某银行高端客户财富传承讲座ppt课件
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【资料】高端客户家庭财富资产保全-产说会高端版-理念汇编38页PPT
6、最大的骄傲于最大的自卑都表示心灵的最软弱无力。——斯宾诺莎 7、自知之明是最难得的知识。——西班牙 8、勇气通往天堂，怯懦通往地狱。——塞内加 9、有时候读书是一种巧妙地避开思考的方法。——赫尔普斯 10、阅读一切好书如同和过去最杰出的人谈话。——笛卡儿
【资料】高端客户家庭财富资产保全产说会高端版-理念汇编
1、战鼓一响，法律无声。——英国 2、任何法律的根本；不，不成文法本 身就是 讲道理 ……法 律，也 ----即 明示道 理。— —爱·科 克
3、法律是最保险的头盔。——爱·科 克 4、一个国家如果纲纪不正，其国风一 定颓败 。—— 塞内加 5、法律不能使人人平等，但是在法律 面前人 人是平 等的。 ——波 洛
《银行财富管理中心》课件
未来趋势
未来，随着金融科技的快速发展和客户需求的不断变化，银行财富管理中心将更加注重数 字化转型和个性化服务，提高服务效率和客户满意度。同时，随着监管政策的趋严，银行 财富管理中心也将更加注重合规经营和风险管理。
02 银行财富管理中心的服务 内容
理财规划服务
1 2
理财规划咨询
为客户提供个性化的理财方案，根据客户的财务 状况、风险偏好和投资目标，制定合适的理财计 划。
根据客户的投资目标和风险承受能力，提供个性化的 投资建议。
投资组合管理
为客户提供投资组合管理服务，根据市场变化及时调 整投资组合，以实现客户的投资目标。
税务咨询服务
个人税务筹划
为客户提供个人税务筹划服务，帮助客户合理避税、节税。
企业税务咨询
为企业客户提供税务咨询服务，解决企业税务问题。
税务风险评估
理财产品推荐
根据市场情况和客户需求，为客户推荐各类理财 产品，包括但不限于银行理财、信托、基金等。
3
资产配置建议
为客户提供专业的资产配置建议，根据市场走势 和风险评估，调整客户的资产配置比例，以实现 客户理财目标。
投资咨询服务
市场分析报告
为客户提供市场分析报告，帮助客户了解市场动态和 投资机会。
个性化投资建议
客户识别与需求分析
通过市场调研和客户信息分析 ，确定目标客户群体及需求。
产品与服务选择
根据客户需求，提供多元化的 金融产品和服务，如理财、信 托、保险等。
绩效评估与风险管理
定期评估客户投资组合的绩效 ，及时调整投资组合，控制风 险。
财富管理中心的团队建设
专业团队
组建具备金融、法律、税务等 专业背景的团队，为客户提供
客户群体
未来，随着金融科技的快速发展和客户需求的不断变化，银行财富管理中心将更加注重数 字化转型和个性化服务，提高服务效率和客户满意度。同时，随着监管政策的趋严，银行 财富管理中心也将更加注重合规经营和风险管理。
02 银行财富管理中心的服务 内容
理财规划服务
1 2
理财规划咨询
为客户提供个性化的理财方案，根据客户的财务 状况、风险偏好和投资目标，制定合适的理财计 划。
根据客户的投资目标和风险承受能力，提供个性化的 投资建议。
投资组合管理
为客户提供投资组合管理服务，根据市场变化及时调 整投资组合，以实现客户的投资目标。
税务咨询服务
个人税务筹划
为客户提供个人税务筹划服务，帮助客户合理避税、节税。
企业税务咨询
为企业客户提供税务咨询服务，解决企业税务问题。
税务风险评估
理财产品推荐
根据市场情况和客户需求，为客户推荐各类理财 产品，包括但不限于银行理财、信托、基金等。
3
资产配置建议
为客户提供专业的资产配置建议，根据市场走势 和风险评估，调整客户的资产配置比例，以实现 客户理财目标。
投资咨询服务
市场分析报告
为客户提供市场分析报告，帮助客户了解市场动态和 投资机会。
个性化投资建议
客户识别与需求分析
通过市场调研和客户信息分析 ，确定目标客户群体及需求。
产品与服务选择
根据客户需求，提供多元化的 金融产品和服务，如理财、信 托、保险等。
绩效评估与风险管理
定期评估客户投资组合的绩效 ，及时调整投资组合，控制风 险。
