防范非法集资宣传 ppt课件
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“守住钱袋子 护好幸福家”防范和打击非法集资宣传ppt
四是向社会公众即 社会不特定对象吸
收资金。
问题四：参与非法集资有怎样 的风险？损失应该由谁承担呢？
根据我国法律法规，因参与 非法集资活动受到的损失， 由参与者自行承担，而所形 成的债务和风险，不得转嫁 给未参与非法集资活动的国 有银行和其他金融机构以及 其他任何单位。债权债务清 理清退后，有剩余非法财物 的，予以没收，就地上缴国 库。经人民法院执行，集资 者仍不能清退集资款的，应 由参与者自行承担损失。在 取缔非法集资活动的过程中， 地方政府只负责组织协调工 作。
问题六：非法集资的主要表现 形式有哪些？
从目前案发情况看，主要包括债 权、股权、商品营销、生产经营 等四大类，主要表现有以下几种 形式：
1.借种植、养殖、项目开发、庄 园开发、生态环保投资等名义非 法集资。
2.以发行或变相发行股票、债券、 彩票、投资基金等权利凭证或者 以期货交易、典当为名进行非法 集资。
损失。
不法分子大多通过注册合 法的公司或企业，打着响 应国家产业政策、支持新 农村建设、实践“经济学 理论”等旗号，经营项目 由传统的种植、养殖行业 发展到高新技术开发、集 资建房、投资入股、告后 返租等内容，以订立合同 为幌子，编造虚假项目，
三是以虚假宣传造
不势法分子为了骗取社会公众信任，在
宣传上往往一掷干金，采取聘请明星 代言、在著名报刊上刊瞪专访文章、 雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠 等方式，加大宣传力度，制造虚假声 势，骗取社会公众投资。有的不法分 子利用网络虚拟空间将网站设在异地 或租用境外服务器设立网站。有的还 通过网站、博客、论坛等网络平台和 QQ、微信等即时通讯工具，传播虚
问题七：非法集资社会危 害到底有多大？
一是非法集资犯罪 分子通过欺骗手段 聚集资金后，任意 挥霍、浪费、转、 移或者非法占有， 使得集资参与人很 难收回资金，造成 严重经济损失；
2024年防范非法集资宣传课件.
2024年防范非法集资宣传课件.一、教学内容本节课我们将学习《金融知识普及教程》第十二章“防范非法集资”的内容。
详细内容包括非法集资的定义、特点、常见形式以及如何辨别和防范非法集资。
二、教学目标1. 让学生了解非法集资的定义和特点，提高识别非法集资的能力。
2. 使学生掌握防范非法集资的方法和技巧，增强风险防范意识。
3. 培养学生积极参与防范非法集资宣传，提高社会金融安全意识。
三、教学难点与重点难点：如何辨别和防范各种形式的非法集资。
重点：非法集资的定义、特点以及防范方法。
四、教具与学具准备1. 教师准备：PPT课件、案例资料、黑板、粉笔。
2. 学生准备：笔记本、教材、笔。
五、教学过程1. 实践情景引入（5分钟）利用PPT展示近年来发生的非法集资案例，引导学生关注非法集资现象，激发学习兴趣。
2. 知识讲解（10分钟）讲解非法集资的定义、特点、常见形式等内容，结合案例进行分析。
3. 例题讲解（15分钟）选取典型例题，讲解解题思路和方法，引导学生运用所学知识识别和防范非法集资。
4. 随堂练习（10分钟）设计练习题，让学生现场解答，巩固所学知识。
5. 讨论与分享（10分钟）分组讨论防范非法集资的方法和技巧，每组派代表分享讨论成果。
六、板书设计1. 非法集资的定义、特点、常见形式2. 防范非法集资的方法和技巧七、作业设计1. 作业题目：（1）简述非法集资的定义和特点。
（2）列举三种常见的非法集资形式，并说明如何辨别和防范。
