SAP-采购框架协议处理流程

业务流程名称:采购框架协议处理

流程编号及版本号编号：BPD-MM06

版本：V1.0

业务流程定义文件签署表业务流程定义文件是描述未来在SAP R/3中处理业务的详细流程定义，其定义的业务流程及其中所涉及的SAP功能已得到以下项目组成员的接受并已签署。

项目中职务姓名签字日期

谢芳

TCL部品（光电科技）

关键用户

王晓峰

TCL部品（光电科技）

流程所有人

TCL光机关键用户李庞晋

阎晓莉

赵心亚

TCL光机流程所有人朱林

TCL显示关键用户王妙荣

TCL显示流程所有人戴谋新

IBM顾问刘庆

TCL项目经理林雪梅

IBM项目经理夏玲芳

1. 业务流程目的：采购框架协议流程主要包括了框架协议的谈判与系统处理。

2. 业务流程的相关原则：2.1公司供应管理部门根据对物料的长期需求预测情况，市场与供应商的情况，

制定出粗采购计划。基于该粗采购计划，与供应商之间就物料在一定期间（如一年）内的采购情况达成的框架性的协议或者合同。根据谈判的情况，该协议可以是约定在某期间的总的采购数量或者总采购金额。

2.2框架协议签订完毕并在系统中维护后，在其有效期间内，系统中的采购订单

都为该框架协议的具体执行凭证。采购人员可以在系统中定期检查执行情况。

2.3采购框架协议的注意事项：

1）系统中框架协议维护好后，必须在货源清单中对该物料把框架协议作为一种货源维护进去。这样，系统中生成的采购订单就是框架协议的具体执行凭证，以确保采购

按照框架协议执行；

2）采购人员需要定期在系统中检查框架协议的执行情况。

3. 业务流程所带来的相关规则和政策改变

3.1 相关的规则和政策改变?无

3.2 对组织结构调整的要求

?无

4. 版本控制：

版本作者日期更改内容描述

V1.0 刘庆2005.02.22 创建

5．业务流程图例解释本段主要描述流程图的符号。

SAP系统外操作SAP系统内操作判断文档

其它流程流程开始/结束连接

6. 业务流程图（在VISIO 中画流程图）

物料管理模块采购框架协议流程

开始

流程

BPP代码

采购部门

责任人采购部门维护员

4.货源清单中维护框架协议

MM库存材料采购流程

5.定期检查框架协议执行情

况

采购部门

结束

2.与供应商谈判框架协议

3.系统中维护框架协议

采购部门

BPP_MM_ME31K

BPP_MM_ME01

BPP_MM_ME32K

1.根据对物料长期需求的预测，制订粗采购计划

粗采购计划

采购部门维护员

7. 业务流程的详细步骤：

7.1物料管理模块采购框架协议处理流程步骤:

步

骤

用户系统事务描述下一步

1 采购部门系统

外

根据对物料长

期需求的预测，

制订粗采购计

划

根据对物料的长期需求预测，结

合市场与供应商情况，制定粗采

购计划

2 采购部门系统

外

与供应商谈判

框架协议

根据公司采购策略，采购部门准

备与供应商谈判签订框架协议

3 采购部门维护

员

SAP

系统中维护框

架协议

在系统中根据与供应商谈判的结

果维护物料的框架协议

4 采购部门维护

员

SAP

货源清单中维

护框架协议

根据系统中维护的物料的框架协

议，在货源清单中维护框架协议

信息。

5 采购部门SAP 定期检查框架

协议执行情况

采购部门定期在系统中检查框架

协议的执行情况

结束

8. 业务流程中所用到的报表：

报表名称目前是

否在用描述工具（SAP标准报表

/Report

Painter/Report

Writer/Query/ABA

P/Excel/Word）

使用频率

采购执行情况报表否查询框架协议的采购执行情

况

SAP标准报表

中

粗采购计划否根据物料的长期预测需求，

制定的粗采购计划Excel

低

9. 业务流程中所用到的表单：

表单名称目前是

否在用描述是否SAP表单

/layout set?(是/

否)

使用频率

无

10．接口需求（SAP与其它系统的接口）：

接口名称描述输入/输出备注无

11．数据转换需求：

数据名称数据类型（主数据/

交易数据）

数据量现存位置

合同主数据500 Excel

12．权限设置需求：

事务码描述负责人职位

ME31K 采购合同创建采购部门维护员ME32K 采购合同修改采购部门维护员

贷后管理工作流程

贷后管理操作流程一、营销宣传 1、公司简介：元利瑞德创造了金融服务八个第一、并保持着八个唯一： ⑴、拥有国内首家经国家工商行政管理局核准登记注册的专业资产监管公司； ⑵、国内唯一一家通过保险公司的风险审查和国家保监会的备案、并由都邦财产保险公司、英大泰和财产保险股份有限公司、浙商财产保险股份有限公司、中国人民财产保险股份有限公司、中国人寿财产保险股份有限公司等多家公司提供责任保险的公司； ⑶、国内唯一一家通过ISO9001-2000动产抵(质)押监管质量认证体系的公司； ⑷、国内唯一一家拥有《动产质押风险控制系统》著作权的公司(著作权号为：作登字10-2008-A-036号)； ⑸、国内唯一一家监管金融资产超佰亿、并进入全国排名前五位的民营公司； ⑹、国内最大的船舶建造监管专业服务商； ⑺、国内唯一提供国内贸易融资流程服务的服务商，并由保险公司向卖方提供应收账款保证保险的公司； ⑻、国内唯一能够提供银行贷前调查、贷后管理等信贷全流程服务的专业金融服务公司。 2、贷后管理服务内容 ⑴、电话回访： ⑵、现场回访： ⑶、报表审查： ⑷、其他调查： ⑸、增值服务。 3、为什么需要第三方贷后管理： ⑴、银行：①增加贷后管理频率； ②更加专业化服务提高了贷后管理质量； ③及时发现风险，尤其是担保公司和企业互保、设备抵押担保的业务； ④减轻客户经理工作压力和工作量，为客户经理扩大服务客户数量提供了可能； ⑤减少了客户经理处罚的可能； ⑥减少道德风险和操作风险； ⑦贷款更加安全（责任保险）； ⑧可以让上级行及时发现风险隐患； ⑨西方商业银行及国内多家银行已经开始第三方贷后管理。 ⑵、企业：①有利于企业进一步提高管理水平； ②可以提高银行对企业的信任度； ③有利于企业获得更多的银行贷款支持 ④有利于降低成本，扩大产品销路。 4、合作模式： ⑴、全面介入型：即在合作协议签订后，由银行提供全部信贷客户名单，我公司按10-12户/人将其分配给相应的我方客户经理，由银行方分管客户经理与信贷企业联系，2个月内逐一签订三方协议，我公司全面介入该行所有客户的贷后管理工作。优点：全面介入，一次性完成；缺点：工作量较大，需要解决的费用敏感度较大的企业矛盾；适用范围：信贷客户较少的支行（标准为30户以内，下同）。 ⑵、分步实施型：即在合作协议签订后，由银行按照迫切性（如工行：AA-以下客户、关联企业担保客户、担保公司担保客户、一般企业互保客户、非门面房担保客户）按月向我公司

