中央银行
中央银行学名词解释
《中央银行学》名词解释第一章中央银行制度概述1、中央银行:（是一个国家最高的金融管理机构，负责制定和实施货币政策，进行金融监管等，是金融体系的核心）是国家赋予其制定和执行货币政策，对国民经济进行宏观调控，对金融机构乃至金融业进行监督管理的特殊的金融机构2、中央银行制度:一国银行的结构以及各家银行之间业务职能的划分形式3、单一式中央银行制度：指国家建立单独的中央银行机构并使其全面行使中央银行职能的制度4、复合式中央银行制度：指国家不单独设立专司中央银行职能的中央银行机构，而是由一家集中央银行与商业银行职能于一身的国家大银行兼行中央银行职能的中央银行制度5、准中央银行制度：指国家（地区）不设通常完整意义上的中央银行，而设立类似中央银行的金融管理机构执行部分中央银行的职能，并授权若干商业银行也执行部分中央银行职能的中央银行制度6、跨国式中央银行制度：指由若干国家联合组建一家中央银行，由这家中央银行在其成员国范围内行使全部或部分中央银行职能的中央银行制度第二章中央银行的性质与职能1、发行的银行:指国家赋予中央银行集中于垄断货币发行权、成为全国唯一的货币发行机构2、银行的银行:指中央银行的业务对象是商业银行和其他金融机构以及特定的政府部门3、政府的银行:指中央银行代表政府贯彻执行货币金融政策，代为管理财政收支并为政府提供各种金融服务4、最后贷款人：指商业银行发生资金困难而无法从其他银行或金融市场筹措资金时，中央银行为其提供资金支持，从而承担起“最终贷款人”的角色，这可以避免发生金融恐慌5、中央银行相对独立性：指中央银行履行自身职责时法律赋予或实际拥有的权力、决策与行动的自主程度第三章中央银行的资产负债业务1、再贴现:是指商业银行将通过贴现业务所持有的尚未到期的商业票据向中央银行申请转让，中央银行据此以贴现方式向商业银行融通资金的业务2、公开市场操作:是中央银行吞吐基础货币，调节市场流动性的主要货币政策工具，通过中央银行与指定交易商进行有价证券和外汇交易，实现货币政策调控目标3、存款准备金制度：指金融机构为保证客户提取存款和资金清算需要而准备的在中央银行的存款，中央银行要求的存款准备金占其存款总额的比例就是存款准备金率。
中央银行相关概述ppt(共35页)
（二）中央银行的职能
3、作为国家的银行
代理国库收支，代办国债发行、兑付。 向政府融资。 保政府从事国际金融活动。
三、中央银行体制的类型
（一）单一中央银行制
指一国单独设立中央银行机构，全面执行中 央银行的职能，通常采取总分行制
（二）发展过程
2、一战—二战结束,迅速发展阶段.
恶性通涨，金本位制崩溃，货币制度混 乱，1920年布鲁塞尔国际会议建议迅速 建立中央银行，以采取措施应付世界性 的经济危机和货币信用危机。三大职能 逐渐完善。
（二）发展过程
3、二战后控制加强阶段。 各国纷纷通过国有化政策保证央行的特 殊地位，使国家对央行的控制不断加强， 发达国家的央行趋于完善，发展中国家 纷纷建立中央银行。
新加坡：金融管理局和货币委员会
中国香港：金融管理局
四、中央银行的业务
（一）业务经营原则
独立制定、执行货币政策。作为与政府并
列的机构直接向国会负责，除国会在个别时期 授权总统可能对联邦储备委员会发出指令外， 任何机构或部门均无权干涉。
享有资金独立权。立法规定美国财政部财
政不能直接向联邦储备银行透支借款，严格规 定了联邦储备银行认购财政部特别库券的数额 不能超过50亿美元，明确规定联邦储备银行只 能在公开市场上间接地买进或卖出财政债券， 禁止联邦储备银行直接购入财政债券。
瑞典银行：初建于1656年，1661年开始发行 钞票，1668年改组为国家银行，但直到1897 年才垄断货币发行权。
英格兰银行：1694年根据国王特准法成立， 资本额120万英镑，设有发行部和银行部，是 一家私人股份银行。1844年通过的《皮尔条 例》规定其有垄断的货币发行地位，并集中 一部分银行的存款准备金，压缩279家发行银 行的货币发行规模，确立了英格兰银行的中 央银行地位。其他商业银行需要银行券时， 只有从英格兰银行提取，所以，必须在英格 兰银行存款。
中央银行名词解释
中央银行名词解释中央银行是一个国家的最高金融机构，也被称为国家银行或发行银行。