答案：（1）非法集资是指未经金融监管部门批准，以非法方式向不特定对象募集资金，承诺在一定期限内还本付息或者给予回报的行为。
特点包括：未经批准、公开宣传、承诺回报、非法集资等。
（2）三种常见非法集资形式：P2P网络借贷、虚拟货币、非法集资平台。
辨别和防范方法：了解相关法律法规，不轻信高额回报，谨慎投资，及时举报等。
八、课后反思及拓展延伸1. 反思：本节课学生对非法集资的认识有所提高，但仍需加强实践操作能力的培养。
金融安全防范非法集资教育宣传PPT
不法分子为了骗取信任，在宣传上往往一掷千 金，采取聘请明星代言、在著名报刊上刊登专 访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠 等方式，加大宣传力度，制造虚假声势，骗取 社会公众投资。利用网络虚拟空间将网站设在 异地或租用境外服务器设立网站。有的还通过 网站、博客、论坛等网络平台和QQ、MSN等 即时通讯工具，传播虚假信息，骗取社会公众 投资。一旦被查，便以下线不按规则操作等为 名，迅速关闭网站，携款潜逃。
伪造的单证印鉴。涉案人出具假保 单，并在自购收据或公司作废收据 上加盖私刻的公章，甚至直接出具 白条骗取资金。
04
非法集资的社会 危害
非法集资的社会危害
根据我国法律法规，因参与非法集资活动受到的 损失，由参与者自行承担，而所形成的债务和风 险，不得转嫁给未参与非法集资活动的国有银行 和其他金融机构以及其他任何单位。债权债务清 理清退后，有剩余非法财物的，予以没收，就地 上缴中央金库。 经人民法院执行，集资者仍不能 清退集资款的，应由参与者自行承担损失。在取 缔非法集资活动的过程中，地方政府只负责组织 协调工作。这意味着一旦社会公众参与非法集资
以上案例均转载于中国保监会上海监管局典型案例
非法集资的常见手段及案例
非法集资的常见手段及案例
每个非法集资案件就像个资金亏空的大“坑”，参加人数或次数越多，“坑”就会被 挖得越大、越深，一旦发现涉案嫌疑，一定要及时报告，不要抱着侥幸心理， 导致损失扩大。 非法集资参与人数多，涉案金额大，案件亏空严重，资金清偿率普遍极低同时 处置难度大，许多集资参与者血本无归，其中不少人被卷走的是血汗钱、养老 钱，不仅严重影响当前生活，也为未来留下了隐患。 非法集资者的利益不受法律保护，参与非法集资活动受到的损失，由参与者自 行承担。在处理非法集资的债权债务时，人民法院执行集资者财产后仍不能清 退集资款的，由参与者自行承担损失。
防范非法集资公益宣传新版ppt
第四步：跑路
典型非法集资活动“四部曲”
不法分子往往成立公司，办理工商执照、税务登记等手续，貌似合法，实则没有金融资质。这些公司或办公地点高档豪华，或宣传国资背景，或投入重金通过各类媒体甚至央视进行包装宣传，或在高档场所（如人民大会堂）举行推介会、知识讲座，邀请名人、学者和官员站台造势，展示与领导合影及各种奖项，欺骗性更强。
防范非法集资的“四看三思等一夜”法
一思自己是否真正了解该产品及市场行情。二思产品是否符合市场规律。三思自身经济实力是否具备抗风险能力。
如何防范非法集资
等一夜。遇到相关投资集资类宣传，一定要避免头脑发热，先征求家人和朋友的意见，拖延一晚再决定。不要盲目相信造势宣传、熟人介绍、专家推荐，不要被高利诱惑盲目投资。
从过去的农林矿业开发、民间借贷、房地产销售、原始股发行、加盟经营等形式逐渐升级包装为投资理财、财富管理、金融互助理财、海外上市、私募股权等形形色色的理财项目，并且承诺有担保、可回购、低风险、高回报等。
1、装点公司门面，营造实力假象。
2、编造投资项目，打消群众疑虑。
非法集资常见套路
不法分子把在地方股交中心挂牌吹成上市，把在美国OTCBB市场挂牌混淆是在纳斯达克上市；有的利用电子黄金、投资基金、网络炒汇等新的名词迷惑群众，假称新投资工具或金融产品；有的利用专卖、代理、加盟连锁、消费增值返利、电子商务等新的经营方式，欺骗群众投资。