财富管理中心的团队建设
专业团队
组建具备金融、法律、税务等 专业背景的团队，为客户提供
客户群体
银行办理财富管理业务课件
CHAPTER 03
银行财富管理业务的优势与特点
专业化的投资团队
专业资质
风险管理
银行财富管理业务拥有一支具备专业 资质和丰富经验的投资团队，能够为 客户提供全方位的投资咨询服务。
专业团队通过科学的风险评估和管理， 确保客户的投资风险得到有效控制。
市场洞察
投资团队具备敏锐的市场洞察力，能 够及时把握市场动态，为客户提供最 佳的投资策略。
银行财富管理业务的种类
理财产品
包括短期、中期和长期理财产品，投资领域 涵盖股票、债券、货币市场等。
投资咨询
为客户提供投资策略、市场分析和资产配置建 议等服务。
保险规划
为客户推荐合适的保险产品，包括寿险、财险等。
税务筹划
为客户提供合理避税、税收优化等服务。
资产配置
根据客户的风险承受能力、投资目标和市场环境， 为客户配置多元化的投资组合。
03
定期进行市场调研，了 解市场动态，及时调整 投资策略。
04
建立风险预警机制，及 时发现并处理潜在的市 场风险。
信用风险
01
02
03
04
信用风险是指借款人违约导致 贷款无法收回的风险。
防范措施：严格审核借款人信 用状况，控制贷款额度与还款
能力相匹配。
对已发放贷款进行定期检查， 及时发现并处理潜在的违约风
对方案进行风险和收益的评估，确保 方案的可行性和合理性。
方案的实施与跟踪调整
实施方案
按照制定的方案，进行财富管理的具体操作。
跟踪调整
定期对方案的实施情况进行跟踪，根据市场变化和客户需求对方案进行调整。
客户反馈与业务优化
客户反馈
及时收集客户的反馈意见，对业务办理过程中的问题进行改进。
如何进行财富管理PPT(27张)
好？最终我们可以通过综合理财来帮助规划我们的财富人生。
战胜通胀 财富保值增值
解决养老等各种危机
必须进行财 富管理
职业股民的血泪史
上联：两年千六上六千，心血澎湃 下联：一年六千下千六，捶胸顿足
不要把鸡蛋放在一个篮子里 不要把资产放在一种产品上
财富管理的就是通过资产配置，即无风险资产和
风险资产的合理搭配，使风险得以分散，并通过复利 的方式来累积资产，达成养老、教育、购房、保险、 避税等规划的需求。
股票 股票基金 指数基金 黄金投资 期货投资
备用金：
保证日常生活质 量
启动资金
临时性投资项目
保险配置：定期险
大病险
贷款的应用
1、延后支付：抵销通货膨胀的影响 2、以小博大，杠杆作用;分散风险.
恒定混合法
• 初始投资100万，40万股票，60万债券。
• 牛市大涨，股票涨到80万，债券60万，总资产140 万，140*40%=56万，股票留下56万，多出的卖掉 ，买成债券。
财富管理
投资＝理财吗？
如 全赚我何钱和们获理的得财财财富富，，这这是是理赚财钱；；而如何保
这20年来的变化，中国人赚钱是越来 越厉害；但很少有人擅长理财。
香港首富李嘉诚说：“这一生之所以 能累积这么多的财富，就在于30岁前 我就知道理财的重要性。实际上，40
岁前靠挣钱，40岁后靠理财。”
按风险属性划分资产分布 按自己风险属性，将资产比例分配，市场较大变化时调整配比，使之恒定混合
坚持基金定投 不拘泥定时定额买基金，熊市渐重，牛市渐轻，不好就换，一定关注，贵在坚持。
直接购买投连险 一次付费，互转免费，成本低，长期业绩不输基金。如：泰康一期投连险。
幸福承诺的根本
战胜通胀 财富保值增值
解决养老等各种危机
必须进行财 富管理
职业股民的血泪史
上联：两年千六上六千，心血澎湃 下联：一年六千下千六，捶胸顿足
不要把鸡蛋放在一个篮子里 不要把资产放在一种产品上
财富管理的就是通过资产配置，即无风险资产和
风险资产的合理搭配，使风险得以分散，并通过复利 的方式来累积资产，达成养老、教育、购房、保险、 避税等规划的需求。
股票 股票基金 指数基金 黄金投资 期货投资
备用金：
保证日常生活质 量
启动资金
临时性投资项目
保险配置：定期险
大病险
贷款的应用
1、延后支付：抵销通货膨胀的影响 2、以小博大，杠杆作用;分散风险.
