某财产保险集团资金管理系统用户手册

集团资金管理系统

用户手册

（系统操作篇）

文档作者：新框架集团资金管理系统项目组创建日期：2011-08-08

当前版本：2.0

拷贝数量：

【本手册的功能】

本手册详细介绍了新框架集团资金管理系统的登陆使用方式，以及每个功能的详细操作步骤，旨在为资金系统的使用者提供一份方便快捷的参考指南，协助其快速学习和使用资金系统，高效的完成日常业务的处理。

【读者对象】

本手册的读者对象为拟实施公司的所有资金系统的使用人员。

? 2001-2008 版权所有软通动力信息技术（集团）有限公司

目录

目录 (3)

【功能描述】 (4)

【使用对象】 (4)

【系统通用描述】 (4)

1账户管理 (6)

【说明】 (6)

1.1开户管理 (7)

1.1.1开户申请 (7)

1.1.2开户确认 (11)

1.1.3账户启用 (13)

1.2销户管理 (15)

1.2.1销户申请 (15)

1.2.2账户销户 (19)

1.2.3销户确认 (21)

1.3变更管理 (23)

1.3.1变更申请 (24)

1.3.2账户变更 (29)

1.3.3变更确认 (32)

1.4冻结解冻 (35)

1.4.1账户冻结 (35)

1.4.2账户解冻 (37)

1.4.3冻结解冻复核 (39)

1.5账户查询 (40)

1.5.1账户信息查询 (40)

1.5.2当日余额查询 (42)

1.5.3历史余额查询 (44)

1.5.4当日交易查询 (45)

1.5.5历史交易查询 (47)

【功能描述】

将作为资金管理系统中的基础信息的账户信息维护进入系统。管理账户开户的整个流程：从开户前的意向管理：“开户申请”，到账户开立后账户具体信息在资金系统中的维护：“开户确认”，及账户在资金系统中是否容许使用的状态管理：“账户启用”。

【使用对象】

出纳（资金管理员）：负责本公司新开账户申请，到银行开户，将开户信息录入到系统；负责本机构账户信息变更的申请，账户变更；负责本机构销户申请，账户销户。

财务经理：负责对本公司和下级公司提交的开户、变更、销户申请进行审批。

总部财务部机构资金管理岗：负责总部新开账户申请，到银行开户，将开户信息录入到系统；负责本机构账户信息变更的申请，账户变更；负责本机构销户申请，账户销户。

负责对总部、分公司、三级机构提交的开户、变更、销户申请进行审批。

总部机关资金管理岗：负责总部新开账户申请，到银行开户，将开户信息录入到系统；负责本机构账户信息变更的申请，账户变更；负责本机构销户申请，账户销户。

总公司财务部资金管理处负责人：负责对总部、分公司和三级机构提交的开户、变更、销户申请进行审批。

【系统通用描述】

◆录入操作

◆列表翻页

◆必输项

◆日期选择

◆放大镜

录入操作

业务录入时，系统提供回车操作，当前输入框录入完成之后拍回车即可自动跳转到下一个需要输入的栏位。

列表翻页

系统中对于列表页面，为减少负载，提高效率，系统提供翻页支持，如图：

系统列出查询范围内的所有记录条数，显示当前页码（默认第一页），显示每页行数（默认每页10行）。可以通过点击或者在输入行数并点击改变页面显示的行数。通过在中选择页码进行快速翻页查看。

必输项

系统操作区内所有页面中有红色“*”项为必输(选)项，如果必输(选)项不输则系统将提示不能为保存。

日期选择

系统中如果有需要录入日期的输入框，如：，系统提供日历控件

进行选择，点击输入框后面的，系统弹出日历选择框

供用户选择日期（默认显示系统当前日期，并以红色字体显示），点击日期，即可自动填入输入框。

放大镜

放大镜功能为数据录入助手，如：在放大镜之前的输入框中拍回车或点击系统自动显示该输入框待选数据，如果在输入框中录入数据后拍回车或点击可以对放大镜中的待选数据进行模糊查询，带有放大镜的输入框中所录入的数据一般需要从放大镜中选择才能被系统识别，否则将提示数据错误。

1账户管理

【说明】

开户流程

1、机构出纳岗（资金管理员）在系统中的“开户处理-申请”模块提交申请，说明开户银

行情况和开户理由。申请被提交后，自动关联审批流。

2、审批流通过后，分支机构（总部）可以进行用印申请流程，到银行办理开户，在系统

中的“开户申请-开户”模块进行账户信息的录入。如果在用印申请后3个月未到银行进行开户，则回销用印手续，不能在系统中进行开户操作。

3、开户信息录入到系统后，开户的机构与总部对账户信息进行审批，系统将账户信息同

步到oracle，总部办理直连授权或者是网银归集，业务类型设置中设置账户收支权限，此时账户在系统中还不能使用。总部确认在系统的“开户处理-启用”后，账户才能在系统中进行收支操作。