寄售业务实施计划方案

BNKJ-ERP-SJ-SD-寄售**公司 ERP管理信息系统寄售管理解决方案及上线切换方案文档作者: 赛意顾问创建日期: 确认日期: 控制编码: 当前版本: 审批签字：百年项目经理赛意项目经理

文档控制更改记录审阅发布

目录文档控制 ................................................................................................................................... i i 更改记录 ............................................................................................................................ i i 审阅.................................................................................................................................... i i 发布.................................................................................................................................... i i 概述 (1) 目的 (1) 围 (1) 文件容 (1) 参考材料 (1) 需求及现状分析 (2) 需求描述 (2) 现状分析 (2) 寄存库解决方案 (4) 总体流程 (4) 采购到入库流程 (6) 标准功能 (6) 目标流程 (6) 寄售优点 (8) 生产发料流程 (9) 标准功能 (9) 目标流程 (10) 寄售优点 (11) 销售业务流程 (12) 标准功能 (12) 目标流程 (12) 应付管理流程 (13) 标准功能 (13) 退货管理流程 (14) 标准功能 (14) 目标流程 (14) 所有二次开发 (16) 系统上线切换方案及计划 (17)

贷后管理细则

**银行贷后管理细则第一章总则第一条为加强公司信贷资产贷后管理和检查工作，规范信贷资产贷后检查操作流程，明确信贷资产贷后管理和检查的重点与要点，确保公司信贷资产安全有效，结合本公司贷款业务实际，制定本细则。第二条信贷资产贷后检查是信贷资产贷后管理的主要形式，其一般程序是：通过信贷资产贷后检查，形成信贷资产检查报告，发现可能影响资产安全的预警信号，并进行积极必要的处理。第三条信贷资产贷后检查，是指信贷业务经办人员对信贷客户与其影响信贷资产安全的有关因素进行不间断监控和分析，以便与时发现早期预警信号，并积极采取相应补救措施的信贷管理过程。第二章信贷资产贷后检查的基本流程对一笔信贷资产的贷后管理是从贷款发放之日起，信贷资产与相关收益足额回收之日止的全过程监管。整个流程基本分为首次检查、常规检查和到期检查。对检查中出现预警信号的信贷资产还必需进行紧急检查（该部分详见第四章）。第四条首次检查信贷业务经办人员应在每笔贷款的第一次提款后15天内进行贷后首次检查，重点是借款用途、贷款条件落实性与贷款法律性文书的合法有效性的检查，检查方式可为实地检查、电话询问等方式。首次检

查后要形成《信贷业务首次检查报告单》，并由经办人员与信贷主管签字后存档。第五条常规检查每一笔信贷发放后，经办人员至少每季度应去客户的主要办公、生产或经营场所实地检查一次；重点掌握客户的基本情况、内部管理与财务状况等方面是否发生变化，对发现风险较大的各类信贷业务，还须按月进行跟踪检查。第六条到期检查各类信贷业务到期前一段时间，经办人员应进行到期前上门回访，重点检查落实第一还款来源的充足性。流动资金等短期贷款，要求提前20天进行回收走访，原则上对一般客户要求按期回收，不予展期；对因项目情况发生变化确需展期的，应对项目进行深入调查并完成后评价，需续贷、转贷和展期的，要求在贷款到期15天前根据公司相关要求，按照正常程序进行申报。经办人员应于每次信贷检查完毕后的两个工作日内填制完成《信贷业务首次检查报告单》，5个工作日内填制完成《信贷资产检查报告》，签字后报信贷主管阅并签字交风险控制部，风险控制部负责对贷后检查报告审核，对不合格的退交信贷主管重新检查，符合要求的由档案管理人员归档。信贷主管应认真阅读上述报告，对报告中发现的预警信号和要求解决的问题提出处理意见，对超出权限的逐级上报，并与时将处理意见通知信贷业务经办人员，敦促或与信贷业务经办人员共同实施处理意见。上述检查中发现预警信号或其他影响特殊事项，并有可能影响我公司资金安全的，应于检查完毕后的第二天填制完成上述报告，视发

