供应链金融风险管理制度
供应链金融管理制度
供应链金融管理制度供应链金融管理制度主要包括资金管理、风险管理和合作伙伴管理等方面。
资金管理是供应链金融管理制度的核心，它涉及到资金流动、结算、融资和投资等方面。
风险管理是保障供应链金融安全的重要保障，它包括信用风险、市场风险、操作风险等多个方面。
合作伙伴管理是保证供应链金融畅通的关键，它需要与供应商、客户、金融机构等各方进行紧密合作，确保资金流动畅通，风险可控。
供应链金融管理制度还需尊重国家法律法规，遵循市场规则，确保资源有效配置、信息互通共享、风险可控。
在资金管理方面，企业可以通过建立资金池、优化结算机制、开展融资租赁等方式，实现资金集中管理、降低融资成本、提高资金利用效率。
企业可通过建立供应链金融平台、应用区块链技术等手段，实现供应链上下游各方的资金流动互通，提升供应链金融服务效率。
企业还可通过建立供应链金融产品线、推出供应链金融服务，为供应链各方提供可靠的融资支持，推动供应链共赢发展。
在风险管理方面，企业应加强风险识别与定价能力，建立完善的风险管理体系，提高供应链金融的风险控制水平。
企业还需要加强信用管理、预警机制和应急预案的建立，及时发现风险、快速应对风险事件，降低供应链金融的不确定性。
企业可以加强监测和评估，构建独立的风险管理部门，建立科学的风险管理指标体系，准确评估和控制供应链金融风险。
在合作伙伴管理方面，企业应建立健全的合作伙伴关系，选择信誉良好、资金充足、合规经营的供应链合作伙伴。
企业还需要积极推动与金融机构的合作，共同优化供应链金融服务体系，为供应链各方提供更加便捷、安全、高效的金融服务。
企业还应加强信息沟通、技术对接，建立信息保密机制，促进供应链金融业务的互联互通，共同推动全球供应链金融管理体系的不断完善。
供应链金融的风险管理策略
供应链金融的风险管理策略随着全球经济的发展和供应链网络的日益复杂，供应链金融在商业行为中扮演着越来越重要的角色。
然而，随之而来的也是各种潜在的风险和挑战，这就需要企业在进行供应链金融活动时采取相应的风险管理策略来确保金融安全和稳定性。
第一，建立稳固的合作关系。
在供应链金融中，企业需要与供应商、客户以及金融机构建立牢固的合作关系，以确保信息的畅通和合作的稳定。
建立密切的合作关系可以帮助企业更好地了解合作伙伴的信用状况和财务状况，从而及时发现潜在的风险并采取相应的措施。
第二，多元化的融资渠道。
为了分散金融风险，企业应该通过多元化的融资渠道来获取资金支持。
除了传统的银行信贷外，企业还可以利用应收账款融资、库存融资、保理等方式来获取资金，从而降低对任何一种金融产品的依赖性，提高资金的灵活运用性。
第三，建立完善的风险管理体系。
企业需要建立完善的风险管理体系，包括制定风险评估、监测和控制的标准和流程，以及建立相应的风险管理团队。
通过对供应链各环节的风险进行认真评估和监控，企业可以及时发现潜在的风险，采取相应的措施进行风险控制，从而降低金融风险带来的损失。
第四，信息技术的支持。
现代信息技术的应用可以为企业的供应链金融活动提供更加高效的支持。
通过建立完善的信息系统，企业可以实现对供应链的实时监控和管理，及时获取各种数据和信息，从而更好地把握供应链金融活动的动态，及时发现潜在的风险并采取相应的措施，提高供应链金融的运作效率和风险管理水平。
第五，确保供应链的稳定性。
供应链金融的风险管理要注重供应链的稳定性，企业需要合理规划供应链的布局和结构，选择可靠的供应商和合作伙伴，确保供应链的稳定和可持续性。
同时，企业还需要建立相应的危机管理预案，以应对可能出现的各种供应链风险和突发事件，确保供应链金融活动的正常运作。
综上所述，供应链金融的风险管理策略涉及多个方面，企业需要建立完善的合作关系，多元化融资渠道，建立风险管理体系，借助信息技术支持，以及确保供应链的稳定性，从而确保供应链金融活动的安全和稳定。
供应链金融风险管理制度
河姆渡实业供应链金融风险管理制度第一章总则第一条为了控制供应链融资业务风险，对供应链融资业务的风险进行分类、分析并且确定具体项目的风险等级和风险点，以提出控制措施，确保该业务风险得到有效控制，制定本制度。
