中信证券基金定投业务介绍1
中信建投证券资产管理业务介绍2012
Fys产品手册资产管理部 二〇二二年三月中信建投证券资产管理业务介绍致投资人：经过近二十年的快速发展，中国资本市场已经成为一个规模庞大、层次多样和投资品种繁多的较为成熟的资本市场，并且在全球资本市场中发挥越来越重要的作用。
作为中国经济发展的助推器，中国资本市场还将在未来相当长的时间内，随着中国经济不断发展壮大，为广大投资人在债券、基金、股票、货币、衍生品等多个领域提供众多投资机会。
作为一家资深的投资管理机构，中信建投证券凭借强大的投资研究实力、丰富的投资管理经验和严格的风险管理，为广大投资人设计多样化的理财方案和提供专业的资产管理服务，致力于投资人委托资产的保值增值。
一、中信建投证券股份有限公司介绍1、公司概况中信建投证券股份有限公司（下称“中信建投证券”或“公司”）成立于2005年11月2日，是经中国证监会批准设立的全国性大型综合证券公司。
公司总部位于北京，截至2011年底，公司在境内拥有近130家证券营业部和14家期货营业部，分布在北京、上海、天津、重庆等直辖市，以及华北、东北、华东、中南、西南、西北等地区27个省份近百个大中城市。
中信建投证券拥有实力强大的股东背景，北京国有资本经营管理中心、中央汇金投资有限责任公司、世纪金源投资集团有限公司与中信证券股份有限公司均为拥有雄厚资本实力、成熟资本运作经验与较高社会知名度的大型企业。
中信建投证券业务体系完备，经营范围主要包括证券经纪、证券承销与保荐、与证券交易和证券投资活动有关的财务顾问、证券投资咨询、证券自营、证券资产管理、证券投资基金代销、融资融券、为期货公司提供中间介绍业务以及中国证监会批准的其它业务，还通过设立全资子公司，开展期货业务与直接投资业务。
2、公司主要成绩经过多年努力，中信建投证券已经成为一家资产优良、内控严密、管理先进、效益良好的优质证券公司。
公司在中国证监会组织的证券公司分类评价中获得目前业内最高的A类AA 级评级。
中信建投证券自成立以来，经营业绩与主要业务指标排名持续位居同业前列。
中信证券的主要业务
中信证券的主要业务
中信证券的主要业务包括：
1.证券交易：为客户提供股票、债券、基金等证券交易服务。
2.投资银行业务：通过上市、并购、重组、融资等方式为客户提供投
资银行服务。
3.资产管理：为客户提供专业的资产管理服务，包括资产配置、基金
管理等。
4.研究与信息服务：通过收集、分析和发布市场信息，为客户提供投
资建议和市场分析报告。
5.衍生品业务：为客户提供期货、期权等金融衍生品交易服务。
6.私人财富管理：为高净值客户提供专业的资产管理、财富传承、投
资组合管理等服务。
7.同业业务：为其他金融机构提供证券承销、融资融券、借贷等业务。
中信证券公司的主要证券业务类型和规模
一、引言中信证券公司作为我国领先的证券公司之一，其主要证券业务类型和规模备受关注。
在本文中，我们将对中信证券公司的主要证券业务类型和规模进行全面评估，以便更深入地了解该公司在证券行业的地位和影响力。
二、中信证券的证券业务类型1. 证券承销中信证券作为一家领先的证券公司，其证券承销业务一直是公司的核心业务之一。
通过为企业提供股票、债券和其他证券的承销服务，中信证券积极参与了我国股票市场和债券市场的发展，为企业融资提供了重要支持。
2. 证券交易作为一家证券公司，中信证券在证券交易领域也表现出色。
公司致力于为客户提供高效、便捷的证券交易服务，覆盖股票、基金、债券等多个领域，为投资者提供了广泛的投资选择，也为公司带来了可观的交易收入。
3. 资产管理除了传统的证券承销和交易业务，中信证券还积极发展资产管理业务。
通过设立基金、资管计划等金融产品，公司为客户提供了多样化的资产管理服务，为投资者创造了稳健的投资回报，也为公司业绩带来了稳定的收入来源。
4. 金融衍生品业务随着我国金融市场的不断发展，金融衍生品业务也逐渐成为证券公司的重要业务之一。
中信证券在金融衍生品领域拥有丰富的交易经验和专业团队，为客户提供了多样化的风险管理和投资工具，也为公司带来了可观的衍生品交易收入。
三、中信证券的业务规模1. 资产规模中信证券作为我国领先的证券公司之一，其资产规模雄厚。
公司在证券、资产管理、投资银行等多个领域均有较大规模的资产配置，为公司业务的稳健发展提供了有力支持。
2. 市场份额在我国证券市场，中信证券拥有着可观的市场份额。
