交行ppt
交通银行太平洋信用卡
CHINA’S GLOBAL CARD
卡面设计
标准卡 - 鲤跃龙门之锐气
鲤跃龙门， 鲤跃龙门，腾达成龙 助时代中坚游刃有“ 助时代中坚游刃有“鱼” 开拓人生新世界
金 卡 - 凤舞九天之威仪
彰东方君子之仪， 彰东方君子之仪，翱翔 四海之外令时代精英展 翅大千世界再添“ 翅大千世界再添“凤” 彩
–
商户正在不断发展中
home&Away全球商户礼遇计划
home&Away全球商户礼遇计划
– 全球优惠商户发展情况 • 汇集汇丰 home&Away 全球商户礼遇 计划 • 共享欧洲、美洲、 亚太区 40 多个国 共享欧洲、美洲、亚太区40 40多个国 家和地区超过4000多家商户门店 家和地区超过 4000多家商户门店， 4000 多家商户门店， 其中香港超过2000多家商户门店 其中香港超过 2000多家商户门店， 2000 多家商户门店， 涵盖购物、饮食、 涵盖购物、饮食 、休闲及娱乐的折 扣优惠 • 打造 “ 中国人的环球卡 ” 的顶级 打造“ 中国人的环球卡” 享受
1、双重支持 得天独厚
交通银行太平洋双币信用卡融入了汇丰的管理经验和技术 支持，深受全球商户认同。无论身在国内或海外，均可尽 享购物及休闲便利，彰显全球通行的优势。 除了可以在境内超过30万家银联商户刷卡消费，持卡人还 可在境外超过2000万家VISA和MasterCard商户直接消费， 在超过84万台自动柜员机（ATM）上支取现金。
5、home&Away 优惠计划
持卡人可尊享汇丰独有的home&Away home&Away全 home&Away 球商户礼遇，商户覆盖欧洲、美洲、亚太 区等40多个国家和地区，其中仅在香港就 已有超过2000多家商户门店，涵盖购物、 饮食、休闲及娱乐的折扣优惠。
6、全年积分奖励兑换
刷卡消费即可获得积分
集团客户申请政策
申请人条件： 1．非临时合同工； 2．非管理层工作一年或一个合同期以 上的合同制员工； 3. 年收入＞＝2.4万元。
集团客户申请政策
集团核实员工性质： 1．可在申请表上盖章确认员工信息 2．在《集团客户办卡员工信息确认表》中加盖经办人 私章及单位公章。 3. 提供申请人清单 1) 内容申请人姓名、申请人身份证件号码、年收入 2) 清单需加盖单位公章或财务章确认真实性 3) 清单内容应与所附申请表一致
集团客户申请政策
集团客户标准 目前尚未与我行有业务往来，但需发展 的潜在优质客户：
– 属于财富500强的企业或； – 在中国证券交易所上市的企业或； – 在海外证券交易所（包括台湾和香港）上市 的外国公司的中国分公司或驻中国办事处或； – 在海外证券交易所（包括香港和台湾）上市 的中国公司或； – 政府机关和事业单位。
房贷、理财客户常见问题
分行经常在银行填写栏处漏写注记，漏盖章 退休人士、家庭主妇、无业\失业人士、外籍人 士的申请，拒绝处理 个人信用报告记录不良的客户，拒绝处理 征信员需致电客户公司以验证其职业信息，若5 天6次不同时段无法联系客户，拒绝处理。
集团客户申请政策
集团客户标准
集团客户员工人数需超过100人，且不 属于餐饮、旅游、零售行业； 已与我行有业务往来的行政、企事业 单位、科研机构、高等院校等，包括 已有信贷业务、结算业务或其他业务 往来；
免息期计算方式
国内、外的所有消费金额可获得免息期 国内、外的所有消费金额可获得免息期 案例1 案例1：假设银行确定的客户帐单日为每月20日， 客户于5月（该月 为大月31天）20日发生刷卡消费 刷卡消费，（通常在次日银行记帐） 刷卡消费 则该客户可获得56天的免息期。 图解：
消费者 交易发生日 5月20日 银行 入帐日 5月21日 银行 帐单日 6月20 消费者 还款到期日7 月15日
2、双重保障 安全可靠
与国际接轨， 与国际接轨，无需密码凭签名即可签帐消费 消费需要密码验证只要拨打24H免费服务热线 消费需要密码验证只要拨打24H免费服务热线 24H 800－ 888888或86－21－53529888即可 800－9－888888或86－21－53529888即可 持卡人在海外交易不需输入密码
1￥＝1分
1$＝8分
积分可以用来兑换航空里程或精彩奖品
7、56天同业最长免息还款
无需在卡内预存现金，持卡人可尽情享 受先刷卡后还款的消费体验，免息还款期 最长达56天，理财更轻松。
56天
9、24小时 热线服务
国内免付费电话
800-988-8888
“800就（9）拨6个8”
手机用户/未开通800的城市/境外
积分奖励的基本内容
–每消费人民币1元可累积1分，消费1美 元可累积8分 –积分有效期最长为2年 –主卡、附属卡消费合并累积积分 –我行将定期推出积分奖励手册，不断 更新精选礼品，令每次消费更物超所值。
兑换的基本流程
客户可以通过以下方式兑换礼品 –传真书面申请 –信函书面申请 –电话申请
“尊享优越”商户优惠计划 尊享优越” 尊享优越
目前的销售政策及流程
VIP客户申请政策及流程 客户申请政策及流程 房贷客户申请政策及流程 集团客户申请政策及流程 公务员群体申请政策及流程 重点客户群体申请政策及流程 代发工资客户申请政策及流程 路演开展指引及流程
VIP客户申请政策
申请人资格
