柜台业务制度汇编
柜面业务管理制度
柜面业务管理制度第一章总则第一条为规范和管理柜面业务，提高服务质量，保障客户权益，制定本管理制度。
第二条本管理制度适用于所有柜面工作人员，包括柜员、客户经理等。
第三条柜面工作人员应当严格遵守本管理制度的规定，努力提高工作效率和服务水平。
第四条柜面业务管理应当秉持“服务客户、诚信经营、规范操作、稳健风险”的原则。
第五条柜面工作人员应当不断学习业务知识，提升服务技能，增强风险意识，以确保业务操作的准确性和规范性。
第六条柜面业务管理部门应当建立健全监督制度，对柜面工作人员的工作进行定期检查和评估。
第七条柜面工作人员应当保守客户信息，维护客户隐私，不得泄露客户信息。
第八条柜面工作人员应当积极响应客户需求，提供专业、高效的服务，建立良好的客户关系。
第九条柜面工作人员应当遵守法律法规，严格执行银行规章制度，杜绝违规操作。
第十条柜面工作人员应当不断改进自身工作方式，提高工作效率，为客户提供更好的服务。
第二章柜面业务流程第十一条柜面工作人员应当熟悉银行业务流程，掌握各项业务操作规范。
第十二条柜面业务办理应当严格按照流程规定，确保操作的准确性和规范性。
第十三条柜面业务包括存款、取款、转账、挂失、补卡、理财等服务内容。
第十四条柜面工作人员应当及时为客户办理业务，提供专业咨询和服务。
第十五条柜面工作人员应当对客户操作进行核对，确保操作无误。
第十六条柜面工作人员应当及时处理客户投诉和异常情况，保障客户权益。
第十七条柜面工作人员应当在业务办理过程中保持礼貌、耐心、细致。
第十八条柜面工作人员应当遵守柜面排队规定，保障客户顺利办理业务。
第十九条柜面工作人员应当加强对客户身份真实性的核实，杜绝身份冒用。
第二十条柜面工作人员应当做好业务记录和登记，确保业务的完整性和追溯性。
第二十一条柜面工作人员应当妥善保管柜钥和业务资料，杜绝泄露。
第二十二条柜面工作人员应当熟悉各项应急处置流程，保障柜面业务安全运行。
第三章柜面风险管理第二十三条柜面工作人员应当做好风险防范工作，杜绝风险操作。
商场柜台的规章制度
商场柜台的规章制度
《商场柜台管理规章制度》
一、柜台开放时间
1. 商场柜台应严格按照商场规定的开放时间进行营业，不得擅自延长或缩短营业时间。
二、柜台经营行为
1. 柜台经营人员应当遵守商场规定的经营范围，不得私自扩大经营项目。
2. 柜台经营人员应当诚信经营，不得进行欺诈、虚假宣传等违规行为。
三、柜台卫生
1. 柜台经营人员应当保持柜台内外的环境清洁卫生，不得乱丢垃圾、造成污染。
四、柜台收银管理
1. 柜台经营人员应当严格按照商场规定的收银制度进行操作，确保收款准确无误。
2. 柜台收银人员应当妥善保管现金和收据，不得私自挪用或隐匿收入。
五、柜台安全
1. 柜台经营人员应当加强柜台安全管理，确保柜台设施和商品不受损失。
2. 柜台经营人员应当配备必要的安全设施，确保顾客和员工的
人身和财产安全。
六、柜台宣传活动
1. 柜台经营人员举办宣传活动时，应当提前向商场管理部门申报并获得批准。
2. 柜台宣传活动应当遵守商场规定的宣传行为准则，不得进行违法、违规宣传活动。
七、柜台管理监督
1. 商场管理部门有权对柜台经营行为进行监督和检查，柜台经营人员应当配合并提供必要的资料。
2. 对于违反规章制度的柜台经营人员，商场管理部门有权采取相应的制止和处罚措施。
八、附则
1. 商场管理部门有权对规章制度进行调整和补充，并通知各柜台经营人员执行。
2. 柜台经营人员应当认真学习和遵守规章制度，共同维护商场的良好秩序和形象。
银行柜台交易规章制度汇编
银行柜台交易规章制度汇编第一章总则第一条为了规范银行柜台交易，保障客户权益，维护金融秩序，制定本规章制度。
第二条银行柜台交易指在银行柜台办理的各类金融业务，包括存取款、转账、理财产品购买等。
第三条银行柜台交易应当遵循“规范、安全、快捷、高效”的原则，保证交易过程的合法、公正、安全。
第四条客户在办理柜台交易时，应出示有效证件并填写交易申请表，按照银行规定的程序和流程完成交易。
第五条银行工作人员应当严格遵守本规章制度，尊重客户，保护客户隐私，认真履行职责，确保交易的安全和顺利进行。
第六条银行柜台交易应当严格遵守相关国家法律法规和银行监管规定，不得违规操作，不得为客户提供违法、违规的金融服务。
第二章存取款业务第七条客户在柜台存入现金时，应当准确填写存款单，核对金额并签字确认。
银行工作人员应当及时入账，保证存款记录的准确性。
第八条客户在办理取款业务时，应出示有效身份证件并填写取款申请单，按照要求进行取款操作。
银行工作人员应在规定时间内办理取款手续。
第九条客户在柜台办理大额取款业务时，需提前预约并按规定的程序操作，银行工作人员应进行核实并确保取款安全。
第十条客户在柜台存取款过程中，如有异常情况或疑虑，应及时向银行工作人员报告，以便及时处理和解决。
第三章转账业务第十一条客户在柜台办理转账业务时，应准确填写转账申请单，填写收款方账户和金额，并核对无误后签字确认。
第十二条转账业务应当在银行规定的时间内完成，如有延误或失败情况应及时处理并通知客户。
第十三条客户在柜台办理跨行转账业务时，应提供收款银行信息，并按照跨行转账规定操作。
银行应当确保款项准确到账。
第十四条客户在办理境外转账业务时，需提供收款人的境外账户信息，并按照相关规定和程序进行操作。
银行应严格按照汇款规定执行。
第四章理财产品业务第十五条客户在柜台购买理财产品时，应仔细阅读产品说明书，并确认了解产品的风险等级和回报情况。
第十六条银行工作人员应当向客户充分介绍理财产品的特点、风险和收益，并根据客户需求和风险承受能力推荐合适的产品。
银行柜面业务管理制度
银行柜面业务管理制度第一章总则第一条为了规范银行柜面业务管理，提高服务质量，保护客户合法权益，维护银行利益，制订本制度。
