风险合规经理个人工作总结

风险合规经理个人工作总结

一、主要业绩情况

截止年月为止，我支行本外币储蓄，保险业务，理财业务，经统计个人业务共计。对公业务任务完成比例占%，总体收入任务完成比例为%。

二、工作开展情况

（一）健全培训监管，提升风险意识

一是加强对员工的教育力度，提高员工对执行制度重要性的认识。有计划地组织员工对工作制度进行学习，全年共开展了次培训活动，使员工掌握了各项制度的具体规定，熟悉各项操作规程，使员工能够真正认识到执行制度是保证各项业务安全运作的基础。二是增强员工的责任心。加大风险控制宣传力度，严格落实员工在每一笔业务，认真、细致、合规、合法办理意识，规范操作。三是加大监督力度，确保制度落实。内控制度的建设、完善、落实，离不开检查、稽查和监督。通过加大稽核检查的力度，增加检查频率，开展定时和不定时随机抽查，组织相互督查等形式，及时发现问题，提出整改意见，督促整改情况，对屡教不改者，加大处罚力度。进一步警惕了我行的风险意识，升华了业务操作流程，强化了业务技能和个人责任感。

（二）深抓风险核心，发挥职能效用

一是加强授信业务管理，防止不良贷款反弹。加强对重点行业和大额贷款的监测，提高对信贷风险的预判能力。积极稳妥应对大额信贷风险，切实降低损失和负面影响。密切关注个人经营性贷款、小额信用贷款的操作风险。加强我行承兑汇票、信用证、保函业务的风险管理，做好贸易背景、保证金来源等真实性的调查，完善业务风险控制标准。加强贷记卡发卡审批管理，落实调查、审查和审批等岗位职责。

二是加强临柜业务管理，防范产生操作风险。多层次开展对重点业务环节、新员工等方面的检查、辅导专项活动，提高会计部位的风险防范能力。进一步提高银企对账质量，建立健全重要空白凭证管理的有效机制。修订完善会计基础规范化管理办法，进一步优化事后监督系统，着手开发会计电子档案系统。

三是加强安全保卫管理，提高风险防范水平。以防盗窃、防抢劫、防诈骗为重点，加强安全保卫队伍建设，强化工作检查和考核，全面落实安全管理责任制。着力抓好远程监控中心的规范化建设，充分发挥其远程监管功能。

四是加强员工行为管理，提高风险案防基础。以防范员工道德风险为重点，抓深抓实员工行为分析。制定员工行为分析工作模板，对信息征集、分析流程、分析成果运用进行全面规范。探索实施分级家访制度，动态掌握员工行为细节。定期召开案情通报会和案防分析会，让员工了解作案的危害性，增强防案的自觉性。加强重要岗位特别是网点负责人、客户经理的管理，落实岗位轮换和强制休假制度。

五是加强内部审计管理，发挥审计监督作用。不断完善审计组织体系建设，组建审计队伍。重点组织内控评价、经济责任、信息科技风险等审计，开展内部控制有效性检查。加强审计项目档案检查，促进审计规范性建设。

三、履职情况总体评价

古语云：以史为鉴，可以明得失。回顾2014年工作情况，在变幻莫测的市场中，我虽取得了一定的成绩，同时我从中发现了多处不足之处，主要变现为：

一是部分员工还存在着侥幸心理，员工业务知识掌握不够，对业务的风险点了解不透，规范操作意识没有得到强化，工作责任感严重缺乏，造成制度执行不到位和理解不透彻，操作不规范等潜伏性风险。

二是部门与部门之间的交流力度不够，使得虽然风险率得到明显降低，但是总体上升趋势不大。

三是检查力度不够，对部分岗位还存在遗漏情况，对重点岗位关键岗位能够做到经常性提醒，但是针对部分基础岗位，检查力度稍有欠缺，容易造成潜伏性风险。

四、下一步工作重点和建议

一是深化信贷风险管理。在思想上、行动上要坚定不移地紧跟支行党委步伐，认真贯彻执行信贷风险管理的各项方针政策，确保思想不松懈、行动不走偏，切实做到自身熟悉到位、管理到位。

