银行间外汇市场即期外汇交易操作规程
即期外汇交易
第三节
外汇头寸
一、外汇头寸的概念
定义：银行在经营外汇业务中，不可避免地出现 买进与卖出外汇之间不平衡的情况。这种暴露在 汇率风险下的外汇买卖余额，被称为外汇买卖的 头寸，又叫做外汇敞口。 •多头或长头寸（Long Position) 某种货币的买入金 额大于卖出金额。 •空头或短头寸（Short Position)某种货币的卖出金 额大于买入金额。
四、报价行的报价依据
（一）报价行现时的头寸情况 例如：美元对加元市场价格为 1.5540/50，
如报价方手中头寸情况是美元多头，为卖出美 元平仓，所报价格可以为1.5535/45； 如报价方手中头寸情况是美元空头，为买入美 元平仓，所报价格可以为1.5545/55。
（二）市场的预期心理
若市场有明显的预期心理，货币的走势就会 向预期的价位波动。交易员必须了解目前市场的 心理预期，以调整本身的持有头寸，使其处于有 利的状况。如此报出来的价格才不会因违反市场 走势而导致重大损失。
二、交叉汇率的计算 1.两对汇率中，基准货币相同，报价货币不同， 求报价货币之间的比价。 [例] 某银行汇率报价如下: 美元兑加元为1.2070/1.2075 美元兑日元为120.00/120.10 计算加元兑日元的汇率。
加元兑日元的银行买入价意义为：银行买入加 元，同时卖出日元。
加元
买入加元 卖出美元
常用交易术语
Bid (Buy，Take) 买入 Mine 我方买人 Offer (Give，Sell) 卖出 Yours 我方卖出 Buying Rate/Selling Rate 买价/卖价 Market Maker 报价行 Delivery Date，Value Date，Maturity Date 交割 日，起息日，结算日 Ask Price/Ask Rate 卖方开价／讨价 OUT，OFF 取消报价
外汇交易中心交易规则
外汇交易中心交易规则在外汇交易中心进行交易，我们需要遵守一定的交易规则，以确保交易的公平、透明和有序进行。
下面将介绍外汇交易中心的交易规则。
一、交易时间外汇交易中心的交易时间为周一至周五，每天24小时不间断开放，方便投资者根据市场情况进行交易。
投资者可以根据自己的时间安排，在合适的时机参与交易。
二、交易品种外汇交易中心提供多种交易品种，包括主要货币对、交叉盘和少数外汇货币对。
投资者可以选择自己熟悉或感兴趣的交易品种进行交易。
三、交易方式外汇交易中心支持多种交易方式，包括现金交易和杠杆交易。
投资者可以根据自己的风险承受能力选择合适的交易方式。
在进行杠杆交易时，需要注意合理控制风险，以避免损失过大。
四、交易流程在外汇交易中心进行交易时，投资者需要按照以下流程操作：1. 登录交易平台：投资者需要使用个人账户登录外汇交易平台，确保账户安全。
2. 查看行情：投资者可以通过交易平台查看实时行情，了解市场的走势和价格波动。
3. 下单交易：投资者根据自己的判断和策略，在合适的时机选择交易品种，输入交易数量和订单类型，并确认交易。
4. 成交确认：交易平台会即时显示交易是否成交，并给出相应的确认信息。
5. 盈亏结算：交易完成后，盈亏将会实时计算，并反映在投资者的账户中。
五、交易费用外汇交易中心会收取一定的交易费用，包括交易手续费、过夜费和差价费用等。
投资者在进行交易时需要注意相关费用，并合理控制成本。
六、风险提示外汇交易存在一定的风险，投资者应该充分了解并评估自己的风险承受能力，在进行交易前谨慎考虑。
同时，投资者也可以利用风险管理工具，如止损订单，来降低风险。