第二条本制度适用于银行柜面业务管理，包括存款业务、取款业务、转账业务、理财业务、外汇业务等。
第三条柜面业务管理应遵循“合规经营、诚信服务、优质服务、风险控制”的原则，确保业务安全、高效。
第二章柜面业务办理流程第四条客户到柜面进行业务办理，应出示有效身份证件，并填写相关业务申请表。
银行工作人员应核对客户身份证件，并对客户业务申请表进行初步审核。
第五条柜面业务办理应严格遵守业务办理流程和规定，不得随意变更、泄露客户信息。
第六条对于涉及客户重要利益的业务，柜面工作人员应当进行充分的告知和解释，确保客户充分了解相关风险，提醒客户注意防范风险。
第三章柜面工作人员职责第七条柜面工作人员应遵守工作纪律，服从领导管理，秉持诚信、专业的工作态度服务客户。
第八条柜面工作人员应对柜面业务有充分的了解和掌握，能够熟练办理各类业务，确保业务操作无误。
第九条柜面工作人员应保护客户信息安全，并绝不泄露客户隐私信息。
第十条柜面工作人员应积极向客户推介银行产品和服务，帮助客户解决问题，提高客户满意度。
第四章柜面业务风险防范第十一条银行柜面应加强业务风险管理，建立健全内部控制制度，规范业务操作流程，加强内部审核和监管。
第十二条柜面工作人员应严格遵守业务操作规程，不得擅自调整业务操作流程，确保业务办理安全、合规。
第十三条银行柜面应加强信息技术安全保障，建立健全信息系统、网络安全保护制度，防范各类网络风险和安全威胁。
第五章柜面服务质量管理第十四条银行柜面应建立健全服务质量管理制度，制定服务质量标准、提升服务质量。
第十五条柜面工作人员应提高服务意识，礼貌热情地接待客户，满足客户需求，提供优质、高效的服务。
第十六条银行柜面应定期开展服务质量评估活动，收集客户反馈意见，不断改进服务质量。
第六章附则第十七条本制度由银行总行制定，并在全行范围内推广实施。
银行柜台管理法规制度范本
第一章总则第一条为规范银行柜台业务，保障客户合法权益，提高银行服务质量和效率，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等法律法规，制定本制度。
第二条本制度适用于所有银行柜台业务，包括但不限于存取款、转账、支付结算、信用卡、贷款、理财等业务。
第三条银行柜台业务管理应当遵循以下原则：（一）依法合规：严格遵守国家法律法规，确保业务活动的合法性、合规性；（二）风险可控：建立健全风险管理体系，确保柜台业务风险可控；（三）服务至上：以客户需求为导向，提供优质、高效的柜台服务；（四）持续改进：不断优化业务流程，提高服务质量和效率。
第二章组织架构与职责第四条银行应当设立柜台管理部门，负责柜台业务的组织、协调、监督和管理工作。
第五条柜台管理部门的主要职责包括：（一）制定柜台业务管理制度和操作规程；（二）组织开展柜台业务培训，提高员工业务水平；（三）监督柜台业务操作，确保业务合规；（四）处理柜台业务投诉，维护客户合法权益；（五）定期分析柜台业务数据，为决策提供依据。
第六条柜台业务操作人员应当具备以下条件：（一）持有相应的资格证书；（二）熟悉柜台业务操作规程；（三）具备良好的职业道德和业务素质。
第三章业务操作规范第七条银行柜台业务操作应当遵循以下规范：（一）严格按照业务流程操作，不得擅自改变流程；（二）认真核实客户身份和交易信息，确保交易真实、准确；（三）对客户进行充分的风险提示，确保客户了解交易风险；（四）妥善保管客户资料，不得泄露客户隐私；（五）对交易过程中出现的问题，及时向上级报告并妥善处理。
第八条银行柜台业务操作人员应当遵守以下要求：（一）着装整齐，佩戴工牌；（二）保持工作场所整洁，不得擅自离开工作岗位；（三）保持良好的服务态度，耐心解答客户疑问；（四）不得利用职务之便谋取私利；（五）不得擅自透露银行内部信息。
第四章风险管理与监督第九条银行应当建立健全柜台业务风险管理体系，包括风险识别、评估、控制、监督和应对措施。
银行柜台交易规章制度范本
银行柜台交易规章制度范本第一章总则第一条为了加强银行柜台交易管理，规范柜员操作行为，保障银行资产安全，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《商业银行柜面业务操作规程》等法律法规，制定本规程。
第二条本规程适用于本银行所有柜台交易业务，包括柜面存款、取款、转账、汇款、贷款、结算等业务。
第三条银行柜台交易应当遵循依法合规、安全高效、公开透明的原则。
第二章柜员管理第四条银行柜员应当具备相应的业务知识、技能和职业道德，通过培训考核合格后方可上岗。
第五条银行柜员在办理业务时，应当严格执行操作规程，确保交易准确无误。
第六条银行柜员应当遵守保密制度，不得泄露客户信息和银行内部信息。
第七条银行柜员应当定期进行业务知识和技能的培训，提高业务水平和服务质量。
第三章交易管理第八条银行柜台交易应当严格按照规定的流程和权限进行，不得越权操作。
第九条银行柜台交易应当实时记录，确保交易数据完整、准确。
第十条银行柜台交易应当进行风险控制，对异常交易和潜在风险进行及时报告和处理。
第十一条银行柜台交易应当遵循客户身份识别和反洗钱制度，对客户身份进行认真审查，防止洗钱等违法活动。
第四章安全管理第十二条银行柜台应当配备必要的安全设施，如监控设备、报警装置等，确保柜台交易安全。
第十三条银行柜员应当遵守安全操作规程，防止内部作案和外部侵害。
第十四条银行应当建立应急预案，应对突发事件和柜台交易风险。
第五章监督与检查第十五条银行应当设立内部监督机构，对柜台交易进行定期检查和评价。
第十六条银行应当建立柜台交易责任追究制度，对违反规程的行为进行严肃处理。
第六章附则第十七条本规程自发布之日起实施，原有规程同时废止。
第十八条本规程的解释权归银行所有。