供应商寄售流程

第十九章-MM19_供应商寄售流程 1.流程说明此流程适用于对OEM供应商商品寄售的采购作业，同时包含寄售商品的库存管理、发货及发票结算作业。因考虑仓库空间及整体采购策略，针对厂商寄售需求，由仓库和采购主管共同确认寄售的可行性。若确定可行，则由采购依据厂商提供之寄售明细现在系统中创建寄售采购定单当厂商实际送货数量大于寄售采购定单数量时，仓库将信息传送到采购，采购与厂商协调确认处理方式—照收或拒收若确定照收，则由采购人员在系统中进行定单数量修正后，由仓库执行点货作业若经品保确认为不良品之明细，转采购与厂商协调处理方式—补货或修改定单（照良品数修正）。仓库在系统将良品数量做收货作业，系统产生物料凭证，物所权属于厂商，不在系统内产生会计凭证。当寄售货物实际发货后，物所权转移至我方，采购每月定期打印寄售对帐单明细，并传真至供应商进行确认作业。每月结帐日经双方确认完成后之寄售明细，采购可通知供应商开具发票，并转入发票校验作业。整个寄售收货流程作业时间点管控在1个工作小时内予以完成。品保质检管控时间点8个工作小时内完成。收货期间，采购确认及仓库输入作业控制在1个工作小时内完成若某物料为供应商寄售的，则必须在维护采购信息记录中，维护成“寄售”（参考第十三章生产性物料标准采购流程 3.1 操作范例之例一）寄售采购的系统操作等同于标准采购流程（参考第十三章生产性物料标准采购流程之流程说明）。在系统采购订单上，若为供应商寄售采购订单则必须在采购订单的“I-文本项目类型”上标注“K” （寄售）。 2.流程图 3.系统操作 3.1.操作范例创建供应商寄售的采购申请单（请参考第十三章生产性物料标准采购流程之例二、例三、例四、例五） 3.2.系统菜单及交易代码后勤?物料管理?采购?采购申请?采购订单?创建?已知供应商/供货工厂交易代码：ME21/ME21N 3.3.系统屏幕及栏位解释创建供应商寄售的采购订单栏位名称栏位说明资料范例供应商必输项，输入提供寄售服务的供应商采购订单日期非必输项，由系统默认自动带出2001/03/11 采购订单非必输项，由系统内部自动赋号采购组织必输项，在哪个采购组织下执行采购作业FP00：总部及华东区采购组织采购员必输项，执行采购的采购人员105 项目类别必输项，选择“K”（寄售），可以籍由系统辅助资料进行K：寄售

贷后管理工作计划doc

贷后管理工作计划篇一：贷后管理工作要点贷后管理工作要点一、借款人管理（一）客户基本信息：借款人管理的重点内容包括：经营风险、管理状况、财务状况、行业风险和银行往来。公司业务人员应重点关注借款人名称、机构代码、税务代码、注册金额、注册地址、经营范围、法定代表人、财务报表等信息的变化。借款人提供的财务报表应包含资产负责表、损益表和现金流量表，报表如为复印件则需加盖公章，并且至少包括借款人的半年报表和年度报表，原则上，应要求借款人提供经我行认可的会计师事务所审计的完整审计报告。特殊情况下不能提供外部审计报告的，借款人应提供书面情况说明。（二）贷后管理信息主要包括贷款发放信息、贷后检查信息、财务信息和行业信息等。公司业务人员应及时在贷款台帐、工作日志、资金流向监控表中进行记录、更新和分析。 1、贷款台帐：在贷款发放当日，贷后管理人员应在贷款台帐中记录贷款发放的完整信息，还贷、展期或利率调整、担保变更、贷款结清等情况也应在当日更新，在一个会计年度结束后20个工作日内对贷款台帐中贷款余额予以逐笔结转，并且将上一个会计年度的贷款台帐打印签字后交公司部

主管签字，并保存电子文挡备查。可用手册上的贷款台帐，也可用省行发的贷款、承兑、贴现电子台帐。 2、工作日志记录：工作日志记录是公司业务人员日常行为的记载，公司业务人员须在贷后管理中落实授信批复条件以及完成现场检查、数据分析或资料收集工作后，应及时记录有价值的信息包括：人事变动、经营策略、管理及市场变化等，并在完成一次现场检查、数据分析或资料收集后的 2个工作日内应将取得的贷款相关信息在工作日志中记录，及时反映获取的各种信息并提交本级公司业务部主管审阅，公司业务部主管应在接到工作日志的2个工作日内签署意见，退还公司业务人员备查。每个借款人每月至少完成工作日志 1-2篇。(常规1篇、重点2篇) 3、资金流向监控记录：公司业务人员要监控借款人资金的使用，防止贷款资金挪用。各行应建立用款审核制度。原则上，可由公司业务人员负责审核签字，而对高风险的借款人资金使用可实施分级审核。各行公司部可根据贷后管理的需要和不同的借款人确定相应审核金额，设置用款审核签字权限，实施分级管理。对低风险和信用较好的借款人，可设置主管以下的审核权限；对高风险和信用欠佳的借款人，需设置三级审核权限。（可参照文件后附表）资金流向监控表，详细记载用款审核信息。在同意借款人用款后，公司业务人员要及时记录借款人资金使用情况；

SAP采购寄售业务流程

https://www.360docs.net/doc/9610025155.html,/ZYF/ SAP 童生的博客博客首页畅享博客> ZYF > SAP MM > SAP秀才-《MM学习指南》操作记录----9.寄售业务(创建寄售合同、订单、收货等操作) 2009-8-14 11:37:07 SAP秀才-《MM学习指南》操作记录----9.寄售业务(创建寄售合同、订单、收货等操作) 注：此文章只作为本人学习SAP的记录，仅供文档备份用途！操作环境：SAP IDES 4.71 注：偷懒，^_^，解说内容大部分来源于网络。 ZYF制作，转载请标注出处：ZYF--SAP童生https://www.360docs.net/doc/9610025155.html,/ZYF/ SAP秀才的博客：https://www.360docs.net/doc/9610025155.html,/ Consignment Contract 寄售合同步骤： 1. 创建寄售信息记录（ME11） 2. 显示寄售信息记录（ME13） 3. 创建寄售合同（ME31K） 4. 货源清单管理（ME01） 5. 创建采购申请（ME51N） 6. 创建采购订单(参考采购申请)（ME21N） 7. 收货过帐（MIGO） 8. 显示收货凭证（MB03） 9. 显示库存级别（MMBE） 10.库存调拨（MB1B） 11.期末进行寄售结算-结算债务（MRKO）寄售合同的一些信息 “寄售”代表一种过程，供应商将可用物料给你，你将物料放在你的库存中。在你将物料的供应商寄售库存拿出来用之前，供应商仍然是物料的所有者。只到你支付了供应商的款。物料从寄售库存被消耗的付款方式可以采取与供应商协商好的期间进行开票，比如每月开一次票。当然，你也可以与供应商协商另一种付款方式：寄售库存剩余数量在某一段时间之后将全部归到你公司库存中。流程说明：此流程适用于对OEM供应商商品寄售的采购作业，同时包含寄售商品的库存管理、发货及发票结算作业。因考虑仓库空间及整体采购策略，针对厂商寄售需求，由仓库和采购主管共同确认寄售的可行性。若确定可行，则由采购依据厂商提供之寄售明细现在系统中创建寄售采购定单当厂商实际送货数量大于寄售采购定单数量时，仓库将信息传送到采购，采购与厂商协调确认处理方式-照收或拒收若确定照收，则由采购人员在系统中进行

