中山大学法学院本科《金融法课程》2
（三）关于金融法的本土性、国际性与两 者的融合发展(8) • 1.坚持一定本土性的合理性 • 2.不恰当地坚持本土性带来的局限性 • 3.国际金融法与国内金融法的融合问题
案例举例1：票据的无因性规则(9)
• 事实一：王某、李某等到某酒店包房打麻将——王某输3万元给 李 某等三人。 • 事实二：王某好友赵某适逢在隔壁包厢就餐，后者虽然知道王某 聚赌之事，但碍于情面借钱5万给王某，签支票一张， 收 款人一栏空白。 • 事实三：王某最终输掉6万元，遂将支票交给李某，声称由后者 兑 现后分拆三人还债，众人同意。 • 事实四：李某没有兑现支票，而将支票交给梁某抵债。 • 事实五：梁某在支票被背书人栏写上自己名称，到银行结算时遭 退票。因为余额不足。 • 事实六：梁某到法院起诉赵某，要求支付票款。 • 如下图
（二）关于金融法律关系的多样性 与复杂性(7)
1．内部的与外部的管理关 2．不同性质的法律关系
• • • • （1）公法关系与私法关系的结合问题 （2）民事法律关系与金融监管法律关系 （3）刑事法律关系与非刑事法律关系 一般规则：不同性质的法律关系相对分离，适用不同 性质的法律规则处理。 • 特殊情况：考虑不同法律关系之间的相互影响程度
关于中央银行法的运用层次－－以中央汇金公司 注资国有金融机构等行为的合法性问题为例
• 2005年，经国务院批准： 1. 人民银行及国家外汇管理局通过汇金公司，动用外汇储备向建行注资450 美元，补充资本充足以便达到股改上市目的。—— 是经营还是挪用外汇 储备？ 2.人民银行动用国库资产向银河证券注资80亿人民币，对其进行重组。—— 《预算法》调整？ • 《中国人民银行法》第4条规定：“中国人民银行履行下列职责：…… （七）持有、管理、经营国家外汇储备、黄金储备。”第14条规定： “中国人民银行的行长、副行长及其他工作人员，不得在任何金融机构、 企业、基金会兼职。” • 汇金公司董事会、监事会由中国人民银行、国家外管局和财政部派员组 成。（副行长兼外管局局长郭树清任董事长，副局长胡晓练、谢平先后 任总经理）—— 是否违反人民银行法、公司法的规定。 • 关于央行发行定向票据、银监局用“窗口指导”中断贷款、“铁本事件” 等是否合法的问题。
3.《外汇管理条例》（国务院96.发布,97.1.14修正）
4.《票据管理实施办法》（97.6国务院批准） 5.《期货交易管理暂行条例》（99.6国务院）
二、金融法的特点
（一）金融法的专门性——技术规范 1．技术性规范在金融法中有特殊的重要性，应 重视技术性规范的优越地位。 技术规范可分为纯技术规范（依法上升为法律规 范的自然科学规范）和技术性规范（专门为了实 施拟制技术规范而设定的法律规范）。 2．对金融法技术性规范的两类关注要求——专 门法律领域与普通法律领域 3. 特别法与普通法关系原理与金融法专门性的 关系
通 知 赎 单
转递信用证
6
转递单据并索偿 通 知 并 转 递 信用证基础关系
中行议付行
3
议 付
议 付 条 件 ：
5 发包方
4
1.凭受益人 提交的中山 大学有关澳 洲公司违约 的声明; 2.开具以中 山大学为收 款人\澳洲 公司为付款 人的汇票。
承包方
（澳洲建筑）
（中山大学）
工程承包担保关系（标 的为英东体育场工程）
一 、 关 于 中 央 银 行 法
央行的金融调 控法律机制 (中国人民银行)
2.货币政策及其工具 3.货币发行、外汇储备 经营及清算服务 4.存款人保护(保险制度)
央行基准利率
再贴现 最后放款人 公开市场操作
银行监管法律 机制
(银行业监督管理 委员会)
1.金融许可制 度
2.稽核\现场检查
3.决定和执行金融处罚
• 教材: 不强制指定 ，但建议优先考虑：朱大旗著：《金融法》，中国人 民大学出版社。吴志攀著：《金融法概论》（第四版），北京大学出版 社。Fhilip Wood, Law and Practice of International Finance, Published by Sweet & Maxwell Lid.