– 申请人须是我行交银理财VIP客户，即符 合交银办【2004】71号文规定的黄金类 客户和白金类客户标准或经分行分管行 长审批同意后申领到太平洋交银理财VIP 卡的特殊客户
资信等级、信用额度的确定
房屋按揭贷款金额在人民币50万（含）元以 上的客户可以申领金卡，其他客户申领普卡； 提供收入证明文件的客户，其年薪收入达到 人民币120000元以上的可以申领金卡，其他 客户申领普卡。 客户根据原贷款金额的2％或月收入的3倍确 定信用额度,以较高数额确定信用额度，最 高可达50000元。
集团客户营销案例－报帐通ERS
上海通用汽车有限公司是是一家大型的汽车制造企业， 上海通用汽车有限公司是是一家大型的汽车制造企业，员工每 是是一家大型的汽车制造企业 年出差超过3,500人次，平均每次的出差费用超过2,500 3,500人次 2,500元 年出差超过3,500人次，平均每次的出差费用超过2,500元，每年仅 出差一项需垫付的资金累计就超过人民币九百万 九百万元 出差一项需垫付的资金累计就超过人民币九百万元，这给会计出纳 工作带来了极大的不便，也造成了许多差错， 工作带来了极大的不便，也造成了许多差错，因此交通银行为通用 公司定制了ERS 并且免去了通用的申请安装费用。 ERS， 公司定制了ERS，并且免去了通用的申请安装费用。 自从使用了ERS以后，通用公司财务部门的工作量减少了， ERS以后 自从使用了ERS以后，通用公司财务部门的工作量减少了，节 约了劳动力，简化了报销的手续。 约了劳动力，简化了报销的手续。出纳人员再也不用去银行排队 取现金，只需要坐在办公室里操作POS POS机 大大提高了工作效率。 取现金，只需要坐在办公室里操作POS机，大大提高了工作效率。 同时企业无需垫付资金，增强了资金管理水平， 同时企业无需垫付资金，增强了资金管理水平，提高了资金使用 率。 ERS也受到了通用所有员工的广泛好评 也受到了通用所有员工的广泛好评。 ERS也受到了通用所有员工的广泛好评。员工出差再也无需垫付 资金，也不必拿着大量的现金， 资金，也不必拿着大量的现金，而只需轻松的使用交通银行双币贷 记卡，出差归来只需到会计部门报销， 记卡，出差归来只需到会计部门报销，财务人员马上就可以进行报 销转帐处理。另外员工在外刷卡还可以获得积分，也可参加抽奖， 销转帐处理。另外员工在外刷卡还可以获得积分，也可参加抽奖， 在出差的同时为自己赚取高档的奖品。 在出差的同时为自己赚取高档的奖品。
业 务 常 识
• 信用卡基本概念
• 信用卡 信用卡是指发卡行给予持卡人一定的信用额度, 持卡人可在信用额度内“先消费 后还款”的银 后还款” “ 行卡。 • 什么是“先消费, 后还款”呢？ “先消费, 后还款” • 是指客户无需存入任何备用金就可以进行刷卡消 费，如果还款足额、准时，可以不用支付银行利 息。
1天
日
31天 56天免息期
25天
免息期内未归还全部应付 款项，则所有消费记帐金 额不享受免息优惠，5月21 日开始按日计息 （即使有已支付部分还款， 但银行依然根据记帐全额 计息）
免息期计算方式 国内、外的所有消费金额可获得免息期 国内、外的所有消费金额可获得免息期
案例2 假设银行确定的客户帐单日为每月20日，客户于4月15日 案例2： （该月为小月30天）发生刷卡消费 （通常在次日银行记帐） 刷卡消费， 刷卡消费 则该客户可获得30天免息期。 图解：
消费者 银行 银行 交易发生日 入帐日 帐单日 4月15日 4月16日 4月20日
1天
消费者 还款期当日 5月15日
日
5天 30天
25天 免息期内未归还全部应付款项， 则所有消费记帐金额不享受免息 优惠，4月16日开始按日计息 （即使客户在还款日前已有支付 部分还款，但银行依然根据记帐 全额计息）
政策和流程
021-5352-9888
促 销 活 动
“N1” 促销活动方案
一、免首年年费，当年刷卡消费满12次可免第
二年年费,附属卡消费次数累计在主卡上，总 消费次数达到12次（含），即主卡和附属卡 均可以免第二年年费；
“礼享生活”积分奖励计划 礼享生活” 礼享生活
Hale Waihona Puke “礼享生活”积分奖励计划 礼享生活” 礼享生活
“尊享优越”商户优惠计划 尊享优越” 尊享优越
– 优惠商户发展情况 • 截止到 9 月底 ， 已有包含上 截止到9 月底， 北京、广州、深圳、 海、北京、广州、深圳、长 武汉、天津、珠海、 沙、武汉、天津、珠海、杭 郑州、西安、宁波、 州、郑州、西安、宁波、无 南京、济南、合肥、 锡、南京、济南、合肥、哈 尔滨17 17家分行成功拓展了近 尔滨17家分行成功拓展了近 800家优惠商户 家优惠商户， 800 家优惠商户 ， 涵盖美酒 佳肴、消费购物、旅游休闲、 佳肴、消费购物、旅游休闲、 健康美容、 健康美容、珠宝五大类
CHINA’S GLOBAL CARD
卡面设计
标准卡 - 鲤跃龙门之锐气
鲤跃龙门， 鲤跃龙门，腾达成龙 助时代中坚游刃有“ 助时代中坚游刃有“鱼” 开拓人生新世界
金 卡 - 凤舞九天之威仪
彰东方君子之仪， 彰东方君子之仪，翱翔 四海之外令时代精英展 翅大千世界再添“ 翅大千世界再添“凤” 彩
–
商户正在不断发展中
home&Away全球商户礼遇计划
home&Away全球商户礼遇计划