它在经济体系中扮演着重要的角色，负责管理货币供应、制定货币政策、监管金融机构、维护金融稳定等职责。
下面对中央银行的名词进行解释。
1. 货币供应货币供应是指中央银行通过发行货币向经济体系中注入流通货币的过程。
中央银行通过购买国内外的金融资产，如国债、外汇等来实现货币供应。
它根据经济发展状况和通胀目标，调整货币供应的规模，以维持经济稳定。
2. 货币政策货币政策是中央银行通过调整货币供应量和利率等手段来影响经济活动和价格水平的政策。
货币政策的目标通常包括保持物价稳定、促进经济增长和维护金融稳定等。
中央银行可以通过加息、减息等手段来调控货币供应，以达到经济调控的目的。
3. 金融机构监管中央银行对金融机构进行监管，以确保金融体系的安全稳定运行。
它制定并执行监管规则和制度，监督金融机构的业务活动、风险管理、财务状况等。
中央银行还对金融机构进行评估和监控，对违规行为进行处罚，并提供必要的支持和援助。
4. 金融稳定金融稳定是中央银行的一个重要目标，它包括维护金融市场的稳定、防范金融风险等。
中央银行通过制定并执行有效的监管政策和宏观审慎政策，以保护金融体系的健康和稳定。
它还与其他相关机构合作，共同应对金融危机和其他系统性风险。
5. 汇率管理中央银行通常负责管理本国货币的汇率。
它可以通过干预外汇市场来调整汇率水平，以维持货币的竞争力和国际收支的平衡。
中央银行的汇率政策既涉及到国内经济的调控，也与国际经济的互动有关。
中央银行作为一个国家金融体系的核心机构，起着至关重要的作用。
它的职责涉及到货币供应、货币政策、金融机构监管、维护金融稳定和汇率管理等方面。
只有通过有效的中央银行运作，才能保证一个国家的经济稳定、金融系统的安全以及货币价值的稳定。
中央银行的性质
• 就中央银行的发展历史以及中央银行在一国国民经济当中的特 殊地位而言，世界各国中央银行的一般性质又有着普遍的共性。 这种共性可归纳表述为：
• 中央银行是国家赋予其制定和执行货币政策，并对国民 经济进行宏观调控和监督管理的特殊金融机构。
中央银行学
中央银行的特殊性
央银行之所以被称为特殊的金融机构，其特殊性主要表现在以下 三个方面:
中央银行学
中央银行是一国货币信用制度的中心 枢纽和金融监督管理的最高机构
• 金融已逐渐上升成为了现代经济的核心，任何现代 经济活动都必然相应伴随着货币资金与信用的周转 运动，中央银行则处于货币流通的起点和信用活动 的中心。同时，中央银行作为一国金融监督管理的 最高当局，与其他行政管理机关有着很大的不同， 它主要是依靠经济手段而不是行政手段发挥自身的 监督管理职能。中央银行运用货币政策工具，如调 整利率水平不仅可以调节全社会货币信用的供求关 系，而且在微观层次上还能影响到各种金融资产的 相对价格，因而主要是通过市场化的机制来实现货 币政策的最终目标。
• 中央银行都是居于一国经济金融体系的中心地位的金融机构， 主要表现在以下几方面。
中央银行学
一、地位的特殊性
（一）从一国经济体系的运行方面来看，中央银行为经济增长创 造了基本的货币和信用条件，并为经济稳定运行提供了制度上 的保障
（二）中央银行是一国货币信用制度的中心枢纽和金融监督管理 的最高机构
（三）从一国对外金融关系方面来看，中央银行是国家对外开展 经济金融往来与合作的桥梁和纽带
中央银行学
中央银行是国家对外开展经济金融往 来与合作的桥梁和纽带
① 在国家与国家之间的往来过程当中，不论是贸易、投资 等直接性的经济往来，还是科学技术文化交流、政治交往 或私人交往等非经济性质的往来，大都会发生货币的兑换、 支付和流通等行为。中央银行作为一国货币的供给者和统 一管理者以及国际间货币支付体系的参与者和维护者，必 然起着十分关键的作用。
中央银行性质与职能
数字化转型对中央银行职能 和业务的影响
未来数字化转型的趋势和展 望
国际合作与协调
加强跨境监管合作，共同维 护国际金融稳定
中央银行参与国际经济政策 协调，共同应对全球金融危 机
推动国际金融监管标准的制 定和实施，提高全球金融体
系的透明度和可预测性
加强国际货币合作，促进国 际货币体系的稳定和发展
金融创新与监管
添加项标题
