人保寿银行保险基本法宣导

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中国人寿新版基本法宣导(业务员版)课件

直接培育组津贴=直接培育组经理直辖组当月FYC*直接培育组津贴比例间接培育组津贴=间接培育组经理直辖组当月FYC*间接培育组津贴比例
2022/10/18
组经理利益-绩优组经理奖
绩优组经理奖：直辖组中当月举绩人数
举绩人力：指当月新单件数大于零的持证人力。
新单件数：指新签发的个险长险主险保单及短期险（不含附加险）折算件数之和。
2022/10/18
转轨利好
2022/10/18
增员育成增部增区部经理档辖级
语言习惯的改变
推荐培育组培育处培育区处经理级辖档
2022/10/18
业务员系列
09版基本法架构
业务员延长) 业务员
业务主任业务经理高级业务经理
41% • 14237.51*11%=1566.13元
• 津贴涨幅:
2022/10/18
季季考核指标量化
业务员晋升业务主任条件
1.任业务员满3个月 2.FYC达1200元 3.累计新单件数2件 4.短险新单保费达900元
业务员和考降业务主任按月滚动考核
2022/10/18
业务经理晋升高级业务经理条件
2022/10/18
组经理利益-培育组经理奖
培育组经理奖：当主管的直辖组人员初次晋升为营销组经理时，向培育新组经理的主管发放1000 元培育组经理奖，分别在新组经理晋升时和新组经理6个月考核期满且达到组经理维持考核条件时各发放 500元。
合计发红包
1000元
2022/10/18
第一次: 初次晋升为组经理时发500元第二次: 6个月考核期满且达成维持发 500元。
示例：2010年2季度的综合持续率对应的保单为09年2、3、4月份新单的回

2006版基本法提高版宣导95页

1
800
贴，但之前月份不再补发；
TA如在入司六个工作月内仍不
注1：15日以后入司的见习业务代表，在计算第一个工作月责任津贴的月FYC标准时，入司当月及次能达到基本法晋升SA者，则自第七个工作月起，将不再享受责任津贴。
月的月FYC可一并计入。
特别说明
1、关于入司时间：以下发业务编号的时间为入司
见习业务代表的薪酬
增员收入：见习业务代表的增员权力 –见习业务代表可做增员者，并在晋升为正式业务代表之月起享受增员奖金，享受增员奖金的月份为： –12个工作月-晋升正式业务代表所需工作月 –享受的标准为：增员奖金＝直接增员当月FYC×6％。
见习业务代表的考核
见习业务代的维持条件：
– 见习业务代表连续十二个月内未晋升为正式业务代表，公司予以终
注： • 以上保险内容及责任分别对应于公司团体意外伤害保险、团体定期保险（仅限于身故责任）、团体医疗保险（不含急、门诊）及团体意外伤害医疗保险条款。 • 疾病身故保险及住院医疗保险仅适用于入司年龄在50周岁以下且如实填写《代理健康告知书》的代理人。
•
在保险期间解约的代理人，自解约之日起，公司为其提供的各项保
正式业务代表任职满六个工作月，于最近六个
工作月内达到下列条件，自次月起晋升为销售
经理：
1、个人累计新契约件数：18件
2、个人累计FYC：18000元
正式业务代表的福利
正式业务代表的特别给付项目—保险金额
职级 SA 意外伤残及身故保险 50000 疾病身故住院医疗保险（不含保险急、门诊） 50000 5000 意外伤害医疗保险 3000
终身利益铸造团队
永续经营成就自我
2006版基本法提高版宣导

2012版银保基本法宣导片 2

银行保险业务人员管理办法（2012版）
光大永明人寿公司广东分公司银行保险部 2012年2月
实施细则制定思路
构建具有竞争力的薪酬体系。
建立灵活机动的考核机制。支持不同机构、不同团队差异化管理。渠道主管重新定位，储备自己的团队管理人才。外资渠道自成体系，集中、独立管理。
2
管理架构
业务管理序列由渠道总监负责销售部
团队标保达成率
6
考核指标定义
1. 标保任务
指各职级客户经理考核期内应达到的业绩指标。
2. 回访成功率
考核期内累计回访成功件数/考核期内累计应回访件数×100%
7
客户经理篇
8
职级划分
资深客户经理
• 一至四档
高级客户经理
• 一至四档
中级客户经理
• 一至四档
初级客户经理
• 一至四档
见习客户经理
9
聘用条件
24
渠道主管篇
25
职级划分
设立条件
3名以上客户经理可设立一个销售组每个销售组配置一名渠道主管直属销售组由渠道经理负责。
资深渠道主管
• 一至二档
高级渠道主管
• 一至二档
中级渠道主管
• 一至二档
初级渠道主管
• 一至二档
26
聘用条件
外部引进
年龄在22至45周岁之间。大专及以上学历，年龄在30周岁以上且银保从业经验在1年以上的同业绩优人员学历可放宽至高中。一年以上的寿险或银行保险从业经验且业绩优秀，有银行保险从业经验者优先考虑。具备良好的沟通协调能力，具备较强的执行力和学习能力，富有责任感和敬业精神。无不良行为记录，无违反有关金融保险法律、行政法规、规章而受到处罚的记录，无刑事犯罪记录。