– 全球优惠商户发展情况 • 汇集汇丰 home&Away 全球商户礼遇 计划 • 共享欧洲、美洲、 亚太区 40 多个国 共享欧洲、美洲、亚太区40 40多个国 家和地区超过4000多家商户门店 家和地区超过 4000多家商户门店， 4000 多家商户门店， 其中香港超过2000多家商户门店 其中香港超过 2000多家商户门店， 2000 多家商户门店， 涵盖购物、饮食、 涵盖购物、饮食 、休闲及娱乐的折 扣优惠 • 打造 “ 中国人的环球卡 ” 的顶级 打造“ 中国人的环球卡” 享受
1、双重支持 得天独厚
交通银行太平洋双币信用卡融入了汇丰的管理经验和技术 支持，深受全球商户认同。无论身在国内或海外，均可尽 享购物及休闲便利，彰显全球通行的优势。 除了可以在境内超过30万家银联商户刷卡消费，持卡人还 可在境外超过2000万家VISA和MasterCard商户直接消费， 在超过84万台自动柜员机（ATM）上支取现金。
5、home&Away 优惠计划
持卡人可尊享汇丰独有的home&Away home&Away全 home&Away 球商户礼遇，商户覆盖欧洲、美洲、亚太 区等40多个国家和地区，其中仅在香港就 已有超过2000多家商户门店，涵盖购物、 饮食、休闲及娱乐的折扣优惠。
6、全年积分奖励兑换
刷卡消费即可获得积分
集团客户申请政策
申请人条件： 1．非临时合同工； 2．非管理层工作一年或一个合同期以 上的合同制员工； 3. 年收入＞＝2.4万元。
集团客户申请政策
集团核实员工性质： 1．可在申请表上盖章确认员工信息 2．在《集团客户办卡员工信息确认表》中加盖经办人 私章及单位公章。 3. 提供申请人清单 1) 内容申请人姓名、申请人身份证件号码、年收入 2) 清单需加盖单位公章或财务章确认真实性 3) 清单内容应与所附申请表一致
集团客户申请政策
集团客户标准 目前尚未与我行有业务往来，但需发展 的潜在优质客户：
– 属于财富500强的企业或； – 在中国证券交易所上市的企业或； – 在海外证券交易所（包括台湾和香港）上市 的外国公司的中国分公司或驻中国办事处或； – 在海外证券交易所（包括香港和台湾）上市 的中国公司或； – 政府机关和事业单位。
房贷、理财客户常见问题
分行经常在银行填写栏处漏写注记，漏盖章 退休人士、家庭主妇、无业\失业人士、外籍人 士的申请，拒绝处理 个人信用报告记录不良的客户，拒绝处理 征信员需致电客户公司以验证其职业信息，若5 天6次不同时段无法联系客户，拒绝处理。
集团客户申请政策
集团客户标准
集团客户员工人数需超过100人，且不 属于餐饮、旅游、零售行业； 已与我行有业务往来的行政、企事业 单位、科研机构、高等院校等，包括 已有信贷业务、结算业务或其他业务 往来；
免息期计算方式
国内、外的所有消费金额可获得免息期 国内、外的所有消费金额可获得免息期 案例1 案例1：假设银行确定的客户帐单日为每月20日， 客户于5月（该月 为大月31天）20日发生刷卡消费 刷卡消费，（通常在次日银行记帐） 刷卡消费 则该客户可获得56天的免息期。 图解：
消费者 交易发生日 5月20日 银行 入帐日 5月21日 银行 帐单日 6月20 消费者 还款到期日7 月15日
2、双重保障 安全可靠
与国际接轨， 与国际接轨，无需密码凭签名即可签帐消费 消费需要密码验证只要拨打24H免费服务热线 消费需要密码验证只要拨打24H免费服务热线 24H 800－ 888888或86－21－53529888即可 800－9－888888或86－21－53529888即可 持卡人在海外交易不需输入密码
1￥＝1分
1$＝8分
积分可以用来兑换航空里程或精彩奖品
7、56天同业最长免息还款
无需在卡内预存现金，持卡人可尽情享 受先刷卡后还款的消费体验，免息还款期 最长达56天，理财更轻松。
56天
9、24小时 热线服务
国内免付费电话
800-988-8888
“800就（9）拨6个8”
手机用户/未开通800的城市/境外
积分奖励的基本内容
–每消费人民币1元可累积1分，消费1美 元可累积8分 –积分有效期最长为2年 –主卡、附属卡消费合并累积积分 –我行将定期推出积分奖励手册，不断 更新精选礼品，令每次消费更物超所值。
兑换的基本流程
客户可以通过以下方式兑换礼品 –传真书面申请 –信函书面申请 –电话申请
“尊享优越”商户优惠计划 尊享优越” 尊享优越
目前的销售政策及流程
VIP客户申请政策及流程 客户申请政策及流程 房贷客户申请政策及流程 集团客户申请政策及流程 公务员群体申请政策及流程 重点客户群体申请政策及流程 代发工资客户申请政策及流程 路演开展指引及流程
VIP客户申请政策
申请人资格
– 申请人须是我行交银理财VIP客户，即符 合交银办【2004】71号文规定的黄金类 客户和白金类客户标准或经分行分管行 长审批同意后申领到太平洋交银理财VIP 卡的特殊客户
资信等级、信用额度的确定
房屋按揭贷款金额在人民币50万（含）元以 上的客户可以申领金卡，其他客户申领普卡； 提供收入证明文件的客户，其年薪收入达到 人民币120000元以上的可以申领金卡，其他 客户申领普卡。 客户根据原贷款金额的2％或月收入的3倍确 定信用额度,以较高数额确定信用额度，最 高可达50000元。
集团客户营销案例－报帐通ERS
