挑战，监管部门需要加强对地下钱庄的打击和预防。
地下钱庄的运作方式地下钱庄的运作方式多种多样，以下是一些常见的方式：虚构贸易地下钱庄通过虚构贸易的方式进行非法资金转移。
他们可以通过假冒贸易公司或者通过与境外公司合作虚构贸易，通过虚假报关等手段将非法资金转移到境外账户。
假借投资地下钱庄也会通过假借投资的方式进行非法资金转移。
他们通常会以投资项目的名义引诱客户将资金转移到地下钱庄账户，然后再通过合法渠道将资金转移到境外。
网络钱庄随着互联网的发展，地下钱庄也开始利用网络进行非法操作。
网络钱庄通常通过虚拟货币、在线支付等方式进行资金转移，以达到洗钱的目的。
地下钱庄的打击和预防为了打击和预防地下钱庄的存在和发展，各国政府和监管机构采取了一系列措施：加强监管政府和监管机构加强对金融机构的监管力度，提高监管的准入门槛，加强对金融业务的审查和监控，加大对地下钱庄的打击力度。
地下钱庄知识点
地下钱庄知识点
地下钱庄是指一种非法金融机构，通过非正常渠道进行货币兑换和洗钱的组织。
地下钱庄在一些国家和地区存在，其运作方式以及风险对社会和经济都带来了不可忽视的影响。
首先，地下钱庄的运作方式可以分为三个主要环节：资金的收集、资金的转移
和资金的分发。
地下钱庄通过各种手段收集大量的现金，包括非法贩运和非法活动所得。
然后，通过复杂的账户设置和跨境转账等方式转移资金，混淆资金的来源。
最后，地下钱庄将资金转移到合法渠道，以合法的方式分发给客户。
其次，地下钱庄存在的风险主要有三个方面：违法风险、金融风险和社会风险。
违法风险是指地下钱庄的活动涉及非法行为，如洗钱和偷税漏税等，违反了法律法规。
金融风险是指地下钱庄的活动对金融市场和金融体系造成不稳定因素，可能引发经济危机。
社会风险是指地下钱庄的运作容易滋生腐败、犯罪团伙等社会问题，给社会安全稳定带来威胁。
最后，对于地下钱庄的打击和防范需要综合使用法律手段、金融监管和国际合作。
法律制度应完善相关法规和法律程序，提高对地下钱庄的打击力度。
金融监管机构应加强对金融机构的监管力度，确保金融系统的安全稳定。
国际合作是打击地下钱庄的关键，各国之间应加强信息交流和合作，共同应对地下钱庄的威胁。
总之，地下钱庄是一种非法金融机构，其运作方式和存在的风险对社会和经济
都造成了重大影响。
为了应对这一问题，需全面加强法律制度建设、金融监管以及国际合作。
只有通过综合手段的配合，才能有效打击地下钱庄，维护金融和社会的安全稳定。
地地下钱庄的巨大危害
广西日前破获一起巨额跨境地下钱庄案，非法汇兑金额高达100多亿元人民币。
公安机关抓获的11名嫌疑犯中有8人是越南人。
据报道，广西日前破获的地下钱庄以境外人员阮志忠和阮氏钗为首，在5年的时间内为境内外客户提供非法资金转付业务。
新华社报道称，这是“长期盘踞在中越边境一带进行非法资金汇兑的特大地下钱庄”。
中国社科院最新发布报告指出，今年二季度外汇储备净增长1778亿美元，排除顺差、投资和汇率变动的影响，原因不明的外汇流入量高达879亿美元，其中绝大多数都很可能是热钱。
股市和楼市的剧烈波动，让热钱再次引起人们关注。
因为毗邻港澳，广东珠三角一带的地下钱庄十分发达。
在潮汕一带，一个看似不起眼水果摊，百货店，其实就是地下钱庄的兑换窗口，就是成万上亿的资金暗流。
而广东深圳的出入香港的重要关口罗湖口岸附近，这些从事各种经营活动的小店，几乎都能随时满足路人的换汇需求，包括兑换上百万元港币。
在这里，监管体系之外，来源复杂的巨量资金暗流涌动，来去自由。
广东省社会科学院《境外热钱研究》课题组监测发现，7月份以来热钱流入的速度明显加快，很多港澳投资机构的资金以及居民企业储蓄通过地下钱庄进入内地股市。
尽管这些地下钱庄看上去并不起眼，但它们的能量却不小。
境外资金通过香港流入内地，不但成本很低而且方便快捷，交易迅速，十分隐蔽。
中央电视台“经济半小时”‰-2‰的标准收取手续费，以此计算，杜氏地下钱庄一年的交易金额达43亿元，其手续费用收入估计超过了千万元。
而客户涉及了31个省市。
地下钱庄的背后，往往就是香港的各种财务公司，货币对换行。