总之，外汇交易中心的交易规则是确保交易公平、透明和有序进行的重要保障。
作为投资者，我们应该严格遵守这些规则，合理规划交易策略，降低风险，以期取得稳定的投资回报。
银行间外汇市场人民币外汇即期竞价交易清算规则
银行间外汇市场人民币外汇即期竞价交易清算规则文章属性•【制定机关】银行间市场清算所股份有限公司（上海清算所）•【公布日期】•【文号】•【施行日期】2011.08.22•【效力等级】行业规定•【时效性】现行有效•【主题分类】外汇管理正文银行间外汇市场人民币外汇即期竞价交易清算规则（2011年银行间市场清算所股份有限公司）第一章总则第一条为维护银行间外汇市场正常秩序，保障银行间市场清算所股份有限公司（以下简称“上海清算所”）和人民币外汇市场会员（以下简称“会员”）的合法权益，防范清算风险，确保清算系统的安全、可靠、高效运行，根据《中华人民共和国外汇管理条例》、《银行间外汇市场管理暂行规定》（银发[1996]423号）、《中国人民银行关于加快发展外汇市场有关问题的通知》（[2005]202号）和《银行间外汇市场人民币外汇即期交易规则》等法规，制定本规则。
第二条本规则适用于银行间外汇市场人民币外汇即期竞价交易（以下简称“即期竞价交易”）的本外币资金清算。
第三条即期竞价交易的资金清算实行“集中、双向、差额”清算原则。
“集中”是指会员在中国外汇交易中心交易系统内达成的即期竞价交易，由上海清算所实时承担清算对手方的权利义务并分别与会员进行资金清算；“双向”是指上海清算所与会员在清算日同时办理本外币资金的收付；“差额”是指会员以同币种同结算日交易的轧差数与上海清算所进行清算。
第四条上海清算所发布的《银行间外汇市场人民币外汇即期竞价交易结算清单》为会员与上海清算所办理资金清算的有效凭证。
第二章资金清算第五条会员应在中国人民银行开立人民币账户，在币种发行国或地区的商业银行开立外汇账户，并如实填写《银行间外汇市场会员清算账户信息情况表》后交上海清算所，以保证资金清算顺利实施。
会员若更改账户，需填写《银行间外汇市场会员清算账户变更信息情况表》，并提前三个工作日以书面形式通知上海清算所。
第六条即期竞价交易的本外币资金清算实行T＋2的清算速度，上海清算所与会员之间本外币资金的清算日为交易日后的第二个工作日，清算日为双方资金入账的起息日。
即期外汇交易
第三章即期外汇交易第一节外汇交易概述1，定义：货币的买卖主要的交易方式可以透过：·银行间直接交易系统，如Reuters Dealing 3000-1·报价经纪商（voice brokers）·电子撮合系统，如Reuters Dealing 3000-22，外汇交易内容·交易日期（trade date）·交易对手(counterparty)·货币种类（currencies）·汇率（exchange rate）·交易金额（amounts）·交割日期(value date)支付指令（payment instructions）3，交易机制前台:交易室是店头市场真正的交易场所中台:主要是由风险管理人员、经济学家、技术分析师与法律顾问等人组成，这群人提供交易员特殊的支援或建议。
后台:确认交易内容、处理交割事宜、问题处理与现金管理等，在这特别要谨记的是如果没有后台，交易员根本不可能进行交易。
当一笔交易完成後，交易员必须制发交易单（dealticket）然後送到後台进行交割事宜。
4，外汇交易工具第二节即期外汇交易一、即期外汇交易(Spot Transaction)简介1.定义是指外汇交易成交后2个营业日内办理交割的外汇业务。
双方达成外汇交易协议这一天称为成交日。
达成交易后双方履行资金划拨、实际收付的行为在金融业务中称为交割，这一日是交割日，也称结算日或有效起息日。