上海通用汽车有限公司是是一家大型的汽车制造企业， 上海通用汽车有限公司是是一家大型的汽车制造企业，员工每 是是一家大型的汽车制造企业 年出差超过3,500人次，平均每次的出差费用超过2,500 3,500人次 2,500元 年出差超过3,500人次，平均每次的出差费用超过2,500元，每年仅 出差一项需垫付的资金累计就超过人民币九百万 九百万元 出差一项需垫付的资金累计就超过人民币九百万元，这给会计出纳 工作带来了极大的不便，也造成了许多差错， 工作带来了极大的不便，也造成了许多差错，因此交通银行为通用 公司定制了ERS 并且免去了通用的申请安装费用。 ERS， 公司定制了ERS，并且免去了通用的申请安装费用。 自从使用了ERS以后，通用公司财务部门的工作量减少了， ERS以后 自从使用了ERS以后，通用公司财务部门的工作量减少了，节 约了劳动力，简化了报销的手续。 约了劳动力，简化了报销的手续。出纳人员再也不用去银行排队 取现金，只需要坐在办公室里操作POS POS机 大大提高了工作效率。 取现金，只需要坐在办公室里操作POS机，大大提高了工作效率。 同时企业无需垫付资金，增强了资金管理水平， 同时企业无需垫付资金，增强了资金管理水平，提高了资金使用 率。 ERS也受到了通用所有员工的广泛好评 也受到了通用所有员工的广泛好评。 ERS也受到了通用所有员工的广泛好评。员工出差再也无需垫付 资金，也不必拿着大量的现金， 资金，也不必拿着大量的现金，而只需轻松的使用交通银行双币贷 记卡，出差归来只需到会计部门报销， 记卡，出差归来只需到会计部门报销，财务人员马上就可以进行报 销转帐处理。另外员工在外刷卡还可以获得积分，也可参加抽奖， 销转帐处理。另外员工在外刷卡还可以获得积分，也可参加抽奖， 在出差的同时为自己赚取高档的奖品。 在出差的同时为自己赚取高档的奖品。
业 务 常 识
• 信用卡基本概念
• 信用卡 信用卡是指发卡行给予持卡人一定的信用额度, 持卡人可在信用额度内“先消费 后还款”的银 后还款” “ 行卡。 • 什么是“先消费, 后还款”呢？ “先消费, 后还款” • 是指客户无需存入任何备用金就可以进行刷卡消 费，如果还款足额、准时，可以不用支付银行利 息。
1天
日
31天 56天免息期
25天
免息期内未归还全部应付 款项，则所有消费记帐金 额不享受免息优惠，5月21 日开始按日计息 （即使有已支付部分还款， 但银行依然根据记帐全额 计息）
免息期计算方式 国内、外的所有消费金额可获得免息期 国内、外的所有消费金额可获得免息期
案例2 假设银行确定的客户帐单日为每月20日，客户于4月15日 案例2： （该月为小月30天）发生刷卡消费 （通常在次日银行记帐） 刷卡消费， 刷卡消费 则该客户可获得30天免息期。 图解：
消费者 银行 银行 交易发生日 入帐日 帐单日 4月15日 4月16日 4月20日
1天
消费者 还款期当日 5月15日
日
5天 30天
25天 免息期内未归还全部应付款项， 则所有消费记帐金额不享受免息 优惠，4月16日开始按日计息 （即使客户在还款日前已有支付 部分还款，但银行依然根据记帐 全额计息）
政策和流程
021-5352-9888
促 销 活 动
“N1” 促销活动方案
一、免首年年费，当年刷卡消费满12次可免第
二年年费,附属卡消费次数累计在主卡上，总 消费次数达到12次（含），即主卡和附属卡 均可以免第二年年费；
“礼享生活”积分奖励计划 礼享生活” 礼享生活
Hale Waihona Puke “礼享生活”积分奖励计划 礼享生活” 礼享生活
“尊享优越”商户优惠计划 尊享优越” 尊享优越
– 优惠商户发展情况 • 截止到 9 月底 ， 已有包含上 截止到9 月底， 北京、广州、深圳、 海、北京、广州、深圳、长 武汉、天津、珠海、 沙、武汉、天津、珠海、杭 郑州、西安、宁波、 州、郑州、西安、宁波、无 南京、济南、合肥、 锡、南京、济南、合肥、哈 尔滨17 17家分行成功拓展了近 尔滨17家分行成功拓展了近 800家优惠商户 家优惠商户， 800 家优惠商户 ， 涵盖美酒 佳肴、消费购物、旅游休闲、 佳肴、消费购物、旅游休闲、 健康美容、 健康美容、珠宝五大类
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交通银行票据业务培训课件共72页PPT资料PPT文档74页
交通银行票据业务培训课件共72页PPT 资料
31、园日涉以成趣，门虽设而常关。 32、鼓腹无所思。朝起暮归眠。 33、倾壶绝余沥，窥灶不见烟。
34、春秋满四泽，夏云多奇峰，秋月 扬明辉 ，冬岭 秀孤松 。 35、丈夫志四海，我愿不知老。
56、书不仅是生活，而且是现在、过 去和未 来文化 生活的 源泉。 ——库 法耶夫 57、生命不可能有两次，但许多人连一 次也不 善于度 过。— —吕凯 特 58、问渠哪得清如许，为有源头活水来 。—— 朱熹 59、我的努力求学没有得到别的好处， 只不过 是愈来 愈发觉 自己的 无知。 ——笛 卡儿走到底 ，决不 回头。 ——左
31、园日涉以成趣，门虽设而常关。 32、鼓腹无所思。朝起暮归眠。 33、倾壶绝余沥，窥灶不见烟。
34、春秋满四泽，夏云多奇峰，秋月 扬明辉 ，冬岭 秀孤松 。 35、丈夫志四海，我愿不知老。