中国人寿银保新版基本法宣导(2012.10版本)

新单首年标准保费=∑新单保费×标保系数标保系数：趸交=1； 5年期以下期交=3； 5年期及以上期交= 5，其中美满至尊十年期交及康欣终身重大疾病十年期交为=8
四、资源最大限度向一线倾斜—增强市场竞争力
亮点一：基本法确定主打险种佣金率，让你展业方向更明确！
四、资源最大限度向一线倾斜—增强市场竞争力
基本法修改的指导思想
资源倾斜一线，提升竞争力
增强队伍自主经营意识及能力
聚焦发展指标，考核方向更明确
鼓励高绩效人员和晋升，打造精英大力拓展农信渠道，在资源上倾斜
3 3
新旧版基本法对比
一、简化考核指标六、强化渠道经营新基本法二、简化委托报酬内容
五、增加公司忠诚奖
三、严格考核管理
同样的保费，收入增加了3540元，增幅高达49.4%
另外，还可以享受年底的“忠诚服务奖”
结论：1.同样保费新法收入较旧法大幅增加 2.新法较旧法考核更简化，导向更明确
17
客户经理收入举例——新、旧版对比（业绩中等者）
同样的保费，收入增加了2080元，增幅高达36.3%
另外，还可以享受年底的“忠诚服务奖”
亮点二：大幅提升险种佣金率率，让你进攻更有力！收入更胜一筹！
6.1-8.31险种结构图
期交险种趸交险种
• 主打产品按以下标准执行(直接佣金，按百分比计算)
六、增加公司忠诚奖——让忠诚者收入锦上添花
忠诚奖面向所有客户经理及渠道经理发放，是公司对销售人员服务年限的奖励。具体发放标准如下：年限满二年满三年满五年满八年一次性发放（元） 500 1000 2000 3000
注：销售人员服务年限以签订代理合同之日起计算。
客户经理收入举例——新、旧版对比（纯趸交者）

PICC公司基本法业务员宣导版44页

高经行销经理行销经理
资深行销主任高级行销主任
行销主任资深业务代表
业务代表
高经行销经理行销经理
资深行销主任高级行销主任
行销主任资深业务代表
业务代表
高经行销经理行销经理
资深行销主任高级行销主任
行销主任资深业务代表
业务代表
中国人保寿险有限公司---- 基本法
高经行销经理行销经理
资深行销主任高级行销主任
80,000
8,000
50,000
各级营业部经理 150,000
15,000
100,000
总监
300,000
30,000
200,000
中国人保寿险有限公司---- 基本法
PICC
完备的基本福利保障
• 业务代表基本保障达到3万元； • 资深业务代表基本保障最高8万元； • 各级业务主任和行销主任基本保障最高13
直辖组
组主任（业务主任、高级业务主任、资深业务主任）
部经理（营业部经理、高级营业部经理）
组主任（业务主任、高级业务主任、资深业务主任）
高经行销经理行销经理
资深行销主任高级行销主任
行销主任资深业务代表
业务代表
高经行销经理行销经理
资深行销主任高级行销主任
行销主任资深业务代表
业务代表
PICC
基本法几个亮点（二）
• 最大诚信的鼓励个人发展初年度佣金不打折！入司即可增员！——利用基本法优势去增员发展自己的组织。
中国人保寿险有限公司---- 基本法
PICC
基本法几个亮点（三）
• 最大限度的调动个人发展积极性发展有支持晋升有支持——早期辅导津贴考核宽松，有人性化

