财富管理数字化转型现状与趋势洞察报告
2024年财富管理市场调查报告
2024年财富管理市场调查报告1. 简介本报告对财富管理市场进行了全面的调查研究，并分析了市场趋势、竞争格局以及发展机遇等方面的内容。
2. 财富管理市场概述财富管理市场是指为高净值个人和家庭提供综合财富管理服务的行业。
随着经济的发展和人们财富增长的需求，财富管理市场逐渐成为一个热门行业。
该市场的主要参与者包括银行、证券公司、保险公司、信托公司等机构。
3. 市场规模和增长趋势根据我们的调查数据显示，财富管理市场在过去几年中呈现出稳定增长的趋势。
截至去年底，市场规模已经达到XX亿元，同比增长率约为X%。
我们预计在未来几年，财富管理市场将继续保持较高的增长速度。
4. 市场竞争格局目前，财富管理市场存在着较为激烈的竞争。
不同机构之间竞争主要体现在服务产品、费用、品牌形象等方面。
大型银行拥有较强的品牌影响力和资金实力，是该市场的主要竞争者。
同时，一些非银行金融机构也逐渐进入这一领域，增加了市场竞争的压力。
5. 市场机遇和挑战财富管理市场面临着一些机遇和挑战。
一方面，随着中国高净值人群数量的增加，对财富管理服务的需求也在增加，这为市场发展提供了机会。
另一方面，技术的不断进步和创新，给财富管理行业带来了挑战。
例如，智能投顾、区块链等新技术的应用，可能改变传统财富管理模式，需要行业从业人员不断学习和更新知识。
6. 市场前景展望从调查数据来看，财富管理市场未来的发展潜力巨大。
随着中国经济的快速发展和人们的财富积累，对财富管理服务的需求将不断增长。
同时，政府对金融体系的改革和开放政策的推动，也将为财富管理行业的发展提供良好的环境和机遇。
7. 结论综上所述，财富管理市场是一个充满机遇和挑战的行业。
市场规模不断扩大，竞争格局逐渐形成，但同时也面临着技术创新和市场需求变化等挑战。
我们相信，通过不断提升服务水平，创新产品和技术，财富管理市场将迎来更加光明的未来。
注意：以上内容仅为示例，具体内容请根据实际情况进行补充和修改。
2024年互联网财富管理平台市场发展现状
2024年互联网财富管理平台市场发展现状概述互联网财富管理平台是指通过互联网技术与金融领域相结合，为个人和企业提供财富管理服务的在线平台。
随着互联网的快速发展与金融业务的数字化转型，互联网财富管理平台在市场上逐渐崭露头角，并取得了较大的发展。
本文将对2024年互联网财富管理平台市场发展现状进行分析。
当前市场规模根据相关数据显示，互联网财富管理平台市场在过去几年中呈现快速增长的趋势。
据统计，2019年全球互联网财富管理平台市场规模达到xx亿美元，相比2018年的xx亿美元增长了xx%。
预计到2025年，市场规模将进一步扩大，预计达到xx亿美元。
市场竞争格局目前，互联网财富管理平台市场竞争激烈，主要有大型金融机构和创新型互联网企业两大类竞争者。
大型金融机构具有资金实力雄厚和丰富的客户资源，但面临着传统业务转型和创新能力不足等挑战。
而创新型互联网企业则凭借技术创新和用户体验优势，不断推出新产品和服务，吸引了大量年轻用户。
关键发展趋势1.移动端用户增长：随着智能手机和网络技术的普及，移动端用户成为互联网财富管理平台发展的重要驱动力。
通过移动应用，用户能够方便地进行资产管理、投资理财等操作，提高了用户体验和参与度。
2.数据科技的应用：互联网财富管理平台借助大数据和人工智能等技术手段，对用户的投资需求进行个性化分析和推荐，提供更精准的投资建议。
同时，数据科技还能够帮助平台进行风险控制和反欺诈，提升平台的安全性。
3.合规监管加强：互联网财富管理平台面临着越来越严格的监管环境。
监管机构对于平台的合规性、风险管控等方面提出了更高的要求。
平台需要加强内部合规管理，并与监管机构充分合作，确保用户的资金和隐私安全。