出票人：XX县二轻公司 付款人：XX工商银行 收款人：江西玻璃厂
金额：60000000
出票日期：01.05.10 到期日：01.10.10 合同编号：008
承兑栏
同意承兑
目科
被背书人
背书人
银行汇票诈骗案（续）（19）
4
江西玻璃厂
江西农行
申请贴现，得 款580多万
5
江西玻璃厂ຫໍສະໝຸດ 某县二轻公司终止008号合同， 以退货款名义将款 退回，并直接汇给 海南发展公司
托运、投保、 检验等
买卖合同关系（假设某 合同标的600万USD）
a.具有无因性的信用证交易关系
L/C改造为Standby L/C
b.基础合同关系 c.信用证和基础合同各自的担 保关系
SL/C （ 14 ） 通过业务关系
信申 用请 证开 保证 证、 金提 供
按 照 合 同 约 定
2 开证行 7 1
L/C （ 13 ） 通过业务关系
信申 用请 证开 保证 证、 金提 供
2 开证行 7 1
通 知 赎 单
转递信用证
6
转递单据并索偿 通 知 并 转 递 信用证基础关系
议付行
3
议 付
5
4
备 （1）CI 齐 议 （2）B／L 付 单 （3）IC 证 EC
买方
按 照（进口方） 合 同 约 定
卖方
（出口方）
二 、 关 于 商 业 银 行 法
(二)商业银行 的内部活动
身份审核与 票证审核
由信用卡案例引发的思考
关于电子银行业务安全问题
关于电子银行法律问题
• 国内有关法规、规章：中国人民银行《网上银 行业务管理办法》（2001年7月）；《银行卡 业务管理办法》（1999年修订）。 • 国外：美国《电子资金划拨法》（EFTA）、 《统一商法典》第4A编（4A of UCC）；澳大 利亚《电子划拨指导法》UNCITRAL《电子资 金划拨示范法》。 • 一些基本概念和原则 • 1. 电子划拨（EFT）的概念：指发端人为了受 益人的利益，以电子方式向金融机构发出支付 指令，划付给受益人银行过程中运用的所有与 资金有关的电子化工具和支付方式。
教学提纲
• 第一章 金融法原理与理念 第一节 金融法的概念与范围 第二节 金融法的特殊性与学习要领
•
第二章 银行法律制度 第一节 银行公法 第二节 商业银行法
第三章 证券法律制度 第一节 证券发行、交易及其监管要旨 第二节 几种证券违法行为及其处理实务 第四章 票据管理法律制度 第一节 票据管理制度对票据交易制度的影响 第二节 几种典型票据管理制度 第五章 保险法律制度 第一节 保险公法与保险私法的关系 第二节 实践中若干疑难问题
中国银行纽约分行授信额度违规案（15）
美国银行 监管当局
违反美国银行监管规定， 对A、B二公司的贷款各 自均超过其自有资本的某 个百分比（设13％）
各罚款2000万USD
分纽 银 中 行约 行 国
借 款 合 同 关 系
合同 是否 有效
纽约地 方法院
能否提 前收回 超额部 分贷款
借款合同关系
A 公 司
•
•
•
第一章 原理与理念: 金融法的概念、特点 及其学习中应当注意的几个问题
• • 一、金融法的概念 • 金融法 是调整金融关系的法律规范的总称。
• 金融关系：因货币资金融通及其管理形成的社会关系。货币资金 融通即信用活动，则是信用基础上的货币流转。信用在金融法里 至少有两种含义：一是指借贷(credit)，如银团信用（银团贷款）， 商业信用（企业信贷）等；二是指商业信誉，如信用贷款。
海南 发展 公司
1厘钱买到海尔权证
资产证券化（Securitazation）与香港盈富基金的诞生
背景：香港1998年金融保卫战 香港政府动用外汇储备基金购买大 量的港交所上市蓝筹股——被动持 有当时市值1400多亿港元的一揽子 收集的公众投资款 支付政府受让款 股票 转让1400亿 设立SPV
香港政府所有 1400亿股票
案例举例1图解(10)
XX银行支票 收款人：空白）
凭票即付字样
背书栏
被背书人： 被背书人：
梁三
背书人： 背书人：
出票人签章
抵债
梁某（最后持票人） 4
以空白背书形式
3