PICC中国人民人寿保险股份有限公司基本法

元，予以维持： (二)行销主任降级最近一个考核季未到达行销主任的维
持标准，自考核月起降级为行销专员。
• (三)晋升行销经理 • 在最近一个考核季到达以下条件，予以晋升行销经理： • 1.个人月均FYC≥2023元； • 2.个人月均件数≥2件； • 3.个人持续率≥70%； • (四)晋升为业务主任 • 在最近一个考核季到达以下条件，可晋升为业务主任： • 1.个人月均FYC≥1000元； • 2.个人持续率≥70%； • 3.同一营业组内直接增员人数≥3； • 4.本人及本组内的增员月均合计FYC≥3000元。
• 3.在考核持续率时设置缓冲期，进入应收期的保单在次月结算佣金前收回，将仍计入应收期的持续率。〔2023版根本法改进持续率考核规章，以便于团队更简洁达成〕
• 〔举例：2023年12月31日生效的新契约保费于2023年1月15日〔含〕前收回其次年保费，假设当月机构将2023年12月佣金结算日设置为次月16日，则上述保单仍计入2023年12月的持续率〕
续年度佣金=续年度保费×续年度佣金率
创业津贴：新人入司3个月内，每月可计提创业津贴。
10号以后入司的行销专员，当月FYC累计到次月FYC中提取创业津贴；若行销专员晋升，创业津贴依然发满3个月。
个人季度奖金：
每季度第一个月，依据上季度个人FYC 按下表计提个人季度奖金。个人季度奖金=个人季度累计FYC×个人季度奖金比例。
业务主任考核 (一) 晋上升级业务主任：在最近一个考核季到达以下条件，可晋
上升级业务主任。 1.个人月均FYC≥400元 2.直辖组月均FYC≥3000元； 3.直辖组持续率≥70%； 4.同一营业部内直接育成组数≥2组。
• (二)业务主任维持
• 在最近一个考核季到达以下条件，予以维持：

中国人寿基本法PPT模板

主管品质考核管理办法
品质管理办法
概念：根据主管经营品质和职责履行情况，对其基本法津贴进行调节，以示奖惩设置目的引导各级单位关注团队过程管理；弥补基本法本身的不足提供管理抓手，更好地经营主管设置方案：对象为各职级主管主要与主管的管理类津贴挂钩，系数 0.5-1.2
拟进行的调整
• 对具体操作方法给予明确指引，重点导向以下五个方面
15
增设间接培育区津贴
业内绝无仅有的基本法利益设置！计算公式：
间接培育区津贴 =间接培育区经理直辖区当月FYC×间接培育区津贴比例
项目
版本
间接培育区津贴比例
ABC
第1年 1%
第2年及以后
0.8%
现行基本法在管理培育利益投放上远超出主要竞争对手
国寿13版 VS 平安11版
组经理级
202X版基本法
高级处 2.0% 2.5% 3.0% 3.5% 4.0% 5.0%
资深处 2.5% 3.0% 3.5% 4.0% 4.5% 5.5%
升级要点4：加大初级主管扶持力度延长主管晋升激励方案
增设新主管特别津贴
将短期《主管晋升激励方案》中“新晋升主管扶持奖”纳入基本法长期制度奖励
发放对象：首次晋升组经理任职12个月以内
更有吸引力的增员政策提高新人留存，增强增员信心新人留存发展，实现共赢发展
调整推荐新人奖发放方式
新人签约时长
新人签约时长
升级要点2：鼓励培育提高直接培育利益
增设间接培育区津贴
提高直接培育津贴利益
重磅利好：第三年及以后的直接培育津贴比例提升为第二年比例
项目
第1年
第2年
第3年及以后调整前调整后