2.即期外汇交易交割时间的确定交割日必须是交易有关货币国家的营业日，在外汇交易中，是指两种货币的发行国或地区的各自营业日。
交易双方的结算日应为同一工作日。
如果两种货币交割时其中的任何一个国家，在交割日是节假日，则交割日顺延，直到两个国家的银行都营业为止。
1)标准起息交易交割日为成交后第二个营业日。
假日不涉及美国银行时:顺延.两种情况涉及美国银行时:成交日后第一天是美国银行假日,另一国不是时,不顺延.四种情况国际市场常用2)明天起息交易交割日为成交日后的第一个工作日.东京,新加坡等远东市场使用.3)当天起息交易交割日为达成交易当天的，又称为当日交割香港:港币兑美圆3.即期交易的作用：满足客户临时性的支付需求，是外汇市场上最常见、最普通的交易形式。
银行间人民币外汇市场交易规则
银行间人民币外汇市场交易规则银行间人民币外汇市场是中国境内银行之间进行外汇交易的市场，该市场是中国金融体系的核心组成部分。
以下是对银行间人民币外汇市场交易规则的详细描述。
一、交易参与主体银行间人民币外汇市场的交易参与主体主要有中国境内的商业银行、证券公司、基金管理公司、金融资产管理公司等金融机构。
这些机构需具备合法的金融牌照，并符合相关监管要求，方能参与市场交易。
二、交易品种银行间人民币外汇市场的交易品种主要包括外币兑换人民币、人民币兑换外币、同业拆借和衍生品等金融产品。
1. 外币兑换人民币：市场参与者可以通过买入外币或卖出外币来兑换人民币。
外币包括美元、欧元、英镑、日元等主要国际货币。
2. 人民币兑换外币：市场参与者可以通过买入人民币或卖出人民币来兑换外币。
该交易可帮助企业或个人进行跨境支付、投资等活动。
3. 同业拆借：市场参与者可通过同业拆借操作获取流动性。
同业拆借是指金融机构之间通过买入或卖出债券、同业存款等方式进行短期资金调度的交易行为。
4. 衍生品：市场参与者还可进行衍生品交易，包括远期外汇、掉期、期权等金融工具。
这些工具可用于风险对冲、套利等操作。
三、交易方式银行间人民币外汇市场的交易方式主要有询价、报价和交易系统两种形式。
1. 询价和报价：交易参与者可以通过传真、电话、电子邮件等方式发送询价和报价请求，以了解市场行情和参与交易。
2. 交易系统：为提高交易效率和透明度，交易参与者还可以通过交易系统直接进行交易。
交易系统提供实时行情、交易报价、成交确认等功能，方便参与者的交易操作。
四、交易时间银行间人民币外汇市场的交易时间为中国工作日的正常工作小时。
通常，市场开始于早上9点，结束于下午4点30分。
在特殊情况下，交易时间可能有所延长或缩短。
五、交易规则银行间人民币外汇市场的交易规则包括市场准入、交易申报、交易报价、成交确认、交易结算等多个方面。
1. 市场准入：交易参与者需要满足合规要求，并与外汇交易中心建立合作关系，方可进入银行间人民币外汇市场进行交易。
外币汇出汇款业务操作规程
外币汇出汇款业务操作规程
外币汇出汇款业务操作规程是指银行或者金融机构在进行外币汇出汇款业务时，遵循的一系列规程和操作流程。
以下是普通情况下的外币汇出汇款业务操作规程：
1. 客户准备材料：客户需要准备身份证明文件、外汇购汇申请书、汇款申请书
等相关材料。
2. 填写申请表格：客户根据银行提供的申请表格，填写汇款金额、收款人姓名、收款银行、收款银行账号等信息。
3. 提供汇款资金：客户将汇款金额存入银行指定的账户，并提供汇款凭证。
4. 银行审核：银行对客户提供的资料进行审核，包括核对客户身份、汇款金额
等信息的真实性和合法性。
5. 汇款手续费：银行根据汇款金额收取一定的手续费，客户需要支付相应的手