偿 还 赌 债 的 非 法 关 系
李某
交付方式
基 础 关 系
2 王某
1 赵某（出票人）
因借赌资产生借款合同关系 （原因关系或称基础关系）
案例举例2图解 (12)
粤财证券 红马甲 所券 上 交海 易证
各种投资者 券 商 6 券 商 7 券 商 8
1
发结算指令
各 种 投 资 者
结中 算央 公登 司记
券 商 1
券 券 商 商 2 3 …… …
a.具有无因性的信用证交易关系
信用证中 的复杂法律关系
b.基础合同关系 c.信用证和基础合同各自的担 保关系
案例举例2：依照程序进行的交易结果可否改变 (11)
事实： 1.某客户拥有200万股“广船国际”,与粤财证券达成抵押 融资协议。其时每股市值约6元／股，约定每天开市时 以20元／股卖出，以便利用一天只能卖一次的交易规 则。 2.第一、二天正常操作，第三天因席位现场交易员疏忽大 意而将“卖出”键敲成“买入”键，致使委托5分种内 全部成交。事后调查显示，数百人参与了卖出。 3.粤财证券要求撤销交易结果,上交所不同意。 4.粤财证券因此直接损失2000多万元。红马甲因此而负刑 事责任。玩忽职守，并丧失撤单机会。如图：
以一定折让转让
香港资产按揭 有限公司
中山大学法学院
中山大学法学院专业实习指南（本科生版）中山大学法学院二〇一五年三月目录一、专业实习的性质及目的 (3)二、实习的时间与方式 (3)（一）实习时间 (3)（二）实习方式 (3)三、实习内容 (4)四、实习的组织安排 (5)（一）实习安排 (5)（二）实习联络制度 (6)五、实习纪律及考核 (7)（一）实习纪律 (7)（二）实习考核 (8)六、实习刊物 (9)七、实习费用问题 (9)（一）实习保险 (9)（二）实习交通补贴 (9)（三）实习联络员、组长（和副组长）通讯补贴 (9)八、关于实习的温馨提示 (10)附件一、2015年法学院本科生教学实习工作时间表 (11)附件二、中山大学法学院2015年本科生教学实习政策 (12)附件三、2014年学院统一安排实习单位名单 (14)附件四、法学院专业实习意向调查表 (16)附件五、中山大学法学院学生教学实习月小结表 (17)附件六、中山大学法学院学生教学实习鉴定表 (18)附件七、亲属声明 (20)中山大学法学院专业实习指南为了培养合格的法律人才，我院学生必须进行专业实习。
为规范实习活动，确保实习质量，特制定本指南。
一、专业实习的性质及目的法学专业作为一门实践性较强的学科，专业实习是法学教育中不可缺少的教学环节，是我院培养高素质人才的重要途径。
对学生而言，它旨在通过理论与实践的结合，使其巩固和深化所学的理论知识，培养和提高其分析问题，解决问题的能力，掌握司法实践工作的方法和程序，熟悉社会现实，增强从事法律职业的责任感和使命感，增强未来参加工作的适应性。
对学校而言，它是对学生进行职业道德教育和专业技能训练的综合性实践过程，也是全面检验和提高教学质量，培养合格人才的必要途径。
二、实习的时间与方式（一）实习时间：二年级结束后的小学期及暑假，共两个半月。
（二）实习方式：1.采用集中与分散相结合的方式。
实习单位原则上由学院统一安排。
特殊情况可申请回生源地实习。
2.留学生、广东省以外的其他省、自治区、直辖市、特别行政区生源学生申请回生源地实习的，须符合以下全部条件并提前向学院提出申请：（1）确有回生源地实习的充分理由；（2）实习单位所在地是申请自行联系学生的生源地；（3）实习单位仅限于地市级以上中级人民法院及市检察院；如是直辖市,则限于区级以上法院及检察院;（4）应在规定时间内提交以下材料，以供学院审核：A、自行联系实习的申请书；B、实习单位接收实习的书面证明（须加盖接收单位的公章）；C、家长亲笔签名的《亲属声明》。
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第一节 保险机构及业务概述
三、保险中介机构
（二）保险经纪人
保险经纪人是指基于投保人的利益，为投保人与保险人订立合同提供中介服务，并依法 收取佣金的主体。
