出口信保融资的含义及作用
中国信保出口信用保险介绍
特殊情况：东欧等少部分国家和地区的商业风险赔 付比例为50％，可视情况予以适当提高
政府扶持
1、为鼓励企业利用政策性出口信用保险扩大 业务，防范风险，安徽省商务厅对于投保 的企业采取保费扶持政策，扶持比例去年 40％,今年60％
2、大大降低了企业的保险成本
第二部分 风险分析及规避
中信保
降低财务费用
• 利用短期贸易融资，可以减少流动资金贷款，减 少资金沉淀，从而整体降低利息费用
利用出口信用保险获得融资扩大出口
•省内某一大型民营外贸公司开拓新市场，资金紧张，
起初银行担心买方风险不敢贷款，后来该公司投保 后，通过出口信用保险分担了买方信用风险，使银 行风险降低而大胆放贷。2005年，该公司出口1.5 亿美元，同比增长约50%。 目前，该企业出口额位居安徽省民营企业首位，进 出口额位居安徽省专业进出口企业前列。
政治风险
• 金融危机的影响深远 • 贸易保护主义抬头 • 更多的绿色壁垒和技术壁垒
• 规避方法：1、通过渠道及时了解相关信息 2、提高技术标准 3 、转嫁风险
• （一）非证支付方式下： • 1、禁止或限制汇兑 • 2、禁止进口 • 3、撤销进口许可证 • 4、延期付款令 • 5、战争风险 • 6、其他 • （二）信用证支付方式下： • 1、禁止或限制汇兑 • 2、延期付款令 • 3、战争风险 • 4、其他
商业风险之二 非信用证方式
• 1、买家破产或无力偿付债务 • 2、买家拖欠 • 3、买家拒收拒付 当前 尤其关注资金困难、产品价格暴
跌、汇率波动
特殊的情况
• DP远期的特殊法律规定 • 指定承运人、货代(FOB) • 记名提单（不凭提单就可以提货 ） • 空运和陆运
出口信用保险简介功能
出口信用保险背景：出口信用保险是承保出口商在经营出口业务的过程中因进口商的商业风险或进口国的政治风险而遭受的损失的一种信用保险，是国家为了推动本国的出口贸易，保障出口企业的收汇安全而制定的一项由国家财政提供保险准备金的非赢利性的政策性保险业务。
出口信用保险承担的风险特别巨大，且难以使用统计方法测算损失概率，一般商业性保险公司不愿意经营这种保险，所以大多数是靠政府支持来经营的简介：出口信用保险是指信用机构对企业投保的出口货物、服务、技术和资本的出口应收账款提供安全保障机制。
它以出口贸易中国外买方信用风险为保险标的，保险人承保国内出口商在经营出口业务中因进口商方面的商业风险或进口国方面的政治风险而遭受的损失。
[2]出口信用保险（Export Credit Insurance），也叫出口信贷保险，是各国政府为提高本国产品的国际竞争力，推动本国的出口贸易，保障出口商的收汇安全和银行的信贷安全，促进经济发展，以国家财政为后盾，为企业在出口贸易、对外投资和对外工程承包等经济活动中提供风险保障的一项政策性支持措施，属于非营利性的保险业务，是政府对市场经济的一种间接调控手段和补充。
是世界贸易组织（WTO）补贴和反补贴协议原则上允许的支持出口的政策手段。
全球贸易额的12%～15%是在出口信用保险的支持下实现的，有的国家的出口信用保险机构提供的各种出口信用保险保额甚至超过其本国当年出口总额的三分之一。
通过国家设立的出口信用保险机构（ECA，官方出口信用保险机构）承保企业的收汇风险、补偿企业的收汇损失，可以保障企业经营的稳定性，使企业可以运用更加灵活的贸易手段参与国际竞争，不断开拓新客户、占领新市场。
起源发展：出口信用保险诞生于19世纪末的欧洲，最早在英国和德国等地萌芽。
1919年，英国建立了出口信用制度，成立了第一家官方支持的出口信贷担保机构——英国出口信用担保局（ECGD）。