贷后管理系统操作流程

贷后管理操作流程 1目的本文件规定了XX农村银行（以下简称“本行”）贷款业务发生后的操作规范和控制要点，旨在规范贷后管理工作，有效防范和控制信贷风险。 2适用范围本文件适用于本行的贷后管理工作。 3定义、缩写与分类 3．1定义贷后管理：是指贷款发放或其他信贷业务发生后到本息收回的全过程信贷管理行为，包括贷款资金监管、日常检查及风险预警、贷款风险分类、问题贷款识别和处理、贷款收回、档案管理等。 3．2缩写与分类无 4职责与权限部门/岗位职责与权限不相容职责业务管理部/贷后管理岗1）负责对信贷资金使用情况进行跟踪检查； 2）负责对客户账户资金进出情况进行监控管理； 3）负责贷后日常管理工作，并形成贷后检查报告； 4）负责信贷资产的初分。调查业务管理部/信贷管理岗1）对贷后管理岗提交的贷后检查报告进行审查； 2）对贷后管理岗开展日常贷后管理工作履职情况进行检查； 3) 组织信贷专项检查，规范信贷管理； 4）根据贷后检查报告和风险分类报告，判断风险预警信调查

部门/岗位职责与权限不相容职责号并提出风险处置意见，重大风险预警应及时上报； 5）对不良资产进行责任认定并移交监察部门处理。 5原则与基本规定 5.1原则 1）定期检查与动态跟踪相结合原则。 2）贷后管理与风险分类相结合原则。 3）风险预警与保全资产相结合原则。 5.2基本规定贷款发放后，应通过现场、非现场方式对信贷资金使用情况以及客户有关情况的真实性、生产经营变化情况等进行跟踪检查，随时监测客户第一和第二还款来源及其相关因素的变化，并根据风险监测中发现的问题，提出风险处置意见或方案。

完整采购流程图-全

A-0-21-1 A-0-21-1 ............................................................ 错误!未定义书签。分供方评价和选择业务流程图.......................................... 错误!未定义书签。物资计划工作业务流程图（1）......................................... 错误!未定义书签。（周转计划业务）.................................................... 错误!未定义书签。物资计划工作业务流程图（2）......................................... 错误!未定义书签。（进货计划业务）................................................... 错误!未定义书签。物资招标采购业务流程图（业务室）.................................... 错误!未定义书签。物资订货业务流程图（业务室）........................................ 错误!未定义书签。物资采购业务流程图（业务室）........................................ 错误!未定义书签。物资采购付款业务流程图（业务室）.................................... 错误!未定义书签。物资保管业务流程图.................................................. 错误!未定义书签。物资发放业务流程图(业务室) .......................................... 错误!未定义书签。物资销售业务流程图.................................................. 错误!未定义书签。物资盘盈盘亏业务流程图.............................................. 错误!未定义书签。物资数量调整业务流程图.............................................. 错误!未定义书签。物资价格调整业务流程图.............................................. 错误!未定义书签。物资统计业务流程图（手工统计）...................................... 错误!未定义书签。物资核算业务流程图（手工统计）...................................... 错误!未定义书签。物资报损业务流程图.................................................. 错误!未定义书签。进口材料（设备）通关及核销业务流程.................................. 错误!未定义书签。修船（改装）工程物资出口报关业务流程图.............................. 错误!未定义书签。废旧物资回收业务流程图.............................................. 错误!未定义书签。废旧物资销售业务流程................................................ 错误!未定义书签。

中国民生银行个人信贷业务贷后管理办法

中国民生银行个人信贷业务贷后管理办法第一章总则第一条为进一步规范及加强个人信贷业务贷后管理，有效防范和控制业务风险，确保信贷资产安全，完善与个人信贷业务发展相适应的风险控制体系，根据监管部门及我行相关要求，特制订本管理办法。第二条本办法所指个人信贷业务是指由我行提供的以自然人为受信主体的各类信贷业务。第三条本办法所指贷后管理是指从贷款发放后至本息收回或信用结束的全过程信贷管理行为的总和。主要包括：贷款发放后的风险监测与预警、资产质量分析、贷款检查、信贷业务档案管理、权利凭证管理、贷款风险分类、贷款催清收、不良贷款核销及贷后服务等内容。第四条个人信贷业务的贷后管理工作实行集中管理的原则。集中贷后管理包括集中资产监测、集中权证管理、集中档案管理和集中贷款催清收管理。第五条总行零售银行部风险管理中心负责个人信贷业务贷后工作的全面管理及组织，各分行个贷管理部负责辖内贷后工作的管理