一要理性，不要侥幸。天上不会掉馅饼，掉下来的不是“圈套”就是“陷阱”。要坚守理性底线，想想自己懂不懂，比比风险大不大，看看收益水平合不合实际，问问家人朋友怎么看，不要被赌博心态和侥幸心理蒙蔽双眼！二要稳健，不要冒险。高收益意味着高风险，还可能是投资骗局，投一次就血本无归！要合理评估自身承受能力，审慎确定风险承担意愿，不冒险投资！三要警惕，不要盲目。“收益丰厚、条件诱人、机会难得、名额有限”都很可能是忽悠，一定要警惕、警惕、再警惕！多留个心眼儿，绝不要听风就是雨，盲目“随大流”投资！
典型非法集资活动“四部曲”
不法分子往往成立公司，办理工商执照、税务登记等手续，貌似合法，实则没有金融资质。这些公司或办公地点高档豪华，或宣传国资背景，或投入重金通过各类媒体甚至央视进行包装宣传，或在高档场所（如人民大会堂）举行推介会、知识讲座，邀请名人、学者和官员站台造势，展示与领导合影及各种奖项，欺骗性更强。
防范非法集资的“四看三思等一夜”法
一思自己是否真正了解该产品及市场行情。二思产品是否符合市场规律。三思自身经济实力是否具备抗风险能力。
如何防范非法集资
等一夜。遇到相关投资集资类宣传，一定要避免头脑发热，先征求家人和朋友的意见，拖延一晚再决定。不要盲目相信造势宣传、熟人介绍、专家推荐，不要被高利诱惑盲目投资。
从过去的农林矿业开发、民间借贷、房地产销售、原始股发行、加盟经营等形式逐渐升级包装为投资理财、财富管理、金融互助理财、海外上市、私募股权等形形色色的理财项目，并且承诺有担保、可回购、低风险、高回报等。
1、装点公司门面，营造实力假象。
2、编造投资项目，打消群众疑虑。
非法集资常见套路
不法分子把在地方股交中心挂牌吹成上市，把在美国OTCBB市场挂牌混淆是在纳斯达克上市；有的利用电子黄金、投资基金、网络炒汇等新的名词迷惑群众，假称新投资工具或金融产品；有的利用专卖、代理、加盟连锁、消费增值返利、电子商务等新的经营方式，欺骗群众投资。
一要理性，不要侥幸。天上不会掉馅饼，掉下来的不是“圈套”就是“陷阱”。要坚守理性底线，想想自己懂不懂，比比风险大不大，看看收益水平合不合实际，问问家人朋友怎么看，不要被赌博心态和侥幸心理蒙蔽双眼！二要稳健，不要冒险。高收益意味着高风险，还可能是投资骗局，投一次就血本无归！要合理评估自身承受能力，审慎确定风险承担意愿，不冒险投资！三要警惕，不要盲目。“收益丰厚、条件诱人、机会难得、名额有限”都很可能是忽悠，一定要警惕、警惕、再警惕！多留个心眼儿，绝不要听风就是雨，盲目“随大流”投资！
防范金融诈骗打击非法集资实用ppt
Good Gwoorkdtwhaonrk tyhoaunk you
目 录 DIRECTORY
第一
什么是非法集资
第二
认清非法集资套路
第三
非法集资的后果
第四
如何防范非法集资
Good Gwoorkdtwhaonrk tyhoaunk you
LOGO
01
什么是非法集资
此处添加详细文本描述，建议与标题相关并符合整体语言风格， 语言描述尽量，建议与标题相关并符合整体语言风格，
经济损失。
02 二是编造虚假项目
不法分子大多通过注册合法的公司或企业，打 着响应国家产业政策、开展创业创新等幌子， 编造各种虚假项目，有的甚至组织免费旅游、
考察等，骗取社会公众信任。
Good Gwoorkdtwhaonrk tyhoaunk you
03 三是以虚假宣传造势
不法分子在宣传上往往一掷千金，聘请 明星代言、名人站台，在各大广播电视 、网络等媒体发布广告、在著名报刊上 刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、 进行社会捐赠等方式，制造虚假声势。
