资金管理工作内容及流程
资金管理操作规程
资金管理操作规程一、引言资金是企业运营的血液，合理的资金管理对企业的发展至关重要。
本文旨在制定一套资金管理操作规程，以确保企业资金的合理运作和安全使用。
二、资金收支管理1.资金预算（1）制定年度资金预算，明确收入和支出的计划。
（2）根据预算结果，合理分配资金用于各项业务活动。
2.款项收付管理（1）建立适当的款项收付流程，包括收款、付款的申请、审批和执行。
（2）对重要款项进行专人负责，确保资金流向准确无误。
3.账户管理（1）开设必要的银行账户，如一般结算账户、资金归集账户等。
（2）建立良好的账户管理制度，定期对账，确保账户余额准确。
三、资金投资管理1.投资策略（1）根据企业的经营情况和风险承受能力，确定合适的投资策略。
（2）平衡风险与收益，确保投资的安全性和回报率。
2.投资决策（1）建立完善的投资决策流程，包括项目评估、审批和监控。
（2）对投资项目进行充分的尽职调查，评估项目的收益和风险。
3.投资监控（1）设立专门的投资监控部门，负责对投资项目进行跟踪监测。
（2）定期评估投资项目的收益情况，及时调整投资组合。
四、风险控制1.风险评估（1）定期评估企业面临的各类风险，包括市场风险、信用风险等。
（2）建立风险评估指标，及时掌握风险情况。
2.风险管理（1）建立风险管理制度，包括风险监测、分析和应对措施等。
（2）制定灵活的应对策略，快速响应变化的市场环境。
3.内部控制（1）建立健全的内部控制制度，确保资金使用符合规定。
（2）加强内部审计，及时发现和纠正风险和问题。
五、资金利用管理1.资金监督（1）建立资金使用的监督机制，确保资金使用符合企业发展需要。
（2）设立专门的资金监督部门，加强对资金使用的管理和控制。
2.效益评估（1）对资金使用的效益进行评估，包括投资的回报率和成本效益等。
（2）制定改进措施，提高资金使用效益。
3.合规管理（1）确保资金使用符合法律法规和相关政策要求。
（2）加强内外部合规的培训和监督，提高工作人员的合规意识。
实施资金管理的五大步骤和操作流程
实施资金管理的五大步骤和操作流程资金管理在企业运营过程中起着至关重要的作用。
有效的资金管理可以确保企业的正常运转、提高财务状况，为企业的长期发展提供保障。
在实施资金管理时，需要遵循一定的步骤和操作流程。
在本文中，我将介绍资金管理的五大步骤和操作流程。
第一步：确定资金需求和预算资金管理的第一步是明确企业的资金需求和制定适当的预算。
企业需要评估当前和未来的资金需求，包括日常运营、投资项目、债务偿还等。
同时，还需要考虑到行业的特点、市场的需求以及企业的发展战略。
在确定资金需求和预算时，应该详细考虑各项支出，并制定合理的预算计划。
第二步：制定资金筹划和筹资计划一旦资金需求和预算确定，接下来就是制定资金筹划和筹资计划。
资金筹划涉及到企业如何获得资金，包括内部融资和外部融资。
内部融资指的是通过企业内部的储蓄、盈利和重新投资来满足资金需求，而外部融资则指通过贷款、股票发行等方式获得额外的资金。
在制定资金筹划和筹资计划时，应考虑到资金的成本、可行性和风险等因素，确保资金的来源和使用能够相互匹配。
第三步：优化现金流管理现金流是企业最重要的资产之一，因此优化现金流管理是资金管理的重点。
优化现金流管理包括加强应收账款和应付账款的管理、控制存货成本、合理安排资金流动等。
企业应制定合理的账期政策、强化客户信用评估、及时催收欠款，以提高现金回收效率。
此外，还可以通过加强供应商管理、优化供应链等方式降低存货成本。
通过这些措施，企业可以实现资金的快速周转，提高现金流的稳定性和流动性。
第四步：建立有效的预算控制体系预算控制是资金管理的重要环节，它可以帮助企业实现支出的合理分配和控制。