续费。
6. 汇款操作：银行根据客户提供的信息，进行汇款操作，将汇款金额从客户账
户中划拨到收款人指定的银行账户。
7. 汇款通知：银行将汇款成功与否的通知发送给客户，并提供相应的汇款凭证。
8. 汇款跟踪：客户可以通过银行提供的查询系统或者客户服务热线，跟踪汇款
的状态和发展。
9. 汇款到账：收款银行根据汇款指令，将汇款金额划入收款人指定的银行账户。
10. 汇款确认：收款人收到汇款后，可以向银行确认汇款是否到账，并提供相
应的确认凭证。
以上是普通情况下的外币汇出汇款业务操作规程，具体操作流程和要求可能会因银行和国家的不同而有所差异。
客户在进行外币汇出汇款业务时，应子细阅读银行提供的相关规定和要求，并妥善保管好汇款凭证和相关文件。
银行间外汇市场即期外汇交易操作规程
实用文档银行间外汇市场即期外汇交易操作规程(总5页)-CAL-FENGHAI.-(YICAI)-Company One1-CAL-本页仅作为文档封面，使用请直接删除银行间外汇市场即期外汇交易操作规程第一章总则第一条为规范银行间外汇市场即期外汇交易行为，根据《银行间外汇市场管理暂行规定》、《中国外汇交易中心市场交易规则（暂行）》等有关规定，制定本规程。
第二条下列名词在本规程中具有以下含义：1、银行间外汇市场（以下简称“外汇市场”）是指经中国人民银行、国家外汇管理局批准可以经营外汇业务的境内金融机构（包括中外资银行和非银行金融机构）之间通过中国外汇交易中心（以下简称“交易中心”）的银行间外汇交易系统进行人民币和外汇之间交易的市场。
2、银行间外汇交易系统（以下简称“交易系统”）是指交易中心（包括中国外汇交易中心上海总部、北京备份中心和其他分中心）为会员之间进行外汇交易和资金清算所提供的电子系统。
3、外汇交易是指人民币与外汇之间的即期买卖。
4、会员是指经交易中心核准，允许其在交易系统内从事外汇交易的境内金融机构。
第三条外汇市场坚持公开、公平、公正的原则，采用分别报价、撮合成交、集中清算的交易与清算模式。
第四条会员进行外汇交易必须严格遵守中国人民银行、国家外汇管理局的有关规定和外汇市场有关规则。
第五条交易中心在中国人民银行、国家外汇管理局的领导下，负责外汇市场运行的组织和日常管理。
第二章会员管理第六条会员入市、退市按照《银行间外汇市场会员入市、退市操作办法》的有关规定办理。
第七条会员分为自营会员和代理会员两类。
自营会员均可兼营代理业务，代理会员只能从事代理业务，不得从事自营业务。
第八条会员应指派人员参加交易中心的外汇交易员资格培训。
参加培训的人员经考试合格后，获得交易中心颁发的《交易员证书》，取得外汇交易员资格。
第九条只有具备外汇交易员资格的人员方可进行外汇交易。
会员应对其交易员的交易行为负责。
第十条交易员进行外汇交易前，必须向交易中心申请办理个人数字安全证书。
银行即期结售汇业务市场准入和退出操作规程
银行即期结售汇业务市场准入和退出操作规程一、概述银行即期结售汇业务是指银行通过外汇市场平台，为客户提供的外汇即期交易服务。
银行即期结售汇业务的交易量巨大，成为外汇市场上重要的参与者，具有深远的影响力。
为了规范银行即期结售汇业务的市场准入和退出操作，保障金融市场的稳定和健康发展，本文对银行即期结售汇业务的市场准入和退出操作规程进行了探讨。
二、市场准入操作规程银行即期结售汇业务的市场准入操作规程主要包括以下几个方面：1.申请资格银行即期结售汇业务主要由商业银行、外汇银行、中央银行等金融机构参与。
这些机构在申请市场准入时，需要符合国家相关法规和外汇管理规定，具备一定的资本实力、风险管理能力和业务经验。