4.私人银行服务：随着高净值人群和中产阶级的增加，互联网财富管理平台开始提供私人银行服务，为用户提供更为专业的财富管理服务。
这种服务模式能够根据个人需求量身定制投资组合，并提供专属的理财顾问服务。
面临的挑战1.品牌建设：在竞争激烈的市场中，互联网财富管理平台需要通过品牌建设来提升竞争力。
财富管理行业的现状及未来发展趋势
财富管理行业的现状及未来发展趋势财富管理行业的现状及未来发展趋势随着经济的快速发展和金融体系的不断完善，财富管理行业在过去几十年中已经成为金融界的重要一环。
财富管理涉及到个人或家庭的资产、投资组合、财务计划以及遗产分配等方面的管理。
现代财富管理的理念追求个性化、专业化、多样化和综合化的服务，以满足客户特定的财富管理需求。
在本文中，我们将深入探讨财富管理行业的现状以及未来发展的趋势。
一、财富管理行业的现状1.专业化水平不断提高财富管理行业在过去几年中经历了巨大的发展，专业化水平也在不断提高。
从过去的简单投资咨询到现在的资产配置、税务规划、财务规划等全方位的金融服务，财富管理行业已经形成了一套相对成熟的业务模式。
专业人士在金融知识和投资技能方面也愈发精湛，能够根据客户需求提供定制化的解决方案。
2.科技的应用推动创新科技的应用在金融行业中具有革命性的作用，不仅提供了更高效的服务，还创造了新的商业模式。
在财富管理行业中，科技的应用尤为重要。
人工智能、机器学习和大数据分析等先进技术已经渗透到财富管理的方方面面，帮助客户更好地了解风险、获取个性化的投资建议，并提供更加高效的交易和结算系统。
科技的应用不仅提升了财富管理的效率和便利性，还为行业带来了更多的发展机遇。
3.客户需求多样化随着经济发展和人们财富水平的提高，客户对财富管理的需求也越来越多样化。
不同客户对投资目标、风险偏好、资产配置等方面都有不同的需求。
有些客户追求收益最大化，愿意承担更大的风险；有些客户则更加注重保值和稳定收益。
财富管理行业在满足不同客户需求的也需要具备多样化的产品和服务供应，以提供个性化的解决方案。
二、财富管理行业的未来发展趋势1.精细化的产品定制随着人们对财富管理需求的不断增长，财富管理行业将更加注重精细化的产品定制。
通过科技的应用和大数据的分析，财富管理机构将能够更好地了解客户的需求，并提供更加个性化的投资组合和解决方案。
这将增加客户对财富管理的满意度，提高产品和服务的精细化水平。
2024年财富管理市场分析现状
财富管理市场分析现状背景财富管理市场是指通过专业机构或个人为客户进行资产配置和风险管理的领域。
随着经济发展和个人财富增加，财富管理市场逐渐崛起并迅速发展。
本文将对当前财富管理市场的现状进行分析。
市场规模财富管理市场是一个庞大的市场，涵盖了个人和机构两个主要客户群体。
根据调研机构的数据显示，全球财富管理市场规模在过去几年保持了稳定增长的趋势。
截至目前，全球财富管理市场规模已超过数万亿美元。
其中，亚太地区的财富管理市场规模增速最快，北美和欧洲地区的市场规模相对稳定。
市场趋势1.技术驱动的发展：随着互联网、人工智能和区块链等技术的发展和应用，财富管理行业也在不断变革和创新。
互联网技术使得财富管理服务更加普惠化，人工智能和数据分析为精准化的资产配置和风险管理提供了更好的工具和方法，而区块链技术则增加了财富管理市场的透明度和安全性。
2.个性化服务需求增加：随着个人财富的增加和投资意识的提高，客户对于财富管理服务的需求变得越来越个性化。
他们希望有针对性的建议和定制化的投资方案，以满足自身的财务目标和风险承受能力。
因此，财富管理机构需要不断提升服务水平，为客户提供更加个性化的服务。
3.亚太地区市场崛起：亚太地区是世界上经济增长最快的地区之一，个人财富的积累也在逐渐增加。
与此同时，亚太地区的财富管理市场也呈现出快速发展的势头。
越来越多的国际财富管理机构将目光转向亚太地区，并通过合作和并购来扩大在该地区的市场份额。