按照保险经纪人的组织形式，可以分为个人保险经纪人与公司保险经纪人两种类型。
2021年1月16日
第一节 保险机构及业务概述
三、保险中介机构
第四节 政策性银行
二、政策性银行的相关法律规定
（一）中国农业发展银行的法律规定 （二）中国进出口银行的法律规定
2021年1月16日
第五章
保险机构及业务法
2021年1月16日
第一节 保险机构及业务概述
一、保险与保险法
（一）保险
1、保险的概念 保险有狭义与广义之分。狭义的保险概念仅指商业保险，而广义的保险不仅包括商业保 险，还包括社会保险。
第三节 商业银行
一、商业银行法概述
（一）商业银行的性质和职能
商业银行是指依照商业银行法和公司法设立的吸收公众存款、发放贷款、办理结算等业 务的企业法人。商业银行是公司制的法人，具有法人资格。商业银行具有信用中介、支付中介、 信用创造、金融服务等职能。
2021年1月16日
第三节 商业银行
一、商业银行法概述
2021年1月16日
第二节 金融法的概念和调整对象
一、金融法的概念
（三）金融法
金融法是调整金融关系的法律规范的总称，具体而言，即调整货币流通和资金信用活动 中所发生的社会关系的法律规范的总称。
从理论上讲，金融法有广义与狭义之分。广义的金融法包括所有涉及金融活动的法律， 如银行法、证券法、保险法、票据法、信托法、期货法等；狭义的金融法则特指银行法。
作为现代金融体系的核心，银行从事经营存款、贷款与结算等中间业务，是经济活动中 的信用中介与支付中介机构。
中山大学法学院本科《金融法课程》
金额：60000000
出票日期：01.05.10 到期日：01.10.10 合同编号：008
承兑栏
同意பைடு நூலகம்兑
目科
被背书人
背书人
银行汇票诈骗案（续）（19）
4
江西玻璃厂
江西农行
申请贴现，得 款580多万
5
江西玻璃厂
某县二轻公司
终止008号合同， 以退货款名义将款 退回，并直接汇给 海南发展公司
（三）关于金融法的本土性、国际性与两 者的融合发展(8) • 1.坚持一定本土性的合理性 • 2.不恰当地坚持本土性带来的局限性 • 3.国际金融法与国内金融法的融合问题
案例举例1：票据的无因性规则(9)
• 事实一：王某、李某等到某酒店包房打麻将——王某输3万元给 李 某等三人。 • 事实二：王某好友赵某适逢在隔壁包厢就餐，后者虽然知道王某 聚赌之事，但碍于情面借钱5万给王某，签支票一张， 收 款人一栏空白。 • 事实三：王某最终输掉6万元，遂将支票交给李某，声称由后者 兑 现后分拆三人还债，众人同意。 • 事实四：李某没有兑现支票，而将支票交给梁某抵债。 • 事实五：梁某在支票被背书人栏写上自己名称，到银行结算时遭 退票。因为余额不足。 • 事实六：梁某到法院起诉赵某，要求支付票款。 • 如下图
海南 发展 公司
1厘钱买到海尔权证
资产证券化（Securitazation）与香港盈富基金的诞生
背景：香港1998年金融保卫战 香港政府动用外汇储备基金购买大 量的港交所上市蓝筹股——被动持 有当时市值1400多亿港元的一揽子 收集的公众投资款 支付政府受让款 股票 转让1400亿 设立SPV
香港政府所有 1400亿股票
中大法学院法律硕士金融法课程
某银行支行违规进行关系人信用贷款案（14）
被责令追 回贷款
人民银行 （现为银 监会）
在某次现场监查中 发现了违规行为
某银行支行 （信贷部经 理李某）
起诉
法院一、二审判 决均判无效
李某的 妻妹杨 某企业
无担保贷款200万，期限12 个月，已贷出2个月，有诸 多迹象显示借款企业将无 力归还。
某县工商银行银行承兑汇票诈骗案（15）
a.具有无因性的信用证交易关系
信用证中 的复杂法律关系
b.基础合同关系
L/C（11）c.信用证和基础合同各自的担 保关系 通过业务关系
2 转递信用证
开证行
6 议付行
信申
用请
证开
保证 证、
1
金提
供
7
转递单据并索偿
通
知
赎
单
买方
3
通 知
议 付
并
转 递
5
4
