银监会非现场监管报表使用手册说明
金融租赁公司非现场监管指标及填报说明(制度范本、doc格式)
中国人民银行关于印发《企业集团财务公司、金融租赁公司非现场监管指标及填报说明》的通知（银发〔２０００〕３９８号）中国人民银行各分行、营业管理部；总行直接监管的企业集团财务公司、金融租赁公司：为加强对企业集团财务公司和金融租赁公司的监管，提高非现场监管数据报送的质量，根据我行最近颁布实施的《企业集团财务公司管理办法》、《金融租赁公司管理办法》和《中国人民银行“全科目上报”金融统计制度》，我行制定了《企业集团财务公司非现场监管指标及填报说明》和《金融租赁公司非现场监管指标及填报说明》。
现印发给你们，有关说明如下：一、各企业集团财务公司和金融租赁公司法人机构自２００１年１月１日起于每季后１８日内将本指标执行情况报送中国人民银行。
分支机构的考核比例，由各企业集团财务公司、金融租赁公司分支机构所在地人民银行分行、营业管理部根据本指标体系确定。
二、各分行、营业管理部自２００１年１月１日起按本指标对辖区内所监管的企业集团财务公司和金融租赁公司法人机构进行考核，并以此为基础，按照总行规定的金融监管报告统一格式撰写金融监管报告。
三、对于资产质量指标，各分行、营业管理部应根据企业集团财务公司、金融租赁公司不良资产的具体情况，提出逐年压缩比例。
新发生的不良资产，力争当年消化。
四、按照《金融租赁公司管理办法》，金融租赁公司业务范围中已取消了存款业务，因此，不再向人民银行交法定存款准备金。
但是，对于以前已办理信托存款业务的金融租赁公司，必须进行清理和规范，在清理结束前，继续按原有规定缴纳法定存款准备金。
五、企业集团财务公司和金融租赁公司非现场监管数据资料通过“中国人民银行金融统计‘全科目上报’统计指标”报送，具体报送办法和《企业集团财务公司和金融租赁公司非现场监管指标与金融机构统计指标归属关系对照表》，总行将于近期发文布置。
六、我行以往颁布的有关规定中，凡与本通知相抵触的考核指标，均以本通知为准。
二０００年十二月二十七日附件１企业集团财务公司非现场监管指标及填报说明一、监控指标１．资本充足率（）＝１０％）计算公式：资本总额／风险资产总额×１００％资本总额包括核心资本和附属资本。
商业银行非现场监管报表体系及生成报表介绍
第Ⅱ部分：复杂的衍生工具合约
11 1.账户类别 12 1.1交易账户 13 1.2银行账户
名义本金
重估市值
第Ⅲ部分：复杂的结构性存款信息（如已在主表填报,不需再填）
14
1.最长原始到期日
15 保本类
16
别
1.1 2年或以下 1.2 2 – 5 年
17
1.3 5年以上
18
2.1 主要与货币挂钩
19 非保本 2.2 主要与股票挂钩 20 类别 2.3 主要与信用风险挂钩
39 3.银行账户的衍生产品交易的收益（损失以“-”号填列）
40 4.贵金属收益（损失以“-”号填列）
41 5.交易账户的投资收益（损失以“-”号填列）
42 6.银行账户的投资收益（损失以“-”号填列）
43 7.农户贷款利息收入（农村合作机构填报）
44 8.固定资产折旧费（农村合作机构填报）
45 9.信托业务收入（信托投资公司填报）
中国银行业监督管理委员会
“1104工程”非现场监管 报表指标体系概述
1
中国银行业监督管理委员会
2
中国银行业监督管理委员会
主要内容
一、背景介绍 二、设计思路 三、基本框架 四、基础报表 五、特色报表 六、监管指标 七、生成报表
结束
3
中国银行业监督管理委员会
有效银行监管的核心原则 21
银行监管者应确保银行根据一致的会计 准则和做法保持完备的会计记录，从而使监 管者能真实公正地了解银行的财务状况和盈 利能力，并确保银行定期公布能够清楚地反 映其经营状况的财务报表。
5 2.1其中：消费贷款
6
2.1.1其中：二手车贷款
7 3.机构贷款
8 3.1其中：商用车贷款
非现场监管报表管理制度
非现场监管报表管理制度一、总则为规范非现场监管报表管理工作，保障监管工作的稳健性和高效性，制定本制度。
二、适用范围本制度适用于所有从事非现场监管报表管理工作的人员。
三、报表管理流程1. 报表编制：监管部门根据业务需求和监管要求，制定报表编制计划，明确报表的内容、格式和时间，提供报表模板和说明。
各部门根据计划，按时按要求完成报表编制工作。
2. 报表审核：报表编制完成后，应进行审核环节，以保证报表的准确性和完整性。
审核人员应仔细核对报表内容，确保数据的真实性和准确性。
3. 报表汇总：审核通过的报表应及时进行汇总，形成综合报表。
汇总人员应保证数据的准确性和一致性，及时发现和纠正数据异常。
4. 报表提交：汇总完成的综合报表应按照监管部门要求，及时提交上级部门或相关单位。
报表提交前应进行检查，确保报表的完整性和正确性。
五、报表管理制度1. 报表管理责任制：各部门应明确报表管理的责任人，建立报表管理责任制度，明确责任部门和责任人，在报表编制、审核、汇总和提交过程中，各责任人需认真履行职责，确保报表的及时性和准确性。
2. 报表管理制度：各部门应根据实际业务情况，制定详细的报表管理制度，包括报表的编制流程、审核标准、汇总方式和提交时间等内容，确保报表管理工作有章可循。
3. 报表管理监督：各部门应建立相互监督机制，相互之间开展报表管理的交流合作，及时发现和纠正问题，确保监管工作的顺利进行。
4. 报表管理培训：监管部门应定期组织报表管理培训，提高员工的报表编制技能和管理水平，增强员工的责任意识和团队合作精神，提升监管工作的效率和质量。