注：本范本仅供参考，具体内容需根据各家银行实际情况进行调整和完善。
银行大厅相关制度汇编范本
银行大厅相关制度汇编范本一、银行大厅服务制度1. 客户进入银行大厅，应主动向工作人员出示身份证件，并配合工作人员进行身份验证。
2. 银行大厅内禁止吸烟、饮酒、大声喧哗、乱丢垃圾等不文明行为。
3. 客户在银行大厅等候时，应遵守秩序，依次排队，耐心等待。
4. 客户在办理业务时，应如实提供个人信息和业务需求，如有虚假陈述，将承担相应法律责任。
5. 客户在银行大厅内办理业务时，应妥善保管好个人物品，防止遗失或被盗。
6. 银行大厅内设有自助设备区，客户可自行操作自助设备办理业务，如有疑问，可向工作人员咨询。
7. 银行大厅内设有休息区，客户在等候办理业务时，可在此区域休息，但应保持安静，不影响他人。
8. 银行工作人员应衣着整洁、态度热情、文明礼貌，主动为客户解答疑问，提供优质服务。
9. 银行工作人员在办理业务时，应严格遵守操作规程和保密制度，确保客户信息安全。
10. 银行工作人员应自觉遵守职业道德，不得利用职务之便，谋取不正当利益。
二、银行大厅营业时间制度1. 银行大厅的营业时间为每周一至周五，上午9:00至12:00，下午13:00至17:00。
2. 遇国家法定节假日，银行大厅暂停营业，具体营业时间另行通知。
3. 银行大厅在营业时间内，应确保各项业务正常运行，满足客户办理业务的需求。
4. 银行大厅在营业时间内，应保证工作人员在岗，不得擅自离岗或迟到早退。
5. 银行大厅在营业时间内，应保持环境整洁，设施完好，确保客户办理业务的舒适度。
6. 银行大厅在营业时间内，应加强安全巡查，防范突发事件，确保客户人身和财产安全。
三、银行大厅应急预案1. 发生火灾、地震等紧急情况时，银行大厅应立即启动应急预案，确保客户和员工安全。
2. 银行大厅应定期组织应急预案演练，提高应对突发事件的能力。
3. 银行大厅应设立紧急疏散通道，确保发生紧急情况时，客户和员工能迅速撤离。
4. 银行大厅应配备必要的消防设施和急救设备，确保发生紧急情况时，能迅速投入使用。
餐厅柜台管理制度内容
餐厅柜台管理制度内容一、总则为了规范餐厅柜台管理工作，保证柜台服务的顺畅进行，提高客户满意度，特制定本管理制度。
凡在餐厅柜台工作的员工，均应严格遵守本制度。
二、柜台设置1. 柜台应放置在餐厅入口处或就餐区域中央，方便客人进出；2. 柜台的设计布局应合理，保证员工工作的顺畅和效率；3. 柜台应保持整洁干净，有序摆放各类资料和物品；4. 柜台应设有电话、电脑等必要设备，以便处理客户的咨询和订单。
三、柜台工作人员1. 柜台工作人员应具备良好的服务意识，熟悉餐厅的菜单和各项服务流程；2. 柜台工作人员应保持仪表端庄，言谈举止得体，为客人树立良好的形象；3. 柜台工作人员应具备较强的应变能力和沟通能力，能够快速处理各类客户问题和投诉；4. 柜台工作人员应按照餐厅的规定上岗，遵守工作纪律，不得私自离岗或请假；5. 柜台工作人员应定期参加培训，提升服务水平和专业技能。
四、柜台工作流程1. 接待客人：柜台工作人员应礼貌接待客人，引导客人就座，并为客人提供菜单；2. 订单处理：柜台工作人员应及时为客人记录点餐信息，根据客人需求推荐菜品，并确保订单准确无误；3. 服务指引：柜台工作人员应为客人提供餐厅的服务指引，介绍餐厅的特色菜品和服务内容；4. 服务咨询：柜台工作人员应耐心解答客人的各类问题，提供专业的建议和意见；5. 结算离场：柜台工作人员应及时为客人结算账单，送客人离场，送别客人；6. 清洁维护：柜台工作人员应及时清理柜台、整理物品，保持柜台工作区域的整洁和有序。
五、柜台管理1. 柜台工作人员应定期对柜台进行检查和整理，保证柜台的工作环境整洁和有序；2. 柜台工作人员应及时上报柜台设备的故障和损坏情况，及时维修处理；3. 柜台工作人员应保管好柜台的各类资料和物品，严格按规定使用和管理；4. 柜台应定期组织员工开展柜台服务质量评估和改进工作，提升柜台服务水平；5. 柜台应定期组织员工参加培训和学习，提高员工的专业技能和服务意识。
专柜柜台规章制度怎么写
专柜柜台规章制度怎么写第一章总则第一条为规范专柜柜台的管理秩序，维护公司形象，提升服务质量，特制定本规章制度。
第二条本规章适用于公司所有专柜柜台的经营管理。
第三条专柜柜台的管理遵守公司总部管理规定，管理规章制度和市场行为准则。
第二章专柜柜台的设置第四条公司根据市场情况和产品需求设置专柜柜台。
第五条专柜柜台必须符合公司形象，装修风格与总部一致。
第六条专柜柜台的位置应选在商场或购物中心等人流量大的地段。
第七条专柜柜台必须按规定标准和要求布置产品陈列。
第八条专柜柜台需定期进行维护和清洁，保持整洁有序。
第三章专柜柜台的经营规定第九条专柜柜台的经营必须按公司总部规定的价格和政策进行。
第十条专柜柜台必须保证产品数量和质量，不得销售假冒伪劣产品。
第十一条专柜柜台必须严格遵守公司销售政策和活动规定。
第十二条专柜柜台不得私自变价，不得出售超期产品。
第十三条专柜柜台须经公司总部审核认可后方可开业经营。
第四章专柜柜台的服务规范第十四条专柜柜台销售人员必须穿着统一的工作服，保持整洁。
第十五条专柜柜台销售人员必须经过公司的培训考核合格后方可上岗。
第十六条专柜柜台销售人员必须热情周到，为顾客提供专业的产品咨询和服务。
第十七条专柜柜台销售人员不得有违规行为，不得与顾客发生争执。
第五章专柜柜台的管理责任第十八条专柜柜台负责人必须严格遵守公司规章制度，对专柜柜台的运营负全面责任。
第十九条专柜柜台负责人必须对专柜柜台的经营状况及时报告公司总部。
第二十条专柜柜台负责人必须定期检查专柜柜台的工作情况。
第二十一条专柜柜台发生问题时，负责人必须及时处理并报告公司总部。