二是实行贷前风险介入。实施信贷经营安全的关键是要建立一整套行之有效的风险控制机制，把好贷前风险控制。贷款实施前，必须有合法有效的防范和化解风险措施，对贷款项目必须进行周密、科学的市场、技术、效益调研和评估。把握好贷款使用过程的风险，监督借款人必须按贷款用途使用。

三是以强化风险意识为核心，全面增强客户经理的素质和风险意识。要解决我行信贷资产质量不高的风险问题，必须加强客户经理的风险意识教育，从提高客户经理素质这一基础性工作抓起。建立良好的合规经营企业文化，提高员工的综合素质。商业银行也是一种企业，应当具有自身的企业文化和管理哲学，使我行全体客户经理形成共同的理念和价值判断，以

银行的使命目标、伦理道德作为自己的行为准则，从而自觉自愿、心悦诚服地为使银行整体效益极大化、金融风险极小化而努力工作。

四是在管理信贷业务过程中，坚持风险与收益相匹配的原则，将风险意识落实到信贷业务的每一个环节中去；在介入信贷业务过程中，更要贯穿风险调整收益的思想，正确处理业务发展与风险控制的关系，建立科学的信贷风险管理机制。

（以下为附加内容）

不忘本的“草根”部长

——探寻卢玉宝的精神动力

从兴和县，到乌兰察布市，到内蒙古自治区，再到组织系统，内蒙古自治区兴和县委组织部原副部长、企业党工委书记卢玉宝的故事受到广泛关注，触动了许多人的思考。

什么力量让这位出身农家的“草根”部长，在十几年的工作中保持本色，时刻不忘“为了谁”“依靠谁”“我是谁”，以组织放心、人民满意为追求，模范践行“三严三实”？记者带着这样的追问，走进卢玉宝的生活，探寻他的精神动力。

心中有党：对组织满怀感恩

“玉宝，家里有什么需要帮衬的，就跟部里说。”

“如果没有组织上的培养，我现在还在农村种地呢。”

面对部领导的关心，卢玉宝总是“答非所问”，讲自己的成长经历，讲对组织的感恩，却从不讲自己的困难。

这种感恩，不是讲给领导听的“漂亮话”，而是实实在在的真情流露。

这份真情，萌芽于孩提时代。卢玉宝的父亲卢英是名老党员，在老家担任村委会主任很多年。村里的事，最苦最累的活父亲总是带头干，这些卢玉宝从小就看在眼里。父亲讲的故事里，几乎都是关于毛主席和共产党，还有战争中的英雄人物。在他幼小的心灵里，“党员”是一种光荣得近乎神圣的身份。

这份崇敬的心情，随着年龄增长愈发强烈。1995年，考上内蒙古师范大学的卢玉宝，一进校就向党组织递交了入党申请书，还定期对自己的思想改造进行自查，撰写思想汇报。终于，在大学毕业前成为一名入党积极分子。

从此，“我的每一点进步都离不开组织的培养”就成了卢玉宝的口头禅。

他的第一份工作是集宁新世纪中学的行政人员。其实，他当初应聘的是地理老师，因为非师范类专业又没有从教经验，加上准备不充分，他落选了。是他一番真诚恳切的请求打动了校长魏山虎，聘他做了行政人员。

后来，他通过自己的努力成为一名地理老师。再后来，他进入专业对口的兴和县国土资源局，又通过公开招考进入兴和县委组织部，成长为办公室主任、副部长。

每一次身份转变，卢玉宝都付出了十足的努力。每一次进步，他都没有骄傲，而是比之前更认真、更勤奋。“我在农田里干活的时候，可没想到会穿着白衬衫坐在大楼里。”他一如既往地感恩，“我能有这个成绩，全靠党组织的信任和培养。”

开始，有人不理解，觉得他是唱高调。慢慢了解后发现，他对组织的感恩已经深入骨髓，化作精神动力。

平时聊天时，如果有人拿党和国家“开玩笑”，卢玉宝一定会上前制止。

他不爱聊人生理想，工作一步一个脚印，没有规划“路线图”。有朋友劝他找找领导好“进步”，他却摆摆手：“组织给我的太多，我付出的还太少。”