建立有效的预算控制体系需要包括以下几个方面的工作：首先，要确立预算责任制，明确各部门的责任和权利，实现预算的全面管理和控制。
其次，要建立预算执行和监控机制，及时掌握预算实施情况，发现问题并及时解决。
最后，要定期进行预算的评估和调整，根据市场的变化和企业的实际情况进行合理的调整，确保预算的有效执行和控制。
企业资金管理制度及流程
企业资金管理制度及流程企业的资金管理制度是指企业为了合理使用和管理资金，制定的一系列规章制度和管理流程。
资金管理是企业运营管理的重要组成部分，对企业的持续发展和经营效益起到至关重要的作用。
下面将从制度和流程两个方面探讨企业资金管理。
一、企业资金管理制度2.资金预算制度：企业应建立资金预算制度，对企业的每个部门进行资金预算，包括预算的制定、执行、监督和调整等环节，确保资金的合理使用和控制。
3.资金调拨制度：企业应建立资金调拨制度，明确资金调拨的权限和程序，包括资金调拨申请、审批、执行和监督等环节，确保资金的有效配置。
4.资金监督制度：企业应建立资金监督制度，对资金使用进行监督和控制，确保资金不被滥用或挪用，并定期进行内部审计和风险评估，保证资金的安全和合规运作。
5.资金风险管理制度：企业应建立资金风险管理制度，包括资金流动性风险、汇率风险、利率风险等方面的管理，通过合理的风险管理策略和工具，减少资金风险对企业经营的影响。
6.资金利用效率评估制度：企业应建立资金利用效率评估制度，对资金使用效果进行评估和分析，通过资金利用效率评估指标，提高企业的资金利用效率，优化企业的资金结构。
二、企业资金管理流程1.资金需求计划：根据企业的经营活动，确定资金需求计划，并编制资金预算，明确每个阶段的资金需求量和时间。
2.资金筹措：通过内部或外部渠道筹措所需的资金，包括自有资金、债务资金、股权融资等方式。
3.资金分配和配置：将筹措到的资金按照预算计划进行合理分配和配置，确保资金的有效利用和最大化利益。
4.资金使用和监督：根据资金使用的需求，逐步进行资金支付和使用，并建立相应的内部控制和监督机制，确保资金使用的合规和效果。
5.资金回收和再投资：对于有闲置资金的企业，应及时进行资金回收和再投资，提高资金的周转效率和利用率。
6.资金风险管理：对于资金风险的存在，企业应建立相应的风险管理机制和工具，及时识别和应对各类风险。
7.资金效果评估：通过对资金使用效果进行评估和分析，及时调整资金使用策略，提高资金利用效率和经营效益。
项目资金管理的流程与程序
项目资金管理的流程与程序在项目实施过程中，资金管理是至关重要的环节。
良好的资金管理可以确保项目的顺利进行，有效控制项目资金的流动，提高资金利用效率。
本文将探讨项目资金管理的流程与程序。
一、资金管理流程概述项目资金管理的流程主要包括资金筹集、资金分配、资金使用和资金监控四个方面。
1. 资金筹集项目资金筹集是指通过各种渠道获得项目所需的资金资源。
在这一阶段，项目团队需要制定详细的资金筹集计划，明确资金的来源和筹集方式。
通常的渠道包括政府拨款、银行贷款、企业自筹等。
2. 资金分配资金分配是指将筹集到的资金按照预定的比例和计划分配到各个项目阶段或不同的项目活动中。
在这一过程中，需要综合考虑各个方面的需求和优先级，确保资金的合理分配。
同时，还需编制详细的资金分配计划和报表，以便进行后续的资金使用和监控。
3. 资金使用资金使用是项目资金管理的核心环节。
在这一阶段，项目团队需要按照资金分配计划，合理使用资金资源。
同时，还需要建立相应的财务管理制度和流程，确保资金使用的合规性和准确性。
此外，还需要进行资金使用的跟踪和记录，以便后续的审计和验收。
4. 资金监控资金监控是项目资金管理的重要环节。
在整个项目过程中，需要对资金的使用情况进行实时监控和控制，及时发现问题并采取相应措施。