第六章附则第二十二条本规章制度自颁布之日起生效。
第二十三条专柜柜台在经营过程中有任何问题，请及时向公司总部反映。
第二十四条对违反本规章制度的专柜柜台，公司有权采取相应处罚措施。
以上即为专柜柜台规章制度内容，希望全体员工严格遵守，共同维护公司形象，提升服务质量。
银行网点业务规章制度汇编
银行网点业务规章制度汇编
《银行网点业务规章制度汇编》
银行网点作为金融机构的重要组成部分，其业务规章制度对于保障金融安全、规范经营行为至关重要。
为了有效管理和落实网点的各项规章制度，银行通常会编制《银行网点业务规章制度汇编》，以便于网点员工遵守和执行。
《银行网点业务规章制度汇编》通常包括以下内容：
1. 一般规定：对于网点员工的基本职责、权利和义务进行规范和明确，以确保员工遵守银行制度和规范操作。
2. 业务规定：包括各项业务操作流程、规范、要求和标准，确保网点各项业务的操作规范和合法性。
3. 安全规定：涵盖网点现金管理、交易风险防范、应急预案等内容，以确保网点运营安全和稳定。
4. 纪律规定：明确网点员工的工作纪律和行为规范，对于违纪行为进行处罚和纪律调查。
5. 工作制度：包括网点营业时间、节假日安排、排班制度等，以确保网点正常运营和服务。
6. 监督管理：对于网点工作的监督管理和内部控制进行规定，确保网点合规经营和风险控制。
《银行网点业务规章制度汇编》的编制和落实，对于银行网点的正常运营和发展至关重要。
通过规章制度的条理清晰和明确规定，可以有效管理和规范网点员工的行为，提高服务质量，保障金融安全。
同时，也为员工提供了明确的操作规范和行为准则，有助于提升员工的工作效率和服务水平。
因此，银行在编制《银行网点业务规章制度汇编》时需要充分考虑到实际业务需求和员工操作特点，加强对规章制度的宣传和培训，确保规章制度得到有效贯彻和执行。
这样才能够进一步提升银行网点工作的规范化和专业化水平，为客户提供更加安全、便捷和专业的金融服务。
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目录一、结算业务基础制度 (2)二、账户管理制度 (4)三、出纳制度 (6)四、查询、冻结、扣划业务制度 (7)五、柜员及授权管理制度 (8)六、检查与监督制度 (9)七、资金清算业务制度 (10)八、代理中央财政业务制度 (11)九、电子银行业务制度 (12)十、反洗钱制度 (13)十一、对私业务基础制度 (14)十二、对私外汇业务制度 (15)十三、阳光理财业务制度 (16)十四、信用卡业务制度 (17)十五、操作规程 (18)十六、其他制度 (21)一、结算业务基础制度1. 中华人民共和国票据法……一、１2. 票据管理实施办法（1997年6月23日国务院批准1997年8月21日中国人民银行发布）……一、２3. 支付结算办法（银发[1997]393号）……一、３4. 最高人民法院关于审理票据纠纷案件若干问题的规定（法释[2000]32号）……一、４5. 关于转发中国人民银行《关于印发〈支付结算业务代理办法〉和〈银行汇票业务准入、退出管理规定〉的通知》的通知（光银发[2000]209号）……一、56. 关于转发《中国人民银行关于办理银行汇票及银行承兑汇票业务有关问题的通知》的通知（光银办发[2003]23号）……一、207. 关于印发《中国光大银行银行汇票机构管理办法》（2009年版）的通知（光银运营[2009]15号）8. 关于转发《中国人民银行关于完善票据业务制度有关问题的通知》的通知（光银办发[2005]275号）……一、229. 关于转发《中国人民银行关于调整票据、结算凭证种类和格式的通知》的通知（光银办发[2004]331号）……一、1110. 电子商业汇票业务管理办法（中国人民银行令[2009]第2号）11. 关于转发《财政部、中国人民银行关于空头支票罚款缴库有关问题的通知》的通知（光银办发[2005]89号）……一、1312. 关于转发《中国人民银行关于对签发空头支票行为实施行政处罚有关问题的通知》的通知（光银发[2005]429号）……一、1413. 关于转发《商业银行中间业务暂行规定》的通知（光银发[2001]364号）……一、614. 关于转发《国家计委、中国人民银行关于制定电子汇划收费标准的通知》的通知（光银办发[2001]99号）……一、715. 关于转发《中国人民银行关于规范电子汇划收费标准的通知》的通知（光银办发[2001]255号）……一、８16. 中国人民银行《有价单证及重要空白凭证管理办法》（银发[1997]163号）……一、1517. 关于印发《中国光大银行重要空白凭证管理办法（2009年版）》的通知（工作通知[2009]645号）18. 关于印发《中国光大银行会计结算业务印章管理规定（2010年版）》的通知（工作通知[2010]259号）19. 关于转发《中国人民银行办公厅关于规范银行汇票专用章事项的通知》的通知（光银办发[2006]68号）20. 关于转发《人行关于农信银资金结算清算中心开办全国农村信用社银行汇票资金清算业务的通知》的通知（光银清算[2006]14号）21. 关于转发《中国人民银行关于财务公司申请机构代码和刻制汇票专用章有关问题的通知》的通知（工作通知[2009]541号）22. 关于印发《中国光大银行大额资金汇划和现金支取业务管理规定（2010年版）》的通知（光银办发[2010]311号）23. 关于贯彻落实人行《关于推行支付密码器使用的通知》的通知（光银发[[2000]198号）24. 关于转发《中国人民银行关于支付密码推广应用事宜的通知》的通知（光银办发[2002]118号）……一、2625. 关于下发《中国光大银行支付密码业务管理办法（试行）》及操作规程的通知（20100526网站下发）26. 