对组织的感恩，也来自生活中的感动。上大学时家里条件艰苦，生活费有时会“断供”，都是同学们在帮衬他；上班后，凑不够结婚的钱，是老同事你一百我二百主动帮忙；见他衬衣穿得领口都磨破了，有同事悄悄买好新衬衣硬塞给他；因为社区活动场所建设时间紧、任务重，县委常委、组织部长张丰五现场检查时严厉批评了他，事后体谅他的不易，放下身段主动跟他道歉。

这些来自组织和同事的温暖，一次又一次加深了他对组织的感恩，让对党忠诚的理想信念，成为他精神动力的源泉。

心中有民：群众的事是天大的事

1974年，卢玉宝出生在乌兰察布市察右前旗一个偏僻小村，父母靠种地拉扯4个孩子，日子一直不宽裕。卢玉宝是家里唯一的大学生，当年为了给他凑足学费，父亲把还没收割的胡麻当青苗“贱卖”了。上大学前，他连一条秋裤都没穿过。

从小尝遍了穷滋味的卢玉宝，格外心疼贫困群众。而真正形成心中有民的情怀，还要得益于丰富生活经历中对群众真实生活的深入了解。

上大学时，为了凑足学费和生活费，假期他经常出去打工。多种工作经历，让他对各行各业尤其是一线工作者有了认识。

当上老师后，为了多了解学生，他免费给其他老师当起了“副班主任”。在与学生和家长的交谈中，他了解了许多家庭的幸福与不幸。

在兴和县委组织部工作的10年间，他多次跟着领导一起跑企业，也曾和同事一起下乡访农，对城市、农村、企业的需求有了宏观把握。

回到家中，父母是环卫工人，哥哥和妹妹都是打工者，妻子没有固定工作，一家人茶余饭后谈论的话题，永远都是老百姓的事。

他的生活，就在群众当中，像鱼儿生活在水里。

这些宝贵的经历，都将卢玉宝与普通百姓紧紧地拴在了一起。了解越多，关注越多，他懂得了什么是群众真正关心的事，从而从心里把群众的事看作了天大的事。

心中有民，是一个好干部不可或缺的精神动力。日记中，卢玉宝这样要求自己，与弘扬社会主义核心价值观相结合，创造出无愧于历史、无愧于时代、无愧于人民的新业绩。

心中有责：认真是种习惯

“卢大拿”“卢细心”不是一天养成的。把认真做到极致的卢玉宝，靠的是多年养成的认真习惯。

参加工作到新世纪中学后，为了尽快从行政转为老师，他晚上加班完成行政工作，白天一有空就钻进教学区，向老教师“偷师”。

对于兴和县国土资源局的文秘工作，开始他完全是个“门外汉”。作为“新手”，他每写完一个材料，就到处找人提意见，一遍遍修改。为了提升写作水平，他经常抱一堆报纸回家，看看写写，遇到好的就剪下来。慢慢竟“攒”了4大本剪贴本，按照文学书法、评论杂文、组织党建、国家政策分门别类，贴满了从各类报刊上剪下来的“精华”。

到了兴和县委组织部，从文秘到办公室主任，都需要全面、深厚的业务知识。只要有空，他就跟着业务组的同事一起出去跑，了解基层情况。正是因为这种责任和细心，面对领导的随时提问，他都能准确答出全县党员数字和结构比例，能对300多名科级干部的主要特点了然于胸。

社区活动场所建设中，招投标、工程建设、装修设计的事他不懂就学，向建设局副局长郭茂借了专业书籍，硬是在工作非常忙碌的情

况下挤时间“啃”了下来。最终，方案讨论时设计公司都说不明白的事情，他却解释得头头是道。

张丰五说，卢玉宝最大的特点是爱琢磨工作。卢玉宝的母亲说，儿子干啥都能干出道道。朋友们说，一件小事上认真不难，难的是每件事都能认真对待。

认真的习惯，源自于他心中强烈的责任感。因为“要对得起自己的工资”“要对得起组织的信任”，他把工作中的每件小事都当作责任来履行。正如他在日记中的自勉，领导干部要排除干扰，干实在的事；合理安排，干有效的事；管好本行，干分内的事。

