第三章中央银行制度的类型和组织结构

的制度形式
一．单一制中央银行制度（或称一元制） 单一制中央银行制度（或称一元制） 是指国家建立单独的央行机构， 是指国家建立单独的央行机构，使之 全面行使央行职能。 全面行使央行职能
特点：权力集中，职能齐全， 特点：权力集中，职能齐全，有较多的分 支机构。 支机构。
香港：中央银行职能分别由几个公私金融机构共同行使。 香港：中央银行职能分别由几个公私金融机构共同行使。 在货币发行方面， 在货币发行方面，港府授权汇丰银行和渣打银行共同发行法 偿货币，辅币由港府自己发行。1994年 偿货币，辅币由港府自己发行。1994年5月，中国银行也成 功地参与发行港钞； 功地参与发行港钞； 货币政策方面，由港府金融管理局管理外汇基金， 货币政策方面，由港府金融管理局管理外汇基金，负责币制 与汇率的重大决策。1981年成立的 香港银行公会” 年成立的“ 与汇率的重大决策。1981年成立的“香港银行公会”也参与 协调银行的货币和信贷政策。 协调银行的货币和信贷政策。 服务方面， 服务方面，汇丰银行和渣打银行是接受政府存款和保管其他 公款的主要银行，在金融紧急时刻也充当“最后贷款人” 公款的主要银行，在金融紧急时刻也充当“最后贷款人”的 角色。 角色。 另外，汇丰银行独家管理票据交换所， 另外，汇丰银行独家管理票据交换所，集中其他银行与金融 机构清算准备金； 机构清算准备金；金融监管职能由香港银行监理处和证券监 理专员负责。 理专员负责。 中国人民银行将在必要时对香港的金融稳定提供支持 。
四、中央银行的分支机构设置 中央银行的分支机构设置 1. 按经济区域设置，体现商品经济规律的要 按经济区域设置， 有利于排除政府的过度干预。 求，有利于排除政府的过度干预。 2. 按行政区域设置，不符合经济规律要求， 按行政区域设置，不符合经济规律要求， 增加政府干预机会。 增加政府干预机会。 3. 以经济区域为主，兼顾行政区划设置 以经济区域为主，兼顾行政区划设置。
3.
体系构成： 和欧盟各国央行（ 体系构成：ECB和欧盟各国央行（NCBS) 和欧盟各国央行 共同组成。 共同组成。
4.
特点：独立性强，不接受欧盟领导机构 特点：独立性强， 的指令，不受各国政府监督； 的指令，不受各国政府监督；世界上第一 个管理超国家货币的央行； 个管理超国家货币的央行；制定统一的货 币政策。 币政策。
第二节 中央银行的制度结构
一、中央银行的资本结构 中央银行的资本结构
铸币 流通中 的货币 纸币 金融机构存款 各种存款 非金融机构存款 政府存款
央行 营业 资本
实收资本 资本金 公积金
1. 2.
3.
4.
5.
国家所有制形式： 国家所有制形式：所有资本属于国家所有的中 央银行 。 公私股份混合所有制形式： 公私股份混合所有制形式：中央银行的资本金 一部分为国家所有，一部分为私人所有， 一部分为国家所有，一部分为私人所有，而国 家资本所占比例一般在50%以上。 以上。 家资本所占比例一般在 以上 全部股份私人所有： 全部股份私人所有：所有资本属于私人所有的 中央银行，其资本全部由私人股东投入，经政 中央银行，其资本全部由私人股东投入， 府授权执行央行职能。 府授权执行央行职能。具有代表性的是美国联 邦储备银行 。 无资本金的中央银行：中央银行成立之初， 无资本金的中央银行：中央银行成立之初，根 本没有资本金， 本没有资本金，而是由国家授权其执行中央银 行职能。中央银行业务中所运用的资金， 行职能。中央银行业务中所运用的资金，主要 是各金融机构的存款和流通中的货币 。 资本金为多国共有的中央银行： 资本金为多国共有的中央银行：主要存在于跨 国中央银行制度中 。
二、中央银行的权力结构（包括决策权、执行权和 中央银行的权力结构（包括决策权、 中央银行的权力结构 监督权） 监督权） 1. 三权由一个机构统一行使 这种权力分配结构是由中央银行的董事会或理 事会同时负责各项货币金融政策的制定、 事会同时负责各项货币金融政策的制定、执行 和监督。实行这种权力结构的国家主要有美国、 和监督。实行这种权力结构的国家主要有美国、 英国、马来西亚、菲律宾等国。 英国、马来西亚、菲律宾等国。 优点：决策层次少，权力集中， 优点：决策层次少，权力集中，有利于政策间 的衔接和一致，便于迅速决策和操作。 的衔接和一致，便于迅速决策和操作。 缺点：三权之间制衡机制不强。 缺点：三权之间制衡机制不强。
2.