同时，还需要进行定期的财务报表编制和资金预测，为项目决策提供有效的依据。
二、资金管理程序详解在资金管理的流程中，需要按照一定的程序进行各项活动。
下面将对每个环节的程序进行详细说明。
1. 资金筹集程序（1）明确资金筹集目标：确定项目所需的资金总量和筹集的时间节点。
（2）制定资金筹集计划：编制详细的资金筹集计划，包括筹集的方式、渠道、时间和金额等。
（3）与相关方洽谈：与政府、银行、企业等相关方进行洽谈，明确资金支持政策和合作条件。
（4）签订协议：在资金筹集达成一致后，与相关方签订正式的合作协议或贷款协议。
（5）资金到账验证：确保筹集到的资金按照协议时间和金额到账，并进行验证和确认。
资金管理工作内容及操作规范
资金管理工作内容及操作规范
一、资金管理工作内容
1、资金计划管理：完成下达的年度、季度资金计划，定期调整资金的投入和使用，控制资金的投入和使用，确保与计划的一致。
2、资金支付管理：按照业务流程和合同及有关法律的要求，审核相关资金支付申请，确保支付的准确性和正确性。
3、资金收入管理：负责收集、统计和录入相关资金收入，并及时审核、确认和登记。
4、资金监管管理：结合部门业务需求，制定和完善资金管理制度，持续维护相关的电子数据文档，及时反馈业务变更，严格控制资金的投入和使用，确保资金安全。
5、资金财务分析：分析资金投入和使用的情况，分析企业的资金现状及趋势，为部门管理决策提供支持。
二、资金管理工作操作规范
1、资金的投入和使用必须遵循公司的财务制度和财务政策，不得发生违规行为，不得擅自变动或转移公司资金。
2、资金投入和使用必须按照计划，经过审计登记，确保资金的完整和正确性。
3、投入和使用资金必须经过各级管理审批，变动或调整必须经过多级审批，审批流程不得被简化或跨越。
单位资金管理制度及流程
一、总则为加强本单位资金管理，确保资金安全、高效运转，防范财务风险，根据国家有关法律法规和财务管理制度，特制定本制度。
二、资金管理制度1. 资金预算管理（1）单位应根据年度工作计划和项目需求，编制年度资金预算，经批准后严格执行。
（2）预算执行过程中，如遇特殊情况需调整预算，应按程序审批，并及时报上级主管部门备案。
2. 资金收入管理（1）单位收入应纳入统一账户管理，严禁私设“小金库”。
（2）收入应及时入账，不得滞留、挪用。
3. 资金支出管理（1）单位支出应严格执行预算，遵循“合理、合规、节约”的原则。
（2）支出审批程序：经办人填写《资金支出申请单》，经部门负责人审核，分管领导审批，财务负责人复核，最后报单位负责人批准。
4. 银行账户管理（1）单位银行账户开立、变更、撤销等事项，应严格按照规定程序办理。
（2）单位银行账户的使用，应遵守国家有关银行账户管理规定。
5. 票据管理（1）单位票据的使用，应严格按照《票据法》及相关规定执行。
（2）票据的领用、报销、保管等环节，应明确责任，确保票据安全。
6. 资金结算管理（1）单位结算方式应多样化，合理选择支付方式，提高资金使用效率。
（2）结算过程中，应遵守国家有关结算纪律，确保资金安全。
三、资金管理流程1. 预算编制（1）各部门根据工作计划和项目需求，编制部门预算。
（2）财务部门汇总各部门预算，编制单位年度资金预算。
2. 预算审批（1）单位负责人对资金预算进行审批。
（2）报上级主管部门备案。
3. 预算执行（1）各部门按照预算执行资金使用。
（2）财务部门定期对预算执行情况进行监督检查。
4. 支出审批（1）经办人填写《资金支出申请单》，经部门负责人审核。
（2）分管领导审批。
（3）财务负责人复核。
（4）报单位负责人批准。
5. 支出报销（1）经办人将相关票据、凭证报送财务部门。
（2）财务部门审核后，办理报销手续。
6. 银行账户管理（1）财务部门根据单位需求，办理银行账户开立、变更、撤销等事项。