4、账户启用后，进行开户资质资料的归档，开户流程结束。

5、操作步骤：新增录入开户申请单提交申请审批（见审批流程）到银行进行实际

开户将账户信息录入到系统。

销户流程

1、机构出纳岗（资金管理员）在系统中的“销户处理-申请”模块提交申请，说明销户账

户和销户理由。申请被提交后，自动关联审批流。

2、审批流通过后，在系统中取消账户的收支权限，在核心系统禁用，完成后总部确认，

机构到银行进行销户，银行销户后，在系统中录入销户信息，机构和总部审批，审批通过后，账户在系统中禁用。如果两个月未在系统录入销户，则需要系统预警。

3、账户在系统中禁用后，资质档案归档，3个月后将销户状态同步到总账，同时检查账户

的客户信息和余额调节表，销户流程结束。

4、操作步骤：实际操作中，账户销户后，系统无法从银行同步回最后一笔交易信息，导

致系统中账户余额不为0。影响后面的账务核对。所以如果是直连账户销户，则先进行账户变更申请，将直连账户变成非直连。然后到银行进行实际的销户操作。在系统导入非直连账户交易导入，将该账户余额变为0。以上操作后再提交销户申请。

变更流程

1、分支机构（总部）在系统中的“变更处理-申请”模块提交申请。申请被提交后，自动

关联审批流（可以根据实际管理需要设置审批流）。

2、审批流通过后，分支机构（总部）可以到银行进行账户信息变更，并由分支机构（总

部）将变更信息在系统中的“变更申请-变更”模块进行补充录入，并确认变更。

3、总部做账户变更的信息备案，如果不发生特殊情况，总部经办岗在系统中的“变更处

理-变更确认”模块进行账户变更确认，之后该银行账户信息在资金系统中被更新。

4、账户信息在系统中完成变更，变更后的账户信息同步到oracle系统，变更流程结束。

5、操作步骤：新增录入变更申请单提交申请审批（见审批流程）账户变更总部

变更确认。

审批流程

录入第一级审批第二级审批第三级第四级

二级机构开户申请分公司出纳（资金管理员）分公司财务经理

总部机构资

金管理岗

总部财务部资

金处负责人销户申请分公司出纳（资金管理员）分公司财务经理

总部机构资

金管理岗

总部财务部资

金处负责人账户变更

申请

分公司出纳（资金管理员）分公司财务经理

总部机构资

金管理岗

总部财务部资

金处负责人

三级机构开户申请

三级机构出纳（资金管理

员）

三级机构财务经

理

分公司财务经理

总部机构资

金管理岗

总部财务部资

金处负责人销户申请

三级机构出纳（资金管理

员）

三级机构财务经

理

分公司财务经理

总部机构资

金管理岗

总部财务部资

金处负责人账户变更

申请

三级机构出纳（资金管理

员）

三级机构财务经

理

分公司财务经理

总部机构资

金管理岗

总部财务部资

金处负责人1.1 开户管理

1.1.1 开户申请

【功能描述】涉及名词

银行账户：在银行开立的实体账户。

直连账户：账户所属银行为企业的银企直连银行，并且与银行签署了账户的直连协议，该账户

可以通过资金系统直接查询及交易。

适用范围

当用户有意向新开立一个账户前，在系统中新增开户申请如需领导审批可以挂接审批流，

经领导审批通过后财务人员可以正式进行开户。

前关联

银行设置、账户用途设置、账户属性设置

后关联

开户确认

注意事项

【操作路径】

账户管理---开户处理---开户申请

【具体操作】

1.如下图所示找到该路径：

2. 根据上图所示，点击菜单进入如下屏幕：

页面中将系统中登录用户职责所属公司及其下级公司状态为已保存、已提交审批或审批未通过的开户申请全部列出。

3. 点击按钮，进入开户申请的新增页面，如下图：

明细页面说明

申请单编号：自动生成。

申请公司编号：默认为当前登录人职责所属公司。

申请日期：默认为登录当天

申请人：默认为当前登录人。

账户所属公司编号：选择申请开户的公司。

账户所属公司名称：选择开户公司编号以后系统自动带出。

开户银行编号：选择申请在哪家银行开户。放大镜支持编号和中文名称的模糊查询。如果还不确定开户的银行，可以不填写。

开户银行名称：选择银行以后系统自动带出。

账户用途编号：选择新开账户的用途信息。

账户用途名称：选择账户用途编号以后系统自动带出。

币种编码：新开户的账户币种，默认为人民币，点击放大镜可以选择其他币种。

币种名称：选择账户币种后系统自动带出。

收集渠道：申请新开户的账户通过资金系统直接进行实际支付。则收集渠道选择直连。目

前能够选择直连的银行为中行、农行、工行、建行、招行。

账户性质：根据实际到银行开户时需要确定的账户性质，选择基本户，一般存款户等。

账户属性：新开账户的扩展属性。

开户说明：开户申请意向说明。

银行名称：在上面放大镜中未找到新开户的银行信息，则在此栏位手工填写。申请完成后，总部管理员未将新银行维护到系统中。

银行地址：新银行的省市信息。