及具体实施。第六条个人信贷业务贷后管理是个人信贷资产安全和收益的重要保障，各级贷后管理人员须具备优良的职业素质及良好的职业操守，各执行机构应做到职责明确、检查到位、及时预警、快速处理、高效服务。第七条各级个人信贷业务贷后管理机构各司其职，同时应加强与客户服务中心、信息管理中心、科技部、资产监控部等相关部门的沟通与协作，不断优化贷后管理工作流程，提高贷后管理水平。第二章贷后管理工作职责第八条我行贷后管理工作由总、分行两级共同实施。第九条总行个人信贷业务贷后管理工作职责（一）建立健全个人信贷业务贷后管理各项规章制度。根据业务及市场发展需求，及时组织编写及修订贷后管理相关文件，优化贷后工作流程，不断完善个人信贷业务贷后管理体系；（二）制订全行个人信贷业务资产质量管理考核指标；（三）对全辖个人信贷业务实施非现场监测；（四）根据监管部门的要求或业务管理需要，组织实施全辖内全面或专项贷后检查；

欧派工艺流程+采购模式+销售物流、仓储模式及收入确认方式

主要产品的工艺流程产品生产的整体流程

主要产品的工艺流程：包括柜身生产工艺流程、台面生产工艺流程、门板生产工艺流程、趟门生产工艺流程柜身（整体厨柜、整体衣柜、整体卫浴）生产工艺流程台面（整体厨柜、整体卫浴）生产工艺流程趟门（整体衣柜）生产工艺流程

实木门板（整体厨柜、整体衣柜、整体卫浴）生产工艺流程

采购模式部门：供应链管理部、公司及下属子公司各采购执行部门、质量部和供应链稽核支部。供应链管理部：供应商选择、开发和商务洽谈（合同、价格确认）；采购执行部门：执行采购行为、验收结算；质量部：来料检验；供应链稽核支部：对采购全过程涉及的各个部门进行日常化重点审计监察。 ●供应链管理部制定了完备的采购制度，生产部门将物料用量进行分类汇总，由公司进行集中采购，从而发挥采购的规模优势，实现各个业务板块同种物料同一供应渠道； ●对于年度用量达到一定规模的物料和设备，采用现场招标的方式，向符合欧派集团供货资质的供应商发出招标邀请，通过现场招标实现优中选优，达到预期采购目标。 ●与供应商采取竞争性定价策略，与合格资质的供应商签订合同时，公司会与该供应商签订采购价格最惠协议条款，如欧派集团有证据证实未享受供应商 “最惠公司”待遇，欧派集团有权取消该供应商的供应商资格。供应商超过1000家，其中板材供应商主要为Metro，功能五金件供应商主要为百隆，其他供应商主要集中在我国江浙地区和珠三角地区。欧派集团采购流程图如下：

销售物流、仓储模式及收入确认方式（1）销售物流模式根据物流管理对产品完好性、发货及时性和准确性的要求制定了货物仓储的相关制度，并在制造部门下设立了物流管理部，负责产品物流管理。公司商品实行统一配送（珠三角地区少数经销商除外），物流管理部根据各经销商提供的物流公司信息，按照各物流公司的分布状况进行线路整合，由物流管理部下属的短途运输车队整车装运依次送至各物流公司指定交货地点，再由物流公司负责将货物运送给经销商，运输费用由经销商自行承担。公司经销商与全国多家物流公司保持合作关系。珠三角地区的经销商根据自身资源配备条件，可选择自提货物，但货物超过3天公司将向经销商收取一定的仓储费，且3天以后仓储费每日累进翻倍收取。公司向自提货经销商的销售情况如下：自提货销售收入分别占经销收入的3.44%、3.88%和4.66%。广州直营店销售的产品由公司自行运输并上门安装。

供应商寄售流程修订版

供应商寄售流程修订版 IBMT standardization office【IBMT5AB-IBMT08-IBMT2C-ZZT18】

若某物料为供应商寄售的，则必须在维护采购信息记录中，维护成“寄售”（参考第十三章生产性物料标准采购流程 3.1 操作范例之例一）寄售采购的系统操作等同于标准采购流程（参考第十三章生产性物料标准采购流程之流程说明）。在系统采购订单上，若为供应商寄售采购订单则必须在采购订单的“I-文本项目类型”上标注“K”（寄售）。 2.流程图

贷后管理工作总结

财务部贷后岗位职责岗位职责：工作性质属于财务部门，主要做一些日常数据的统计整理、核算分析以及客户关系协调，催款，维护的工作。工作流程：工作主要划分为3大部分。 1、客户还款催收客户还款流程: 划分客户还款日期→群发催收短信→每天电话查询客户银行卡还款情况→统计还款数据→把未还客户数据整理→在应还日期第二天给客户打电话催收月还→如客户持续不还款要每天负责催收 2、还款明细核算和数据录入还款明细核算流程: 查看客户贷款额、车型、年限及当天提车日期→在表格中调换利率→输入客户信息进行核算→核对验证数据(银行卡号提车日期客户贷款额度车型姓名) →把数据在各个表格中进行整理和填充→把还款明细及相关资料粘贴整理→把装订信封中还款明细交由客服负责人邮寄银行放款数据录入流程：有银行放款单子需要进行数据录入登记→银行还款日期录入→银行月还金额录入→进行粘贴整理保存日常客户信息表更新流程：在客服信息表的基础上整理出财务信息表→需录入客户银行卡号信息→客户的准确提车日期→客户还款明细已出未出→查看客户信息资料是否有增添和修改（手机号主要） 3、是客户结清手续部分以及银行还款部分。属于结算和核对。结清手续流程：结清客户应付款项以及各种手续费→打印表格让领导核实签字→进行结清客户的数据清理银行还款流程：统计客户本月应垫款数据→进行金额卡号姓名日期的校对→交接本部门人员复对→确保正确后打印请各部门领导签字→签字过后交接出纳进行垫款工作目标：在公司也有近8个月的时间，也是看着客户量的不断增多，所以也希望公司能够越来越壮大。当然公司有目标，我们自己也需要竖立目标。我的目标就是新的一年，要保持自己是在不断进步的，在做好自己本职工作的前提下，也要不断完善自己，提高自己。作为一个财务部贷后管理岗，我新一年的目标就是要更严格的把控客户的还款情况，尽可能减免公司的损失，积极和客户领导进行沟通，做好服务。在问题和突发情况下要做好应急准备以及风险评估，一切以公司的利益为重。