资金管理制度 流程
资金管理制度流程一、总则为了规范资金管理工作，保障资金安全、提高资金利用效率，制定本制度。
二、资金归集1. 企业各分支机构应按照总部统一要求，定期将自己的日常经营所得等资金结算至总部账户。
2. 分支机构将资金结算至总部账户时，应填写资金结算单，并报送总部财务部门进行审核。
3. 财务部门应及时对收到的资金结算单进行审核，并将资金归集到总部账户。
三、资金支付1. 企业内部各部门、分支机构对于需要支付的费用，应填写资金支付申请单，并提交财务部门进行审批。
2. 财务部门应依据企业财务预算和现金流状况对资金支付申请单进行审批，并将经审批的资金支付申请单据结算至相应的账户。
四、资金使用1. 企业各部门对于需要使用的资金，应填写资金使用申请单，并提交至财务部门进行审批。
2. 财务部门应根据企业财务预算和现金流状况对资金使用申请单进行审批，并将经审批的资金使用申请单据划拨至各部门的账户。
五、资金监管1. 财务部门应定期对企业资金的使用情况进行审查，确保资金使用合规。
2. 财务部门应加强对账户资金的监管，确保资金安全，并做好资金勾稽工作。
3. 财务部门应对资金的流动情况进行及时分析，加强风险评估，提出资金调度意见，确保资金的有效使用。
六、资金监督1. 企业应设立独立的资金监督委员会，对于企业资金管理情况进行监督，并向企业董事会报告资金管理情况。
2. 资金监督委员会应定期召开会议，审议和监督企业资金管理情况，及时发现问题并提出改进措施。
七、资金汇总1. 企业各分支机构每月应将当月的经营所得等资金纳入总部账户。
2. 财务部门应对汇总的资金进行核对和汇总，确保资金流动的准确性和安全性。
3. 财务部门应编制资金汇总报告，向企业高层汇报当月资金汇总情况，并提出下一步资金管理建议。
八、资金清算1. 财务部门应对资金进行及时清算，确保账面与实际资金情况一致。
2. 财务部门应定期对资金清算情况进行审计，核对账目，并编制资金清算报告。
资金管理工作内容及作业流程
资金管理工作内容及作业流程资金管理是企业中的重要组成部分，主要包括资金的筹集、使用、监控和管理等一系列工作。
资金管理的目标是确保企业的资金充足、合理使用，并最大化地提升资金的价值。
下面将详细介绍资金管理的工作内容及作业流程。
一、资金管理的工作内容1.资金筹集：资金筹集是指通过内外部渠道融资，以满足企业运营、扩大业务、投资等资金需求。
包括银行贷款、发行债券、股权融资等方式。
2.资金运营：资金运营是指对企业的资金进行收付、汇款、兑付等操作，确保企业资金流动的合理性和安全性。
包括预算编制、资金上缴、支付审核、收款确认等工作。
3.资金监控：资金监控是指对企业资金的流向、使用情况进行监测和分析，及时了解资金的状况和变动，以便及时做出决策。
包括资金流水分析、资金监督检查、资金缺口预警等工作。
4.资金管理：资金管理是指通过合理的资金规划、投资决策和风险控制手段，保持企业资金的稳定和增值。
包括资金计划制定、投资分析、风险评估、资产负债管理、现金流量管理等工作。
5.资金风险管理：资金风险管理是指对企业资金的风险进行识别、评估和控制，保护资金的安全和稳定。
包括市场风险、信用风险、流动性风险、利率风险等方面的管理。
二、资金管理的作业流程1.资金计划制定：确定资金计划的时间范围和规模，预测未来一段时间内资金的收支情况，制定合理的资金规划目标和策略。
2.资金筹集准备：根据资金计划，确定资金筹集的渠道和方式，准备相关材料，并与银行、投资机构等进行沟通和协商。
3.资金筹集实施：根据资金筹集计划，进行贷款、发行债券、股权融资等操作，确保资金的及时、有效筹集。
4.资金运营管理：根据资金计划和运营需求，进行资金收付、汇款兑付、收款确认、支付审核等操作，确保企业的日常资金流动顺畅和安全。
