基金定投介绍最新简版PPT课件
存款准备金率仍有上调空间， 并且预测今年仍将有两次加息机会
加息、人民币升值、通胀终将提升成本企业成本， 实体经济可能逐步进入经营困境，经济增长压力 加大，资金投机心理加重。由于目前股市估值不 高，这对于股市行情也许是有利的。
2011年宏观经济形势
四、房地产调控政策
房地产调控 政策的推出 ，对资金加 快流入股市 发挥推波助
2008年，30元钱只够拿一只小环保袋到超市买5斤大米、0.7斤猪肉和1.1斤 食用油；
短短30年间，购买力下降速度堪比跳水！
SUCCESS
THANK YOU
2019/8/6
投资基金是美国人储备养老金的重要方式
中美投资者比较： 美国的居民储蓄率仅为3%左右（储蓄率指储蓄占GDP的比重，中国
政策目标：确保中国经济平稳运行是重中之重， 控制通胀是核心
2011年宏观经济形势 二、通胀率较高但仍可控
2011年通胀 形势严峻 ，全年CPI 将达到4% 左右
美国量化宽 松之下， 大宗商品 价格将维 持高位
二季度夏粮 丰收将使 通加息和调准备金率
流动性收缩
易方达基金定期定额投资简介
记录历史 积累财富 沉淀爱心
目录
31 2 3
市场篇
定投篇 公司篇
常说“你不理财， 财不理你”，
但有多少人能理好 财呢？
今年大盘走势图
年初时，保持 去年牛市的惯 性思维，很多 投资者还持有 蓝筹股（金融、 地产、煤炭） 等，期待股市
风格转换
四月份推出股指 期货，大家又幻 想股市风格从小 盘股转到蓝筹股
市盈率 89.28 59.35 53.3 47.77 36.77 32.21 21.84 19.46 17.8 15.71
今年市场将维持箱体震荡
市场上下空间有限，上半年波动区间在 2600-3600点之间。指数的安全边际为3000点。不乏机会是 2011年主基调，而更长期看，总会迎来牛市的。
宏观基本面向好，经济稳健
养老资金
10至30年
靠存款？ 通胀正在侵蚀我们的财富
改革开放30年，居民消费物价指数的走势（假定1978年值为100）
居民消费价格指数
消费物价指数年化平均增长率约6%
700
600
500
400
438
300
200
178
100
100
0
1978年
1988年
数据来源：国家统计局、《经济日报》-中经网
1998年
“401K退休金计划”
雇主拨款+员工工资一定比例=员工个人“401K账户” 员工个人缴款享受推迟纳税优惠、雇主缴款完全免税 除特殊情况，员工在59.5岁以前不能提款，提前支取则要补税并交
10%的罚款，但可用于投资，账户完全由雇员自主管理 绝大多数美国人选择将401K账户上的钱投资于共同基金
目录
31 2 3
市场篇
定投篇
公司篇
一、定投解释
基金定期定额投资
定期定额投资指投资人在每个月固定的日期， 将固定的资金自动扣款投资到指定的开放式基金中 的一种投资方式。也常被称为“基金投资中的零存 整取”。
二、定投优势
小额投资，聚沙成塔 定期投资，平均成本 轻松投资，省时省力
二、定投优势
的数字约为22%），平均每三个美国人就有一个持有共同基金，家 庭的平均金融资产约12.5万美元 美国70%的基金投资者至少有10年投资基金的经验，平均年龄是48 岁，这是一个在投资意识、能力、经验乃至年龄上都比较成熟的群 体
（以上数据来源：高盛高华、美国普信集团）
投资共同基金是美国人储备养老金的重要方式
震荡走势适合定投
09年3478点高点 以来，上证指数
二、定投优势
定期投资，平均成本
一般投资大众没有足够的时间和足够的专业 知识来分析并判断走势。基金定投让投资者避免 了费心选择进场时机的烦恼，每隔一段固定时间， 不论市场行情如何波动，都会定期买入固定金额 的基金。在高低不同的各个价位分别多次买入同 一只基金，规避了一次性在高点买入基金的风险， 同时平均了总体价格成本。
小额投资，聚沙成塔
投资者不必筹措大笔资金，运用每月闲置资金进行
投资即可，即在不加重投资人经济负担的情况下，做
小额、长期、有目的性的投资。既能强迫储蓄又不会
造成经济上额外的负担，更能积少成多，使小钱变大
