自考金融法概论 07947(2)

金融法概论--07947 一、单项选择 1.中期贷款时之贷款期限在一年以上五年以下的贷款长期贷款时之贷款期限在五年以上的贷款。

2.中间业务是指不构成商业银行表内资产表内负债，形成银行非利息收入的业务这种业务并不引起资产与负债比例变化。

3.中国人民银行收购的铂，由其各分行转售给物资部门，由物资部门统一管理。

4.中国人民银行可以根据需要发行纪念币。

5.中华人民共和国的法定货币是人民币。

以人民币支付中华人民共和国境内的一切公共的和私人的债务。

6.中国人民银行是国家管理人民币的主管机关，也是我国惟一的货币发行机关。

7.中国农业发展银行设行长1人，副行长若干人，均由国务院任命。

8.中国农业发展银行行长主持行长会议，研究决定以下重大事项 9.中国进出口银行在业务上接受财政部、商务部、人民银行、银监会的指导和监督。

10.中国进出口银行是我国外经贸支持体系的重要力量和金融体系的重要组成部分 11.中国进出口银行的资本金全部由财政部拨付。

12.中央银行向政策性银行提供再贴现、再贷款或专项基金，构成政策性银行的资金来源之一。

13.中央银行和政策性银行实行人事结合。

14.中国银行协会是由中华人民共和国境内注册的各商业银行、政策性银行自愿结成的非营制性社会团体．经中国人民银行批准并在民政部门登记注册，是我国银行业的自律组织。

中国银行业协会及其业务接受中国人民银行的指导、监督和民政部的管理。

它的成立．标志着银行业自我管理、自我约束能力的提高。

15.中国证监会在证券监管中，享有调查取证权、询问权、查阅、复制和封存权以及查询账户与申请司法机关冻结权。

16.中国人民银行对银行业金融机构的日常监管职责剥离以后，仍保留有重要的金融监管职责。

17.中国人民银行是中华人民共和国的中央银行。

其全部资本由国家出资，属国家所有。

18.中期贷款是指贷款期限为1年以上（不含1年）5年以下（含5年）的贷款。

长期贷款是指贷款期限在5年（不含5年）以上的贷款。

19.中国进出口银行在业务上接受财务部、商务部、中国人民银行、银监会的指导和监督。

20.中国人民银行是中华人民共和国的中央银行。

21.中国证监会自收到符合条件的申请文件时10个工作日为提出异议的，相关投资者可以提出证券交易所和证券登记结算机构申请机构申请办理股份转让合格过户登记手续。

22.中国建设银行 中国银行和中国工商银行 中国农业银行 和相机完成股份制改革，并成功上市。

23.中国证券业协会属于非盈利的社会团体法人。

最高权力机构是有全体会员组成的会员大会。

24.中央人民银行的货币政策目标是：保持货币币值稳定，并以此促进经济增长。

25.中国人民银行每一会计年度的收入减除该年度支出，并按照国务院财政部门核定的比例提取总准备金后的净利润，全部上缴中央财政；其亏损由中央财政拨款弥补 26.中国人民银行实行（行长责任制）、设行长一人，副行长若干人协助行长工作。

行长由（国务院提名）（报全国人民代表大会）或（其常务委员会决定），由（国家主席）任免（副行长）由国务院总理任免 27.中央银行的体制：（1）单一中央银行制。

（2）复合中央银行制（3）区域性中央银行制（4）准中央银行制 28.中国人民银行实行行长负责制，设行长一人．副行长若干人协助行长工作。

29.《中国人民银行法》社会国家的基本法律。

30.《中国人民银行法》就中国人民银行的领导机构、咨询机构、分支机构作了原则性规定，对其内设机构未予规定。

31.中国银监会、中国证监会、中国保监会分工明确、互相协作的金融分业监管体制最终得以确立。

同时，中国人民银行保留了必要的功能性金融监管职责，以保证货币政策的贯彻落实。

32.中国人民银行和民政部批准成立，并在民政部登记注册的全国性非营利社会团体，是中国银行业的自律组织。

33.中国证券业协会属于非营利性社会团体法人。

34.中央银行制度的形成与发展过程，是中央银行不断舍弃自身营利目的、与国家政权结合的过程。

35.中央银行垄断货币发行权，有利于稳定币值，建立良好的货币发行与流通秩序，保证货币的投入量与商品流转的需求相适应。

36.中央银行调控信用．就是运用货币政策工具，调节货币供应总量，引导信贷资金流向，保证国民经济的持续、健康、稳定、协调发展。

37.中国人民银行实行行长负责制，设行长一人．副行长若干人协助行长工作。

行长由国务院提名，报全国人民代表大会或其常务委员会决定，由国家主席任免；副行长由国务院总理任免。

38.中国人民银行是中华人民共和国的中央银行，总行设在北京。

39.中国农业发展银行其成立的宗旨是为了完善农村金融服务体系，更好地贯彻落实国家的产业政策和区域发展政策，促进农业和农村经济的健康发展。

40.中国人民银行负责回收、销毁停止流通和残缺、污损的人民币．并制定具体的办法。

41.中国人民银行于1998年4月20日制定发布的《贷款风险分类指导原则(试行)》中将贷款按质量划分为正常、关注、次级、可疑和损失五类。

其中次级、可疑和损失三类贷款为不良贷款。

42. 中央银行的职能1；发行的银行2】政府的银行3【银行的银行4】 43.中国人民银行的检查监督权三种形式：（1）直接检查监督权（2）检查监督建议权（3）特定情况下的全面监督检查权 44.中国人民银行承担的主要金融监管职责有：（l ）监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场。