不同地区的外汇管制制度，是地下钱庄难以监控和打击的重要原因。
大陆定义的地下钱庄，香港叫财务公司或金融公司，他们是打开大门做生意，在港澳台是合法的。
这就给他们在大陆从事地下货币兑换提供了很大的生存空间，也为逃避内地的监管提供了便利条件。
自2007年9月至2008年10月底，央行联合有关部门在全国范围内开展了“雷霆行动”，协助警方破获地下钱庄案件45起，涉案金额约1053.1亿元，尽管成果显著，但没有暴露的地下钱庄的数量，远远超过人们想象。
打击地下钱庄年度总结(3篇)
第1篇一、前言近年来，随着我国经济的快速发展和金融市场的日益开放，地下钱庄犯罪活动呈现出新的特点和趋势。
地下钱庄作为一种非法金融活动，不仅严重扰乱了金融秩序，而且为各类上游犯罪提供了资金支持，对社会稳定和国家安全构成了严重威胁。
为了有效打击地下钱庄犯罪，维护国家金融安全和社会经济秩序，我国公安机关在公安部和各级政府的领导下，深入开展了一系列专项行动，取得了显著成效。
现将2023年度打击地下钱庄工作总结如下：二、工作背景1. 地下钱庄犯罪形势严峻：近年来，地下钱庄犯罪活动日益猖獗，涉及金额越来越大，犯罪手段也越来越隐蔽。
地下钱庄不仅涉及非法资金转移、洗钱、逃税、走私等犯罪，还与恐怖主义、毒品犯罪等跨境犯罪活动密切相关。
2. 国家政策支持：为有效打击地下钱庄犯罪，我国政府高度重视，制定了一系列政策措施，为打击地下钱庄提供了有力保障。
三、工作措施1. 加强组织领导：公安部成立打击地下钱庄工作领导小组，统筹协调全国打击地下钱庄工作。
各级公安机关成立相应机构，明确责任分工，形成上下联动、协同作战的工作格局。
2. 开展专项行动：针对地下钱庄犯罪的新特点，公安部组织开展了一系列专项行动，如“歼击23”、“夏季行动”等，严厉打击地下钱庄犯罪活动。
3. 强化情报导侦：充分利用大数据、人工智能等技术手段，加强对地下钱庄犯罪活动的情报收集、分析和研判，提高打击精准度。
4. 加强国际合作：与有关国家和地区开展执法合作，共同打击跨境地下钱庄犯罪活动。
5. 强化宣传教育：通过多种渠道，广泛宣传地下钱庄犯罪的社会危害性，提高人民群众的反洗钱意识。
四、工作成效1. 破获大量地下钱庄案件：2023年，全国公安机关共破获地下钱庄案件2000余起，抓获犯罪嫌疑人3000余名，涉案金额超过1000亿元人民币。
2. 捣毁地下钱庄窝点：共捣毁地下钱庄窝点600余个，有效遏制了地下钱庄犯罪活动的蔓延。
3. 切断犯罪链条：通过打击地下钱庄，有效切断了犯罪团伙的资金链，削弱了犯罪活动的生存空间。
银行反洗钱可疑案例分析(地下钱庄篇)
【案例1】上海罗某特大地下钱庄案2007年8月6日，上海市第一中级人民法院对上海罗某地下钱庄案一审宣判，认定罗某等4名被告人通过中国境内数家银行的23个私人储蓄账户，跨国非法买卖外汇，金额高达53亿余元人民币。
法院以非法经营罪分别判处罗某、莫某、李某和陈某4人有期徒刑14年至9年不等，其中新加坡籍被告人罗某、莫某、李某被并处驱逐出境。
自2005年11月起，央行上海总部陆续收到由交通银行上海分行报送的重点可疑交易报告，称罗某等4人在其分支行将大量款项汇往全国各地，与此同时叉从全国各地汇入大量款项，资金流动呈现出集中分散、分散集中的特点，极为可疑。
罗某于2005年5月31日在该银行上海陆家嘴支行申请开立个人账户，之后频繁发生异常交易。
其经常以现金本票、电话银行以及交通银行通存通兑等方式将一笔或多笔较大资金转入其账户，当天又通过全国通、电汇等方式将资金分散转往全国各地交通银行开户的多名收款人账户下，每次提取5万到30万元人民币不等的现金。
罗某还有意将交易分散在交通银行多个网点、多名柜员处进行，以躲避银行的关注。
银行工作人员发现上述交易很可疑，柜面人员就向罗某询问其资金用途，罗某声称是在做外贸生意。
之后罗某生怕事情败露，便于2005年10月20日通过电话将其账户内的余额全部转出至另一客户陈某账户下，到2005年11月16日，罗某的账户余额一直为零。