第二条适用范围本办法适用于公司的供应链金融业务风险防控管理。
第三条职责*********依据本制度履行相关职能第二章供应链金融的制度及业务流程第四条 ABCD负责对具有供应链金融服务需求的客户进行收集。
并对客户进行分类管理。
分类标准参照参考工信部《工业和信息化部关于印发中小企业划型标准规定的通知》内相关标准执行。
并根据内部评级标准确定初始信用额度。
第五条融资申请表初审，客户如需要供应链金融服务，应提交融资申请表。
（一）ABCD对融资方提交的融资申请表及相关资料（加盖公司公章）的真实性、合法性、有效性、完备性进行初步审核，并签署明确的审查意见。
（二）风控中心根据ABCD提交的融资申请表、审查意见及客户各项资料进行审查，严格审查融资客户的所提供资料的真实性、融资项目的合法合规性，明确提出审查意见以及防范风险的措施。
（三）EFG对风控中心审核通过的客户相关资料及审核意见或意见进行审批是否同意进行进行尽职调查。
并报备财务中心留档（无论审批是否通过均报备）。
（四）工作时间：在一个工作日内完成第六条尽职调查（一）尽职调查以ABCD为主导，ABCD对EFG审批同意通过尽职调查的客户进行尽职调查，尽职调查的范围及内容包括但不限于资格、资产状况、经营状况、还款能力等内容。
（二）风控中心根据EFG指示是否进行独立进行尽职调查或第二次尽职调查。
（三）融资方与其上下游交易的真实性，并取得相关凭证和资料。
（四）品权属证明和抵押行为的合法性，取得有效的法律文件，查验抵押品价值。
（五）尽职调查报告由ABCD进行撰写，意见明确，调查人员双人签字，不同意见分别注明。
（六）工作时间：尽职调查原则上在1天内完成。
第七条尽职调查报告的提交及汇报（一）ABCD向风控中心提交尽职调查报告，同时向EFG进行尽职调查情况汇报；（二）EFG依据报告及汇报情况决定是否开评审会，客户融资规模单笔200万元以下，原则上不需召开评审会，单笔融资规模超过200万元的必须召开评审会；（三）评审委员会会议召开之前由秘书向评审委员会成员发送有关会议资料；第八条评审委员会会议（一）评审委员会成员由公司董事长、公司财务总监、EFG、律师、风控经理、秘书组成，评审会由召集，会议由EFG主持召开，各参会成员陈述意见，秘书做会议纪要，并在会后将会议纪要发送至参会成员。
供应链金融风险管控措施
供应链金融风险管控措施
一、质量管控
二、合同管控
为了管控供应链金融的风险，双方在进行交易前应签订有效的合同，
明确各方的权利义务，合同涉及内容包括交易流程、质量要求、付款方式、发货期限等，以确保供应链金融的合法合规运营，避免出现不必要的风险。
三、信用管控
在供应链金融中，为了保证双方的利益平衡，应对供应商进行审查，
并对其信用状况进行分析，以确保其在交易中的可靠性，减少风险的发生。
四、仓储管理
仓储管理也是供应链金融风险管控的重要环节，应对仓库进行科学管
理和充分利用，保证入库原材料、零部件及成品的安全、可靠性，减少成
品质量问题的发生，以及提高仓储管理的效率和使用率。
五、金融管控
金融管控是供应链金融风险管控的重要环节，应对供应商的资金支付、账款核销等操作进行管理审查，以避免结算款项的不足，以及结算账款的
发放不当而发生风险。
六、技术管控。
商业银行供应链金融风险管理
商业银行供应链金融风险管理供应链金融是一种新兴的金融业务，可以有效地解决中小企业融资难的问题。
然而，由于供应链金融的金融活动较为复杂，其中涉及到多方合作，因此存在较高的风险。
商业银行需要采取一定的风险管理措施，确保供应链金融业务的安全稳定和可持续发展。
第一、风险的识别和评估商业银行通过与供应链的各个参与方的合作建立完整的供应链金融业务监管体系，在开展供应链金融业务前对供应链风险进行充分的识别和评估，以制定有效的风险控制措施。
评估的主要内容包括供应链上下游企业的信用状况、企业的生产能力、物流运输情况等。
此外，商业银行还需要对国家政策、宏观经济环境、各类市场风险等因素进行全面的考虑，确保风险管理措施的有效性。