紧随其后，比利时于1921年成立出口信用保险局（ONDD），荷兰政府于1925年建立国家出口信用担保机制，挪威政府于1929年建立出口信用担保公司，西班牙、瑞典、美国、加拿大和法国分别于1929、1933、1934、1944和1946年相继建立了以政府为背景的出口信用保险和担保机构，专门从事对本国的出口和海外投资的政策支持。
出口信用保险的名词解释
出口信用保险的名词解释
出口信用保险（Export Credit Insurance）是一种由政府或私人
保险公司提供的保险形式，旨在保护企业对外贸易中的风险。
以下是其中常见的几个名词解释：
1. 出口信用保险公司（Export Credit Insurance Company）：出
口信用保险的提供者，可以是政府机构或私人公司。
其主要职责是为出口商提供担保和保险，帮助它们降低因买方支付风险、政治风险、商业风险等而可能遭受的损失。
2. 买方信用（Buyer’s Credit）：在出口交易中，买方信用指的是买方（进口商）获得的贷款或融资形式，以供支付购买出口产品的费用。
出口信用保险可以为买方提供信贷保护，减轻买方支付风险。
3. 政治风险（Political Risk）：政治风险包括政府行为、战争、暴力冲突、一揽子经济制裁等因素导致的出口商无法按时获得付款或执行合同的风险。
出口信用保险可以保护出口商免受这些风险的影响。
4. 商业风险（Commercial Risk）：商业风险是指由于买方破产、延迟付款、违约或其他商业原因导致的出口商无法获得货款的风险。
出口信用保险可以为出口商提供赔偿保障，帮助其应对商业风险。
5. 撤资保险（Investment Insurance）：出口信用保险公司提供
的一个补充保险，旨在保护投资者的对外直接投资所面临的风
险，包括政治风险和商业风险。
通过购买撤资保险，投资者可以在投资失败或投资国发生政治变化时获得部分或全部的赔偿。
最新业务指引-出口信保融资
业务指引-出口信保融资业务指引—出口信保融资业务一、出口信用保险和出口信保融资业务介绍1、出口信保融资（出口信用保险项下贸易融资）是指出口企业在投保出口信用保险后，对以LC、DP、DA、OA方式结算的业务，可以在办理一定手续后，到银行办理出口押汇。
2、出口信用保险分析出口信用保险是各国政府支持出口、防范收汇风险的国际通行做法，是世贸组织规则允许的贸易促进措施。
主要应对买方国家的政治风险和商业风险。
中国出口信用保险公司（简称中国信保）是我国唯一承办该业务的政策性保险公司。
于2001年12月挂牌运营，已在国内多个地方和伦敦设有代表处。
出口信用保险不同于其它商业保险：首先，出口信用保险有政策性目的，不以盈利为目的，而是为出口和对外投资提供保障和便利，具有很强的政策导向性。
其次，出口信用保险以政府财政为后盾，体现政府主导作用。
营运资金来源和损失弥补均由国家预算安排。
因此，出口信用保险实质上不属于商业保险范畴，而是一种政策性保险。
3、出口信用保险及融资业务发展情况截至2005年，出口信用保险承保金额超过200亿美元，占一般贸易出口额的比重为6%，累计扶持的出口超过350亿美元，为数千家出口企业提供保险服务。
同时，出口信用保险还带动银行融资500多亿元人民币，支付赔款2亿多美元。
出口信用保险的政策性功能的作用日益显现。
目前，天津市多家企业如天钢等投保出口信用保险，各家银行也基本都开展了出口信保融资业务，部分银行甚至列为重点扶持业务。
我行该类业务尚未真正开展。
二、出口信保融资业务风险分析出口信用保险承保买方国家风险和买方商业风险。
国家风险包括外汇管制风险、战争、自然灾害等风险；买方商业风险包括买方信用风险（拖欠、拒付及破产等）和买方银行风险（开证行或保兑行风险）。