卖方
信用证基础关系
按 照（进口方）
（出口方）
合
同 约
• 事实六：梁某到法院起诉赵某，要求支付票款。
• 如下图
案例举例1图解(8)
被背书人：
背书栏
被背书人：
XX银行支票
梁三
收款人：空白）
背书人：
背书人：
凭票即付字样
出票人签章
梁某（最后持票人）
抵债
偿 还 基赌 础债 关的 系非 法 关 系
3 李某
交付方式
4 以空白背书形式
2 王某
1 赵某（出票人）
因借赌资产生借款合同关系 （原因关系或称基础关系）
二、金融法的特点
（一）金融法的专门性——技术规范
李良雄王琳雯《金融法》(第3版)-教学大纲
《金融法》教学大纲课程名称：金融法实务课程类型：专业必修课课程编号： 070277开课院（部）：金融学院本课程学时学分：48学时3学分适用专业：金融学类专业开课学期：第5学期先修课程：《金融学》、《中央银行学》、《商业银行经营管理学》、《国际金融》等一、课程简述《金融法》是金融学类本科专业的一门专业必修课，其以现代市场经济条件下各种金融主体和金融行为为对象，全面深入研究这些主体和行为的法律规范，对我国金融法律体系及其因此而形成的金融法律制度进行理论诠释和实践引导。
开设本课程，旨在使学生掌握金融法的理论知识，熟悉我国主要金融法律的内容，熟练解决金融业务中所涉及的主要法律问题，不仅实现对我国金融制度有一个较为全面深入的法学认识，使其在今后金融管理或其他有关经济工作中懂法、执法、不犯法，而且能够较为独立地从事金融法规方面的实际操作和研究，成为有熟悉金融、通晓法律、善于经营的复合型金融人才。
二、课程要求（一）教学方法本课程综合运用多种教学方法，主要有：1.课堂讲授方法,即在有限的时间内浓缩课程精华，突出重点难点，有效地帮助学生掌握金融法的基本原理、基本方法、基本观点。
2.案例分析方法，即精选了大量典型案例，以案例带动理论知识的阐析，帮助学生更好地理解本课程的重点和难点。
同时，选择电视金融法制类栏目的录像或光盘，有针对性的引导学生从法律的视角去分析金融问题。
3.课堂讨论、辩论方法，即改变传统的满堂灌、“填鸭式”的教学模式，采取分组课堂讨论、学生自我讲授、相互辩论等方法，使学生成为学习主体。
4.课外延伸阅读和法务实践方法，即开列思考题目及推荐书目，引导学生查阅文献资料，阅读参考书目；同时，组织学生进行法庭审判观摩，开展模拟法庭活动，让学生熟悉法律审判程序，掌握基本审判技巧，增强运用知识的能力。
5.聘请金融实务部门专家指导方法，即聘请金融监管部门、商业银行、律师事务所等资深法务专家，以专题讲座、热点座谈、实务指导等方式，扩大学生金融法律实务视野，夯实金融法理论基础。
金融法学课堂教学大纲
金融法学教学大纲一、课程基本信息课程代码： A05010310课程名称：金融法学课程性质：选修课适用专业：法学开课学期：春季学期总学时：32学时总学分：2学分预修课程：民法、经济法课程简介：随着社会主义市场经济的不断发展，人们的经济交往逐渐频繁和复杂。
伴随着，经济领域特别是金融领域存在的问题也日益增多，各种违法犯罪现象日益严重。
熟悉和掌握该领域的法律知识，是我们有效解决这些问题的关键所在。
金融法学在整个法学体系中的地位非常重要，实际运用十分广泛。
本课程着重学习金融法学的概念与体系；金融法学的基本理论；金融法的基本原则与制度；银行法；货币法；票据法；证劵法；信托法；保险法和涉外金融法。
推荐教材：强力主编：《金融法学》，高等教育出版社2003 年版参考书目：[1] 朱大旗主编：《金融法》，中国人民大学大学出版社2000 年版[2]汪鑫主编：《金融法学》，中国政法大学出版社 2002 年版[3] 徐孟洲主编：《中国金融法教程》，中国人民大学大学出版社1997 年版[4]吴志攀主编：《金融法》，北京大学出版社 1999 年版二、课程总目标开设本课程，旨在使学生全面系统地掌握金融法的基本理论、基本知识、基本技能以及我国金融法律制度的主要内容，培养学生运用金融法学的基本理论，分析和解决金融领域乃至经济领域法律问题的能力。