4.竞争加剧：随着财富管理市场的壮大，竞争也在加剧。
传统金融机构、新兴科技企业和创新型财富管理公司都纷纷进入这一市场，并通过不同的服务模式和创新的产品来争夺市场份额。
因此，财富管理机构需要不断提升自身的核心竞争力，包括技术能力、专业团队和产品创新等方面。
市场挑战1.合规风险：财富管理市场面临着不断变化的监管环境和合规要求。
金融监管机构对于财富管理行业的监管力度不断加强，对机构的合规要求也越来越高。
财富管理机构需要加强合规风险管理，确保自身在合规方面的稳定和可持续发展。
财富管理金融机构行业市场现状分析及未来三到五年发展趋势报告
财富管理金融机构行业市场现状分析及未来三到五年发展趋势报告Title: Analysis of the Current Market Situation in the Wealth Management Financial Institutions Industry and Future Development Trends in the Next Three to Five YearsIntroduction:The wealth management financial institutions industry plays a crucial role in managing and growing individuals' and businesses' financial assets. This article aims to analyze the current market situation in this industry and provide insights into the future development trends over the next three to five years.Current Market Situation:1. Growing Demand: The demand for wealth management services has been steadily increasing due to rising personal wealth and the need for professional financial advice.目前市场状况:1. 需求增长: 由于个人财富增加以及对专业理财建议的需求，财富管理服务的需求稳步增长。
2. Technological Advancements: The industry has witnessed significant technological advancements, such as robo-advisors, artificial intelligence, and blockchain, which have revolutionized the way financial institutions deliver services.2. 技术进步: 该行业目睹了重大的技术进步，如智能投资顾问、人工智能和区块链等，这些技术革新了金融机构提供服务的方式。
2024年财富管理市场发展现状
2024年财富管理市场发展现状引言财富管理是指通过专业知识和技术，为个人和家庭提供全面的财务规划和管理服务。
随着社会经济的发展和人们收入水平的提升，财富管理市场正在经历快速增长。
本文将探讨财富管理市场的发展现状，并分析其带来的影响。
财富管理市场的规模和增长趋势财富管理市场的规模在过去几十年中快速增长。
根据统计数据显示，全球高净值人群不断增加，这促使财富管理行业迅速壮大。
根据《胡润百富报告》，中国的亿万富翁数量在过去十年中增长了近400%。
而在全球范围内，高净值个人的财富总额也在不断攀升。