公司在股票承销、证券交易、资产管理等多个领域具有较高的市场地位，为客户提供了广泛的服务，也为公司带来了丰厚的收入来源。
3. 团队规模作为一家领先的证券公司，中信证券拥有着庞大的专业团队。
公司在研究、交易、投行等多个领域拥有着丰富经验和专业技能的团队，为客户提供了专业化、个性化的金融服务，也为公司业务的拓展奠定了坚实的基础。
中信证券介绍话术
中信证券介绍话术1、融资融券业务有哪些特点，融资融券对我有什么好处？融资融券首先具有投资杠杆的特点，它能够放大您的交易，使得交易的盈亏放大，主要表现在于，对于融资业务，您在融资以后，不但能享受到您自有资金带来的收入，同时也能享受到融入的资金带来的收益，而您付出的成本仅仅是融资部分的利息，是可预知的，当然，如果操作不当，您可能要承担这两部分资金的亏损。
也许您会认为杠杆交易会使得您的风险放大，实际上，这只是一方面，您可以利用可以融资这一特点，灵活配置您的资金，当行情低迷的时候，您可以把部分资金做其他品种的投资，一旦行情启动，您可以马上通过融资来补充您的仓位，待投资其他品种的资金到位再归还，一来可以使得您的资金使用更灵活，二来也不会错过大的交易机会。
2、融资融券的资源是有限的，早开户早受益。
融资融券作为目前市场上合法的证券交易融资渠道，目前主要资金都来自于公司的自有资金，资金、额度都非常有限，公司对于客户进入都非常严格，只有像您这样优质的客户才能获得融资融券额度，过一段时间额度发放完了，就没法申请了。
融资融券申请是不需要任何费用的，一经申请，随时使用，一旦行情启动，不管是大幅向上还是大幅向下，都能随时把普通账户内资产转入到融资融券账户内进行融资融券交易。
3、融资融券风险大，不敢参入。
融资融券本身并不能说风险的大小，只是融资融券放大了风险，风险本身的大小，还是与您投资的标的有关系，而融资融券本身投资的标的也有控制，对于那些波动特别大的小市值股票、ST股票等，是不能融资买入的，这样也控制了您的部分风险。
4、融资融券息费水平太高。
目前融资融券利率是在6个月贷款利率上上浮一定的比例，虽然说相对于普通的银行贷款利率略高，但是，融资融券是属于短期利息，您是可以随借随还的，不管是借1天、2天、10天、20天，利率都是一样的，这样算起来，这个利率是很低的。
中信证券资产管理业务介绍(标准版)20190909-精选文档
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投资管理体系
投资管理委员会 确定投资理念、投资目标、投资原则； 核准投资策略和流程； 确定仓位控制范围，确定品种结构范围； 对投资经理和品种经理进行授权； 批准投资方案、账户控制与评估指标。
携手财富成长
——中信证券资产管理业务介绍
资产管理业务介绍
1. 资管业务概况
2. 集合资产管理
3. 年金投资管中信证券为中信集团控股的上 市公司，始终受到中信集团的鼎 力支持和有效约束。
中信集团是由邓小平先生倡导、
荣毅仁先生创办的中央直属国有 企业，蜚声海内外。 中信集团位列2009年《财富》 世界500强第254位。
（资 亿产 元类 ）别
8
投资业绩
集合计划
企业年金基金
投资咨询 中信理财之“基金计划10号”： “ 2019 年最佳类基金理财产品” （金融界） 中信理财之“基金计划 5 号”： “2019年银行系FOF产品表现最好
2009 年“中国最佳私募基金” 2019－2009年12年平均年收益 年度最佳奖（券商管理人 — 国金证券主办）。 率为12.71%； 2019 年 沪 深 300 指 数 下 跌 65.95% ，公司投资管理企业年金 基金年收益率为9.18%。
清算 8人
估值，对资金交收 与股份交割 进行清算等。
信息技术中心 4人
投资、交易、风控 等系统技术 支持。
10
资产管理业务架构
现有员工近100名，包括市场开发、产品设计、投资研究、交易、风险控制及绩效评估、客户服务， 其中硕士以上人员占79%。 投资研究团队共 35名，硕士以上学历占比96%，人均证券从业时间超过9年。
非限定性集合计划
中信理财2号 中信证券3号 中信证券聚宝盆B 中信证券聚宝盆C
中信证券优势介绍(ppt完整版)
拥有一支高素质、专业化的研究团队， 具备丰富的行业经验和研究能力。
独立客观的立场
秉承独立客观的研究原则，为客户提 供客观中立的投资建议和分析报告。
03 投资研究与产品优势
宏观经济研究
宏观经济研究
中信证券拥有一支专业的宏观经 济研究团队，对国内外宏观经济 形势进行深入分析，为客户提供 有价值的宏观经济研究报告和投