三权分属不同的机构 属于这一类型的国家有日本、法国、德国、 属于这一类型的国家有日本、法国、德国、 意大利等。 意大利等。 这些国家的中央银行的最高权力机构分为 决策机构、执行机构和监督机构， 决策机构、执行机构和监督机构，分别行 使权力。 使权力。
日本银行是：最高决策机构— 日本银行是：最高决策机构—日本银行政策 委员会，最高执行机构—日本银行理事会。 委员会，最高执行机构—日本银行理事会。 法兰西银行：最高决策机构— 法兰西银行：最高决策机构—国家信贷委员 最高执行机构—法兰西银行理事会； 会；最高执行机构—法兰西银行理事会；监 督机构—银行管理委员会。 督机构—银行管理委员会。 德意志联邦银行：最高决策机构— 德意志联邦银行：最高决策机构—德意志联 邦银行委员会；最高执行机构— 邦银行委员会；最高执行机构—联邦银行董 事会；监督机构—联邦银行监督局。 事会；监督机构—联邦银行监督局。
二．准中央银行制度 1. 是指还未建立通常意义上的央行制度， 是指还未建立通常意义上的央行制度，由 类似央行的金融管理机构和商业银行共同 行使央行职能。 行使央行职能。
新加坡：新加坡没有中央银行， 新加坡：新加坡没有中央银行，中央银行 的职能主要由政府设立的金融管理局和货币 委员会两个类似中央银行的机构共同行使。 委员会两个类似中央银行的机构共同行使。
美国联邦储备体系的最高权力机构是联邦储备委员 即联邦储备理事会）， 人组成。 ），由 会（即联邦储备理事会），由7人组成。这7名理事 全部由总统任命，经参议院批准，任期为14 14年 全部由总统任命，经参议院批准，任期为14年，每2 年离任1人。理事会的正副主席由总统任命，任期4 年离任1 理事会的正副主席由总统任命，任期4 可连任一次。 年，可连任一次。联邦储备委员会负责制定货币政 策和规章制度，决定联邦储备银行的建立与撤并， 策和规章制度，决定联邦储备银行的建立与撤并， 决定存款准备金率和再贴现率， 决定存款准备金率和再贴现率，负责审查联邦储备 银行与有关金融组织的财务报表， 银行与有关金融组织的财务报表，监督银行券的发 行和联邦储备银行的业务活动。 行和联邦储备银行的业务活动。联邦储备委员会职 能的具体实施， 能的具体实施，是由联邦储备体系中的一个最重要 的决策和业务领导机关—— ——联邦公开市场委员会完 的决策和业务领导机关——联邦公开市场委员会完 成的，它专门负责制定实施公开市场业务， 成的，它专门负责制定实施公开市场业务，指导货 币政策的全面贯彻执行。 币政策的全面贯彻执行。由于联邦公开市场委员会 12位委员中 理事会的7名理事为当然委员， 位委员中， 的12位委员中，理事会的7名理事为当然委员，主席 由联邦储备委员会主席（即理事会主席）兼任， 由联邦储备委员会主席（即理事会主席）兼任，因 美国联邦储备系统的决策权、 此，美国联邦储备系统的决策权、执行权和监督权 实际上是统一于一个机构——联邦储备委员会。 ——联邦储备委员会 实际上是统一于一个机构——联邦储备委员会。
中国人民银行分支机构的设置
1998年改革： 年改革： 年改革 分支机构： 一． 分支机构： 9家分行：天津分行 管辖天津、河北、陕西、 家分行： 管辖天津、 家分行 天津分行(管辖天津 河北、陕西、 内蒙古)、沈阳分行(管辖辽宁 吉林、 管辖辽宁、 内蒙古 、沈阳分行 管辖辽宁、吉林、黑 龙江)、上海分行(管辖上海 浙江、 管辖上海、 龙江 、上海分行 管辖上海、浙江、福 管辖江苏、 建)、南京分行 管辖江苏、安徽 、济南 、南京分行(管辖江苏 安徽)、 分行(管辖山东 河南)、武汉分行(管辖 管辖山东、 分行 管辖山东、河南 、武汉分行 管辖 湖北、湖南、江西)、广州分行(管辖广东 管辖广东、 湖北、湖南、江西 、广州分行 管辖广东、 广西、海南)、成都分行(管辖四川 贵州、 管辖四川、 广西、海南 、成都分行 管辖四川、贵州、 云南、西藏)、西安分行(管辖陕西 甘肃、 管辖陕西、 云南、西藏 、西安分行 管辖陕西、甘肃、 青海、宁夏、新疆) 青海、宁夏、新疆
三．跨国中央银行制度 1. 是指由若干国家联合组建一家中央银行， 是指由若干国家联合组建一家中央银行， 由这家中央银行在其成员国范围内行使 全部或部分中央银行职能的中央银行制 度。 2. 特点： 特点：跨越国界行使央行职能
西非货币联盟、中非货币联盟、 西非货币联盟、中非货币联盟、东加勒比海货币区 属于跨国中央银行的组织形式 。 ，随着欧洲联盟成员国经济金融一体化进程的加快， 随着欧洲联盟成员国经济金融一体化进程的加快， 一种具有新的性质和特点的区域性货币联盟已经诞 生。1998年7月1日，欧洲中央银行（European 年 月 日 欧洲中央银行（ Central Bank）正式成立，1999年1月1日欧元正 ）正式成立， 年 月 日欧元正 式启动。欧洲中央银行的成立和欧元的正式启动， 式启动。欧洲中央银行的成立和欧元的正式启动， 标志着现代中央银行制度又有了新的内容并进入了 一个新的发展阶段。 一个新的发展阶段。
欧洲中央银行 (European Central Bank—ECB)
1.
2.
3.
1992年根据《马斯特里赫特条约》成立，前身是 年根据《马斯特里赫特条约》成立， 年根据 欧洲货币局。 欧洲货币局。 职能：“维护货币的稳定”，管理主导利率、货 职能： 维护货币的稳定” 管理主导利率、 币储备和发行及制定欧洲货币政策。 币储备和发行及制定欧洲货币政策。 决策机构是管理委员会和执行委员会， 决策机构是管理委员会和执行委员会，负责制定 欧元区的货币政策， 欧元区的货币政策，并且就涉及货币政策的中介 目标、指导利率以及法定准备金等做出决策， 目标、指导利率以及法定准备金等做出决策，同 时确定其实施的行动指南。 时确定其实施的行动指南。