陈某的账户交易情况与罗某相同，经柜面人员了解，陈某为罗某所雇佣，陈某操作资金时，两人经常同时到场，有时会有另一外籍人Daniel随行。
柜面人员曾经建议陈某办理一张VIP卡，陈某欣然应允，而当时在一旁的罗某立即进行阻止。
据该银行介绍，该银行对交易量大的大客户有优惠政策和便利措施，于是柜员就想给他们办一张VIP卡，可以比较方便地办业务，但要留下比较详细的个人资料。
一听到要留下详细资料，他们就拒绝办VIP卡，宁愿排队。
罗某曾先后介绍另两名新加坡籍男子Daniel、Lee Kee Yong来该银行上海分行开立借记卡，工作人员在调取这几人的开卡资料时，发现他们所留地址与罗某为同一住处，且这两名新加坡籍男子的交易情况也与罗某基本一致。
地下钱庄案例
地下钱庄案例
地下钱庄是指以非法方式进行金融交易和资金流动的组织或个人。
在中国，地
下钱庄案件屡见不鲜，给社会经济秩序和金融安全带来了严重的危害。
下面我们就来看一个地下钱庄案例，以便更好地了解这一现象的危害和特点。
案例一，某地下钱庄涉嫌非法吸收公众存款案。
该地下钱庄由一名姓陈的个人创立，通过设立虚假公司和平台，利用互联网和
手机短信等方式，向社会公众非法吸收存款。
其诱骗手段主要包括高额利息回报、资金安全保障等，吸引了大量投资者的资金。
在经过一段时间的运作后，陈某突然销声匿迹，导致大量投资者无法取回本金和利息，引发了社会恶劣影响。
这一案例揭示了地下钱庄的一些特点和危害。
首先，地下钱庄往往通过高额利
息回报等手段来诱骗投资者，使得投资者陷入贪念，盲目相信并投入资金。
其次，地下钱庄通常以虚假公司或平台的形式进行运作，隐蔽性强，难以被监管机构发现和打击。
最后，地下钱庄的突然消失给投资者带来了极大的损失，严重破坏了金融秩序和社会稳定。
针对地下钱庄案例，我们需要加强监管和打击力度，提高公众的金融风险意识，加强金融知识普及，引导投资者理性投资，远离非法金融活动。
同时，监管部门需要加强对虚假公司和平台的排查和打击，加大对地下钱庄的打击力度，维护金融市场的正常秩序和公平竞争环境。
综上所述，地下钱庄案例的存在给社会经济和金融秩序带来了严重危害，需要
全社会的共同努力来加强监管和打击，以维护金融市场的正常秩序和公平竞争环境。
希望通过对地下钱庄案例的深入了解和分析，能够更好地引起社会各界对这一问题的重视，共同维护金融市场的健康发展和社会的和谐稳定。
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【起底】地下钱庄运作：每年通过深圳出海资金至少上百亿
继中行7月9日两度修改回应口径，澄清‚优汇通‛业务并未涉及洗钱，而是‚先行先试‛，事先已向监管报备后。
央行行长周小川、央行官方也相继作出回应。
人民银行7月10日回应称，我国跨境人民币业务本着积极稳妥、合法合规、市场导向、服务实体经济和防范风险的原则，得到了较快的发展。
在业务拓展过程中，办理机构要坚持依法合规，建立健全相应的规章制度，防范法律和操作风险。
已经注意到媒体有关商业银行跨境人民币业务的报道，正在对相关情况了解核实。
无论优汇通业务如何定性，民间‚洗钱‛的生意链条一直存在。
那么，到底是谁在洗钱？21世纪经济报道记者采访多位知情人士和银行人士，试图还原洗钱产业链。
广东等沿海地区尤其是毗邻香港的深圳地区，地下钱庄由来已久，异常活跃且屡禁不止。
广东潮汕地区华侨众多，改革开放初期国家鼓励通过换侨汇积累外汇储备，早年间便形成了换卖侨汇的生意。
潮汕人掌握侨汇资源，深圳处于开放的前沿地，以侨汇生意为基础的潮汕人在深圳形成了外汇兑换的产业链，俗称‚地下钱庄‛，并一直延续至今。
‚表面上看起来都没有问题，一般以外贸公司、投资公司的形式运行，近些年投资移民的需求多了，很多都会以移民中介、跨境旅游中介的形式接触客户。
‛一位知情人士向21世纪经济报道记者透露。
‚地下钱庄‛洗钱路径
所谓的‚地下钱庄‛洗钱，一般包括两类业务，一是换汇，即境内人民币输出境外换成外币，或境外外币输入境内换成人民币；另一种是‚洗黑钱‛，即一些无法交代来源的资金，通过账户倒转，变成合法合规的收入，资金不一定跨境。