第二、建立完善的风险管理制度在供应链金融业务开展过程中，商业银行需要根据自身情况和风险特征，建立相应的风险管理制度。
制度中主要包括风险识别、风险评估、风险控制、风险监测等方面，并不断地完善和提高制度的灵活性和适应性，以确保风险管理制度的有效性和可持续性。
第三、加强信息技术建设供应链金融业务的开展需要依托先进的信息技术平台。
商业银行需要积极采用先进的信息技术手段，建立安全稳定的供应链金融开放平台、相关业务管理系统等，以保证供应链金融业务的科学高效运作。
同时，商业银行还需要加强信息交换和共享，在业务开展过程中及时获取和处理各类重要信息，有效管理风险。
第四、加强风险管理人员的培训和能力提升商业银行需要为风险管理人员提供更加系统、全面的培训，并建立人员绩效考核机制，确保风险管理人员具备较强的风险防范和控制能力。
此外，商业银行还需通过外部专业机构的技术支持、人力资源等方面的合作，不断提升风险管理水平，优化风险管理体系。
综上所述，供应链金融业务的风险管理是商业银行开展供应链金融业务的核心内容之一，商业银行需要建立完善的风险管理和监测机制，将风险纳入到日常经营管理的范畴中，以确保供应链金融业务的安全稳定和可持续发展。
供应链金融风险管理
供应链金融风险管理第一章：引言近年来，随着金融环境和企业竞争环境的变化，供应链金融成为企业的新兴融资模式之一。
供应链金融主要是指企业通过采购、生产、销售等环节的金融需求，以链条形式将其与金融机构的融资需求相结合，提高资金使用效率，实现供应商与企业的互利共赢。
但供应链金融中的风险也同时显现，如融资风险、信用风险、合同风险等，如何有效管理供应链金融风险，是供应链金融发展过程中需要思考解决的问题。
第二章：供应链金融风险的分类1、融资风险融资风险是指企业在供应链金融中，获得融资后无力按时还款或无力还清贷款本息，从而导致无法继续获得融资的风险。
2、信用风险信用风险是指企业在供应链金融中，由于供应商或下游客户违约等原因导致企业收入减少或亏损的风险。
3、合同风险合同风险是指在供应链金融中，由于供应商或下游客户存在合同履约风险，无法按时履约或未能履行合同，导致风险加大的情况。
4、运营风险运营风险是指企业在供应链金融中，在采购、生产、销售和物流等运营环节中，由于管理不善或意外原因而导致的风险。
第三章：供应链金融风险管理的方法1、合理规划资金需求企业在进行供应链金融融资前，应根据实际需求量、付款期限等因素，合理规划资金需求，并充分考虑后续还款能力，避免出现融资后无力还款的情况。
2、建立完善的风险管理制度企业应建立起完善的风险管理制度，包括风险评估、风险管理机制、风险监测等方面，避免出现潜在的风险。
3、加强供应商和客户管理企业在供应链金融融资时，应加强对供应商和客户的管理，在选取供应商、签订合同和管理下游客户等方面，要尽量减小风险。
4、多元化融资渠道除了供应链金融外，企业还可通过多种融资渠道获得资金，如银行贷款、股权融资等，以分散风险。
5、注重信息披露和透明度企业应保持信息透明度，在供应链中及时、完整地披露财务信息、合约信息、采购信息等，增强交易信任，降低信用风险。
第四章：供应链金融风险管理案例解析以小微企业为例，在进行供应链金融融资时，若没有完善的风险管理制度，可能会出现无法按时还款的情况，导致企业陷入资金瓶颈，影响正常经营。
商业银行供应链金融风险管理
商业银行供应链金融风险管理随着我国经济的快速发展，供应链金融风险管理已成为商业银行风险管理的重要一环。
供应链金融风险的管理对于提高商业银行的风险控制能力，保障银行的利益和客户的利益具有重要意义。
供应链金融风险主要包括信用风险、市场风险和操作风险。
信用风险是商业银行面临的最大风险之一，对于供应链金融而言更是如此。
供应链金融的特点决定了商业银行要承担较大的信用风险，因为供应链金融要涉及到多个参与方，包括供应商、经销商和最终客户，每个参与方的信用状况都会对整个供应链金融的风险产生影响。
为了减轻信用风险，商业银行可以通过建立完善的信用评估体系、建立信用额度和风险分类等措施来加强对供应链金融的信用风险管理。