钱，以应付未来对
购房购车
大额资金的需求，
5至10年
在期望的时间点 实现梦想。
子女教育
10至15年
587
预测数据
2010年
通货膨胀：不断侵蚀我们的财富
《上海证券报》——30年前30元可以买什么，通胀动了我的钱？
1978年，如果你口袋里揣了30元钱，就可以拿上票券去国营商店买到99斤大 米、12斤猪肉还有10斤食用油，一辆购物车都装不下；
1998年，30元钱可以买到11斤大米、2斤猪肉还有2.6斤食用油，要用一个大 篮子才装得下；
澜的作用
持续调控之下，房 价回落概率增加
销售量因价格回落 而进一步变得冷清
上海、重庆房产税试 点出台，表明中央调
控决心
春节以后股 市的企稳， 赚钱效应也
随之增强
市场存在结构性高估
主要指数估值情况
指数名称 创业板指数
中证500 深证综合指数
中小板指数 上证中盘
深证100指数 上证综指 沪深300
上证180指数 上证50
通胀率高，但不至于失控
影响股市 的因素
房地产将形成一种稳定平衡状态 新股发行、再融资量巨大
套牢盘多，难以持续吸引资金
市场的投资机会
A 资源是经济发展的瓶颈
新兴产业是经济发展的趋势
B
新兴产业 高端装备制造 节能环保 新兴信息产业 生物医药 新能源 新能源汽车 新材料
重点领域 航空航天、海洋工程装备、高端智能装备 高效节能、先进环保、循环利用 下一代通信网络、物联网、三网融合 生物医药、生物农业、生物制造 核能、太阳能、风能 插电式混合动力汽车、纯电动车 特种功能材料、高性能复合材料
6、7月股市探底， 蓝筹股集体杀跌， 投资者对蓝筹股彻 底失望，纷纷沽出
9月股市震荡整理， 散户担心二次探底， 担心国庆长假，节
前清仓
追涨杀跌是大忌
2011年宏观经济形势
一、政策出现拐点
2010年12月3日中央政治局会议向外界释放重要信息： 2011年中国将实施积极的财政政策和稳健的货币政策
货币政策由此前的“适度宽松”调整为“稳健”， 这是中国货币政策基调的重大转变
加息、人民币升值、通胀终将提升成本企业成本， 实体经济可能逐步进入经营困境，经济增长压力 加大，资金投机心理加重。由于目前股市估值不 高，这对于股市行情也许是有利的。
2011年宏观经济形势
四、房地产调控政策
房地产调控 政策的推出 ，对资金加 快流入股市 发挥推波助
2008年，30元钱只够拿一只小环保袋到超市买5斤大米、0.7斤猪肉和1.1斤 食用油；
短短30年间，购买力下降速度堪比跳水！
SUCCESS
THANK YOU
2019/8/6
投资基金是美国人储备养老金的重要方式
中美投资者比较： 美国的居民储蓄率仅为3%左右（储蓄率指储蓄占GDP的比重，中国
政策目标：确保中国经济平稳运行是重中之重， 控制通胀是核心
2011年宏观经济形势 二、通胀率较高但仍可控
2011年通胀 形势严峻 ，全年CPI 将达到4% 左右
美国量化宽 松之下， 大宗商品 价格将维 持高位
二季度夏粮 丰收将使 通加息和调准备金率
流动性收缩
易方达基金定期定额投资简介
记录历史 积累财富 沉淀爱心
目录
31 2 3
市场篇
定投篇 公司篇
常说“你不理财， 财不理你”，
但有多少人能理好 财呢？
今年大盘走势图
年初时，保持 去年牛市的惯 性思维，很多 投资者还持有 蓝筹股（金融、 地产、煤炭） 等，期待股市
风格转换
四月份推出股指 期货，大家又幻 想股市风格从小 盘股转到蓝筹股
市盈率 89.28 59.35 53.3 47.77 36.77 32.21 21.84 19.46 17.8 15.71
今年市场将维持箱体震荡
市场上下空间有限，上半年波动区间在 2600-3600点之间。指数的安全边际为3000点。不乏机会是 2011年主基调，而更长期看，总会迎来牛市的。
宏观基本面向好，经济稳健
养老资金
10至30年
靠存款？ 通胀正在侵蚀我们的财富
改革开放30年，居民消费物价指数的走势（假定1978年值为100）
居民消费价格指数
消费物价指数年化平均增长率约6%
700
600
500
400
438