因此，出口信保融资业务面临的主要风险是产品质量带来的商业纠纷风险。
产品质量风险（或商业纠纷风险）可以通过出口商品审核、交易对手历史纪录、产品检验证书等手段进行控制。
出口信用担保知识培训讲座
出口信用担保知识培训讲座1. 引言出口信用担保是国际贸易中常用的一种风险管理工具。
通过该工具，出口商可以获得担保机构的支持，确保在海外市场上的交易风险最小化。
本文将介绍出口信用担保的基本概念、作用、流程以及相关的注意事项。
2. 出口信用担保的定义与作用出口信用担保是指一种通过保险公司或金融机构向出口商提供保证的行为。
其目的是确保出口商在海外交易中的支付风险，保护其利益并促进贸易发展。
出口信用担保的作用主要体现在以下几个方面：•保障出口商的权益：出口信用担保可以确保出口商能够按时收到货款，降低交易风险。
•增加出口商信誉：通过拿到信用担保证书，出口商能够证明自己有良好的信誉，提升在国际市场上的竞争力。
•促进贸易发展：出口信用担保可以吸引更多的出口商参与国际贸易，推动贸易发展。
3. 出口信用担保流程3.1 选择担保机构在进行出口信用担保前，出口商需要选择合适的担保机构。
选择担保机构时，需要考虑机构的信誉、规模、服务能力等因素。
同时，出口商也需要了解各家担保机构所提供的服务范围和费用等情况，以便做出合理的选择。
3.2 担保申请一旦选择了担保机构，出口商可以向该机构提交担保申请。
担保申请需要提供相关的资料和文件，如交易合同、买方的信用报告等。
担保机构会根据提供的资料评估交易风险，并根据评估结果决定是否接受申请。
3.3 担保审核与签约担保机构接受担保申请后，会对申请进行进一步的审核。
审核主要包括信用评估、合同分析、风险评估等。
如果审核结果符合机构的要求，担保机构与出口商就会签订担保合同。
3.4 担保实施与监督一旦担保合同签订，担保机构会根据合同约定，在出口商与买方之间担任信用担保人的角色。
在交易过程中，担保机构会对买方的付款情况进行监督，确保出口商按时收到货款。
3.5 合同结算与解除担保当交易完成且出口商已收到货款后，担保机构会根据合同约定进行结算，并解除担保。
同时，担保机构也会对整个担保过程进行评估，以便改进和提升服务质量。
银行工作中的国际贸易融资和保理业务
银行工作中的国际贸易融资和保理业务银行在国际贸易中扮演着重要的角色，提供贸易融资和保理业务是其中一项重要的服务。
本文将介绍国际贸易融资和保理业务的基本概念、流程和作用，同时探讨其在银行工作中的应用。
一、国际贸易融资国际贸易融资是指银行为进出口企业提供资金支持，以解决贸易活动中的资金周转问题。
通过国际贸易融资，银行能够帮助企业降低贸易风险，推动贸易发展。
1. 出口融资出口融资是指银行为出口商提供的融资服务。
出口商在完成贸易交货后，可以通过向银行出具相关单据，如信用证或汇票，来获得资金的提前支持，以满足生产和经营的需要。
这样的融资方式有助于提高出口商的资金周转效率，降低其经营风险。
2. 进口融资进口融资则是指银行为进口商提供的资金支持。
进口商在购买商品前，可以向银行申请融资，以便及时支付贸易交付的款项。
通过这种方式，进口商能够取得所需商品，并享受更加灵活的支付条件，同时减少货币汇率波动对交易的影响。
二、保理业务保理业务是银行为企业提供的一种综合性融资服务，旨在解决企业的应收账款问题。
通过保理业务，银行可以收购企业的应收账款，并提供相应的融资支持，使企业能够更好地应对资金周转压力。
保理业务通常包括以下几个环节：1. 应收账款转让企业将尚未到期的应收账款转让给银行，由银行负责催收和管理。