5.资金监控与分析：通过对资金流水的分析和监控，及时了解资金的使用情况和变动，进行资金缺口预警和异常情况处理。
6.资金投资和风险控制：根据企业的风险偏好和投资需求，进行资产配置和投资决策，同时对投资进行风险评估和控制，确保资金的稳定和增值。
资金管理工作内容及流程
资金管理工作内容及流程XX公司资金管控各项工作按照“以资金预算为纲，资金集中管控”的思路进行，资金管理以年度、季度及月资金预算为纲领，以每年公司董事会关于融资方案等相关决议为依据，开展日常资金管理工作。
资金管控具体分为资金预算管理、投融资管理、资金管理三大类工作，本部分共分三节描述资金管控工作内容、要求、时间安排以及具体工作流程。
第一节资金预算管理资金预算管理包括资金预算编制、资金管理报告以及或有负债管理等三项具体工作。
一、资金预算编制（一）资金预算编制工作内容、要求与时间安排资金预算编制包括年度、月度资金预算编制工作，是指开展公司包括公司本部年度、月度现金流量预测工作，包括经营性、投资性和筹资性现金流量，将作为年度、月度融资方案与资金收支的依据，要求误差率不超过20％。
下年度资金预算编制要求在每年12月完成，月度资金预算编制要求在当月5日之前完成。
（二）资金预算编制流程1、年度资金预算编制（1）启动年度资金预算编制每年12月初，在年度经营预算初编完成后，启动年度资金预算编制，公司本部财务部下发年度资金预算编制原则与编制模板，组织下属单位编制下年度资金预算。
（2）预算审核与修改公司本部财务部收集初稿后，根据编制原则进行审核，并就相关问题与下属单位沟通后，要求进行修改。
（3）汇总资金预算，形成初稿公司本部财务部将各单位最终预算进行合并抵消，形成下年度资金预算初稿，包括：下年度经营性活动现金流量与投资性现金支出净额与筹资性现金流量净额等指标。
（4）年度资金预算的公司内部讨论本部财务部将资金预算上报公司总经理办公会讨论，并根据总经理办公会意见进行修改。
（5）年度资金预算的上级审核公司将总经理办公会讨论通过的下年度资金预算上报集团财务部，并根据集团批复意见进行修改。
（6）年度资金预算的董事会审批公司将集团批复同意的年度资金预算上报公司董事会批准通过。
（7）年度资金预算的下发与执行下发各单位下年度资金预算，作为月度资金预算编制与执行的依据。
资金管理岗位操作流程
资金管理岗位操作流程一、资金流入。
1. 收款这一块呀，就像迎接客人一样。
不管是客户通过转账、支票还是现金付款，我们都得小心谨慎。
如果是转账的话，要时刻盯着银行账户，一有动静就得确认是不是我们的钱到账了。
那可不能马虎，就像守着自己的小宝藏一样。
要是支票呢，得仔细检查支票的各项信息，日期啊、金额啊、签名之类的，可不能有一点差错，不然就像接了个坏果子，吃不了还得惹一身麻烦。
现金收款就更得小心啦，当面点清，数钱的时候就像数自己的小金库一样，一张都不能少，还得给人家开个收据，这收据就像是给人家的一个小凭证，证明咱确实收到钱啦。
2. 还有资金的预算收入这部分。
这就像是提前知道会有多少客人来家里做客一样。
各个部门都得提前告诉我们他们大概能收到多少钱，我们呢就得把这些数字都记下来，然后汇总起来。
这时候可不能光听他们说，得有点自己的判断，要是哪个部门报的数字太离谱，就像有人说他家能来一百个客人，可他家房子就那么大，根本装不下呀，那我们就得去和他们好好聊聊，到底是怎么回事儿。
二、资金流出。
1. 付款的时候就像是往外送礼物一样。
如果是正常的业务付款，像给供应商付款之类的，那得先有发票才行。
这发票就像是出门的通行证，没有它，钱可不能轻易出去。
我们得检查发票的真伪，发票上的内容是不是和我们的业务对得上。
确定没问题了，再按照公司的流程走审批。
审批的过程就像大家一起商量这个礼物能不能送，送给谁合适一样。
等审批通过了，才能安排付款。