300
200
178
100
100
0
1978年
1988年
数据来源：国家统计局、《经济日报》-中经网
1998年
“401K退休金计划”
雇主拨款+员工工资一定比例=员工个人“401K账户” 员工个人缴款享受推迟纳税优惠、雇主缴款完全免税 除特殊情况，员工在59.5岁以前不能提款，提前支取则要补税并交
10%的罚款，但可用于投资，账户完全由雇员自主管理 绝大多数美国人选择将401K账户上的钱投资于共同基金
目录
31 2 3
市场篇
定投篇
公司篇
一、定投解释
基金定期定额投资
定期定额投资指投资人在每个月固定的日期， 将固定的资金自动扣款投资到指定的开放式基金中 的一种投资方式。也常被称为“基金投资中的零存 整取”。
二、定投优势
小额投资，聚沙成塔 定期投资，平均成本 轻松投资，省时省力
二、定投优势
的数字约为22%），平均每三个美国人就有一个持有共同基金，家 庭的平均金融资产约12.5万美元 美国70%的基金投资者至少有10年投资基金的经验，平均年龄是48 岁，这是一个在投资意识、能力、经验乃至年龄上都比较成熟的群 体
（以上数据来源：高盛高华、美国普信集团）
投资共同基金是美国人储备养老金的重要方式
震荡走势适合定投
09年3478点高点 以来，上证指数
二、定投优势
定期投资，平均成本
一般投资大众没有足够的时间和足够的专业 知识来分析并判断走势。基金定投让投资者避免 了费心选择进场时机的烦恼，每隔一段固定时间， 不论市场行情如何波动，都会定期买入固定金额 的基金。在高低不同的各个价位分别多次买入同 一只基金，规避了一次性在高点买入基金的风险， 同时平均了总体价格成本。
小额投资，聚沙成塔
投资者不必筹措大笔资金，运用每月闲置资金进行
投资即可，即在不加重投资人经济负担的情况下，做
小额、长期、有目的性的投资。既能强迫储蓄又不会
造成经济上额外的负担，更能积少成多，使小钱变大
钱，以应付未来对
购房购车
大额资金的需求，
5至10年
在期望的时间点 实现梦想。
子女教育
10至15年
587
预测数据
2010年
通货膨胀：不断侵蚀我们的财富
《上海证券报》——30年前30元可以买什么，通胀动了我的钱？
1978年，如果你口袋里揣了30元钱，就可以拿上票券去国营商店买到99斤大 米、12斤猪肉还有10斤食用油，一辆购物车都装不下；
1998年，30元钱可以买到11斤大米、2斤猪肉还有2.6斤食用油，要用一个大 篮子才装得下；
澜的作用
持续调控之下，房 价回落概率增加
销售量因价格回落 而进一步变得冷清
上海、重庆房产税试 点出台，表明中央调
控决心
春节以后股 市的企稳， 赚钱效应也
随之增强
市场存在结构性高估
主要指数估值情况
指数名称 创业板指数
中证500 深证综合指数
中小板指数 上证中盘
深证100指数 上证综指 沪深300
上证180指数 上证50
通胀率高，但不至于失控
影响股市 的因素
房地产将形成一种稳定平衡状态 新股发行、再融资量巨大
套牢盘多，难以持续吸引资金
市场的投资机会
A 资源是经济发展的瓶颈
新兴产业是经济发展的趋势
B
新兴产业 高端装备制造 节能环保 新兴信息产业 生物医药 新能源 新能源汽车 新材料
重点领域 航空航天、海洋工程装备、高端智能装备 高效节能、先进环保、循环利用 下一代通信网络、物联网、三网融合 生物医药、生物农业、生物制造 核能、太阳能、风能 插电式混合动力汽车、纯电动车 特种功能材料、高性能复合材料
6、7月股市探底， 蓝筹股集体杀跌， 投资者对蓝筹股彻 底失望，纷纷沽出
9月股市震荡整理， 散户担心二次探底， 担心国庆长假，节
前清仓
追涨杀跌是大忌
2011年宏观经济形势
一、政策出现拐点
2010年12月3日中央政治局会议向外界释放重要信息： 2011年中国将实施积极的财政政策和稳健的货币政策
货币政策由此前的“适度宽松”调整为“稳健”， 这是中国货币政策基调的重大转变
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基金定投PPT演示课件