恒定混合法
• 初始投资100万，40万股票，60万债券。
• 牛市大涨，股票涨到80万，债券60万，总资产140 万，140*40%=56万，股票留下56万，多出的卖掉 ，买成债券。
财富管理
投资＝理财吗？
如 全赚我何钱和们获理的得财财财富富，，这这是是理赚财钱；；而如何保
这20年来的变化，中国人赚钱是越来 越厉害；但很少有人擅长理财。
香港首富李嘉诚说：“这一生之所以 能累积这么多的财富，就在于30岁前 我就知道理财的重要性。实际上，40
岁前靠挣钱，40岁后靠理财。”
按风险属性划分资产分布 按自己风险属性，将资产比例分配，市场较大变化时调整配比，使之恒定混合
坚持基金定投 不拘泥定时定额买基金，熊市渐重，牛市渐轻，不好就换，一定关注，贵在坚持。
直接购买投连险 一次付费，互转免费，成本低，长期业绩不输基金。如：泰康一期投连险。
幸福承诺的根本
高净值人士的财富传承计划PPT共54页
高净值人士的财富传承计划
51、没有哪个社会可以制订一部永远 适用的 宪法， 甚至一 条永远 适用的 法律。 ——杰 斐逊 52、法律源于人的自卫本能。——英 格索尔
53、人们通常会发现，法律就是这样 一种的 网，触 犯法律 的人， 小的可 以穿网 而过， 大的可 以破网 而出， 只有中 等的才 会坠入 网中。 ——申 斯通 54、法律就是法律它是一座雄伟的大 夏，庇 护着我 们大家 ；它的 每一块 砖石都 垒在另 一块砖 石上。 ——高 尔斯华 绥 55、今天的法律未必明天仍是法律。 ——罗·伯顿
谢谢！
61、奢侈是舒适的，否则就不是奢侈 。——CocoCha nel 62、少而好学，如日出之阳；壮而好学 ，如日 中之光 ；志而 好学， 如炳烛 之光。 ——刘 向 63、三军可夺帅也，匹夫不可夺志也。 ——孔 丘 64、人生就是学校。在那里，与其说好 的教师 是幸福 ，不如 说好的 教师是 不幸。 ——海 贝尔 65、接受挑战，就可以享受胜利的喜悦 。——杰纳勒 尔·乔治·S·巴顿
51、没有哪个社会可以制订一部永远 适用的 宪法， 甚至一 条永远 适用的 法律。 ——杰 斐逊 52、法律源于人的自卫本能。——英 格索尔
53、人们通常会发现，法律就是这样 一种的 网，触 犯法律 的人， 小的可 以穿网 而过， 大的可 以破网 而出， 只有中 等的才 会坠入 网中。 ——申 斯通 54、法律就是法律它是一座雄伟的大 夏，庇 护着我 们大家 ；它的 每一块 砖石都 垒在另 一块砖 石上。 ——高 尔斯华 绥 55、今天的法律未必明天仍是法律。 ——罗·伯顿
谢谢！
61、奢侈是舒适的，否则就不是奢侈 。——CocoCha nel 62、少而好学，如日出之阳；壮而好学 ，如日 中之光 ；志而 好学， 如炳烛 之光。 ——刘 向 63、三军可夺帅也，匹夫不可夺志也。 ——孔 丘 64、人生就是学校。在那里，与其说好 的教师 是幸福 ，不如 说好的 教师是 不幸。 ——海 贝尔 65、接受挑战，就可以享受胜利的喜悦 。——杰纳勒 尔·乔治·S·巴顿
新常态下私人财富管理(资产传承理念篇队伍版) ppt课件
Байду номын сангаас
子陈凛先后磋商，却不欢而散新闻发布会，正式就
陈逸飞遗产纠纷问题向法院提起诉讼。拥有美国国
籍的陈凛也在美国法院要求对陈逸飞遗产作出判决