56、书不仅是生活，而且是现在、过 去和未 来文化 生活的 源泉。 ——库 法耶夫 57、生命不可能有两次，但许多人连一 次也不 善于度 过。— —吕凯 特 58、问渠哪得清如许，为有源头活水来 。—— 朱熹 59、我的努力求学没有得到别的好处， 只不过 是愈来 愈发觉 自己的 无知。 ——笛 卡儿走到底 ，决不 回头。 ——左
交行汇丰银行中国有限公司企业年金员工说明(最终)ppt课件
注：“账管个人编号” 和“个人计划编号” 中“C”用3代替，“D” 用4代替
9
输入账管个人编号和 账管个人密码登陆
方式2-使用太平洋卡号、太平洋卡查询密码登陆
拨打95559 选择“1”个人业务 输入卡号和 查询密码登陆 按5 选择企业年金
10
功能菜单-自动语音
账户信息查询（传真） 账户余额查询（语音+传真） 个人账户最近一期缴费查询（语音）
28
谢 谢！
29
此课件下载可自行编辑修改，供参考！ 感谢您的支持，我们努力做得更好！
2009年6月
目录
1 年金信息查询渠道 2 员工需了解的年金基本情况
2
个人用户查询渠道
交通银行
网上 银行
电子 邮件
手机 短信
传真 服务
电话 银行
自助 查询
自助查询机
3
1. 个人网上银行
登陆方式1：企业年金 使用企业年金“账管个人编号”+“账管个人密码”登陆 或：使用“姓名+证件类型+证件号码” +“账管个人密码”登陆
若您的账管个人编号及账管理个人密码均遗失，可以通过您所在企业 的年金经办部门向我行提出申请，由交通银行重新为您设置。
27
3、企业年金手机短信通知及电子邮件服务的开通及收费
若您希望开通短信通知或电邮服务，您可以通过交通 银行的个人网上银行向我行提出申请，交通银行将为您 开通相应的服务。目前，短信通知及电邮服务暂不收取 服务费用。
账管个人编号为交通银行为您的提供的唯一客户号（例： C0000012345，由大写字C+10位数字组合而成），若您遗失，您可以 通过姓名、身份证号码、账管个人密码登录个人网银进行查询（登录方 式详见查询方式一览），或通过您所在企业的年金经办部门索取。
交通银行进口保理业务简介PPT(共23页)
进口保理业务量情况
16000 14000 12000 10000
8000 6000 4000 2000
0
交通银行近三年进口保理业务量情况（万美元）
9529
13946
4921
2008年
2009年
2010年1-9月
交通银行进口保理业务介绍
定义 进口保理是指交行作为进口保理商，应出 口保理商申请，受让出口商因向进口商提 供货物、服务或设施而获得的应收账款， 提供应收账款催收、管理和坏账担保中的 部分或全部金融服务。
金流动，扩大营业额 • 风险保障：对卖方履约行为有更强的控制，避
免欺诈风险 • 节约成本：省却了单证交易的费用 • 简化手续：在批准信用额度后,进货手续简化 • 扩大利润：加快了资金和货物的流动，生意更
发达，从而增加了利润
交通银行进口保理业务介绍
交行进口保理营销-进口商营销（2）
➢保理对进口商的好处 • 两家银行(出口保理商和进口保理商）协助买卖
• 我行在内部操作系统中做好发票转让登记和记账。 • 其后，我行陆续收到日本S银行转让来的发票。
交通银行进口保理业务介绍
案例介绍
➢账单管理和催收
我行定期向进口商K公司提供账单，提醒其到期付 款。
我行使用FCI的EDI系统向出口保理商提供电子账单。 在发票到期日前2-3天和进口商联系，提醒其备好在
• 额度申请中，出口商为国际知名公司P公司，进口 商也是国际知名公司K公司，赊销期限为90天。
交通银行进口保理业务介绍
案例介绍
➢业务调查和沟通
经检查我行数据库，发现K公司是我行重要客户， 有授信额度。我行即和K公司沟通，通知K公司进口 保理业务情况。
K公司表示疑惑，觉得自己是知名公司无需我行的 进口保理服务。我行通过出口保理商请出口商 P公 司联系了进口商K公司，解释叙做进口保理是由于P 公司业务管理的要求，P公司要求在新发生业务时 需要银行提供银行信用作为交易的保证。K公司表 示理解，并且同意划出一块额度给予其供应商支持。
交通银行企业文化基本理念.pptx
创新超越
• 创新是交行事业发展的灵魂，是核心竞争 力的基本要素。交通银行把创新作为不可 推卸的历史责任，坚持以科技创新为发展 动力，以观念创新创造机遇，以机制创新 激发活力，以管理创新提高效率，以产品 创新增加效益，并通过不断创新实现超越 历史、超越传统、超越对手、超越自我， 使交通银行事业强盛，基业常青。
THE END
谢谢观看
9、春去春又回，新桃换旧符。在那桃花盛开的地方，在这醉人芬芳的季节，愿你生活像春天一样阳光，心情像桃花一样美丽，日子像桃子一样甜蜜。20.11.2 020.11.20Friday, November 20, 2020 10、人的志向通常和他们的能力成正比例。16:32:3216:32:3216:3211/20/2020 4:32:32 PM 11、夫学须志也，才须学也，非学无以广才，非志无以成学。20.11.2016:32:3216:32Nov-2020-Nov-20 12、越是无能的人，越喜欢挑剔别人的错儿。16:32:3216:32:3216:32Friday, November 20, 2020 13、志不立，天下无可成之事。20.11.2020.11.2016:32:3216:32:32November 20, 2020