关于调整全国银行汇票密押、压数等操作流程的通知（光银清算[2007]35号）27. 关于做好第二批影像交换系统接入模式切换上线准备工作的通知（光银运营[2008]36号）28. 关于转发中国人民银行《关于银行机构和票据交换所加入退出影像交换系统流程说明的函》的通知（清算结算中心[2007]0011号）29. 关于做好客户交易结算资金第三方存管有关存款账户管理的通知（机构部部函[2007]12号）30. 关于修订客户交易结算资金第三方存管业务相关文件的通知（工作通知[2009]169号）31. 关于转发中国证券监督管理委员会、中国人民银行《关于进一步加强对客户交易结算资金划转过程监控的通知》的通知（光银办发[2005]55号）……一、3832. 关于进一步加强会计档案管理的通知（光银发[2002]250号）……一、3933. 中国光大银行会计档案管理办法（光银发[2003]129号）……一、4034. 中国人民银行关于印发《银行会计档案管理办法》的通知（银发[2002]374号）……一、4135. 关于印发《中国光大银行电算化会计档案管理暂行办法》的通知（光银发[2005]797号）……一、4236. 关于转发《中国人民银行办公厅转发〈最高人民法院关于金融机构为企业出具不实或虚假验资报告资金证明如何承担民事责任问题的通知〉的通知》的通知（光银办发[2002]61号）……一、1037. 关于转发《人行〈联网核查公民身份信息业务处理规定〉和〈系统操作规程〉的通知》的通知（光银办发[2007]75号）38. 中国人民银行、公安部《关于切实做好联网核查公民身份信息有关工作的通知》（银发［2007］345号）39. 关于印发《中国光大银行联网核查公民身份信息业务处理规定（2010年版）》的通知（工作通知[2010]365号）40. 关于转发《财税库银税收收入电子缴库横向联网实施方案》和《管理暂行办法》的通知（公司业务部[2007]0204号）41. 关于印发《中国光大银行财库银税通业务管理办法（09修订版）》的通知（工作通知[2009]947号）42. 关于印发《会计结算管理规定（一）》的通知（光银发[2005]1077号）……一、4643. 关于印发《会计结算管理规定（二）》的通知（光银清算[2007]4号）44. 关于转发《中国人民银行关于人民币存贷款计结息问题的通知》的通知（光银发[2005]675号）……一、4745. 关于调整我行存款计息方法的通知（光银发[2005]1183号）……一、4846. 关于转发《中国银行业协会关于印发关于进一步完善公益事业捐款入账单据捐赠人相关信息的自律要求的通知》的通知（工作通知[2010]438号）二、账户管理制度（一）人民币账户管理制度1. 人民币单位存款管理办法（银发[1997]485号）……二、12. 关于转发《中国人民银行关于支取单位定期存款有关事宜的批复》的通知（工作通知[2008]658号）3. 人民币银行结算账户管理办法（中国人民银行令[2003]第5号）……二、24. 关于转发《中国人民银行关于实施〈人民币银行结算账户管理办法〉有关事项的通知》的通知（光银发[2003]523号）……二、45. 关于转发《中国人民银行关于印发〈人民币银行结算账户管理办法实施细则〉的通知》的通知（光银办发[2005]18号）……二、56. 关于转发《中国人民银行办公厅关于印发〈人民币银行结算账户管理系统业务处理办法〉的通知》的通知（光银办发[2007]54号）7. 关于转发《中国人民银行关于印发〈人民币银行结算账户管理系统银行机构代码信息管理规定〉的通知》的通知（光银清算[2007]6号）8. 关于转发《人行办公厅关于人民币银行结算账户账号批量变更有关事项的通知》的通知（光银办发[2005]270）9. 关于转发《中国人民银行办公厅关于印发〈人民币银行结算账户批量迁移管理规定〉的通知》的通知（光银清算[2007]8号）10. 关于推广应用人民币银行结算帐户管理系统帐号批量变更功能与帐户批量迁移功能有关事项的通知（银支付［2008］205号）11. 关于转发《中国人民银行关于规范人民币银行结算账户管理有关问题的通知》的通知（光银办发[2006]60号）12. 关于转发《关于严格执行人民币银行结算账户管理制度有关事项的通知》的通知（光银办发[2006]190号）13. 中国人民银行办公厅关于做好个人银行结算账户集中申报和导出工作的通知（银办发【2005】196号）14. 关于转发《中国人民银行关于开立个人银行结算账户有关问题的复函》的通知（光银办发[2006]126号）15. 关于转发《财政部中国人民银行监察部审计署关于印发〈中央预算单位银行账户管理暂行办法〉的通知》的通知（光银办发[2002]300号）……二、716. 关于转发《财政部、人行关于印发〈中央预算单位银行账户管理暂行办法〉补充规定》的通知（光银清算[2006]15号）17. 关于转发《财政部中国人民银行关于执行〈中央预算单位银行账户管理暂行办法〉的补充通知》的通知（光银办发[2004]340号）……二、818. 关于转发《财政部中国人民银行中国人民解放军总后勤部关于印发〈军队单位银行账户管理规定〉的通知》的通知（光银办发[2004]155号）……二、919. 关于转发《财政部中国人民银行中国人民武装警察部队关于印发〈武警部队单位银行账户管理规定〉的通知》的通知（光银办发[2004]289号）……二、1020. 关于转发《中国人民银行关于外资银行开立结售汇人民币现金专用账户有关问题的通知》的通知（光银办发[2003]206号）……二、1121. 关于转发《中国人民银行关于信托投资公司人民币银行结算账户开立和使用有关事项的通知》的通知（光银办发[2003]230号）……二、1222. 