融资风险管理制度及流程
融资融券业务流程及其风险控制
融资融券交易与普通交易的区别
基本业务定义
普通证券交易
融资融券交易
客户差异 符 符 符 符 符 符 符 符 +符 符符符符符 符 符 符
与券商关系
符符符符
+符符符符符 符
交易期限
账户区别 客户投资风
贷款的罚息利率，试点期间按日万分之五计收。 2、公司将在网站和营业场所及时公布、更新融资融券业务息费率标准
（三）融资利息和融券费用的计算 1、融资利息按照每一交易日终融资投资者实际占用公司资金的金额计算，算头不算 尾，即T日实际占用开始计算，还款当日不计算。融资利息按日计算，到期后自动 结清。
融资利息的计算公式为：融资利息=∑每日融资所占用资金金额×融资利率。
客户为上市公司董事、监事或高级管理人员的，公司不接受该客户使用 其信用证券账户买卖该上市公司股票，也不接受其以普通证券账户持有 的该上市公司股票充抵保证金。
二、融资融券业务流程
1、投资者教育 2、客户选择 3、征信 4、信用评级 5、授信 6、合同签署 7、开立信用账户 8、融资融券交易 9、逐日盯市与强制平仓 10、通知送达 11、债务追偿 12、客户回访服务
定期调整每三个月至少一次 临时调整：研究所、风险管理部门、融资融券部可提出及时调整 建议
核心业务参数发布：每日在公司营业场所、网站、交易系统发布
四类异常事项、八种异常情形的处理
我公司跟踪研究表明，一般情况下强制平仓损失概率0.08%，个别异常证券 本金损失率可达到30%。从合理性、可操作性出发，公司制定了异常证券处置的 明确规定，并在合同予以约定。
限售股、上市公司董事、监事、高管持股问题
公司融资管理制度流程
公司融资管理制度流程精心整理第一章总第一条目的则为XXX（以下简称公司）融资行为，降低资本成本，减少融资风险，提高资金利用效益，依据国家有关财经法规规定，并结合公司具体情况制定本办法。
第二条融资定义本制度所指的融资，包括权益资本融资和债务资本融资两种方式。
权益性融资是指融资结束后增加了企业权益资本的融资，如增发及配股（上市之后）等；债务性融资是指融资结束后增加了企业负债的融资，如向银行或非银行金融机构借款、发行企业债券、融资租赁、发行公司债券等。
短期债务性融资，是指负债期限不超过一年（含一年）的债务性融资。
长期债务性融资，是指负债期限超过一年（不含一年）的债务性融资。
第三条融资的原则一）遵守国家法律、法规规定；二）所有融资由公司统一筹措；三）根据公司战略和业务发展的需求以及资本市场的情况在不同时期采纳不同的融资政策；四）综合衡量，降低成本，合理确定公司资本结构；五）适度负债，防范风险。
第四条适用范围本办法适用于伟诚实业（深圳）公司的融资行为，公司所属控股子公司的融资参照母子公司控制管理办法，公司所属参股公司的融资行为遵照该参股公司的公司章程规定办理。
精心整理第二章融资组织与决议第五条根据融资方案的不同，按照公司章程的规定，在授权范围内，由公司计划财务部具体实施全公司的融资工作。
第六条打算XXX短期负债融资和历久借款、融资租赁等历久负债融资管理，主要卖力以下事项：一）制订公司融资事项的管理办法。
二）提出融资事项具体计划，并卖力落实。
三）提出或审查公司重点项目的长期负债融资方案。
四）负责对公司所有筹集资金的使用监督与管理。
第七条融资的申请及审批权限一）公司长、短期借款、融资租赁的融资，由计划财务部提出具体融资方案，报财务总监审核同意后，数额在董事会授权范围以下的，经总经理办公会讨论后由总经理（或常务副总经理）批准；董事会授权范围以外的，报董事会批准。
二）重大经营项目的融资，由计划财务部提出融资方案，公司在审批该投资项目时一并审批其融资方案。
融资管理制定 规章制度
融资管理制定规章制度一、总则为规范公司内部融资活动，确保公司融资管理工作的有序进行，制定本规章。