五、报表管理工具1. 电子化管理工具：各部门应采用电子化管理工具，用于报表编制、审核、汇总和提交等环节，提高工作效率和准确性，减少人为错误的发生。
2. 报表管理系统：各部门应建立报表管理系统，用于报表的存储、查询、分析和输出等功能，方便上级管理人员监控报表情况，及时做出决策。
3. 数据采集工具：监管部门应建立数据采集工具，用于收集监管数据，可进行数据分析和报表生成，提高监管工作的效率和准确性。
1104非现场监管报表报表填报说明（2016年版）
1104非现场监管报表报表填报说明（2016年版）非现场监管报表填报说明（2016年版）G01《资产负债项目统计表》填报说明................................................................................... - 4 - 第I部分：表外业务情况表 ............................................................................................ - 15 - 第Ⅱ部分：资产负债项目表附注.................................................................................... - 21 - 第Ⅲ部分：存贷款明细报表............................................................................................ - 23 - 第Ⅳ部分：存贷款明细报表............................................................................................ - 26 - 第Ⅴ部分：人民币备付率报表........................................................................................ - 28 - 第Ⅵ部分：各项垫款情况表............................................................................................ - 29 - 第Ⅶ部分：贷款分行业情况表........................................................................................ - 31 - 第Ⅷ部分：金融资产四分类情况表................................................................................ - 32 - 第IX部分：资产负债项目表附注.................................................................................. - 34 - G03《各项资产减值损失准备情况表》填报说明................................................................. - 36 - G04《利润表》填报说明......................................................................................................... - 41 - G05《所有者权益变动表》填报说明..................................................................................... - 48 - G11《资产质量五级分类情况表》填报说明 ......................................................................... - 52 - 第Ⅰ部分：按行业分类的贷款（按贷款投向）............................................................ - 53 - 第Ⅱ部分：资产质量及准备金........................................................................................ - 56 - 第Ⅲ部分：按行业大类分类的贷款（按贷款投向）.................................................... -60 - G12《贷款质量迁徙情况表》填报说明................................................................................. - 64 - G13《最大十家关注类/次级类/可疑类/损失类贷款情况表》填报说明 ............................ - 80 - G14《授信集中情况表》填报说明......................................................................................... - 84 - 第Ⅰ部分：最大十家集团客户授信情况表.................................................................... - 85 - 第Ⅱ部分：最大十家金融机构同业融出情况表............................................................ - 88 - 第Ⅲ部分：最大十家客户贷款情况表............................................................................ - 92 - G16《抵债资产账龄情况表》填报说明................................................................................. - 95 - G18《债券发行及持有情况表》填报说明............................................................................. - 97 - G18_III《地方政府自主发行债券持有情况统计表》填报说明 ......................................... - 100 - G21《流动性期限缺口统计表》填报说明........................................................................... - 125 - G22《流动性比例监测表》填报说明................................................................................... - 132 - G23《最大十家存款客户情况表》填报说明....................................................................... - 138 - G24《最大十家金融机构同业融入情况表》填报说明....................................................... - 140 - G31《投资业务情况表》填报说明....................................................................................... - 143 - G32《外汇风险敞口情况表》填报说明............................................................................... - 146 - G33《利率重新定价风险情况表》填报说明....................................................................... - 150 - G40《资本充足率汇总表》（新）填报说明......................................................................... - 158 - G4A《合格资本情况表》填报说明...................................................................................... - 162 - G4A-1(a)《贷款损失准备情况表（权重法）》填报说明 .................................................... - 175 - G4B-1《表内信用风险加权资产计算表(权重法)》填报说明 ............................................ - 178 - G4B-2《表外信用风险加权资产计算表（权重法）》填报说明 ......................................... - 190 - G4B-3《交易对手信用风险暴露风险加权资产汇总表（权重法）》填报说明 ................. - 199 - G4C 《市场风险资本要求情况表》填报说明 .................................................................... - 202 - G4C-1 《市场风险标准法资本要求汇总表》填报说明..................................................... - 205 - G4C-2《市场风险内部模型法资本要求情况表》填报说明 ............................................... - 211 - G4D《操作风险加权资产情况表》填报说明 ...................................................................... - 215 - G53《分地区情况表》填报说明........................................................................................... - 221 - G0A《主要监管指标统计表》填报说明.............................................................................. - 223 - S03《银行业金融机构案防情况统计表》填报说明............................................................ - 229 - S35《长期股权投资风险情况表》填报说明........................................................................ - 236 - S36《债券托管及证券交易保证金存放情况表》填报说明................................................ - 238 - S39《租赁业务资产负债项目统计表》填报说明................................................................ - 239 - S3d 《企业集团财务公司投资情况明细表》填报说明...................................................... - 243 - S3p《财务公司及所属集团综合信息统计表》填报说明.................................................... - 247 - S3q《投资收益表》填报说明................................................................................................ - 248 - S3r 《企业集团财务公司特色业务统计表》填报说明 ......................................................... - 249 - S63《大中小微型企业贷款情况表》填报说明.................................................................... - 253 - S64《大中小微型企业贷款分行业情况表》填报说明........................................................ - 258 - S65《大中小微型企业贷款分地区情况表》填报说明........................................................ - 261 - S66《保障性安居工程贷款分地区情况表》填报说明........................................................ - 263 -G01《资产负债项目统计表》填报说明第一部分：引言本表反映填报机构在报告日的财务状况，应当按照资产、负债和所有者权益分类分项列示。
银监非现场监管报表报送内容及要求
非现场监管报表特色报表表口径及频度时间要求
序号 1 2 3 4 编号 S60 S61 S62 S63 报表名称 最大十家衍生产品交易业务情况表 商业银行个人理财产品统计表 贷款按“三个办法、一个指引”执行情况表 大中小微型企业贷款情况表 第 Ⅰ部分：大中小微企业贷款情况表 第Ⅱ部分：大中小微企业贷款担保方式不良贷款情况表 大中小微型企业贷款分行业情况表 第Ⅰ部分：大中小微企业分行业贷款情况表 第Ⅱ部分：大中小微企业分行业不良贷款情况表 大中小微型企业贷款分地区情况表 第Ⅰ部分：大中小微企业分地区贷款情况表 第Ⅱ部分：大中小微企业不良贷款分地区情况表 保障性安居工程贷款分地区情况表 境内汇总数据 频度 时间
5时间要求
法人汇总数据 （含境外分行） 频度 季 季 月 月 季 月 季 月 季 月 时间 18 18 7 7 18 7 18 7 18 7 合并报表数据 （含附属公司） 频度 时间
银行业金融机构信息科技风险非现场监管报表
Q0030 重要信息系统紧急变更数 统紧急变更的次数。以系统运行部
次
门的记录为准
请统计最近 12 个月内涉及生产环
境的变更总数（包括各信息科技生
Q0031 涉及生产环境的变更数
产部门的重要信息系统和非重要
次
信息系统的变更）。以系统运行部
门的记录为准
Q0032
未在测试环境中进行验证 的变更数
请统计最近 12 个月内未在测试环 境中进行验证的变更数，以验证记 录为准
三、本报表是为针对信息科技风险而设的专门报表，银行业 金融机构应当对所填报数据的真实性负责。
四、本报表应由风险管理部门组织填报。 五、本报表分为年度报表、季度报表和报告。年度报表统计 周期为12个月，即上一年10月1日至本年度9月30日，报送截止时 间为每年10月15日；季度报表报送时间为季后10日内；报告报送 时间为自然年后40日内。 六、报表中未特别说明统计范围的，皆指全行范围。 七、填报过程中，对于需要特别说明的项目或问题，请在备 注栏中描述具体情况。 八、报送截止后，对于存在疑问的报表，监管人员可要求机 构提供详实材料予以核实或重报；如有必要，将发起现场检查， 并以现场检查结果为准。 九、本报表附有术语参考定义，填报过程中可供参考。