申请机构需提供申请资料，经审核后获准进入市场。
准入后，银行需遵守外汇市场的规定，严格遵守交易期限、价格、手续费等相关规定。
2.风险控制银行的即期结售汇业务具有一定的风险性。
为防范风险，银行应建立健全的风险管理制度，包括风险评估、资金管理、交易监控等。
银行在开展即期结售汇业务时，应加强市场调研和预判，控制业务风险。
同时，银行还应加强内部管理，建立有效的业务审核、监督和纠错机制。
3.合规经营银行即期结售汇业务需要严格遵守相关法律法规，做到合规经营。
银行应建立完善的合规体系，严格遵守信息披露、反洗钱、反恐怖融资等相关规定。
同时，银行还应加强对员工的法律意识和风险意识培养，让员工了解外汇市场和相关法规，做到合规经营。
4.信用评估银行在进行即期结售汇业务时，应做好客户的信用评估工作。
银行应通过客户的财务状况、经营状况、信誉度等方面进行评估，确保客户具有充足的经济实力和良好的信用记录。
在这基础上，银行才可对客户开展结售汇业务。
同时，银行应加强与客户的沟通和交流，为客户提供专业、高效、优质的服务。
三、市场退出操作规程银行即期结售汇业务的市场退出操作规程如下：1.自愿退出银行可以自主选择退出市场。
在自主退出市场时，银行应维护客户利益，提前通知客户，妥善处理未完成的结售汇业务。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
银行间外汇市场即期外汇交易操作规程银行间外汇市场是指各大银行和金融机构之间进行即期外汇交易的市场。
作为国际金融市场的重要组成部分，银行间外汇市场具有交易规模大、流动性高、参与主体广泛等特点。
为了保证市场的正常运行和交易的安全性，银行间外汇市场制定了一系列的操作规程。
首先，银行间外汇市场要求参与交易的金融机构必须具备一定资质和
信誉。
一般来说，参与交易的金融机构需要获得金融监管机构颁发的外汇
交易牌照，并且需要满足一定的准备金要求。
其次，银行间外汇市场要求参与交易的金融机构必须具备相应的交易
系统和技术能力。
参与交易的金融机构需要接入银行间外汇市场的交易系统，通过该系统进行报价和交易操作。
同时，金融机构需要具备相应的风
险控制能力和技术支持保障，确保交易的准确性和安全性。
再次，银行间外汇市场规定了交易的时间和方式。
通常情况下，银行
间外汇市场的交易时间是工作日的上午9点到下午4点，其他时间段的交
易是不允许的。
交易的方式主要有委托报价和实时成交两种，金融机构可
以通过向市场发布报价来寻求交易对手方，也可以直接与对手方进行实时
成交。
此外，银行间外汇市场还规定了交易的报价方式和相关手续费用。
一
般来说，外汇交易的报价分为两种方式，即点差报价和全价报价。
点差报
价是指以买入价和卖出价的差额来表示报价，而全价报价是指将买入价和
卖出价都以利率的形式表示出来。
交易的手续费用主要包括佣金和通道费用，金融机构需要根据市场规定缴纳相应的费用。
最后，银行间外汇市场还对交易的结算方式和履约进行了规定。
一般
来说，外汇交易的结算方式主要有现金交割和远期交割两种。
现金交割是
指交易双方按照约定的汇率，在交易日或约定的交割日进行现金结算。
远
期交割是指交易双方约定在未来的一些日期进行交割。
交易的履约是指双
方按照合同规定的条件进行履行，包括支付相应的货款和交割相应的外汇。
总之，银行间外汇市场的即期外汇交易操作规程是保证市场正常运行
和交易安全的基础。
通过规范交易参与主体、制定交易规范和手续费用、
约定交易时间和方式以及规定交易结算方式和履约等方面的规定，银行间
外汇市场能够有效地管理交易风险，促进市场健康有序地运行。