这样，企业可以获得即时的资金回笼，从而解决日常经营资金的问题。
2. 融资支持银行基于已转让的应收账款提供融资支持，帮助企业满足短期资金需求。
融资金额通常与应收账款的价值成正比，可以提高企业的资金利用效率。
3. 催收服务银行对已转让的应收账款进行跟踪催收，并向企业提供相关的信息反馈。
这样，企业可以专注于核心业务，不用花费过多精力和时间处理催款问题。
三、国际贸易融资与保理业务的应用在银行工作中，国际贸易融资和保理业务广泛应用于各类企业的贸易活动中，为客户提供差异化的金融服务。
1. 风险管理通过国际贸易融资和保理业务，银行可以帮助企业降低贸易风险。
利用进出口信用融资X公司通过进出口信用证融资实现国际贸易
利用进出口信用融资X公司通过进出口信用证融资实现国际贸易利用进出口信用融资实现国际贸易近年来，随着国际贸易的不断发展，进出口信用融资成为企业在国际贸易中常用的一种融资方式。
本文将就利用进出口信用融资实现国际贸易的相关内容进行探讨。
一、进出口信用融资的概念和特点进出口信用融资是指采用进出口信用证作为融资工具，协助企业完成国际贸易交易并实现融资的一种方式。
具体而言，进出口信用融资是银行以进出口信用证为基础，向受益人提供融资服务，以满足其货款需求。
进出口信用融资具有如下几个特点：1. 减轻出口企业的融资压力：通过信用融资，出口企业可以在完成交易的同时解决资金问题，减轻了融资压力。
2. 降低交易风险：进出口信用融资是在具有国际信用的银行主导下进行的，可以有效减少交易风险，增加交易双方的信心。
3. 促进贸易流通：进出口信用融资为贸易提供了流动资金，可以促进商品的买卖和贸易的顺利进行。
二、进出口信用融资的操作流程1. 协商洽谈：进出口双方商定具体交易内容和条件，确定使用信用证融资的方式。
2. 开立信用证：进口方通过银行开立信用证，通知出口方提供商品，并向银行支付相关费用。
3. 出口商品制作和装运：出口方按照信用证的要求制作和装运商品。
4. 出运单证提供：出口方将货物出运单证提交给银行，以证明货物已经按要求装运。
5. 银行核验：银行核验出运单证，并根据信用证的要求向出口方支付融资款项。
6. 进口商品到达：进口方收到货物后，与信用证要求进行比对。
7. 结算付款：进口方根据信用证的要求，将货款支付给银行。
三、进出口信用融资的利与弊进出口信用融资作为一种常用的国际贸易融资方式，具有以下利与弊。
1. 利：a) 提供流动资金，解决了企业的融资问题，促进贸易的顺利进行。
b) 降低交易风险，提升交易双方的信心和合作愿望。
c) 为进出口企业降低经验不足或信用不高的风险。
2. 弊：a) 繁琐的操作流程，需要进行多方协调和验证。
出口信用保险
出口信用保险
出口信用保险是一种商业保险形式，旨在保护出口商免受因买方付款风险或政治风险造成的损失。
这种保险能够提供支付风险和政治风险的保障，使出口商能够安全地进行国际贸易。
出口信用保险的主要目的是确保出口商能够及时收到出口商品的付款。
在国际贸易中，买方可能面临经济困难或其他问题，导致无法按时支付货款。
出口信用保险可以对这种付款风险进行保护，确保出口商能够得到应有的回报。
此外，出口信用保险还可以提供政治风险的保护。
在国际贸易过程中，政治风险可能导致出口商品无法按时交付或付款延迟。
这些政治风险可能包括战争、政策变化、政府干预等。
出口信用保险可以对这些风险进行保护，让出口商能够在不受政治因素影响的情况下进行贸易活动。
出口信用保险通常由保险公司提供。
出口商可以向保险公司购买这种保险，以保护自己免受任何潜在风险的损失。
出口商需要向保险公司提供相关的贸易信息和买方信用状况等，保险公司会根据这些信息来评估风险，并提供相应的保险政策。