以提交的进度报告为准
□是 □否 N/A
在重大项目各阶段均进行
Q0018
风险评估，并向项目管理组 织沟通风险点，确定处置方
以各阶段风险评估报告记录为准
□是 □否
N/A
案
Q0019
业务和系统需求等经业务 部门和科技部门共同确认
以需求、设计相关文档为准
□是 □否
N/A
Q0020
将信息安全要求纳入系统 设计
反洗钱非现场监管报表填报说明
附件三《反洗钱非现场监管办法（试行）》附1至附7填报说明1.填报单位为能独立承担法律责任的金融机构及其分支机构。
2.附1“金融机构反洗钱内控制度建设情况统计表”，填写填报单位上级机构或自行制定的内控制度等相关文件，对于上级机构制定的文件，应在填写时注明。
3.附2“金融机构反洗钱机构和岗位情况统计表”要求反映填报单位本身反洗钱岗位或专兼职人员配备情况，其中的“反洗钱人员”项要求填写填报单位专、兼职人员人数。
4.附3、4“金融机构反洗钱培训和宣传情况统计表”，要求填写填报单位本身举办的内部人员培训情况和对外的宣传活动。
5.附5“金融机构反洗钱工作内部审计情况统计表”，要求填写机构内部审计或稽核部门开展的反洗钱审计活动。
6.附6、7、8“金融机构客户身份识别情况统计表”是依据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》设计的。
“金融机构客户身份识别情况统计表”的设计不考虑相关数字的平衡关系。
（1）其中“对公客户”项下的“总数”指所有对公客户的总数。
“新客户”指新建立业务关系的客户。
对因“发现问题”而没有建立业务关系的填在“其他情形”项下。
“通过代理行识别数”指“通过境外代理行识别数”，此项只由银行业金融机构填写。
“通过第三方识别数”指“通过金融机构以外的第三方识别数”。
“与离岸中心有关的”指有关离岸业务。
“受益人数”，对银行业金融机构填写“实际受益人数”，对保险业金融机构则填写“受益人数”。
“一次性交易”只由银行业金融机构填写。
“跨境汇兑”指跨境汇款业务。
“对私客户”项下的“居民”指《国际收支手册》中所指在中国居住1年以上，外国留学生、就医人员及使领馆工作人员及家属除外。
（2）“变更重要信息”指《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第33条包含的客户身份基本信息。
7.附9“金融机构可疑交易报告情况统计表”其中外汇可疑交易以“美元”为单位。
8.附10“金融机构协助公安机关、其他机关打击洗钱活动情况统计表”其中“其他机关”不含人民银行和公安机关。
反洗钱非现场监管报表填报工作规范（金融机构版）
反洗钱非现场监管报表填报工作规范（金融机构版）第一篇：反洗钱非现场监管报表填报工作规范(金融机构版) 关于金融机构使用反洗钱监管交互平台收集非现场监管信息的相关说明为规范金融机构通过反洗钱监管交互平台（以下简称交互平台）收集反洗钱非现场监管信息的工作，相关事项说明如下：一、金融机构用户范围（一）交互平台的金融机构用户为联入金融城域网的机构（以下简称“联网金融机构”），登陆网址可从当地人民银行获知。
（二）金融机构原则上应指定本系统的一家机构作为报告机构向当地人民银行报送辖内汇总后的反洗钱非现场监管信息。
（三）联网金融机构应根据实际工作需求，向当地人民银行反洗钱部门报备具体操作人员名单，以便人民银行在交互平台中设臵业务操作员。
（四）业务操作员应在首次登陆系统后，通过“系统管理”－“本机构资料修改”功能完整填写报告机构的基本信息，并随时更新相关信息。
未联网金融机构应及时将报告机构的基本信息及变更情况告知人民银行。
二、联网金融机构在线填报非现场监管报表的相关说明：（一）“零报表”：默认为“否”，如联网金融机构未发生报表所述事项，则选择“是”。
（二）“来源方式”：联网金融机构仅向当地人民银行报送系统内部分分支机构的非现场监管信息，选择“本机构发生数”；向当地人民银行报送全系统全部分支机构汇总的非现场监管信2 息，选择“全系统合计数”。
对于仅向一家人民银行报送信息，且“本机构发生数”即为“全系统合计数”的联网金融机构，需要报送两份相同的信息，但数据来源分别选择“本机构发生数”和“全系统合计数”。
例如邯郸市商业银行的所有营业网点都在邯郸市，其向人民银行邯郸市中心支行报送的非现场监管信息就是邯郸市商业银行全系统的信息。
非联网金融机构参照上述要求选择数据来源和报送信息。
（三）新增“内部审计情况”报表时，由金融机构标注审计发现的问题。
系统默认均为“否”，表示审计未发现任何问题。
（四）新增“客户身份识别情况”报表时，“发现问题”的“合计”项和“对私客户”的“总数”项（“居民”和“非居民”之和）由系统自动生成，金融机构无需填写。
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《非现场监管报表使用手册》（2007电子版）说明
为促进监管机构及银行业金融机构有关人员更好地理解使用《非现场监管报表指标体系》数据，推动非现场数据的有效使用和分析研究，银监会组织编写了《非现场监管报表使用手册》，并已由中国金融出版社出版发行。
为方便读者使用，现将书稿电子版发布，供监管人员和银行业工作人员参考。
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本资料仅供内部参考使用，请勿对外。
非现场监管报表完善小组
2007年6月11日。