付款的方式也得选好，转账的话得把账号什么的都核对好几遍，可不能转错了地方，那可就尴尬了，就像送错了礼物给错了人一样。
2. 员工报销也是资金流出的一部分呢。
员工就像我们的小伙伴，他们拿着报销单来找我们的时候，我们得像对待朋友一样热情，但是也不能随便就给钱。
得检查报销单填得对不对，有没有附上该有的凭证，像出差的车票、吃饭的发票之类的。
要是有不符合规定的地方，就得和小伙伴好好解释解释，为啥不能报销，可不能让人家觉得我们不通情达理。
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资金管理工作内容及流程（一）XX公司资金管控各项工作按照“以资金预算为纲，资金集中管控”的思路进行，资金管理以年度、季度及月资金预算为纲领，以每年公司董事会关于融资方案等相关决议为依据，开展日常资金管理工作。
资金管控具体分为资金预算管理、投融资管理、资金管理三大类工作，本部分共分三节描述资金管控工作内容、要求、时间安排以及具体工作流程。
第一节资金预算管理资金预算管理包括资金预算编制、资金管理报告以及或有负债管理等三项具体工作。
一、资金预算编制（一）资金预算编制工作内容、要求与时间安排资金预算编制包括年度、月度资金预算编制工作，是指开展公司包括公司本部年度、月度现金流量预测工作，包括经营性、性和筹资性现金流量，将作为年度、月度融资方案与资金收支的依据，要求误差率不超过20％。
下年度资金预算编制要求在每年12月完成，月度资金预算编制要求在当月5日之前完成。
（二）资金预算编制流程1、年度资金预算编制（1）启动年度资金预算编制每年12月初，在年度经营预算初编完成后，启动年度资金预算编制，公司本部财务部下发年度资金预算编制原则与编制模板，组织下属单位编制下年度资金预算。
（2）预算审核与修改公司本部财务部收集初稿后，根据编制原则进行审核，并就相关问题与下属单位沟通后，要求进行修改。
（3）汇总资金预算，形成初稿公司本部财务部将各单位最终预算进行合并抵消，形成下年度资金预算初稿，包括：下年度经营性活动现金流量与性现金支出净额与筹资性现金流量净额等指标。
（4）年度资金预算的公司内部讨论本部财务部将资金预算上报公司总经理办公会讨论，并根据总经理办公会意见进行修改。
（5）年度资金预算的上级审核公司将总经理办公会讨论通过的下年度资金预算上报集团财务部，并根据集团批复意见进行修改。
（6）年度资金预算的董事会审批公司将集团批复同意的年度资金预算上报公司董事会批准通过。
（7）年度资金预算的下发与执行下发各单位下年度资金预算，作为月度资金预算编制与执行的依据。
2、月度资金预算编制（1）启动年度资金预算编制每月1日前，各单位以年度资金预算为依据，编制下月资金预算。
（2）预算审核与修改公司本部财务部收集初稿后，根据年度资金预算进行审核，并就相关问题与下属单位沟通后，要求进行修改。
（3）汇总月度资金预算，形成初稿公司本部财务部将各单位最终预算进行合并抵消，形成下月资金预算初稿，包括：下月经营性活动现金流量与性现金支出净额与筹资性现金流量净额等指标。
（4）总会计师审核本部财务部将月度资金预算上报公司总会计师，并根据总会计师意见进行修改。
（5）年度资金预算的上级审批本部财务部将修改后的月度资金预算上报总经理审批，并根据总经理意见进行修改。
（6）月度资金预算的下发与执行下发各单位下月资金预算，并作为月度资金收支以及投、融资活动的依据。
二、资金管理报告及报表（一）资金管理报告工作内容、要求与时间安排资金管理报告工作专指年度、半年度以及月度资金管理情况报告以及各类管理报表，而不包括具体工作完成后的专项报告。
内容：年度、半年度、月度资金预算完成情况、项目融资落实情况、公司整体融资成本控制情况、带息负债变动情况、存量负债管理情况、资金归集、货币余额情况、重大工作进展情况以及各级单位资金管控亮点工作等。