二、融资管理的基本原则1、风险控制原则。
融资管理必须坚持风险控制原则，确保公司融资活动不会因融资风险导致公司财务危机。
2、合规合法原则。
公司融资活动必须遵守国家有关融资管理的法律法规，并按照公司章程和股东会议的相关决议执行。
3、效率原则。
公司融资管理应当高效、迅速，确保融资活动的顺利进行。
三、融资管理的组织架构公司设立融资管理部，负责公司融资活动的组织和管理。
融资管理部由总经理直接领导，设立融资部门和风险管理部门，分别负责融资事务和风险控制工作。
四、融资管理的流程1、融资计划制定阶段。
融资管理部应当根据公司的经营需求和融资需求，制定年度融资计划，并向股东会议报告。
2、融资方案设计阶段。
融资管理部根据融资计划，设计不同的融资方案，包括债务融资、股权融资等。
3、融资落实阶段。
融资管理部与金融机构协商融资方案，达成融资协议，签署融资合同。
4、融资执行阶段。
融资管理部根据融资合同的约定，履行融资义务，确保融资项目按时完工。
五、融资管理的具体规定1、债务融资规定。
公司应当合理安排债务融资，控制债务比率，确保公司资金的充裕。
2、股权融资规定。
公司应当根据需要，适时进行股权融资，募集资金支持公司的经营发展。
3、联合融资规定。
公司可以与其他企业或金融机构合作进行联合融资，共同分担融资风险。
4、风险控制规定。
公司应当建立健全的风险管理体系，加强对融资风险的监控和控制。
5、审计监督规定。
公司应当定期对融资项目进行审计监督，确保融资活动的合规性和效率性。
六、融资管理的责任制度1、融资管理部门负责公司融资计划的制定和执行，负责融资风险的识别和控制。
2、其他部门应当配合融资管理部门的工作，积极参与公司融资活动，确保融资计划的顺利实施。
3、股东会议应当对公司融资计划进行审议和决策，确保公司融资活动符合公司整体发展战略。
七、融资管理的监督与评估公司董事会负责对公司融资活动进行监督和评估，定期审查公司融资计划和融资执行情况。
风险投资与融资管理制度
风险投资与融资管理制度一、总则为规范公司的风险投资与融资管理，保障公司利益最大化，并确保合法、透亮、公正的运作，特订立本《风险投资与融资管理制度》。
二、定义和范围1.风险投资：公司以肯定金额或其他非货币资产形式自动参加其他公司或项目，并以获得财务增值为目的的活动。
2.融资：公司通过各种渠道，包含但不限于债券发行、股票发行、银行贷款等方式，取得资金的行为。
三、风险投资与融资相关流程1. 项目申报与立项1.项目申报：任何员工或团队如有风险投资或融资的意向，应提前向公司提交书面申请，并认真说明项目名称、投资金额、预期回报等内容。
2.项目审核：公司成立风险投资与融资评审委员会，对项目申请进行评估和审核，委员会将依据项目的可行性、风险收益等因素进行综合评估，提出审核看法。
3.项目立项：依据风险投资与融资委员会的评估看法，公司管理层作出决策，决议是否立项。
2. 投资协议签署与履约1.投资协议：项目通过立项后，公司与目标公司或项目方签署风险投资协议，明确投资金额、股权比例、退出机制等合作关系。
2.履约监督：公司设立项目管理团队，对投资项目进行全程跟踪监督，确保协议的履约情况。
3.退出机制：在投资项目中，公司需与目标公司或项目方明确退出机制，包含并不限于IPO、股权转让、项目收购等方式。
3. 融资申请与筹资1.融资需求：公司有融资需求时，应向风险投资与融资委员会提交书面融资申请，说明融资金额、用途、还款计划等相关信息。
2.融资审核：风险投资与融资委员会对融资申请进行评估和审核，综合考虑公司财务情形、市场环境等因素，提出审核看法。
3.筹资方式：依据风险投资与融资委员会的审核看法，公司可选择适当的融资方式，如银行贷款、发行债券、股权融资等。