市场风险是供应链金融面临的另一个重要风险。
市场风险包括货币风险、利率风险、汇率风险和商品价格风险等。
由于供应链金融涉及到多个国家和地区的经济交流，不同经济体之间的利率差异、汇率浮动和商品价格波动都会对供应链金融的市场风险产生影响。
商业银行在供应链金融中需要加强对市场风险的管理，通过制定风险对冲策略，对市场风险进行有效的管理和控制。
操作风险是供应链金融中较为隐含的风险之一。
供应链金融涉及到多个环节和参与方，每个环节都存在操作风险。
供应商可能存在供货延迟、质量问题等操作风险；经销商可能存在销售困难、物流问题等操作风险。
商业银行在供应链金融中需要加强对操作风险的管理，建立风险管理机制，加强对供应链各环节的风险监控和控制。
为了有效管理供应链金融风险，商业银行可以采取以下措施：一是建立完善的风险管理体系，包括建立风险评估和监测体系、建立风险应对机制等；二是加强对供应链金融参与方的信用评估，建立信用额度和风险分类制度；三是制定风险对冲策略，通过保险、衍生品等方式对风险进行合理的对冲。
商业银行还可以加强与监管部门的合作，共同做好对供应链金融风险的监管工作。
供应链金融管理制度
供应链金融管理制度一、总则1.为了规范公司供应链金融业务，防范金融风险，保障业务合规稳健发展，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国合同法》等法律法规及公司章程，制定本管理制度。
2.本管理制度所称供应链金融业务，是指公司依托核心企业，以核心企业的信用和资金流为依托，通过应收应付账款融资、库存质押融资等方式，向上下游企业提供金融服务。
二、业务管理原则1.审慎经营原则。
公司应制定科学合理的供应链金融业务发展规划和风险管理制度，建立完善的风险评估和监测机制，确保业务风险可控。
2.依法合规原则。
公司开展供应链金融业务应遵守国家法律法规、监管规定及行业自律规则，严禁违法违规行为。
3.公平交易原则。
公司应遵循公平、公正、公开的原则开展供应链金融业务，维护各方合法权益。
4.风险收益匹配原则。
公司应合理评估风险和收益，制定科学的风险定价策略，实现风险和收益的合理配比。
三、业务管理流程1.业务受理。
公司应建立健全的业务受理机制，对客户的资信状况、融资需求、还款能力等进行全面评估，确定融资额度和融资方式。
2.尽职调查。
公司应对客户提供的资料进行真实性、完整性和合规性审核，同时对融资项目进行全面的风险评估。
3.审批决策。
公司应根据审批权限和程序，对供应链金融业务进行审批决策，确保业务合规开展。
4.合同签订。
公司应与客户签订正式的融资合同，明确双方权利义务、融资额度和期限等要素。
5.资金划拨。
公司应按照合同约定及时划拨资金，并建立完善的资金划拨流程和风险控制机制。
6.贷后管理。
公司应对供应链金融业务进行全程监控和管理，定期进行贷后检查和风险评估，确保资金安全。
7.档案管理。
公司应对供应链金融业务相关资料进行整理归档，确保资料完整、可追溯。
四、风险管理措施1.建立健全风险管理制度和内部控制机制，完善风险管理流程，防范和控制供应链金融业务风险。
2.建立完善的风险评估和监测体系，定期对供应链金融业务进行风险评估和压力测试，及时发现和化解风险隐患。
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供应链金融风险管理制度
1、目的
供应链融资业务是一项高风险的业务，此业务涉及多方当事人，法律关系复杂，运营环节多，本着安全第一、效益第二，防范风险是第一要务的原则，在规范中发展。
为了控制供应链融资业务风险，对供应链融资业务的风险进行分类、分析并且确定具体项目的风险等级和风险点，以提出控制措施，确保该业务风险得到有效控制。
2、适用范围
本办法适用于公司的供应链金融业务风险防控管理。
3、职责
事业部各中心依据本制度履行相关职能
4、供应链金融的制度及业务流程
4.1、营销中心负责对符合公司供应链金融业务标准的客户进行收集。