时间要求：月度资金管理报告及报表要求每月5日前完成、半年度、年度资金管理报告及报表要求7月及1月15日之前完成。
（二）资金管理报告及报表编制流程流程：下发月度、半年度、年度资金管理报表模板→各单位上报上月资金管理完成情况→本部汇总报表，编制月度资金管理报告→上报集团资金管理月报、上报公司领导公司月度资金管理月报三、或有负债管理（一）或有负债管理工作内容、要求与时间安排或有负债管理工作指对于下属全资、控股或参股企业融资活动提供担保、反担保或提供融资支持文件（包括融资担保函、融资承诺函、融资意向书等）。
时间要求：日常。
（二）担保、反担保管理流程1、管理流程（三）融资支持函管理流程下属单位融资支持函包括融资担保函、融资承诺函、融资意向书等融资支持性文件。
具体办理流程如下：1、管理流程第二节投融资管理投融资管理工作包括融资管理与管理，其中，融资管理是指根据年度资金预算中的缺口，安排年度融资方案，并在年度融资方案指导下开展各类融资活动，管理是指运用富裕资金开展定期存款、理财及其他活动，还包括财政贴息、公司利率、汇率风险控制等内容。
一、融资管理融资管理包括：年度融资方案编制、金融机构授信业务管理、项目公司融资管理、公司本部融资管理、其他融资管理、项目开发融资方案、出具贷款承诺函等内容；（一）年度融资方案编制1、年度融资方案编制内容、要求年度融资方案编制是与年度资金预算同时开展的，是指根据公司年度资金预算中的资金缺口，进行年度融资预安排方案，将作为年度融资工作的依据。
下年度资金预算编制要求在每年1月之前完成。
2、年度融资方案编制流程（1）启动年度融资方案编制每年12月初，在年度资金预算编制启动的同时，启动年度融资方案编制，公司本部财务部下发年度融资方案编制原则与编制模板，组织下属单位编制下年度资金预算。
（2）预算审核与修改各单位根据资金预算中的资金缺口，并结合自身情况，编制出下年度融资方案，公司本部财务部收集初稿后，根据编制原则初步审核，并就相关问题与下属单位沟通后，要求进行修改。
（3）汇总资金预算，形成初稿公司本部财务部将各单位最终方案进行汇总，形成下年度融资方案初稿，包括：存量带息负债续借筹措方案、存量带息负债置换方案、新增带息负债筹措方案。
（4）年度融资方案的公司内部讨论本部财务部将融资方案上报公司总经理办公会讨论，并根据总经理办公会意见进行修改。
（5）年度融资方案的上级审核公司将总经理办公会讨论通过的年度融资方案上报集团财务部，并根据集团批复意见进行修改。
（6）年度融资方案的董事会审批公司将集团批复同意的年度融资方案上报公司董事会批准通过。
（7）年度融资方案的下发与执行下发各单位年度融资方案，作为日常融资工作开展的依据。
（二）金融机构授信业务管理金融机构授信业务是指金融机构通过对公司财务数据、发展规模、所处行业等基本情况进行评判，通过内部审批后给予公司开展各类金融信贷业务的综合授信。
金融机构授信业务是与金融机构开展信贷业务的前提。
属于日常工作范畴。
包括已有授信的续做与新增授信工作。
1、公司本部金融机构授信业务管理流程资金管理中心上报金融机构授信方案→财务部主任审批→资金管理中心具体办理授信材料申报→金融机构审批后与公司签署综合授信合同→进入借款流程（三）项目公司融资管理项目公司融资管理是指项目公司根据年度融资方案，落实融资金融机构、担保条件、利率水平、融资品种、融资期限等具体方案，最终获得金融机构信贷支持的过程。
项目融资不仅解决新增贷款需求，还解决短期借款续借、存量贷款置换等资金缺口。