一．5.22% 一．898 一．851 一．765 一．651
一．585
一．526 一．447 一．381
一．342
一．291 一．262 一．223
一．200
一．8% 一．846 一．779 一．659 一．513 一．434 一．368 一．286 一．223 一．189 一．147 一．124 一．97 一．82
Logo
一．10% 一．810 一．729 一．590 一．430 一．349 一．282 一．206
一．150
一．122 一．89 一．72 一．52 一．42
Logo
您每年工资增长 是否超过了5.22%？
没有：投资势在必行 有：投资助您锦上添花
19
Logo
仅仅是通货膨胀吗？
20
为谁辛苦又为谁忙？
Logo
望子成龙是 所有父母的心愿
然而
面对孩子我们要担心 “养不起的未来”！
21
为谁辛苦又为谁忙？
Logo
22
Logo
子女教育费用表（仅供参考）
一．
一．节约教育
一．一般教 育
一．幼儿园（3-5岁）
一．5920/年
一．7340/ 年
一．小学（6-11岁）
一．10000/年
一．17500/ 年
一．初中（12-14岁）
岁月流逝，我们常担心容颜变老， 其实通货膨胀才更加可怕！
一．2% 一．960 一．941 一．904 一．851 一．817 一．785 一．739 一．695 一．668 一．628 一．603 一．568 一．545
一．4% 一．922 一．885 一．815 一．721 一．665 一．613 一．542 一．480 一．442 一．391 一．360 一．319 18 一．294
基金定投ppt课件证券
止盈策略是在达到预定收益时及时卖 出基金，锁定收益；止损策略是在达 到预定亏损时及时卖出基金，避免亏 损扩大。
03
基金定投的投资品种
股票型基金
总结词
追求长期资本增值
详细描述
股票型基金主要投资于股票市场，通过分散投资多只股票来降低单一股票的风 险。股票型基金的收益主要来源于股票市场的波动和公司的成长。
长期收益稳定
基金定投是一种长期投资策略，通过长期持有和定 期定额投资，可以获得稳定的收益。
适合不同风险偏好投资者
基金定投适合不同风险偏好和投资目标的投资者， 可以根据自己的需求选择不同类型的基金。
基金定投的适用人群
有长期投资需求的投资者
ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ
缺乏投资经验的投资者
基金定投适合有长期投资需求的投资 者，如养老规划、子女教育金规划等 。
大量赎回可能会对基金的 运作产生影响，导致基金 净值的波动，从而影响投 资者收益。
其他注意事项
了解基金类型
在选择基金定投时，投资者应了 解基金的类型、投资策略、风险 收益特征等信息，以便选择适合
自己的投资品种。
合理配置资产
投资者应根据自己的风险承受能力 和投资目标，合理配置资产，以降 低投资风险。
债券型基金
总结词
追求稳定收益
详细描述
债券型基金主要投资于债券市场，包括政府债券、企业债券等。债券型基金的收 益主要来源于债券的利息收入和债券市场的价格波动。
混合型基金
总结词
兼顾收益与风险
详细描述
混合型基金同时投资于股票和债券，通过资产配置来平衡收益与风险。混合型基金的风险和收益介于股票型基金 和债券型基金之间。
经济周期
经济周期对市场的影响较大，基 金定投的投资收益会受到经济周 期的影响。
基金定投PPT课件
• 选择手续费后端收费方式 后端收费则是申购时不收费，等到赎回
时再收。但基金公司为了鼓励投资者长期 11
30万元的投资基金组合策略
• 重在明确自己的投资期限，再依据投资期 限制定适合自己的基金投资方案。
• 财务目标一：400余万元养老金储备 • 财务目标二：20万元左右高校教育金
12
财务目标一：400余万元养老金 储备
• 其次定期定额投资时要选择在上升趋势的市场
9
10
基金定投：较灵活的长期教育投 资
• 尽可能选择偏股型基金 由于基金定投是利用净值高时少买、