心中有爱：爱工作，也爱家人朋友

什么样的精神力量能够创造奇迹？是爱。

因为对工作的珍爱，卢玉宝宁可让身体透支，也不让工作欠账；因为对家人的疼爱，他才能把关爱延伸到同事、朋友，用爱别人的习惯对待百姓。

卢玉宝出生的察右前旗原弓沟乡庞家梁村是一个只有20多户人家的偏僻小村。“金窝银窝不如自己的草窝”，对于贫困的家乡，卢玉宝仍然爱得深沉。一首自创的小诗《山村》饱含深情——生我养我的山村啊，

我的心永远跳动在您的胸中。

我是为您牵肠挂肚的游子，

苦苦地期待着有那么一日，

您走出贫穷与落后，

却不失您自然的风情。

因为这份热爱，他想通过自己的努力，改变家乡面貌，让家乡人过上更好的生活。因为这份热爱，他在工作中投入了所有心力。

走上工作岗位后，工作过的每一个地方，卢玉宝都与同事们处成了兄弟姐妹。

对新世纪中学的老朋友们，卢玉宝请不起大家吃大餐，就请他们带着家人一起到兴和的苏木山游玩。对兴和县委组织部的同事，他看别人印材料忙得转不开，就帮大家干分拣和装订的活。有人调侃他“这么大领导还跟底下人抢活干”，他却说，谁干不是干，早点儿干完，好叫兄弟姐妹们回家吃口热乎饭。

因为这些真诚的友谊，再苦再累的工作，卢玉宝都觉得和大家一起并肩战斗充满了温暖。

硬汉也有柔情。虽没能给家人富足的生活，但他一直对家人呵护有加。

对瘦弱的妻子吴秀芬，家里家外的事他几乎全包了。工作之余，他抢着做饭、洗衣服、送孩子上学；就连家里需要添置一块菜板、一双碗筷，他都舍不得让妻子操心。

对年迈的父母，里里外外的事情也都是他在张罗。搬进新家，改水改电、铺地砖、买家具，他都一一过问。平时，家里修个东西、交水电费、买米买油，都是他在忙活。老父亲抹着眼泪说：“他走后，我们都不知道水电费去哪儿交。”

心疼卢玉宝的家人，给了他莫大的支持。他对亲人的“六亲不认”，家里人慢慢都想通了。老母亲告诉大家：“玉宝不容易，咱不能给他出难题。”

这样的家庭，让卢玉宝做得再多还是充满愧疚。他宽慰妻子：“组织把担子交给我，我就得承担起这个责任。为了你们，我也得把工作干好。等我退休了，一定好好在家陪你们。”

树高千尺不忘根，做官为人不忘本。回望卢玉宝的一生，心中有党、心中有民、心中有责、心中有爱，化作强大的精神动力，塑造了他，成就了他，也成为学习卢玉宝同志的精神的核心内涵。

（以下为附加内容）

不忘本的“草根”部长

——探寻卢玉宝的精神动力

从兴和县，到乌兰察布市，到内蒙古自治区，再到组织系统，内蒙古自治区兴和县委组织部原副部长、企业党工委书记卢玉宝的故事受到广泛关注，触动了许多人的思考。

什么力量让这位出身农家的“草根”部长，在十几年的工作中保持本色，时刻不忘“为了谁”“依靠谁”“我是谁”，以组织放心、人民满意为追求，模范践行“三严三实”？记者带着这样的追问，走进卢玉宝的生活，探寻他的精神动力。

心中有党：对组织满怀感恩

“玉宝，家里有什么需要帮衬的，就跟部里说。”

“如果没有组织上的培养，我现在还在农村种地呢。”

面对部领导的关心，卢玉宝总是“答非所问”，讲自己的成长经历，讲对组织的感恩，却从不讲自己的困难。

这种感恩，不是讲给领导听的“漂亮话”，而是实实在在的真情流露。

这份真情，萌芽于孩提时代。卢玉宝的父亲卢英是名老党员，在老家担任村委会主任很多年。村里的事，最苦最累的活父亲总是带头干，这些卢玉宝从小就看在眼里。父亲讲的故事里，几乎都是关于毛

主席和共产党，还有战争中的英雄人物。在他幼小的心灵里，“党员”是一种光荣得近乎神圣的身份。

这份崇敬的心情，随着年龄增长愈发强烈。1995年，考上内蒙古师范大学的卢玉宝，一进校就向党组织递交了入党申请书，还定期对自己的思想改造进行自查，撰写思想汇报。终于，在大学毕业前成为一名入党积极分子。