4.资金使用监督：公司设立专人负责对融资资金的使用情况进行监督，并定期向风险投资与融资委员会汇报。
四、风险掌控与风险防范1. 风险评估1.风险管理团队：公司设立风险管理团队，负责对各项投资和融资项目进行风险评估。
融资风险管理制度及流程
融资风险管理制度及流程作者曰期融资风险管理制度及流程O・□为规范公司融资行为，降低资木成本，减少融资风险，提高资金利用效益，选择合理的融资方式，并了解融资过程中风险的来源和特征，正确预测、衡量财务风险，进行适当的控制和防范，健全风险管理机制，将损失降至最低程度，为企业创造最大的收益。
依据国家有关财经法规规定，并结合公司具体情况制定本制度本制度适用于湖北亿能投资有限公司（简称亿能公司）。
隊口释义融资风险是指企业在融资过程中因资本收益率和借款利率不确定而产生的由资木投入者承担的附加风险。
B. & 企业可能丧失偿债能力的风险倉.B由于举债而可能导致企业股东的利益遭受损失的风险。
圍・匚融资风险的控制方法匡.巴融资目标的控制B.巴.巴融资成本目标圍.心・圜型融资过程费用预算目标圍.巴.圍资金方及潜在资金方满意度目标®.・・劉融资服务单位及其他合作方目标三E.巴・胃型融资的工作进度目标H.團融资工作流程控制®.訓刁各部门职责分工与交叉®. B.豎各部门的工作规范。
B.圄融资团队行为控制主要是权力、义务、责任制度与激励办法創.匚融资危机管理創.巴企业诊断与融资风险评估在该阶段，主要是通过对企业现状进行诊断与评估，找出可能产生融资风险的关键点創.閭建立融资风险预警体系这是识别和发现风险的关键环节。
在该阶段，需要选择一些可以量化的指标和一些敏感的现象和信息，建立融资预警体系，以便在风险即将出现前，能够通知有关部门及时采取措施。
在该阶段，采取的主要工作步骤包括：創.亶巴寻找合适的指标或信息創.B.宣迩对这些指标或信息进行合理取值，建立❽红线❾、❽黄线❾、❽绿线❾，或者称为警戒线。
®. B.匡建立信息传递机制，以便危机出现时，能够保障信息的畅通。
創.圄设置融资危机处理预案，融资危机处理预案是指预先准备的、当危机出现时拟采取的措施，主要应该包括：創.B1.刁组织和人员准备創・H.囿曲＞财务安排三創.圍.匡外部专家及融资服务机构的利用B. 口◎预案的采取和危机的化解在该阶段，主要是根据不同的危机类别，采取不同的处理预案，及时化解风险，把损失和危害控制到最低点& 口危善机的后处理在该阶段，主要是总结经验教训，完善制度、工作流程，并迅速恢复正常的经营秩序，这也是融资风险控制部门职责中不可或缺的。
融资风险控制管理制度
融资风险控制管理制度一、前言随着金融市场的不断发展和金融业务的日益复杂化，企业融资活动中所面临的风险也日益增加。
有效的融资风险控制管理制度是企业保持稳健经营的基础，是保障资金安全和实现融资目标的重要保障。
本制度的目的在于规范企业融资行为，确保融资活动的合规性和风险可控性，进一步提高企业融资管理水平和风险防范能力。
二、融资风险的定义与分类1. 融资风险的定义融资风险是指企业在进行融资活动时所面临的各种不确定性因素对企业融资目标实现的影响程度。
主要包括信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险等。
2. 融资风险的分类（1）信用风险：指企业因自身或他人的信用状况恶化或不良行为，导致无法履行融资协议或无法按时偿还债务的风险。
（2）市场风险：指企业因市场价格波动、市场供求关系变化等原因导致融资资产价值下跌或损失的风险。
（3）流动性风险：指企业资金临时性不足，无法按时支付到期债务或满足日常经营需求的风险。
（4）操作风险：指企业在融资活动中因人为原因或系统故障引起的错误、疏忽或失误，从而导致损失的风险。
三、融资风险控制管理制度的建立1. 风险管理目标（1）确保企业融资行为符合国家法律法规和监管要求，规避各类融资风险。