促进经济发展：中央银行通过实施货币政策，调节货币供应量和 利率水平，促进经济增长和就业。
添加项标题
保障国家经济安全：中央银行作为国家的宏观调控部门，负责制 定和执行货币政策，保障国家经济的稳定和安全。
中央银行的发展趋势
章节副标题
数字化转型
数字化转型的主要领域和实 施进展
中央银行数字化转型的背景 和意义
实施货币政策，调控宏观 经济
实施金融监管，规范金融 机构行为
协调金融政策，促进经济 发展
中央银行的作用
章节副标题
保障国家经济安全
维护金融稳定，防范和化解金融风险 实施货币政策，调控宏观经济运行 发行货币，保持币值稳定 实施外汇管理，维护国际收支平衡
促进经济增长和发展
促进经济增长和发展 维护金融稳定 调控货币政策 保障支付清算系统正常运行
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20XX/01/01
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中央银行性质 与职能
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CONTENTS
单击添加目录项标题 中央银行的性质 中央银行的职能 中央银行的作用
中央银行的发展趋势
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中央银行的性质
章节副标题
中央银行的定义
中央银行三大职能
中央银行三大职能
中央银行的三大职能是发行的银行、银行的银行、政府的银行。
中央银行职能主要以制定、执行货币政策，对金融机构活动进行领导、管理和监督。
是一个“管理金融活动的银行”。
1、发行的银行：
中央银行是发行的银行，是指中央银行垄断货币发行权，是一国或某一货币联盟唯一授权的货币发行机构。
2、银行的银行：
银行的银行职能是指中央银行充当商业银行和其他金融机构的最后贷款人。
银行的银行这一职能体现了中央银行是特殊金融机构的性质，是中央银行作为金融体系核心的基本条件。
中央银行通过这一职能对商业银行和其他金融机构的活动施加影响，以达到调控宏观经济的目的。
3、政府的银行：
政府的银行职能是指中央银行为政府提供服务，是政府管理国家金融的专门机构。
具体体现：经理国库；代理政府债券发行；为政府融通资金；为国家持有和经营管理国际储备；代表政府参加国际金融活动，进行金融事务的协调与磋商，积极促进国际金融领域的合作与发展；为政府提供经济金融情报和决策建议，向社会公众发布经济金融信息。
中央银行的类型与结构
货币金融政策 主任办主任办公 室
银行管理主任 办公室
数据分理部
明尼阿波利斯 亚特兰大联 联邦储备银行 邦储备银行
审计官办公室
服务部
联邦储备银行业 务部 人事部
达拉斯联邦 旧金山联邦 储备银行 储备银行
联邦储备银行活 动主任办公室
欧洲中央银行
欧洲中央银行执行 董事会
执行董事会筹 备行长理事会
行长理事会
重于政策的决策，总部侧重于政策的操作和实施是业务 的营运中心。
▪ 尚福林
中国证券监督管理委员会主席
▪ 吴定富
中国保险监督管理委员会主席
▪ 蒋超良
中国银行业协会会长
▪樊 纲
中国经济体制改革研究会副会长
▪ 中国人民银行的权利分配，是属于决策权、执行权和监 督权合一，并且权利高度集中的中央银行
四、中国人民银行内部的职能部门
▪ 1、办公厅 ▪ 2、条法司 ▪ 3、货币政策司 ▪ 4、金融市场司 ▪ 5、金融稳定局 ▪ 6、调查统计局 ▪ 7、会计财务司 ▪ 8、支付结算司 ▪ 9、科技司 ▪ 10、货币金银局 ▪ 11、国库局 ▪ 12、国际司 ▪ 13、内审司 ▪ 14、人事司 ▪ 15、研究局 ▪ 16、征信管理局 ▪ 17、反洗钱局 ▪ 18、党委宣传 部
职责。按照《中国人民银行法》（修正）有关规定，中 国人民银行是我国的中央银行。在国务院的领导下制定 和执行货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定。 中国人民银行就年度货币供应量、利率、汇率和国务院 规定的其他重要的事项做出的决定，报国务院批准后执 行。