BUSINESS
01
一思自己是否真正了解 该产品及市场行情。
BUSINESS
02
二思产品是否符合市场 规律。
BUSINESS
03
三思自身经济实力是否 具备抗风险能力。
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如何防范非法集资
规避非法集资陷阱的非法集资
非法集资的表现形式及常见手段有哪些？
非法集资活动涉及内容广，表现形式多样，从目前案发情况看，主要包括债权、股权、商品营销、生产经营 等四大类。
债权
股权
商品营销
生产经营
目 录 DIRECTORY
第一
什么是非法集资
第二
认清非法集资套路
第三
非法集资的后果
第四
如何防范非法集资
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LOGO
01
什么是非法集资
此处添加详细文本描述，建议与标题相关并符合整体语言风格， 语言描述尽量，建议与标题相关并符合整体语言风格，
经济损失。
02 二是编造虚假项目
不法分子大多通过注册合法的公司或企业，打 着响应国家产业政策、开展创业创新等幌子， 编造各种虚假项目，有的甚至组织免费旅游、
考察等，骗取社会公众信任。
Good Gwoorkdtwhaonrk tyhoaunk you
03 三是以虚假宣传造势
不法分子在宣传上往往一掷千金，聘请 明星代言、名人站台，在各大广播电视 、网络等媒体发布广告、在著名报刊上 刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、 进行社会捐赠等方式，制造虚假声势。
BUSINESS
01
一思自己是否真正了解 该产品及市场行情。
BUSINESS
02
二思产品是否符合市场 规律。
BUSINESS
03
三思自身经济实力是否 具备抗风险能力。
Good Gwoorkdtwhaonrk tyhoaunk you
如何防范非法集资
规避非法集资陷阱的非法集资
非法集资的表现形式及常见手段有哪些？
非法集资活动涉及内容广，表现形式多样，从目前案发情况看，主要包括债权、股权、商品营销、生产经营 等四大类。
债权
股权
商品营销
生产经营
防范和打击非法集资远离金融诈骗PPT
者 变 相 吸 收 公 众 存 款 ，
第 一 百 七 十 六 条 规 定 ：
中 华 人 民 共 和 国 刑 法 》
罚员对以处下拘扰非
（ 二 ） 非 法 吸 收
。和单上三罚役乱法 其位五年金，金吸
公
Байду номын сангаас他判十以；并融收
众
直处万上数处秩公 接罚元十额或序众
存
责金以年巨者的存 任，下以大单，款
款
人并罚下或处处或
、
。 有
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还网
假、著在
为投等通站 名资即过设
声进名宣 势行报传
造
，。时网在
迅
通站异
，社刊上 骗会上往
势
速
讯、地
取捐刊往
非法集资的常见手段
4.利用亲情诱骗
不法分子往往利用亲戚、朋友、同乡等关系，用高额回报诱 惑社会公众参与投资。有些参与传销人员，在传销组织的精 神洗脑或人身强制下，为了完成或增加自己的业绩，不惜利 用亲情、地缘关系拉拢亲朋、同学或邻居加入，使参与人员 迅速蔓延，集资规模不断扩大。
往往集资规模大、人员多，资金兑付比例低，处置难度大，容易引 发大量社会治安问题，严重影响社会稳定。
非法集资的社会危害
参协缔清上理和险损根
与调非退缴清其，失据
者 利 益 不 受 法 律 保 护 。
工 作 。 这 意 味 着 一 旦 社 会 公 众 参 与 非 法
法 集 资 活 动 的 过 程 中 ， 地 方 政 府 只 负 责
从事非法集资活动会受到的法律处罚