从此，“我的每一点进步都离不开组织的培养”就成了卢玉宝的口头禅。

他的第一份工作是集宁新世纪中学的行政人员。其实，他当初应聘的是地理老师，因为非师范类专业又没有从教经验，加上准备不充分，他落选了。是他一番真诚恳切的请求打动了校长魏山虎，聘他做了行政人员。

后来，他通过自己的努力成为一名地理老师。再后来，他进入专业对口的兴和县国土资源局，又通过公开招考进入兴和县委组织部，成长为办公室主任、副部长。

每一次身份转变，卢玉宝都付出了十足的努力。每一次进步，他都没有骄傲，而是比之前更认真、更勤奋。“我在农田里干活的时候，可没想到会穿着白衬衫坐在大楼里。”他一如既往地感恩，“我能有这个成绩，全靠党组织的信任和培养。”

开始，有人不理解，觉得他是唱高调。慢慢了解后发现，他对组织的感恩已经深入骨髓，化作精神动力。

平时聊天时，如果有人拿党和国家“开玩笑”，卢玉宝一定会上前制止。

他不爱聊人生理想，工作一步一个脚印，没有规划“路线图”。有朋友劝他找找领导好“进步”，他却摆摆手：“组织给我的太多，我付出的还太少。”

对组织的感恩，也来自生活中的感动。上大学时家里条件艰苦，生活费有时会“断供”，都是同学们在帮衬他；上班后，凑不够结婚的钱，是老同事你一百我二百主动帮忙；见他衬衣穿得领口都磨破了，有同事悄悄买好新衬衣硬塞给他；因为社区活动场所建设时间紧、任务重，县委常委、组织部长张丰五现场检查时严厉批评了他，事后体谅他的不易，放下身段主动跟他道歉。

这些来自组织和同事的温暖，一次又一次加深了他对组织的感恩，让对党忠诚的理想信念，成为他精神动力的源泉。

心中有民：群众的事是天大的事

1974年，卢玉宝出生在乌兰察布市察右前旗一个偏僻小村，父

母靠种地拉扯4个孩子，日子一直不宽裕。卢玉宝是家里唯一的大学生，当年为了给他凑足学费，父亲把还没收割的胡麻当青苗“贱卖”了。上大学前，他连一条秋裤都没穿过。

从小尝遍了穷滋味的卢玉宝，格外心疼贫困群众。而真正形成心中有民的情怀，还要得益于丰富生活经历中对群众真实生活的深入了解。

上大学时，为了凑足学费和生活费，假期他经常出去打工。多种工作经历，让他对各行各业尤其是一线工作者有了认识。

当上老师后，为了多了解学生，他免费给其他老师当起了“副班主任”。在与学生和家长的交谈中，他了解了许多家庭的幸福与不幸。

在兴和县委组织部工作的10年间，他多次跟着领导一起跑企业，也曾和同事一起下乡访农，对城市、农村、企业的需求有了宏观把握。

回到家中，父母是环卫工人，哥哥和妹妹都是打工者，妻子没有固定工作，一家人茶余饭后谈论的话题，永远都是老百姓的事。

他的生活，就在群众当中，像鱼儿生活在水里。

这些宝贵的经历，都将卢玉宝与普通百姓紧紧地拴在了一起。了解越多，关注越多，他懂得了什么是群众真正关心的事，从而从心里把群众的事看作了天大的事。

心中有民，是一个好干部不可或缺的精神动力。日记中，卢玉宝这样要求自己，与弘扬社会主义核心价值观相结合，创造出无愧于历史、无愧于时代、无愧于人民的新业绩。

心中有责：认真是种习惯

“卢大拿”“卢细心”不是一天养成的。把认真做到极致的卢玉宝，靠的是多年养成的认真习惯。

参加工作到新世纪中学后，为了尽快从行政转为老师，他晚上加班完成行政工作，白天一有空就钻进教学区，向老教师“偷师”。

对于兴和县国土资源局的文秘工作，开始他完全是个“门外汉”。作为“新手”，他每写完一个材料，就到处找人提意见，一遍遍修改。为了提升写作水平，他经常抱一堆报纸回家，看看写写，遇到好的就剪下来。慢慢竟“攒”了4大本剪贴本，按照文学书法、评论杂文、组织党建、国家政策分门别类，贴满了从各类报刊上剪下来的“精华”。