中信证券优势介绍
目 录
• 公司概况 • 业务优势 • 投资研究与产品优势 • 技术平台优势 • 服务优势 • 社会责任与可持续发展
01 公司概况
公司历史与发展
成立于1995年，是 中国最早成立的证券 公司之一。
在国内外拥有广泛的 客户基础和业务网络。
经过多年的发展，已 成为国内领先的证券 公司之一。
团队协作
中信证券的团队成员之间协作默契，能够快速整合资源，为客户 提供全方位的服务支持。
客户忠诚度计划
积分奖励
中信证券设立了客户忠 诚度计划，客户在交易 过程中可以获得积分， 积分可以兑换礼品或服 务。
会员权益
中信证券根据客户的资 产规模和交易活跃度， 为客户量身定制会员权 益，提供更多的优惠和 增值服务。
数据处理与分析技术
01
大数据处理能力
中信证券具备强大的数据处理与分析技术，能够处理海量数据，为客户
提供准确、全面的市场分析和投资建议。
02
数据挖掘与机器学习
中信证券运用数据挖掘和机器学习技术，对市场数据进行深入分析，发
现潜在的投资机会和风险点，帮助客户做出更加明智的投资决策。
03
数据可视化与交互式分析
04 技术平台优势
交易系统技术
高效稳定的交易系统
中信证券拥有业内领先的交易系统技术，能够提供高效、稳定的 交易服务，满足客户多样化的交易需求。
基金定投说明书
中信建投揭阳营业部基金定投说明书
---基金投研小组
我们选取标的为：100ETF（159901）。
选择原因是其比较好模拟了指数，大体上表达了市场相应的平均涨跌幅。
选取时间为：2007.10.10—2010.10.13。
原因是2007.10.10大盘自六千点见顶之后至今，这三年来，最高点位只有三千四，可以定义为严格意义上的熊市。
考验一种投资方式是否可行，关键在熊市中能否经得住考验。
牛市中，大部份投资品种都能赚钱不足以说明问题。
那些在熊市中还能赚钱的，才更加具有说服力。
定额定投计算
我们以每个月定投500元（定投金额可以根据自己情况安排）计算，从2007.10.10开始定投，即每个月10号都买进500元定投的基金品种，到今天为止的收益为20.68%（详见后表）。
而同期100ETF的跌幅为-30.76%。
就是说你在07年10月一次性买进100ETF，持有到现在是亏损百分之三十的。
跟当时做定投到现在百分之二十收益相比，整整相差百分之五十。
而同期深证指数-34.76%，上证跌幅更是达到-49.94%，说明这三年来两市大部份股票相比07年高点还有一段很长的距离，从当时持有到现在依然还是亏损。
采用定投这种方法，可以帮你远远跑赢这个市场大部份股票的收
益，并且能够避免频繁交易产生的手续费。
此外，定投跟银行存款一样，可以积小钱成大钱。
每个月只需要几百就可以轻松完成投资理财，让资产顺利增值，预期收益跟银行存款相比，具有很大优势。
温馨提示：以下仅仅作为说明定投原理，不作为收益参考。
中信证券产品系列最全
中信证券集合计划-混合型
产品类型
组合名称
起始日期
投资比例
业绩基准
累计收益率
年化收益率
混合型
聚宝盆B
2009.05.08
债券类：≥25% 股票类：≤75%
45%×中标300+50%×中标全债 +5%一年银行定期存款税后利率
6.01%
3.31%
股票型
聚宝盆C
2009.05.08
债券类：5-75% 股票类：25-95%
企业年金规模及业绩情况
目前中信企业年金中标企业超过100家，管理企业年金基金资产规模超过130亿元。
十三年企业年金基金投资经验：
❖ 1998－2010年13年平均年收益率为12.21%；
年份 2010 2009 2008 2007 2006 2005 2004 2003 2002 2001 2000 1999 1998 平均收益率 6.25% 9.82% 9.18% 34.79% 28.38% 6.50% 1.12% 3.50% 5.24% 6.42% 20.12% 20.55% 6.90%
存款利率（税后）
-0.07%
注：数据截至2011年2月28日。
中国投资担保公司购买聚宝盆A合作情况
❖ 2009年中国投资担保公司购买中信稳健收益集合计划（聚宝盆A）； ❖ 2009年9月1日参与1.6亿元，2010年4月13日参与1亿元，两次合计2.6亿元。 ❖ 收益：第一次参与至2011年2月28日收益10.61%；第二次参与至2011年2月28日收益5.20%。
债券类：≥80% 股票类：≤20%