。双方互相阻止对方的起诉进展，令陈逸飞遗产案
显得困难重重。据张鲤庭律师透露，宋美英方面已
知的陈逸飞在中国大陆的遗产大约分三个部分。一
是不动产，大约有9套各种类型的房屋，按照当时
27
往后，女儿可以每年固定领取一笔钱，确保持续 不断的现金流。
年年有分红，抵御通货膨胀，不领取还可以滚动 复利。 实现了母亲第二个愿望，不论自己在或不在， 女儿一生都有持续的钱。
ppt课件
28
总之，年金保险就是用保险所具备的确定的 法律效应，确保资金的安全、指定赠与，指定 金额、指定时间，实现确定的心愿。
ppt课件
14
财富传承上普遍存在的误区(2/3)
误区二：“传承”是身后事，提前规划不吉利
发达国家，财富传承规划是一件普遍的事情，
重要的是：是否把财富风险降到了最低。
财富传承≠不吉利
科学的财富传承方案，能确保家族成员一直幸福下去
ppt课件
15
没有提前规划资产传承的后果
王永庆百亿遗产税缴清 创台湾历史纪录
•6
“资产保全”的内涵
• 大部分资产的价值，依附于某些条件
• 条件的变化，将引起财富价值的变化
• 超出个人能力控制的不良变化，称之为风险 • 资产保全，就是以有效方式和手段预见、控制、
转嫁风险，使财富的价值得以持久保全
2019/10/16
•7
资产保全存在哪些风险？
公私不分 的风险
夫妻不分 的风险
ppt课件
子陈凛先后磋商，却不欢而散新闻发布会，正式就
陈逸飞遗产纠纷问题向法院提起诉讼。拥有美国国
籍的陈凛也在美国法院要求对陈逸飞遗产作出判决
。双方互相阻止对方的起诉进展，令陈逸飞遗产案
显得困难重重。据张鲤庭律师透露，宋美英方面已
知的陈逸飞在中国大陆的遗产大约分三个部分。一
是不动产，大约有9套各种类型的房屋，按照当时
27
往后，女儿可以每年固定领取一笔钱，确保持续 不断的现金流。
年年有分红，抵御通货膨胀，不领取还可以滚动 复利。 实现了母亲第二个愿望，不论自己在或不在， 女儿一生都有持续的钱。
ppt课件
28
总之，年金保险就是用保险所具备的确定的 法律效应，确保资金的安全、指定赠与，指定 金额、指定时间，实现确定的心愿。
ppt课件
14
财富传承上普遍存在的误区(2/3)
误区二：“传承”是身后事，提前规划不吉利
发达国家，财富传承规划是一件普遍的事情，
重要的是：是否把财富风险降到了最低。
财富传承≠不吉利
科学的财富传承方案，能确保家族成员一直幸福下去
ppt课件
15
没有提前规划资产传承的后果
王永庆百亿遗产税缴清 创台湾历史纪录
•6
“资产保全”的内涵
• 大部分资产的价值，依附于某些条件
• 条件的变化，将引起财富价值的变化
• 超出个人能力控制的不良变化，称之为风险 • 资产保全，就是以有效方式和手段预见、控制、
转嫁风险，使财富的价值得以持久保全
2019/10/16
•7
资产保全存在哪些风险？
公私不分 的风险
夫妻不分 的风险
ppt课件
预见未来 布局幸福(资产传承理念篇客户版)PPT课件
私营合伙企业是指按《合伙企 业法》或《私营企业暂行条例》 的规定： 由两个以上自然人按照协议共同 投资、共同经营、共负盈亏，以 雇佣劳动为基础，对债务承担无 限责任的企业。
私营独资企业和合伙企 业都需要业主承担无限 责任，偿债范围包括了 业主的私有财产。
钱没放在同一个篮子上， 但却放在同一台车上