净值低时多买的原理来降低风险、平摊成 本，从较大程度上讲，所定投的基金比较 剧烈波动时，才能更好地发挥作用。偏股 型基金特别是指数型基金最适合定投，指 数基金本身还有一些特点和优势，如采用 买入并持有策略，不必经常换股，其管理 费用、交易成本等都较低。
13
参考基金组合：
因为25年的投资期限相当充裕， 大可大比例投入高风险的股票基 金，搭配中等风险的债券基金。
根据历史数据，您将40％的资金， 也就是12万元投资于股票方向基 金。其中，5万元投资于成长型基
14
财务目标二：20万元左右高校教 育金
• 根据调查，高校在过去4年学杂费几乎成倍增 长，假若再包括其他生活费、交通费等费用， 依学校不同而异，大约需要8万-12万元不等。 假设4年学杂费总和以年均5％的速度增长，目 前需要12万就读高校的费用，那么10年后、15 年后，您所需要准备的教育费用分别为195467 元和249471元。
增长率 • 5、谨慎购买拆分基金 • 6、投资于基金要放长线
5
投资误区
• 误区之一：任何基金都适合定投
定投虽能平均成本，控制风险，但也不是所有的基金都适合。债券型基金 收益一般较稳定，定投和一次性投资效果差距不是太大，而股票型基金波 动较大，更适合用定投来均衡成本和风险。
时再收。但基金公司为了鼓励投资者长期 11
30万元的投资基金组合策略
• 重在明确自己的投资期限，再依据投资期 限制定适合自己的基金投资方案。
• 财务目标一：400余万元养老金储备 • 财务目标二：20万元左右高校教育金
12
财务目标一：400余万元养老金 储备
• 其次定期定额投资时要选择在上升趋势的市场
9
10
基金定投：较灵活的长期教育投 资
• 尽可能选择偏股型基金 由于基金定投是利用净值高时少买、
净值低时多买的原理来降低风险、平摊成 本，从较大程度上讲，所定投的基金比较 剧烈波动时，才能更好地发挥作用。偏股 型基金特别是指数型基金最适合定投，指 数基金本身还有一些特点和优势，如采用 买入并持有策略，不必经常换股，其管理 费用、交易成本等都较低。
13
参考基金组合：
因为25年的投资期限相当充裕， 大可大比例投入高风险的股票基 金，搭配中等风险的债券基金。
根据历史数据，您将40％的资金， 也就是12万元投资于股票方向基 金。其中，5万元投资于成长型基
14
财务目标二：20万元左右高校教 育金
• 根据调查，高校在过去4年学杂费几乎成倍增 长，假若再包括其他生活费、交通费等费用， 依学校不同而异，大约需要8万-12万元不等。 假设4年学杂费总和以年均5％的速度增长，目 前需要12万就读高校的费用，那么10年后、15 年后，您所需要准备的教育费用分别为195467 元和249471元。
增长率 • 5、谨慎购买拆分基金 • 6、投资于基金要放长线
5
投资误区
• 误区之一：任何基金都适合定投
定投虽能平均成本，控制风险，但也不是所有的基金都适合。债券型基金 收益一般较稳定，定投和一次性投资效果差距不是太大，而股票型基金波 动较大，更适合用定投来均衡成本和风险。
红色简约基金定投金融理财投资分析培训课件PPT模板
（2） 通常没有时间和精力投资理财
不知名儿的野花也正开着，像星星点 缀着大 地。草 木绿得 发光， 那叶子 在阳光 下一闪 一闪， 河里的 水也是 绿的， 河水在 阳光的 照耀下 泛着金 光，水 里长着 蒲苇， 水花生 ，还有 一些不 知名的 草，倒 映在水 面，悠 悠地悠 悠地晃 。
若素素材
适宜程度
不知名儿的野花也正开着，像星星点 缀着大 地。草 木绿得 发光， 那叶子 在阳光 下一闪 一闪， 河里的 水也是 绿的， 河水在 阳光的 照耀下 泛着金 光，水 里长着 蒲苇， 水花生 ，还有 一些不 知名的 草，倒 映在水 面，悠 悠地悠 悠地晃 。 若素素材
不知名儿的野花也正开着，像星星点 缀着大 地。草 木绿得 发光， 那叶子 在阳光 下一闪 一闪， 河里的 水也是 绿的， 河水在 阳光的 照耀下 泛着金 光，水 里长着 蒲苇， 水花生 ，还有 一些不 知名的 草，倒 映在水 面，悠 悠地悠 悠地晃 。