到了兴和县委组织部，从文秘到办公室主任，都需要全面、深厚的业务知识。只要有空，他就跟着业务组的同事一起出去跑，了解基层情况。正是因为这种责任和细心，面对领导的随时提问，他都能准确答出全县党员数字和结构比例，能对300多名科级干部的主要特点了然于胸。

社区活动场所建设中，招投标、工程建设、装修设计的事他不懂就学，向建设局副局长郭茂借了专业书籍，硬是在工作非常忙碌的情况下挤时间“啃”了下来。最终，方案讨论时设计公司都说不明白的事情，他却解释得头头是道。

张丰五说，卢玉宝最大的特点是爱琢磨工作。卢玉宝的母亲说，儿子干啥都能干出道道。朋友们说，一件小事上认真不难，难的是每件事都能认真对待。

认真的习惯，源自于他心中强烈的责任感。因为“要对得起自己的工资”“要对得起组织的信任”，他把工作中的每件小事都当作责任来履行。正如他在日记中的自勉，领导干部要排除干扰，干实在的事；合理安排，干有效的事；管好本行，干分内的事。

心中有爱：爱工作，也爱家人朋友

什么样的精神力量能够创造奇迹？是爱。

因为对工作的珍爱，卢玉宝宁可让身体透支，也不让工作欠账；因为对家人的疼爱，他才能把关爱延伸到同事、朋友，用爱别人的习惯对待百姓。

卢玉宝出生的察右前旗原弓沟乡庞家梁村是一个只有20多户人家的偏僻小村。“金窝银窝不如自己的草窝”，对于贫困的家乡，卢玉宝仍然爱得深沉。一首自创的小诗《山村》饱含深情——生我养我的山村啊，

我的心永远跳动在您的胸中。

我是为您牵肠挂肚的游子，

苦苦地期待着有那么一日，

您走出贫穷与落后，

却不失您自然的风情。

因为这份热爱，他想通过自己的努力，改变家乡面貌，让家乡人过上更好的生活。因为这份热爱，他在工作中投入了所有心力。

走上工作岗位后，工作过的每一个地方，卢玉宝都与同事们处成了兄弟姐妹。

对新世纪中学的老朋友们，卢玉宝请不起大家吃大餐，就请他们带着家人一起到兴和的苏木山游玩。对兴和县委组织部的同事，他看别人印材料忙得转不开，就帮大家干分拣和装订的活。有人调侃他“这么大领导还跟底下人抢活干”，他却说，谁干不是干，早点儿干完，好叫兄弟姐妹们回家吃口热乎饭。

因为这些真诚的友谊，再苦再累的工作，卢玉宝都觉得和大家一起并肩战斗充满了温暖。

硬汉也有柔情。虽没能给家人富足的生活，但他一直对家人呵护有加。

对瘦弱的妻子吴秀芬，家里家外的事他几乎全包了。工作之余，他抢着做饭、洗衣服、送孩子上学；就连家里需要添置一块菜板、一双碗筷，他都舍不得让妻子操心。

对年迈的父母，里里外外的事情也都是他在张罗。搬进新家，改水改电、铺地砖、买家具，他都一一过问。平时，家里修个东西、交水电费、买米买油，都是他在忙活。老父亲抹着眼泪说：“他走后，我们都不知道水电费去哪儿交。”

心疼卢玉宝的家人，给了他莫大的支持。他对亲人的“六亲不认”，家里人慢慢都想通了。老母亲告诉大家：“玉宝不容易，咱不能给他出难题。”

这样的家庭，让卢玉宝做得再多还是充满愧疚。他宽慰妻子：“组织把担子交给我，我就得承担起这个责任。为了你们，我也得把工作干好。等我退休了，一定好好在家陪你们。”

树高千尺不忘根，做官为人不忘本。回望卢玉宝的一生，心中有党、心中有民、心中有责、心中有爱，化作强大的精神动力，塑造了他，成就了他，也成为学习卢玉宝同志的精神的核心内涵。