三、理论教学内容与目标第一章金融法总论（2学时）掌握金融、信用、金融法的概念与特征；深入理解金融法律关系的要素和金融法的调整对象；了解我国的金融立法体系和立法趋势重点：金融法的概念与特征；金融法的调整对象难点：金融法律关系作业：1、简述信用与金融的关系。
2、什么是金融市场？金融市场有哪些要素？3、简述金融法的调整对象。
5、试述我国金融法的立法趋势。
第二章银行法（上）（4学时）了解银行的概念、职能、分类；掌握我国现行银行体系；掌握中央银行法、商业银行法和政策性银行法的基本内容重点：中央银行和商业银行的性质、职能和业务范围难点：中央银行与金融监管的关系作业：1、什么是银行？它的职能、分类？2、简述中国现行银行体系。
《国际金融法》课程教学大纲
《国际金融法》课程教学大纲一、课程基本信息1、课程代码：2、课程名称（中/英文）：国际金融法/International Financial Law3、学时/学分：54/34、先修课程：民商法、国际经济法5、面向对象：法学专业6、开课院（系）、教研室：法学院国际法研究所7、教材、教学参考书：教材：自编《国际金融法（双语）》讲义参考书：董世忠主编：《国际金融法》，法律出版社，最新版二、课程性质和任务本课程属于法学课程中的专业课课程，旨在培养学生了解国际融资法的理论和对国际融资法律实务的处理能力，《国际金融法》（双语）为54学时／3学分。
国际金融法作为一门国际经济法领域的专业课程，在企业进行跨国融资、海外发行证券、引进和利用外资、对外资银行监管、进行资产证券化等方面都有广泛应用。
随着经济全球化和金融一体化趋势的发展，金融法律问题已经成为规避风险，维护金融安全，稳定社会秩序的重要问题。
因此，学习和掌握国际金融法的基本理论和方法，对于将来银行、证券、保险、基金、企业融资、财务会计、营销等工作的本科毕业生来说是必不可少的。
通过该门课程的学习，期望学生能深刻地理解国际金融法的基本知识和基本原理，掌握有关的文件处理方法及技巧，提高学生的专业外语处理能力和科研能力，掌握国际金融法在国际金融融资等领域的应用。
三、教学内容和基本要求《国际金融法/International Financial Law（双语）》由导言和10个章组成(数字表示供参考的相应的学时数)Introduction（2）：介绍国际金融法学科的发展新趋势、相关学者、相关参考文献CH 1（6）：International commercial Loan Agreement要求：掌握国际商业贷款合同的特点，尤其是对共条款的深入理解和融会贯通；能力利用合同法专业知识，阅读和理解英文本的国际商业贷款合同文本；理解并掌握国际商业贷款的法律实务操作技巧与要领。
《金融法》课程教学大纲
《金融法》课程教学大纲一、课程基本信息1、课程代码：（楷体、小四、1.5倍行间距）F19125122、课程名称（中/英文）：金融法/Financial Law3、学时/学分：36/24、先修课程：民商法、经济法5、面向对象：法学院本科学生6、开课院（系）、教研室：法学院经济法教研室吴志攀，《金融法概论》，北京大学出版社，2000汪鑫，《金融法学》，中国政法大学出版社，2002；徐孟洲，《金融法学案例教程》，知识产权出版社，2003Philip R. Wood, Law and Practice of International Finance, Sweet & Maxwell,1980Nobert Horn, The Law of International Trade Finance, Kluwer Law and Taxation Publishers, 1989.二、课程性质和任务本课程属于经济法理论系列课程的重要部分。
经济法理论系列课程是法学专业本科学生的基础课程之一，该系列目前设置《金融法》（36学时／2学分）和《税法学》（36学时／2学分）两门课程。
金融法学作为经济法学科中的基本课程，在法学学科与其他金融领域都有广泛的理论和实践意义。