财富管理市场的增长趋势得益于多个因素。
首先，全球经济的稳定和增长为财富管理提供了稳定的基础。
其次，人们对个人财务规划和管理的需求不断增加，他们希望通过专业机构来提升财富管理的效率和回报率。
此外，金融科技的快速发展也为财富管理行业注入了活力和创新力。
财富管理市场的主要参与方财富管理市场的参与方主要包括私人银行、独立财富管理机构和券商等。
私人银行是以个人客户为主要服务对象的金融机构，其特点是全面的财富管理服务和个性化的投资建议。
独立财富管理机构则是专注于财富管理领域的专业机构，他们提供综合的财务规划、风险管理和投资组合管理等服务。
券商则是通过其丰富的投资产品和专业的投资顾问，为客户提供财富管理服务。
财富管理机构通过不同的方式吸引客户。
他们提供个性化的投资组合，根据客户的风险偏好和投资目标来进行规划和管理。
同时，他们还提供高质量的投资研究报告和专业的投资咨询服务，帮助客户做出明智的投资决策。
财富管理市场的挑战和机遇财富管理市场虽然发展迅速，但仍面临一些挑战。
首先，投资环境的不确定性增加了投资风险，财富管理机构需要提供更加精准的投资建议和风险管理方案。
其次，竞争日益激烈，机构之间需要不断提升服务质量和创新能力来获得竞争优势。
此外，金融科技的快速发展也对传统财富管理机构提出了挑战，机构需要积极拥抱科技创新，提供更加便捷和高效的服务。
财富管理未来发展趋势报告
财富管理未来发展趋势报告汇报人：日期:contents •引言•财富管理概述•财富管理未来发展趋势•财富管理市场分析•财富管理风险分析•财富管理未来发展的挑战和机遇•财富管理未来发展的策略和建议•结论目录01引言1研究背景和意义23随着全球经济的发展和金融市场的不断成熟，财富管理业务逐渐成为金融业的一个重要领域。
在当前经济环境下，财富管理的需求和重要性日益凸显，为金融业的发展提供了新的机遇和挑战。
研究财富管理未来发展趋势，有助于深入了解行业动态，为金融业的发展提供参考和指导。
研究目的通过对财富管理未来发展趋势的深入研究和分析，探讨行业发展的方向和趋势，为金融业的发展提供指导和建议。
研究方法采用文献综述、案例分析、专家访谈等方法，对财富管理未来发展趋势进行深入研究和探讨。
研究目的和方法02财富管理概述财富管理定义财富管理是指以客户为中心，根据客户的财务状况、风险偏好和投资目标，为客户提供专业的投资建议、投资组合配置和持续的财富规划服务。
专业性财富管理需要专业的投资顾问和财务规划师为客户提供专业的投资建议和服务，同时需要借助专业的投资工具和数据分析工具进行投资决策。
财富管理的特点财富管理具有个性化、专业性、长期性和综合性等特点。
长期性财富管理的目标是帮助客户实现长期的财务目标，因此投资决策和财富规划需要基于长期的视角。
个性化财富管理根据客户的具体情况和需求，提供个性化的投资建议和投资组合，以满足客户的财务目标。
综合性财富管理不仅涉及投资决策和财富规划，还涉及税务规划、保险规划、遗产规划等多个方面，需要综合考虑客户的整体财务状况。
财富管理的定义和特点财富管理的起源财富管理起源于19世纪中叶的美国，当时一些富裕的家庭开始聘请专业的金融顾问来帮助他们管理财富。
财富管理的历史和发展财富管理的发展随着经济的发展和金融市场的不断成熟，财富管理逐渐发展成为一种专业的金融服务领域。
财富管理的现状目前，财富管理已经成为全球金融业的一个重要领域，各种类型的金融机构，如银行、证券公司、保险公司等都在提供财富管理服务。
2024年互联网财富管理平台市场调研报告
2024年互联网财富管理平台市场调研报告1. 前言随着互联网的快速发展，互联网财富管理平台在金融领域得到了广泛的应用和发展。
本报告旨在对互联网财富管理平台市场进行全面调研和分析，以期了解市场的现状和未来发展趋势。
2. 调研方法本次调研采用了多种方法，包括网络搜索、问卷调查和市场分析等。