不知名儿的野花也正开着，像星星点 缀着大 地。草 木绿得 发光， 那叶子 在阳光 下一闪 一闪， 河里的 水也是 绿的， 河水在 阳光的 照耀下 泛着金 光，水 里长着 蒲苇， 水花生 ，还有 一些不 知名的 草，倒 映在水 面，悠 悠地悠 悠地晃 。 若素素材
不知名儿的野花也正开着，像星星点 缀着大 地。草 木绿得 发光， 那叶子 在阳光 下一闪 一闪， 河里的 水也是 绿的， 河水在 阳光的 照耀下 泛着金 光，水 里长着 蒲苇， 水花生 ，还有 一些不 知名的 草，倒 映在水 面，悠 悠地悠 悠地晃 。
若素素材
基金定投适合哪些人
上班族/月光族
不知名儿的野花也正开着，像星星点 缀着大 地。草 木绿得 发光， 那叶子 在阳光 下一闪 一闪， 河里的 水也是 绿的， 河水在 阳光的 照耀下 泛着金 光，水 里长着 蒲苇， 水花生 ，还有 一些不 知名的 草，倒 映在水 面，悠 悠地悠 悠地晃 。 若素素材
基金定投ppt[优质ppt]
![基金定投ppt[优质ppt]](https://360docs-1393072327.cos.ap-beijing.myqcloud.com/ccef980af01dc281e53af097.webp)
幸福家庭：
有长期理财规划的人 ——参加定投教育、养老
Logo
我们是否需要投资？
Logo 事实证明
1992年～2007年，CPI平均年增长率
5.22%
Logo
上的1000元以后会成为多
一．通货膨胀 率 年
一．2 一．3 一．5 一．8 一．10 一．12 一．15 一．18 一．20 一．23 一．25 一．28 一．30
Logo
基金定投——奖励
勇夺先锋个人奖：
每份合约奖励（元） 长信基金 其他基金
连续三个月 20 10
连续六个月 30 20
最佳营销个人奖：3000元旅游名额
长信基金 其他基金
要求 10份合约以上，排名前十 20份合约以上，排名前十
Logo
基金定投——奖励
例：每天两个定投合约，每份1000元 每月： 申购费返还：
一个什么样的剧情？
案例
Logo
李医生30岁，副主任医师，如今年薪8万， 希望65岁退休，退休后的理想生活 每年需要花费约5万，假设今后4%的 年通货膨胀率，预计寿命为85岁， 他退休时银行账户里需要有多少钱？
一．8333/年
一．21666/ 年
一．高中（15-17岁）
一．8333/年
一．21666/ 年
一．大学（18-21岁）
一．15000/年
一．20000/ 年
注一：通．胀研率以究3生%计（算，22根-据2《4岁理财）周刊》一相．关文1章00整0理0，/年仅供参考一．33年333/
一．合计（考虑通胀因 一．340141 一．699628
Logo
一．10% 一．810 一．729 一．590 一．430 一．349 一．282 一．206
基金定投.ppt.ppt
每月定期投资金额 3788 元 2039．06 元
注：4.14%为未降息前银行零存整取5年期年利率，假设之后 15年再做3个同样的零存整取业务。
基金定投适合谁
上班一族：
没有时间理财的人 ——参加定投省时省事
青年一族：
强迫自己储蓄的人 ——参加定投积少成多
投资一族：
想降低投资风险的人 ——参加定投分散风险
➢基金财富通 ➢基金周报 ➢季度开放式基金组合池报告 ➢封闭式基金池
目前我公司基金超市可供 定投的基金品种超过200只， 更有费率优惠哟！！
问题1. 到底要选哪只基金？
富国天瑞基金定投 当日净值 申购份额 累计分额
2007.10.16 2.2146 447.03 447.03
2008.02.18 0.9907 999.29 5330.09
2008.04.16 0.7456
1327.79 7866.82 ……
帐户资产 990.00 5280.52 5865.50
21.83％， （投入24期， 投资总额24000元， 收益5239.56元）
第三章 如何选择定投基金
什么基金都可以定投吗? 这么多基金，应该选择
什么样的来定投呢?