(四)合同诈骗罪
非法集资(课堂PPT)
2011年，民间借贷规模继续扩张。中信证券 研究报告，中国民间借贷市场总规模超过4 万亿元，约为银行表内贷款规模的10%~20% 。
34
浙江省民间借贷纠纷案件情况
从2008年至2011年，浙江法院受理的民间 借贷案件数量总体呈上升趋势：2008年， 收案72332件，较2007年增幅高达60.56% ；2009年收案88925件，增幅有所趋缓； 2010年收案87741件，同比甚至微有下降 ；2011年为93067件，比2010年增长了 6.07%。
（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等 途径向社会公开宣传；
（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权 等方式还本付息或者给付回报；
46
非法集资涉及的主要刑法罪名
【非法吸收公众存款罪】 【集资诈骗罪】
47
非法吸收公众存款罪
非法吸收公众存款是指违反国家金融 管理法律、法规的规定，非法吸收公 众存款或者变相吸收公众存款，扰乱 金融秩序的行为。
48
认定非法吸收公众存款的四个条件
（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经 营的形式吸收资金；
融资性担保是指担保人与银行业金融机构等 债权人约定，当被担保人不履行对债权人负 有的融资性债务时，由担保人依法承担合同 约定的担保责任的行为。
13
融资性担保公司的设立
监管部门根据当地实际情况规定融资性担 保公司注册资本的最低限额，但不得低于 人民币500万元。
注册资本为实缴货币资本。
14
融资性担保公司业务范围（一）
26
（二）基金型企业
允许达到规模的投资企业名称使用“投资基金”字样 。名称中的行业用语可以使用“风险投资基金、创 业投资基金”字样。
注册资本（出资数额）不低于5亿元，全部为货币 形式出资，设立时实收资本（实际缴付的出资额） 不低于1亿元；5年内注册资本按照公司章程（合 伙协议书）承诺全部到位。
34
浙江省民间借贷纠纷案件情况
从2008年至2011年，浙江法院受理的民间 借贷案件数量总体呈上升趋势：2008年， 收案72332件，较2007年增幅高达60.56% ；2009年收案88925件，增幅有所趋缓； 2010年收案87741件，同比甚至微有下降 ；2011年为93067件，比2010年增长了 6.07%。
（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等 途径向社会公开宣传；
（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权 等方式还本付息或者给付回报；
46
非法集资涉及的主要刑法罪名
【非法吸收公众存款罪】 【集资诈骗罪】
47
非法吸收公众存款罪
非法吸收公众存款是指违反国家金融 管理法律、法规的规定，非法吸收公 众存款或者变相吸收公众存款，扰乱 金融秩序的行为。
48
认定非法吸收公众存款的四个条件
（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经 营的形式吸收资金；
融资性担保是指担保人与银行业金融机构等 债权人约定，当被担保人不履行对债权人负 有的融资性债务时，由担保人依法承担合同 约定的担保责任的行为。
13
融资性担保公司的设立
监管部门根据当地实际情况规定融资性担 保公司注册资本的最低限额，但不得低于 人民币500万元。
注册资本为实缴货币资本。
14
融资性担保公司业务范围（一）
26
（二）基金型企业