债券类：≥80% 股票类：≤20%
一年期定期存款税后利率 三年期定期存款税后利率
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表象：长期稳定增长的基金年回报 率远远高于波动率大的基金
二、基金选择
智能楼宇的综合布线系统
选择什么样的基金进行定投？
分析：基金定投分散了基金净值波动的短期风险， 只要能遵守长期投资原则，选择波动幅度较大的 基金其实更能提高收益。
A基金 B基金
定投获得 份额
9590 12156
本利和
14865 16167
1.1
909
0.9
1111
1000
1.2
833
0.8
1250
1000
1.3
769
0.7
1429
1000
1.4
714
0.6
1667
1000
1.5
667
0.5
2000
总投资金额 平均持有成本 持有总份额 平均持有成本 持有总份额
6000
6000/4893= 1.23
优点1
4893
6000/4893=
0.71
• 定投回报 = 27.6万 （10.25%）
• 单笔投资回报=24.6万 （-1.5%）
一、基金定投业务介绍
智能楼宇的综合布线系统
基金定投与单笔投资的比较
基金净值由1.2元波动跌至1.0元。
市场频繁波动
定投的回报率可能高于单笔投资
基金净值
1.4 1.2 1.0
基金份额净值 每期获得份额
获得份额（万份）
回报率
23.9％ 34.7％
二、基金选择
智能楼宇的综合布线系统
市场大跌，继续定投岂不是亏大钱？
❖ 定投的奥秘在于使你手中的基金成本尽可能低， 让获利的份额尽可能增多，待到市场好转时大赚 一笔。
❖ 在熊市中停止定投，即使能熬过低点，也只是回 到投资原点，大部分人甚至无法忍受亏损而提前 认赔出差，离理财目标越来越远。
10%
期末资产总 值
6,283.89 13,224.68 20,892.26 29,362.74 38,720.18 49,057.47 60,477.22 73,092.76 87,029.31 102,425.20
12%
期末资产总值
6,342.38 13,488.00 21,539.87 30,612.92 40,836.65 52,357.01 65,338.44 79,966.25 96,449.22 115,022.65
四、策略分析
智能楼宇的综合布线系统
如何进一步提高基金定投的收益？
❖ 假设前提：设定每月第一个工作日定投500元，时间 段为2001年10月到2009年10月，共8年97个月。收 益率以上证综指每个月的涨跌幅进行统计。
❖ 定投新方式： 在投资收益大于50%（可设定）时赎回已申购的所 有基金，赎回资金可存入货币基金或其他类现金的 理财产品中； 当投资亏损到达40%（可设定）时，将前期赎回的 资金均摊成12份，增加到投资本金中。
60岁
一、基金定投业务介绍
智能楼宇的综合布线系统
长期投资，复利获益
每月投资500元复利收益计算表（单位：元）
年收益率
5%
总投资金额
期末资产总 值
1
6,000
6,140.48
2
12,000
12,594.07
3
18,000
19,377.83
4
24,000
26,508.66
5
30,000
34,004.32
6
36,000
41,883.48
7
42,000
50,165.74
8
48,000
58,871.75
9
54,000
68,023.16
10 60,000
77,642.79
8%
期末资产总 值
6,226.05 12,967.77 20,269.05 28,176.33 36,739.92 46,014.28 56,058.40 66,936.18 78,716.82 91,475.24
0.8 0.7
0.9
0.6
0.8
0.5
0.7
1 4 7 10 13 16 19 22 24
市场单边上涨
定投的回报率比单笔投资差
• 每期投资额 = 10000 • 投资期 = 25 • 购入单位总数 = 218750 • 平均成本价 = 1.143
• 定投回报 = 28.43万 （13.72%）
• 单笔投资回报=32.00万 （28.5%）
如何进一步提高基金定投的收益？
❖过程分析（新定投方法） ： ❖ 累计投入48500元，按照“聪明进出”方式，以50%为
停利点，-40%为追加点： ❖ 2006年12月定投收益超越50%，赎回全部份额，实得
资金59796.49元 ❖ 2007年8月定投收益超越50%，赎回全部份额，实得资