基金定投
基金累计净值增长率
基金分红比率
如何选择
借助专业公司的评判 投资顾问推荐
将基金收益与其他同类型的基金比较
基金收益与大盘走势的比较
第四章 中信建投证券的实力
国内第一家设立“基金超市”的券商
我们的研究成果
基金定投 聚沙成塔
聪明的孩子会理财
——培养财商100分 2021000年9年120月月
是否听过以下名词
股票，债券 基金，基金专户理财，基金定投 融资融券 ETF套利 期货，股指期货
基金定投.课件
当市场一路上涨 定投的回报率比一次性投资 略差。
当市场一路下跌 定投的回报率一定比一次性 投资好。
当市场先跌后升 定投的回报率大大高于一次 性投资。
1. 想降低投资风险的人—风险偏好较低的投资者 2. 长期理财规划的人—准备子女教育金、养老金 3. 没有时间理财的人—上班族 4. 强迫自己储蓄的人—年青人、控制消费支出 5. 不了解股市的人—几乎所有人
如果你现在每月定投1000元，假设年平均收益率为8％ ，坚持投资20年，到时将有近60万元。
--
--
A、B先生的理财比较
25岁 开始
基金定投 每月1500元 设年均收益率8%
基金定投
30岁
每月1500元
开始 设年均收益率
8%
注：1991年-2000年，全球股票基金平均收益约为10%
￥433万 wow!
到 了 60 岁
￥ 220万
只晚5年, 算错了吧?!
定投的魔力 -- 时间
--
基金定投适合那些投资者？
基金名称 广发稳健增长 景顺长城新兴 国联安德盛稳健 融通深证100 融通蓝筹成长 宝盈泛沿海 国投瑞银核心 易方达价值 鹏华行业成长 博时精选基金 华安中国A股 南方宝元债券 南方稳健成长
定投的几大优点
无需选时，不怕基金净值下跌 起点低，人人参与 获得良好的回报 省时又省力，更省心
--
定投的回报率不比一次性投资差
精彩生活 智慧演绎
——农业银行
--
什么是基金定投？
简单的说就是像银行的零存整取，每隔一段固定的时 间，以固定金额投资于同一只基金。通过过银行自动 扣款系统，由投资人决定每个月（定期）从银行帐户 扣除一定固定的金额（定额）到指定的基金上。
当市场一路下跌 定投的回报率一定比一次性 投资好。
当市场先跌后升 定投的回报率大大高于一次 性投资。
1. 想降低投资风险的人—风险偏好较低的投资者 2. 长期理财规划的人—准备子女教育金、养老金 3. 没有时间理财的人—上班族 4. 强迫自己储蓄的人—年青人、控制消费支出 5. 不了解股市的人—几乎所有人
如果你现在每月定投1000元，假设年平均收益率为8％ ，坚持投资20年，到时将有近60万元。
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A、B先生的理财比较
25岁 开始
基金定投 每月1500元 设年均收益率8%
基金定投
30岁
每月1500元
开始 设年均收益率
8%
注：1991年-2000年，全球股票基金平均收益约为10%
￥433万 wow!
到 了 60 岁
￥ 220万
只晚5年, 算错了吧?!
定投的魔力 -- 时间
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基金定投适合那些投资者？
基金名称 广发稳健增长 景顺长城新兴 国联安德盛稳健 融通深证100 融通蓝筹成长 宝盈泛沿海 国投瑞银核心 易方达价值 鹏华行业成长 博时精选基金 华安中国A股 南方宝元债券 南方稳健成长
定投的几大优点
无需选时，不怕基金净值下跌 起点低，人人参与 获得良好的回报 省时又省力，更省心
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定投的回报率不比一次性投资差
精彩生活 智慧演绎
——农业银行
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什么是基金定投？
简单的说就是像银行的零存整取，每隔一段固定的时 间，以固定金额投资于同一只基金。通过过银行自动 扣款系统，由投资人决定每个月（定期）从银行帐户 扣除一定固定的金额（定额）到指定的基金上。
基金定投业务培训PPT课件
分散风险——平均成本法 积少成多——强制储蓄 轻松投资——电子渠道定投
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二、基金定投的意义
• 十月，这是炒股最危险的月份，其他危险的月份有： 七月、一月、九月，四月、十一月、五月、三月、六月
、十二月、八月和二月。
——马克·吐温
第5页/共30页
第6页/共30页
上证综指
股混基金募集总份额（亿份）
第2页/共30页
一、基金定投的概念
基金定投的三大好处
• 营销客户。与客户建立第一笔投资关系，最好的切 入点就是定投。
• 业绩稳定。不用靠天吃饭，无论市场涨跌都有销售 量。
• 服务提升。理财经理心理负担很小，无论何时，理 财经理都可以轻松面对客户。
第3页/共30页
一、基金定投的概念
基金定投给客户 带来什么
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三、基金定投当前阶段的营销
定投贯穿我们的一生——
18
28
岁
岁
35
55
岁
岁
•走出学校，开始
•事业有成，积累
工作
•组建家庭，孕育下 财富 一代
• 安享晚年，承欢膝下
目标客户来源
第23页/共30页
三、基金定投当前阶段的营销 定投越早越好
第24页/共30页
三、基金定投当前阶段的营销
定投销售之：适合谁?