客户须满足以下条件
4.2、核心企业上游的供应商：须满足已经支付货款（与本次融资资金使用计划）的30%
4.3、核心企业及其上下游企业选择的行业标准：国家鼓励的新兴战略产业，如节能环保、生物高端装备制造、新能源、新材料和新能源汽车等以及其他在传统行业具有优势地位的企业。
5、融资申请表初审
5.1、营销中心部对融资方提交的融资申请表及相关资料（加盖公司公章）的真实性、合法性、有效性、完备性进行初步审核，并签署明
确的审查意见。
5.2、风控中心根据营销中心提交的融资申请表、审查意见及客户各项资料进行审查，严格审查融资客户的所提供资料的真实性、融资项目的合法合规性，明确提出审查意见以及防范风险的措施。
5.3、事业部负总裁对风控中心审核通过的客户相关资料及审核意见或意见进行审批是否同意进行进行尽职调查。
同时，由事业部秘书向董事长报备经过事业部总裁审批的客户融资申请事项（无论审批是否通过均报备）。
5.4、工作时间：在一个工作日内完成
6、尽职调查
6.1、尽职调查以营销中心为主导，营销中心对事业部总裁审批同意通过尽职调查的客户进行尽职调查，尽职调查的范围及内容包括但不限于资格、资产状况、经营状况、还款能力等内容，尽职调查内容详见附件1—尽职调查报告模板。
6.2、风控中心根据事业部总裁指示是否进行独立进行尽职调查或第二次尽职调查。
6.3、融资方与其上下游交易的真实性，并取得相关凭证和资料。
6.4、品权属证明和抵押行为的合法性，取得有效的法律文件，查验抵押品价值。
6.5、尽职调查报告由营销中心进行撰写，意见明确，调查人员双人签字，不同意见分别注明。
6.6、工作时间：尽职调查原则上在1天内完成。
7、尽职调查报告的提交及汇报
7.1、营销中心向风控中心提交尽职调查报告，同时向事业部总裁进行尽职调查情况汇报；
7.2、事业部总裁依据报告及汇报情况决定是否开评审会；
7.3、评审委员会会议召开之前由事业部秘书向评审委员会成员发送有关会议资料；
8、评审委员会会议
8.1、评审委员会成员由公司董事长、公司财务总监、事业部总裁、事业部律师、事业部风控经理、事业部秘书组成，评审会由事业部召集，会议由事业部总裁主持召开，各参会成员陈述意见，事业部秘书做会议纪要，并在会后将会议纪要发送至参会成员。
8.2、评审委员会通过会议决议形式对项目是否通过进行审批。
董事长拥有一票否决权或终审权。
9、拟定交易合同
9.1营销中心负责拟定交易合同，并提交至风控中心审核。
10、合同审核
10.1、事业部风控经理对合同进行审核，提处意见或建议。
10.2、律师审核。
10.3、工作时间：在一个工作日内完成。
11、合同审批
11.1、事业部总裁对是否同意签署合同进行审批，审批通过之后上报至公司董事长处（董事长秘书处），
11.2、公司董事长对是否同意签署合同进行最终审批。
12、签署合同协议
12.1合同审批通过后由营销管理中心发起合同用印申请流程。
合同文本一式保存三份，一份交由融资客户，一份交由供应链金融营销中心，一份交由供应链金融风控中心存档。
13、资金划转
13.1、合同协议正式生效后，由营销中心负责发起资金划转申请流程，将资金划转到合同协议约定的指定账户。
14、贷后监管
14.1、对供应商的生产经营情况以及与本次融资资金使用情况进行跟踪了解。
14.2、对融资方的质押物资进行库存管理（委托供应链事业部进行管理），对融资方进行质押物的提取情况进行跟踪。
14.3、对与本次融资有关的合同（订单）的生产及销售情况、资金回笼情况进行监管。
14.4、供应链上的核心企业的经营情况及行业发展变化情况进行跟踪。
关注行业发展动态。
14.5、进行定期或不定期的实地调查走访，并向事业部总裁汇报相关情况。
15、项目退出
15.1、营销中心主导风险空中心配合完成项目退出
15.2、项目资料交接（与本项目有关的文档治疗移交至于风控中心）
15.3、风控中心对项目资料进行归档保存。
16、本制度由供应链金融事业部风控中心负责制定和解释，风控中心部根据实际需要进行检视修订。
17、本指引至下发之日起执行。