（2）提高融资活动的透明度和监控能力，加强内部风险管理与控制。
（3）建立健全的融资风险管控机制，保障资金安全和风险可控。
2. 风险管理原则（1）全面性原则：风险管理应覆盖企业各类融资活动，全面且均衡地进行管理。
（2）风险防范原则：重在预防和控制风险，早发现、早预警、早处理。
（3）分散风险原则：避免过度集中风险，实现风险的分散和分散。
（4）合规性原则：遵循法律法规，规范融资行为，杜绝恶意违规操作。
3. 风险管理体系（1）风险管理结构：设立融资风险管理委员会，明确风险管理机构、职责与权限。
（2）风险管理流程：制定风险管理规定，明确风险管理的工作程序和处理流程。
（3）风险管理制度：建立完善的融资风险管理制度，包括风险识别、风险评估、风险防范、风险监控等。
融资管理制度
融资管理制度融资管理制度是指企业内部对融资活动进行规范和管理的一系列制度和措施，旨在确保企业融资活动的合理性、规范性和风险可控性。
一个完善的融资管理制度可以提高企业融资效率，同时降低融资风险，促进企业的可持续发展。
一、融资管理的目标和原则1.目标：确保企业融资活动与企业发展战略相契合，提供资金支持企业的运营和发展需求。
2.原则：合规性原则、风险可控原则、效益最大化原则、公平公正原则、信息公开透明原则。
二、融资决策流程1.需求评估：对企业的融资需求进行评估，明确融资的目的、金额、期限等。
2.方案设计：根据融资需求制定合适的融资方案，包括融资工具、融资渠道、融资成本等。
3.风险评估：对融资方案进行风险评估，评估融资带来的风险和可持续性。
4.融资选择：根据融资需求和方案，选择合适的融资方式和机构进行融资。
5.实施监控：对融资活动进行监控和管理，确保融资的合规性和风险的可控性。
6.绩效评估：对企业融资活动的绩效进行评估，包括融资成本、资金利用效率等。
三、融资管理的机构和职责1.融资管理委员会：由企业高层管理人员组成，负责融资决策和审批，确保融资决策的科学性和合规性。
2.财务部门：负责融资方案的设计和实施，计划和预算的编制和执行，资金的募集和使用等。
3.风控部门：负责融资风险的评估和防控，制定相应的风控措施和策略，保证融资风险可控。
4.法务部门：负责融资相关法律文件的合规性审查和起草，提供法律意见和风险提示。
5.内审部门：负责对融资活动进行内部审计，监督融资活动的合规性和风险控制效果。
四、融资管理的制度和措施1.融资审批制度：明确融资决策的权限和程序，确保融资决策的科学性和合规性。
2.融资合同制度：规定融资合同的内容和签署程序，保护企业和融资方的合法权益。
3.融资风险管理制度：建立融资风险评估和防控机制，包括对融资方的尽职调查、风险定价、抵押担保等。
4.融资信息管理制度：确保融资活动的信息公开和透明，建立融资信息的收集、整理和报送机制。
融资风险安全管理制度
第一章总则第一条为了加强公司融资风险管理，保障公司资产安全，提高公司融资活动效益，根据《公司法》、《证券法》等法律法规，结合公司实际情况，制定本制度。
第二条本制度适用于公司融资活动，包括但不限于发行股票、债券、融资租赁、银行贷款等。
第三条公司融资风险管理应遵循以下原则：（一）合规性原则：严格遵守国家法律法规和金融政策，确保融资活动合法合规。
（二）风险可控原则：合理评估融资风险，采取有效措施控制风险，确保公司融资活动安全。
（三）效益优先原则：在确保风险可控的前提下，追求融资活动的经济效益最大化。
（四）持续改进原则：根据市场环境、政策法规和公司实际情况，不断完善融资风险管理制度。
第二章组织机构及职责第四条公司设立融资风险管理委员会，负责公司融资风险管理的决策、监督和协调工作。
第五条融资风险管理委员会成员包括：（一）董事长或其授权代表；（二）总经理或其授权代表；（三）财务总监；（四）风险管理部门负责人；（五）其他相关职能部门负责人。