采购流程及采购流程图

采购流程及采购流程图 1 采购过程 1.1 公司制订并实施《供应商评价与选择程序》、《采购过程控制程序》、《采购产品验证程序》对供方的评定、采购过程和采购产品的验证等进行控制，确保所采购的产品或服务符合规定的要求。PMC部是采购过程的归口管理部门。 1.2 公司确保按如下要求预先评定供方： A、根据公司的需要，按提供产品或服务的能力评价和选择供方； B、明确各类供方的评定方式和评审程度； C、根据公司的需要，按规定的周期选定或重新选定或评价供方； D、评定合格的供方列表明确，以便公司采购时选定； E、形成并保留相关的记录或资料，包括可能要求采取的纠正措施要求。 2 采购信息 2.1 公司采用统一的采购文件，在采购文件或其它文件中须清楚注明采购要求及有关的验证要求。 2.2 公司在相关文件中明确采购的审批要求和采购员资格。 2.3 在相关的采购文件中明确如下信息要求： A、产品或服务采购的程序、过程、设备及人员的认可或资格要求； B、质量/环境/职业健康安全管理体系的要求； C、采购的验证安排及产品或服务的放行方式。 2.4 按要求保存有关的记录和资料。 3 采购验证 3.1 品质管理部IQC课实施《采购产品验证程序》，按照经批准的检验文件，对所有采购物料实施进货检验或验证，以验证采购物料是否符合采购文件的要求。 3.2 公司可以根据合同或协议，派代表到货源处进行复查或验收，或在本公司的顾客有要求时，由顾客或其代表在公司内或供方的货源处对物料进行验证，但以上验证并不能减少供方提供合格产品的责任，也不能排除其后的复验和拒收。 3.3 公司应做好进货检验或验证记录，以保证以后能利用这些资料来评价供方的质量状况和质量

贷款公司组织架构及业务流程设置

小额贷款公司组织架构及贷款流程一、公司组织架构：二、各部门主要权责及各部门岗位的职责： 1、董事会、董事长： ①董事会权责主要包括 :(1 )制定公司的战略规划、经营目标、重大方针和管理原则 (2 )挑选、聘任和监督经理人员 , 并掌握经理人员的报酬与奖惩 (3) 协调公司内部管理部门之间的关系 (4) 提出盈利分配方案并进行审议等。 ②董事长职责主要包括：（1）决定公司的经营方针和投资计划；（2）选举和更换经理，决定有关经理的报酬事项；（3）审议批准公司年度财务预算、决算方案以及利润分配、弥补亏损方案；（4）对公司增加或减少注册资本作出决议；（5）对公司的分

立、合并、解散、清算或者变更公司形式作出决议；（6）修改公司的章程；（7）聘任或解聘公司的经理；（8）负责召集董事会，并向董事会报告工作；（9）执行董事会的决议，制定实施细则；（10）决定公司的经营计划和投资方案；（11）制订公司年度财务预算、决算、利润分配、弥补亏损方案；（12）制订公司内部管理机构的设置和公司经理人选及报酬事项（13）制定公司增加或减少注册资本、分立、变更公司形式、解散、设立分公司等方案；（14）根据经理提名，聘任或者解聘公司的副经理、财务负责人，决定其报酬事项；(15) 制定公司的基本管理制度。 2、风险委员会： ①风险委员会构成：是由董事长、总经理、贷款部经理、风险控制部经理、法律资产保全部、财务部经理共同组成，以及涉及到处理此项业务的贷款部、风险控制部业务人员参与，并由董事长任该风险委员会的主任一职，管理风险委员会的全部工作。并设置风险委员会秘书（由行政部人员任）一职，以满足项目召开时需要准备相关材料及人员通知、场地与时间安排，并将相关材料提前交由给各部门负责人让其事先做好准备等各项工作。 ②风险委员会职责：审议由下级提供的贷款审批材料，对其风险的控制管理进行讨论，做出最终是否放款的决定。 3、公司总经理：公司总经理职责：（1）主持公司的日常经营管理，负责公司的安全运营，组织实施董事会决议，并将实施情况向董事会报告；（2）组织实施公司年度经营计划和投资方案；（3）拟定设置、调整或撤销公司内部管理机构的具体方案；（4）拟订公司的基本管理制度；（5）制定公司的具体规章；（6）提请聘任或解聘公司副总经理、财务部门负责人；（7）聘任或解聘除应由董事会聘任或解聘以外的管理人员和工作人员；（8）依有关规章制度决定对公司职工的奖惩、升级、加薪及辞退；（9）在职责范围内，对外代表公司处理业务；（10）董事会授权的其他事项。 4、贷款部及贷款部经理、业务员： ①贷款部权责：负责贷款业务开展、贷款材料准备以及配合风险管理部对贷款业务工作需要。 ②贷款部经理职责：（1）制定公司信贷业务发展规划，健全完善和严格执行公司各项信贷制度，严格遵循各项金融法规、信贷政策、原则和规定；（2）负责管理并参与和客户接洽贷款事项，负责积极拓展市场；（3）负责考察贷款对象的实际情况，发掘业务风险点，审查贷款调查报告；（4）负责与客户签定贷款协议时审核把关，落实各项贷款条件；（5）负责贷款发放后管理，确保完成贷款回收、逾期贷款压缩任务；（6）负责贷款业务部团队建设，完成业绩指标；（ 7）负责贷款业务部日常全面管理工作，并完成上级领导交办的其他任务。 ③贷款部业务员职责：一、积极拓展信贷业务，搞好市场调查，优选客户，受理借款人申请。二、对借款人申请业务的合法性、安全性、盈利性进行调查。 1、调查核实借款人的基本情况，调查核实借款人的财务状况以及借款人为法人的产、供、销、库存等情况，掌握资金的真实用途，调查核实借款人经营状况和偿还能力等；2、调查核实抵押物、质物的权属、价值及实现抵押权、质权的可行性、合法性等； 3、调查核实保证人的代偿能力和资信情况。三、对客户进行信用等级评估，测算风险度，撰写调查报告，提出贷款及其他业务的期限、金额、利（费率）和方式