金6354.78元 ❖ 2008年6月定投损失超过40%，将前期获利离场的
二、基金选择
智能楼宇的综合布线系统
我已经买了一大笔基金了，还需要定投吗？
❖ 对于已经做了一次性大笔申购的客户来讲，假如 平时的收支有结余，也应该将结余的部分资金用 作基金定投，实现财富最大化。
❖ 通过分批投资的方式，降低一次性申购的风险、 摊薄成本，以获得较高的收益。
二、基金选择
智能楼宇的综合布线系统
基金定投对客户经理的意义
❖ 与客户建立第一笔投资关系，最好的切入点就是定投。
❖ 不用靠天吃饭，无论市场涨跌都有销售量。
❖ 客户经理心理负担很小，无论何时，客户经理都可以轻 松面对客户。
四、策略分析
智能楼宇的综合布线系统
如何进一步提高基金定投的收益？
❖ 基金定投新理念 ——只设止盈不设止损
❖ 当收益达到预定报酬率后，进行赎回。 ❖ 在市场大跌时不要停止定投，反而要加倍买入。
优点2
8456
基金净值上涨时，购买量自动减少，有效 基金净值下跌时，购买量自动增加，
降低持仓成本
累积更多基金份额
一、基金定投业务介绍
智能楼宇的综合布线系统
第 一 桶 金 、 留 学 基 金
20岁
长期投资，复利获益
结
婚
、
子
买
女
房
教
购
育
車
基
基
金
金
环 游 世 界 旅 游 基 金
30岁
40岁
50岁
退 休 养 老 基 金
基金定投要坚持多久才好？
❖ 因为股市的景气周期一般为3-5年，因此基金定 投通常需要3年以上才能看出成效。定投持续时 间越长，就越能发挥其复利威力。
三、坚定推广
智能楼宇的综合布线系统
基金定投对客户的好处
定投优点话术速记
❖超低门槛 百元起点 ❖自动扣款 省心省力 ❖平均投资 分散风险 ❖长期投资 复利获益 ❖纪律投资 避免择时
四、策略分析
智能楼宇的综合布线系统
如何进一步提高基金定投的收益？
❖过程分析（普通定投） ： ❖ 累计投入48500元，投资回报85248.2元，回报率为
75.8% ❖ 同期上证指数从1682点涨到2995点，涨幅为上涨
84.3% ❖ 定投跑输大盘
四、策略分析
智能楼宇的综合布线系统
四、策略分析
智能楼宇的综合布线系统
二、基金选择
智能楼宇的综合布线系统
选择什么样的基金进行定投？
A基金与B基金的业绩表现
1.8 1.6 1.4 1.2
1 0.8 0.6 0.4 0.2
0
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12
A基金 B基金
A基金 B基金
净值走势 1→1.55 1→0.8→1.33
年回报率 55％ 33％
市场单边下跌
定投的回报率高于单笔投资
• 每期投资额 = 10000 • 投资期 = 25 • 购入单位总数 = 170564 • 平均成本价 = 1.4494
• 定投回报 = 22.06万 （-11.75%）
• 单笔投资回报=20.00万 （-20.00%）
10
一、基金定投业务介绍
智能楼宇的综合布线系统
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三、坚定推广
智能楼宇的综合布线系统
基金定投“特别”适合哪些客户？
❖ 适合基金定投的客户特征：
①没有大笔闲置资金在手； ②有定期收入来源； ③有中长期财务需求； ④没有时间投资理财； ⑤不太喜欢风险的人； ⑥愿意投资但无法把握投资时点的人； ⑦工作好几年，积蓄依旧少的人。
三、坚定推广
智能楼宇的综合布线系统
智能楼宇的综合布线系统
基金定投业务介绍
营销管理部 二O一一年十月
目 一录、基金定投业务介绍
二、基金选择 三、坚定推广 四、策略分析 五、操作方法
智能楼宇的综合布线系统
一、基金定投业务介绍
智能楼宇的综合布线系统
什么是基金定投？
基金定投是指开放式基金的定期定额申购
即：投资者委托基金销售机构，由受托机构在每月约定时间 从投资者指定的资金账户上自动完成约定金额的扣款，自动 申购约定基金产品的一种长期投资方式。
一、基金定投业务介绍
智能楼宇的综合布线系统
基金定投与单笔投资的比较
基金净值由1.6元下跌至1.3元。
基金净值
基金份额净值
1.7
每期获得份额
1.6
1.5
1.4
1.3
1.2 1.1 1.0 0.9
获得份额（万份） 0.9 0.8 0.7
0.8
0.6
0.7
0.5
1 4 7 10 13 16 19 22 24
基金定投与单笔投资的比较