第六条融资风险管理委员会的职责：（一）制定公司融资风险管理制度，并监督执行；（二）审批重大融资项目；（三）评估融资风险，提出风险控制措施；（四）协调各部门、子公司开展融资风险管理；（五）定期向公司董事会报告融资风险管理工作。
第七条财务部门负责融资风险管理工作，其主要职责：（一）组织制定融资风险管理制度；（二）对融资项目进行风险评估；（三）跟踪融资项目风险，及时报告风险变化；（四）组织实施风险控制措施；（五）组织开展融资风险管理培训。
第三章融资风险评估与控制第八条融资风险评估应包括以下内容：（一）市场环境分析；（二）融资项目可行性分析；（三）融资成本分析；（四）融资风险分析。
第九条融资风险控制措施包括：（一）合规性控制：确保融资活动符合国家法律法规和金融政策；（二）财务风险控制：合理控制融资成本，确保公司财务状况稳健；（三）信用风险控制：加强信用管理，降低信用风险；（四）流动性风险控制：合理安排融资结构，确保公司流动性需求；（五）其他风险控制：根据具体融资项目特点，采取相应风险控制措施。
融资风险管理措施
融资风险管理措施1. 风险识别与评估融资风险管理的第一步是识别和评估潜在风险。
这包括评估借款人的信用状况、还款能力和经营状况。
银行和金融机构可以通过收集借款人的财务报表、信用报告和其他相关文件来评估风险。
同时，还应考虑市场风险、操作风险和信用风险等因素。
通过建立全面的风险评估框架，银行可以更准确地识别和评估潜在风险。
2. 合理的融资结构融资结构是指企业融资的组成和比例。
通过合理的融资结构，可以实现对风险的有效分散并降低融资成本。
一般来说，融资结构应包括多个融资来源，如股权融资、债务融资和内部融资等，并适度控制不同融资来源的比例。
此外，还应根据企业的经营状况和市场环境进行不断调整和优化，以维护企业的财务稳定性和盈利能力。
3. 严格的尽职调查在进行融资活动之前，银行和金融机构应进行严格的尽职调查。
这包括对借款人的背景、信用状况和经营状况进行详细了解和调查。
尽职调查还包括对借款人提供的财务报表和其他相关文件进行逐项审查。
通过进行全面、彻底和客观的尽职调查，银行可以准确评估借款人的风险，并做出适当的融资决策。
4. 制定明确的借贷政策和程序银行和金融机构应制定明确的借贷政策和程序，以确保融资活动的合规性和风险可控性。
借贷政策应包括对借款人的资格和条件的明确要求，以及对融资额度和期限的限制。
借贷程序应包括借款申请、审批和追踪等方面的详细流程。
通过制定合理的借贷政策和程序，银行可以更好地管理和控制融资风险。
5. 强化内部控制和监管银行和金融机构应加强内部控制和监管，以确保融资风险的有效管理。
这包括建立完善的内部控制机制和流程，如分工、授权和审批等。
此外，还应加强融资活动的监管和监督，包括对风险暴露的监测和报告、对违规行为的处罚和预防等。
通过强化内部控制和监管，银行可以及时发现和应对潜在的融资风险。
6. 灵活应对不确定性融资风险管理的一个重要方面是应对不确定性。
市场环境的变化、经济周期的波动以及其他各种因素都会对融资活动产生影响。
(管理制度)融资管理制度
(管理制度)融资管理制度一、总则为规范融资行为，保障融资资金的安全有效运用，提高融资利用效率，制定本融资管理制度。
本管理制度适用于公司一切融资行为。
二、融资总额的确定1.公司每年确定的年度融资总额，须经公司董事会审议通过，并按公司的实际经营情况定期修订。
2.公司应根据自身的融资需求和资本市场环境，综合考虑市场风险、经营风险等因素确定融资总额。
三、融资渠道的选择1.公司可以通过债务融资和股权融资两种方式获取资金。
2.债务融资包括银行贷款、发行债券等方式。
公司在选择债务融资渠道时，应综合考虑利率水平、贷款条件、还款期限等因素，并进行严格风险评估。