1、项目公司融资管理流程根据年度融资方案，项目公司向财务部上报具体落实方案，沟通融资进展情况→财务部负责指导、协调、初审项目公司具体开展相关工作→项目公司根据金融机构审批文件上报公司董事会批准同意融资事项→财务部会签同意，并经各董事签字同意后，出具董事会决议以及授权文件→项目公司授权人签署借款合同，并在月度资金预算管理下办理提款等相关工作，并进行会计处理、登记备案→根据合同规定，办理相关抵质押工作以及还本付息（四）公司本部融资管理流程公司本部融资管理特指公司本部通过筹措金融机构流动资金贷款、项目贷款、信托贷款等常规性贷款的管理流程。
流程包括：本部资金管理中心根据年度融资方案与月度资金预算确定月度融资方案，通过签报上报总会计师及总经理审批→审批后，资金管理中心具体办理合同签署、借据填写等相关手续→金融机构放款，并按照相关管理要求使用资金→会计记帐，登记备案→资金管理中心负责还本付息管理（六）其他融资管理1、其他融资管理的内容、要求与时间安排其他融资包括通过公司债券、企业债券、境外人民币债券、中期票据、短期融资券以及私募债券等直接融资工具进行资金筹措的过程。
以上金融工具原则上只能由公司本部根据工具发行条件负责筹措，属于日常工作。
2、其他融资管理流程（1）财务部上报其他融资方案财务部根据年度资金预算以及金融市场情况制订其他融资方案，上报公司总经理办公会讨论。
（2）总经理办公会讨论公司总经理办公会讨论其他融资方案，决定是否进行操作，并对其他融资方案提出修改意见。
（3）集团审核公司将总经理办公会讨论通过的其他融资方案上报集团财务部，集团审核，决定是否进行操作，并对其他融资方案提出修改意见。
（4）其他融资方案的董事会审批公司将集团批复同意的其他融资方案上报公司董事会批准通过。
董事会授权公司开展具体工作。
（5）其他融资方案的组织与实施财务部具体负责其他融资方案的组织与实施，具体包括：确定相关中介公司、组织中介公司草拟项目申请材料、监管机构审批、发行方案确定、正式发行（6）其他融资的后期管理正式发行后，财务部进行资金分配、信息披露、日常还本付息管理等相关工作。
（六）项目开发融资方案、贷款承诺函管理1、内容、要求与时间安排为配合公司项目开发过程中招投标、上报核准等工作，需要设计新项目融资方案，并通过金融机构出具贷款承诺函，支持项目开发工作。
融资方案的设计需要合理性与经济性并存，贷款承诺函必须满足项目批准单位的要求。
以上工作属于日常工作。
（1）融资方案管理流程项目单位（本部相关部门）向财务部提出项目开发过程中需要制订融资方案申请→财务部受理，组织研究项目融资方案→将融资方案上报财务部主任及总会计师批准→财务部反馈项目单位（本部相关部门）（2）金融机构出具贷款承诺函管理项目单位（本部相关部门）向财务部提出项目开发过程中需要出具贷款承诺函申请→财务部受理，整理相关申请材料，确定出具贷款承诺函银行→办理完毕后，财务部反馈至项目单位（本部相关部门）→财务部进行登记备案二、管理管理是公司合理运用各类金融产品、国家政策为企业获得额外收益或控制风险的活动。
具体包括运用富裕资金开展定期存款、理财及其他活动，还包括财政贴息、公司利率、汇率风险控制等内容。
（一）收益管理1、收益管理的内容、要求与时间安排企业在日常经营过程中会存在富裕沉淀资金，往往以活期存款形式存在，收益管理是指运用七天通知、定期存款、保本型金融产品等无风险以及理财等有风险金融工具获得更高收益的过程。
收益管理属于日常工作。
（1）无风险金融工具管理流程资金管理中心提出无风险方案→财务部主任审核→总会计师批准同意→资金管理中心办理→登记备案、到期核对收益、会计记帐（2）有风险金融工具管理流程原则上公司不开展有风险金融工具，如有特别事项办理流程如下：资金管理中心提出有风险方案→上报总经理办公会审核→上报集团财务部审批→资金管理中心办理→登记备案、到期核对收益、会计记帐（二）金融衍生产品交易管理1、内容、要求与时间安排为应对汇率、利率风险，需要通过金融衍生产品开展汇率、利率保护。