在购买出口信用保险时，出口商需要选择适合自己的保险计划。
保险计划的价格通常根据出口商品的类型、目的地国家、买方信用状况等因素来确定。
出口商需要仔细评估自己的风险和保险需求，选择最合适的保险计划。
总之，出口信用保险是一种可以保护出口商免受付款风险和政治风险的商业保险形式。
它能够帮助出口商安全地进行国际贸易，确保及时收到货款并规避因政治因素造成的损失。
出口商可以向保险公司购买适合自己的保险计划，保障自己的利益。
出口信用保险简介
出口信用保险的种类
进口商信用保险
保护出口商免受买方无法支付货款的风险。
投资保险
保护出口商在海外投资项目中的利益。
国别风险保险
保护出口商免受因买方国家政治、经济等原因 导致的损失。
短期出口信用保险
保护短期贸易交易中的风险。
出口信用保险的适用范围
1 出口贸易
2 跨境投资
保护出口商在国际市场上的贸易交易。
出口信用保险的保费计算方式
1 基于销售额
保费根据出口商的年度Leabharlann 售额来计算。2 基于承保金额
保费根据出口商每份保单的承保金额来计算。
申请出口信用保险需要提供哪些资料？
1 贸易合同
需要提供与买方签订的贸易合同。
3 相关证件
需要提供与贸易相关的证件。
2 买方信用报告
需要提供买方的信用报告。
保护出口商在海外投资项目中的权益。
3 政府项目
保护出口商在政府项目中的利益。
出口商如何购买出口信用保险？
出口商可以通过国内的保险公司或国家出口信用保险机构购买出口信用保险。
出口商该如何选择适合自己的 出口信用保险？
出口商应根据自身的贸易情况、买方信用状况等因素进行评估，选择适合自 己的出口信用保险产品和保险商。
出口信用保险简介
出口信用保险是一种金融工具，旨在帮助出口商减少由于买方违约等情况引 起的风险，保障其在国际贸易中的权益。
什么是出口信用保险？
出口信用保险是一种保险产品，旨在为出口商提供保障，减少由于买方违约 等风险而导致的贸易损失。
出口信用保险的作用
出口信用保险的主要作用是减少和分散出口商的贸易风险，确保他们能够安全出口商品并收到合同金额。
浅析出口信用保险在贸易融资中的作用
浅析出口信用保险在贸易融资中的作用摘要：出口信用保险机构则在这一领域运用专业的手段进行风险控制,出口信用保险的发展，使融资银行可以在比较安全的前提下向出口商提供贸易融资，保险与商业银行融资业务的结合，为出口商提供融资提供了条件。
关键词：出口信用保险；贸易融资；中小企业一、出口贸易融资困局我国实行改革开发以来，积极发展对外贸易，同时伴随国际贸易融资艰难的问题也来越突出，虽然进出口银行作为支持出口融资的政策性银行为我国的出口商进行贸易融资发挥了大作用，随着我国出口额的急剧增长，已是远远不能满足广大出口商的融资需求。
首先，商业银行惜贷，没有能力提供高风险的出口信贷。
由于国际贸易融资“线长、面广、风险大”的特点使广大商业银行不愿涉足太多，即使在资金比较充裕的今天商业银行宁可将资金投向房地产等热门行业。
其次，政策性出口信贷在国际上越来越受限制，并可能视为“补贴”而遭诟病。
进出口银行经营出口信贷通常不宜盈利为目的，有国家财政补贴，执行国家促进对外贸易的政策，却受到WTO反补贴协议以及OECD“君子协定”的诸多约束和限制，而且政策性出口信贷效率较低，不能随意广大规模。
第三，随着美国次贷危机爆发，加剧了国外进口商的商业风险，凸显出口贸易融资困局。
美国次贷使进口商偿付能力减弱，加剧我国出口上收汇风险。
我外贸企业面临严峻考验。
时至今日，我国对国有银行进行股份制改造，并涌现诸多商业银行，资金充裕。