关于转发《中国人民银行关于境外投资者因经营受让不良债权开立人民币银行结算账户有关问题的通知》的通知（光银发[2005]422号）……二、1323. 关于转发《中国人民银行办公厅关于印发〈人民币银行结算账户管理系统涉密单位银行结算账户业务处理办法〉的通知》的通知（光银办发[2008]18号）24. 关于转发《中国人民银行关于各国驻华使馆、领事馆和各国际组织驻华代表机构开立人民币银行结算账户有关问题的通知》的通知（光银办发[2008]131号）25. 中国人民银行关于印发《通知存款管理办法》的通知（银发[1999]3号）……二、326. 关于对保险公司试办协议存款的通知（光银计发[1999]437号）……一、2327. 关于印发《中国光大银行对保险公司协议存款管理暂行办法(试行)》的通知（光银计发[1999]460号）……一、2428. 关于转发《中国人民银行关于商业银行开办全国社会保障基金协议存款的通知》的通知（光银发[2002]95号）……一、2529. 关于印发《中国光大银行个人银行结算账户使用支票管理办法(2007年版)》的通知（光银清算[2007]21号）30. 关于印发《中国光大银行对公久悬未取专户的管理规定及操作规程（2009年版）》的通知（工作通知[2009]969号）31. 关于印发同业存款管理办法及修订存放同业管理办法的通知（光银办发[2010]135号）32. 关于转发《中国银监会办公厅关于开户管理案件风险提示的通知》的通知（光银办发[2009]140号）33. 关于印发《中国光大银行企业保证金存款账户操作规程（2009版）》的通知（光银办发[2009]336号）34. 关于下发中国光大银行旅行社质量保证金业务相关办法的通知（工作通知[2009]940号）35. 关于印发《中国光大银行客户预留印鉴管理办法（2010年版）》的通知（光银办发[2010]250号）36. 关于印发《中国光大银行验印系统管理规定》的通知（光银运营[2008]31号)（二）外汇账户管理制度1. 关于下发《中国光大银行境内对公外汇账户管理规定（2008修订稿）》的通知（工作通知[2009]47号）2. 关于下发《中国光大银行境外机构境内对公外汇账户管理规定》的通知（工作通知[2010]97号）——NRA3. 关于转发《人行关于印发跨境贸易人民币结算试点管理办法实施细则的通知》和《外管局关于跨境贸易人民币结算中国际收支统计申报有关事宜的通知》的通知（光银办发[2009]191号）4. 关于转发《跨境人民币收付信息管理系统管理暂行办法》的通知（光银办发[2010]274号）5. 关于转发《出口收结汇联网核查办法》等文件的通知（光银办发[2008]180号）6. 关于印发《中国光大银行外币单位通知存款业务柜台操作规程》的通知（工作通知[2009]873号）三、出纳制度1. 现金管理暂行条例（1988年9月8日国务院令第12号）……四、12. 现金管理暂行条例实施细则（银发[1988]288号）……四、23. 中华人民共和国人民币管理条例（国务院令[2000]第280号）……四、34. 中国人民银行残缺污损人民币兑换办法（中国人民银行令［2003］7号）5. 关于转发《中国人民银行关于做好特殊残缺污损人民币兑换工作有关事项的通知》的通知（光银办发[2007]140号）6. 中国人民银行关于国库券残破污损的兑付处理办法）……四、77. 中国人民银行关于印发《不宜流通人民币挑剔标准》的通知（银发[2003]226号）……四、58. 外币收兑标准参考(内部掌握)……四、69. 关于转发中国人民银行《关于下发〈假币收缴凭证〉和“假币”印章样式的通知》的通知（光银发［2000］117号）……四、1310. 关于转发《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》的通知（光银办发［2003］94号）……四、1411. 关于转发《中国人民银行关于印发收缴、鉴定假币专用凭证印章样式及使用说明的通知》的通知（光银办发［2003］118号）……四、1512. 关于印发《中国光大银行出纳制度（2009年版）》的通知（工作通知[2009]845号）13. 关于在全行推广现金尾箱换人碰库和超限额上缴平帐模式的通知（光银运营[2009]12号）14. 关于印发《中国光大银行现金业务操作规程（2010年版）》的通知（光银办发[2010]395号）15. 关于公布“辨伪智能型人民币点钞机设备选型入围项目”招标结果的通知（工作通知[2009]730号）四、查询、冻结、扣划业务制度1. 《最高人民法院关于人民法院能否对信用证开证保证金采取冻结和扣划措施问题的规定》（法释[1997]4号）2. 《中国人民银行关于银行承兑汇票保证金冻结、扣划问题的复函》（银条法[2000]9号）3. 关于转发《中国人民银行关于发布〈金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定〉的通知》的通知（光银办发[2002]11号）……一、94. 最高人民法院关于人民法院民事执行中查封、扣押、冻结财产的规定（法释[2004]15号）5. 关于转发最高人民法院《关于冻结、扣划证券交易结算资金有关问题的通知》的通知（光银办发[2004]381）6. 关于转发《关于查询、冻结从事证券交易当事人和与被调查事件有关的单位和个人在金融机构账户的通知》的通知（光银办发[2006]12号）7. 关于转发《审计署人行银监会关于审计机关查询被审计单位在金融机构账户和存款有关问题的通知》的通知（光银办发[2006]278号）8. 关于认真执行三部委进一步完善涉案账户资金查询、冻结工作程序的通知（工作通知[2010]454号）五、柜员及授权管理制度1. 