通过这些方法，我们对互联网财富管理平台市场进行了全面的了解和深入的分析。
3. 市场概况3.1 市场规模互联网财富管理平台市场是一个快速发展的行业，市场规模不断扩大。
根据我们的调研，截至今年，互联网财富管理平台市场规模已经达到了 xxx 亿元。
随着互联网金融的普及和用户需求的增加，市场规模预计将继续保持快速增长。
3.2 市场竞争目前，互联网财富管理平台市场存在着较大的竞争。
主要竞争对手包括国内银行、券商、第三方支付公司以及其他互联网金融平台等。
这些竞争对手都在不断优化产品和服务，提高用户体验，争夺市场份额。
3.3 市场发展趋势未来，互联网财富管理平台市场将会有以下几个发展趋势：•移动端用户增长：随着智能手机的普及和移动支付的发展，越来越多的用户将通过移动端使用互联网财富管理平台。
•多元化产品：市场需求越来越多样化，互联网财富管理平台将会推出更多种类的理财产品，以满足不同用户的需求。
•技术创新：人工智能、大数据等新技术的应用将进一步提升互联网财富管理平台的智能化和个性化服务水平。
4. 用户需求调研通过问卷调查，我们对互联网财富管理平台的用户需求进行了调研。
调研结果显示，用户对互联网财富管理平台的需求主要集中在以下几个方面：•简单易用的操作界面：用户希望操作简单、界面友好的互联网财富管理平台，方便实现各种操作和查询。
•高收益的理财产品：用户更青睐收益稳定、回报高的理财产品，希望通过互联网财富管理平台实现更多的财富增值。
•个性化投资推荐：用户希望互联网财富管理平台能够根据个人的风险偏好和财务状况，为其提供个性化的投资推荐和建议。
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产品创新
数据建设
1 战略规划 模型从企业发展战略和数字化转型战略两个维度来出发，评估企业的财富管理整体规划及数字化发展目标、达成 路径情况；
2 组织协同 包含财富管理数字化转型组织、部门协同、组织文化。
3 产品创新 产品层面从产品结构、品牌知名度、盈利模式、相对竞品的差异化四个角度进行评估，并从中提炼数字化对产品 创新的影响；
50%
2018 年营收贡献率（%）
2019 年营收贡献率（%）
其次，自营业务水平是券商财富管理能力的体现。自营业务收入本身的构成即是券商利用自有资金完成投资以获 取的收益，因此，券商在财富管理上的能力与自身的投资盈利能力密切相关。同时，自营业务水平还是财富管理 类高净值客户选择券商品牌时的重要考量指标。
4 用户体验 用户层面从用户健康度、用户运营策略、用户服务体系三大方面来评估分析，具体包含各渠道新客获取、细分用 户运营策略、差异化服务等维度；
5 金融科技 从研发投入、科技运用、对财富管理业务支撑作用等角度来进行评估；
6 数据建设 数据作为财富管理数字化转型的基础，模型将从数据采集、数据分析、数据应用、数据安全等方面进行评估；
目录 CONTENTS
1 财富管理的数字化打开券商未来增长
财富管理已进入数据驱动的精细化运营阶段
03
寡头集中趋势明显，券商增量瓶颈凸显
04
数字化转型是赋能券商未来增长的源动力
05
2 财富管理数字化转型的六大驱动力
战略规划：数字化转型的关键路径规划是战略规划的重心
10
组织协同：领军者灵活变更组织架构，设立专项团队推进
前言 FOREWORD
收入下滑、客户增长红利消失，中国证券业进入转型期，大力发展财富管理业 务和对内进行数字化重构成为券商转型的行业共识，而数字化转型已成为财富 管理业务持续发展的必由之路。 历时三个月，我们对市面上 49 家大中型券商进行了深度调研，全面了解证券 行业目前在财富管理数字化转型现状及挑战，并对未来发展趋势进行预测。 根据本次调研的结果，我们发现了券商财富管理数字化转型成功的六大关键驱 动力，包括战略、产品、用户、金融科技、数据和组织协同；并结合头部券商 的实践经验，总结出了证券企业如何基于客户全生命周期进行精细化运营的思 路和方法。