而是随着中国出口信用保险公司成立和长足发展，使融资银行可以在比较安全的前提下向出口商提供贸易融资，保险与商业银行业务的结合，为出口商提供融资提供了条件。
二、出口信用保险（一）出口信用保险的概念出口信用保险是在国际经济活动中，出口商与出口信用保险机构签订保险协议，贸易发生后由于进口商的商业风险或进口商所在国的政治风险导致的收汇损失，由出口信用保险机构根据保险协议进行赔偿的一种保险业务。
（二）出口信用保险的特点中国出口信用保险公司当前主要经营二大类出口信用保险产品，即中长期出口信用保险和短期出口信用保险。
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出口信用保险的特点
C
出口信用保险与出口贸易融资结合在一起，是出口信 贷融资的重要组成部分，是出口商获得信贷资金的条 件之一。
D
出口信用保险机构通常由政府出资设立或给与资金支持， 并提供各种税收优惠，同时政府也是风险的最终承担者。
E
出口信用保险承保的是一般商业性保险机构不愿或无 力承保的业务。
出口信用保险承保的风险 承保的风险
3、建立风险防范机制，规避应收帐款风险
4、可为出口商提供融资便利
出口信用保险承保企业应收帐款来自国外进口商的风险，从 而变应收帐款为安全性和流动性都比较高的资产，成为出口 企业融资时对银行的一项有价值的“抵押品”，因此银行可 以在有效控制风险的基础上降低企业融资门槛。
进口商所在国或支付货款须经过的第三国颁布延 期付款令。
进口商所在国或地区发生战争或骚乱或非常事件。
出口信用保险的作用
1、可为出口商提供安全收汇保障
通过投保出口信用保险，发生风险后能有效弥补企业财务 损失，保障企业经营安全。同时，专业的信用保险机构能 够通过其追偿能力实现企业无法实现的追偿效果。
2、提高出口产品的竞争力
商业风险
政治风险
出口信用保险承保的风险 商业风险
A
B
进口商破产、无力偿付货款。
进口商逾期不付款，即买方收货后拖欠货款。
C
进口商在发货前无理终止合同或违约拒收货物。
出口信用保险承保的风险 政治风险 A
进口商所在国家或地区实现外汇管制，限制汇兑。
B
C D E
进口商所在国家或地区实现进口管制。
进口商的进口许可证被撤销。
投保出口信用保险使企业能够采纳灵活的结算方式，接受 L/C方式之外的商业信用方式（如D/P，D/A，OA等）。使企 业给予其买家更低的交易成本，从而在竞争中最大程度抓 住贸易机会，提高销售企业的竞争能力，扩大贸易规模。
出口信用保险的作用
投保出口信用保险使企业能够采纳灵活的结算方式，接受L/C 方式之外的商业信用方式（如D/P，D/A，OA等）。使企业给 借助专业的信用保险机构防范风险，可以获得单个企业无法 予其买家更低的交易成本，从而在竞争中最大程度抓住贸易 实现的风险识别、判断能力，并获得改进内部风险管理流程 机会，提高销售企业的竞争能力，扩大贸易规模。 的协助。另外，交易双方均无法控制的政治风险可以通过出 口信用保险加以规避。
的政策性保险业务。
出口信用保险的特点
出口信用保险承保被保险人在国际贸易中，因进口国 或进口商的原因导致的货物发运后不能收回货款的风 险，包括商业风险和政治风险。
A
B
出口信用保险是出口国政府鼓励发展本国出口贸易的措 施，其目的在于由政府承担国际贸易中的收汇风险，鼓 励企业积极开拓国际市场，扩大出口。
出口信保融资概述
主讲人 ：范越龙
出口信用保险的含义
出口信用保险（export credit insurance)是承保出口商
在经营出口业务的过程中因进口商的商业风险或进口
国的政治风险而遭受的损失的一种信用保险，是国家
为了推动本国的出口贸易，保障出口企业的收汇安全
而制定的一项由国家财政提供保险准备金的非赢利性