2）实施外汇管理，监督管理银行间外汇市场。

（3）监督管理黄金市场。

（4）负责金融机构反洗钱工作。

（5）管理信贷征信业。

45.中央银行的职能(1)发行的银行(2)政府的银行(3)银行的银行4)金融调控与金融监管的银行 46.中央银行是一国金融体系内居于核心地位，依法制定和执行国家货币政策，调控货币流通与信用活动，实施金融监管的特殊金融机构。

47.中央银行的产生与发展主要包括以下四点原因：其一，货币发行之需要。

其二，政府融资之需要。

其三，票据清算和最后贷款人之需要。

其四，金融调控与金融监管之需要。

48.中央银行法是用以确立中央银行的法律地位、组织机构、职责与权限，调整其在履行职责过程中所发生的各种社会关系的法律规范的总称。

49.中国证监会自收到符合规定的申请文件之日起五个工作日内未提出异议的，当事人可以向证券交易所和证券登记结算机构申请办理股份转让和过户登记手续。

50.中间业务：支付结算业务、银行卡业务、代理类业务、担保类业务、承诺类业务、交易类业务、基金托管业务、咨询顾问类业务、其他类中间业务。

51.中国人民银行对金融监管职能：(1)监管英航间同业拆借市场和银行间债券市场(2)实施外汇管理，监管银行间外汇市场(3)监管黄金市场(4)管理支付清算系统(5)监管反洗钱(6)管理信贷征信业(7)对银行的危机检查监督。

52.中国政策性银行分为：1国家开发银行2中国农业发展银行3中国进出口银行 53.根据虚假陈述表现形态不同，可分为虚假记载、误导性陈述、重大遗漏和不当陈述。

54.根据证券的功能，证券可以分为股票、债券和证券投资基金凭证。

55.根据保证人是否放弃抗辩权，将保函分为普通保函和不可撤销保函。

56.抵押率通常不得超过80％．但对城市房地产不受此限。

57.根据性质的不同，可将贷款划分为商业性贷款和政策性贷款。

58.根据贷款人发放贷款的自营还是接受委托，可以将贷款划分为自营贷款和委托贷款。

59.根据期限的不同，可以将贷款划分为短期贷款、中期贷款和长期贷款。

60.根据借款人是否提供担保，可将贷款划分为信用贷款和担保贷款。

61.根据在再生产过程中作用的不同，可以将贷款划分为流动资金贷款和固定资金贷款。

62.根据同一贷款协议下贷款人人数的不同，可以将贷款划分为单独贷款和银团贷款。

63.根据货币种类的不同，可将贷款划分为人民币贷款和外汇贷款。

64.根据货币种类的不同，可以将存款划分为人民币存款和外币存款。

65.根据存款人性质的不同，可以将存款划分为单位存款和个人储蓄存款。

66.根据期限和提取方式及条件的不同，可以将存款划分为活期存款和定期存款。

67.根据中央银行职能的变化与发展，共经历了三种体制形态，1复合式中央银行制2混合中央银行3单一式中央银行制 68.根据贷款通则的规定，借款人应当是经贡山行政管理机关（或主管机关）核准登记的企业（事）业法人、其他经济组织、个体工商户或者具有中华人民共和国国籍的，具有完全民事行为能力的自然人。

69.根据基金的受益凭证可否赎回，证券投资基金可以分为开放式基金和封闭式基金。

70.根据国民经济和社会发展的需要，在国家产业政策指导下开展信贷业务。

产业政策是政府为了促进国民经济稳定协调地发展，对产业结构和产业组织结构进行某种形式干预的政策。

虽然经济体制改革提出要更多地利用市场机制，对企业经济活动的管理更多地利用经济杠杆间接地进行，但国家的产业政策离不开货币政策的配合，货币政策也离不开产业政策的指导。

71.根据证券投资基金的投资对象不同，证券投资基金可以分为股票型基金、债券型基金和认股权证基金等。

72.根据担保的法律性质，分为一般担保、连带责任担保和凭单据付款担保；根据担保书的形式，分为担保合同、包涵、备用信用证、意愿书、具有担保条款的贷款合同。

73.根据一个国家或地区是否规定一种以上的汇率，可以将汇率划分为单一汇率和复汇率。

74.根据是否能自由兑换，可以将外汇划分为自由外汇和计账外汇。

75.根据是否由政府有关机关制定，可以将汇率划分为法定汇率和市场汇率。

根据能否浮动，可以将汇率划分为固定汇率和浮动汇率。

76.根据基金的收益凭证可否赎回，证券投资基金可以分为开放式基金和封闭式基金，这种分类方式也是我国《证券投资基金法》中采用的分类方式。

77.证券投资基金凭证又称基金收益凭证，是指基金发起人为募集投资基金而依法发行的要式有价证券。

78.证券市场是进行证券发行和交易的场所，是资本市场的核心。

79.证券通常指有价证券，包括资本证券、商品证券和货币证券。

80.证券承销业务分为代销、余额包销和全额包销三种方式。

81.证券承销分为代销和包销两种方式。

证券代销是指投资银行代发行人发售证券，在承销期结束后，将来售出的证券全部退还给发行人的承销方式。

82.证券公司章程应当确定董事人数，内部董事不得超过董事人数的l ／2，鼓励证券公司聘请外部专家人士担任董事。

83.证券公司设立或者撤销分支机构、变更业务范围或者注册资本、变更公司章程、合并、分立、变更公司形式或者解散，必须经国务院证券监督管理机构批准。

84.证券承销业务却是投资银行业务中最核心的一项业务 85.证券公司逐渐成为我国投资银行业务的主体，截至2003年全国证券公司达133家，总资产约5618亿元。