《合同法》第73条
因债务人怠于行使其到期债权，对债权人造成损害的，债 权人可以向人民法院请求以自己的名义代位行使债务人的 债权，但该债权专属于债务人自身的除外。
最高人民法院《合同法》司法解释
债务人的债权不是专属于债务人自身的债权。专属于债务人 自身的债权是指：基于抚养关系、抚养关系、赡养关系、继 承关系产生的给付请求权和劳动报酬、退休金、养老金、抚 恤金、安置费、人寿保险、人身伤害赔偿请求权等权利。
京东CEO刘强东和奶茶妹妹在国庆节结婚了，看看他的规划：
财富传承：继承风险
财富传承上普遍存在的误区
误区一：身体健康，年龄不大，没必要现在就着手传承 误区二：“传承”是身后事，提前规划不吉利 误区三：详细的遗嘱等于完美的财富传承方案
财富传承上普遍存在的误区(1/3)
误区一：身体健康，年龄不大，没必要现在就着手传承。 财富传承分为身前传承和身后传承. 传承跟年龄没有紧密关系，它更多与两件事相关。 第一：有没有财富可传承； 第二：是否愿意最大限度的节省家族财富传承的成本。
✓ 债务风险：诉讼- 冻结拍卖- 偿债
✓ 婚变风险：《婚姻法》 婚内财产五五分成。
财富传承 的风险
✓ 继承风险：被继承人意 愿 与 法律的裁定
✓ 税务风险：遗产税，先 以现金纳税，后继承
财富安全：债务风险
中国许多高净值人群的资产是以企业的形式 存在的。他们在创业之初往往把全部的家当都投 入到企业当中。为了企业的发展壮大，也很少从 企业利润中分红。这样，属于私人所有的巨额资 产就都放在企业中，甚至很难严格区分企业资产 与私人资产的界限。
私营独资企业和合伙企 业都需要业主承担无限 责任，偿债范围包括了 业主的私有财产。
钱没放在同一个篮子上， 但却放在同一台车上
《合同法》第73条
因债务人怠于行使其到期债权，对债权人造成损害的，债 权人可以向人民法院请求以自己的名义代位行使债务人的 债权，但该债权专属于债务人自身的除外。
最高人民法院《合同法》司法解释
债务人的债权不是专属于债务人自身的债权。专属于债务人 自身的债权是指：基于抚养关系、抚养关系、赡养关系、继 承关系产生的给付请求权和劳动报酬、退休金、养老金、抚 恤金、安置费、人寿保险、人身伤害赔偿请求权等权利。
京东CEO刘强东和奶茶妹妹在国庆节结婚了，看看他的规划：
财富传承：继承风险
财富传承上普遍存在的误区
误区一：身体健康，年龄不大，没必要现在就着手传承 误区二：“传承”是身后事，提前规划不吉利 误区三：详细的遗嘱等于完美的财富传承方案
财富传承上普遍存在的误区(1/3)
误区一：身体健康，年龄不大，没必要现在就着手传承。 财富传承分为身前传承和身后传承. 传承跟年龄没有紧密关系，它更多与两件事相关。 第一：有没有财富可传承； 第二：是否愿意最大限度的节省家族财富传承的成本。
✓ 债务风险：诉讼- 冻结拍卖- 偿债
✓ 婚变风险：《婚姻法》 婚内财产五五分成。
财富传承 的风险
✓ 继承风险：被继承人意 愿 与 法律的裁定
✓ 税务风险：遗产税，先 以现金纳税，后继承
财富安全：债务风险
中国许多高净值人群的资产是以企业的形式 存在的。他们在创业之初往往把全部的家当都投 入到企业当中。为了企业的发展壮大，也很少从 企业利润中分红。这样，属于私人所有的巨额资 产就都放在企业中，甚至很难严格区分企业资产 与私人资产的界限。