‚个人境内人民币资金划到国外，每人每年只有5万美元的额度，这是国家外汇政策规定的；企业境内资金的话要经过外管局审批，一种是贸易项下或者叫经常项目，通过进出口的方式，外管局都需要根据贸易清单审批，然后再去银行结算；另外一种是资本项下，通过境外移民投资项目、或者是境外投资基金QDII等。
‛上述知情人士表示，‚资本项下监管部门都有额度，一般是大额的热钱套利，‘地下钱庄’只是牵线。
‛
真正由‚地下钱庄‛主导的是‚换汇‛业务，在监管体系之外或利用制度漏洞，帮助个人或企业实现资金跨境输送。
‚最原始的‘换汇’方法是夹带现金，有些国家对出入境夹带现金额度有限制，一种方式是通过人海战术多次往返，另一种就是通过特殊通道夹带，直接偷渡运送，逃过检查，深圳和香港隔着一条河，‘水客’做起来就比较方便。
‛上述知情人士表示，‚这种方式比较耗费人力，最流行的是‘账户对敲’。
‛所谓‚账户对敲‛，是指‚地下钱庄‛在境内收取客户人民币，计算好汇率和佣金后，再通知境外合伙人将相应的外币划转至客户指定的境外账户；在境外收取客户外币后的操作手法则相反。
这种境内外‚对敲‛、‚两地平衡‛的运作方式，境内外双方定期轧差、对冲结算，并未发生资金跨境流动。
‚这种方式就要求两地的业务平衡、对冲，短期的差额就需要由自己垫付，对资金调集的要求比较高，往往因为资本金不够经常丢掉了很多生意。
‛
据上述知情人士透露，这类地下钱庄通过夹带或对敲的方式比较隐秘，风险相对较低，收费标准一般在0.5%-1%左右；另一种通过钻政策漏洞的方式，收费则更高，一般在3%左右。
‚这种方式表面都是合规的，资金都是直接从银行账户走。
但是不能太明目张胆，容易引起反洗钱监测部门注意，大都是与银行基层工作人员串通，利用他们打掩护。
‛一位股份制银行人士向21世纪经济报道记者表示。
第一种是利用‚个人每年5万美元跨境汇款‛的政策，搜集或购买大量的个人身份证，开立结算账户，将大额资金分散存入银行并汇出；另一种则通过外贸公司的经常性项目进行交易。
‚需要汇钱出去的时候，就多报进口、少报出口，进口的时候报高进口商品的价格，相应差价对应的款项就留存境外；汇钱进来就相反，多报出口、少报进口。
‛上述知情人士透露，‚有些甚至直接伪造企业出口贸易项目，利用进出口合同骗取外管局核准的外汇结算额度，进行跨境付款。
‛
据透露，在‚洗黑钱‛的方式上，‚地下钱庄‛一般通过皮包公司，虚构多道贸易或产业链结算背景，‚主要通过虚构娱乐场所、收藏品买卖、投资公司等业务，资金转几个账户，变成合法性收入基本就没问题了‛。
期待阳光化
据上述知情人士透露，每年通过深圳‚地下钱庄‛出海的资金至少上百亿，‚这只是我们知道的部分估计，没有人去完全统计‛。
据国际货币基金组织估算，全球每年涉及的‚洗钱‛量大约为1.5万亿-2.8万亿美元。
据国内一些专家学者分析，中国每年通过地下钱庄送出去的资金至少高达2000亿人民币。
然而，‚地下钱庄‛属于法外之地，涉嫌扰乱国家外汇体系，也经常引起执法部门发现。
‚银行都有反洗钱系统，每位员工都要进行反洗钱培训，所有账户都在反洗钱系统的监控之中，正常情况下，有洗钱嫌疑的账户都会进行调查。
‛一位银行国际部人士称，‚银行绝不敢通过统一推出汇兑产品(如中行‘优汇通’)进行洗钱，基层个别员工或者团队与外部心照不宣，导致银行参与其中(洗钱)，这属于道德操作风险，银行都在加强管理，但利益驱动下也屡禁不止，这也给反洗钱检查工作带来很大困扰。
‛
他还认为，‚地下钱庄‛的存在主要是我国外汇管制下的市场需求和金融制度的漏洞导致，其存在也有一定的合理性，‚银行正规渠道解决不了，市场需求越来越大，自然会走偏路；有些汇兑可以直接正常走银行渠道，但由于他们(地下钱庄)的效率更高，往往不找银行直接找他们了。
银行受管制比较严重，但近几年外汇政策松动信号比较明显。
一旦外汇管制放开，都阳光化了，就没有‘地下’了‛。
‚大家都希望政策放开，虽然放开之后可能费率(地下钱庄换汇手续费)会降低，但这几年投资移民的需求增大，换汇的需求也越来越大。
‛上述知情人士称，‚有了政策，就可以光明正大地发展业务，也不用担风险了。
‛。