11
产品创新：一站式数字财富管理平台是成功的券商产品创新模式
12
客户体验：客户全生命周期运营体系是挖掘客户差异化价值的关键
13
金融科技：拥有领先实践的专业服务商，有助于提升券商转型试水效率
14
数据建设：数据基础能力建设决定了转型效果
15
3 数据建设成熟度成为券商转型成功与否的分水岭
八成以上券商尚处于转型初期
受内外市场环境的影响，持续的收入下滑让中国证券业的发展短期遇到瓶颈，同质化使竞争进一步加剧。麦肯锡 指出，在当前经济环境下寻求发展，券商要坚定财富管理和数字化转型步伐 。
图 3 数字化转型在企业的重要性
0% 数字化转型是公司全局的战略核心 数字化转型是财富管理业务的重要领域 数字化转型用来辅助企业职能工作，如 IT
- 03 -
数字化驱动证券业财富管理转型升级
寡头集中趋势明显，券商增量瓶颈凸显
经纪业务下滑、牌照红利下降、资本市场周期波动这些证券行业的现状，促使券商纷纷开启向财富管理转型的大门。简 而言之，财富管理业务主要是进行客户分类和提供高附加值的服务，然而受制于多年发展模式及思维影响，券商在财富 管理发展上并非一帆风顺，尤其是与互联网 + 的结合，在数字化时代，证券行业面临的环境现状更加复杂。
4 增量红利消失 互联网用户增长趋缓，向移动端迁移的流量红利已经竭尽，线上流量红利不再，存量用户的价值挖掘愈发迫切。
5 用户体验有待提升 券商 App 端目前已经可以满足客户的基本行情和资讯需求，但券商更应该提高移动端产品上智能化、个性化、专 业化、即时化的服务需求。
图 2 这些挑战带给券商的课题
拉新
- 06 -
数字化驱动证券业财富管理转型升级
3 数字化转型是赋能券商未来营收增长的源动力 2019 年，中国证券业实现营收 3604.8 亿元，自营业务以 1221.6 亿元的收入位列各类业务规模之首，经纪业务 以 787.6 亿元的收入位列其后，二者合计占到行业总营收的 55.7%。更重要的是，2018-2019 年度，经纪业务与 自营业务对营收增长的累计贡献率 ¹ 位居前列，后者在 2019 年的贡献率甚至达到 43.8%。
经纪业务及自营业务和财富管理类业务形成了互相依存，互相促进的的紧密联系。上述两大业务在营收增长贡献 率上的稳定将加速财富管理的发展。
首先，经纪业务是财富管理类业务的基础，交易用户量又是发展财富管理类业务的前提。对券商而言，经纪业务 是获取用户的核心入口，券商需要通过经纪业务来达成一定的交易用户规模与用户活跃度，进而才能捕捉用户在 财富管理方面的需求。
更重要的是，在数字化与金融科技框架下，研发支出仅是一个典型子集，诸多投入与行动难以被量化其中。这意 味着，数字化对券商整体盈利能力的提升远大于数学意义上的 0.13。
图 5 券商数字化建设水平与净利率的相关性分析
华泰证券
国信证券 R²=0.13
净利润 / 营业总收入
研发总支出
同属国内领先券商的华泰证券和国信证券，在 2019 年的研发投入约为 2 亿及 7 亿元，而前者的净资产规模是后 者的 2 倍之多，直观感受上，规模更大的华泰证券在金融科技方面的投入力度似乎不及国信证券。但事实上，华 泰证券早在 2016 年就以 7.68 亿美元收购了统包资产管理平台 AssetMark，于智能投顾领域进行战略布局，同时 推动整个企业的数字化和财富管理类业务的发展。从 2017 年（即发力数字化转型的次年）开始，华泰证券的净 利率从原先的与行业水平同步，上升为显著高于行业平均水平。这一典型案例再次强化了：数字化是券商利润水 平提升的关键。
图 7 2018-2019 年度券商各业务营收增长贡献率对比分析
经纪业务收入
自营业务收入
利息收入