二、资本所有
《中国人民银行法》（修正）第一章第八条规定，中国人民 银行的全部资本由国家出资，属于国家所有。
(二) 复合式中央银行制度
简述中央银行的职责
简述中央银行的职责
中央银行是一个国家的最高金融机构，其职责主要包括以下几个方面：
1. 发行货币：中央银行负责管理和发行国家的法定货币，并维护货币的稳定与价值。
2. 制定货币政策：中央银行制定货币政策，以控制通货膨胀率、维持价格稳定和促进经济增长。
它通过调整利率、执行逆周期财政政策等手段，来控制货币供应量和利率水平，以达到经济稳定的目标。
3. 维护金融稳定：中央银行负责监管和管理国家金融市场，维护金融体系的稳定。
它通过监控银行体系的资本充足率、风险管理和风险规避、制定监管政策等手段，来预防和化解金融风险，保护金融体系和国家经济的稳定。
4. 维护外汇市场稳定：中央银行负责管理和维护国家的外汇市场，以保持汇率的稳定。
它通过干预外汇市场、管理外汇储备和制定外汇政策等手段，来维护国家货币的国际地位和外汇市场的平稳运行。
5. 提供金融服务：中央银行作为银行的银行，向商业银行和政府提供融资和相关金融服务，维护金融体系的流动性和稳定。
总的来说，中央银行的职责是维护货币和金融市场的稳定，促
进经济发展，保护国家的金融安全，发挥在国家经济中的主导和调控作用。
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而采用的信用调节工具。 （一）信用控制——信用额度、不动产信用 （二）利率控制 （三）流动比率 （四）直接干预 （五）道义劝告与窗口指导
回目录
中央银行 是指国家赋予其制定和执行货 币政策，对国民经济进行宏观 调控和管理监督的特殊金融机 构。
至下章
中央银行的职能 1.中央银行是发行的银行
①根据国民经济发展，适度发行货币
②适时适度调节货币供给量
③对货币的印刷、流通和铸造实施管理
2.中央银行是银行的银行
①保管和调度一般金融机构的存款准备金。 ②作为最后贷款人的银行。 ③组织和管理全国的票据清算。
上调法定存款准备金率，会如何？ 冻结了银行的可使用资金 银行可用于放贷的资金 减少 减少 社会货币总量 货币政策类型？ 紧缩型 下调呢？ 放开银行的可使用资金 社会货币总量 增加 扩张型
（二）再贴现政策
1．再贴现政策的含义
2．再贴现政策的作用
再贴现率的升降影响商业银行等存 款货币机构的准备金和资金成本，从而 影响银行贷款量和货币供给量。
本质上是一种需求管理政策，以间接调 控为主，具有灵活和可微调的特性。
二、货币政策最终目标含义
含义：是中央银行实施货币政策所要达
到的最终目的。
一国不同时期可能是不同的。 最终目标：物价稳定、充分就业、 经济增长和国际收支平衡。
(1)物价稳定与充分就业的矛盾 在物价上涨率和失业率之间存在
着此消彼长的关系。
资产业务——证券买卖业务
指中央银行在公开市场上从事有价证券的买卖。中央银 行在公开市场上买进证券就是直接投放了基础货币，而卖出 证券则是直接回笼了基础货币。
第三节 货币政策
一、货币政策含义 概念 指中央银行为实现既定的经济目标，运 用各种工具调节货币供给量和利率等金融 变量，进而影响宏观经济运行的方针和措 施的总称。
(2)物价稳定与国际收支平衡的矛盾
为了平抑国内物价上涨，增加国内供给， 就必须增加进口，减少出口，这会导致外汇储 备减少，造成国际收支逆差。
为了消除国际收支逆差，需减少进口，扩
大出口，减少国内商品供给，这又可能给国内
市场造成压力，导致价格上涨。
(3)经济增长与国际收支平衡的冲突
国内经济增长会导致对进口商品的需求增加，如果本国
3．公开市场业务的优点 主动性 经常性和连续性 微调性 灵活性和迅速性
（2）公开市场卖出 例：央行将100元的债券卖给银行或公众，基础货 币会减少100元。如果销售债券给公众，收取现金 ，买者会用100元通货交换100元的债券，T形账户 的结果是：
非银行公众
资
存款准备 金 证 券
产 -100 100
商业银行
资 存款准备金 证 券
产 +600 -600
中央银行
负
债
资 证 券
产 + 600
负 债 存款准备金 +600