层出不穷的金融立法为金融法学的发展开辟了更广阔的前景。
因此，学习和掌握金融法的基本理论和方法，对于将来从事与金融业和金融法有关的工作以及经济法学研究生来说是必不可少的。
通过该门课程的学习，期望学生能深刻地理解金融法理论的基本概念和基本原理，掌握各国金融法制改革的趋势和立法技巧，提高学生的经济与法律素质，提高科研能力，掌握金融法理论在银行业、证券业和保险业等领域的许多应用。
三、教学内容和基本要求教学内容及供参考的学时要求。
第一章导论（4学时）一、概述二、金融法的基本原则三、金融法律关系四、金融法的体系五、金融监管六、金融宏观调控要求：了解金融法的概念、调整对象及功能；金融法律关系的内容；金融法基本原则、金融法的体系以及金融监管与金融宏观调控之间的关系等内容。
金融法课件
金融法的调整对象
金融法是调整金融关系的法律规范，其 调整对象是金融业务和金融管理活动中 形成的各种经济关系。
1. 国家对金融活动进行干预、管理而形成的经 济关系。国家从整个国民经济大局目标出发， 为了维护金融市场的秩序，对金融市场进行 宏观调控、管理，反映在法律上就是制度和 实施金融法、金融政策，并负责监督和执行。 2. 中央银行及其他监管机构履行领导、管理、 协调、监督的职能时与政策银行、商业银行 及各类非银行金融机构形成管理与被管理的 关系。
证券公司、财务公司、金融租赁公司、保险公司、 基金公司） • 中外合资金融机构、外资金融机构。
法与金融学的关系 ——寻求金融法变革的理论基础
• 金融法的经济学路径依赖 • 法律是内生的还是外生的 • 金融法本土化挑战
授课章节名称：中央银行法律制度
授课时间：第 2周 第 1.２ \3.4节 学 时：２ • 一、教学目标与要求： 掌握中央银行相关法律 • 二、重点与难点：央行的职能 央行的法律地位 货币政策工具及调控原理 央行的金融监管职能 • 三、教学方法、手段：课堂讲授、讨论 • 四、思考题： 中国反洗钱制度如何完善
中央银行的组织机构
内设机构：办公厅、条法司、货币政策司、金融
市场司、金融稳定局、调查统计司、会计、财务 司、支付结算司、科技司、货币金银局、国库局、 国际司、内审司、人事司、研究局、征信管理局、 反洗钱局、党委宣传部。
中山大学法学院
教职员工
该院现有教职员工75人，其中教师50人（教授20人，其中博士生导师11名，副教授22人，讲师10人），教辅 及党政管理人员24人。不少教师在国家级和省级主要法学学术团体兼任重要职务，在学术界有相当影响；同时许 多教师还承担了与有关部门协作的教学、科研、法律实务以及地方立法起草等任务，成绩显著。
图书资料
该院图书馆是被联合国出版署指定的中国内地四所联合国资料托存图书馆之一，每年收到联合国丰富的托存 文件资料。现有中外文藏书近五万册，中外文期刊两百多种四千余册（合订本）。
社会实践ห้องสมุดไป่ตู้
我院根据教学计划和实际情况，自浅入深、由简到繁地组织了一系列社会实践活动，具体形式有参观监狱、 少管所、劳教场、工读学校等，旁听审判，进行假期社会调查，开展法律咨询、法制宣传，举办模拟法庭，组织 教学实习等，成绩显著。其中，教学实习是最基本的形式之一。
教育方式
诊所式法律教育
中山大学法律诊所正式成立于2002年2月，其后与美国纽约大学（New York University）建立了交流合作 关系，并得到了雅礼协会（The Yale-China Association）、福特基金会(The Ford Foundation)和岭南基金 会(The Lingnan Foundation)的支持和资助。我院法律诊所既是法律教学基地，也是该院学生接触社会、服务 社会的机构。诊所课程设置包括"课程讲授"和"实践演练"两大部分，通过 "在实践中学习"的教学方法，培养学 生良好的职业道德、全面的法律素养、高度的社会责任感、熟练的法律实践操作技巧和灵活的应变能力。法律诊 所师生根据我国法律法规，开展法律服务活动，为社会弱势群体提供法律援助，为维护社会正义和公平做出了应 有的贡献。