经营理念：诚信永恒 稳健致远
• 诚信永恒:
• 诚信不仅是一种品行，更 是一种责任；不仅是一种 道义，更是一种准则；不 仅是一种声誉，更是一种 资本和无形资产。我们秉 持诚信经营的原则，坦诚 相待，竭诚服务，对客户 负责、对股东负责、对社 会负责，以诚实守信赢得 市场，赢得客户
• 稳健致远
• 稳健经营是交行长期以来 秉承的经营原则，是各级 经营者对交行长远发展的 责任。
。2020年11月20日星期五下午4时32分32秒16:32:3220.11.20 15、会当凌绝顶，一览众山小。2020年11月下午4时32分20.11.2016:32November 20, 2020 16、如果一个人不知道他要驶向哪头，那么任何风都不是顺风。2020年11月20日星期五4时32分32秒16:32:3220 November 2020 17、一个人如果不到最高峰，他就没有片刻的安宁，他也就不会感到生命的恬静和光荣。下午4时32分32秒下午4时32分16:32:3220.11.20
交行信用卡培训PPT
标准 拒绝条件 客户是农民、矿工、厨师、修理工、搬运工、营业员、收银员、售票员、服务员、 邮递员、快递送货员、家政人员、护理人员、钟点工、美容按摩师、时装模特、电脑录 入员、清洁工、勤杂工、司机、保安、海员、保险业务员、导游、直销业务员、证券/期 货/房地产经纪人、中介代理员、商场导购、礼仪、理货员、行李员、大堂助理、领班及 其他各类简单体力劳动者 小型餐饮业（如小吃店、面包店、小型饭店/酒家、咖啡店、珍珠奶茶店）、娱乐休闲业 （如KTV、网吧、夜总会、歌舞厅、游戏机中心、马会、保龄球馆、综合娱乐城、康 乐中心、桑拿、足浴、美容美发等）、小型服务业（清洁公司、搬家公司、家政公司、 图书音像、租赁公司、洗车厂、杂货店、有照摊贩）、非法职业（如私家侦探、地下钱庄 、非法赌博、保镖、非法传销、无证摊贩、“三陪”公关等）、部队（不含部队医院、 学校、研究所）
四．2014年进件合规率口径
30
四. 2014年进件合规率口径
1. 口径与目标
2. 有效性案例
3. 规范性案例 4. 完整性案例 5. 改善建议
31
四. 2014年进件合规率口径与目标
2014年在原2013年口径的基础上，对单位/住宅地址原有地址未完整前提下，新增有效 性、规范性、完整性标准考核。 2014年分行进合规率目标：95%
信用卡培训资料
湖南省分行个金部 2014年3月
第一部分：分行进件合规率
合规率的价值体现
分行进件合规率是卡中心服务质量关键指标之一，同时 又是衡量各行进件质量的参考依据。
合规率带来的影响
不合格的申请进件，需要再次联系客户确认，影响申请 件的处理时效，甚至是批核结果，导致客户满意度下 降；在季末考核期还可能影响分行发卡指标达成。
四．2014年进件合规率口径
30
四. 2014年进件合规率口径
1. 口径与目标
2. 有效性案例
3. 规范性案例 4. 完整性案例 5. 改善建议
31
四. 2014年进件合规率口径与目标
2014年在原2013年口径的基础上，对单位/住宅地址原有地址未完整前提下，新增有效 性、规范性、完整性标准考核。 2014年分行进合规率目标：95%
信用卡培训资料
湖南省分行个金部 2014年3月
第一部分：分行进件合规率
合规率的价值体现
分行进件合规率是卡中心服务质量关键指标之一，同时 又是衡量各行进件质量的参考依据。
合规率带来的影响
不合格的申请进件，需要再次联系客户确认，影响申请 件的处理时效，甚至是批核结果，导致客户满意度下 降；在季末考核期还可能影响分行发卡指标达成。
交通银行公司业务产品推介.pptx
十大独特设计
结算通
结算通
充分发挥数据集中的优势 对电子银行服务渠道进行改造， 技术先进性，服务功能强大， 管理水平和运行效率高。
八大功能模块
•帐务查询
•客户服务
结算通
•企业付款
•国际业务
•财务服务
•企业管理
•现金管理
•离线客户端
八大功能模块（1）
结算通
--账户查 概述：企业交易和帐务信息查询询
其流动性的基础上追求效益最大化
的金融服务
结算通
六大特点（
3）
--强大的现金管理功
现金管理的亮点 能
– 支付额度控制
– 现金池管理
– 名义付款人
– 自动请款
结算通
六大特点（ 4）
技术方面
--完善的安全措施
– 多重安全措施保证系统安全
– USBKey+用户证书保证客户的安全
– 用户计算机和银行系统之间建立双向 加密通道
❖ 可作为“先放后税”的替代产品
无新增入网成本
结算通
❖ 中国电子口岸用户使用我行的“报关一点通” 无新增软硬件设备投入
无需 新设备
友好的操作界面
结算通
❖ 系统直观、易学、操作简单
❖ 提供在线操作帮助，业务规范、操作指 南查询
❖ 实现轻松网上办公
完善的应急处理
结算通
❖ 遇到网络中断等不可抗力时，交行提供可靠的 应急处理方案，保证客户正常办理业务、保障 客户资金安全
结算通
十大独特设计（3）
-- 来帐明 细查询
查询企业在某一段时间内指定帐户的收 款明细。
结算通
十大独特设计（4） -- 批量转 帐
拥有批量录入，批量授权，批次查询一
结算通
结算通