省、市：新银行的省市信息。

点击按钮，选择需要上传的文件，填写文件说明后，点击按钮，将

所选文件上传。

填写完成之后点击按钮，可以将刚才录入的数据保存下来，并进入如下页面：

点击按钮，根据系统设置：可以将申请提交至审批流。点击按钮，返回

至开户申请列表页面。

1.1.2 开户确认

【功能描述】

涉及名词

适用范围

开户申请已被审批通过，账户已实际开立后在资金系统中将账户的详细信息进行维护。前关联

开户申请。

后关联

账户启用。

注意事项

开户申请中的开户银行信息在开户确认中可以进行修正，此时银行信息为必输项。【操作路径】

账户管理---开户处理---开户确认

【具体操作】

1.如下图所示找到该路径：

2. 根据上图所示，点击菜单进入如下屏幕：

页面中将系统中登录用户所在公司的已审批通过未开户的申请全部列出。

3.双击或点选开户申请记录点击，出现如下页面：

?明细页面说明

开户银行编号：开户申请审批通过后，从此页面的开户银行放大镜中选出开户银行。如果在放大镜中未找到申请的银行，联系总部管理员维护到系统。

开户银行名称：选择开户银行编号后系统自动带出。

账户号码：填写实际的开立账户号码的信息。

账户名称：填写实际的开立账户的户名信息。

账户科目编号：填写账户的明细段值，在开户如果还不确认此段值，此页面可以为空，由总部统一进行维护。

开户日期：填写实际账户在银行的开户日期。

附件：将银行开户相关文件扫描后，打成压缩包上传到系统。

?开户日期默认为当前日期，可以点击修改。银行账号，账户名称手工录入，账户科目

编号可以通过点击在待选项中选择。

录入所有数据后，点击按钮，系统保存开户信息。点击按钮，放弃当前操作，返回到开户列表页面。

1.1.3 账户启用

【功能描述】

涉及名词

适用范围

对已经开户的账户，由总部核实了账户信息后，在系统设置该账户的收付权限及归集归集关系等操作后，对账户进行启用。

前关联

开户确认。

后关联

注意事项

【操作路径】

账户管理---开户处理---账户启用

【具体操作】

1.如下图所示找到该路径：

2. 根据上图所示，点击菜单进入如下屏幕：

页面中将系统中登录用户职责所属公司已经录入的开户申请全部列出。

3. 双击账户信息或点选账户信息后点击按钮，系统弹出页面如下图：

?点击按钮将该账户的状态变更为正常；点击按钮，返回至账户启用

的列表页面。只有已开户未启用的账户才能做启用的操作。

?点击按钮将账户的状态变更为未启用。只有已经启用的账户才能做取消启用的

操作。

?点击按钮将账户开户信息删除，退回到开户确认操作处重新录入开户信息。只

有未启用的账户可以做打回操作，建议账户在未使用前发现信息有误时使用打回进行修改，当使用后如账户信息发生变更请使用账户变更流程变更账户信息。

?启用后，账户的状态变更为正常。

?只有状态为正常的账户，才可以在资金系统中进行业务操作。

?账户与oracle同步功能上线前，明细段由总部管理员手工维护。

1.2 销户管理

1.2.1 销户申请

【功能描述】

前关联

账户启用。

后关联

账户销户。

注意事项

对进行变更的账户需等待变更流程完毕后才能进行销户申请。

只有非直连账户才能进行销户申请。

【操作路径】

账户管理---销户管理---销户申请

【具体操作】

1.如下图所示找到该路径：

2. 根据上图所示，点击菜单进入如下屏幕：

页面中将系统中登录用户职责所属公司及其下级公司状态为已保存、已提交审批或审批未通过的销户申请全部列出。

3. 点击按钮，进入销户申请的新增页面，如下图：

页面说明：

申请单编号：系统自动生成。

申请公司编号：默认为当前登录人职责所属公司

申请人：默认为当前登录人。

申请日期：默认为登录当天。

账户所属公司编号：默认为当前登录人职责所属公司，可以选择放大镜选择本机机构及下级机构的公司。

银行账号：通过点击放大镜进行选择，得到公司下所有账户信息。

开户银行编号：选择银行放大镜后，自动带出账户所属银行。

销户原因为：手工输入销户原因说明。

填写完成之后点击按钮，可以将刚才录入的数据保存下来，并进入如下页面：

点击按钮，可以将申请提交至审批流。点击按钮，返回至销户申请列表页面。

1.2.2 账户销户

【功能描述】

涉及名词

适用范围

销户申请已被审批通过的申请单。

前关联

销户申请。

后关联

销户确认。

注意事项

账户销户操作完成后账户状态不会发生变更，在资金系统中还能正常使用。

【操作路径】

账户管理---销户管理---账户销户

【具体操作】

1.如下图所示找到该路径：

2. 根据上图所示，点击菜单进入如下屏幕：

页面中将系统中登录用户职责所属公司的已审批通过还未销户的申请全部列出。

3.双击销户申请或点选销户申请记录点击，出现如下页面：

4. 双击销户申请或点选销户申请记录点击，出现如下页面：