两要：
1、选择合适的基金 2、适度止盈
两不要：
1、低位赎回 2、定投断供
第19页/共30页
三、基金定投当前阶段的营销
两要：选择合适的基金
第一步：定投属于中长期投资，在“长跑”中胜出的基金，才更适合做定投。通 过对比可以发现，股票型基金、偏股混合型基金更适合用来定投。
基金定投ppt课件
平衡型投资者
选择中风险的混合型基金和指数基 金。
积极型投资者
选择高风险的股票基金和主动管理 型基金。
根据市场行情选择合适的投资策略
牛市行情
选择增长型基金，获取更高的收益。
熊市行情
选择价值型基金，获取更稳定的收益。
市场波动
选择混合型基金，平衡风险。
长期持有与定期调整
长期持有
基金定投是一种长期投资策略，应坚 持长期持有，避免短期市场波动的影 响。
投资效果
经过几年的投资，李女士的资产实现了稳健的增 长，同时她也通过基金定投为未来的养老生活提 供了更多的资金支持。
案例三：张先生的子女教育基金定投策略
背景介绍
张先生是一个中年男性，对于子女的教育问题非 常关注，希望通过基金定投为子女的教育提供更 多的支持。
投资策略
张先生决定每月定投3000元，选择了一只股票型 基金作为投资对象，并坚持定期定额投资，不轻 易改变投资金额和投资对象。同时，他还注重分 散投资，避免风险过于集中。
03
个性化服务
未来基金定投将更加注重个性化服务，以满足不同投资者的需求。投资
者可以根据自己的风险偏好、投资目标和时间规划等因素，选择适合自
己的基金产品和服务。
THANK YOU
感谢聆听
资产配置
基金定投可以帮助投资者分散 投资风险，避免将所有资金都 投入某一只股票或某一个行业 。
长期投资
基金定投是一种长期投资策略 ，适合有长期投资目标的投资 者。
基金定投的风险
80%
市场风险
基金定投的投资收益受到市场波 动的影响，投资者需要承担市场 风险。
100%
管理风险
基金定投的收益也受到基金管理 人的影响，投资者需要承担管理 风险。
基金定投介绍ppt(内容完整可编辑)
总体特点
General characteristics
普通投资者很难适时掌握正确的投资时点，常常可能是在市场高点买入，在市场低点卖出。 而采用基金定期定额投资方式，不论市场行情如何波动，每个月固定一天定额投资基金，由银行自动 扣款，自动依基金净值计算可买到的基金份额数。这样投资者购买基金的资金是按期投入的，投资的成本 也比较平均。 举例来说，一年之中 ，若每隔两个月投资100元于某一只开放式基金，则每次可购得的份额数分别为 100份、105.3份、111.1份、108.7份、95.2份和90.9份，累计份额数为611.2份，则平均成本为
Automatic investment plan 基金定投
{什么是基金定投？}
What is Fund investment？
基金定投 丨 基本概念 丨 总体特点
Automatic investment plan 基金定投
基金定投
Fund investment
基金定投是定期定额投资基金的简称，是指在固定的时 间（如每月8日）以固定的金额（如500元）投资到指定 的开放式基金中，类似于银行的零存整取方式。人们平 常所说的基金主要是指证券投资基金。 证券投资的分析方法主要有如下三种：基本分析、技术 分析、演化分析，其中基本分析主要应用于投资标的物 的选择上，技术分析和演化分析则主要应用于具体投资 操作的时间和空间判断上，作为提高投资分析有效性和
争取时间与空间
市场涨跌原本没有风险 风险源于仓位 那么如何化解风险呢？
1、拉长时间
2、空间——定投
Automatic investment plan 基金定投
选好产品（选工具）
比业绩、比排名、评级是否有
选价值、选成长、大小都得凑