银行委托贷款操作流程管理办法

附件： XX委托贷款业务操作流程为了促进XX委托贷款业务发展，规范委托贷款业务操作流程，根据《XX委托贷款业务管理办法》XX［2008］148号文件精神，特制定本操作流程。一、相关规定第一条 XX现行开办的委托贷款由委托人自行确认借款人和XX推荐借款人两种方式。第二条委托贷款单笔委托资金额起点为10万元以上，委托贷款总额不得超过委托款项总额，贷款未到期或到期未收回，委托人不能提取相应的委托款项委托贷款。借款人不得提前归还，个别特殊情况，由借款人向XX、委托人申请，征得同意后，方可提前还款。第三条发放委托贷款必须坚持“先存后贷，不得透支”的原则。委托贷款的期限必须在三个月以上（含三个月）一年以内，结息方式统一为利随本清。第四条委托贷款业务不进行授信，实行XX审批制度，贷款对象、贷款方式、贷款利率等须经县XX审批后方可办理。（审批材料按授信要求上报，以《XX委托贷款申请书》代替授信审批书）第五条委托贷款业务办理机构。指定各XX营业部作为业务办理机构，营业部主任或经县XX确定的信贷人员为委托贷款第一责任人。经办人收到委托人申请后，应及时确定借款人，应在15个工作日内通知委托人办理相关手续。个别特殊情况，据县XX贷审会或风险委批复为准。第六条委托贷款收益及费用的计算口径：㈠借款人系委托人自行确定的，收益及相关费用的计算口径： 1、利率双方自行协商确定，但不得超过贷款基准利率的2.3倍。委托贷款借款人归还委托贷款本息后，委托人的利息收入营业税及附加（5.6%）由XX代征，在委托人收益中直接扣划。 2、手续费按贷款本金的1－3％收取（计算公式＝委托贷款本金×

手续费比例），按合同约定在贷款出帐日一次性收取。 3、借款人系委托人自行确定的，委托人还须向XX出具《承诺书》（附件九）。㈡借款人由XX推荐类的，收益及相关费用的计算口径： 1、借款合同利率按人民银行贷款基准利率签订。在委托贷款借款人归还委托贷款本息后，委托人的利息收入营业税及附加（5.6%）由XX代征，在委托人收益中直接扣划。 2、手续费计算口径：计算公式＝委托贷款本金×（现行贷款执行利率－贷款基准利率）×期限。手续费由借款人在贷款出帐日一次性向XX缴纳。手续费最低收取标准为委托贷款本金的2%（年）以上。第七条委托贷款委托合同合同号编排规则：XX（社别）委借字第机构号＋年份＋顺序号（五位）＝15位号。一份委托合同对应一份借款合同，如同一委托人委托发放不同种类、不同借款人委托贷款须分别签订委托合同和借款合同。二、申请与审查第八条委托人向XX申请办理委托贷款，应填写《XX委托贷款申请书》（附件二），并提供相关材料，并逐级审批。第九条受理审批后信贷人员确定借款人，对委托贷款按规定审查后，须及时将委托贷款审查结果以书面或口头形式向委托人通报。委托人对贷款调查结果无异议，按时将委托资金划入XX委托贷款资金帐户，经办人员与客户签订《委托贷款委托合同》（附件三），委托人出具《委托贷款通知单》（附件四），XX根据《委托贷款委托合同》及《委托贷款通知单》的要求与借款人签订《委托贷款保证借款合同》（附件六）、《委托贷款抵押借款合同》（附件五）或《委托贷款信用借款合同》（附件七）。第十条委托方将资金划入委托贷款资金户时，XX需按委托人属性进行客户帐转内部帐账务处理，会计分录为：借：2117 个人结算帐户---委托人户；或2011 活期存款——委托人户贷：262202 个人委托贷款资金——委托人户 262201 企业委托贷款资金——委托人户

01公司采购模式及流程图

文件编码： SDYS-CG-01 第1 页共4页执行日期：年月日公司采购模式( 详见文件SDYS-CG-02-采购管理制度)六种采购方式分为:公开招标、内部议标、竞争性谈判、定向谈判、利用原有招标成果、询比价。 1 工程类招标：是指工程项目建设期间，从立项到竣工验收全过程中，对可行性研究、地质勘察、设计、施工、监理、造价审计等单位进行的招标，以及与项目有关的重要设备、材料的采购等所进行的招标。 2 生产类采购招标：是指生产期间的生产设备、备品、备件、材料、施工及服务等采购所采用的招标采购方式。 3 内部议标：是指生产期间的生产设备、备品、备件、材料、施工及服务等需求由于时间紧迫，公开招标无法满足时效性，选择召开专题会议议定供应商的采购方式。 4 竞争性谈判：由两家及以上竞标人经两轮及以上报价，选择报价合理低价者为供应商的采购方式。 5 定向谈判：是指与特定的供应商进行多轮次谈判的一种采购方式。 6 利用原有招标成果：是指近期已有同类项目招标的，利用其招标成果的采购方式。 7 询比价：由三家及以上以有效供应商上报价（特殊情况可两家），选择报价合理者为供应商的招标采购方式。

文件编码： SDYS-CG-01 第2 页共4页执行日期：年月日采购方式选择原则 1 有竞争性的采购项目应当采用工程类采购招标、生产类采购招标、竞争性谈判方式采购。 2 与工程有关的具备公开招标条件的，原则上实行工程类采购招标，邀请不特定的法人或者其它组织参加投标。 3 无法公开招标，需采用竞争性谈判和定向谈判方式的，需召开相关部门专题会议分析原因及必要性，报请总经理批准。 4 生产类采购招标适用于与生产有关的设备备件、材料、施工及服务采购项目，邀请不特定的法人或者其它组织参加投标。 5 内部议标指生产期间的生产设备、备品、备件、材料、施工及服务等需求由于时间紧迫，公开招标无法满足时效性，或因供应商数量不符合公开招标条件或采购时间紧迫，且工程施工项目造价在20万元以下、货物采购项目金额在20万元以下以及服务类采购项目金额在20万元以下的，需召开相关部门专题会议，报请总经理批准。 6 竞争性谈判以内部议价、公平竞争的方式确定供应商，具备条件的投标人均可参与竞争报价，采购部进行竞价谈判。适用于以下几种情况： 6.1 工程类采购招标经两次公告后，有效投标人不足三家的项目直接转为竞争性谈判。 6.2 生产类材料采购招标，有效投标人不足三家的，可直接转为竞