3.股权融资包括增发股票、IPO等方式。
公司在选择股权融资渠道时，应综合考虑市场投资者的风险偏好、公司的估值等因素，并进行严格的信息披露。
四、融资流程和权限1.公司融资流程应包括准备阶段、申请阶段、审批阶段、实施阶段等环节。
2.凡涉及合同约定、融资额度、融资利率、融资期限等具体事项的融资行为，必须经公司董事会审批。
3.公司应设立融资管理委员会，由公司高级管理人员组成，负责融资决策和监督工作。
五、融资管理1.公司应建立健全的融资管理体系，包括融资申请、融资审批、融资实施、融资监督等环节。
2.融资申请必须提供真实、准确的相关信息和资料，经公司相关部门审核合格后，方能进入融资审批环节。
3.融资审批应由公司董事会或融资管理委员会进行，根据公司实际情况和相关规定，综合考虑各方面因素作出决策。
4.融资实施应按照公司与融资机构签订的合同约定进行，确保融资资金的合法、有效使用。
5.融资监督应定期对融资项目进行跟踪和评估，及时发现和解决问题。
六、融资风险控制1.公司应建立健全的融资风险控制机制，包括风险评估、风险预警、风险防范等措施。
2.公司应根据融资需求的紧急程度和资金使用的重要性等因素，进行融资风险评估，识别和排除潜在风险。
3.公司应建立完善的信息披露制度，及时向投资者和监管机构披露公司的融资情况和风险状况。
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融资风险管理制度及流程
1．0 为规范公司融资行为，降低资本成本，减少融资风险，提高资金利用效益，选择合理的融资方式，并了解融资过程中
风险的来源和特征，正确预测、衡量财务风险，进行适当的控
制和防范，健全风险管理机制，将损失降至最低程度，为企业
创造最大的收益。
依据国家有关财经法规规定，并结合公司具
体情况制定本制度
本制度适用于湖北亿能投资有限公司（简称亿能公司）。
2．0
释义
融资风险是指企业在融资过程中因资本收益率和借款利率不确定而产生的由资本投入者承担的附加风险。
2．1 企业可能丧失偿债能力的风险
2．2 由于举债而可能导致企业股东的利益遭受损失的风险。
3．0融资风险的控制方法
3．1融资目标的控制
3．1．1融资成本目标
3．1．2.融资过程费用预算目标
3．1．3资金方及潜在资金方满意度目标
3．1．4融资服务单位及其他合作方目标;
3．1．5.融资的工作进度目标
3．2融资工作流程控制
3．2．1各部门职责分工与交叉
3．2．2各部门的工作规范。
3．3融资团队行为控制
主要是权力、义务、责任制度与激励办法
4．0融资危机管理
4．1企业诊断与融资风险评估
在该阶段，主要是通过对企业现状进行诊断与评估，找出可
能产生融资风险的关键点
4．2建立融资风险预警体系
这是识别和发现风险的关键环节。
在该阶段，需要选择一些可以量化的指标和一些敏感的现象和信息，建立融资预警体系，以便在风险即将出现前，能够通知有关部门及时采取措施。
在该阶段，采取的主要工作步骤包括：
4．2．1寻找合适的指标或信息
4．2．2.对这些指标或信息进行合理取值，建立“红线”、“黄线”、“绿线”，或者称为警戒线。
4．2．3建立信息传递机制，以便危机出现时，能够保障信息的畅通。
4．3设置融资危机处理预案，融资危机处理预案是指预先准备的、当危机出现时拟采取的措施，主要应该包括：
4．3．1组织和人员准备
4．3．2.财务安排;
4．3．3外部专家及融资服务机构的利用
5．0)预案的采取和危机的化解
在该阶段，主要是根据不同的危机类别，采取不同的处理预案，及时化解风险，把损失和危害控制到最低点
6．0危善机的后处理
在该阶段，主要是总结经验教训，完善制度、工作流程，并迅速恢复正常的经营秩序，这也是融资风险控制部门职责中不可或缺的。