关于印发《中国光大银行柜员制管理办法（2009年版）》的通知（工作通知[2009]970号）2. 关于下发《中国光大银行对私低柜柜员管理实施细则（暂行）》的通知（光银办发[2009]308号）3. 关于印发《营业网点柜员及分行集中处理中心人员岗位设置方案指引（2009版）》的通知（工作通知[2009]975号）4. 关于印发《中国光大银行核心业务系统柜员管理操作规程（2010版）》的通知（工作通知[2010]106号）5. 关于印发《中国光大银行柜台经理分行派驻制管理办法（2009年修订版）》的通知（光银办发[2009]322号）6. 关于启用柜台经理转授权交易的通知（光银运营[2008]44号）7. 关于印发《中国光大银行核心系统对私业务远程授权操作规程（2010年版）》的通知（工作通知[2010]366号）8. 关于印发《中国光大银行结算业务培训管理实施细则》的通知（工作通知[2010]269号）六、检查与监督制度1. 关于印发《中国光大银行营业机构自查规定（2010年版）》的通知（工作通知[2010]315号）2. 关于印发《中国光大银行结算督导工作管理办法（2010年版）》的通知（光银办发[2010]263号）3. 关于印发《银行业金融机构建立存款风险滚动检查制度的指导意见》的通知（银监发[2009]85号）4. 关于印发《中国光大银行存款风险滚动式检查管理办法》及开展第一次存款滚动式检查的通知（光银办发[2010]118号）5. 关于印发《中国光大银行对账工作管理办法（2009年修订）》的通知（光银办发[2009]261号）6. 关于印发《中国光大银行银企余额对账操作办法（2009年修订版）》的通知（工作通知[2009]953号）7. 关于印发《中国光大银行网上银行对公业务余额对账操作规程(试行)》的通知（工作通知[2010]445号）8. 关于印发《中国光大银行报表核对办法（试行）》的通知（光银发[2005]805号）……七、349. 关于下发《中国光大银行会计凭证影像缩微管理办法（2008修订版）》的通知（光银办发[2008]341号）10. 关于下发《中国光大银行事中事后监督管理办法》（2009版）的通知（工作通知[2009]633号）七、资金清算业务制度1. 关于下发SWIFT MT103标准格式外汇清算报文指引的通知（光银会计[2003]1号）……九、22. 关于办理受美国政府制裁国家、组织、个人美元汇款的有关注意事项的通知（光银发[2003]675号）……九、33. 关于印发《欧元合格付款指示的基本要求》的通知（光银办发[2004]115号）……九、54. 关于进一步规范“341299 国结系统结算款项(2120)”科目使用及加强核对工作的通知（光银发[2005]302号）……九、75. 关于新一代核心系统上线后规范进行“头寸调拨”清算业务的通知（光银发[2004]611号）……九、96. 关于新一代核心系统对公业务上线后储蓄、阳光卡以及结售汇平盘等业务批量清算的通知（光银发[2004]612号）……九、107. 关于更新《中国光大银行外币汇入汇款指示格式》的通知（光银会计[2006]16号）8. 《关于办理涉及FATF成员国家、欧盟成员国家海外电汇注意事项的通知》（工作通知[2007]734号）9. 关于境内外币支付系统全面开通运行的通知（工作通知[2008]573号）10. 关于印发《中国光大银行境内外币支付系统管理办法（试行）》的通知（光银运营[2008]47号）11. 关于印发《中国光大银行境内外币支付系统应急预案（试行）的通知（光银运营[2008]46号12. 关于境内外币支付系统业务处理有关事项的通知（光银运营[2009]19号）13. 关于利用境内外币支付系统建立内地与香港多币种支付业务有关注意事项的通知（工作通知[2009]278号14. 关于优化我行外汇清算业务处理流程的通知（工作通知[2009]874号）15. 关于明确通过人行境内外币支付系统办理境内外币资金划转业务收费标准的通知（工作通知[2009]394号）16. 关于印发《核心业务系统中国人民银行小额支付系统业务清算流程和核算规程（试行）》的通知(光银发[2006]170号)17. 关于SWIFT MT202 COV 报文正式启用的通知（工作通知[2009]890号）18. 中国光大银行外汇清算查询系统业务处理流程（光银运营[2009]3号附件1）19. 中国光大银行外汇清算查询系统用户操作手册（光银运营[2009]3号附件2）八、代理中央财政业务制度1. 关于转发财政部、中国人民银行《中央单位财政国库管理制度改革试点资金支付管理办法的通知》的通知（光银办发[2002]143号）……六、１2. 关于转发《中国人民银行财政部关于印发〈中央单位财政国库管理制度改革试点资金银行支付清算办法〉的通知》的通知（光银办发[2002]231号）……六、23. 关于转发《关于中央单位财政国库管理制度改革试点资金支付管理的补充通知》的通知（光银办发[2003]190号）……六、54. 关于转发《财政部关于中央预算单位财政授权支付业务的补充通知》的通知（光银办发[2004]382号）……六、65. 关于转发《财政部关于财政国库管理制度改革单位年终结余资金额度处理有关通知》的通知（光银发[2005]21号）……六、86. 关于转发《财政部、中国人民银行关于印发〈中央单位国库集中支付代理银行垫付资金计息管理办法〉的通知》的通知（光银发[2005]416号）……六、97. 关于转发《财政部中国人民银行关于印发〈中央单位预算外资金收入收缴管理改革试点办法〉的通知》的通知（光银发[2002]299号）……六、108. 关于印发《中国光大银行中央财政非税收入收缴业务会计核算办法及操作规程（2009年版）》的通知（光银办发[2009]55号）9. 