充分发挥数据集中的优势 对电子银行服务渠道进行改造， 技术先进性，服务功能强大， 管理水平和运行效率高。
八大功能模块
•帐务查询
•客户服务
结算通
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•企业管理
•现金管理
•离线客户端
八大功能模块（1）
结算通
--账户查 概述：企业交易和帐务信息查询询
其流动性的基础上追求效益最大化
的金融服务
结算通
六大特点（
3）
--强大的现金管理功
现金管理的亮点 能
– 支付额度控制
– 现金池管理
– 名义付款人
– 自动请款
结算通
六大特点（ 4）
技术方面
--完善的安全措施
– 多重安全措施保证系统安全
– USBKey+用户证书保证客户的安全
– 用户计算机和银行系统之间建立双向 加密通道
❖ 可作为“先放后税”的替代产品
无新增入网成本
结算通
❖ 中国电子口岸用户使用我行的“报关一点通” 无新增软硬件设备投入
无需 新设备
友好的操作界面
结算通
❖ 系统直观、易学、操作简单
❖ 提供在线操作帮助，业务规范、操作指 南查询
❖ 实现轻松网上办公
完善的应急处理
结算通
❖ 遇到网络中断等不可抗力时，交行提供可靠的 应急处理方案，保证客户正常办理业务、保障 客户资金安全
结算通
十大独特设计（3）
-- 来帐明 细查询
查询企业在某一段时间内指定帐户的收 款明细。
结算通
十大独特设计（4） -- 批量转 帐
拥有批量录入，批量授权，批次查询一
精美实用、框架完整交通银行总结报告PPT
项目二
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项目三
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项目四
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前言
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字内容单击此处添加段落文字内容单击此处添加段落文字内容单击此处添加段落 文字内容 单击此处添加段落文字内容单击此处添加段落文字内容单击此处添加段落文 字内容 单击此处添加段落文字内容单击此处添加段落文字内容单击此处添加段落文 字内容单击此处添加段落文字内容单击此处添加段落文字内容
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工作 概述
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交通银行个金理财产品讲义课件(ppt 56页)
产品特点
产品名称
交银添利53天 交银添利144天 交银添利58天 交银添利60天 交银添利85天 沃德添利45天 沃德添利62天 沃德添利-65天 得利宝天添利D款 天添利C款至尊版 得利宝天添利C款 得利宝天添利Ａ款
类型
封闭式 封闭式 封闭式 封闭式 封闭式 封闭式 封闭式 封闭式 开放式 开放式 开放式 开放式
投资起始日 投资到期日 产品开放期
2009年3月6日理财产品成立，自产品成立日起计算理财收益。 持续运作 自2009年3月11日起至产品到期/提前终止日。
预期收益率 2.35%，实际年收益率以交通银行于每日公布的理财年收益率为准。
计算收益单位 每1份为一个计算收益单位，每单位收益精确到小数点后两位。
产品特点
产品名称
适合的投资者 理财资产托管人
产品费用
质押 提前终止权 其他
“得利宝·交银添利”系列
“得利宝·沃德添利”系列
适合经交通银行个人客户投资风险承受能力 适合经交通银行个人客户投资风险承受能力评估体系评
评估体系评定为稳健型、平衡型、增长型、 定为稳健型、平衡型、增长型、进取型和激进型的所有
投资到期日
投资期限
投资到期日后的两个银行工作日内为到账日。银行将不迟于到账日支付客户应得产品收益及投资本金，客户 应得产品收益及投资本金在投资到期日与资金实际到账日之间不计利息
XX
（交通银行有权根据市场情况提前结束或延长销售，如销售期提前结束或延长则产品的实际投资期有可能因 此发生变化）
5.00%
5.15%。
产品特点
得利宝·天添利A款
收益计算方式
每日计算收益，每月结算收益。收益结转日为每月15日（若遇当月15日为非工作日，则当 月收益结转日顺延至下一工作日）
交通银行总结汇报PPT模板
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为客户提供有效服务，是我们工作的方向和价值评 价的标尺，成就客户就是成就我们自己
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为客户提供有效服务，是我们工作的方向和价值评 价的标尺，成就客户就是成就我们自己
点击输入标题内容
项目一
在这里添加你的文 字，图片也可以， 记得加满哦。在这 里添加你的文字， 图片也可以，记得 加满哦。
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9月份
10月份
11月份
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点击输入标题内容