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客户经理考核—同职级挂靠
1、同职级挂靠的客户经理须经过三个月考核期，考核期内的薪酬待遇按挂靠的职级执行。 2、考核期满后，达到维持标准以上时转为正式职级，未达到维持标准时，按实际达成标准下调到相应职级，下调的职级数不受限制。
客户经理考核—客户主任考核
客户主任（经理）职级以季度为考核期，每年1、4、7、10月进行考核；非1、4、7、10 月晋升的客户主任（经理）自下一个自然季开始考核。
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客户经理考核—客户经理考核
1、高级客户经理职级半年为考核期，每年1、7 月进行考核，前三个月为预考核。非1、7月晋升的高级客户经理自下一个考核期开始考核。 2、根据预考核情况对客户经理的业绩进行督促、指导，必要时可对客户经理管理的网点进行调整。 3、根据半年度考核情况调整客户经理的职级。
客户经理考核—考核奖励项目
1、客户经理将资源薄弱或业绩差的网点改进成优质网点的（连续两个月完成任务指标），一次性奖励客户经理网点开拓奖 100元。 2、优秀客户经理一带一辅导他人，被辅导对象达到晋级标准的，一次性奖励辅导人优秀辅导奖100元。
客户经理薪酬
客户经理的薪酬构成是基本工资、交通补贴、通讯补贴、职级达标津贴和绩效提奖。新入司的客户经理（不含同业引进）入司当月取得代理人资格证并办理上岗手续后发放新人津贴500元，次月上岗的发放新人津贴300元，延后不再补发。
客户经理考核—晋升与降级
1、达到晋升标准，晋升一级。 2、达到维持标准，职级不变。 3、达不到维持标准，予以降级。 4、考核期内，客户经理如果两个月未完成月度目标计划的，应进行述职并提交书面改进措施报告；如连续两个考核期考核均未达标，则按实际达成标准下调到相应职级，下调的职级数不受限制。
客户经理考核—考核规定
晋升标准
品质管理 80分 80分 80分 80分 80分 80分 80分 80分 80分 80分
• •
考核项目考核期间
客户经理品质管理考核
考核项目会议管理活动管理扣分标准参考分值 25 25
按时参加晨夕会、周例会、月度经营会等会议，无故迟
到一次扣1分，无故缺席一次扣3分。无故不到网点一次扣 5 分，不能及时回收投保资料一份扣一分。 1.递交延误或丢失填写好的投保单、保单及其他单证的，
单证管理
一次扣10分。
2、网点调整后不及时办理交接手续，扣10分。
25
业务品质总分
1.私下移单、调单及用不当手段争抢业务的，扣10分。 2.发生一次客户有效投诉扣10分。
25 100
客户经理考核期间
业务职级高级客户经理三级高级客户经理二级考核期间六个月六个月
高级客户经理一级
客户经理三级客户经理二级
导银保基本法宣
盯住目标从现在开始
——
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管理办法总则
为适应银行保险市场竞争，规范银行保险业务管理，建立一支高素质的银行保险业务团队，推动银行保险业务的持续、快速、健康发展，实现公司银行保险业务做大、做强的战略目标，特制定《中国人民人寿保险股份有限公司河南省分公司银行保险业务人员管理实施细则》（以下简称“本细则”）。
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客户经理考核项目、标准
业务职级高级客户经理三级高级客户经理二级高级客户经理一级客户经理三级客户经理二级客户经理一级客户主任三级客户主任二级客户主任一级客户专员维持标准
3.8 X万元=106.4 3.3 X万元=92.4 2.8X万元=78.4 2.5X万元=70 2.1 X万元=58.8 1.7X万元=47.6 1.4 X万元=39.2 1.2X万元=33.6 1.0 X万元=28 4X万元=112 3.5X万元=98 3 X万元=84 2.6X万元=72.8 2.2X万元=61.6 1.8X万元=50.4 1.5 X万元=42 1.2X万元=33.6 1.0 X万元=28
客户经理职级
客户经理的职级从低到高依次为习客户专员、客户专员、客户主任（一、二、三级）、客户经理（一、二、三级）、高级客户经理（一、二、三级），共“四等十一级”。注：见习客户专员指新入司（不含同业引进），尚未进入考核期的业务人员，见习期为一个月。
客户经理工作职责
1.落实业务政策，促进所辖网点业绩的增长，完成各项考核指标。 2.负责维护渠道关系，收集并向公司反馈渠道信息，确保公司各项业务方案在所辖网点的执行。 3.负责所辖网点的日常培训，辅导网点人员销售。取送保单、为网点配送各种单证等售前及售后服务。 4、按时参加晨夕会、周例会、月度经营会等会议。 5.公司交办的其他工作。
六个月
三个月三个月
客户经理一级
客户主任三级客户主任二级客户主任一级客户专员
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三个月
三个月三个月三个月三个月
客户经理考核—客户专员考核
1、新人入司需通过岗前培训和岗前实践取得代理人资格证后方可正式上岗。新进客户专员分配到网点后即进入首个考核期，考核期满须达到考核标准。 2、因特殊情况达不到考核标准的客户专员，经公司同意，允许延长一个考核期。 3、因每个新进的客户经理分配到网点的时间不同，公司规定首个考核期的起算方法为：若分配到网点的日期在当月15日之前的，则首个考核期从当月1 日起算；若分配到网点的日期在当月15日之后的，则从次月1日起算。
考核的结果一般应在考核月的最后一天确定，次月1日开始生效，并将结果于5日后下发。各职级银保业务人员的维持、晋升考核必须满足品质管理考核指标达标。
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客户经理考核—特别说明
1、业务人员中途进入的考核期，按所属考核期余下月度占该考核期月度比例进行考核，但实际考核期间不应少于该考核期的三分之二。 2、各级客户经理连续两个考核期都达不到客户专员的转正考核指标时，公司予以劝退或解聘。