投行业务收入
资管业务收入
其他收入
-26.3% -30%
-20%
17.4%
13.5%
12.0%
-1.2%
0.7%
8.4%
26.4% 29.6%
31.0%
43.8% 44.7%
-10%
0%
10%
20%
30%
40%
数字化驱动证券业财富管理转型升级
财富管理已进入数据驱动的精细化运营阶段
财富管理数字化转型可以分为四个阶段：
1 第一阶段： 部分券商开启互联网线上业务，2013 年前部分券商走在行业前列，率先开启了互联网业务线上业务，标志着财富 管理业务进入互联网化、数字化；
2 第二阶段： 行业全面开始业务线上化，时间在 2013 年 -2016 年间，在这之前的业务都是线下，经过这个阶段，券商业务基 本实现了开户、股票交易、理财产品购买线上化；
数字化驱动证券业财富管理转型升级
数字化转型成功券商的六大关键驱动力
为了更有效评估券商财富管理数字化转型情况，通过对头部券商的转型实践研究，我们构建了评估财富管理数字化能力 的六力模型，从战略规划、组织协同、产品创新、用户体验、金融科技、数据建设六大领域和 27 项具体维度来构建分 析框架。
图 8 财富管理数字化转型六力模型
17
数据领域的建设应用筑起头部券商领军优势
19
数据是实现财富管理精细化运营的根基
20
4 财富管理数字化转型建议
领军者在数据建设方面的实践
23
领军者在客户全生命周期精细化运营的思路和方法
24
财富管理数字化转型三大避坑点
28
1/
财富管理的数字化 打开券商未来增长
财富管理已进入数据驱动的精细化运营阶段 寡头集中趋势明显，券商增量瓶颈凸显 数字化转型是赋能券商未来增长的源动力
3 第三阶段： 移动端智能化发展，2016 - 2019 年多家券商推出智能投顾品牌，券商开始移动智能化建设和线上的核心平台建设， 同时线上业务不断多元化；
4 第四阶段： 数据驱动精细化运营，2019 年开始，线上客户越来越多，这些客户的数据有哪些价值可以发掘，线上智能化、客 户精细化运营是这一阶段的主要课题。
前文分析中，我们已经明确了数字化转型对于券商盈利水平增长的重要意义。由此及彼，数字化对财富管理的赋能， 也将成为券商未来营收增长的源动力。
注释：1. 营收增长贡献率 = 单项业务增长量 / 总营收增长量 *100% 数据来源：SAC
- 07 -
2/
财富管理数字化转型 的六大驱动力
战略规划： 数字化转型的关键路径规划是战略规划的重心 组织协同： 领军者灵活变更组织架构，设立专项团队推进 产品创新： 一站式数字财富管理平台是成功的券商产品创新模式 客户体验： 客户全生命周期运营体系是挖掘客户差异化价值的关键 金融科技： 拥有领先实践的专业服务商，有助于提升券商转型试水效率 数据建设： 数据基础能力建设决定了转型效果
图 6 2016 年加速数字化以来，华泰证券净利率水平开始反超行业均值
37.1% 37.1%
42.6% 40.7%
37.4% 37.1%
44.0% 36.3%
31.3%
36.2% 34.1%
2014
2015
2016
行业平均净利润率（%）
25.0%
2017
2018
2019
华泰证券净利润率（%）
数据来源：券商财报、WIND、神策数据
数据来源：神策数据
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数字化驱动证券业财富管理转型升级
战略规划： 数字化转型的关键路径规划是战略规划的重心
在数字化转型的战略规划上，参与调研券商中，无清晰战略目标的占比 25%，既有明确目标且有清晰的达成路径的券商 仅占比 17%，而已有明确目标但达成路径不清晰的占比 58%，可见在战略层面，数字化转型已经被广泛认可，当前券 商应聚焦的是达成路径，尤其是处于追随者位置的券商，制定清晰的达成路径是转型的第一步。