点击添加小标题 随着计算机技术的发展及印刷技术进步， 平面设计的新视觉感观领域。随着计算
机技术第的一发季展度及印刷技术进步，平面设
52% 计的新视觉感观领域。 第二季度
点击输入标题内容
随着计算机技术的发展及 印刷技术进步，平面设计 的新视觉感观领域。
随着计算机技术的发展及 印刷技术进步，平面设计 的新视觉感观领域。
随着计算机技术的发展及 印刷技术进步，平面设计 的新视觉感观领域。
04
03填写标题 02填写标题
随着计算机技术的发展及 印刷技术进步，平面设计 的新视觉感观领域。
精美实用、框架完整交通银行总结报告PPT
前言
单击此处添加段落文字内容单击此处添加段落文字内容单击此处添加段落文 字内容单击此处添加段落文字内容单击此处添加段落文字内容单击此处添加段落 文字内容
单击此处添加段落文字内容单击此处添加段落文字内容单击此处添加段落文 字内容
单击此处添加段落文字内容单击此处添加段落文字内容单击此处添加段落文 字内容单击此处添加段落文字内容单击此处添加段落文字内容
45 BC. There are many variations of passages of Lorem Ipsum available, but the majority have
为客户提供有效服务，是我们工作的方向和价值评 价的标尺，成就客户就是成就我们自己
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为客户提供有效服务，是我们工作的方向和价值评 价的标尺，成就客户就是成就我们自己
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项目一
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9月份
10月份
11月份
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机技术第的一发季展度及印刷技术进步，平面设
52% 计的新视觉感观领域。 第二季度
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随着计算机技术的发展及 印刷技术进步，平面设计 的新视觉感观领域。
随着计算机技术的发展及 印刷技术进步，平面设计 的新视觉感观领域。
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04
03填写标题 02填写标题
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精美实用、框架完整交通银行总结报告PPT
前言
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45 BC. There are many variations of passages of Lorem Ipsum available, but the majority have
交通银行 总结 PPT
书益于作文哪！;下课后，老师把我叫到办公室，语重心长地说了很 多道理。听了这些话，心里好受很多，也有心悔改。以后也没有这样的情况了。不过，书籍仍是我 的良师益友。《哈利。波特》中哈利的正义之战以及他与罗恩、赫敏之间浓浓的友情，令我感动； 《骆驼祥子》中祥子由对生活充满希望的;阳光一族;到沦为社会泥潭里的垃圾，令我惋惜；《红岩》 中员们的大无畏以及宁死不屈让我钦佩;;我仍会遨游在书籍的海洋里，探索未知、丰富见识。;读一 本书就是与一个高尚的人谈话。;曾经有名人这样说。对此我也有深刻的体会。我的阅读故事还有很 多，在今后的成长过程中，我也会不断丰富属于我的阅读故事。朋友，还在等什
一切的一切，都像吸铁石一样深深地吸引着我去探索知识的宝藏。于是，我的阅读经历就这样开始 了。有一次，我实在抗拒不住文学的引力，竟然在上课的时候偷偷地拿着《读者》看了起来。啊！ 书的世界多么美妙！杨绛先生的《老王》让我体会;文革;时期，社会底层人民的悲惨遭遇；宗璞的 《紫藤萝瀑布》，让我领悟到生命永恒的真缔；刘慈欣《带上她的眼睛》带我展望未来;;这些故事全 都在我的小脑瓜里上演着。以至于我全然忘记了老师还在授课，同学们也在上课，于是;;老师把我作 文的耳朵拧成了麻花，我也害怕的不敢吱声儿。;小梦，下次再让我看到你在上课时看书，就把你家 长叫来！;委屈、难过、丢脸等一系列情绪汇聚在一起，便成了我噙在眼里的泪。
一切的一切，都像吸铁石一样深深地吸引着我去探索知识的宝藏。于是，我的阅读经历就这样开始 了。有一次，我实在抗拒不住文学的引力，竟然在上课的时候偷偷地拿着《读者》看了起来。啊！ 书的世界多么美妙！杨绛先生的《老王》让我体会;文革;时期，社会底层人民的悲惨遭遇；宗璞的 《紫藤萝瀑布》，让我领悟到生命永恒的真缔；刘慈欣《带上她的眼睛》带我展望未来;;这些故事全 都在我的小脑瓜里上演着。以至于我全然忘记了老师还在授课，同学们也在上课，于是;;老师把我作 文的耳朵拧成了麻花，我也害怕的不敢吱声儿。;小梦，下次再让我看到你在上课时看书，就把你家 长叫来！;委屈、难过、丢脸等一系列情绪汇聚在一起，便成了我噙在眼里的泪。