银行对公授信贷后管理实施细则

**银行对公授信贷后管理实施细则（试行版征求意见稿）第一章总则第一条为加强贷后管理，规范授信业务操作，有效防范和控制授信业务风险，根据《广东**银行对公授信预警管理办法》，以及监管部门相关规定，结合我分行实际情况和特点，特制定本细则。第二条贷后管理是指从贷款发放或其它授信业务发生后直至本息收回或信用结束的全过程授信管理行为总和。包括授信条件落实和用途管理、风险监测、贷后检查、风险预警、资产风险分类、收贷收息管理等。第三条贷后管理必须坚持明确职责、落实责任、检查到位、及时预警、快速处理的原则。第二章贷后管理部门和岗位职责第四条经营单位是贷后管理的实施部门，风险管理部是贷后管理的风险监管部门。第五条经营单位职责（一）按户落实管户客户经理，做到人户合一；（二）按规定组织、落实日常监测和贷后检查，及时向风险管理部报告和处理客户风险；

（三）负责收贷收息管理；（四）负责担保人及抵（质）押物的监管；（五）负责客户信息的收集、预测与分析；（六）负责资产风险分类的资料收集整理与预分类等基础工作；（七）定期向风险管理部、风险预警委员会等部门报告所管客户的授信和风险情况，重大风险和预警信号需随时报告。第六条风险管理部职责（一）按户落实管户风险经理，做到人户合一；（二）负责建立和完善分行贷后管理组织架构、制度体系、信贷管理系统及相关操作规程。（三）负责组织开展分行辖内授信业务风险监测预警工作，有效识别、计量、监测和控制授信风险，保障授信资产安全。（四）负责组织分行辖内机构有效开展客户风险评级、风险预警处理、贷后检查及问题整改、贷款损失准备计提及贷后管理考核评价等各项工作。（五）负责分行辖内信贷资产组合风险监测和分析，按要求编制全行信贷资产组合风险月度监测报告。（六）负责组织实施对分行辖内机构不良贷款清收处理和管理指导工作。（七）负责组织开展分行辖内贷后管理业务培训，提高客户经理的综合素质、风险控制能力和专业水平。

银行贷后管理办法模版

xxx银行贷后管理办法第一章总则第一条为规范和加强信贷业务发生后的经营管理（以下简称贷后管理），有效防范和控制贷后环节风险，促进信贷业务持续健康发展，根据国家有关法律法规以及xxx银行信贷管理基本制度的相关要求，特制定本办法。第二条贷后管理是指从贷款发放或其他信贷业务发生后直到本息收回或信用结束的全过程的信贷管理行为的总和，包括制订贷后管理方案、资金账户监管、贷后检查与日常跟踪、贷后管理报告、担保物（人）监管、风险监控与分析、风险预警与处理、贷后管理例会审议、信贷资产风险分类、不良信贷资产管理、收息与信用收回、档案管理等。第三条贷后管理遵循“客户分层管理，明确划分职责；责任落实到人，考核激励到位；实时在线监测，及时化解风险”的原则。第四条贷后管理各项工作均应使用信贷管理系统群（Ｃ３）操作（系统功能暂不支持的除外），实现贷后管理工作网上作业。第五条概念释义。本办法所指经营行是指直接受理并经营管理信贷业务的行。本办法所指管理行是指经营行的上级行。本办法所指客户管理行，是指根据客户分层经营管理制度，承担本级行直接管理客户的整体营销、维护，授信额度核定，以及整体贷后管理责任的行。第二章组织与职责第六条根据客户分层经营管理制度要求，逐户确定客户管理行，在此基础上明确各级行的贷后管理工作职责。管理行负责本级行直接管理客户贷后管理的组织实施、总体风险

控制、监测客户整体用信、定期风险分析、沟通传递风险信息、牵头处理风险事项等工作。经营行负责辖属所有客户的日常贷后经营管理工作。第七条经营行要按户配备客户经理（组），作为贷后管理的具体经办人，有条件的行要积极实行双人管户；对于管理行直接管理的客户，管理行的客户部门要指定客户经理，并组织所辖行成立客户经理组，共同负责对客户的贷后管理工作。各级行要配备充足的客户经理进行贷后管理，每名客户经理管理法人客户的数量原则上不得超过１５户（仅与x银行发生低信用风险业务的客户除外，小微企业管户数量可适当扩大），集团客户按１户计算；每名客户经理管理个人客户的数量由一级分行根据各地实际情况确定。有条件的行要实行管户客户经理定期轮换制度。第八条各级行要在信贷管理部门设置信贷风险经理，负责信贷监控工作，督促客户部门按规定实施贷后管理。具备条件的管理行，可设立贷后监管中心。未设立信贷管理部门的经营行，可由相应信贷管理岗位人员或派驻风险经理承担信贷风险经理职责。第九条各级行行长为贷后管理第一责任人，对辖内整体贷后管理工作负责，承担贷后管理的组织、协调、督促、决策工作。（一）组织开展本级行及辖内各级行贷后管理工作。（二）组织研究、处理贷后管理工作中出现的重大问题。分管客户部门、信贷管理部门的副行长为贷后管理第二责任人，协助行长做好贷后管理工作，承担所分管部门贷后管理工作的组织领导、风险处理和决策责任。第十条经营行客户部门是贷后管理的具体实施部门，其主要职责是：（一）制订贷后管理方案。根据客户的具体风险特点和业务管理