商业银行 资 存款准备金 证 券 产 +600 -600 负 债
中央银行
资
证
券
产 + 600
负
存款准备金
债 +600
说明调节原理：央行通过购买商业银行的债券，其结 果是存款准备金增加了600元，相当于公开市场购买的 数额，基础货币（流通中的通货和货币）也增加了600 元。
2．公开市场业务的作用
央行在公开市场上买入证券？ 相当于向公开市场投放现金 社会货币总量 增加 货币政策类型？ 扩张型
央行卖出证券？ 减少 社会现金 货币政策类型？ 紧缩型
公开市场操作对基础货币的影响
央行购买证券称公开市场购买 （1）公开市场购买 例：央行从某银行购买100元的债券， 付给银行100元的支票，该银行将其存 入它在央行的账户或变现，成为银行库 存现金的一部分。不管银行怎样处理， 都意味着银行自身多了100元存款准备 金 ，而持有的证券减少了100元，
出口的增长不足以抵消这部分增加的进口需求，就会 导致贸易收支逆差。
外资的流入可以弥补贸易收支造成的国际收支不平衡，
但是，从动态的角度来看，若本国不具备有效利用外
汇的能力，就会导致将来收支的不平衡。
(4)经济增长与稳定物价之间的冲突
货币流通速度稳定的情况下，货币供给偏多， 导致物价上涨和币值的下跌。
会刺激物价上涨。经济增长需要货币的超前供给，
最坏的情况是通货膨胀与经济停滞并存：“滞
胀”。
是中央银行为实现货币政策目标而使用 的各种策略手段。 一、一般性货币政策工具（三项） （一）法定存款准备金制度 2010年，央行四次上调存款准备金率， 锁定银行资金13000亿元左右。
法定存款准备金政策工具效果
负
债
对央行来说，减少了他持有的证券100元，而 接受通货作为卖出债券的收入，则减少了货币 的负债，从而减少了流通中的通货100元。
中央银行
资
证
券
产 -100
负
流通中 通货
债 -100
练习：
1、如果支票存款的法定存款准备金为10%，中 央银行贷给银行体系200万人民币，解释银行 体系所发生的变化如何
3.中央银行是政府的银行
①代理国库和国家经营各种金融交易； ②代理政府融资； ③为政府提供相关的及金融咨询服务
回本章
中央银行的主要业务
至下章
中央银行的负债业务
发行货币 存款准备金、政府存款、清算资金存款 中央银行的资产业务 1.再贴现业务 2.贷款业务 3.证券买卖业务
清算 中央银行作为银行的银行，各商业银行等其他金 融机构都在中央银行开立账户，因此由中央银行 来负责清算它们之间的资金往来和债权债务关系 具有客观的便利条件。 是指中央银行作为一国支付清算体系的参与 者和管理者，通过一定的方式、途径，使金融机 构之间的债权债务清偿及资金转移顺利完成并维 护支付系统的平稳运行，从而保证经济活动和社 会生活的正常运行。
如何具体化？
提高再贴现率？ 银行从央行借款的成本 增加 因此银行从央行获得的借款总量 减少 银行可自己用于放贷的资金量 减少 社会货币总量 减少 货币政策类型？ 紧缩型 降低再贴现率呢？
（三）公开市场业务 1．公开市场业务的含义 指中央银行在金融市场买进或卖 出有价证券，以改变商业银行等存 款货币机构的准备金，进而影响货 币供给量和利率的一种政策措施。
商业银行
资 存款准备金 证 券 产 负 债
+100 -100
同时，央行的负债增加，表现为存款准备金增100元，而 资产也增加，表现为证券增加了100元，T形账户如下： 中央银行
资
产
负
存款准备金
债
证
券
+100
100
净结果是存款准备金增加了100元，相当于公开市场购买 的数额，因流通中货币没变化，基础货币也增加了100元 。
2、如果美联储出售200万美圆债券给投资家欧文， 他用通货支付购买债券，那么，存款准备金和基 础货币将发生什么如何变化？ 使用T形帐户解释
投资家欧文
资 货币 证 券
产 -200 +200
中央银行
负
债
资 证 券
产 -200
负 流通中 通货
债 -200
练习：
2、如果美联储从商业银行购买600万美圆债券， 付给商业隐含600万元支票，银行将其存入它在 中央银行的账户，或变现，成为库存现金的一部 分，T型账户有何变化？并说明央行进行公开市 场操作调节货币供应的原理。