允许达到规模的投资企业名称使用“投资基金”字样 。名称中的行业用语可以使用“风险投资基金、创 业投资基金”字样。
注册资本（出资数额）不低于5亿元，全部为货币 形式出资，设立时实收资本（实际缴付的出资额） 不低于1亿元；5年内注册资本按照公司章程（合 伙协议书）承诺全部到位。
防范非法集资公益宣传ppt
我是一我只是小一小只小小鸟小小小小鸟鸟小小小小鸟鸟小小鸟
2、编造投资项目，打消群众疑虑 。
从过去的农林矿业开发、民间借贷、房地产销售 、原始股发行、加盟经营等形式逐渐升级包装为 投资理财、财富管理、金融互助理财、海外上市 、私募股权等形形色色的理财项目，并且承诺有 担保、可回购、低风险、高回报等。
3、混淆投资概念 ，常人难以判断。
非法集资常见套路
1、装点公司门面，营造实力假象 。
不法分子往往成立公司，办理工商执照、税务登 记等手续，貌似合法，实则没有金融资质。这些 公司或办公地点高档豪华，或宣传国资背景，或 投入重金通过各类媒体甚至央视进行包装宣传， 或在高档场所（如人民大会堂）举行推介会、知 识讲座，邀请名人、学者和官员站台造势，展示 与领导合影及各种奖项，欺骗性更强。
我是一我只是小一小只小小鸟小小小小鸟鸟小小小小鸟鸟小小鸟
典型非法集资活动“四部曲”
第二步：造势。
● 利用一切资源把声势做大。非法集资人通常会举办各种造势活动，比如新闻发布会 、产品推介会、现场观摩会、体验日活动、知识讲座等；组织集体旅游、考察等， 赠送米面油、话费等小礼品；
● 大量展示各种或真或假的“技术认证”“获奖证书”“政府批文”；公布一些领导视察影视 资料，公司领导与政府官员、明星合影；故意把活动选在政府会议中心、礼堂进行， 其场面之大、规格之高极具欺骗性。
我是一我只是小一小只小小鸟小小小小鸟鸟小小小小鸟鸟小小鸟
四种常见手段
一是承诺高额回报。不法 分子编造“天上掉馅饼”“一 夜成富翁”的神话，许诺投 资者高额回报。为了骗取 更多的人参与集资，非法 集资人在集资初期往往按 时足额兑现承诺本息，待 集资达到一定规模后，便 秘密转移资金或携款潜逃 ，使集资参与人遭受经济 损失。
2、编造投资项目，打消群众疑虑 。
从过去的农林矿业开发、民间借贷、房地产销售 、原始股发行、加盟经营等形式逐渐升级包装为 投资理财、财富管理、金融互助理财、海外上市 、私募股权等形形色色的理财项目，并且承诺有 担保、可回购、低风险、高回报等。
3、混淆投资概念 ，常人难以判断。
非法集资常见套路
1、装点公司门面，营造实力假象 。
不法分子往往成立公司，办理工商执照、税务登 记等手续，貌似合法，实则没有金融资质。这些 公司或办公地点高档豪华，或宣传国资背景，或 投入重金通过各类媒体甚至央视进行包装宣传， 或在高档场所（如人民大会堂）举行推介会、知 识讲座，邀请名人、学者和官员站台造势，展示 与领导合影及各种奖项，欺骗性更强。
我是一我只是小一小只小小鸟小小小小鸟鸟小小小小鸟鸟小小鸟
典型非法集资活动“四部曲”
第二步：造势。
● 利用一切资源把声势做大。非法集资人通常会举办各种造势活动，比如新闻发布会 、产品推介会、现场观摩会、体验日活动、知识讲座等；组织集体旅游、考察等， 赠送米面油、话费等小礼品；
● 大量展示各种或真或假的“技术认证”“获奖证书”“政府批文”；公布一些领导视察影视 资料，公司领导与政府官员、明星合影；故意把活动选在政府会议中心、礼堂进行， 其场面之大、规格之高极具欺骗性。
我是一我只是小一小只小小鸟小小小小鸟鸟小小小小鸟鸟小小鸟
四种常见手段
一是承诺高额回报。不法 分子编造“天上掉馅饼”“一 夜成富翁”的神话，许诺投 资者高额回报。为了骗取 更多的人参与集资，非法 集资人在集资初期往往按 时足额兑现承诺本息，待 集资达到一定规模后，便 秘密转移资金或携款潜逃 ，使集资参与人遭受经济 损失。