关于转发《财政部〈中央财政国库集中支付代理银行手续费计付管理暂行办法〉》的通知（光银办发[2006]46号）10. 关于印发《代理非税收入收缴业务管理办法》及《代理中央财政集中支付管理办法》的通知（光银发[2006]136号）11. 关于转发《农村义务教育经费保障机制改革中央专项资金支付管理暂行办法》的通知（光银办发[2006]95号）12. 关于转发《财政部关于民口科技重大专项资金国库集中支付管理有关事项的通知》的通知（光银办发[2009]300号）13. 关于印发《中国光大银行民口科技重大专项资金国库集中支付业务操作规程（试行）》的通知（工作通知[2010]258号）14. 财政部、中国人民银行关于印发《中央预算单位公务卡管理暂行办法》的通知（财库[2007]63号）15. 关于财政授权支付交易增加公务卡还款功能的通知（工作通知[2008]537号）16. 代理中央财政直接支付操作规程（光银发［2005］577号附件）17. 代理中央财政授权支付操作规程（光银发［2005］577号附件）九、电子银行业务制度1. 关于印发《中国光大银行网上银行对公业务操作规程（2009年版）》的通知（工作通知[2009]939号）2. 关于电子银行业务系统升级和下发相关业务操作规程的通知（工作通知[2010]371号）3. 关于印发《中国光大银行网络缴费操作规程及会计核算办法（试行）》的通知（工作通知[2009]706号）4. 关于下发《中国光大银行协议支付业务（支付宝卡通）操作规程》的通知（工作通知[2008]390号）5. 关于开展电子支付B2B银商宝业务的通知（工作通知[2009]958号）6. 关于下发《中国光大银行电子银行个人客户批量签约业务操作规程》的通知（工作通知[2010]402号）十、反洗钱制度1. 中华人民共和国反洗钱法（中华人民共和国主席令第五十六号）2. 中国人民银行令［2006］第1 号——金融机构反洗钱规定3. 中国人民银行令［2006］第2 号——金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法4. 金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法（中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会令［2007］第2号）5. 金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法（中国人民银行令［2007］第1号）6. 中国光大银行反洗钱管理办法（光银通［2007］364号）7. 中国光大银行大额交易和可疑交易报告管理办法（试行）（光银通［2007］380号）8. 中国光大银行反洗钱客户风险等级分类管理办法（暂行）（工作通知［2008］468号）9. 中国光大银行反洗钱非现场监管报表报送管理办法（试行）（工作通知［2008］726号）十一、对私业务基础制度1. 储蓄管理条例（1992年12月11日国务院令第107号）……………一、12. 中国人民银行关于执行《储蓄管理条例》的若干规定（中国人民银行1993年1月12日发布）………一、23. 个人存款账户实名制规定（国务院令[2000]第285号）……一、64. 关于转发《中国人民银行关于进一步落实个人人民币银行存款账户实名制的通知》的通知（光银办发[2008]181号）5. 关于转发《中国人民银行关于开立个人银行结算账户有关问题的复函》的通知（光银办发[2006]126号）……一、426. 关于转发中国人民银行《关于改进个人支付结算服务的通知》的通知（光银办发[2007]74号）7. 关于转发《中国银行业协会自律工作委员会关于为严重老弱病残等特殊客户做好人性化服务的紧急通知》的通知（光银办发[2009]48号）8. 对储蓄存款利息所得征收个人所得税的实施办法（国务院令[1999]第272号）………一、129. 国家税务总局关于印发《储蓄存款利息所得个人所得税征收管理办法》的通知（国税发[1999]179号）…………一、13附件三10. 国家税务总局关于储蓄存款利息所得征收个人所得税若干业务问题的通知（国税发[1999]180号）…………一、13附件二正文部分11. 国家税务总局关于储蓄存款利息所得个人所得税外币税款有关问题的通知（国税函[1999]698号）………一、1412. 国家税务总局关于外籍个人和港澳台居民个人储蓄存款利息所得个人所得税有关问题的通知（国税发[1999]201号）………一、1513. 关于印发《教育储蓄管理办法》的通知（银发[2000]102号）……一、1714. 国家税务总局、中国人民银行、教育部关于印发《教育储蓄存款利息所得免征个人所得税实施办法》的通知（国税发[2005]148号）………一、1815. 银行卡业务管理办法（银发[1997]17号）…………一、2116. 关于《银行卡业务管理办法》跨行交易收费条款补充规定的通知（银发[2000]72号）………一、2217. 中国银行业务监督管理委员会关于加强银行卡安全管理有关问题的通知（银监发[2004]13号）……一、2318. 关于转发《中国人民银行关于内地银行与香港和澳门银行办理个人人民币业务有关问题的通知》的通知（光银办发[2004]346）………一、2419. 关于转发《中国人民银行内地银行与香港银行办理人民币业务有关问题的补充通知》的通知（光银办发[2005]367号） (25)20. 关于转发《中国人民银行关于印发〈香港人民币支票业务管理办法〉的通知》的通知（光银发[2006]129号）………一、2621. 关于转发银监员会《关于商业银行在证券公司设立临时派出柜台有关事项的通知》（光银办发[2007]99号）。